金管會出手解移工出境賣帳 專家憂矯枉過正貼歧視標籤
金管會主委黃天牧近日在立法院備詢時表示,近兩年外籍移工賣銀行帳戶的情況劇增,離台的移工帳戶在詐騙查獲案中比例確實偏高,已形成詐騙犯罪溫床。據了解,移工透過「賣帳戶賺錢」近年增溫,近期外籍移工賣帳戶的情況大量增加,多家銀行已對移工的帳戶交易提高警戒。市場上更有傳言,外籍移工的帳戶,一個可賣到新台幣40萬元,且外籍移工若已離境,抱定主意不再來台,將台灣的帳戶出售成為人頭帳戶,將更難追討,恐成為詐騙溫床。對此,近期在高檢署見證下,金管會已與勞動部、內政部舉行跨部會會議決議,未來將由內政部移民署提供移工出入境的資料給聯徵中心,讓銀行能進行批次查詢,以有效鎖定相關帳戶,一旦查出金流異常,即可予以凍結。金管會銀行局長莊琇媛說明,考量外籍移工的權益,並不會全面對已離境的移工帳戶關帳,但跨部會議已有共識,至少要提供移工的出入境資料給銀行,讓銀行知道這些帳戶名義所有人若已離境,卻在台仍有密集活動「八成就是人頭了」。金管會官員指出,未來移工出境後,後台的標準作業流程有三:首先,移民署將移工出入境資料提供給財團法人金融聯合徵信中心(聯徵中心);接著,各銀行定期上聯徵中心撈資料,以掌握該行的移工帳戶中,有多少自然人戶主已經離境;最後,觀察這些離境者帳戶現金流,撈出異常帳戶。然而,勞動部官員也在會中提出,部分移工屬於「行蹤不明」,也就是坊間俗稱的「逃逸外勞」,他們為規避查緝,通常不敢動自己名下合法帳戶,往往求助地下匯兌等違法方式,將收入寄回母國,「不肖份子就有上下其手空間」。未來有望一併連動聯徵中心,將失聯者與出境者資訊一併撈入聯徵中心資料庫中,以利銀行端統一查核,也可能藉此找回失聯移工。對此,勞動法學者向CTWANT分析,由於移工離境後,可能有尚未結清的薪資入帳,甚至可能再返台工作,一律列警示恐會造成對移工歧視,不如先落實限制帳戶僅供本人使用,其他人不得提領及轉帳,如真的不幸失智、失能等特殊原因者,再採特例開放由指定親屬代理。學者呼籲,銀行在開戶源頭就要嚴加管制,也要清楚說明理由,再透過聯徵中心過濾,才是打詐良方。
高雄博弈洗錢集團落網!涉案金額高達90億元 20人輕判緩刑
高雄警方在2023年破獲巨大的博弈洗錢集團,引起社會的極大關注,該集團的主腦是方姓等3名主嫌,以高額薪資招募成員,從事洗錢和匯款等非法活動,所涉金額高達90億元,最終法院判處20名共犯6個月至1年2個月不等徒刑,全部緩刑4年,主嫌方姓等3人的案件仍在審理中。據檢警調查,方姓主嫌與胡姓、郭姓男子合作,在台灣租用民宅成立多個洗錢機房,透過自動化系統越南銀行人頭帳戶及賭博集團盤口,並與境外賭博集團合作協助洗錢,還通過虛擬貨幣進行地下匯兌,將不法所得轉回台灣。3名主嫌以每月5萬元到8萬元,高額薪資招募25至35歲員工,或由現有成員招募親友加入,並透過自動化程式降低出入成員數量,以避免被檢舉,警方初步調查顯示,集團1年洗錢金額竟超過新台幣90億元。檢警於2023年2月發動多波搜索,偵破4間洗錢機房,搜扣大量作案用電腦與手機,並成功抓獲方男等23人,高雄地院審理案情後認定,20名從犯雖然參與犯罪行為,但只是方男的下屬,並無犯罪計畫決策權,最終分別判處6個月至1年2個月不等徒刑,全部緩刑4年。此外,涉案成員於機房工作取得的薪資也被宣告沒收,至於主嫌方姓等3人將另案審理,等待進一步裁決。
全台首宗!夫婦靠「抖音幣」洗錢1.7億 判決出爐
網路上各種代購、代儲服務並不罕見,卻有人利用此方式洗錢。一對袁姓夫婦提供淘寶代購、支付寶儲值教學等服務,透過此類交易進行人民幣匯兌,甚至利用「抖音幣」洗錢,3年洗錢金額高達1.7億,新北地院審理後分別判處袁姓夫婦7年6月、4年有期徒刑,屬國內首例「抖音幣洗錢」遭判刑的案件。 據《自由時報》報導,袁姓夫婦自2019年起,在蝦皮開設客製化賣場,以提供淘寶代購、支付寶儲值教學等名義,從事地下匯兌作業,供需要換人民幣的民眾下單,以台幣付款結帳,並從中收取手續費,再由同夥「阿牛」將金額轉進買家指定支付寶、抖音、微信或中國銀行帳號。 他們也會利用抖音幣或電子錢包點數轉換金額,並聲稱這只是「正常的代理收付」服務。法院合議庭認為,此類透過儲值支付寶、電子錢包點數及抖音幣,進行台幣異地移轉的行為,屬於非法的地下匯兌,將影響國內金融及資金秩序管制。 據調查,其賣場訂單金額高達1億7003萬餘元,平台實際撥款1億6580萬餘元,袁男從中賺取2%手續費,獲利331萬餘元。考量到犯罪規模超過1億元,新北地院依違反銀行法「非法辦理國內外匯兌業務」罪,判處袁男7年6個月有期徒刑;因袁妻偵查時自白,且無犯罪所得,遭判4年有期徒刑。
總統大選倒數!警政署投入7萬6千人 「8大重點」確保維安
距離總統選舉投開票日僅剩3天,為確保選前之夜及投票日平安順利結束,警政署署長黃明昭除今(10)日親自主持選前專案會議,邀集全國各警察機關局長、副局長及分局長等重要警察幹部共813人,召開專案視訊會議,提示8項工作重點,要求全力完成選舉維安任務,同時維持治安穩定、交通順暢及選後秩序。8項工作重點如下:一、持續檢視投開票日各項勤務規劃與作業流程,包括選票保管、運(護)送、投開票所維安、機動處理小組加強巡邏、預備警力規劃、後勤補給及蒐證等工作,以圓滿達成任務。二、做好蒐報危安預警,強化勤務部署,預擬處置腹案。尤其是特勤維安,要做到滴水不漏、萬無一失,並確實防範候選人危安虞慮,迅速處置各種突發狀況,確保選舉前平安。三、「查賄無上限」,持續積極偵辦買票賄選之不法行為;加強掃蕩、查緝各類選舉賭盤及境外勢力介選,並向上溯源,避免影響選舉結果,以維選舉公正。四、各縣市選票目前陸續印製及保管,隨後將運送至各地選委會、公所或指定處所存放,對於選票運送、存放等維安,應全程綿密部署,24小時不間斷,嚴格管控安檢,避免選票外流。開票結束後,以相同標準嚴謹執行選票回送安全工作。五、投開票日,以確保選務順遂為最高原則,保障民眾能順利投票。對於各式喧嚷、干擾或勸誘他人投票或不投票等行為,警衛人員、協勤民力必將協同主任管理員、選監人員及駐點檢察官,即時排除擾亂秩序,確保投票平順。六、投票當日,投開票所警衛人員配合主任管理員布置投開票所時應作搜檢,確認環境狀況;機動處理組視警力能量酌增應處;遇有重大治安情資,依處置流程,配合選務措施作好維安,並就相關處置即時說明,以安定民心。七、為防有心人士不滿選舉結果,糾眾擾亂社會秩序,針對轄內重要機關、處所,如選務中心、重要官署、候選人競選總部等,加強勤務部署,做好萬全準備,並堅定執法決心,遇況果斷強勢執法,迅速平穩選後治安,為社會帶來安全與祥和。八、接近選舉尾聲,各地選情愈增激烈,各級主官(管)應確實掌握轄區狀況,切勿擅離職守,要以最謹慎、嚴肅的心態看待;遇有違法,應即積極依法偵辦,不可等閒視之,尤其重大治安事故,更應立即查明案情,恪遵報告紀律、妥適對外說明,絕不可任由輿情發酵,造成社會不安。警政署表示,本次選舉投開票日,全國共1萬7795處投開票所,警方已全面會勘並依治安顧慮程度分級維安,將派遣警衛人員約1萬8000人、機動處理編組等其他勤務人員約3萬6000人及協勤民力約2萬2000人,共約7萬6000人。全國警察總動員,以全力完成選舉維安任務,同時維持治安穩定、交通順暢及選後秩序。警政署及各警察機關均已作好萬全準備,絕對有信心完成選舉維安任務。另外,警政署指出,選前共辦理9次「全國同步掃黑行動專案」,總計執行治平專案364件,查獲犯嫌2259人,掃蕩幫派犯罪組織所圍事經營與經常活動處所共計2萬6961處,並查扣不法利得6306萬餘元、各式槍械533枝。執行5波「全國同步肅槍」專案,總計查緝非法槍械342枝(含制式槍1枝、非制式槍287枝、模擬槍54枝)及改造槍械場所21處。同時實施2波「全國同步查緝賭博專案」,總計查獲賭博案件1148件、3109人,共查扣賭資5586萬餘元;及2波「全國同步查緝不法金流專案」,總計查獲地下匯兌共計46件、78人、查扣不法所得3786萬餘元。
88會館之亂再結ㄧ案 刑事局前副座告新北檢察官遭簽結
前刑事警察局副局長黃建榮捲入「88會館之亂」,遭懲處拔官的黃建榮認為原偵辦88會館負責人郭哲敏洗錢案的新北地檢署檢察官王涂芝,透過媒體影射時任警政署政風室主任、高檢署黃錦秋找王涂芝串供,控告王涂芝妨害名譽,台北地檢署以黃建榮不具告訴權,不起訴王女,黃建榮提起再議,高檢署認為黃建榮聲請再議不合法,予以簽結,王涂芝獲不起訴處分確定。地下匯兌業者郭哲敏2022年遭檢警約談搜索,但他在調查行動前就出境,加上事後爆出有多名高階警官及檢察官曾出入郭的88會館招待所,引發軒然大波,台高檢及警政署介入調查後,2023年1月13日公布結果,警政署對刑事局前副局長黃建榮等多位高階警官,分別予以調職、記過等懲處。另台高檢認為,時任警政署政風室主任的台高檢檢察官黃錦秋、原承辦郭哲敏案的新北檢檢察官王涂芝2人違反《檢察官倫理規範》,移請檢評會個案評鑑。檢評會決議將黃檢報由法務部移送職務法庭審理、王檢則報由法務部交檢察官人事審議委員會審議。黃建榮認為,台高檢在88會館案行政調查期間,讓王涂芝透過媒體影射黃錦秋找王串供,放任王以不實陳述誣陷他和黃錦秋,控告王涂芝、台高檢主任鄭鑫宏2人誹謗。北檢2023年12月偵結,認為黃建榮不具告訴權,不起訴王涂芝,另鄭鑫宏部分因罪證不足,以他案簽結。郭哲敏集團涉嫌非法經營國內外匯兌、洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,數年來經手匯兌金額約217億154萬5434元,匯兌的匯差獲利逾1億3000萬元,嚴重危害金融秩序。新北地檢署2022年間接獲本案,指揮警調搜索、拘提相關被告到案,總計查獲郭哲敏等被告21人,聲請羈押禁見郭哲敏等被告10人,搜索27處所,查扣現金4412萬3000元及虛擬貨幣 641萬2959顆泰達幣,折合臺幣約2.06億元,並聲請法院扣押郭台臺北及桃園不動產20筆。新北檢偵辦本案期間,原承辦人檢察官王涂芝在2022年11月11日爆發出入88會館爭議,王涂芝簽請迴避本案,並自請調查,全案移由檢察官陳欣湉偵辦,另分調字案由主任檢察官調查本案是否涉有行政違失。檢察官評鑑委員會2023年7月7日認定評鑑成立,但無懲戒必要,正由檢察官人事審議委員會審議中。
超狂假證團1/偽造手法再進化 1.5萬可買新身分證 不用紫光燈難辨真偽
北市文山二分局日前破獲一個偽造證件集團,主嫌35歲的何姓男子透過大陸的p圖手,以客製化方式將假個資與買家大頭照P到假身分證或駕照、健保卡上,協助買家製造新身分,且以每張1.5萬元之價格售出,其中的假身分證上還有假的防偽標籤,若不用紫光燈照射檢測,僅憑目視幾乎與真的身分證沒有差別。這批假身分證做工精良,影印成色與正版無異,且背後的條碼竟還可以被戶政系統掃出,只是戶政系統掃出的資料與何男所偽造的假身分個資信息不同,若被通緝犯或犯罪分子利用,出示給警方路檢或辦理金融服務查驗身分時,都能輕易矇騙過關,成為治安極大隱憂。據悉,有詐欺前科的何男所製作出的假身分證件,紙張及護貝成本不超過200元,但何男以每張1.5萬元之價格,透過Telegram通訊軟體大喇喇在網路上兜售,甚至還提供親友甜甜價,只要是何男熟識的友人,均可以數千元的金額低價獲得全新的假身分證件。何姓主嫌是在淘寶上購買到雷射防偽標籤,而類似的防偽標籤均可在此輕易購得。(圖/示意圖,與本案無關/翻攝自淘寶)離譜的是,何男不僅僅只製造假身分證,還同時偽造駕照,藉此來應付蝦皮或iRent等租車系統所要求的雙證件需求;何男更推出貼心辦到好方案,如買家需要蝦皮或iRent相關帳號,每支帳號只要付5000至1萬元不等之價碼,就可以輕鬆獲得一個已經成功設立的帳號。何男在這兩個平台至少已賣出約40支假帳號,累計整體不法所得超過上百萬元。本刊調查,單憑何男一己之力很難支撐起偽造證件王國,何男另招募了一名30多歲的蔡姓女子擔任會計,作為窗口與陸方確認相關金流往來,還有一名林姓女子處理人頭帳戶兼任地下匯兌,此外,另有4人協助何男與買家協調溝通客製化內容及跑腿工作。日前警方發現何男於網路上兜售假證件之相關訊息後,假扮成買家成功購得印有自己大頭照的假證件,並在時機成熟後,一舉將何男等人逮捕到案。何男所製造的假身分證(右)肉眼難以辨別,只有在紫光燈照射下才能看得出與正版的不同。(圖/翻攝畫面)據悉,警方上門時,何男聽聞警方在樓下撞門聲,立即將正在製作中的假身分證剪碎,同時丟進碎紙機試圖湮滅證據,但仍被火速破門的警方逮個正著,當場起獲多張假證件半成品,同時還有數張仍在研發中的健保卡。何男見人證物證俱在才坦承犯行,並向警方供稱其至今年「開業」已來,僅對外販售20多張假證件,但警方不採信其供詞,全案依違反戶籍法與詐欺罪嫌送辦。
搶食移工經濟1/淡出電池模組轉攻小額匯款 統振Q PAY三年成台灣一哥
11月15日,勞動部一篇澄清新聞稿,否認了台灣將從印度引入10萬名勞工,但也卻證實了,台灣確實會擴大引入印度勞工。這消息讓最早取得移工匯款業務執照的統振(6170),加上今年前三季獲利逐漸走揚,股價在一個月內,累積上漲近2成。據勞動部統計,截至10月底,台灣合法外籍移工總數已突破75萬人,而移工將薪資匯回母國家鄉的龐大需求,早年因銀行匯款不易,多經由「東南亞商店」地下匯兌,衍生出不少社會案件。究竟移工匯兌需求有多大?今年3月多名民進黨立委指出,推估在台移工地下匯兌的金額每年至少500億元,若納入失聯移工,金額可能破千億元,要求政府加強查緝。這也是移工小額匯兌業者的潛在市場。據統振法說資料統計,2020年透過該公司小額匯款金額約為80億元,2021年成長到103.8億元,2022年增加到146.9億元,今年前10月更飆高到263億元,預估全年金額將達320億元。小額匯款之所以跳躍式增長,主要原因是兩年前,金管局推動移工小額匯兌合法上路,2021年10月,統振取得移工匯兌執照,推出「Quickpay(Q PAY)」APP,為國內首家業者,2022年4月東聯互動也取得執照,依照不同地區推出「INDO Money」、「Thai Money」、「PHIL Money」、「Viet Money」等,今年7月數位至匯也成為第三家獲得執照的廠商,推出「IndoGo」及「GoVn」,透過手機APP為廣大移工族群開了一扇匯兌的便門。以往外籍移工要匯款回國,只能透過地下匯兌方式,衍生出不少社會案件。(示意圖/報系資料照)據Google play資料,QPay的下載量超過50萬次,東聯互動4個APP下載量超過35萬次,數位至匯也超過10萬次。統振總經理何明哲告訴CTWANT記者說,「QPay目前註冊用戶超過30萬,活躍用戶則超過20萬,目標三年內活躍用戶數要衝到40萬。」法人推估,以Q Pay註冊用戶數量與75萬移工人數計算,比率約達40%,市佔率居第一。「下載APP、註冊會員、下APP匯款指示、超商繳款。」何明哲說,就這四步驟,移工即可完成匯款程序,使得款項可在1個小時內抵達國外帳戶,與透過一般銀行小額匯兌需要約一到兩天,可說是大大縮短。據金管會統計,一般銀行國外小額匯兌手續費用,大約400-1700元不等,外籍移工匯兌公司的小額匯兌手續費具競爭優勢,每筆平均約99-199元不等,尤其銀行有營業時間限制,外籍移工未必能利用。據了解,統振的手續費約每筆150元,法人推估,統振去年的小額匯款筆數已將近1000萬筆。目前市場僅3家匯款APP廠商,因無大量廣告投放,移工對匯款APP的選擇多是口耳相傳。十二月中旬一個周末下午,CTWANT記者走訪移工匯集的台北車站實地詢問,平均十位中有八位移工聽過Q Pay,實際用過的比例約3成,其中又以看護工使用的比例較高。統振從貿易代理起家,以電池產品被股民所熟知,圖為董事長陳敦仁。(圖/報系資料、方萬民攝、翻攝自統振官網)這位移工匯兌一哥統振,總部大樓位在台北市內湖潭美地區,與威剛科技新大樓為鄰,其實是一家46年的老公司,最被台灣老股民熟悉的業務是電池代理及模組代工業務。統振董事長陳敦仁創業前,曾在親戚家的貿易公司上班,熟悉貿易業務後,他體認到「只要不是非法的東西,通通都可以賣!」陳敦仁成立統振後,嘗試代理各項商品,其中又以鹼性電池金頂打出名聲。統振發現電池市場很大,1995年切入電池組裝加工,以手機電池為主要產品。「統振在電池市場,雖然規模不如新普等大廠,但一個月營收最高有過4、5億元,其實表現也不差。」一位手機廠主管告訴CTWANT記者。立穩手機電池後,統振再跨足手機門號卡,1999年代理台灣大哥大外勞預付卡,2000年再取得中華電信國際預付卡消費性通路代理,目前仍是台灣大哥大預付卡的獨家代理商。2004年,統振還入股手機加值服務與數位內容整合加值公司「數位點子」。數位點子原本主攻手機鈴聲業務,後來轉型為藝人經紀與演唱會等舉辦,原本要申請勞力仲介執照,變成申請成外籍移工仲介牌,陰錯陽差地切入移工市場。但統振打入移工匯兌市場,則另有故事。統振1999年開始代理台灣大哥大等公司預付卡,開始接觸移工市場。(圖/報系資料照)「移工是預付卡主要的客群,公司對移工生態有更多了解,早期移工要匯款難度很高,一方面是銀行未必有提供服務,二是移工時間也不一定能配合,所以都是靠地下匯兌,也就是到賣移工產品的雜貨店去。」儘管2009年,央行准予仲介商協助移工匯款,但仍屬不便,何明哲告訴CTWANT記者。智慧型手機普及後,何明哲想到,「既然移工都用手機,那手機應該也應該可以進行匯款業務,就開始規劃研發手機小額匯兌APP(QPAY)。」然跨國匯款屬於金融管制業務,因此2018年統振主動申請金管會「金融監理沙盒實驗」,成為台灣首家非金融企業申請的首例,2019年4月金管會核准進行,2年後實驗完成落地,拿到第一張移工匯兌業務執照。何明哲分析,「我們其實就是想打造出,對外籍人士生活上更友善、更安全的科技生態系統。」「統振要全力搶佔更多移工匯兌市場的版圖,並積極與更多策略合作夥伴,以朝向打造移工金融科技生活圈為目標。」
大選最後階段 林右昌要確保活動「3平」
2024選戰進入最後階段,內政部(14日)在行政院院會報告「第16任總統副總統及第 11 屆立法委員選舉相關事宜『治安維護工作』報告」,部長林右昌表示,警政署已縝密完成各項規劃及整備,全力做好選舉治安維護及淨化選前治安工作,確保選舉活動「平安」、「平順」、「平穩」。林右昌表示,警政署已縝密完成各項規劃及整備,全力做好選舉治安維護及淨化選前治安工作,秉持「依法行政、行政中立」的原則,確保選舉活動「平安」、「平順」、「平穩」,以營造優質乾淨選舉環境,維護我國民主法治價值。林右昌指出,這次選舉進入最後階段,各警察機關除配合國家安全局,全力執行總統副總統候選人維安勤務外,更將秉持行政中立原則,不分黨派維護各立法委員候選人及選舉活動的安全,與選務機關攜手做好萬全整備,確保選舉工作順利圓滿完成。林右昌進一步指出,選舉賭盤、假訊息及境外敵對勢力、資金介入選舉,均會對公平乾淨選風造成嚴重影響,警政署已責請各警察機關,協同檢調機關嚴查賄選、選舉賭盤、地下匯兌、境外勢力介選等不法干預。政府將秉持零容忍精神,貫徹嚴正執法決心,持續淨化選前治安,不容許任何不法企圖干預選舉。林右昌強調,政府將堅定維護我國的民主法治,並籲請全國民眾應平和理性,共同遵守法令,也提醒民眾謹慎查證網路資訊,勿輕信錯假干擾訊息,以共同營造良好選舉秩序和穩定社會治安環境,政府有信心及決心,確保這次選舉順利完成。
批執政黨打詐無成效 國民黨團:換侯友宜來做
台灣有「詐騙之島」的稱號,國民黨立院黨團今(12)日上午舉行記者會,批民進黨政府成立所謂「打詐國家隊」、「打詐辦公室」,什麼成果也沒有。國民黨團表示,既然民進黨無力打詐,那麼就讓有打擊犯罪實績的國民黨總統候選人侯友宜,為人民重擊詐騙、瓦解詐騙,守護人民財產安全。首席副書記長李德維表示,蔡政府所謂的「打詐國家隊」,結合了數發部、內政部、法務部和NCC,他質疑蔡英文總統、行政院陳建仁院長,民進黨政府的「打詐國家隊」到底為人民做了什麼?沒有策略、沒有方法,只會編預算,甚至數發部只會出國,這些都不是人民所期待的!李德維表示,民進黨政府打詐,越打越詐,根本無力為民眾解決詐騙橫行的問題,那就交給國民黨的侯友宜來解決,讓真正對犯罪防治有真正實績、成效的侯友宜,來替人民重擊詐騙集團,不讓社會弱勢族群,成為詐騙受害者!副書記長吳怡玎表示,蔡政府上任以來,詐騙案逐年增加,而所謂打詐辦公室也越開越大,但效率始終看不出來。編列大筆預算,也只有在裝置辦公室,什麼績效也沒有。國人只看到詐騙案越來越多。吳怡玎指出,但看到數發部和NCC不知道有何作為?數發部忙著出國,NCC忙著關閉電視台。追根究柢,詐騙集團根本不怕遭受到制裁,因為政府部門永遠抓不到幕後首謀,只能抓第一線車手當績效。從106年110年,各地檢署執行查緝詐欺,最後定讞3年以下有期徒刑,不到1%,甚至還有更高的比例遭判6個月以下,可易科罰金。吳怡玎說,這樣的量刑,詐騙集團根本沒有在怕。藍委林為洲表示,侯友宜提出「治安打詐政策」強調騙得越多、關得越久,具體主張「犯罪所得超過定額者,無論個人或組織,皆加重刑責二分之一」、「提供人頭帳戶者,若再犯提高刑責二分之一」、「加強控管不明金流及地下匯兌」。林為洲指出,在海外從事詐騙的國內詐騙犯,很怕被送到中國大陸?因為刑責很重,且以詐騙金額多寡量刑,有期徒刑最多可判30年刑期,甚至判到無期或死刑。內政委員會召委游毓蘭表示,在台灣從事詐騙工作,其實是政策失誤下的必然結果,年輕人找不到工作,政府又不能提供完善就業機制;政府高官又跟詐騙集團主腦關係密切,甚至直接接受供養,台灣成了詐騙集團孕育溫床。游毓蘭認為,真正能夠發揮打詐功能的數發部,都忙著出國談所謂的「國際數位合作」,如果民進黨無力打詐,那就讓侯友宜總統候選人來做。
侯康配痛批詐騙是國恥 若當選推修法騙越多關越久
詐騙案頻傳,數位部迄今卻無法令人滿意的杜絕電信詐騙成績單,國民黨正、副總統參選人侯友宜、趙少康今天就與國民黨不分區提名人區塊鏈專家「寶博士」葛如鈞,召開記者會,強調當選後將「火網打詐、重刑轟詐」。有「寶博士」之稱的國民黨不分區立委提名人葛如鈞指出,民進黨編13億預算要打詐,其中卻有73.58%花在場地費,金管會、NCC和數發部打詐失職。他認為,應更快導入科技和AI技術,更有效追查人頭帳戶和車手等詐騙集團網絡,確保盡可能追回被害人因詐騙失去的金錢,並迅速返還給受害者。侯友宜指出,全國近9成民眾都曾收到詐騙簡訊與電話,受害者不分年紀與及職業,未來他會加重詐騙者刑期,並跨部會合作打詐,也與國際、兩岸合作打詐機制,當選總統後全力掃蕩詐騙集團,3年內詐騙案減半、任期內讓民眾有感,避免詐騙集團搖身成為組織犯罪集團,他不僅打詐更會維護治安,讓人民免於詐騙的恐懼。侯友宜說,人民最痛恨詐騙產業,2022年統計民眾遭詐騙700億元,如果再加上犯罪黑數將超過1000億元,且9成民眾都曾收到詐騙簡訊與電話,詐騙不只騙長輩,就連高學歷都曾被騙過,就連他的醫師朋友都曾被騙過兩三千萬,為此羞愧還不敢報案,還有人被詐騙到家破人亡。「別人做不到就讓侯友宜做」侯友宜強調,他當選總統後將推動修法,「騙得越多、關得越久」,凡犯罪所得超過一定金額者,不論個人或組織,都加重刑責二分之一,提供人頭帳戶再犯者,也將修法加重刑責二分之一,另也加強控管不明金流及地下匯兌。趙少康則表示,詐騙問題不解決是國家恥辱,但國內相關罰責太輕,詐騙形式防不勝防,但民進黨執政詐欺案創十年新高,im.B詐騙案狂吸金90億,與民進黨高官、民代之間到底有甚麼關係? 鄭文燦曾出席曾國緯集團宴會到底怎麼回事?陳歐珀立委的免費房車、服務處?到底怎麼來的?這與詐騙集團是某種共生關係嗎?還是魚幫水、水幫魚?趙少康指出,全民痛恨詐騙,民進黨這些人難道不知道避嫌嗎?實在令人氣憤,如果侯康配當選,在侯總統除惡務盡的魄力下,警察、金管會、NCC等單位一起投入全力偵辦,就如同郝柏村擔任行政院長時大力掃黑展現的執行力,該抓的該關的關,一定可以讓詐騙案大幅減少。侯友宜指出,過去他成立165反詐騙專線,提醒民眾如何因應新型詐騙手法,但時隔20年詐騙手段不斷翻新,民進黨政府卻未壓制詐騙集團,尤其這幾年詐騙猖獗,去年有2.97萬件,今年已經突破3萬件,花27億元成立打詐國家隊與辦公室,但詐騙越打越多,且犯罪集團甚至涉入吸毒、幫派、不法行業,演變至暴力與組織犯罪。侯友宜重申,他會「部會整合,組建打詐交叉火網」,NCC嚴查國內機房、境外機房國際、兩岸合作,數發部強力下架詐騙廣告,金管會建立虛擬貨幣及第三方支付監督制度。也會「加強兩岸及國際共打機制」,犯罪情報共享、聯手查緝,杜絕詐騙犯遊走兩岸及國際。
泰詐騙猖獗到連元首也不放過! 總理:他們打來直接喊我名字
泰國新任總理賽塔(Srettha Thavisin)也成了被詐騙的對象?根據泰媒27日報導,賽塔宣稱有詐騙集團成員傳訊息以及打電話給他,對方甚至用他的全名問候,但他並未理睬對方。針對泰國電信詐騙猖獗的情況,他也表示要加強打擊的力度。賽塔9月底赴柬埔寨,雙方就跨境犯罪議題,並同意密切合作打擊電話詐騙集團,沒想到如今詐騙集團居然還找上他。(圖/達志/路透社)《曼谷郵報》(Bangkok Post)報導,賽塔27日宣稱有詐騙集團成員傳訊息給他,甚至還直接致電,對方甚至還直接以他的全名問候,但他並未理睬對方,根據賽塔表示,「我接獲詐騙集團成員的人發訊息給我,對方甚至直接打給我,甚至還用我的全名問候我,不過我裝作聽不懂」。尷尬的是,賽塔內閣今年9月5日走馬上任後,賽塔9月底還赴柬埔寨,並和柬埔寨新任總理洪馬內會面,雙方就跨境犯罪議題,並同意密切合作打擊電話詐騙集團,沒想到如今詐騙集團居然還找上泰國總理。泰國近年來頻頻發生電信詐騙案,當地警方雖然強力掃蕩電信詐騙案,但由於犯罪型態不斷變換,詐騙形式更是層出不窮,報導稱,從2022年3月1日至2023年9月30日,泰國警方共收到36.5萬份電信詐騙投訴,警方凍結了16.7萬個涉嫌詐騙的銀行賬號,總金額高達112.5億泰銖,折合新台幣101億元。根據報導,最常遭遇的詐騙是網上購物,共登記10萬起投訴,涉案金額19億泰銖,約17億新台幣;信貸和投資方式詐騙以及手機詐騙的案件也非常普遍。根據泰國警方表示,雖然不斷破獲電信詐騙集團,但形態上有很大改變,過去多是中國和台灣不法人士聯手詐騙中國大陸民眾,但近期破獲的則是泰國民眾被騙,案情還涉及跨境詐騙和地下匯兌等。
郭哲敏4年收入至少16億 罕見超跑「布加迪」成收藏
「88會館」負責人郭哲敏,年僅42歲,創立AE集團研發線上賭博網站「包網平台」出租給賭博業者,從中收取抽成,又透過地下匯兌替人將資金匯回台灣,4年來獲利至少16億餘,造就奢華生活,不僅有罕見超跑布加迪、勞斯萊斯等名車,信用卡年消費也高達2000萬餘,被檢方起訴銀行法、賭博等罪。郭哲敏消費驚人,不僅利用不法所得購買台北市中山區8000多萬的豪宅、18筆價值共3億餘的桃園市八德區土地,還買了跑車布加迪、藝術品等奢侈品洗錢,另外也拿去繳交1年高達2500萬的信用卡費,或以轉帳方式支付日常花在酒店、酒錢等處的奢侈消費。汽車達人Andy老爹就說,布加迪是來自法國的超跑品牌,俗稱山豬,不論型號一輛都要至少1億起跳,「我在台灣也只看過兩輛」,一輛是超跑玩家「將軍」所有,另一輛則是知名歌手林志穎朋友收藏。Andy 老爹說,這種車在台灣不能掛牌,因為它的排量太大、噪音也大,台灣環保法規較嚴格,驗車無法通過,只能掛試車車牌,也有一些人會買來做收藏用。檢警調調查,郭哲敏2018年起以AE集團架設「包網平台」經營跨境線上博弈事業,賭博業者可向AE集團承租包網平台使用,集團則向賭博業者抽成結算盈利,由郭哲敏的大帳房杜韋蓁負責記帳,郭則另以地下匯兌替人流通國際金流回台,並以人頭公司將不法所得洗淨。檢方估計郭哲敏從事地下通匯4年匯兌逾217億,並初估其不法獲利共約16億餘,考量郭哲敏未坦承全部犯行,也未主動繳回犯罪所得,且涉及賭博、洗錢等犯罪長達數年,嚴重破壞金融與法秩序,依營利賭博、銀行法、組織犯罪條例等罪起訴,並請法院從重量刑,另聲請查扣其房產、虛擬貨幣6億餘,追徵其餘未查扣不法所得。
八八會館郭哲敏涉洗錢、匯兌217億 檢方追加起訴聲請沒收16億
八八會館負責人郭哲敏涉嫌地下匯兌217億餘元,還涉及洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,郭將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,新北地檢署今天以涉犯《銀行法》、《洗錢防制法》等罪,追加起訴郭,並聲請沒收16億餘元犯罪所得,張姓共犯同遭起訴。新北檢指出,郭哲敏自2018年起,以公司集團名義陸續設立多家公司,並承租伺服器機房,將承接遊戲開發商的線上博奕遊戲,及所屬公司開發的老虎機、真人直播、運動賽事對賭、板球、棋牌等線上博奕遊戲,串接至旗下公司開發的「包網平臺」後,再以集團名義將「包網平臺」提供境外各賭博業者在大陸地區、香港、菲律賓、越南、泰國、柬埔寨、印度、緬甸、馬來西亞等地經營線上賭博網站。郭哲敏所屬公司還協助境外各賭博業者串接第三方支付功能,開通集團公司所屬於「包網平臺」設計的入出金功能,以與賭客賭博財物,再向各境外賭博業者依各款遊戲輸贏金額比例抽成,以此方式共同經營線上賭博網站,自2018年年初至2022年底止,獲利至少5520萬3147美元,折合約新臺幣16億5609萬4410元。新北檢指出,郭哲敏為掩飾隱匿賭博犯罪所得,及將犯罪所得自境外移入臺灣地區,又為規避《洗錢防制法》所定的洗錢防制程序,指揮10餘個員工組成犯罪組織,自2018年起,將所屬4家公司設定為境外公司、並提供電腦保養服務等名義,自境外將犯罪所得匯入上述公司在臺申設的金融機構帳戶,或透過非法地下匯兌方式,經手匯兌金額至少新臺幣217億餘元。郭哲敏還以現金換取票據等方式,將犯罪所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶等層層轉換為在台具有形式上合法來源外觀金流,購買房產、畫作、跑車或繳納信用卡等費用,製造金流斷點,掩飾、隱匿犯罪所得。檢察官審酌被告2人均未坦承全部犯行,且郭哲敏未主動繳回犯罪所得,且所涉賭博、洗錢等犯罪時間長達數年,犯罪所得至少新臺幣16億餘元,嚴重破壞金融秩序及法秩序 之穩定,請求法院從重量刑。
涂誠文地下匯兌落跑通緝 另案遭高院更一審判3年8月
涉入檢警「招待所之亂」的台北市睿森銀樓負責人涂誠文,涉嫌勾結虛擬貨幣交易所「幣竟」等公司從事地下通匯洗錢,台北地檢署拘提涂誠文無著,13日發布通緝。涂誠文另外被控指派Uber女司機鄧祐旻向客戶收款,從事地下匯兌等業務,一審2人皆獲判無罪,二審高等法院各判處5年、4年有期徒刑,經最高法院撤銷發回,高院更一審今天上午宣判,改判涂男3年8月徒刑,鄧女3年2月,仍可上訴。37歲的涂誠文聲稱曾赴巴布亞紐幾內亞創業,從事黃金收購貿易致富,在台北市信義路開設「睿森銀樓」,大量收購黃金、鑽石,涂的招待所和「88會館」一樣,成為名流出入場所,引人側目。2018年10月間涂誠文委託鄧女運送3000萬元現金,遭3名歹徒尾隨持刀搶車劫財,檢警循線追出幕後主謀是新加坡舞廳大股東、四海幫大哥郝廣民,涂男另對一陳姓男子提告詐欺,認為陳男設局「黑吃黑」,交付涂女1500萬玩具鈔票,此部分,陳男已被高等法院依詐欺罪判刑2年確定。檢警懷疑涂男從事地下匯兌,另行分案調查,勘驗涂男的手機資料發現,涂男與多名地下匯兌業者頻繁聯繫,進行兩岸金流交換,檢警查出涂、鄧2人協助綽號「澳門飛哥」等非法匯兌集團進行地下通匯,由涂男指派鄧女向客戶收款,再由匯兌集團依客戶要求地下通匯至韓國或中國地區。一審台北地院認為,無積極證據證明涂男從事地下匯兌,判決涂、鄧2人無罪。二審認定涂男捏造「出售黃金收貨款」謊言,意圖誤導司法調查,其實從事非法匯兌業務,鄧女也知道所收款項為非法匯兌款,但2人否認犯罪,毫無悔意,各判處5年、4年有期徒刑,上訴後遭最高法院撤銷發回,高院更一審今天改判涂男3年8月徒刑,鄧女3年2月徒刑。
招待所隱密非熟人帶路難找到 夜晚常有不明人士出沒
台北市議員徐巧芯爆料陸委會副主委梁文傑10月底疑似出入招待所,且稍後還有穿著清涼女子也進入同一處。徐稱這是「鍾先生會所」,本報記者6日走訪被指是會所的商辦大樓,並無招牌或門牌等識別,若非熟人帶路,只靠地址很難找到。轄區內湖分局則說,未接獲該處有不法情資,將持續查訪。徐巧芯點名該處是涉及去年「88會館之亂」的男子鍾興樺經營,據了解,綽號「華少」的鍾男從事線上博弈與地下匯兌,也被檢警懷疑從事詐欺。他曾和郭哲敏共同於信義區開設88會館,積極設宴攏絡檢警執法人員,之後與郭內訌拆夥,不久郭就被檢舉。去年11月郭哲敏集團被破獲,但郭已先一步離台。今年8月郭自泰國被遣返回台羈押迄今,近期將偵結。而鍾並未被通緝,但人滯留國外,若照徐巧芯爆料,梁10月底出入會所,當晚鍾應不在,究竟誰接待梁?更啟人疑竇。「鍾先生會所」位在內湖南京東路六段,外觀是商辦,該商辦有出租店鋪,附近上班族卻說,白天鮮少有人進出,不清楚用途,還以為沒在使用,更顯格外神祕。居民向記者透露,曾看過有業者將餐點搬入辦公大樓裡,可能就是會所。大樓保全則說,該處是用來辦活動,夜晚常有許多人進出。徐巧芯臉書也指出,附近住戶曾投訴該處跟88會館一樣,夜間有許多不明人士出沒,也有不少人喝醉在外喧嘩,周邊居民不堪其擾。徐巧芯已將該招待所涉嫌違法經營,移請北市府調查。轄區警方指出,會派員查訪了解是否涉及不法案件;至於建築法規、商業使用是否違法?由市府局處釐清。