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金控科技賽2/富邦AI理財機器人狂吸逾35億元 6分鐘給5萬組最佳投資組合

北富銀在民眾申辦金融等服務上傳照片圖檔,後端辨識即是應用AI技術自動判讀。(圖/北富銀提供)

北富銀在民眾申辦金融等服務上傳照片圖檔,後端辨識即是應用AI技術自動判讀。(圖/北富銀提供)

在金控向AI勇往直前的賽局中,富邦金控(2881)首創「奈米投」數位理財平台,為台灣市佔第一的智能理財機器人,上線四年來投資規模達35億元,提供民眾全數位化投資體驗。

富邦金控2017年起就與J.P.Morgan旗下Nutmeg公司合作,引入「切小股」、「調節專戶」、「自動再平衡」等領先技術,並結合台灣金融市場的營運模式與法規進行在地化調整,打造出屬於北富銀奈米投獨有的三大核心技術。

創新科技處處長賴俊輝跟CTWANT記者說,以2019年4月起推出的「奈米1號-全球ETF投資組合」、2022年3月的「奈米2號-台灣主題式ETF投資組合」為例,即是運用到上述三項技術,光是「奈米2號」運算引擎如同一台超級電腦,能全天候監控市場,短短6分鐘內完成5萬組最佳投資組合計算。

這套系統還可自動執行再平衡,也就是說,「可因應市場瞬息萬變,快速調整投資配置,當投組涉及標的越多、風險因素越複雜,遠超過一般人能夠分析的範疇。」賴俊輝說。

北富銀LINE官方帳號也導入AI服務LINE CLOVA,還能與智能客服進行多元的情境對話。(圖/line台灣提供)
北富銀LINE官方帳號也導入AI服務LINE CLOVA,還能與智能客服進行多元的情境對話。(圖/line台灣提供)

「我們還在醫療險理賠單據判讀上,考量理賠人員需花時間閱讀醫療單據是否符合理賠標準,應用AI技術可自動判讀醫療單據中的資訊,提升理賠判讀效率」賴俊輝說。

此項即為富邦金控的AI OCR技術運用於理賠單據,針對診斷證明書、醫療單據圖檔自動辨識,減少「理賠受理」時間;這包括AI NLP醫療資訊萃取模型,針對診斷證明書自動萃取疾病、處置手術代碼、住院日數、費用明細醫療資訊,省去理賠人員篩選上萬種的醫療代碼,減少「理賠審核」時間,提高理賠作業效率。

「導入智能客服、語音機器人是讓民眾最感受到AI帶給的服務體驗。」賴俊輝說,「像是北富銀LINE官方帳號導入AI服務LINE CLOVA,模型訓練題數達11,616 題、精準度達91%,已導入超過2千題的問答,並進行1萬次以上的測試」;在人壽官網、保戶會員專區等,機器人還可回答關於保費、借還款、理賠等問題,今年也會加以優化擴大AI語音機器人服務範圍。