P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案，數千名被害人組成自救會要求徹查，尤其是背後曖昧不清的政商關係，令網路借貸平台P2P業者（peer to peer） 無人管理的問題浮上檯面，行政院為此要求金管會納管；金管會日前雖祭出三大指導原則，卻只能要求業者自律，制定專法管理最快也要明年底，打詐國家隊防堵「假債權，真詐財」漏洞，還需再加把勁，不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後，民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛，曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光，引發各界譁然。檢警最後查出，該集團共吸金高達108億。官警無奈表示，因非法吸金是違反銀行法，較少受到打詐國家隊重視及宣導，im.B案爆發後，9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷，被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露，im.B的規模在業界約排名15，但旭新排行第4，影響恐更大。P2P連環爆，讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則，一、禁涉金融特許業務；二、設六大強化風險控管措施，包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等；三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示，目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業，所以不會做金檢，指導原則僅是業者研擬自律規範的參考，很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步，但需確保監管力度足夠，建議金管會應盡速制定更嚴格的專法，確保業者符合金融業務標準。警方建議，金管會應與相關機構合作，提供P2P投資和借貸的教育資源，讓消費者更了解風險和注意事項。此外，應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息，及投資風險等資訊，並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制，以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞，成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P，外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示，未來如何強化管理P2P業者，是否要有罰則，都會進一步研議。
11月26日, 2023
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手法又翻新！網購裝買家騙賣家 「打詐5不」防詐騙
刑事局提供「打詐5不」招式，讓民眾能做好防護。（圖／警方提供）網路購物詐騙以往都是買家受騙居多，但警方發現，近來發生多起網路賣家在網路進行拍賣時，遭「假買家」詐騙案件。刑事局表示，除了買賣雙方都要小心注意避免被騙，若有買家或客服人員傳送「簽署金流協定、帳戶認證」等訊息或連結要求認證，一定就是詐騙陷阱，且詐騙萬變不離其宗，只要記住「打詐5不」撇步，就能做好自身防護。北市一名邱姓男子，10月中旬在臉書二手平台，刊登欲販賣一組音響的訊息。不料遭詐騙集團盯上，歹徒以臉書私訊邱男，請他在超商平台「全家好賣+」開設賣場，待邱男建立新帳號開設後，卻接到假買家佯稱「下單失敗」，並提供下單失敗的截圖給邱男，以博取他的信任。假買家聲稱邱男必須先通過認證，就提供他一個連結，要他依照頁面上的指示操作。邱男點入該連結，發現與全家頁面極為相似，所以失去防備心，依序輸入完個資後，隨即接到「+20」開頭的電話，對方自稱是台新銀行客服人員，表示他要重新完成驗證，買家才能完成下單。邱男依假客服人員及假經理指示逐一完成操作後，赫然發現銀行帳戶遭扣款5萬元，且無法再連絡上買家，才驚覺受騙到警局報案。刑事局表示，去年所有詐騙手法的第一名就是假網路拍賣，共發生6787件，財損4億2953萬元。通常歹徒會在臉書、IG等社群網站刊登熱門手機、限量球鞋、名牌包或演唱會門票販售貼文，以低廉的價格搭配聳動的標題吸引民眾購買。但現在卻反過來，歹徒假冒是買家，在網路搜尋賣家下手，以要求認證等為藉口，進行ATM解除分期付款詐騙或盜刷。打詐官警表示，詐騙手法五花八門，只要記住網友談錢「不要給」、穩賺不賠「不投資」、不明連結「不要點」、聲稱檢警「不要信」、跨境來電「不要接」的「打詐5不」守則，就能避免被騙受害。近年詐團利用科技及金融便利性，不斷衍生新型態詐騙手法及支付方式詐騙民眾財產，增加警方偵辦難度。刑事局今年6月特別成立「金融資料調閱小組」，追查犯罪金流模式，提早發掘潛在被害人，趕快提醒民眾不要再被騙，進而減少其財產損失。
10月29日, 2023
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農田水利署片面解約…瑠公民生新村被逼搬離 他們痛斥無良政府
位在北市精華地段的瑠公民生新村，去年被「房東」農田水利署以是海砂屋、耐震不足為由片面解除租約，並興訟控告不願搬離的住戶。自救會不滿表示，住戶自行委外鑑定結果是無須拆除，當年是時任行政院長的故總統蔣經國承諾「至少可住50年以上」，痛批政府背信在先，鑑定過程又充滿黑箱，根本是無良政府與民爭利，質疑「急著要將地收回，究竟是想要圖利誰？」瑠公民生新村位於北市民生東路四段、敦化北路、光復北路之間，輪廓方正、占地800多坪，是民生社區中的精華地帶，原來有83戶，房東是農田水利會。3年前農田水利會改制被收歸國有後，農田水利署去年3月起，不但要求住戶在去年底前搬離，還委託律師處處興訟、戶戶侗嚇，導致目前只剩19戶、上百名住戶力爭自己的權利。農水署指出，民生新村是海砂屋，經專家鑑定耐震強度不足，政府是以住戶生命財產安全來考量才不續租。住戶說，附近的中古屋每坪要上百萬元，若把瑠公民生新村拆除重新開發將會是一大暴利。據傳，現在連開發商都已內定好，是新北市一家跨足生技科技的建設公司，痛批「蔡政府根本是圖利特定對象」。75歲謝姓自救會長表示，他在1981年被安置到瑠公民生新村，當時正值壯年的他清楚記得政府說「至少可住50年」的承諾，沒想到跟軍公教年金改革一樣，政府現在說變就變，所謂的信賴保護原則、居住正義蕩然無存。自救會表示，水利署委託的台中市土木技師公會，做出「可採取補強」及「拆除重建」模稜兩可的建議，他們自掏腰包花了40多萬委託台北市建築技師公會鑑定，報告指出該地區的地質穩定，建物未達拆遷標準，氯離子未超標，不符「台北市高氯離子混凝土建築物鑑定原則手冊」情形，不得逕予判定為拆除重建。另法官也曾到場勘驗過，土地不在北市都更區域名單內，實在不知道水利署在急什麼？
10月22日, 2023
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天道盟「鐵霸」出獄赴宴 中山分局長親自督軍蒐證盤查
本省掛幫派天道盟主「鐵霸」曾盈富，7年前因替妻子追討1600萬元債務，教唆小弟將黃姓建商押走恐嚇，遭法院判刑1年2月定讞，並在去年9月入宜蘭監獄服刑，曾盈富14日上午刑滿出獄，親友以黑色勞斯萊斯等3輛黑頭車護送他離開，並立即到北市日式料理店依習俗吃豬腳麵線去穢氣。今晚天道盟精神領袖吳桐潭在北市萬豪酒店鐵板燒餐廳替妻子慶生，因也邀請曾盈富到場，被認為是替鐵霸辦接風宴，轄區中山分局為壓制黑幫氣焰，不允許其觸犯「明仁會條款」，下午動員了60名警力荷槍實彈到萬豪酒店，依法設置管制區，對參與進出人員進行蒐證盤查，強力約制不得有聚眾，明示暗示為幫派犯罪組織之行為，警方強調只要出現越矩行為，一定依法送辦。中山分局長陳金城到場親自督軍，曾盈富晚間穿著輕便運動服裝現身，並在酒店前配合警方盤查，晚宴在沒有發生任何狀況下已平和落幕，但警方直言根本無須替黑幫宣傳造勢，因為不管是誰到場，只要敢打著幫派的旗幟，警方一定絕不放過。
10月15日, 2023
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北市中山警強勢臨檢 掃蕩淨化林森北條通治安
北市中山區「條通」內的酒店，遭媒體報導陸續爆發黑道恐嚇、強押小姐事件，中山分局6日鄭重澄清表示，經查閱受理案件系統及110報案紀錄，本年度迄今，並未接獲店家或小姐稱遭受黑道恐嚇等相關報案，經查警方列管的條通商圈特種行業場所，包括卡拉OK、酒店、舞廳、日式酒吧、飲酒店等，共計314家，警方皆依規定編排不定時臨檢，淨化該區治安。中山分局長陳金城親自帶隊，針對可能為黑幫分子依附盤據處所執行盤檢。（圖／警方提供）中山分局指出，今年度迄今已查獲幫派犯罪提報治平案件9案，犯嫌計56人。其中於今年2月間於林森北路條通商圈內查獲天道盟太陽聯盟暴力犯罪1案，提報治平犯嫌5人；另中山分局於今年8月24日再針對竹聯幫份子郭男等5名成員因酒店債務糾紛暴力案件提報治平，強力打擊黑幫，淨化社會治安。中山分局6日晚間執行專案掃蕩勤務，在林森北路條通商圈實施區塊封鎖，由分局長陳金城親自帶隊，針對可能為黑幫分子依附盤據處所強勢執行盤檢，強力打擊肅清，這次專案臨檢勤務共動員50名警力，執行臨檢處所30處。陳金城強調，面對黑道絕不姑息，對於任何危害轄區治安的幫派分子，絕對強力肅清掃蕩，堅定守護民眾安全，呼籲民眾如有遭受黑幫不法侵害，應勇於立即報案，警方將於第一時間即時處置，共同維護淨化治安。
09月07日, 2023
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萬華角頭現身萬國幫大老告別式 警舉牌警告成「明仁會條款」後首例
北市萬華區萬國幫大老洪汝堯日前過世，家屬19日下午在北市第一殯儀館舉辦告別式，北市警中山分局動員60名警力前往現場維安警戒，發現有角頭大哥帶頭穿著足以辨別身分的服飾，分局長陳金城立刻率領警力舉牌警告，要求立刻解散，成為俗稱「明仁會條款」實施後首例。中山分局下午動員60名警力前往會場維持秩序，過程中發現「頭北厝」綽號豆漿的王姓角頭等人，身穿的服飾前方寫著宮廟名稱，後方則有「頭北厝」的字樣，被警方認為觸犯甫修正的《組織犯罪條例》「以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯」。新法規定，在公共場所或公眾得出入之場所聚集3人以上，已受該管公務員解散命令3次以上而不解散之行為處罰，最重可處有期徒刑3年，得併科新台幣300萬元以下罰金。中山分局長陳金城發現後，立刻前往阻止王姓角頭等人，並舉牌警告要求立刻解散，王男等人也立刻解散離去，雖沒有遭受到行政罰，但已創下舉牌告誡首例。
08月19日, 2023
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假傳動軸夾毒運台灣 台泰警合作逮6嫌
刑事局日前偵辦一起毒郵包案，向上溯源發現幕後操控的運毒犯嫌藏匿於泰國，立即與泰國曼谷都會警察總局、泰國肅毒總局等單位共組專案小組偵辦，18日上午泰方專案小組見時機成熟，在泰國曼谷萊卡邦區一處住宅展開行動，當場查獲陳姓毒品通緝犯及李姓男子等兩人，查扣約600克安非他命及14多公斤大麻，初估若成功走私來台，黑市價格逾7000萬元。泰警循線追查，同日又在曼谷挽那縣逮捕疑似毒源的台籍曾姓男子及其泰籍女友，以及同住的台籍林姓、朱姓、陳姓男子等人，警方清查4名台嫌皆因詐欺、毒品等案遭到通緝，現場查獲K他命17克、一粒眠29顆、毒咖啡包等證物。警方調查，陳嫌等6人在泰國準備以「汽車傳動軸」為菜底，夾藏毒品寄回台灣，所幸與泰方緝毒單位合作截毒於境外，將6嫌逮捕到案沒讓他們得逞。
08月19日, 2023
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電影無雙翻版 男利用美術專長自製超真偽鈔
電影「無雙」翻版！新北市46歲田姓男子，利用自己美術繪畫專長，涉嫌製造500元偽鈔，再以3張偽鈔換1張真鈔的代價，透過毒販將偽鈔流入市面。刑事局循線查獲田嫌到案，赫然發現整個製造過程都由他一手包辦，至少已製做出300多張500元偽鈔。全案訊後，依妨害國幣懲治條例及刑法偽造貨幣等罪嫌送辦，檢察官複訊後向法院聲押田男獲准。警方調查，田嫌是高職美工科畢業，具美術繪畫專業，但田嫌畢業後並未朝相關行業發展，曾擔任清潔工，生活並不寬裕，閒暇之餘會畫油畫，但沒想到竟用專長製造以假亂真的偽鈔，連住在同一個屋簷下的前妻也渾然不知。近期有多家銀行收到500元偽鈔，因這些偽鈔編號相同，研判來自同一個集團，且偽鈔的安全特徵精心加工，仿真程度很高，連防偽線都難以辨認真假，為維護金融秩序，中央銀行發行局遂行文協請刑事局偵辦。無獨有偶，台北地檢署日前在偵辦毒品案時，從查扣購毒贓款中發現6張500元偽鈔，一併指揮刑事局偵七大隊偵辦。專案小組比對央行提供的偽鈔編號，與檢方查扣的偽鈔編號相符，歷經數月追查及蒐證，掌握田嫌涉嫌重大，日前在田男新北市三芝區租屋處將他拘提到案，當場查扣500元偽鈔352張、印表機、曝光機、雷射雕刻機、驗鈔機、裁切機、各式油墨及偽鈔用紙等贓證物。警方發現，田嫌因沒有管道銷售偽鈔，遂找上認識的毒販交易，將偽鈔流入市面。該批偽鈔幾可亂真，提醒民眾要提高警覺，小心辨識，拿到疑似偽鈔盡速向警方報案或交給銀行處理。
08月19日, 2023
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美術專長製造高仿真「真假難辨」偽鈔 這11組5百元編號小心了
新北市一名46歲田姓男子，以自身美術繪畫專長，藏匿在三芝區租屋處製造500元偽鈔，再透過毒販將偽鈔流入市面。刑事局偵查第七大隊循線將田嫌逮捕到案，發現他製作的偽鈔精美仿真，連防偽線都難以辨認真假，但紙質、變色油墨、浮凸印紋還是無法做的與真鈔一樣，警方目前查獲11組偽鈔編號，民眾收到500元鈔票時可仔細辨認。近期有多家銀行收到500元偽鈔，來源疑似相同，且這批偽鈔的安全特徵精心加工，仿真程度很高，很容易令民眾混淆無法辨識，為維護金融秩序，中央銀行發行局遂行文協請刑事局調查偵辧。另台北地檢署知股檢察官在偵辦毒品案時，從查扣購毒贓款中發現6張500元偽鈔，也指揮刑事局偵七大隊偵辦，專案小組比對中央銀行提供的偽鈔編號，與檢方查扣的偽鈔編號相符，歷經數月追查及蒐證，掌握高職畢業、具有美術繪畫專長的田嫌涉嫌重大，15日將他拘提到案。警方調查，田嫌與前妻住在三芝區租屋處，田嫌自行製作完偽鈔後，以500元真鈔換1500元偽鈔的比例，賣給認識的毒販，再流入到市面。警方共查扣500元偽鈔358張、印表機2台、曝光機1台、雷射雕刻機1台、驗鈔機、裁切機、烘乾機、電子顯微鏡、網版印刷材料、各式油墨及偽鈔用紙一批、手機、電腦等贓證物。警方表示，目前查獲的358張偽鈔編號有：BN396505YC、EK358311YC、GN320601WC、DL641614UC、HP496975YB、ER545876ZB、ER545816ZB、HS296834ZB、BP356827VC、FM818033WC、DQ931724YC等券號，大部分的偽鈔號碼都一樣，但田嫌會變更倒數第2碼來混淆，如：DQ9317？4YC、FM81803WC等，該批偽鈔幾可亂真，提醒民眾提高警覺，小心辨識，如拿到假鈔應盡速向警方報案或是交給銀行處理。
08月18日, 2023
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男子背3案躲了半年栽了 過馬路做錯一事被逮回
北市警內湖分局康寧派出所員警陳弘義，日前在康寧路1段與星雲街口，執行取締車輛未禮讓行人勤務時，見一名37歲陳姓男子未依號誌穿越馬路，遂吹哨將他攔下，告知違規事項準備製單舉發，員警清查陳男身分，赫然發現他是涉及槍擊案、被警政署公布的在逃重要案犯，當場將陳男上銬逮捕。警方調查，陳嫌因非法持有改造槍枝，借給朋友討債而落網，今年1月被新北地院判處有期徒刑4月，另自今年4月起，又因毒品、詐欺案件，分別為台北地檢署及士林地方法院發布通緝在案，沒想到躲了半年，結果竟因違規過馬路而落網。
08月12日, 2023
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