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搶買金融股?2/誰會用「老本」公積發股息 元大金配息最猛、臺企銀小失望

立法院15日出現多家公股行庫董座「舉手」說會發股利的畫面,前左二為新上任的財政部長莊翠雲,台灣金控董事長沈榮津(前左一)、台銀董事長呂桔誠(前左三)、兆豐金控董事長張兆順(前左四)等同台備詢。(圖/報系資料照)

「3月台股迎接除息旺季,隨著股利政策陸續宣布,市場話題熱度轉向除息股利行情。」台新投顧副總經理黃文清說。只是受到去年暴力升息、股債雙殺、防疫保單理賠鉅額等影響,金融業獲利情況皆較前一個年度衰退。

「市場已經有心理準備,金融股的股利政策,不像過往容易用盈餘配發率均值來估算。」一名資深證券分析師告訴CTWANT記者,「金管會已經開放可以使用資本公積或法定盈餘公積來發股息,雖說那可是『老本』,必要時刻還是可能動用,現在就等看看哪家金控鬆口說會用。」

台股金融類股的股東數約逾600萬人相當龐大,「從近一年來的成長率來看,與股價波動有相當關連性。」資深證券分析說,國泰金(2882)、玉山金(2884)為金控股排行榜中的冠、亞軍,皆成長了近三成,元大金(2885)緊跟在後有21%;公股則以兆豐金(2886)17.5%拔頭籌,總人數則以開發金(2883)的86.8萬人領先其他家。

富邦金(2881)、台新金(2887)、中信金(2891)、開發金(2883)的股東人數也都有兩位數成長;新光金(2888)與第一金(2892)的成長率則各為約4%~5%。

目前,已公布配息的金控中最高的是元大金,去年賺214.6億元,年減28%,EPS為1.72元,15日經董事會決議擬每股配發現金股息0.8元及股票股利0.15元,合計0.95元,配發率為55.23%,以當天收盤價22.05元計算,現金股息殖利率為3.6%。

「元大金的0.95元是創4年來新低,雖然股利縮水,仍是現在公布的最高一家」該名分析說。

各金控中,目前以元大金公布的配息最多。(圖/周志龍攝)

另一檔熱門銀行股「臺企銀」(2834)也於15日開董事會,通過配發每股0.1元現金股息(同去年現金股息)、0.24元股票股利,合計股利0.34元(低於去年0.47元),殖利率約0.7%。

臺企銀股利未如股民期待,隔天股價應聲下跌早盤一度大跌逾9%,離跌停僅一步之遙。至於合庫金、華南金、第一金、兆豐金、彰銀等董事長在立院財委會中都「舉手表態」今年會發的股利「應會少於去年」。

玉山金去年獲利157.6億元,年減23.4%,EPS為1.1元,是金控股中率先於2月20日宣布去年盈餘分派,每股配發現金股利0.2元、股票股利0.4元,合計0.6元股利。

「玉山金股利水準雖不如往年,甚至創下2009年金融海嘯當年0.3元股利以來新低,讓一些股民失望,但還是有人繼續存玉山金,也有人做波段賺差價調配配置」CTWANT訪問一名35歲存股玉山金五年的上班族Anne,提到她邊存股邊獲利了解的操作方式。

存股小車則在粉專就玉山金公布的「現增計畫」感到憂心,「我會找點下車,這樣股本膨脹下去EPS可能會被稀釋」,之後又說「已經下車一半」,還說「去年金融也換了一批到0056」。

至於2022年賺最多的為富邦金的469.26億元,每股盈餘EPS為3.54元,較前一個年度虧損年減約67%,富邦金控總經理韓蔚廷16日主持2022年全年法說會中,對於法人關心的股利政策仍未鬆口,僅說「4月就會出爐」,但進一步提到富邦金的「未分配盈餘近1,200億元」可配發現金股利,是否會用到「基本公積」則是不排除任何選項。

國泰金總經理李長庚迄今也還未就股利發放政策鬆口,但他強調會考量投資人對現金股利的需求,預計3月下旬擬議,4月董事會討論後公布;中信金總經理陳佳文則提到,由於中信銀2022年獲利創歷史新高,近期就整體財務狀況研議來看股利配發的政策走向,「有1元以上的實力」,實際最後確定的金額還是需由董事會決議。

「富邦Costco聯名卡」發卡量已近50萬張,預估接近8月8日正式開放店內使用時將再掀一波辦卡潮,有望為挹注銀行營收一隻大金雞。(圖/趙世勳攝)