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績優生玉山銀遭重罰2,000萬 全因理專神盗領

金管會主委黃天牧今親自主持記者會,宣布重罰玉山銀行2000萬元。(圖/洪凱音攝)

玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會今公布,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業處資深張副總經理、個人金融事業處個金陳執行長停止職行任務3個月。

另外,台中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕,同步處以罰鍰400萬元。

面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆,「千防萬防、人心難防」,如果沒有以誠信為本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,如果再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度等四大面向進行導正,並依違失行為情節輕重,受到相應的處罰。

金管會重罰玉山銀行,黃天牧親自主持記者會,要提醒金融機構管理階層、從業人員,經營銀行執照有兩張,一張是監理機關核發,另一張是社會大眾賦予;黃天牧呼籲,金融業負責人應以建立誠信經營文化為己任,因為企業文化是風行草偃、上行下效,期許所有從業人員體認、重視信譽的可貴。

官員表示,玉山銀行理專盜領事件是累犯、連續2年都有狀況,除了重罰、高階主管停職3個月外,也因為理專盜領首度要求增加作業風險的相關資本計提;此外,公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑。

官員補充,公司治理評鑑是投資人很重要的參考指標,若因為內控重大缺失、重大違規遭到扣分,導致評鑑結果退步,不僅影響投資人投資意願,也可能影響股價。