高息ETF之亂2/00939掛牌首日爆天量勉強守住15元 還有三檔申請開打「配息大戰」
今年三月兩檔「高股息ETF」發行募到2283億,驚天巨量,直叫台股散戶業者及主管機關刷新三觀。00939在3月20日掛牌上市,衝出77.3萬多張天量,成為台股本日的成交王,最高來到15.39元,最終以以15.03元作收,守住發行價15元。4月1日換00940掛牌,這二檔的淨值股價變化,成了台股年度大戲。就台灣股民對高配息ETF的激情,甚至傳出有民眾解定存、拿房抵押貸款搶買ETF。「真看不懂景氣,股市活在另一個世界。」統一(1216)集團董事長羅智先自己在15日主持法說會時說,對於自家集團旗下統一投信發行的00939統一台灣高息動能ETF五天內募集531億破記錄,不到一周,又被00940的五天募集1752億元的奇蹟給打破,讓他吃驚到無法想像。一名金融業者向CTWANT記者解釋,「有一重點不可忽視,就是這二年高股息ETF的行銷從年配、季配推到月配,想說已到極致,沒想到00939的每月『月底領息』,區隔其他檔『月中除息』,在1月的行銷文中引爆誘人的『雙周配』話題,在隨著台股指數萬八、萬九飆升,募集期間申購量暴增到531億元即創ETF史上最高申購紀錄。」而3月8日台股上兩萬點後,連不碰股票的民眾也難敵台股歷史新高的吸引。「00940強推每股10元『高股息ETF最低價』、又特別地採每月『月初配息』,11日一開募就轟動到券商線上、臨櫃開戶人數暴增。」一名金融界分析說。「投資人雖用覺得很低的價格入市,但還是要多了解你買入的ETF,在半導體、電子產業有哪些個股成分股。」台新投顧副總經理黃文清提醒,現在台股漲,很多個股股價也來到高點。對於有立委質疑「高股息ETF」名稱恐有誤導性,金管會主委黃天牧則說「深有同感」。(圖/劉耿豪攝)「8%殖利率的說法,誰能掛保證?」一家上市公司董事長觀察三月這波高股息募資之亂,點出兩大牽動上市公司股價及配息的變數,「台灣碳費徵收明年五月開徵,目前政府還沒公佈定價,但一年少說上百億,勢必增加企業營業成本,更大的變數是美國選舉,讓台灣企業承受貿易戰及地緣政治風險。」再者,這兩檔ETF皆有公布配息來源皆有可能來自收益平準金,存股達人陳重銘曾就收益平準金四大原則,以白話文來說,就是往後殖利率會縮水來詮釋,他更示警地說,「高股息ETF領股利很開心,但是平準金高達8成,有被嚇到嗎?平準金是『左手換右手』、『老鼠會』或『龐式騙局』?投資人要先建立正確的觀念。」儘管如此,台灣民眾對高配息的癡迷,讓投信業者心動不已。「現在已經傳出00944野村台灣趨勢動能高股息ETF要在4月下旬募集,前10大成分股就有6檔跟00940一樣(聯發科、神基、漢唐、群光、鈊象、新普),網友都笑稱說『00940學弟來了』。」一名金融界人士說。「目前還有三檔高息ETF申請,若趕在6月除息季前上市,將是一場『配息大戰』!」這名人士說。
高息ETF之亂1/股利「周周配」搶爆失心瘋 網紅投信說有8%殖利率官方要管
「00940之亂可謂是搶到天時地利之機!」一名金融界人士就兩檔高股息ETF在三月裡募集2200億,向CTWANT記者解釋瘋狂成因,「開春後股市從萬八、萬九到兩萬點,全民瘋台股之際,標榜ETF兩位數殖利率的網路行銷文高滲透率,讓人看了眼紅,首檔一張1萬元ETF親民價入手,將民間閒錢給擠爆出來。」台股指數在3月8日破兩萬點之後,13日最高點來到20112點,20日收在19784點,交易持續熱絡。(圖/劉耿豪攝)瘋狂搶買的行徑,驚動主管機關。央行總裁楊金龍14日在立法院答詢時,直指這是「羊群效應」(herding effect),經濟學理中人類也會盲目從眾,一窩蜂地做出相同反應,特別提醒大家投資有風險。不過,央行總裁的示警效果有限,00940在3月11日到15日共募集1700億元,刷新台股紀錄。對於ETF發行募資是否要設上限管制,金管會主委黃天牧回應不會限制上限,但他18日在立委答詢時說,今年初即在金融檢查與收到民眾檢舉,發現投信公司與網紅的合作業務上,涉及到「不當行銷」問題,例如以追蹤指數過去五年的平均報酬率當作配息率的參考依據,其實並不適合。金管會現也正著手研議修正強化廣告自律規範,預計六月底前出爐,並同步研究設立「網紅專法」可行性。究竟主管機關所指為何?CTWANT調查,00939統一台灣高息動能ETF,自3月1日募集資金到5日,接著3月11日到15日,換標榜追蹤指數殖利率近五年平均8.6%、10元低價「小資族月存一張無痛入手」的00940元大台灣價值高息ETF募資。在FB、YT有許多財經網紅、理財達人經營自媒體,分享投資商品與經驗,成為民眾參考來源。(圖/翻攝自柴鼠兄弟YT、股海老牛臉書及股魚臉書,CTWANT合成)早在今年1月開始,財經網紅股魚、柴鼠兄弟、股海老牛、孫太等,陸陸續續在FB、YT上的自媒體撰寫這二檔ETF開箱文,與已上市ETF的比較、整理表格等,電視台、報紙與網路媒體等跟進轉播下,00939、00940可說是未演先轟動。股魚一開頭就說「00939 雙週配領到爽歪歪」「市場上唯一一檔全能型月配高股息,五年平均指數殖利率高達 9.85%」,「與任何一檔月配息都能組能雙週配,二個星期領一次錢不香嗎?」股海老牛則是拿外商「雙週領薪制」每個月發2次薪為例,提到可以複利滾存、有效避免月底吃土窘境,傳授用00939打造「雙週領」,00940就是10元存股,「季配、月配」ETF已經不足為奇,打造週週領、穩穩配的高息ETF組合……。同時,在許多網路行銷文,還以「股神」巴菲特的價值投資選股來做行銷賣點,強調這一檔ETF成分股,「不買貴,買高CP值」,目標用「便宜的價位,卡位高息好股」等;強調00940高股息,若以追蹤指數近5年的平均殖利率達8.6%來看,還優於台股加權指數的4.3%,「我自己看了也心動。」一名證券分析說。這兩檔ETF皆在3月募集,發行與上市都相隔一周,上市前的廣告行銷節奏幾乎重疊,「網紅的文章是一波又一波轟炸,加上台股指數發燙到破兩萬點,讓人人都很想參與股市的慾望更高漲。」一名金融業專家跟CTWANT記者說。對此,立委林楚茵表示,的確有愈來愈多的發行商透過財經網紅進行付費置入,合作態樣多不可一概而論,不論是財經型網紅的個股分析,或是單純連結優惠折扣分享,都應該訂有不同規範。一位已經成功申購到00940 ETF小散戶向CTWANT記者吐露心聲,「台股萬九還能維持多久?今年到底能不能到二萬點,都還是未知數,我們不是專家也難以預測,反正存款放在銀行活儲、定存的利息也少到懶得刷簿子,我有買過00878,現在買個幾張放著,作長期投資。」央行總裁楊金龍對民眾瘋買高股息ETF,示警說為金融界常見的「羊群效應」。(圖/趙世勳攝)央行總裁提醒羊群效應有風險,金管會關切網紅不當行銷,難道不擔心嗎?「專家說人多的地方去危險,但有量也有價,ETF是這幾年政府大力宣導小資族可以使用的投資工具,股票沒有賣,又有領到配息,一舉兩得,我最怕的是淨值低到要下市,但0056好好的,00940也不會走到這一步吧。」這名小散戶壯膽地說。
搶紅包行情2/抱股過年要選誰? 法人點名:避開「這類股」首選AI代工、AI PC及散熱族群
「現在距離春節封關僅1周左右的時間,是否要抱股過年將成為投資人的一大難題,近期指數為強勢格局、盤面資金輪動轉佳,且資金有進駐到中小型股的跡象來判斷的話,抱股過年將會是一個好的選擇。」分析師范振鴻說。而台股龍年紅盤將在2月15日開市。「1月19日台積電(2330)跳空站上600元,當日大盤大漲453點,已表態大盤不易拉回,再加上道瓊屢創新高,輝達、AMD、美超微也都屢創歷史新高,可見龍年新春紅盤行情值得期待,操作上只要避開融資高的股票,選擇籌碼集中度高,特別是法人積極布局的股票就可避開主力在年前調節持股,可留意AI伺服器、AI PC、散熱族群等拉回的買點。」華冠投顧分析師林柏錦告訴CTWANT記者說。法人表示,接近兔年封關,資金流向台積電,新春紅盤有機會回到聯發科。(圖/報系資料照、周志龍攝)林柏錦建議,可觀察2家AI供應商,首先是緯創(3231),2023年第四季毛利率衝上9.3%,創新高紀錄,2023年也繳出毛利率、營業利益率、稅後純益率等三率三升,每股純益(EPS)4.08元創下 2012年以來新高,緯創今年第一季將有新產能加入,在高階AI伺服器部分持續出貨,均有利營收成長,隨美股輝達、AMD、英特爾在今年股價屢創新高,身為相關供應商也有望受惠。第二檔是英業達(2356)。林柏錦說,本土電子代工廠中,英業達是首家有能力自行研發AI晶片,並具備出貨能力,日前推出「VectorMeshTM」嵌入式神經網絡處理器,以低功耗、高效能、高彈性架構三大優勢布局AI市場,客戶包括晶片大廠超微(AMD)及輝達(NVDIA),今年首季將出貨放量,整體AI伺服器營運表現有望跟著衝高。分析師葉俊榮也建議,新年行情可以觀察2月上漲機率較高的個股,包括信昌電(6173)、矽格(6257)、聯發科(2454)、台虹(8039)等。信昌電為華新集團,近期由於被動元件股價較低,產品發展往高功率市場發展,包括儲能、車用、AI、5G基地台等。矽格近期接獲美系大廠的自製AI晶片訂單,且股價有止穩跡象。聯發科因為近期資金主要集中在台積電,1月表現相對較弱,但是聯發科天磯晶片銷售狀況不錯,往年2月股價表現不差。台虹主要生產軟板基材,隨著筆電、手機銷售增溫,將帶動軟板需求回升,另外台虹也布局車用軟板,其中軟板在電池用量多,近期股價呈現拉回整理,年後應有機會補漲。「建議投資人在選擇時,仍要以基本面最為最主要的考量,個股股價若有辦法領先創新高,背後的涵義可能代表著公司營運營運獲利有被上修,在操作方面建議投資人等待相關個股拉回的機會,買黑買跌買支撐。」范振鴻提醒。
ETF配息衝破500億2/存股也看「含息報酬率」! 五成股民可能錯過市值型ETF
今年「配息」二字在存股族中引起大騷動,ETF商品從年配、季配瘋到月配,連證期局都看不下去,要投信業者教育投資人,不能光看「配息率」,而是要看長期投資觀察的「含息報酬率」績效。CTWANT記者依此篩選,「2023年以來含息報酬率ETF」前五名,以00757統一FANG+的報酬率90%居冠,「高配息ETF族群」中則由00915凱基優選高股息30的報酬率52%奪魁。而在投資人追著配息、高股息ETF之際,投信業者提醒,「可能將錯過市值型ETF的成長潛力」,以及「中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,但成長性較高,股價爆發力強」的ETF。今年以來備受市場關注的高股息ETF,就是去年10月推出的00919群益台灣精選高息ETF,宣示「未來四季配息不低於0.54元」,成了台股ETF史上創舉,今年連續兩次配息年化配息率逾10%。「00919成分股半導體業超過四成,12月調整成份股,將考量到公司每股盈餘獲利的EPS成長率來做調整。」群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠說。由於ETF爆出「配息來源受益平準金」,也就是來自投資人的本金,金管會出手請投信業者於2023年11月1日起,須公開配息來源的項目及使用平準金的百分比之外,由業者合議訂定一套啟用平準金機制標準,預計明年上路。對此證期局就一再提醒業者須提醒民眾了解ETF不能光看配息率,還要看長期的「含息報酬率」,「配息型的基金,在配息後淨值就掉下來了,用這種方式去計算淨值報酬率,有時是被低估的」基金經理人分析說,這也是金管會要求加強宣導「含息報酬率」,也就是「將配息金額投入到本金裡,計算出的累計報酬率」。CTWANT則從CMoney統計至11月24日的數據中,篩選出「2023年以來含息報酬率前十檔ETF」,以00757統一FANG+的90%居冠,00670L富邦NASDAQ正2則以88%拿下第二名。第三名起依序則有00895富邦未來車、00733富邦臺灣中小、00851台新全球AI、00762元大全球AI、00893國泰智能電動車、00640L富邦日本正2、00770國泰北美科技,報酬率在57%到69%之間,也相當亮眼。台新投信量化投資部主管黃鈺民(左)看好「永續」、「高息」及「中小型」類股。右為台新投信總經理葉柱均。(圖/報系資料照)存股達人小車也自曝將持有的00757統一FANG+股價破60元創新高之際,陸續分批獲利了結作為明年新家的家電基金的心情,「熬過00757低谷」「很慶幸下跌時耐著性子分批往下買零股,積極囤糧」,小車是2021年8月47.54元買進00757,長抱兩年三個月漲到63.55元新高,她估算年化報酬率約15.62%。CTWANT再從「高配息ETF族群中」,篩選出00915凱基優選高股息30的報酬率52%居冠,00918大華優利高填息30以48%(47.7%)拿下第二,0056元大高股息則僅不到1%的47.2%排第三;元大另一檔的00713元大台灣高息低波則有近40%。00919群益台灣精選高息ETF的今年以來含息報酬率則近38%,00900富邦特選高股息30、00878國泰永續高股息這二檔則都超過35%,00731復華富時高息低波、00701國泰股利精選30、00929復華台灣科技優息等,則在28%至21%之間。元大投信分析,根據集保結算所統計至11月17日當周,季配台股高股息ETF的合計投資人數高達292萬,佔台股ETF總數一半,多數投資人仍僅持有高股息ETF,可能將錯過市值型ETF的成長潛力。以第四季以來兩大權值股台積電、聯發科皆上漲,都比涵蓋多檔AI概念股的電腦及周邊指數下跌、航運指數下跌為佳,顯示主要電子權值股表現已逐步加溫,「ETF報酬率與成分股是否發放高股息的關聯度低,而與成分股市值是否成長呈正相關」元大投信提到。例如,台積電反映每股獲利能力EPS提升,過去十年市值從2.7兆元成長至15兆,股價從103元躍升至585元,正是高股息ETF難以取得的投資成果。以今年11月00936才上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF,股價來到15.28元,台新基金經理人黃鈺民分析,臺灣永續高息中小型指數今年前9月回測績效漲幅高達58%,約為加權指數及大型股臺灣50指數報酬率的3倍以上,「中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,但成長性較高,股價爆發力強」。黃鈺民喊話說,「雖然近期AI大幅修正,但中長線來看,AI仍是主流題材,多頭行情仍有機會持續,其中業績能見度高的中小型股具有較大的上檔空間,相關族群如晶圓代工、記憶體、散熱、組裝等,都會是AI的受惠股。」
ETF配息衝破500億1/這二檔竟比高息ETF殖利率還高 台積電占比竟最高
台股近期上漲千點來到17360多點,超越港股,其中56檔台股ETF表現亮眼,今年總資產規模成長到1.3兆,發出配息530億元,受惠600萬名投資人,三者皆創新高。「不少高股息ETF配息率比金融股更佳,是今年存股族變心原因。」多名理財達人跟CTWANT記者分享。業者預期,美國停止升息後,「債券型ETF」將接棒成存股族新歡。CTWANT統計,光看「元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息」這三大檔ETF共配發百億元股息,整體ETF配息金額逾500億元,都創下台股配息史先例,從「現金配息殖利率」、「息收報酬率」、「定期定額」等統計數據來看,今年以來在股價、配息、淨值較有表現的台股ETF,包括高息收、市值型、半導體、電動車等主題型ETF,較慘的則是連結中國成分股的ETF。CMoney統計至11月22日,「現金股利年化殖利率」前五大ETF,00690兆豐藍籌30以8.7%居冠,其次的00900富邦特選高股息30有7.6%,00712復華富時不動產為7.0%,00878國泰永續高股息與00915凱基優選高股息30也都有破6%,各為6.4%與6.3%。其中00690成分股分散各產業,00712的成分股組合逾九成投資美國抵押權型mREITs相關標的,類似於債券,易受利率影響,較不同於一般大家熟知的REITs「不動產投資信託」,報酬率超越高股息ETF。ETF受到存股族支持,也成為各家投信發行主流商品。(圖/方萬民攝)像是存股達人小車這二年多來,減持金融股改到0056、00878,即是因為她的「存股」標準是「現金殖利率須5%以上」,或者是「現金+股票股利」總殖利率7%以上才行。目前00712的股價在9.5元左右,00900的是13元,「買入價一張萬元有找,對入門存股族來說可以考慮看看。」理財達人阿財跟CTWANT記者說。也因為ETF的大吸金,連壽險業者嘆聲連連,「資金都跑去ETF,新錢進不來,保費收入怎不衰退。」至於00690兆豐藍籌30的股價,今年以來已經上漲近7%,11月一度漲破30元,去年最高點為35元,昨收28.5元。「00690可以想像成是台版道瓊工業指數,為台股前30大藍籌成分股。」有「存股不敗教主」之稱的陳重銘如此形容。依據兆豐投信官網揭露,00690成分股占比最高為台積電27.26%,其次為聯發科13.12%,依序則還有台達電、中華電、富邦金、國泰金、台塑、南亞塑膠、聯詠、中租-KY、國巨、大立光、世芯-KY、瑞昱、上海商銀、遠傳、研華等,皆是各產業龍頭企業。中美G2峰會「習拜會」關係破冰後,投資人信心大增。(圖/新華社)「00690去年受益人數3千多人,今年兩次配息金額為2.5元,已超越去年2.4元的紀錄,連續二年配息超過8%,是2017年3月27日成立以來表現最出色時候,受益人數也增加到近萬人。」理財達人阿財分享觀察;而根據集保戶股權分散統計截至11月24日的數據,最新一周受益人增加的前十名台股ETF中,00690仍榜上有名。台新投顧副總黃文清說,「買ETF要看成分股,從00690的30檔成份股公司,以半導體科技股居多之外,還有金融、電信、紡織、塑化業等龍頭,就是從營運穩定性、獲利能力、與分配股利等條件篩選出來的。」不過,11月除息前,有股民憂心說,「00690成分股裡有台塑3.99%、南亞3.45%,加起來比重不低有7.44%,似乎不太妙?」也有股民沒在怕,「00690配息沒有平準金,不會配到自己的錢。」依兆豐投信11月公布00690收益分配組成占比,主要來自買賣成分股的價差獲利(已實現資本利得)占了80%,其餘20%來自股利。「中美G2峰會『習拜會』關係破冰後,投資人信心大增,台幣近期強勁升值,可以觀察台股重回多頭格局」國泰投信董事長張錫說,「預期AI、半導體仍是主流,可多留意市值型ETF,加上市場普遍預期美國聯準會再升息機率近乎零,第四季進入債市風險更低。」債券型ETF「越跌越買」反向操作,目前基金規模到今年10月底成長4646.15億元,且持續成長中。
高息ETF新規上路1/哪一檔「配息」用到96%平準金?投信跳出來說「不是我」
紛擾近半年的「高股息ETF之亂」風波,在11月1日ETF平準金揭露新規上路後,總算平息。CTWANT調查,這場風波起於市場傳出某一檔高股息ETF的「配息」來源,有高達96%動用到投資本金「受益平準金」,而引發股民抗議,經金管會出手要求發行商自律提出規範草案,預定年底前出爐。自首檔ETF「0050」二十年前上市以來,隨業者越來越抓緊投資人喜好,迅速推出各式主題商品,使得ETF市場人氣強強滾,證交所統計,截至9月底,237檔ETF掛牌交易規模已突破3.2兆元,其中「高股息ETF」規模已超越6000億元到新高,可說是股民最青睞的商品。CTWANT調查,由於「高股息ETF」配息殖利率高而大受股民支持,發行的投信公司也開始將原本的年配的配息制,改為季配,再改為月配,造就「ETF高息套餐組」、「月月配息」的市場話題;依金管會相關規範,高股息ETF的配息來源有三種,成分股股利、資本利得與收益平準金。就在業者搶推、投資人搶買高股息ETF之際,今年6月掀起「高股息ETF之亂」,市場傳出一檔標榜高息ETF的配息來源,有高達96%來自收益平準金,遭股民議論「形同拿投資人的本金來創造出高配息假象」,而向金管會檢舉,使得證期局正視,收益平準金占本金多少、可動用的比例並無任何規範,要求投信業者討論啟動收益平準金的條件。今年6月,金管會獲民眾反映高股息ETF的配息來源有高比例來自「收益平準金」,也就是出自投資人的本金,而展開調查。圖為金管會主委黃天牧。(圖/黃鵬杰攝)至於為何要納入收益平準金就比較好?一名基金經理人向CTWANT記者解釋,「收益平準金」的作用是來平衡當受益人增加、基金規模變大時,不讓先進場的投資人收益受損稀釋而設計的機制。「例如原本一檔ETF受益人是10萬戶,準備配息的金額有10萬元,平均每戶可配息1萬元,但若受益人增加到20萬戶,每戶配息金額就降為5千元,如果用了平準金,就可以仍維持每戶1萬元的配息。」隨著投資人蜂擁買入高股息ETF,「業者這幾年來,動用『收益平準金』來達到穩定配息率,確實讓投資人愈加支持高股息ETF」,「到底能用到多少比例的平準金才是合理?可以對照ETF追蹤的指數收益率,若配息率高於指數收益率很多,並動用了高比例的收益平準金,有可能是為了衝高配息率。」一名業者主管跟CTWANT記者說,「原本許多高股息ETF追蹤的指數,可能只有6%、7%的收益率,但ETF卻可以配到8%、10%配息」,「會有這樣的狀況,即可能係業者動用到基金名稱後面括弧中所說的『配息來源可能來自收益平準金』。」首檔ETF「0050」上市迄今為20年,圖為2023年ETF財富博覽會。(示意圖/方萬民攝)風聲鶴唳中,00919群益台灣精選高息ETF在6月配出超過10%年化配息率時,群益投信特別公告配息使用「收益平準金」僅占14%,成為市場上首檔主動公布收益平準金運用狀況的高息ETF基金。接著,擁有上百萬受益人的00878國泰台灣ESG永續高股息ETF,8月14日公告第三季配息每單位將配發0.35元,由於股利僅占2.86%,引來市場關注,隔天國泰投信主動公告配息來源,強調「收益平準金0%」完全沒有動用到,主要是財產交易97.14%、股利所得2.86%,成為第二檔主動公開收益平準金占比的ETF。由於「配息來源」未強制公告,為讓投資人有完整訊息,金管會要求業者11月1日起應公開清楚揭露「配息來源」各項目占比;投信投顧公會邀集發行ETF投信公司商議「啟動收益平準金機制」草案,就啟用時間點、使用比例占比等討論出三項重點,已送交金管會審查。證期局副局長黃厚銘11月1日表示,最終結果會在年底前(2023)出爐。
大咖生技ETF2/潤泰寶佳重壓這二檔新藥股 他們來自中研院專利股權變成上億元
富邦金董座蔡明興、潤泰集團總裁尹衍樑不僅是鑽石生技(6901)創始大股東,也跟進鑽石投資新藥開發標的,再重壓醣基生醫(6586)、欣耀生醫(6634),玉山金控、寶佳集團林家宏也是這二家生技興櫃股大股東。CTWANT調查,鑽石生技投資組合中的醣基生醫(6586)、欣耀生醫(6634),除了中研院、鑽石生技為大股東,還可見潤泰集團總裁尹衍樑、玉山金控董座黃男州也曾是醣基的前十大股東。醣基生醫開發出全球第一款醣重組生物改良型新藥CHO-H01,目前正在進行針對難治性非何杰金氏淋巴癌病患的I/IIa期人體臨床試驗。(示意圖/翻攝自醣基生醫官網)尹衍樑在2017年間以匯弘、長春、宜泰三家投資公司,各對醣基生醫持股6.86%、5.87%、5.15%共17.88%;玉山創投持股4.09%;之後逐年減持股權,目前皆未在最新公布的前十大股東名單中。寶佳集團少東林家宏則不僅個人對欣耀持股2.81%,還以佳峻投資占比10.25%為欣耀第一大股東,總計達13.06%;富邦金董事長蔡明興個人也有3.63%,以及兒子蔡承儒的以馬內利投資也有5.75%,蔡承儒過去即曾以富邦創投法人代表擔任過鑽石生技董事。為何醣基欣耀二家生醫受到金融、傳產、房產企業大咖的青睞?首先以醣基生醫總經理吳宗益博士背景來說,他正是2014年「台灣生技醫藥發展基金會」舉辦第一屆「TBF生技講座」的8名得獎者之一,可獲得2500萬元研發獎金,分十年每年提撥250萬元,「TBF生技講座」也因獎金之高,被喻為「生技界奧斯卡獎」。而富邦、潤泰與玉山金正是「台灣生技醫藥發展基金會」捐助者之一,據基金會透露,當年原先規畫提供六位講座名額,由於申請候選人相當多,且非常傑出,富邦金控、潤泰集團率先各自贊助一位講座,因此共選出八位講座籌得2億元基金。欣耀生醫核心產品為治療脂肪肝疾病新藥,左為董事長暨總經理朱凱民與經營團隊。(圖/報系資料照)吳宗益為中央研究院基因體研究中心研究員,他以開發新的醣合成方法,用以合成與癌症或感染性疾病相關的醣分子,並了解這些醣分子所扮演的角色,開發出新的疾病治療或診斷方式,著重在建立新型醣晶片用於流感或癌症的檢測,及利用醣分子製成疫苗用於疾病的治療和預防。醣基生醫是在2013年由中研院以技術作股對價,與鑽石生技等股東合資成立,技轉中研院醣蛋白、醣晶片等產品,2021年中研院將技術股轉讓給吳宗益等專利創作人,礙於新制技術股緩課稅法令尚未通過之故,當時即傳出富邦金蔡明興將以市價承接部分股權,估計約2億元。醣基生醫現專注開發醣蛋白產品,目標在提升大分子抗體藥之藥效及專利生命週期,2021年5月24日醣基與財團法人醫藥品查驗中心CDE簽訂「重組蛋白疫苗CHO-V10」COVID-19專案指標案件藥物法規科學諮詢輔導協議書,受市場買盤關注,使醣基股價從30元一度上漲到去年4月最高點251.5元,目前來到71元。欣耀生醫董事長暨總經理為朱凱民,他與研發團隊聚焦於非酒精性肝炎引發之肝硬化、肝癌以及無肝毒性止痛藥,股價在2020年4月起到7月的三個月內,從18多塊一度飆漲到176元,主要係因SNP-810(安泰拿疼)取得中國大陸專利、脂肪肝炎新藥SNP-610取得一項中華民國專利及美國專利所致,目前股價來到76多元。
大咖生技ETF3/蔡明興新藥股買最多! 開發金超車國泰富邦這二檔
富邦金(2881)董座蔡明興這十年來相挺生技業,成為鑽石生技(6901)創始股東,還投資發起人路孔明創辦的中天(4128)與合一生技(4743)(原投資泉盛,後與合一合併)兩家公司,近20年來,金控與蔡明興本人都積極參與生醫產業策略性投資支持新創公司育成與培植,旗下人壽、富邦金控創投等,至少已投入逾160億元。2014年蔡明興以個人名義與鑽石生技投資公司捐贈共1.5億元,成立永續經營之「臺大鑽石種子基金」,扶植新創鼓勵研發,亦是台灣生技醫藥發展基金會(TBF)的捐資者,2021年起擔任國家生技醫療產業策進會(生策會)的顧問。CTWANT調查,從中天到鑽石投資的欣耀生醫、合一生技、醣基生醫等,蔡明興可說是一網打盡家家都有投資,以這些公司的前十大股東資料來看,蔡明興家族各持股為1.22%、9.38%、7.36%、1.83%;蔡明忠與蔡明興相同,除了個人投資鑽石之外,對中天、合一則各持股1.21%、1.51%。合一股價在2020年曾從25元飆漲到7月最高點476.5元,主要是因宣布與丹麥國際大藥廠利奧製藥LEO Pharma A/S共同簽署「異位性皮膚炎、過敏性氣喘新藥FB825」合作研發,以5.3億美元全球獨家授權協議,以及ON101(WH-1)糖尿病足慢性傷口潰瘍新藥三期臨床試驗第二次期間分析結果達標等因素所致;目前股價來到186元。進一步觀察多家生技股的前十大股東,富邦金子公司富邦人壽名列其中知名企業者,有持股中天3.8%、合一2.02%,還有保瑞(6472)的2.60%、葡萄王(1707)的7.05%、大江(8436)的4.40%、東洋(4105)的3.67%,從開發癌症新藥股、保健保養品、醫美到CDMO(委託開發暨製造服務)大廠都涵括。昱展新藥為美時化學前董事長林東和於2016年所創,富邦金、開發金皆有投資。(圖/翻攝自昱展新藥官網)富邦金控創投除了鑽石生技,還有投資昱展新藥(6785)的6.18%,為特殊學名藥廠美時化學(1795)前董事長林東和於2016年所創,以美國FDA 505 (b)(2)法規路徑,開發含鴉片類成癮症、難治型憂鬱症、慢性癌痛及帕金森氏症等長效藥物。台新金董事長吳東亮則與蔡明興都是十年前同時投資鑽石,2021年同年受聘為生策會顧問之外,還邀請他的外甥女婿、「生技界併購王」之稱的保瑞(6472)董座盛保熙為台新金子公司分享生技產業脈動,台新金並與保瑞共同成立規模約30億元健康基金與保瑞生技,鎖焦併購創新生產製造(CDMO)事業佈局;旗下的健檢中心與盛弘集團以換股策略結盟,跨足精準醫療業。吳東亮今年還選進生策會理事,並於其擔任理事長的工商協進會中提案成立「生技醫療產業研究委員會」,力推該產業,另外也投資研發抗癌新藥的生華科(6492),該公司共同創辦人之一即為親家胡定吾。國泰金控旗下的國泰人壽除了投資隱形眼鏡晶碩(6491)2.60%之外,國泰創投對漢達(6620)也曾持股達1.14%,係以藥物劑型及處方設計為基礎之研發型特色專業製藥,聚焦於505(b)(2)新藥以及高技術門檻之利基型學名藥的公司,已有胃食道逆流學名藥、多發性硬化症用藥等在美國上市銷售。中信金控子公司台灣人壽也曾投資美時達0.54%、中國信託創投對台康生技持股1.47%;開發金控子公司中華開發資本轉投資的「中華開發生醫創業投資」則與富邦金創投同樣看中昱展新藥,投資更高達12.08%,與國泰創投都有投資過的漢達也曾多達4.94%,就連中華開發創投也曾投資漢達有2.13%。另外,大江生醫集團旗下的大江基因(6879),主攻基因檢測與幹細胞、免疫細胞等產品研發製造等,在2022年私募普通股案,佳世達(2352)即投資5.45億元參與。
大咖生技ETF1/創始股東17倍獲利驚人?鑽石二檔投資給門票進場 這一家科技廠最有實力
鑽石生技(6901)今天(19日)掛牌上市,單純一家沒有產品的投資公司能從去年興櫃到今年上市成為話題,股價一度飆到300元,40萬人搶抽新股鎖住160億元資金,除了包含四位金融傳產創始大股東獲利17倍令人稱羨,正籌設兩家上百億投資公司將有電子科技企業家加入,也備受關注。「我很感謝大股東們一路支持,二話不說一口氣答應加入。2013年成立後到2019年都沒有發放股利,投資生技新藥研發道路很漫長,心臟要很大顆才能耐得住等待」鑽石生技投資發起人、董事長路孔明道出公司設立迄今「十年磨一劍」甘苦,他也是中天(4128)、合一(4743)生技的創辦人。路孔明口中感謝的大股東即是富邦集團董事長蔡明忠、富邦金控董事長蔡明興,以及台新金控董事長吳東亮、潤泰集團總裁尹衍樑;正如蔡明興在今年2月生策會年會致詞時說,「生技產業的潛力遠大於金融業」,光是富邦金控創投、富邦人壽投資生技產業逾160億元。尹衍樑早在二十多年前即挹注生技業,像是中裕何大一雞尾酒療法治療愛滋病、浩鼎乳癌藥等最為股民熟悉。現已返台擔任主管、擁有美國多家大藥廠新藥研發經驗專家分析說,「尹衍樑先生是一位擁有多項專利者的開發者,更能體會研發生醫產品耗費智慧心力的過程,且他與中研院、前院長翁啟惠等生技前輩情感累積,讓他對生技界了解愈深厚。」「生技醫藥業研發產品一旦成功上市即受到專利、特許業保護,circle壽命長,但也因等待時間長,『要有智慧、眼光、耐心』及承受不一定能走完臨床試驗的風險。」這一名專家說。鑽石生技投資公司是由中天、合一生技創辦人路孔明發起而成立,會取名「鑽石」是取自行政院2009年台灣生技起飛鑽石行動方案,18日股價以66元作收。(圖/報系資料照、翻攝自鉅亨網)鑽石生技在2020年受惠投資的三家公司合一生技與醣基、欣耀生醫的股價上漲獲利,至2022年累計稅後淨利達97億元,共發放9.58元股利;但也因其股價波動影響,今年上半年虧損。而富邦蔡家、台新吳家十年前,因鑽石生技延伸投資觸角到生技業,加上2013年、前中研院長現為生策會理事長翁啟惠發起成立的「台灣生技醫藥發展基金會」,成員除了潤泰、富邦、台新重疊之外,還有玉山金董事長黃男州等。「金融界大咖不約而同2013年聚集在這兩處,應是行政院2009年推台灣生技起飛鑽石行動方案,2012年終止籌設大型生技創投基金後,促使生技產業、學界等向外尋求研發資助所致。」一名新藥公司總經理說。CTWANT調查,鑽石生技成立十年來,從籌資40億元,歷經三次增資二次減資,到目前實收資本額74.93億元,此次上市前已再現金增資44.88億元到位,共投資過20家生醫公司,並支持六所大學、機構的(中研院、台大、清大、北醫、國防、中興)研發計畫而衍生出的七家新創公司。目前最新投資組合十家,兩家上櫃合一生技(4743)、欣耀生醫(6634),其他準備興櫃轉上市、創新板上市、興櫃或是進入臨床、授權、併購等,包括醣基生醫(6586)、永笙生技(StemCyte)、地天泰農業生技、優億、原創生醫、EyeYon、Bilayer Therapeutics、Theia Medical;資金投資國內外占比為8:2。這一家公司扮演起天使投資人角色,扶植新創公司歷經種子輪、A輪…到上市櫃,透過併購、銷售股權等獲利方式,被股民形容是企業家才能做起來的「自組生技ETF」,且因多屬早期投資,目標更是打造生技獨角獸,非一般ETF的分散風險;也因為鑽石生技在新藥投資占60%,醫療器材占20%,其他包含細胞治療、農業生技等占20%,關注「細胞治療、核酸藥物、農業生技」等,都成了投資人選股參考指標之一。台灣生技產業營業額從2012年3,590億元,增加到2021年6,665億元,複合年成長率約為7.1%。(示意圖/生技中心提供)CTWANT記者比對鑽石生技公開資料,觀察到台新吳東亮、潤泰尹衍樑的投資公司近一個月來各增持股權約0.05%~0.1%;富邦蔡明忠、蔡明興個人與富邦創投持股較三個月前,則各稍減0.02%~0.04%。目前鑽石生技投資揭露的前十大股東,第一大股東為中天生技持股28.76%,其次為合一生技15.93%;富邦集團董事長蔡明忠、富邦金控董事長蔡明興各14.33%,再加上富邦金創投4.98%等,泛富邦就達33.64%。台新金控則由台新創業投資、台新資產管理各持股9.66%、0.79%共10.45%,董事長吳東亮夫人彭雪芬的允德公司占比2.38%,加上吳家掌控的昶禾2.39%、兆亨實業0.95%,泛台新金則持有16.17%;潤泰集團總裁尹衍樑的匯弘投資持股則為1.03%。總計富邦、台新兩大金控與大股東個人、公司等在鑽石生技投資占比共49.77%,加上中天、合一、潤泰等共持股95.55%,增資後股數強制集保近85%,換算流通在外股權約占增資後股本15.7%;證交所規定其內部人及前十大股東上市屆滿2年後,每屆滿6個月可領回四分之一,滿4年後始得全數領回。機殼大廠可成的定存等資金多達千億元,董事長洪水樹也正積極尋找拓展到生技產業領域標的。(圖/報系資料照)至於哪一家金融業、電子科技公司或企業家,會加入鑽石明年第一季籌資逾百億元的投資公司(一號、二號投資)?CTWANT調查,台新金董事長吳東亮現在是工商協進會理事長,也是生策會理事;以生策會理事會成員來看,包括機殼大廠可成董座洪水樹,可成現在握有定存等資金千億元,洪董就跟記者透露過正尋找生技投資或併購標的。國泰金控旗下國泰創投已有三成資金投入到生技業,董事長蔡宏圖今年受邀為生策會顧問之外,也傳出參與全福生技董座林羣的安富一號基金,加上台新金吳東亮與保瑞盛保熙去年推出健康基金等,預估一波波新錢不斷湧入到生技圈,既可催生疾病新藥,同時等待研發成功帶來的獲利爆發力。人在美國波士頓研發中心開會的藥華醫藥執行長林國鐘,19日越洋連線跟CTWANT記者說,藥華藥成軍23年來,有來自各界及企業家們支持,他和做傳統新藥研發的公司團隊都十分感恩,現在看到電子科技業加入生技業,運用其研發專業將可更加提升醫材技術品質,共同打國際盃。藥華藥今年4月發行GDR(海外存託憑證,籌資141億元)接觸不少摩根斯坦利銀行等美國投行,林國鐘觀察,國際資金正尋找新標的,「許多訊息顯示資金正流入台灣、韓國、新加坡為主的亞洲市場,尤其看好政府等公私部門大力扶持的生技產業,將如昔日政府扶植的半導體、電子、紡織、塑化等有蓬勃發展。」
機器人理財3/美股債組合ETF報酬率33%!警察辭公職轉跑道阿爾發僅是這一因
目前國內相關機器人、智能理財業者所推的產品來看,提供民眾投資的門檻從1000元起跳,使用費率的年費率從0.5%到1%,假設投入單筆30萬元資金,約需每年支付業者約2600元不等的信託管理費。此外,國泰世華銀「國泰智能投資」主推股債配置基金、ETF,一銀「e-First智能理財」以資產配置方式提供10種不同股債比例投資組合建議,每個投資組合包含8到10檔基金,華南銀「華南好基智」也是以基金為主。台北富邦銀行「奈米投」以海內外ETF為主,阿爾發機器人理財則主打美股等全球ETF。CTWANT記者採訪到阿爾發投顧協理蔡至誠,他今年30歲出頭,三年前他辭去警察派出所所長公職,投入金融業,而他過去在大學就學期間,每月省吃儉用存下大半生活費作為入門投資成本,但他沒有進場台股,而是僅僅選擇二檔「美股ETF」VT、BND為標的,讓他四年來賺進60萬元大紅包。至於他為何會選擇進入阿爾發服務,「研究理財後,我思考未來職涯規劃而投入金融業,加上阿爾發也是以美股ETF為主要提供民眾商品,與我的想法謀和,且透過機器人大數據分析,較為容易入門,也能避免情感上的衝突。」蔡至誠並分享自己選擇投資的阿爾發90/10組合(美股、債券的占比,屬於積極型的)績效,從2020年迄今的報酬率為15%,2023年以來的報酬率為10.52%。由於阿爾發機器人理財會依照民眾投資屬性而提供不同配置商品組合,蔡至誠進一步透露說,除了上述兩檔他個人會長期關注的美股ETF的VT、BND之外,同時他還會了解VTI、VEA、VSS、VNQ以及VNQI這五檔ETF。新創公司開發「智能理財人臉辨識理財規劃系統」,刷一下人臉秒給股債組合建議,並告知每個月存多少錢,到65歲時就可能存到千萬元。(圖/業者提供)蔡至誠說,民眾選擇機器人理財,也是願意接受「被動投資」一種方式,協助民眾可以透過科學化的投資方式,不用一直看盤,不用一直選擇買賣點,也不必一直進進出出市場,就能把時間專注在自己生活中人生中更有意義的事情。由於各家機器人理財商品的績效並未公開揭露,根據CTWANT本次採訪王道、國泰世華、第一銀行、華南銀行與阿爾發投顧等五家業者所開辦的相關智能理財業務的投資報酬率,以阿爾發的13種股債組合從公司成立以來的報酬率在3.39%~33.77%(為保守型美股債券占比3:7與積極型美股債券占比9:1的組合表現),2023年今年以來則約在6%~10%;華南好基智每日9種投資組合平均報酬率7.64%。第一銀行「e-First智能理財」自2020年10月成立至今已逾51,000人參與投資計畫,投資金額至8月已達24億元,期間歷經俄烏戰爭、美國快速升息的不利影響,10種投資組合報酬率皆為正數,績效最佳投資組合逾17%;國泰智能投資在2022年市場大幅修正下,資產管理規模有逾20%成長幅度;王道銀行三大類機器人的投資組合績效普遍領先全球股、債配置各半的投資組合(以MSCI全球股票指數及全球債券指數各半計算)。費用方面,多家機器人理財服務收取淨投資總額不到1%年費率之平台使用費(或稱信託管理費,按月持有日計算),有的免收申購手續費及信託管理費,民眾參與前可多加了解比較。
台股ETF擂台2/槓桿型報酬率勝高股息? 這幾檔雖虧損卻仍被追捧
「從台股ETF的總受益人數最高前10檔來看,標榜『高股息』的就佔了五檔,二檔是以台灣市值前50大公司為主,一檔5G,一檔電動車,還有近期很夯的美債20年。」台新投顧副總經理黃文清進一步說,看出ETF投資者重配息型之外,跟著世界經濟發展趨勢政策走,提早部署未來可能爆發型標的。根據CMoney資料統計至今年8月8日止,台股ETF總受益人數最多的前十檔,依序為00878國泰永續高股息、0056元大高股息、0050元大台灣50、00881國泰台灣5G+、006208富邦台50、00900富邦特選高股息30、00713元大台灣高息低波、00679B元大美債20年、00882中信中國高股息與00893國泰智能電動車。上述這10檔受益人數的最多的ETF中,從上市以來迄今的總報酬率為正成長的有8檔,有2檔為負成長的;其中最高的為「0050元大台灣50」的579%,其次為「006208富邦台50」的273%、「0056元大高股息」的216%、「00713元大台灣高息低波」的119%,獲利從1倍多到5倍多。8月上旬在台北世貿舉辦的「榮耀20 ETF啟動財富博覽會」,許多民眾趁此多了解指數型基金ETF的內容與特性,圖為國泰投信展區。(圖/方萬民攝)至於「ETF受益人數冠軍王」的「00878國泰永續高股息」總報酬率為71%,「00881國泰台灣5G+」有33%,「00893國泰智能電動車」則為23%,「00900富邦特選高股息30」僅1%;兩檔總報酬率呈現「虧損」的為「00882中信中國高股息」的-6%,以及「00679B元大美債20年」的-11%。再進一步看各檔ETF上市以來至今年8月8日止,總報酬率最高的前十檔ETF,居冠的為0050元大台灣50,其次依序為00663L國泰臺灣加權正2、0052富邦科技、00685L群益臺灣加權正2、0051元大中型100、00670L富邦NASDAQ正2、006208富邦台50、006204永豐臺灣加權、00733富邦臺灣中小與00647L元大S&P500正2。黃文清分析,這十檔ETF中,以「0050元大台灣50」在2003年6月是最早上市的一檔,也是台股首檔ETF迄今長達20年,該檔囊括台股前五十大市值公司,加上成分股中的台積電(2330)站比高達47.96%,隨著台積電股價上漲,光是「長抱」這一檔的話,總報酬率達到579%,也就是五倍之多,相當驚人。台新投顧副總經理黃文清,提醒民眾購買ETF注意溢價、多觀察淨值變化等。(圖/報系資料照)「0050元大台灣50」其他成分股還有鴻海、聯發科、台達電、聯電等,半導體產業占0050的56.48%,比重超過五成,等於是重壓在半導體業;金融股占14.14%,有中信金、富邦金、兆豐金、國泰金、玉山金、第一金、元大金、台新金、永豐金等。「槓桿型」「正2」ETF則有「00663L國泰臺灣加權正2」、「00685L群益臺灣加權正2」、「00670L富邦NASDAQ正2」、「00647L元大S&P500正2」這四檔,上市時間為2015年至2017年期間,成立以來的總報酬率各為526%、398%、334%與241%,獲利達2~6倍之間,「要長抱這些ETF投資人的心臟要強,當台股上下震盪都會讓槓桿型ETF的變化很大。」黃文清說。這位投顧副總的示警,透露規模越小越要考量「ETF下市」的危機。回顧疫情期間2020年3月19日,元大投信就公告「00672L元大S&P原油正2 ETF」連三天跌幅達90%,即使在金管會同一天緊急更改「最近三個營業日」放寬為「最近三十個營業日」出手救市,該檔ETF在同年11月13日終止上市。對於金管會出手寬限赦免,免除下市危機的政策轉彎,引起市場不少討論,據此另一檔原油期貨ETF「00677U富邦VIX」2021年1月面臨下市危機時,金管會僅強調,「因為投資環境不同於下市的元大S&P原油正2」,「不會再出手干預下市」。這兩段經歷讓投資人上一課,選擇投資ETF、尤其是熱門標的溢價率高時,會承擔較大的波動風險,「需時常注意淨值波動。」黃文清提醒。
這二檔REITs近五年平均收益率4%! 正評估富邦民生大樓改建效益
國內首檔REITs富邦一號(土銀富邦R1,01001T)與富邦二號(土銀富邦R2,01004T),近五年年化收益率在3.6%~4.8%間,受益人總人數皆超過1000人,其中富邦二號的富邦民生大樓符合都更危老改建標準,據了解,現已就未來改建之型態及成本效益初步評估中,以投資人利益最大化為原則。不過,國內REITs交易量低,進一步了解各檔REITs資產規模普遍太小,以台灣最大REITs「國泰一號」(土銀國泰R1,01002T)為例,統計至今年6月底的市值約249億元,相較於日本最大REITs「Nippon Building」同日市值JPY9,848億(約NT$2,068億元)、新加坡最大REITs「CapitaLand Integrated Commercial Trust」市值SGD127億(約NT$2,921億元),台灣REITs之規模著實相去甚遠。也因此國內REITs之資產規模太小、市場籌碼又極度安定,造成台灣REITs交易量偏低、市場流動性不佳。兩檔基金管理單位富邦建經進一步分析,相較新加坡REITs的監理行政流程較為簡化,以及星國以國家主權基金當領頭羊,帶領其企業法人募資到全世界各國投資優質不動產、發行REITs在星國上市,以星國政府立場與各被投資國洽談租稅優惠協議,並營造各國REITs到新加坡掛牌之友善環境……,這些對台灣的REITs市場,確實是值得參考及學習的地方。至於在投資「REITs」的優點與注意事項部分,富邦建經提供三點參考,第一點為REITs之主要收益來源仍係不動產之租金收入,故REITs之整體收益率穩健,不易有虧損的狀況,但也不易有爆發性的獲利期待。第二點為政府政策為鼓勵投資人投資REITs,特別給予自然人受益人在獲配收益時10%分離課稅之優惠,不需併計入個人綜所稅合併課稅,對於綜所稅累進稅率較高的投資人可產生節稅效果,適用累進稅率愈高者,其節稅效果愈佳;第三點為投資REITs需注意不動產的景氣及市況,以及集中市場中REITs之交易價、量,以避免買不到、賣不掉的情況。富邦一號、富邦二號這二檔REITs前十大受益人主要為保險業、銀行業等金融法人,以及其他部分上市櫃製造業法人。富邦一號近五年年化收益率為3.977%、3.675%、3.893%、4.805%、4.000%;富邦二號近五年年化收益率為3.661%、3.801%、3.999%、3.985%、3.915%。富邦一號(募集58.3億)發起人為富邦建設(富邦中山大樓、天母富邦大樓)及明東實業、道盈實業(富邦人壽大樓);新增投資不動產為融資22.6億、增購潤泰中崙大樓商場部分(力勝開發);已處分不動產為天母富邦大樓;新增投資國內REITs為國泰二號、新光一號後,也已處分國內REITs新光一號。富邦二號(募集73.02億)發起人為忠興開發(富邦民生大樓),台北富邦銀行、富邦產物、富邦人壽(富邦內湖大樓)及力勝開發(潤泰中崙大樓商用辦公部分);新增投資國內REITs為國泰二號、新光一號;已處分國內REITs為新光一號;並於2018年8月起新增投資新加坡REITs,為國內REITs業界海外投資首例。富邦一號的富邦中山大樓、天母富邦大樓、富邦人壽大樓共三棟大樓目前出租率100%,主要承租人為富邦集團、潤泰集團、上允創作料理、瓦錫蘭、任天堂、凱基證券、協和麒麟、台素、享鮮餐廳、萬泰國際物流等知名企業。富邦二號的富邦民生大樓、富邦內湖大樓及潤泰中崙大樓商用辦公部分,出租率約95%,主要承租人為富邦集團、潤泰集團、復華投信、永豐金控、萬達物流、美商華納兄弟、Levis、日本航空、李察米爾等知名企業。富邦建經表示,為維持二基金收益率之穩定,在尚未增購新標的、擴大基金資產池規模之前,富邦二檔REITs基金暫無處分標的之規劃;同時,增購新標的一直是基金的目標,只要有合適的物件,除國內不動產外,亦不排除投資國外的不動產。同時基金近年也積極評估參與都更危老案件的可行性。《不動產證券化條例》於2023年立法通過時,適逢2000年網路科技泡沫後的景氣低迷,富邦集團為響應政府政策並提供投資人多元、穩健之投資工具,於2005年率先業界成立國內第一檔REITs「富邦一號」,其募集階段亦獲得投資人熱烈迴響,超額認購金額達基金募集額度5倍之多,故於富邦一號掛牌後,積極規劃富邦二號之募集,並於2006年募集成功正式掛牌。
永豐二檔ETF配息額13日公布 標普500 ESG指數VS.美國版台灣50
多家投信宣布ETF配息日,永豐投信期下2檔ETF最新期前配息公告,永豐台灣ESG ETF(00888),將進行季度配息;另外,永豐美國500大ETF(00858),也將進行2022年度第二次配息。兩者皆訂於1月30日除息,實際配息金額將於13日公布,投資人欲參與配息可於17日前申購或持有。永豐投信也提醒,基金之配息來源可能為收益平準金。永豐台灣ESG ETF基金經理人張怡琳表示,00888已於去年第四季開始採用收益平準金機制,平滑每一季配息金額,以利於長期投資人存股需求,進一步從Bloomberg統計數據分析,截至2022年12月底,近三年、五年或十年的標普500 ESG指數總報酬表現,均優於一般市值型的標普500指數,顯見佈局ESG企業,長期下來有機會創造相對優異的投資回報,而儘管過去一年市場行情震盪,ESG資產股價仍具備相對抗震的特性。永豐美國500大ETF基金經理人周彥名則表示,00858可看成美國版的台灣50,是美股全市值型ETF,主要追蹤STOXX美國500股票指數,成分股涵蓋美國前500大市值公司,包括亞馬遜、Apple、微軟、好市多、星巴克等,都是投資人日常生活經常接觸到的美國知名企業。周彥名認為,美國貨幣政策開始進入下半場,論升息,幅度已大幅減緩,論降息,美國聯準會有可能在經濟衰退的市場憂慮與壓力下,逐漸轉向降息,驅使市場資金更有誘因開始逢低佈局,預期在影響市場最大的貨幣政策已有所鬆動的情況下,行情盤整過後,將有機會出現長波段的反彈。
中國最低薪資提升 上海2590元「14省突破2000元」
大陸人社部官網2日發佈全大陸各地區的最低薪資標準情況(截至2023年1月1日),其中以上海每月最低薪資標準2590元(人民幣,下同)為最高,其次是深圳的2360元、北京的2320元,且全大陸已有14個地區的每月最低薪資標準達到2000元及以上。再從每小時最低薪資標準來看,北京的每小時25.3元為全大陸最高。同時上海、北京的每月最低薪資標準「含金量」更大。因為這兩個城市的每月最低薪資標準不含勞動者個人依法繳納的社保費和住房公積金,是由用人單位另行繳納。此外,據中新網引述大陸人社部發佈的數據來看,各省市第一檔每月最低薪資標準在2000元及以上的地區已經增加到了14個。具體包含上海2590元、深圳2360元、北京2320元、廣東2300元、江蘇2280元、浙江2280元、河北2200元、天津2180元、山東2100元、四川2100元、重慶2100元、福建2030元、湖北2010元、河南2000元。在最新調整的省市方面,包含從今年1月1日起,河北省上調每月最低薪資標準三檔分別為2200元、2000元、1800元。調整後所對應的每小時最低薪資標準分別為第一檔每小時22元,第二檔每小時20元,第三檔每小時18元。另從2月1日起,貴州省也將最低薪資標準調整為一類地區每月1890元,二類地區1760元,三類地區1660元;非全日制用工的每小時最低薪資三檔標準各為19.6元、18.3元、17.2元。
日本央行「調高」殖利率上限 這二檔海外ETF成交爆量
由於日本央行出乎市場預料於今天(20日)貨幣利率會議後,宣布決議上調長期利率控制區間,由原先的0.25%上調至0.5%,形同實質升息,市場調整日股部位,海外ETF成交量中也因此出現富邦日本正2(00640L)、富邦日本反1(00641R)皆爆大量。日銀(BOJ,央行)週二決議,將允許日本10年期公債殖利率最高升至約 0.5%,高於目前的0.25%。變動幅度將從過去的「±0.25%」放寬為「±0.5%」。原市場預期日銀將於明年春季黑田總裁卸任後才有可能進行政策修正,不料12月會議便決議調整,故在擔憂日圓升值風險可能對企業獲利造成負面衝擊的隱憂下,市場調整日股部位。根據Cmoney統計今天「海外ETF成交量」前十排行榜,以「增幅」幅度來看,最高的為1319.35%的富邦日本正2(00640L),成交量達2200張,最新市值為26.95元;其次依序為富邦日本ETF(00645)、元大全球未來通訊、富邦日本反1(00641R)、國泰AI+ROBO、富邦越南、元大全球AI、兆豐洲際半導體、統一FANG+、元大S&P500正2。再看整體ETF成交量前十增幅排行榜,最高的也是富邦日本正2(00640L),其次依序為富邦日本ETF(00645)、期元大S&P日圓正2、元大美債20反1、元大全球未來通訊、富邦日本反1(00641R)、國泰AI+ROBO、富邦越南、元大全球AI、國泰數位支付服務。富邦日本ETF(00645)及富邦日本反1 ETF(00641R)經理人楊貽甯指出,在日本央行調整長期利率波動上限後,市場下波焦點將轉移到解除負利率之可能性,日股基本面仍穩健,但在市場波動加劇之時,建議可利用槓桿/反向型ETF搭配操作因應市場變化,達到增益與避險效果。