避免櫃員關切!ACE交易所員工ATM存款「存到爆」 5度示警反引銀行關注
國內知名的加密貨幣交易所「ACE王牌交易所」,日前被台中檢警踢爆旗下多家加盟實體門市有涉嫌詐騙的嫌疑。而整起事件曝光的關鍵,是因為員工在收到被害人的大筆現金來店購買加密貨幣後,因為擔憂臨櫃存款鉅額資產遭到關切,因此選擇使用ATM進行存款,反而因此5度將ATM「存爆」,觸發警示通知,結果反而引起銀行的注意。後續才讓整起事件因此曝光。根據媒體報導指出,台中刑大專案小組自2023年初就開始分析投資群組的詐騙,當中注意到詐騙集團為了取信被害人,透過年節送禮或是小額禮品,告知被害民眾股市漲幅波動劇烈,建議購買加密貨幣來保障資產,後續便推薦被害民眾前往ACE王牌交易所的實體門市購買加密貨幣。後續被害民眾實際前往交易所的實體門市購買後,發現現場僅能購買事前預約額度的「A+Card」加密貨幣儲值卡,且僅能儲值進俗稱「阿福錢包」的「Alfred Wallet」。為了取信於被害人,交易過程中甚至還會開立發票,還讓被害民眾簽署免責聲明,塑造出一種合法合規的形象。報導中也提到,「A+Card」與「Alfred Wallet」均是王牌交易所旗下集團所開發、維護的產品,專案小組甚至發現,在問世的短短2年內,其金流就高達11億USDT(折合新台幣約330億元)。專案小組也發現,這些實體店面大多是與詐騙集團勾結,在當中扮演洗錢的水房角色。實體店面收下受害民眾的現金後,後續再透過加密貨幣層層轉移,將加密貨幣以多重斷點的方式轉回詐騙集團手中,方便詐騙集團取得犯罪所得。整起事件後續因為被害人無法將加密貨幣從交易所中領出,驚覺上當後才報警。報導中也提到,全案目前共計有162名被害人,其中一對退休的張姓夫婦,在短短3個月內就被騙走1億多,整體受害金額高達3億4236萬2377元。而後續警方也掌握到,台中逢甲商圈的「馬團斯」實體門市中,一名廖姓員工在每次收到被害民眾的現金後,為了避免臨櫃存入大量金錢遭到關切,因此選擇前往距離公司不遠的銀行ATM,直接透過ATM進行存款。未料ATM的現金存款也是有上限,廖姓員工的大筆存款反而5度觸發警戒,銀行行員每次都將其請入銀行內臨櫃辦理存款業務。但廖姓員工的詭異行為也因此讓銀行注意到,此事也因此成為破案的關鍵之一。
FTX創辦人7罪名成立「遭判25年監禁」
已經破產的加密貨幣交易所FTX,其創始人兼執行長班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried,SBF)於2022年12月12日,應美國政府要求下,因金融犯罪遭到巴哈馬當局逮捕,並引渡回國審判。如今美國紐約南區聯邦地區法院資深法官卡普蘭(Lewis A. Kaplan)也於美東時間28日宣布判處SBF共25年的監禁。據《美聯社》的報導,FTX在2022年11月12日申請破產,被檢方稱為美國史上最大規模的金融詐欺案之一。陪審團於去年11月2日認定SBF犯下2項電匯詐騙、4項共謀詐欺及1項共謀洗錢等7項罪行。對此,美國助理檢察官魯斯(Nicolas Roos)曾建議將SBF判刑40至50年,以達到阻嚇作用並保護公眾,「這是確保被告不再犯同樣罪行的唯一方法。」如今卡普蘭28日在曼哈頓的法院宣布判刑結果,陪審團最終裁決SBF的7項罪名通通成立,共判刑25年監禁定讞,但這遠低於檢察官要求的40至50年刑期。對此,卡普蘭表示,SBF仍然毫無悔意,「他常常含糊其辭、吹毛求疵、迴避問題,從未對犯下的可怕罪行露出一絲悔意。」已經破產的加密貨幣交易所FTX。(圖/達志/美聯社)現年32歲的SBF當天身穿米色短袖上衣,在法庭上向法官坦承FTX的客戶飽受折磨,還向FTX的前同事表達歉意,但他始終不承認自己犯罪。4個月前,他甚至聲稱自己打算用創新和利他理念徹底改變新興的加密貨幣市場,而不是為了盜竊資金。SBF一度是加密貨幣界的超級新星,他於2019年創立FTX,是當時全球最受歡迎的加密貨幣平台之一。2021年,該交易所已擁有數以百萬計用戶,年收入近10億美元。沒想到2022年11月因加密貨幣價值暴跌,觸發客戶擠兌,FTX最終倒閉,令客戶損失了逾110億美元。SBF為此一度逃往巴哈馬,但隨即在12月被逮捕,並引渡回美國受審。SBF遭指弄把FTX用戶的資金轉移到旗下對沖基金Alameda Research,用於進行數百萬美元的高風險投資、賄賂中國官員、政治捐獻和購買豪華房地產,FTX和Alameda Research最終都在2022年破產。
FTX創辦人涉7項罪名「死不認錯」 檢察官預告:恐入獄40至50年
全球第二大加密貨幣交易所FTX宣布倒閉後,其創辦人佛瑞德(Sam Bankman-Fried,SBF)後續從巴哈馬被引渡回美國受審。而曼哈頓聯邦法院陪審團於2023年11月3日裁定佛瑞德詐欺、共謀等7項罪名成立,最高刑期達到110年之久。而曼哈頓聯邦檢察官痛批佛瑞德死不認錯,並認為最終恐遭判決40至50年的監禁。根據《衛報》報導指出,在陪審團裁定佛瑞德7項罪名成立、最高面臨110年刑期之際,佛瑞德的委任律師抗辯,如此判決十分詭異,佛瑞德的委任律師辯稱,佛瑞德是初犯、同時也非是暴力犯罪,而且受害者「有望」取回損失的金錢。律師更認為,判決5至6年半的監禁比較適合。而曼哈頓聯邦檢察官則表示,佛瑞德是一名行為輕率的富豪,在面對自己財務發生問題時,只想著掩蓋自己的失敗,同時也從其他投資者手中挪用資金來滿足自己,這些行為已經獲得其他FTX前高層證實。檢察官更直言,佛瑞德近年來的生活堪稱是無與倫比的「貪婪與傲慢」,不斷地以他人的錢財來冒險、賭博,而且整個案件始終圍繞在謊言、欺騙、盜竊上面,再加上佛瑞德始終不肯承認錯誤。對此檢察官也表示「我們沒有耐心」。檢察官也表示,佛瑞德目前被認定從FTX的客戶手中竊取80億美元,最後應該會遭到判決40至50年的監禁。目前曼哈頓聯邦法院預計在28日對此案件進行量刑宣判。而報導中也提到,佛瑞德已經著手針對刑期進行上訴。
對Fed降息前景樂觀 AI牛股氣勢高!超微電腦年內已漲3倍
因投資者對聯準會降息前景感到樂觀,美股上周震盪上揚,三大指數在疲軟中回升。隔夜那指創下新的盤中紀錄高點,標普500指數創下收盤紀錄新高。一年10倍的AI牛股「美超微(Supermicro)」漲勢強勁,周內四日連漲,累升超28.08%,今年股價已漲3倍。截至上周五(8日)收盤,下跌19.75美元或1.7%,報1140.01元。研究公司Argus Research分析師Jim Kelleher給予超微電腦「買進」評級,目標價1350美元。他指出,超微電腦提供基於GPU的系統,可以滿足深度學習和高性能計算以及其他應用程式的嚴格要求。他預計該公司未來數年將實現收入強勁增長、利潤率擴張,以及每股收益加速增長。此外,隨著比特幣上周飆漲至6.9萬美元創歷史新高,幣圈概念股也紛紛狂飆。持幣股MicroStrategy周內漲超20%,加密貨幣交易所Coinbase漲近18%。業內分析師表示,比特幣價格的飆漲,原因在於傳統供求規律的推動。今年1月,在可以直接投資比特幣的比特幣現貨ETF推出後,市場對比特幣的需求激增。據投資研究公司ByteTree估計,截至上周二(5日),全球ETF或其他投資基金持有的比特幣佔全球總供應量的5%,高於1月11日美國比特幣現貨ETF開始交易時的4.4%。比特幣與其他大宗商品的不同之處在於,它的供應受到嚴格限制,這種動態可能導致比特幣價格大幅飆升。
比特幣突破68000美元!即將迎來歷史新高 專家解釋原因
比特幣價格於美東時間4日突破68000美元/枚,遠高於年初的44000美元估值,再創2年多來的歷史高點。上個月推出的美國首隻比特幣期貨ETF「ProShares比特幣策略ETF」4日也上漲超過8%。據悉,比特幣價格最高曾在2021年11月,達到創紀錄的68999.99美元。綜合《路透社》、CBS News的報導,以市值計算最大的加密貨幣今年已上漲50%,其中大部分的漲勢都發生在過去幾週,期間流入美國首隻比特幣ETF的資金暴增。對此,新加坡加密貨幣分析公司10x Research的研究主管蒂倫(Markus Thielen)也表示:「資金流並未枯竭,因為投資者對價格上漲似乎更有信心。」是什麼推動了比特幣的價格?加密貨幣專家解釋,比特幣飆升的部分原因是對所謂的現貨比特幣交易所交易基金的需求不斷上升,這些ETF讓投資者能夠以比之前風險更低的方式投資加密貨幣領域,因此吸引大量現金湧入。美國首隻比特幣期貨ETF「ProShares比特幣策略ETF」。(圖/達志/美聯社)現貨比特幣ETF讓投資者能夠直接投資比特幣,但無需持有比特幣。跟以比特幣期貨合約為標的資產的常規比特幣ETF不同,現貨比特幣ETF的標的資產是比特幣。每個現貨比特幣ETF均由一家公司管理,該公司發行透過其他持有者或透過授權的加密貨幣交易所購買的比特幣股票,這些股票則在傳統證券交易所上市。根據《彭博社》4日的報導指出,自從美國證券交易委員會(SEC)在1月份批准了現貨比特幣ETF的銷售後,全球投資者已投入高達73.5億美元至11支不同的基金。另根據倫敦證券交易所集團(LSEG)的數據,截至3月1日,流入美國10大現貨比特幣基金的淨流入資金達到21.7億美元,其中一半以上都流入了貝萊德(BlackRock Inc.)的iShares比特幣信託ETF。投資分析公司Spectra Markets交易員兼總裁唐納利(Brent Donnelly)也表示:「在納斯達克指數創下歷史新高的當下,加密貨幣表現優異,因為比特幣仍然是高波動性的技術指標和熱錢流動性溫度計。市場又回到了2021年的樂觀情緒中,一切都在上漲,每個人都玩得很開心。」不過可以肯定的是,比特幣持續的價格飆升並沒有降低這種加密貨幣的波動性,正如《商業內幕》投資記者邁丹(Laila Maidan)在去年12月接受CBS News採訪時指出的,當時加密貨幣突破了41000美元,這是當時19個月以來的最高值,但「這並不意味著加密貨幣將會持續飆升並隨時保持在高位,它仍然相當不穩定,因為裡面總是有許多人在進行交易,來來去去。」儘管如此,比特幣的復甦對加密貨幣投資者來說仍然是利多消息,在FTX和其他加密貨幣交易所暴雷倒閉後,許多加密貨幣投資者的資產價值在2022年暴跌。報導補充,作為世界上交易量和開採量最大的加密貨幣,比特幣經常被金融分析師視為加密產業整體健康狀況的衡量標準。
9檔比特幣ETF十一日上市吸金90億美元 現貨連漲7天上看5萬美元投資
在美國現貨比特幣ETF獲批准的推動下,比特幣正邁向一年來最長漲勢。據數據顯示,比特幣周一(12日)一度上漲約1%至48436美元,有望連續第七天上漲。如果這一漲勢持續下去,將創下自2023年1月以來最長的連續上漲。9隻新的比特幣現貨ETF自11日起在美國開始交易,迄今為止已吸引了超過90億美元的投資者流入。彭博行業研究(Bloomberg Intelligence)分析師Eric Balchunas在一份報告寫道,根據上市一個月後獲得的資產,貝萊德和富達投資的兩支ETF是最成功的基金。加密貨幣交易所BTC Markets執行長鮑勒(Caroline Bowler)表示,有跡象表明,越來越多的機構資金流入這一資產類別。成立十多年的灰度比特幣信託(GBTC)是該代幣的最大專用投資組合,在新基金上市的當天就轉換成ETF。雖然轉換後有資金不斷流出,但超過60億美元的資金從該基金流出的速度已經趨緩。這批10隻ETF共吸引28億美元的淨投資。去年對ETF的炒作,推動了比特幣的復甦,在開始交易的當天,比特幣一度突破49000美元。但隨後,投資者紛紛獲利回吐,比特幣遭遇近1萬美元的拋售。而此後的反彈又讓人們看漲至5萬美元。對今年4月比特幣即將進行四年一度減半(即開採出新區塊的獎勵減半)的樂觀情緒,也在加密貨幣領域蔓延開來。獨立研究機構Fundstrat Global Advisors在一份報告中寫道,除了ETF資金流入,在農曆新年假期期間,對比特幣的情緒「通常是積極的」。不過,目前比特幣仍比2021年創下的紀錄高點低約2萬美元,當時正值疫情時期的牛市,市場資金非常充裕。
嗨玩到天光2/陳零九遭直播主嗆「情場、賭場都得意」 鄔又曦被封「鄉民女神」
36歲陳零九近年以《娛樂百分百》狼人殺遊戲竄紅,業配、商演不斷找上門,而有著歌手、主持、演員等多重身份的他,除了積極演藝事業發展,也熱愛投資經營潮牌服飾、手搖飲、餐廳、NFT等多種副業。不過今年他卻因為代言香港加密貨幣平台JPEX而捲入詐欺案,他先是以證人身份出庭,之後又被列為被告接受檢察官偵訊調查,而知名電競直播主劉偉健(Toyz)則在直播嗆,是看到台灣區代言人是藝人陳零九才入金,自己也是受害者,並酸陳零九「情場、賭場都得意」。陳零九代言香港JPEX(綠石交易)虛幣交易平台,遭檢舉吸金。(圖/翻攝JPEX網站)副業如同交友一樣多元的陳零九,透露過去曾投資玩具店失利,最後受不了持續虧損而退出,當時損失金額約6位數台幣。2022年全球加密貨幣交易所FTX宣布破產倒閉,也讓陳零九資產直接蒸發15萬美金(約新台幣450萬元),對此他曾回應:「雖然會痛,但投資自己承擔,風險控管要做好,也是自己的一種學習。」在出席《百分之一相對論》節目記者會時,陳零九說自己也是受害者,損失了約15%的資產。(圖/許方正攝)至於讓陳零九捲入詐欺案又轉列為被告的「JPEX」,先前他以8位數費用成為台灣區代言人,陳零九說雙方在7月底已結束合作,自已其實也有投資該項目,因此損失了約15%的資產,也僅收到部分的代言費,他解釋:「就算拿到代言費,我投資的錢也超過這個金額。」知名電競直播主Toyz,曾在直播上酸陳零九「情場、賭場都得意」。(圖/翻攝自Toyz臉書)而陳零九與前女友呼呼,以及友人一同砸下4百萬資金開設的手搖飲店「九茶」,在兩人官宣分手一個月後,這對分手男女在社群宣布一同退出該飲料店的營運事宜,彼此現在僅剩下潮牌還有合作關係,而陳零九副業中最穩定賺錢的就是年收入至少千萬的潮牌服飾。陳零九將在台中跨年,與邱鋒澤一同演出。(圖/三立提供)陳零九11月25日在演唱會後受訪曾透露,因為有感運氣不順,特別求助「師父」幫忙,師父建議他吃素一周、還要念金剛經、做公益。而本刊隨即在12月1日、16日直擊他深夜開心嗨玩,近女色,看來師父已幫助他運勢好轉不少。陳零九與前女友呼呼合開手搖飲店「九茶」,在兩人官宣分手一個月後也退出該飲料店的營運事宜。(圖/報系資料照)至於本刊捕捉到與陳零九相約到凌晨的鄔又曦(克萊兒),因參與節目《鄉民大會》主持而被封為「鄉民女神」,最早的職業是護理師,隨後轉戰直播主、演藝圈,竟然還主持政論節目,人氣居高不下。她曾在吳宗憲的《綜藝大熱門》節目「無濾鏡女神」單元,居家服出外倒垃圾的照片,看似素顏無濾鏡下仍然美到不行,也被網友認為是最扛得住素顏的女藝人。臉蛋甜美身材火辣的鄔又曦受到許多男藝人喜愛。(圖/取自鄔又曦IG)鄔又曦過去上《國光幫幫忙》節目,一出場也讓主持人庹宗康驚呼「妳怎麼長那麼美麗」,她也透露曾在家醫科診所上班,曾有小朋友的爸爸猛跟她聊天,忘記小孩要打針,還有不明男子跑到診所指名要給鄔又曦打針,甚至表示「隨便打什麼都好」,最後還脫下褲子,要鄔又曦幫他打在屁股上,令她哭笑不得。臉蛋甜美身材火辣的鄔又曦受到許多男藝人喜愛。(圖/取自鄔又曦IG)本刊也曾在2019年直擊鄔又曦與男團A-TEAM成員英承晞約會,兩人其實從2018年底就開始被拍到互動密切,但雙方都打太極說是朋友關係。英承晞會陪鄔又曦逛女裝,互動間可以看出他對女生相當體貼紳士,直到2022年5月本刊又在台北市信義區再度捕捉到他們逛街購物約會,看來這正是他們的情侶日常。鄔又曦(左)和謝龍介(右)主持政論節目《政治仙知道》,短短4個月就學會聽台語。(圖/翻攝自政治仙知道YouTube)在今年五月一份網路投票中,鄔又曦竟還獲得2024台北市中正萬華立委選舉支持度第一名,她也在網路節目中表達過對參政並不排斥,但現在還在學習當中,很期待能為公眾服務。近期她和謝龍介合作主持節目《政治仙知道》,雖然表現還有很大進步空間,但她希望讓大家看到不一樣的她。本刊曾分別在2019及2022年目擊鄔又曦與英承晞約會。(圖/本刊攝影組)對於本刊12月15日直擊陳零九結束工作後和鄔又𣌀一同聚會,之後兩人又轉往某住宅大樓續攤,令人相當好奇兩人關係?陳零九經紀人回應本刊表示:「那天就是一群朋友約聚餐,等其他朋友到,就一般朋友關係。」
方舟旗艦基金今年大漲70% 木頭姐預測:2024將通貨緊縮
華爾街知名投資人、方舟投資ARK Invest首席執行長「木頭姐」伍德(Cathie Wood)日前受訪時預計,2024年將出現通貨緊縮。在談及ARK Innovation ETF(ARKK)年內回報高達70%,伍德這一成功歸因於在市場低迷期間的集中投資策略。伍德並補充稱,隨著市場逐漸穩定,ARK開始多元化其投資組合,更關注IPO市場。由於前景更明晰,ARK還增持了一部分此前賣出的股票。她在周五(22日)接受媒體訪談時分享了她對2024年市場前景的洞見和投資策略。她的主要觀點主要包括以下幾點:第一點,通貨緊縮將成爲2024年的關鍵主題,預計將促使聯準會大幅降息。技術進步與這樣的經濟環境相結合,為那些適應通縮、專注於創新的公司創造了未來幾年的大幅擴張的條件。第二點,多元化策略。過去一年中,伍德管理的ARK Innovation ETF回報高達70%。她將這一成功歸因於在市場低迷期間,對少量被「精心挑選」股票的集中投資策略。如今,隨著市場逐漸穩定,ARK開始多元化其投資組合,更關注IPO市場。由於前景更明晰,ARK還增持了一部分此前賣出的股票。第三點,伍德今年的策略中一個顯著的轉變,是更加關注處於「AI」和技術前沿的公司。她提到了Meta,表示雖然之前對其元宇宙策略持懷疑態度,並減持了股份,但由於看好其CEO祖克伯利用開源AI的策略,正重新對Meta燃起興趣。第四點,伍德強調了基因編輯技術的變革性潛力,特別提到了CRISPR 療法。最近,美國食品和藥物管理局(FDA)批准了首個使用CRISPR CAS 9技術治療鐮狀細胞病基因治療方案,這被認為是領域內的一項突破性進展。伍德認為,由於這個領域還處於早期階段,加上行業十分「燒錢」的問題,該行業的定價效率低下,存在吸引人的投資機會。最後一點,ARK的核心持股。伍德透露,今年漲幅超400%的美國加密貨幣交易所Coinbase超越特斯拉,成為ARK的最大持持倉標的。此外,ARK還重點投資了軟體公司UI Path、線上視訊軟體Zoom、美國網路電視機上盒Roku、支付服務提供商Block、線上遊戲平台Roblox和CRISPR Therapeutics AG等公司。
幣錸Rybit攜手伊甸 全台首創APP內建「虛擬貨幣捐款專戶」
2023台北國際金融博覽會完美落幕, 除了傳統金融行號以外 ,也新增了一區比特幣主題館,吸引大批民眾前往了解。此次比特幣專區一大亮點為幣錸Rybit交易所首創「一鍵捐款」,透過最夯的區塊鏈技術落實永續投資(ESG)及公益。 Rybit創辦人暨執行長賴永純表示:「這不僅只是一項功能,並且是我們公司內建的文化。 對我的團隊來說,『買幣做公益』讓更多人擁有學習的資源,才是社會永續成長的動力。所以我們選擇在成立一週年的前夕,讓這樣有社會意義的功能上架。」新興產業如Web3、區塊鏈、加密貨幣的開創、普及與運用正如火如荼地迅速發展的同時,台灣卻有很多孩子因為城鄉、貧富差距而導致學習資源分配不均,甚至有三餐不繼、營養缺乏的狀況。Rybit希望為偏鄉孩童的教育、成長盡一份心力,因此我們收集的捐款都將貢獻給伊甸基金會的《象圈工程計畫》。加密貨幣交易所與公益基金會合作捐款有三大好處:1. 觸及年輕族群,達成多元捐款:慈善機構可藉由新的捐贈管道,達到多元的資產配置。2. 便捷、有效率:Rybit 的用戶不用輸入提幣地址、選擇提幣網路、也不用手續費;也拜區塊鏈技術之賜,替國內外的捐款者都省下時間及手續費等成本。3. 積少成多,相當於零錢捐的概念:用戶買賣加密貨幣時常常會有零星的餘額,提不出去、也換不回台幣,Rybit的站內捐款最低可接受0.00001 USDT(約為0.00032台幣),對用戶沒用的餘額可以積少成多做公益。虛擬通貨為新興的產業,隨著金管會輔導業者成立臺灣虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)公會,各業者也勇於接受各種商業模式的挑戰及配合監管單位合法發展、打擊不法。Rybit 身為產業的先驅之一,更身負重責大任,目前平台除了提供USDT與台幣信託的兌幣交易、及深受用戶喜愛的Rybit Earn功能以外,適逢一周年,也火熱推出比特幣與以太幣的現貨交易,完整了Rybit的產品服務,期望藉由Rybit良好的品牌形象提升大眾對於加密貨幣的認知與信任,並且拋磚引玉,以身作則推廣多樣的應用模式及公益價值。【投資警語】投資一定有風險,投資有賺有賠,投資前應檢視自身能力。
認違反美國洗錢條款!創始人趙長鵬將宣布辭職 繳交1350億罰金保護幣安
美國司法部先前對全球最大的加密貨幣交易所幣安進行調查,並在其中發現創始人趙長鵬有涉及洗錢、銀行詐欺等行為存在。而目前有消息指出,趙長鵬與美國司法部達成協議,趙長鵬將於22日宣布辭去現有職務,更會繳交43億美元(折合新台幣約1350億元)的罰款,以換取幣安美國(Binance.US)能繼續在美國運作。根據《CNN》報導指出,在歷經數年的調查後,美國司法部指控幣安允許不良使用者在平台上自由交易,其中包含了伊斯蘭國、蓋達組織、哈瑪斯、卡薩姆旅等恐怖組織,司法部認為,幣安的缺乏監管,為這些恐怖組織提供了兒童性虐、毒品到恐怖主義的活動資金。一名美國官員表示,幣安過去曾同意超過10萬筆涉及非法活動的交易,同時還有同意超過150萬筆違反美國制裁禁令(對伊朗、敘利亞、古巴)的虛擬貨幣交易。檢察官也指控幣安「故意」不將公司註冊為貨幣服務企業,同時沒有實施、維持有效的反洗錢計畫,涉嫌違反《銀行保密法》以及違反美國經濟制裁令。而檢察官也表示,幣安的「犯罪行為」從2017年8月就開始了,一直持續到2022年10月。後來美國司法部部長加蘭德(Merrick Garland)發表一份聲明,表示「幣安因為其涉及犯罪的行為,讓其成為全球最大的加密貨幣交易所,但目前他正準備支付美國有史以來最大一筆企業罰款」。而報導中指出,幣安創辦人趙長鵬也因此面臨10年的刑期。最後雙方經過協商之後,趙長鵬接受檢察官的建議,不僅要繳交5000萬美元的刑事罰款,同時還要向商品期貨交易委員會支付1.5億美元的民事罰款,同時還要將13.5億美元的「非法所得」返還給美國政府,之後幣安還要再向商品期貨交易委員會繳交13.5億美元的民事貨幣罰款。根據媒體統計,除了這幾筆罰款外,幣安與趙長鵬幾筆罰款算下來,總金額高達43億美元。而稍早也傳出,趙長鵬於社群網站上發布聲明,坦承自己涉嫌違反美國的洗錢相關規定,將會辭去幣安執行長一職。報導中也指出,這也是趙長鵬與司法部之間的認罪協商條件之一,司法部會同意趙長鵬保留手上的幣安股份,但不允許其繼續擔任幣安的高階主管。
FTX創辦人7項罪名全數成立 恐面臨115年監禁
全球第二大加密貨幣交易所FTX宣布倒閉後,其創辦人佛瑞德(Sam Bankman-Fried,SBF)被美國引渡回國受審。陪審團今(3日)裁定,7項罪名成立,佛瑞德將面臨最高115年監禁。路透社報導,在經過一個月的審判後,陪審團裁定,FTX創辦人佛瑞德的7項罪名成立。檢方痛批,佛瑞德純粹出於貪婪而從交易所客戶那裡竊取了80億美元。當陪審團宣讀有罪裁定時,佛瑞德表情沮喪,低著頭、顫抖著,並聽著律師在他耳邊說話。而他的母親在佛瑞德離開法庭後,不停流淚。法官卡普蘭(Lewis Kaplan)將佛瑞德的量刑定於明年3月28日上午進行,與此同時,佛瑞德將返回布魯克林大都會拘留中心,他自8月以來一直被關押在那裡。報導指出,FTX的破產,震驚了金融市場,帶來巨大的影響,而該判決在FTX申請破產後,不到一年就做出裁決。
哈瑪斯超會賺!年收10億成最有錢恐怖組織 經濟制裁也沒影響
巴勒斯坦武裝激進組織「哈瑪斯」在10月7日時發動突襲,短短一天出動無人機、網路攻擊、5千枚火箭彈等各式武器攻擊以色列,邊境村莊也遭武裝部隊殘忍對待。哈瑪斯火力強大、資金雄厚,外界一直相當不解其資金來源,認為伊朗可能是該恐怖份子的金主,但其實哈瑪斯可不簡單,賺錢的管道相當多元。據《歐洲新聞》報導,哈瑪斯自2007年控制加薩走廊後,組織勢力不到10年就相當有規模,一年收入甚至高達10億美元,期更是在2014年時被商業雜誌《富比士》評為全球10大最富有的恐怖組織,雖然因恐怖主義實體遭國際經濟與金融制裁,但哈瑪斯的吸金途徑卻沒怎麼受影響。加薩走廊因戰爭,城市冒出濃濃白煙。(圖/翻攝自路透社)分析哈瑪斯一年10億美元的收入,他們賺錢的主要途徑包含宗教課稅、關稅、來自外界的財政援助和僑民們的捐贈。美國政府數據指出,德黑蘭當局每年提供哈瑪斯約1億美元的資金,而中東國家卡達和土耳其也曾提供哈瑪斯財政支持,但因其非直接支援軍事活動,故資金動向難以追蹤,至於外界猜測的伊朗是否有給予援助,則沒有詳細的證據可以證明。散居在波斯灣的巴勒斯坦僑民也曾提供哈瑪斯資金,且哈瑪斯也會在各地發起募款活動,過去曾於波斯灣阿拉伯國家、西歐、北美等地舉辦募款,來自加拿大渥太華的救濟基金會還被發現,曾在2005至2009年有向哈瑪斯附隨組織提供約1460萬美元的資源。稅收部分,哈瑪斯會收取名為「天課」(Zakat)的宗教稅,天課意即潔淨,是伊斯蘭教的宗教術語;關稅則是在哈瑪斯2007年掌控了加薩走廊後,每月都會向埃及的貨物收取1200萬美元至1500萬美元的稅收,其中香菸、燃料、建築材料被抽稅最多。去年哈瑪斯如法炮製,向進口約旦河西岸的產品收稅,結果讓加薩走廊的貧困百姓生活更加困難。除了這4個吸金途徑外,哈瑪斯也擅長利用虛擬貨幣交易賺錢。據以色列加密貨幣分析軟體公司BitOK指出,與哈瑪斯有關的虛擬貨幣錢包在過去兩年內收到約4100萬美元,另一個涉嫌參與突襲的恐怖組織「巴勒斯坦伊斯蘭聖戰運動」,也同時收到價值9300萬美元的虛擬貨幣。因此,全球性加密貨幣交易所「幣安」(Binance)在10月10日時應以色列執法部門要求,關閉好幾百個與哈瑪斯有關的帳戶。另外有德國媒體報導表示,哈瑪斯去年曾投資過來自土耳其、阿烏地阿拉伯、阿爾及利亞、蘇丹的公司,這些公司涉及領域主要在房地產、建築,一共賺了超過5億美元的資產。哈瑪斯賺錢管道多,但加薩地區人民仍生活的相當困苦,據巴勒斯坦中央統計局數據表示,沿海飛地失業率已達到45%,目前有超過60%加薩人民需要人道主義援助,生活相當辛苦。
AI四公子1/台灣新創大秀軟實力 金融科技成績亮眼
AI浪潮在ChatGPT橫空出世下,2023年在全球颳起狂潮,台廠科技「硬」實力再度發威,民間AI軟實力又如何?其實,近年有不少新創家利用AI開發出不同應用,尤其在金融創新領域,而新光人壽董事長魏寶生之前在國立陽明交大開課時,就從金融創新領域請出四位台灣AI新創家進入校園與學子分享。魏寶生口中的「AI四公子」,CTWANT記者兵分三路,採訪到其中三位AI公子,分享他們與AI新創的奇遇記。「AI四公子」包括BravoAI洽吧智能創辦人趙式隆,1985年出生,堪稱是台大學霸,因為看到無名小站高價獲奇摩併購而決定創業,2017年成立的洽吧,發揮了AI人工智慧的大量學習,協助保險公司建立系統來處理最耗費人力的理賠業務,另外還獲得保發中心的協助,建置了台灣汽機車強制險AI理賠系統,讓車禍受害者能及時獲得最基本的補償。趙式隆於2022年底應台北市長蔣萬安邀請,出任資訊局局長。第二位是Lydia AI創辦人暨執行長李俊毅(Anthony Lee),是龍巖集團創辦人李世聰的小兒子,他不接班執意走創業路,建構全球第一家HaaS(Health-as-a-Service,健康即服務)理念的Lydia AI,以人工智慧和全球健康數據為基石,利用AI分析不同的疾病和預測未來風險、發展趨勢,同時將自身健康數據轉化成個人專屬的「健康年齡和疾病風險」,目前已成功打入台灣、日本及韓國等地。台灣人壽則為其在台灣的首家客戶。第三位是Berry AI(華捷智能)創辦人暨執行長林逸中,其父親為飛捷科技董事長林大成,Berry AI原本是飛捷旗下的新事業發展部門,因應疫情所帶動的無人商店,發現到超零售時代影像辨識系統的重要性,而決定切入視覺軟體人工智慧辨識系統開發領域,目前美國速食連鎖品牌包括麥當勞及漢堡王、披薩店LITTLE CAESAR等一線品牌業者都為其客戶。至於2018年成立的數位資產保全設施CYBAVO(博歐科技),2022年6月獲高盛旗下、世界第二大穩定幣發行商Circle收購,專注建立以身份認證為基礎的企業用加密貨幣金庫,透過提供簡單、可規模化的區塊鏈基礎建設,讓交易可在安全且有風控管理狀況下進行;共同創辦人暨執行長范紀鍠取得陽明交通大學資訊工程學系碩士後曾進入趨勢科技,擔任核心技術部門資深軟體工程師和資深經理後又轉任美國上市公司奇虎360擔任資深總監。今年二月舉辦的第六屆《Hit AI & Blockchain》人工智慧暨區塊鏈產業高峰會上,范紀鍠受邀演講時說,「數位資產領域對於私鑰管理安全方案的需求日漸增加,加密貨幣領域正興起的時代,我們CYBAVO致力推廣銀行級加密貨幣管理完整解決方案,公司創立目的,就是為了滿足這市場需求。」目前台灣的加密貨幣交易所,包括Max、BitoPro、ACE、數寶、Xrex等,都採用 CYBAVO 的加密貨幣金庫來保管該交易所的加密貨幣。2021年7月CYBAVO也獲得德國慕尼黑再保承保,為其量身定做CYBAVO加密貨幣金庫系統竊盜險。從公職到民間金融機構,魏寶生對於金融創新都始終相當有熱忱。(圖/業者提供)
陳零九捲JPEX詐騙 草爺送暖給鼓勵「錢再賺就好」
網紅草爺推出台語新歌《飲未乾的酒〉,MV邀來陳零九、吳思賢跨刀演出,相當具有話題。今(28日)草爺舉辦新歌發表會,陳、吳兩人也特別現身站台,但兩人並未受訪。陳零九日前捲入加密貨幣交易所JPEX詐騙風波,草爺表示有看到消息,知道對方賠了不少,鼓勵陳零九「錢不重要,再賺就好」。草爺過去曾與好友投資挖礦產業,最後慘賠4千萬。(圖/紅心字會提供)草爺提到過去曾與好友投資挖礦產業,到最後慘賠4千萬,他表示曾為此小小憂鬱過,但認為投資本來就有賺有賠,「錢再賺就有了,藉由那段時間可以好好沉澱自己」,直言現在最難過的階段已經過去。如今看到陳零九也深陷風波,他除了心疼,也以同樣話語鼓勵對方走出來。草爺表示,如果有意投資應要多做功課,並設定自己可以控制的範圍與停損點,不要單純聽信周遭人士的建議,很容易被割韭菜,「當聽到別人說投資什麼東西很好,通常已經是北風北了」。談到這次的台語新歌〈飲未乾的酒〉,草爺很感謝吳思賢、陳零九一聽完歌就立刻答應跨刀。他說一般發新歌,嘉賓都是來祝賀新歌大賣,點閱破百萬,「但今天他們倆其實是來安慰我的,因為這首歌的尺度太藝術了,被限制流量了」。草爺解釋新歌MV將兄弟情義,用太寫實、逼真的拍攝手法呈現出來,導致網路流量被限制,「跟導演看完初剪之後,決定不刪掉任何一個鏡頭,原汁原味呈現」。草爺表示陳零九與吳思賢的演技精湛,絕對會讓觀眾捨不得錯過任何MV一幕,他說:「至於流量,為藝術犧牲是值得的。」
數位盧布測試中!加密貨幣巨頭幣安考慮退出俄羅斯市場
全球最大加密貨幣交易所「幣安」(Binance)目前正在重新評估其在俄羅斯市場的業務,甚至可能考慮完全退出這個曾經重要的市場。雖然去年幣安已宣佈停止在俄羅斯展開業務,並根據歐美國家的制裁要求,限制其平台上的俄羅斯交易,但仍有跡象表明,幣安曾協助俄羅斯用戶將資金轉移到國外。據Cointelegraph援引《華爾街日報》28日的報導,幣安發言人表示,該交易所正在考慮所有與俄羅斯市場有關的業務,且選項包括「全面退出」。該報告發布之前,幣安已將部分受制裁的俄羅斯金融機構從其點對點平台上的可支付選項中刪除,並對俄羅斯用戶增加了法定貨幣限制。此外,加密貨幣交易所Bybit和OKX也效仿幣安,將某些俄羅斯銀行從其P2P平台上的支付選項列表中排除。報導補充,幣安是一家在許多國家開展業務,但沒有實體總部的全球交易所。俄烏戰爭爆發後,其在俄羅斯市場的業務就遭到莫斯科當局抵制。據Investing.com的報導,俄羅斯政界人士呼籲俄羅斯中央銀行改變策略,因為他們擔心加密貨幣交易和挖礦可能會引發金融不穩定,包括被用於洗錢或資助非法行為,他們也主張中央銀行應該監管這一業務,以帶來更多的稅收收入。對此,俄羅斯總統普丁(Vladimir Putin)已要求該國中央銀行就如何處理加密貨幣業務達成共識。俄羅斯央行此前也在8月中宣布,計劃開始針對數位盧布進行消費者測試,使俄羅斯成為全球第21個測試央行數位貨幣(CBDC)的國家,目前計畫在2027年前達成廣泛使用。與此同時,幣安、Binance.US,以及幣安首席執行官、華裔加拿大籍企業家趙長鵬,目前都面臨美國證券交易委員會(United States Securities and Exchange Commission,SEC)提起的訴訟。此外,美國司法部也正在調查這家全球交易所是否可能違反美國在俄羅斯入侵烏克蘭後推出的制裁措施。