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揭移工走地下匯兌一年500億元 立法院打詐小組籲跨部會防堵

立法院打詐小組成員立委郭國文、林楚茵、鍾佳濱與張宏陸共同揭露,移工走地下匯兌的金額,一年恐高達500億元台幣。(圖/周志龍攝)

針對越南移工和地下匯兌業者進行現金交易時,屢遭詐騙、被搶劫情形頻傳,凸顯地下匯兌不只侵害移工權益,且不受監管的資金更成為體制漏洞,危及金融穩定性;對此「立法院打詐小組」成員立委郭國文、林楚茵、鍾佳濱與張宏陸今(24)日召開記者會,指出面對地下匯兌一條龍到科技廠收錢手法,警檢調應該加強稽查,打擊非法地下金融,並呼籲跨部會加強合作,防範地下匯兌。

根據勞動部2022年底資料,越南籍移工人數最多約25.61萬,且高於排名第2的印尼籍移工25.01萬;然而,2022年外籍移工薪資匯至越南的金額僅1.17億元美金,但匯至印尼卻高達17.48億元美金,兩國間相差超過16億元美金,根據目前匯率換算,推估移工走地下匯兌的金額一年超過500億元台幣。

郭國文分析,移工傾向走地下匯兌主要有兩個原因,首先是語言和資訊隔閡,導致移工可能無法辨識業者是否合法;再來,地下匯兌業者透過較好的匯率,以及較低手續費吸引移工。據了解,3月中台幣兌越南盾匯率大約是1:765,黑市則可以提供1:780方案。

據了解,地下匯兌業者已經發展出一套SOP,會利用越南籍員工來博取同國籍移工的信任,在臉書等社群平台談妥兌換細節後,大多挑選在科技大廠發薪日,直接到廠房或移工宿舍收取現金,並透過越南當地帳號直接轉帳,規避台灣金融監理。

另一管道則是人力仲介業者在辦理薪資結匯代辦時,會以代辦之名,行地下匯兌之實,自己做起非法匯兌。先前檢調查緝不法金流專案中,發現人力仲介透過推出APP,再跟第3方支付業者合作等模式,於地下匯兌產業任重要角色。此外,郭國文也指出,去年移民署查緝失聯移工時,意外發現失聯移工暗中從事地下匯兌業務,顯示兩者有時會扣合一起,透過跨部會資訊共享與合作,可將違法行為一網打盡。

面對以上樣態,打詐小組提出5大訴求,強化防範地下匯兌,包括金管會與勞動部必須落實正當管道宣導,並輔導移工走正規程序;管制數位平台的非法管道;優先輔導人力仲介業者遵循合法管道,並研擬人力仲介代辦業務落日條款;強化稽查,包括社群平台發布非法匯兌資訊、科技大廠查緝;失聯移工與地下匯兌業務可能相互扣合,相關部會資訊流通合作。

鍾佳濱表示,目前勞動部僅負面方式提醒移工別用地下匯兌,恐怕效用有限,勞動部應該在移工進入到台灣時,提供合法匯兌管道,才能引導移工避開地下匯兌陷阱。他舉例,在「移工在台工作須知手冊」中介紹移工友善金融機構,並加註聯繫方式、匯兌費用比較等資訊,或在8小時的入國講習課程中教學相關內容,或提供移工非法匯兌檢舉獎金與管道,增加檢調情資來源。

林楚茵表示,金管會核准的2家小額匯兌業者所申報客戶數僅38萬人,是全台移工數一半,代表多數移工是透過便利、快速、手續費低的仲介匯兌App,若央行、金管會沒有主動查察,就是縱容詐騙集團以仲介身分合法掩護非法。她也強調,金管會應尋求跨部會合作,會同勞動部落實資訊公開,提供移工完整資訊;並和數發部合作,要求數位平台將非法匯兌管道教學影片下架,積極維護國內金融秩序,也保障在台移工權益。

郭國文解釋,過去央行發布人力仲介代辦薪資結匯的行政命令時,主要考量匯兌要臨櫃進行對移工不便才在2009年發布,並於2019年放寬條件,但金管會近年來核准2家小額匯兌業者,近期也傳出尚有多家申請中,已經讓移工匯兌便利許多。他也認為,在代辦產業化且成為地下匯兌破口下,應優先輔導人仲走正規金融管道,並研擬人仲代辦的落日條款。

張宏陸表示,我國將在2025年進入超高齡社會,移工成為重要且不可或缺的存在,但在語言不通、高額手續費或優惠匯率情況下,常有移工選擇地下匯兌;調查局去年就破獲多起跨境地下匯兌案,累計至少240億,若不嚴加防範,將衝擊金融體系。