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這檔基金完勝大盤 19萬投資人「全都賺」

國泰世華銀行理專不當挪用4名客戶1732萬元,金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失,重罰國泰世華銀1200萬元。(本報資料照片)

繼玉山銀行後,又有理專挪用客戶資產。金管會29日表示,國泰世華銀行洪姓理專以「假備註」的方式,不當挪用4名客戶1732萬元,金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失,重罰國泰世華銀1200萬元,並停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月。

銀行理專挪用客戶資產案層出不窮,金管會統計,今年因理專挪用客戶款項,累計開罰金額高達7200萬,創史上新高,資產受影響的客戶數為61名,涉及金額達3.36億元。其中,以玉山銀行挪用41名客戶資產、1.4億元最嚴重,金管會已開出2000萬的罰款。

國泰世華銀行回應,這次是主動察覺有異,並啟動調查時發現,也在調查後第一時間通報金管會,聯繫可能受到影響的客戶,以妥善保障客戶權益;針對涉案者除依法追究,已積極強化內部控制措施,杜絕類似情事再次發生。

金管會官員說明,國泰世華銀板橋分行前洪姓理專,2016年3月起至今年3月間,擅將親友帳號設定為受害客戶網路銀行約定轉帳帳號,利用客戶對理專的信任,替客戶簽署保險減額繳清及解約申請書,也乘機使用客戶網銀申請基金贖回,將挪用的資金匯到親友帳戶,洪員則不定期到臨櫃、ATM將部分現金存回客戶帳戶,且利用存摺備註文字,讓客戶以為相關保單、基金都有持續給予配息,假備註,真挪用,長達4年之久才被發現。