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【股市飛漲VS大跌1】順著降息 固定收益型債券

資深證券分析師李全順,篩選出投資等級評比A的固定收益型債券基金。(圖/CTWANT製表)

資深證券分析師李全順說他自營操盤多年,建議現況可以考慮「順著降息趨勢買債券」,主要是他觀察近期美國長短期債券出現倒掛現象,市場釋出對於經濟長期發展是「有憂慮」。

李全順分享個人經驗,會優先選擇購買「固定收益型債券」的產品,評比至少A以上的績優債券商品。當然也有市場分析會建議可以包含評比BB以上,但李全順還是建議A以上比較沒有違約風險,儘量考慮績優國債AA+,譬如說美國、日本等。

主因是利率趨勢走低,債券價格跟著漲,股市投資風險變大,資金為了避險會轉往債市停泊。美國經濟引導全球景氣波動,投資人愈晚佈局債券商品資本利得獲利空間越少。

資深證券分析師李全順。(圖/李全順提供)

以2008年次級房貸所衍生的全球金融風暴來看,黑天鵝事件每次出現的樣態都不一樣。如今國外財經報導有類似報導,現今是否也會出現黑天鵝事件,各國央行都嚴陣以待。

全球政經趨勢混亂,包括陸美貿易戰、日韓貿易戰、香港反送中事件、英國脫歐等。香港發債超過14兆美元,規模不容小覷,加上香港反送中不穩定的情勢比較像是隻灰天鵝,後續變化投資人應密切觀察。

李全順就說他個人現在策略,透過債券型基金選購時,不會挑選「高收益」組合,而是選擇公司債評等A以上,以及評等AA+,像是七大工業國美、日等國債。

資金部位若無法購買個別債券時,可以選擇債券ETF或是「組合型債券」等商品,「儘量不碰評等C的垃圾債」是李全順再三提醒可以做好的警戒線。

李全順小檔案

學歷:淡江大學財金所博士、政治大學財研所碩士(專攻國際總經、財務分析、衍生性金融商品)

證照:雙CFP國際認證理財規劃顧問(台灣)及金融理財師(大陸)、證券分析師

經歷:致理科大財金系助理教授、淡江大學、中華大學等校任教,課程有投資學、衍生性金融商品、證券投資分析、金融風險管理、理財規劃實務等,現主要自營操盤

作品:全勝策略王操盤系統

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