元大高股息0056將改季配息 94萬股民最快7月領息
元大投信上周五(26日)宣布,在寫下連續12年配息且填息的紀錄後,旗下元大高股息ETF(0056)正式改為季配息,以滿足投資人尋求現金流作為所得替代,大幅擴大台股多次領息的投資族群。元大投信表示,改為季配息後,94萬股民將自動轉換,未來除息月份訂為1、4、7、10月,預計7月即可進行首次季配。元大投信表示,因應投資人對於台股ETF一年多次配息的需求,0056將正式改為季配息,94萬投資人也將自動轉換,投資人不用再選擇要「季配」或「長期穩定高息紀錄」,同時0056於1、4、7、10月除息,還有望牽動市場從「標的選擇」逐漸轉向「資產配置」,完整建立個人現金流資產布局策略。投信投顧公會統計,截至4月底台股季配ETF的投資人達184萬人,總檔數14檔平均成立年數為1.67年。元大高股息ETF研究團隊指出,0056成立時間已超過15年,自2007年成立以來,引導投資人透過分散風險方式存股領息,過去15年穩定配息。元大投信也提醒,投資人選擇高股息ETF時,除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大,可能使ETF長期績效落後追蹤指數,參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率,配息金額會自ETF淨值扣除,須一併留意淨值變動。
理財小白翻身2/文科女生小資族年領20萬股息 小車存股近9%報酬率攻金融股
政大中文所畢業的文科生小車,因為繼承父親股票而走入投資理財,並於去年成立FB粉專「小車X存股實驗」分享自己存股新手心得與成長,出書公布如何月薪四萬元打造年領二十萬元股息,一躍而為存股界意見領袖之一。面對台股震盪何時是進場買點?「我還是保持紀律,不去預測市場」,「我只做我懂得標的,像是台積電、華南金等金融股與ETF,其他真的不能問我喔!」小車如實地告訴CTWANT記者與粉絲們。30多歲的小車是一名上班族,她來回搭捷運隱身於台北市街頭,僅以綽號行走理財圈。2013年,小車因父親病逝,身為獨生女繼承並接手學習管理父親生前購買的「南亞、亞泥」兩檔股票,開啟股二代身分。「我根本不懂股票,決定帳戶內股票只進不出,每年股利都持續同張股票,直到2017年,南亞走出景氣低期,一股配了4.5元,我看到暴增的股利,幾乎等於我年薪的三分之一,讓我無法忽視它的存在。」小車說。小車也開始廣泛閱讀以「股利」為主要獲利的理財書籍,「不敗教主」陳重銘所撰的《6年存到300張股票》即是她的投資啟蒙導師,「我才知道過去那幾年所做的就是『存股』。」小車遂於2018年~2021年間,將自己的積蓄學習買股做實驗,「四年來我投入了本金338萬元,含股利再投入之下,到去年的資產市值已達475萬元,等於說是年化報酬率達到8.8%」,她也因為有了理財做後盾,與先生在北市貸款買了一間預售屋,做為未來撫養小孩的新家。「我的核心持股包括『官、民營金融股』華南金、合庫金、兆豐金、玉山金;『衛星持股』台積電(零股買入),還不定時加碼『景氣循環股』南亞、亞泥等三部分」小車清楚分享她的投資標的。很多粉絲問小車該買哪幾支股票?她公布自己一套的存股單,分享自己投資經驗。(圖/小車提供、翻攝小車X存股實驗臉書)「我買金融股是有一個543規律,一年12月是當年的從4月起,分成5、4、3個月等分。也就說,4月起到8月除息當月,這五個月是『前置期』,只存錢作壁上觀,6月起開始記除息日,規劃買進的股票張數。」小車說,8月起到12月,她則是將過去幾個月存妥的薪水閒錢,買進金融股標的,等到隔年1到3月,則是看看標的公布全年EPS估算股利,再用年終獎金做最後加碼買進張數。如今,小車說,「我有錢就先買台積電、0056、00878」,「我個人看法認為台積電財報持續創新高,基本面依舊良好,股價遭外資提款而下跌實乃非戰之罪,相對於其他檔股票,台積電修正得比較多,因此撿起來感覺格外划算。」至於被小車歸類為核心持股的元大高股息(0056)ETF或國泰永續高股息ETF(00878),「當這兩檔股價持續下跌中,而且我加碼台積電比例超過了自己成長股預先設定的部位時,我就買進這兩檔補核心持股比例」小車進一步說明。「很多粉絲關心的金融股,我個人經驗會以『跌破起漲點才考慮』,也就是說可以考慮在華南金21元、合庫金22、23元、兆豐金32元;玉山金則是因為EPS持續衰退中,不加碼」小車提到她個人會操作的策略。小車並進一步解釋說:「我覺得近期金融股價格回檔不少,但相較去年年尾的起漲點,仍有一段距離,因此我個人除非修正到起漲點以下,才會考慮買進,否則8月除息後,應會優先加碼是華南、合庫與兆豐金。」小車也分享目前她所持的投資部位帳面上,未實現損失最慘烈的一檔為「統一NYSEFANG+ETF(00757),「因為這一檔是以美股科技尖牙股為主要成分的ETF,應是屬於趨勢向上的成長股,只是這幾個月股價隨美股修正而跌至36元」,但小車也強調,她個人對美股的了解其實並不如台積電多,因此成長股方面會她會優先加碼台積電。
戰火投資術5/對俄實施經濟制裁 元大投信:實質資產是雙重受惠者可多留意
俄羅斯正式進軍烏克蘭,美國、歐盟等國陸續對俄羅斯實施經濟制裁。根據資料顯示,在俄羅斯出口類別中,以石油相關製品、金屬及其加工品、機械設備、食品及生產原料為主要出口項目,在經濟制裁壓力下,農作物、石油製品、鋼鐵等原物料出口受阻。元大投信表示,若上述原物料走揚可能加劇通膨影響,威脅全球經濟體復甦,需觀察聯準會升息進程是否受影響。而實質資產就是這波通膨危機和地緣政治風險下的雙重受惠資產。元大實質多重資產基金研究團隊表示,實質資產行業可以簡單分為兩大類,一類是收益型資產,包括:REITs、公用事業、基礎建設,另一類則是原物料資產,包括:能源、金屬礦產與農產品資源的公司。元大投信指出,在全球央行貨幣政策轉向的過程中,市場波動難免,市場資金有機會流入收益型資產,尋求避險管道。在升息循環中,許多原物料價格走升,此時有利原物料資產。而在俄烏情勢混沌未明時,建議投資人持續定期定額,以把握危機入市、逢低進場的機會。元大投信表示,穩健型投資人適合布局元大台灣高股息優質龍頭基金,該基金以具國際競爭力的優質龍頭企業,以及配發高股息特質為主要投資標的,或者偏好現金流投資人,可逢低布局「價跌息更高」的高股息資產如國民ETF:元大高股息ETF(0056)。若著眼企業未來潛力成長性,可布局科技型基金例如元大高科技基金。註:2014年烏克蘭衝突發生後,先上漲之後才轉跌,若計算跌回起漲點為2日(表/元大投信提供)
台股金虎年怎麼走 法人:開紅盤賺價差、逢低布局各有看好族群
台股農曆年後怎麼走?市場法人分析展望金虎年,受到年假資金效應反應完後及紅包行情預期下,可望量能進一步增溫,後市仍可期。群益基金經理人王耀龍表示,2022年開年台股由台積電及金融股領軍一度創下18619新高水準,但隨全球股市下行跌破萬八測試支撐力道,主要重災區集中於IC設計、第三代半導體、新能源車等高本益比族群。市場修正幅度及速度顯示已有過度反應升息及地緣政治等國際利空,故此時操作策略可採分批逢低佈局策略偏多操作,看好族群包含半導體先進製程相關、雲端伺服器、低基期景氣循環股如記憶體、被動元件、航運等。元大ETF研究團隊則分析,存股與傳統買股賺價差的概念不同,比起價格變動存股族更重視配息,以求在退休後享有穩定現金流。以元大高股息ETF(0056)為例,1月21日下跌1.56%,激發成交量單日大增2.6倍;2021年5月11日台股因台灣疫情重挫,0056下跌3.3%,成交量較前一日更成長6.9倍。2020年3月全球疫情爆發,0056多日下跌2.5%至6.2%不等,更創下歷史第一、第二的單日15.7萬、15.6萬張成交量。此外,2021年10月22日因除息1.8元下跌,也吸引逢低買盤,當日成交量攀升到14.9萬張,創歷史單日第三大量。
全民ETF3/ETF分9類227檔 退休族標的這樣選
「退休族、保守型投資人還是以高配息型ETF為優先選股標的,延續去年的半導體、5G、電動車、元宇宙議題之外,可多留意與『能源』相關題材。」台新投顧副總黃文清對於2022年台股ETF走勢展望的見解。國內在2021年12月底以前上市的ETF,即達128檔,再包括上櫃ETF共多達227檔,並分成「反向指數股票型」、「加掛式指數股票型」、「國內指數股票型」、「連結式股票型」、「期信指數股票型」、「債券指數型」、「跨國投資股票型」、「境外指數股票型」與「槓桿指數股票型」等共9類。台新投顧副總黃文清解釋,「國民ETF」元大台灣50(0050)與元大高股息ETF(0056),就是屬於「國內指數股票型」。若欲參與投資美股、陸股等海外股市上市企業公司的話,即可考慮「跨國投資股票型」ETF,像是近期上架的兩檔生技股ETF的富邦基因免疫生技(00897)、國泰基因免疫革命(00898),以及富邦未來車(00895)、國泰智能電動車(00893)、永豐中國科技50大(00887)、永豐美國科技(00886)、富邦越南(00885)等。以CMoney統計數據來看,9大類ETF於2021年股價漲幅表現來看,以「槓桿指數股票型」最為突出,有7檔都超過50%,居冠的正是「期街口S&P布蘭特油正2(00715L)」高達112.47%,股價從4.57飛奔到12月24日收盤價的9.71元。還有3檔的群益臺灣加權正2(00685L)、富邦臺灣加權正2(00675L)與國泰臺灣加權正2(00663L)ETF,股價漲幅達60~63%;元大台灣50正2(00631L)、元大S&P500正2(00647L)、富邦NASDAQ正2(00670L),股價起漲也有53~58%。「『槓桿指數股票型』ETF多是外資、自營商等專業投資人,透過槓桿達到以小搏大、加強攻擊之效,多為短線操作較難長期持有,因此一般投資人多選擇『被動式』指數型ETF為標的。」台新投顧副總黃文清提醒。台新投顧副總經理黃文清認為,2022年台股展望,仍會延續半導體、5G、電動車、能源等題材。(圖/報系資料照)由於市場投資人多青睞「高股息、5G」主題ETF同時,從數據來看外資上個月買賣超榜單中,還跟進FH中國5G(00877),並著墨「能源、電動車」主題ETF,像是中信綠能及電動車ETF(00896)、中信關鍵半導體(00891)。「跨國投資股票型」ETF股價漲幅前10檔,即是繞著「半導體、AI、科技、通訊」為主要題材,股價漲幅之冠多達38.11%的國泰費城半導體ETF(00830),去年一年以來股價從24.98元升到12月24日收盤價的34.5元。資深證券分析師李全順也進一步說,「美股四大指數近期也是再創歷史新高,除了國泰費城半導體ETF(00830),元大全球AI(00762)、台新全球AI(00851)、元大未來關鍵科技(00876),平均年報率也近三成。」台新投顧副總黃文清則分析,「由於美國聯準會的升息政策,加上物價上漲、高通膨升溫難降,而且美股中領漲的科技股股價很高,2022年的獲利是否會如去年的漂亮?亦或是被高漲成本壓縮利潤?轉嫁消費者?都是連動性地發展與互相影響」。「因此透過ETF的追蹤指數,跟著大盤趨勢走,或是鎖定國際市值大的企業,確實較能分散投資風險,同時爭取獲利空間也較大。」黃文清提供個人看法。相對「國內指數股票型ETF」股價漲幅前10檔,富邦臺灣中小(00733)去年一年來股價從27.34元,來到12月24日收盤價41.74元,漲幅達52.67%,遠超過國泰費城半導體ETF(00830)的38.11%。富邦臺灣中小(00733)的全名為「富邦臺灣中小A級動能50 ETF基金」,追蹤台灣股市的原型股票ETF,選股邏輯即是以相對大盤的超額報酬最高的中小型股作為指數成分股,以流動性佳、成長動能具延續性的前50檔中小型上市公司為主,去年上半年由於持有航運族群權重約24%,績效亮眼。再看去年下半年則聚焦於電子族群,11月調整成分股後,電子類股占比從7月的59.66%降為39.78%、紡織纖維則占14.14%;主要十大持股為儒鴻、潤泰新、大同、世芯-KY、愛普、聯華、潤泰全、創意、台肥、智原,顯見受惠各產業齊發,股價順勢漲最多。2022年1月也將調整成分股。
「十大爆紅台股榜」Q4宏達電稱霸 「國內十大財經事件」台股登萬八居冠
Yahoo奇摩股市App今(29)日公布六大財經榜單,包括第四季「十大爆紅台股榜」、「五大爆紅ETF榜」,以及2021年度「十大熱門台股榜」、「五大熱門ETF榜」、「十大國內財經事件榜」及「十大國際財經事件榜」。其中,第四季台股榜宏達電飆風再起最吸睛;ETF榜則由配息型商品、ESG概念席捲榜單。至於2021年度台股年度熱門股,則是由「航運雙雄」長榮、陽明擠下「護國神山」台積電。年度ETF則由元大、國泰兩大投信霸據榜單,元大高股息ETF則連莊冠軍。回顧2021年度財經事件,則以台股衝上萬八居冠,其他則圍繞疫情、政府新制、企業併購案等;國際財經事件中則是道瓊攻上36000點,其他半數和科技發展有關,元宇宙、區塊鏈、加密貨幣、NFT成焦點。受惠於元宇宙商機,品牌廠宏達電(2498)重回市場目光焦點,奪下Yahoo奇摩「第四季十大爆紅台股榜」冠軍寶座,同集團威盛(2388)也高居第5名。第四季榜單持續由中小型股攻佔,其中以電子股最受矚目,包括主攻低軌道衛星題材的建漢(3062),聚焦背光模組產品且11月單月營收創4年新高的中光電(5371)。平時較少上榜的生技股藥華藥(6446)因研發罕病新藥Besremi在美國上市,股價一路飆漲3倍以上,直登第4名,突顯新藥開發產業的變化特性。此外,受到科技業景氣熱絡影響,化學品供應鏈跟著吃補,化工股囊括以清洗、蝕刻印刷電路板與矽晶圓的電子級硫酸為主力產品的中華化(1727),以及近期在醫藥用化學品領域營收倍增的永光(1711),入榜第7、10名。【2021年第四季十大爆紅台股榜】:1.宏達電(2498);2.建漢(3062);3.中光電(5371);4.藥華藥(6446);5.威盛(2388);6.合勤控(3704);7.中華化(1727);8.安集(6477);9.系統電(5309);10.永光(1711)。(圖/雅虎奇摩股市提供)今年上市櫃公司獲利出色,Yahoo奇摩第四季五大爆紅ETF榜上,有4席皆為配息型商品。第1名由今年3月才上市的永豐台灣ESG(00888)奪冠,其在配息型商品中獨樹一格,採取每季配息模式,並搭上近來選股熱門關鍵字「ESG」,備受投資人關注;其次則由元大高股息(0056)及國泰永續高股息(00878)分居第2、4名,突顯投資人對配息型商品的重視。比較特別的是排名第3的期街口布蘭特正2(00715L),它為槓桿型商品,今年油價隨著通膨局勢升溫,相關商品也成為投資人勇敢博取機會財的首要考量。至於位居第5的中信關鍵半導體(00891)則是一檔聚焦在半導體產業的主題型ETF,著眼目前市場有訂單、廠商有產能的熱絡情況,投資人想要「聚焦」在當紅產業的心態一覽無遺。【2021年第四季五大爆紅ETF榜】:1.永豐台灣ESG(00888);2.元大高股息(0056);3.期街口布蘭特正2(00715L);4.國泰永續高股息(00878);5.中信關鍵半導體(00891)。台股今年底、封關前再度創高,順利站上萬八大關。其中長榮(2603)、陽明(2609)、萬海(2615)航運三雄是帶動台股今年指數上衝的主因,全數進入Yahoo奇摩「2021年度十大熱門台股榜」第1、2、9名。至於半導體晶片荒受疫情衝擊而更加嚴重,亦變相推動台股晶圓代工業者的營收表現,「晶圓雙雄」台積電(2330)、聯電(2303)的股價和業績雙漲,則拿下第3、4名。值得一提的是傳產龍頭中鋼(2002)、利基型記憶體大廠華邦電(2344)今年業績皆創新高,吸引投資人目光,分別排行第7、10名。【2021年度十大熱門台股榜】:1.長榮(2603);2.陽明(2609);3.台積電(2330);4.聯電(2303);5.群創(3481);6.鴻海(2317);7.中鋼(2002);8.友達(2409);9.萬海(2615);10.華邦電(2344)(圖/雅虎奇摩股市提供)元大、國泰兩大投信霸榜!元大高股息連莊冠軍!隨著台股熱絡,ETF市場跟著興旺,今年各家紛紛推出多元主題ETF加入戰局,不過從Yahoo奇摩「2021年度五大熱門ETF榜」來看,老字號ETF還是佔較大優勢,由元大、國泰兩家投信霸榜!今年依然由元大高股息(0056)穩居榜首,11月配息創2019年來的最高紀錄,高股息也符合利率走低下的投資趨勢,深受投資人關注。同樣元大投信旗下入榜的還包括第3名的國民ETF台灣50(0050),目前受益人達到36萬戶之多,股價更高達140元;以及第5名的元大台灣50反1(00632R),Omicron變種病毒掀起另一波疫情、全球通膨高漲,不少投資人因此對後市保守,是榜上唯一的反向型ETF。而國泰投信旗下的國泰台灣5G+(00881)和國泰永續高股息(00878)兩檔配息型ETF則排名第2、4名,雙雙搭上今年股市最熱門的關鍵字「5G」及「ESG」,吸引投資人目光。【2021年度五大熱門ETF榜】:1.元大高股息(0056);2.國泰台灣5G+(00881);3.元大台灣50(0050);4.國泰永續高股息(00878);5.元大台灣50反1(00632R)。回顧2021年,Yahoo奇摩表示,十大國內財經事件,多與疫情三級警戒有關,包括「台股盤中5月暴跌後,7月迎V轉狂飆上萬八」、「航運股價飆漲引爆當沖熱潮」、「防疫概念股狂飆」、「ETF因年輕人進場,股東人數首度突破300萬大關」,分別名列第1、3、5、10名。政府推出新制亦受市場關注。像是7月上路的「房地合一稅2.0」及「實價登錄2.0」等打炒房新制,8月針對當沖占比逾6成的股票祭出當沖警示制度,分別排名第2、4名。另,今年亦有多樁併購案,在零售業有「全聯併大潤發」及「家樂福出售」,在金融業則有富邦金(2881)併日盛金(5820),引發投資人熱烈討論,入榜第6、9名。【2021年度十大國內財經事件】:1.台股暴跌後又狂飆上萬八;2.房地合一2.0上路;3.航海王引爆當沖熱潮;4.當沖新制上路;5.防疫概念股狂飆;6.零售霸主爭奪戰;7.鴻海電動車平台;8.台積電漲價又擴廠;9.史上首樁金金併;10.ETF股東人數創高。(圖/雅虎奇摩股市提供)進入後疫情時代,全球經濟蓬勃發展。Yahoo奇摩指出,2021年度十大國際財經事件半數和科技發展有關。在蘋果、微軟等重量級科技股領漲下,「道瓊突破36000點」領頭居冠;「臉書改名Meta」宣示切入元宇宙願景引熱議,一併帶動「NFT新經濟竄起」,藝術創作者、藝人紛紛投入,分別排行第5、10名。隨著加密貨幣應用越來越廣,「比特幣衝破6萬美金」排名第4;電動車受節能、淨零等議題驅動,「特斯拉股價飆破千元」排名第6。國際危機事件吸引投資人關注,搶進第2、3名,包括中國房地產巨頭「恒大爆8.4兆負債財務危機」,被稱為中國版雷曼兄弟事件,以及「長榮貨櫃輪長賜號卡在蘇伊士運河長達6天」,惡化全球海運物流,增加海、空貨運運價飆漲力度。各國家政府政策影響經濟發展亦備受矚目,「中國大陸限電」以遏制碳排放。【2021年度十大國際財經事件】:1.道瓊突破36000點;2.恒大財務危機;3.大排長榮;4.比特幣衝破6萬美元;5.臉書改名META;6.特斯拉飆破千元;7.中國大陸限電;8.日圓創23年新低;9.GAMESTOP軋空;10.NFT新經濟竄起。(圖/雅虎奇摩股市提供)
危機入市2/無畏變種疫情 ETF首選這三類有賺頭
變種病毒Omicron突然來襲,讓原本已趨緩的新冠疫情再起波瀾,市場風險意識上揚,在股市震盪加劇之際,投資人更願意轉進到一籃子股票的ETF上來分散風險。其中生技疫苗ETF因可直接受惠;高股息ETF對股價下檔風險具有保護作用,並具有進可攻退可守特性;電動車ETF長期成長趨勢明顯,因此這3大類ETF備受投資人青睞。無畏新冠疫情衝擊,今年台灣上市櫃公司前3季獲利成長至3.9兆元,創近10年同期最佳成績。據彭博資訊統計,近年上市櫃公司平均的股息配發率為64.5%,推算明年整體配發的股息有望超越2兆元。法人建議,投資人搶進台股創紀錄的股息行情,可留意長期股息呈成長趨勢的高股息ETF。新冠疫情因變種病毒Omicron而轉趨嚴峻,生技醫療個股可望直接受惠,生醫疫苗製藥ETF也持續熱賣。(圖/國泰投信提供、黃耀徵攝)元大投信表示,台股是國人最熟悉的市場,投資人不用為了追求收益而承擔海外標的匯率風險。國內廠商投資持穩加上政府多項激勵措施,外銷內需雙引擎持續推動台股企業獲利,預期台股的殖利率表現將持續領銜全球主要股市,是資金尋求收益首選。2021年台股高股息ETF吸金創紀錄,今年規模大增648億元,締造歷史最大年成長;其中有「國民ETF」之稱的元大高股息ETF(0056)與元大台灣高息低波(00713)合計增加逾500億元,顯示投資人面對升息以及疫情不確定性,但又不想錯過低利率環境投資機會,紛紛選擇台股高股息產品。今年鴻海科技日由鴻海劉揚偉董事長(左一)親自主持,會中展示多款電動概念車。(圖/鴻海提供)11月底南非通報的最新COVID-19變種病毒Omicron,各國疫情再度拉警報,使得疫苗股默德納股價單日上漲20%。富邦基因免疫生技ETF經理人沈誌棠指出,疫苗供不應求的商機仍在,伴隨各國政府持續支持相關產業,產業併購活動熱絡,仍持續看好整體產業中長期表現,故中性偏多看待後續產業動態。依據最新的美銀美林11月份經理人調查報告,投資人的風險偏好升溫,資金開始回流至股票市場,尤其又以美國與歐洲等成熟國家為主;依產業面而言,醫療產業也從10月份的減碼轉為增加持有。今年以來,特選台灣綠能及電動車指數報酬率多次打敗加權股價指數。(圖/翻攝自台灣指數公司)在每年第4季舉辦的各大生醫年會上,生技公司紛紛展現其技術上的突破與臨床實驗結果。因此沈誌棠表示,只要中長期產業的前景利基仍在,短期的修正反而提供長期逢低布局買點。永豐台灣智能車供應鏈ETF基金經理人林永祥指出,從去年疫情爆發以來,每一波的疫情帶來的市場急速修正,都提供投資人低檔進場機會。林永祥提醒投資人,電動智能車投資題材不會受到短線行情修正影響長期成長趨勢,加上每年的第4季至隔年第1季受惠旺季行情與年節消費帶動,上漲機率高,投資人更要把握此波變種病毒帶來的危機入市進場機會。
存股族這五天「愈跌愈買」!元大高股息0056 受益人數大增5倍
存股族在今年511股災後「愈跌愈買」!元大高股息ETF(0056)收盤價從35.88元下滑到17日盤中最低32.18元波段低點,其交易量從5月11日至17日五個交易日平均交易量來到57,825張來看,幾乎是10日前過去一季平均11,863張的五倍之多,且愈靠近除權息旺季,更是逐漸增加交易量,連帶推升0056受益人數達到40.9萬人,規模同步成長至803.82億元,雙雙創新高。 元大高股息ETF(0056)從2009年至2020年的歷史數據來看,殖利率在2011年的8.73%是最高一次,去年則為5.39%,每股配發2.20元到去年的1.60元,填息最多曾達239天,最低為去年的38天。元大投信高股息研究團隊分析指出,元大高股息ETF(0056)過去三年每年平均配發1.62元,平均殖利率5.74%,且成立以來年年填息。假若以35元買入,配息帶來了4.63%的報酬(配息1.62元/買入價35元);倘若利用台股大盤震盪時買入,以5月17日最低價32.18為例,報酬可提升至5.03%;若於2020年3月全球股災時的最低價21.45元買入,報酬可提升至7.55%。根據台灣集中保管結算所2021年7月23日統計,元大高股息」ETF(0056) 成為首檔受益人數突破40萬人的ETF,規模同步成長至803.82億元,創下元大高股息ETF(0056)成立來新高紀錄。尤其是台股兼具高修復力與高息兩大優勢,民眾利用震盪、價格滑落時加碼買進,從0056在5月11~17日的受益人數增加5倍之多的數據來看,顯見「熱衷高股息主題的投資標的」更是明顯,存股族人數與加碼金額愈漸壯大。
牛年怎理財? 專家:只要掌握這一原則
牛年報到,相信不少小資族手中年終獎金應該沒有花光,此時正可善用額外收入,為新的一年進行理財規劃的好時機,建議不妨撥用部分獎金來做投資規劃。專家建議,金牛年資產配置建議「股優於債」,現階段可關注大陸和台灣股市,小資族不妨透過定期定額、單筆及逢低加碼分批布局基金或股票,為金牛年理財規劃打響第一炮。多款新冠肺炎疫苗陸續於各國開始接種,輔以美國民主黨於參議院取得掌控權強化大規模刺激政策前景,進一步推升市場樂觀預期,綜合彭博等外電援引一月分美銀美林經理人調查報告顯示,經理人對於股票、大宗商品等風險性資產的看漲程度維持於十年新高水準,股市的配置比重淨加碼幅度仍為兩年來最高水準。投資主旋律 5G、電動車花旗(台灣)銀行財富策劃諮詢部資深副總裁曾慶瑞也認為,金牛年投資主軸「股優於債」,投資主題聚焦新興亞洲股市、醫療保健、5G及數位產業,尤其ESG永續投資將在後疫情時代扮演推升經濟成長的主要動能。國泰投信也指出,金牛年資產配置建議「股優於債」,股市方面,以新科技題材為投資主流,尤其今年正式進入產業及商機大爆發年的5G、眾所期待的電動車應用等新科技,是今年投資主旋律;債市方面,目前美歐市場利率維持中低水準,寬鬆環境仍有利債券資產表現,民眾也可將部分年終獎金或紅包,以定期定額分批佈局市場展望佳且有不錯收益的標的,如亞洲高收益債券、新興市場債券,透過股債配置降低波動性,長線布局讓資產穩穩長大。採定期定額 免猜進場點群益投信投資長李宏正表示,投資人年終獎金先別急著花用,應趁機檢視自身的財務狀態及理財規劃,可先處理債務,以利後續能在低顧慮的狀態下理性投資,倘若未來有已知的大筆開銷,也可先從年終獎金預留部分現金來支應,接下來則是透過投資來提升資金運用效益,定期定額可說是為簡單便利的方式,不用猜進場時間點,也具風險分散、平均成本的好處。在基金選擇方面,李宏正建議,現階段中國和台灣表現值得關注。終身0手續費 優惠別錯過國泰證券則表示,打造投資自己的基金其實並不困難,國內證券業者無不思及如何透過「碎片化」的設計,讓小額投資人也能輕鬆地參與台股與國際市場,其中,台股定期定額業務就是最好的一項證明。根據證交所統計的數據顯示,2020年全市場台股定期定額扣款金額達171億元,年增率達1.8倍。而根據國泰證券台股定期定額客戶扣款的前三名標的分別是元大高股息ETF(0056)、元大台灣50 ETF(0050)及台積電(2330),從目前指數及股價頻創高之際,顯見有部分定期定額的客戶已在實現財富自由的道路上。至於青睞基金投資的人,近期包括群益投信、日盛投信、安聯投信、復華投信等多家投信公司推出全系列基金或精選基金的定期定額終身0手續費和單筆申購手續費優惠活動,投資人不妨多加參考,讓資金能更有效的運用,並透過時間複利效果,慢慢養大資產,小錢滾出大效益。近期投信公司定期定額/日日扣/單筆申購優惠活動。(製表/旺報葉文義)
【台股買點在這1】號角響起二關鍵 陳重銘:還要加碼1千張……
存股不敗教主退休教師陳重銘說自己現在是會「保留資金,觀察局勢」,只要看到「全球確診人數減少、疫苗研發時程明朗化」這二個關鍵點,就是布局台股的號角響起。陳重銘遇到台股大跌仍是老神在在,跟記者約訪時間是早上10點。「跌了買一點,跌破9千多買一些,元大高股息ETF0056跌到20元以下是很難得價格,趁著往下接單。」、「股災是猜不到底部,做好資金控制非常重要。」陳重銘說。「買股票最怕的就是『不確定』的這三個字。一但等到全球確診人數的趨緩,以及疫苗研發成功,股市也會好轉。」、「慢慢的低接,不要急。布局趁便宜,逢高也是可以出脫。可以用三角形買法,做好資金配置四等分,分批進場。」陳重銘舉例何謂「三角形買法」。譬如,股價24元時買入1張的資金占10%,23元時買入2張占20%、22元時買進3張、占30%,到21元買入4張占40%,也就是投資人做好的4筆資金配置,從10%分批持續加碼到最後投入40%資金。全球投資人皆高度關切疫情解藥-疫苗何時誕生,盼能早日結束股市黑暗期。(圖/許文偉、陳家榆繪)陳重銘說,「過去股災出現,滿手資金者逢低接手的話,反而是富者愈富,大幅上揚。坦白說,我也有期望這次的機會。」「過年前那時還看不出疫情會如此嚴重,那時我有進場高鐵,想說春節過後賣掉可以賺波段,但人算不如天算,也趕緊認賠出場。」陳重銘提到除了長期存股之外,偶作波段布局之作。「現在看來,股災是危機也是機會。」陳重銘以自己為例,如果是「資金空手者」、新手者,他會考慮官股金融股、元大高股息(0056)、中信中國五○(00752)、元大台灣ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)。此外,陳重銘也有看中5G基地台題材的中國鐵塔(0788.HK),是透過複委託買進在香港上市的個股,還有因為疫情刺激宅經濟的淘寶、騰訊,也是在中信中國五○(00752)的成分股之一。陳重銘分享ETF指數型基金給友人與讀者,其中包括富邦公司治理(00692)。(圖/報系資料庫)「2020年的獲利恐怕會變差,要看今年的營收是持平、衰退還是成長。」以0056舉例來說,「反而是要慢慢買,等低點接,才能有波段的價差。」陳重銘說,「選好的標的,譬如官股的兆豐金、第一金、合庫金、華南金等,看中的是配息殖利率。」還有他也會考慮投資像是ETF0056,是由台灣50指數及台灣中型100指數成分股,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股,等於就是一次買進30家高股息殖利率的個股,一次投資30家高股息公司。陳重銘目前長期持股除了有台積電、中信中國五○(00752)及1千多張金融股,其中光是中信金就有400多張占最大宗,其他還持有第一金、元大、台企、台新金等。他預估會在這一波台股大跌之際,再投入大筆資金買入ETF0056等,陸陸續續的買股可能會有1千多張。陳重銘投資心法當全球確診人數減少及疫苗出現,即布局台股時機。心法:考慮買官股金融股、ETF0056、00692、00850及00752等,著重殖利率。