收租銀行存摺1本60萬 桃園男掛保證「當天拿錢」下場慘了
天底下沒有白吃的午餐!桃園一名21歲李姓男子從事詐騙集團,在網路發布廣告「收租各銀行的本子」,開出60萬的天價,吸引3名急需用錢的民眾上鉤。警方日前逮捕李男,訊後依詐欺、洗錢防制法移送,檢方審理後依法起訴。《洗錢防制法》規定在2023年6月新修正,不得無正當理由收集他人銀行帳戶,且任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付或提供予他人使用,其中因「收受對價」而「買簿子」或「賣簿子」的行為都是違法。修正法條影響黑市收購人頭帳戶的行情,從早期每本2000元到5000元,漲到每本5萬到6萬元,收簿手取得後再以8萬元轉交上游詐騙集團使用,從中牟取每本3萬元暴利。李男開出60萬天價。(圖/警方提供)桃園李姓男子為了無償取得人頭帳戶,便以高於黑市價格在網路打廣告,「誠信收租各銀行本子,不限銀行,郵局也可」,更承諾當天可以拿錢,價碼高達10萬到60萬,聯絡後指示民眾把帳戶和提款卡,放到指定的賣場置物櫃,取得後以8萬元代價賣給上游。台中市刑大偵四隊掌握李男的行蹤,重兵埋伏後當場逮人,查扣人頭帳戶和金融卡,訊後移送法辦,法院裁定羈押,經台中地檢署偵結,以詐欺、洗錢防制法等罪嫌起訴。
開箱民宿寫心得賺4千?內行曝「暗黑流程」示警:就是詐騙
不少民眾會利用空閒時間兼職賺外快,但要小心別因此落入詐騙陷阱!一名網友近日發文分享,自己被一則網路廣告吸引,廣告內容指出只要「開箱民宿」並撰寫心得,便能獲得2千至4千元的報酬,讓原PO相當心動,但面試過程中原PO察覺有異,趕緊上網詢問其他網友,結果不少知情網友立刻點破真相,示警原PO「這就是詐騙」。一名網友在PTT發文指出,最近被推播到一則「評測民宿可以賺外快」的廣告,他便順手點進去查看了解,隨後就有一名小編進行初步面試,對方稱與民宿業者有合作,工作內容為測試民宿各項設施,評比環境衛生及舒適度,事後只要撰寫約2百字的心得,就可以領取2千至4千的薪資,該名小編甚至強調,過程中的交通和住宿費用皆會補貼,讓原PO相當心動。不過原PO通過初步面試後,立刻被轉到另一個團隊做「試用期考核」,讓原PO不解的是,接下來的考核內容與開箱民宿完全無關,只要定期簽到就能賺外快,原PO察覺有異立刻拒絕該工作,事後也好奇詢問其他網友「考核內容跟民宿體驗一點關係也沒有,我開始拒絕工作後,他們又一直解釋挽回,感覺這就是詐騙吧?」這篇貼文曝光後,不少網友紛紛留言提醒「這真的就是詐騙…想一下有什麼簽到就能領錢的工作嗎?」、「等於是先養人頭帳戶的意思」、「難怪我一直拒絕還那麼積極要留人,長知識了」,還有知情網友透露「這種在發出薪資的時候就會出狀況,例如工資3千轉15萬給你,請你幫忙匯回去差額,造成你的不便多賠你2千,匯14萬5千給公司就好,不久後你直接成為警示戶,恭喜成為詐欺幫助犯,千萬別碰這種來路不明的求職!」
台中工程師遭詐騙投入1560萬元 警民合作用假鈔釣出車手
台中近期發生2起詐騙案,分別是江姓工程師,誤入投資詐騙陷阱,投入1560萬準備提領獲利時,卻被要求繳交股利分紅及管理費,驚覺被騙報警,警方與江民合作備「假鈔」約車手面交,成功逮捕郭姓車手,另外台中市陳姓女子也遭愛情詐騙,提供人頭帳戶,導致受誤信投資詐騙的楊姓女子提告,法院依陳女受騙並無詐欺犯意,宣判免賠。台中61歲的江工程師,在LINE上看見投資群組「源通專線」,起初抱持好奇觀望的心加入,但看見群組內的洗腦戰術,相互分享投資心法及標榜保證獲利,而受誘惑完成投資註冊,並在後2個月以匯款即面交方式,投入畢生積蓄1560萬元,當江民準備提領獲利時,卻反被要求股利分紅及管理費共560萬元,才察覺受騙立即報警。警方獲報後,與江民合作先準備560萬元假鈔,拍照給詐騙車手,藉此打消車手疑慮再與其約面交,再江民交付假鈔時,警方一舉向前成功逮捕19歲郭車手,依《詐欺罪》、洗錢防制法送辦,並搜查出假工作證及手機等犯罪工具。此外,台中市楊女也掉入詐騙集團假投資陷阱,並匯款52萬到指定帳戶,因有信貸關係還向銀行繳納利息錢,而後覺察有異向警方報警,同時提告匯款人頭帳戶的陳女要求索償。審查時,陳女自述是在交友軟體認識男網友「王森」,因關係親暱才提供帳戶,不知對方是騙其充當人頭戶,表示是遭感情受騙並無犯詐欺之意,法官檢驗陳女手機對話紀錄,證實陳女是遭愛情詐騙,且楊女投資詐騙男以認定與陳女帳戶有因果關連,法官最終須判陳女免賠,可上訴。
銀行員勾結詐團牟利 桃檢聲押獲法院10萬交保
某銀行行員涉嫌幫助詐騙集團洗錢,將帳戶每日轉帳額度提高從中獲利,桃園地檢署本月21日搜索該銀行的雙和分行、北蘆洲分行、江翠分行等處帶人,桃檢認為鄧姓行員涉嫌重大、今天向院方聲請羈押,其餘4人分別以15萬、10萬、5萬和2萬元交保候傳,桃園地院裁定鄧男10萬元交保。桃園地檢偵辦詐騙集團案件,發現有銀行行員涉嫌將人頭帳戶的每日轉帳與提款額度提高至2000萬,協助詐團洗錢,收取每案10萬元不等的價金,今年初搜索該銀行成功分行、江翠分行,並於5月依涉犯《組織犯罪防制條例》、及加重詐欺及《洗錢防制法》等罪,起訴朱姓女行員等22名詐騙集團共犯。金管會也將該銀行重罰2000萬元。桃檢持續追查,又查出該銀行另有3分行的員工勾結詐騙集團,主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣21日指揮桃園市調查處及台北和桃園市刑警大隊等單位,持搜索票搜索該銀行雙和分行、北蘆洲分行、江翠分行等處。檢方訊後認為該銀行雙和分行鄧姓行員參與詐欺罪嫌重大,今(22日)以涉犯《刑法》3人以上共同詐欺取財罪、《組織犯罪防制條例》的參與犯罪組織及違反《洗錢防制法》洗錢等罪嫌,向桃園地院聲請羈押。
半年狂削3000萬!台中詐騙鴛鴦遭逮 交保後逃東南亞繼續騙
台中市39歲莊男原本擔任詐團車手頭,半年淨賺上百萬,覺得太好賺,於是自立門戶成立詐欺水房、車手組、收簿組,與32歲尤姓女友聯手經營,不到半年已得手逾3000萬元,經台中市警局刑警大隊分兩次收網,逮捕這對情侶以及共犯共21人,檢方近日依詐欺等罪嫌提起公訴。據了解,莊男去年初在某次私人招待所聚會認識比一般傳播妹更高階、檯費更高的「大局妹」尤女,其經莊男遊說後加入集團,兩人更一拍即合成為同居情侶,聯手經營替詐團領錢、洗錢,俗稱詐團「金控中心」的水房及車手業務,旗下還有專門收購人頭帳戶的收簿手與車手集團。台中市警察局刑大偵二隊去年獲報,莊男涉嫌在市區從事詐欺等不法,旗下成員眾多,且為躲避查緝,在西屯區和太平區各承租一間房子藏匿,經常更換居住地點,意圖使警方難以掌握其藏身處。警方蒐證完成,掌握莊等人行蹤後,分別在去年7月底即今年2月中旬,持搜索票兵分多路前往莊男及其他共犯住處搜索,共查獲21名詐欺成員,查扣犯罪用行動電話25支、筆記型電腦2部、存摺18本及提款卡18張等證物,莊男被依詐欺罪及組織犯罪防制條例罪嫌送辦,後以10萬元交保。據了解,莊男交保後立即潛逃出境,在東南亞另起爐灶,重組集團,因偵查庭屢傳不到,已被通緝;尤女則在出庭後才出國前往東南亞,因此尚未被通緝。檢方近日偵結,依詐欺、組織犯罪防制條例等罪嫌提起公訴,警方已掌握嫌犯行蹤,一旦回國立即逮捕。
強押肉票飯店囚禁凌虐!竹聯幫大哥遭逮 男慘被打成豬頭
北投分局日前受理一名梁姓被害人遭詐騙集團控制於民宿及飯店之案件,向上溯源擴大追查後,逮獲幕後主使為一名30歲自稱竹聯幫信堂的郭姓男子,其長期涉嫌在台中、桃園等地,以教人操作虛擬貨幣貨薪資轉帳為由,騙取金融帳戶,再強押自願提供帳戶的被害人,強迫他們作為取款車手,只要被害人稍有不從定會遭人暴打一頓,總計至少有15人受害。全案也依妨害自由、詐欺、組織犯罪防制條例、毒品等罪,將郭男等6人移送地檢署偵辦初步了解,以郭男為首的詐欺暴力犯罪集團,涉嫌在去年8月至今年2月間,在台中、桃園等地利用教人操作虛擬貨幣貨薪資轉帳為由,收受個人金融帳戶,再涉嫌強押監禁該名自願提供人頭帳戶的被害人,等待確認帳戶可以使用於詐騙匯款後,再以要傷害家人為由,恐嚇被害人擔任取款車手前往提款。過程中只要被害人稍有不從,或是試圖欲脫離掌控,就會遭集團成員持木棒暴打,就連成員的傭金花完後,集團成員還會強押被害人至當舖借款,只要不從就是棍棒伺候。警方獲報後也立即成立專案小組,發現該團郭男以「假投資虛擬貨幣」方式實施詐騙民眾,被害人多達15人,損失金錢高達新臺幣1500萬餘元。警方日前見時機成熟,兵分多路前往桃園、苗栗、台中等地,將郭男等6名共犯在內,全數拘捕到案,並查扣筆記型電腦1台、讀卡機1個、加密貨幣申請書、彩虹煙63根(內含愷他命)等證物。全案依違反妨害自由、詐欺、組織犯罪防制條例、毒品等罪,將郭男等人移送地檢署偵辦。北投分局呼籲,為了遏阻詐騙犯罪集團施用各種詐騙手法,騙取民眾個人所有的金融帳戶從事不法,民眾一定要有警覺心,如遇有疑似詐騙案件,應撥打165反詐騙專線、110報案電話進行查證,以有效遏阻詐騙,以避免成為詐欺犯罪集團覬覦目標,而警方將持續打擊各類型詐欺犯罪集團,以維護民眾財產安全及穩定社會治安。
《洗錢防制法》三讀 冒用名人圖像詐騙最高關5年
近期不斷有詐騙集團假冒名人在社群平台誘騙民眾加入Line投資群組,立法院19日三讀通過《洗錢防制法》修正案,不論是冒用政府機關名義、或以電腦合成不實影像等方式,無正當理由收集他人金融帳戶,處5年以下有期徒刑、拘役或併科3000萬以下罰金。但立委江永昌認為,追到錢比抓到人更重要,應要求金融機構落實客戶身分審查,找出每個潛在的人頭帳戶。點開各種社群媒體平台,隨處可見詐騙的釣魚廣告,不少專業人士、藝人或名人的頭像遭冒用。作家吳淡如即身受其害,日前被詐騙集團當廣告,就有不知情的民眾在網路上點擊吳淡如投資理財廣告短片後,陸續匯出1420萬元投資未上市股票。吳淡如忍無可忍,在粉專標記臉書官方帳號,希望和臉書公開談談。國民黨立委洪孟楷的照片也被盜用,詐騙集團成立「洪孟楷fanpage」臉書粉絲專頁,企圖以假亂真、魚目混珠。根據行政院統計,從去年到今年2月底,投資詐騙案件高達7614件,詐騙金額累計高達38.4億元,平均每件受害金額50萬元。為解決層出不窮的此類案件,立法院昨三讀修正通過《洗錢防制法》部分條文,無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、虛擬通貨平台及第三方支付帳號,並有以下5種情形之一者,處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科3000萬元以下罰金。這5種犯罪態樣包含,冒用政府機關或公務員名義;以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具,對公眾散布;以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法;以期約或交付對價使他人交付或提供;以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法。這些狀況未遂犯也處罰。此外,為杜絕人頭帳戶問題,三讀條文明定,任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供給他人使用,民眾若變賣帳戶或帳號等,最重可處3年有期徒刑。洪孟楷表示,這次修法也是看到很多名人被冒用,才加強罰則,但最終還是要看執法單位,能否在第一時間讓假冒帳戶下降及抓到源頭,因為依過去經驗,執法單位雖要求24小時內下架,實際上仍有無法偵查到的狀況。洪孟楷表示,即使冒用網站下架,可是真正開罰的有幾個?執法單位只能雙手一攤說,這是國外帳號,追不到源頭。他觀察到這波詐騙集團分工細膩,跨國犯罪應與跨國警方合作,但現在面臨到的問題,是在民進黨執政下,政治意識形態太強烈,無法跟跨國警方合作破獲詐騙集團。江永昌說,這次修法增加了收集與提供人頭帳戶的罪責,但追到錢比抓到人更難,比起加重人頭詐騙刑責,要求金融機構必須落實客戶身分審查,找出每個潛在的人頭帳戶更為重要。
阿嬤車手1/詐團誆幫貸款騙老人當免費車手 警嘆:「未來日常」
台北市士林分局去年12月中破獲一起詐騙案件,並逮捕下游的相關車手,特別的是,在警方逮獲的車手當中竟有一名75歲高齡的張姓阿嬤級車手,張婦落網後向警方表示,自己是因為家中房屋老舊,想要貸款裝修,未料卻因此遭詐騙集團利用成為車手,資深刑警無奈表示,類似的事情未來只會成為台灣的日常。75歲的張姓老婦去年因家中房屋老舊,想趁著年終之時貸款對房屋進行整修,不過卻礙於自己金融信用不足,無法順利通過銀行貸款,這時又無意間在網路上發現「低利率放款」訊息,當即依照上面的聯絡方式和對方取得聯繫,準備貸款,沒想到卻因此踏入詐騙集團的陷阱。由於警方近來強力打詐,同步配合銀行郵局不斷宣導,要想開戶的門檻也隨之提高,詐團過往僅需耗費3000至5000元不等即可買到人頭帳戶,供資金流動,但現在民眾擔心被查到,要買一個人頭帳戶至少得花20萬元,成本瞬間暴增,但上有政策,下有對策,詐團為了可以降低取得人頭帳戶的成本,也將話術手法不斷更新,吸引肥羊上門。張姓老婦因金融信用不足,無法透過正常管道貸款,因此誤信網路上流傳的「低利率放款」訊息,慘淪為車手。(圖/翻攝畫面)詐團在網路上廣發「低利率貸款」的廣告吸引肥羊上門,張姓老婦就是因有資金需求,卻又無法通過正常管道貸得資金,因而淪為詐團利用的工具。詐騙集團對張婦聲稱,可以將金額貸款給她,不過第一步需要張婦提供存簿封面和提款卡,張婦也依言將存簿封面拍給詐團,這下免錢又省心力的人頭帳戶不費吹灰之力直接上門。隨後,詐團再盜用他人通訊軟體,以假冒他人親友的方式向無辜的被害人進行詐騙,並要求被害者將金額匯進張婦所提供的人頭帳戶,之後再向張婦謊稱,由於張婦沒有充足的資金,也無財力證明可以申請,為了協助張婦順利貸款,因此會匯入多筆資金作為張婦的「財力證明」使用。不過這一切都有但書在,詐團儘管匯入資金以作為張婦的財力證明,也要求張婦在錢匯入帳戶後,必須把資金領出來「還給」他們,張婦也依指示在收到匯款通知後四處奔走領錢,總計領出8筆共百萬元的現金仍不覺有異,直接淪為免錢車手,而詐團則是連聘用車手的錢都省下,既有免費的人頭帳戶又有免費車手可以使用,堪稱是「無本生意」。由於近年來警方打詐成果卓越,過往只需3000至5000元即可買到的人頭帳戶,因民眾惜售,如今已暴漲至20萬元。(圖/李宗明攝)警方依據4名被害人所提供的線索逮獲慘淪車手的張婦,張婦到案後則一臉茫然,渾然不知自己已成為詐團的利用對象,張婦訊後遭警方依《詐欺》移送地檢署後被無保請回。資深刑警對此無奈感嘆,台灣將在2025年進入超高齡化社會,而類似的情況,未來在台灣只會越來越多,民眾應提高警覺,提醒家中長輩不要誤入詐騙集團陷阱而得不償失。過往類似的案例並非只有張婦一案,2020年中打中心就破獲一團「不老車手」,14名團員平均年紀高達50歲,最老的有65歲,其中又以女性居多,多達9人。這群人多半是中年失業急需找工作,又碰上詐團主打免經驗、領日薪等話術包裝,誤信只要幫忙領錢就有工資可領,因而遭到吸收利用。
阿嬤車手2/女車手年紀偏高 這類人最易成詐團眼中「免洗筷」
台北市士林分局去年12月中逮到一名75歲高齡的張姓阿嬤級車手,但她渾然不知自己遭詐團利用,不僅向對方提供免費人頭帳戶,還成了免錢車手。根據警方於2022年的數據統計,抓到的車手中高齡70歲以上者竟多達9人,儼然已不是特例。根據統計,警政署於2022年總共逮獲1790名車手,在年齡分布中主要仍以年輕男性為主要占比,多達79.4%,其中又以18至23歲的男性為大宗,達29%。但值得注意的是,儘管女性車手僅占約20.6%,卻普遍以24至29歲與30至39歲為大宗,2者比例高達5成左右,與男性車手相比年齡普遍偏高。台北市刑大資深刑警則對此分析指出,女性車手儘管占比不高,但以年齡來上來說普遍比男性偏大,有一部分原因主要是因為這群被逮的女性車手中多為家庭主婦,而家庭主婦又多靠著line群組等互通訊息,這群人中大部分學識能力不高,無法辨認何謂詐團話術訊息,而群組訊息往往又是一傳百,若再加上有人因信用不佳無法透過正常管道取得工作或貸款機會,傳來傳去的結果就是誤信訊息上鉤,成為詐團眼中的待宰肥羊。不過由於警方近來對於詐團的全力掃蕩,又和金融機構協力阻詐,民眾對帳戶出現惜售心態,人頭帳戶的取得也從過往的3000至5000元不等,瞬間飆升至20萬元起跳,在人頭帳戶難取得的情況下,詐團也更新升級自己的話術,以蒙騙拐誘的方式來取得被害人帳戶作為人頭帳戶使用,才會衍生出如今盛行的第三方詐騙等情形,被士林分局逮獲的張姓阿嬤就是三方詐騙的典型例子─她不僅是被害人也是嫌疑人。 刑事局中打中心2020年逮獲一團「不老車手」,14名成員平均年齡50歲,最大的65歲,其中又以女性居多。(圖/翻攝畫面)資深刑警指出,僅僅只有人頭帳戶還不足以讓詐團的整套流程順利走完,還得有車手領錢才能讓高層真正獲利,儘管從現今市面行情來看,聘用車手的價碼約為從該次領取的金額中抽得0.5%的傭金,就算獲利少得可憐,但仍吸引不少年輕人趨之若鶩。他表示,「錢好賺啊,你只要眼睛還能看、手還能按密碼,這樣就有錢了;另一方面是在台灣當詐欺車手的刑度很輕,頂多關幾個月就出來了,根本沒人在怕。」針對此次士林地區抓到75歲張姓阿嬤慘淪為車手的案件,刑警坦言,這樣類似的情況在未來的台灣社會中只會多不會少,因為「屁孩會變老屁孩,會走回頭路的還是會走回頭路。」不過這次的案件以他們多年辦案經驗來看,現今逮獲的高齡車手仍算是少數,「畢竟現在傳播資訊管道多以網路為主,對這群年齡層較高的族群來說,光是使用網路就是一個門檻。」從警政署的統計資料也顯示,今年70歲以上的車手約有9人被逮,「雖是少數,但也不容忽視」。刑警指出,儘管坊間曾有詐團聘用孕婦作為車手,以此來規避刑責,但這樣的方式並不常見,一方面是孕婦領錢太過顯眼,且目標難找,就算免於被關但一樣會留有前科紀錄,另一方面是高層根本不在乎底層車手的死活「反正他們跟免洗筷一樣,再找就有了,只要拿得到錢就好,車手有沒有被關跟我有什麼關係?」對於高齡化車手犯案等情形,台北市刑大未來除會持續以數據分析熱點之外,也會持續向上溯源、提升羈押率,同時與民間團體合作共同研議阻詐,更分層分齡分眾宣導,希望民眾在求職、貸款或匯款前務必謹慎三思,小心淪為詐團眼中肥羊。從北市刑大所提供的數據資料來看,年輕男性車手仍為主要大宗,但與女性車手相比,女性車手的年紀明顯偏高。(圖/CTWANT繪圖組)
破天荒延長「春安工作」至30天引基層怨懟 警政署回應了
明年警政署俗稱「春安工作」的「加強重要節日安全維護工作」,自元旦起一路到1月30日才結束,破天荒延長至近1個月。加上部分新增的工作項目,讓員警抱怨「春安復僻」,連日來警察相關社群網站怨氣「炸鍋」。警政署指出,治安狀況和過去不同,詐團押人取簿氣焰囂張,有必要與時俱進調整工作項目,因此新增清樓打詐等作為;另為避免執行偏誤情形,已責請各警察機關不得自行增列評比項目。警政署表示,2023年的加強重要節日安全維護工作係因應當前治安情勢,以保護民眾安全為首要。雖仍延續往年計畫的「治安平穩、交通順暢、民眾安心」3大主軸。惟鑑於近期陸續發生社會矚目的詐欺集團非法囚禁、凌虐不知情求職民眾,強迫做為人頭帳戶的人口販運案件,其泯滅人性、惡劣犯罪手法令人髮指,且受害者多屬經濟上弱勢族群,此犯罪變化與類型實為歷年所未見,須即時因應破除,安定民心。為強力打擊詐欺、人口販運集團,警政署認為年節工作應與時俱進,契合當前治安重點所需,特別訂定偵查與預防併重的策略,調整執行項目,在偵查面著重點於清樓打詐、協尋失蹤人口結合打詐、查緝吸毒場所結合安居緝毒;在預防面側重關心、關懷弱勢及急需協助民眾,藉由防詐宣導、協尋失蹤人口、協助弱勢家庭急難紓困或轉介社福單位等,及早發現或防範其成為詐騙案件受害者。經統計,往年詐騙集團多半於春節前2週最為猖獗,為守護民眾及確保人民財產安全,實有提前之必要,且今年春節連續休假10日,故實施期程較去年的15日增加,調整自明年1月1日起至30日止,計30日。警政署也指出,已要求各警察機關不得再於警政署所訂定評核項目外,自行增列項目進行績效評比,如不當增列查緝竊盜、護鈔、舉家外出服務、機動派出所等,以避免發生執行偏誤情形,如有故違經查屬實,將扣該局總成績分數。考量警察外勤於春節連續假期返鄉團聚需要,警政署已要求各警察機關應及早規劃所屬放假事宜,俾利同仁安排行程及訂購車(機)票;另各主官(管)亦不得以績效來管控員警休假,影響同仁正常勤休。本工作期間僅回報4次執行成果,不做檢討,且為避免增加同仁負擔,春節年假10日期間均無需回報,同仁也可與家人歡度年節。警政署說,各警察機關依轄區特性及地方需求,因地制宜推動本工作,並以「正面激勵、表彰同仁辛勞」為原則,鼓勵績優單位或表揚有優異表現員警,來激勵全體警察同仁為年節安全多盡心力。不得以懲處方式來盲目追求績效,並應適時滾動修正、調整推動工作方式,兼顧基層同仁權益。警政署強調,本項工作以重視民眾生命與財產安全維護,同時也要兼顧警察同仁春節年假與家人團聚的心聲,公私兩宜。感謝全體警察在國人最為重視的春節年假前後,為維護治安及交通辛勤付出及奉獻努力,讓全國民眾「安全」、「平順」、「安心」的過個好年。
竹聯幫信堂搞詐欺水房 嗆明「當人頭戶要監禁」!半年洗錢8千萬
竹聯幫信堂成員陳男(24歲)、李男(36歲)組詐欺水房集團,在桃園地區以高價收購人頭帳戶,事先嗆明「要來得集中監禁」,直到帳戶失效後才會釋放人頭。刑事局偵二大隊獲報後,連月跟監蒐證,陸續發動三波行動逮人,其中3名民眾,以15至25萬元代價,自願交出存摺被監禁;經查該詐團今年6月運作至今,經手金額近8千萬元。警方表示,近期清查165案件被害人金流,發現竹聯幫信堂陳男經營詐欺水房集團,陳男指揮旗下成員於桃園市龍潭區一帶承租民宅作為監控人頭帳戶之據點,以「假求職」名義上網招募民眾、提供帳戶供集團洗錢,再指揮旗下車手提領贓款。期間,陳男等人直接嗆明以15至25萬元買下人頭存摺,但必須集中管理,有3名民眾首肯擔任人頭,乖乖交出帳戶存摺,遭集團集中控制在龍潭民宅內,期間並未受凌虐。據了解,該詐團買下人頭戶後,由旗下小弟負責監控人頭,直到帳戶失效才會放人;而詐欺水房幹部擔心成員於轉帳、提領贓款過程中遭警方查緝,成員間還會各自扮演不同「幣商」,偽造虛擬貨幣交易紀錄企圖瞞騙過關,初估該詐欺水房至今洗錢金額達8千萬元。刑事局偵二隊獲報後與桃園分局、龍潭分局、基隆市警察局刑事警察大隊、台北市北投分局共組專案小組,今年7月、8月及11月共執行3波行動,搜索位於桃園市龍潭區、中壢區及新北市蘆洲區等地的詐欺水房及監控處所,並拘提幕後金主李南、轉帳手及車手到案,共查獲陳男、李男等18名詐欺集團成員及人頭帳戶,查扣現金26萬3千餘元、BMW轎車、點鈔機3臺、手機17具、筆記型電腦、存摺、提款卡等贓證物;其中負責監控人頭帳戶的4名犯嫌經檢察官聲請羈押禁見獲准。
虛擬幣交易所專幫詐團洗錢換泰達幣 刺青男3月經手1億!警逮16人
刑事局電偵大隊日前追查詐騙集團,循線發現1名何姓男子(30歲)表面上經營虛擬貨幣交易所,背地裡專替詐團洗錢,將現金轉換成虛擬貨幣泰達幣(USDT) ,3個月下來經手上億元,不法獲利至少300萬。警方發動數波搜索,陸續追緝何男等16人到案。全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦。警方表示,從今年4月起接獲民眾報案,指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組,對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資,最後以平臺關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸,粗估有5位民眾受騙,財損逾2900萬元。警方成立專案小組追查,更發現專門幫該詐團洗錢的主嫌何男,他先加盟「ALFRED WALLET」交易所後,再利用交易所提供之泰達幣,幫助詐騙集團洗錢,每次分得3﹪至5﹪酬勞,經查何男3個月下來經手上億元,不法獲利至少300萬。經長期布線蒐證,警方從5月開始陸續發動搜索,查獲人頭帳戶的登記人、車手共計15人到案,8月初逮捕主嫌何男,並在其家中起獲現金105萬、冷錢包以及加密貨幣點數卡等證物,依《詐欺》、《洗錢防制法》將16人移送法辦。不過,何男主張自己是無辜的「善意第三人」,但警方持懷疑態度,後續將擴大追查背後之詐騙集團。
前夫的復仇2/超夭壽!警示帳戶害華山、創世遭凍 知名藝人也受害
北部女子小真(化名)遭前夫提告詐欺,名下帳戶慘遭列為警示帳戶全被凍結,她痛訴公權力遭濫用為報復手段,而本刊調查發現這已非首例,華山、創世和喜憨兒等慈善基金會都曾遭不肖分子通報為警示帳戶,知名藝人卡古因詐騙集團報復而成為人頭,導致名下所有帳戶全數凍結,警方則提醒,報復性通報將面臨法律責任,此舉已涉嫌誣告、妨害名譽和偽造文書,民眾千萬勿以身試法。本刊調查,警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要,通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者,此為保護詐騙被害者的方式之一,緊急凍結帳戶避免被害者的血汗錢遭轉移,才能最大程度保護民眾的財產安全。該機制立意良善,卻被有心人士惡意利用,「報復性通報」案例近年逐漸增加,新北市就曾因有社區因前任管委會主委和現任委員發生糾紛,前主委竟通報管委會帳戶為詐騙專戶,導致該帳戶遭到凍結,帳戶內的2000萬公款也無法使用,一度連保全和清潔工的薪水都發不出來。藝人卡古也曾遭詐騙集團報復,導致卡古的帳戶被通報為警示帳戶。(圖/翻攝卡古臉書)知名藝人卡古(章瑞麟)也曾遇上此狀況,他今年3月上網購買遊戲片,匯出1200元後卻遲遲沒有收到商品,他多次催討也都沒有下文,無奈之下只好報警處理,詐騙集團最終雖然退款,但為了報復卡古,竟使用卡古帳戶當作人頭,騙取另名被害者的匯款,卡古在不知情下成為共犯,其名下帳戶也被通報為警示帳戶而遭凍結。更過分的是,照顧弱勢、扶危濟困的慈善團體也成為凍結目標,警方今年陸續接獲通報,指創世、華山和喜憨兒基金會的捐款專戶為詐騙專戶,警方更為此修改機制,要求第一線員警在處理詐欺案件時,應先查明通報帳戶是否為慈善團體所有,避免傷及無辜、造成民眾不變。警方推測,詐騙集團恐是想以假通報手法,降低員警對人頭帳戶的監控,或者是以捐款專戶贏得民眾信任後再行詐騙,慈善團體也因此被捲入此風波中,但警方也提醒,報復性通報已涉嫌誣告、妨害名譽和偽造文書,呼籲一般民眾勿以身試法,否則將面臨法律責任。對於小真因前夫匯入3000元而遭列為警示帳戶,板橋警分局回應表示,詐欺屬於公訴罪,因而沒有6個月的追訴期限制,原告(小真前夫)當時聲稱自己被詐騙3000多元,並出示匯款紀錄以茲證明,警方因而照詐欺告訴受理,並通報為警示帳戶,同時也提醒原告,如告訴不實將負擔法律責任,全案依法處理。創世基金會的捐款專戶為也多次被通報為詐騙帳戶,警方更為此修改機制以避免傷及無辜。(圖/周志龍攝)
開設人頭帳戶即遭拘禁 高雄警一舉逮65名詐團成員
高雄市警局調查詐騙集團利用假求職訊息,誆騙求職者交出銀行帳戶,並強制拘禁求職者,直到求職者的帳戶被凍結後才放人。警方查獲邱姓男子等5人,並涉嫌拘禁沈姓男子及女友再開設新人頭帳戶,警方將11名帶頭者提報治平言掃黑對象,另逮捕這11人的手下54人,一舉查捕暴力或詐騙集團成員65人,依違反組織犯罪條例查辦全案。高雄市刑大偵三隊偵辦求職詐騙案,本月分別在台南、桃園等地,逮捕詐騙集團成員23歲邱姓男子、20歲林姓男、顏男及28歲廖男、24歲曾男等人,查出他們為詐取求職者的帳戶充當詐團人頭帳戶,竟拘禁受騙的求職者1至2周,直到求職者的帳戶被列警示帳戶才放人。邱姓主嫌等人涉嫌拘禁被害者開設人頭帳戶並拘禁,警方將11名帶頭者提報治平言掃黑對象,另逮捕這11人的手下54人,一舉查捕暴力或詐騙集團成員65人,依違反組織犯罪條例查辦全案。(圖/翻攝畫面)警方調查,待業中的沈姓男子在臉書發現徵人廣告,嫌犯表明「跟著我玩就有收入」,每出門一趟就有1萬元報酬,沈男因此開設網路帳戶應徵並順利「錄取」,隨後便被強制收取帳戶存摺等資料並遭拘禁,不斷被軟禁於台南、高雄等地汽車旅館或民宿。警方循線逮捕邱男等人,搜出疑似贓款23萬餘元及人頭帳戶存摺,初步統計至少22人受騙匯款,進出人頭帳戶的金額超過3000萬元。(圖/翻攝畫面)隨後,沈男的陳姓女友同樣遭騙軟禁,直到帳戶被凍結後才獲釋。警方循線逮捕邱男等5人,搜出疑似贓款23萬餘元及人頭帳戶存摺,初步統計至少 22人受騙匯款,進出人頭帳戶的金額達3000多萬元,依違反組織犯罪條例、妨害自由、恐嚇及詐欺罪嫌移送橋頭地檢署偵辦,邱經聲押獲准,4名手下獲3萬元到6萬元交保。
助學子建投資理財概念 防範中心深入偏鄉校園辦金融講座
金融法制暨犯罪防制中心與證期會共同辦理針對「現行之108課綱規劃深入偏鄉學校之講座,期許能透過講師深入淺出的講解,幫助偏鄉學校之學生及早建立良好的金融投資基礎概念,並掌握現今金融市場之運作模式以訂立自身財務規劃。 5/20(五)本中心邀請董事暨前永豐金控總經理 蕭子昂來到南投縣國立仁愛高級農業職業學校進行「金融、信用借貸+理財」金融講座,講座從現行通用之貨幣講起,介紹銀行與證券商、保險公司等金融機構之運作與其提供之金融商品差異;並進一步針對近期興起之人頭帳戶金融詐騙分享其犯罪手法,呼籲學生不要在無意間成為人頭帳戶的提供者,亦提醒學生如何保護自身權益不成為詐騙集團受害者! 最後,針對近期金融市場投資之基本概念進行講述,蕭董事特別指出,現今年輕人投資股票除了獲益之目的外,亦是在透過股票的選擇表達自己的理想與信念,例如投資友善環境相關產品製造公司以表達自己對環境保護的重視等。 蕭董事也鼓勵學生,就算就讀之專業與金融業無直接關聯,亦不要因此對金融業相關職業卻步,金融業需要各種不同領域的心血加入,期許學生們只要對金融業有興趣都可以嘗試以不同管道進入金融業!