3箭解3憂學者示警 黃天牧財委會專報直面ETF狂潮
金管會主委黃天牧18日表示,針對近期台股指數股票型基金(ETF)熱潮,金管會已整理出背後3大隱憂,並祭出3箭措施,加強ETF管理。本刊調查,近期一間投信發行的台股指數股票型基金(ETF)由於銷量超乎預期,受理申購的各家券商憂心,無法在時限前完成爆量申購作業,恐將引起客訴,紛紛發出免責公告,宣布不保證在期限內完成申購。ETF申購金額爆表,也引發國人關注。對此,黃天牧18日上午赴立法院財委會,針對「從ETF熱賣看政府如何健全投資管道引導民間游資,避免熱錢過度投入房市」進行專題報告,並接受立委質詢。黃天牧會前受訪強調,針對ETF狂潮,金管會整理隱憂有三:首先,資金集中度問題,一旦資金集中流入波動較大的類股使其權重增加,恐導致保守投資人在意的ETF整體防禦性下降。第二,近期ETF爆量出現不少新進投資人,甚至一窩蜂解定存、借信貸潮流現,金管會憂心「投資人有沒有搞清楚ETF特性」。第三,投信常與網紅等合作,推廣ETF時標榜「打敗定存」、「年化配息」等資訊揭露震天價響,但這類廣告說帖已經違法「投信必須監督合作網紅」。據了解,金管會於會前揭露的紙本報告中,針對爆量ETF狂潮隱憂,已提及三大解方:首先,依《投信投顧公會廣告規範》,投信透過網紅從事付費置入基金廣告,須於廣告內容明顯揭露「○○公司贊助播出」等提示文字,讓投資人可清楚識別廣告。第二,投信投顧公會也正研議修正廣告規範,針對新興「網紅」廣告樣態,打算增訂自律規範,可望於2024年6月底前完成。最後,國際證券管理機構組織(IOSCO)近期示警,全球年輕人的投資決策,大多受到社群媒體、社交圈及名人等影響,反而不大參考投資顧問意見,導致誤導性及詐欺性投資的現象愈發嚴重,因此IOSCP已於近期成立財經網紅(Finfluencers)專案小組專責處理,金管會也持續關注IOSCO後續報告動態,以利我方效法。對此,一位研究新媒體現象多年的資管學者向CTWANT記者分析,一般網紅的價碼,每則貼文大約自新台幣2萬元起跳。近期確實在財經領域網紅賺得盆滿缽滿。然而,未來相關規範上路後,合約內容將多如牛毛「投信大概多會打退堂鼓」,不再積極與網紅合作。學者提醒,網紅代言投資型產品猶如雙面刃,畢竟實務上投信業者無法全盤操控網紅,例如政客與網軍的關係「自走砲甚多」,若一翻臉「網紅流量將反噬投信業者」。學者憂心,即使投信業者和網紅合作的相關自律規範施行,第一線操作的執行難度仍相當高。學者強調,金管會有出手重視仍是好事,但真正的重點「還是理財教育與媒體識讀」。業者則提醒,ETF也是可能會跌的,「高股息不代表一定會填息」,呼籲投資人注意。
美國批准比特幣現貨ETF上市? SEC主席急發文「駭客入侵發假消息」
近期市場一直預估,美國證券交易委員會(SEC)應該會於近期同意比特幣現貨ETF上市,而就在9日晚間,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文批准通過,讓市場進入一陣歡欣鼓舞潮。但是在文章曝光2小時後,SEC與SEC的主席都在社群網站X上發文,表示剛剛批准同意的貼文是因為帳號遭到駭客入侵,駭客發出來的假消息。據了解,基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。這也連帶讓比特幣持續上漲,價格一度衝破4.7萬美元。根據外媒報導指出,就在外界等待SEC公布點頭之際,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文,表示已經批准了所有比特幣現貨ETF的申請,更強調這些ETF將會持續受到監管,以保護投資人的權益。而也因為這篇貼文的關係,比特幣的價格在短時間內一度接近4.8萬美元。但是在文章曝光不到20分鐘後,這則貼文隨即就遭到刪除,接著SEC與SEC的主席詹斯勒(Gary Gensler)都在社群網站X上發文,表示剛才宣布比特幣現貨ETF通過的文章,是因為帳號遭到駭客入侵,駭客在未經同意的情況下擅自發送的假消息,目前SEC尚未核准任何比特幣現貨ETF的申請。SEC主席發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)SEC發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)而也因為這個關係,比特幣的價格直線下降,價格一度跌落至4.56萬美元,截至目前為止,比特幣的價格目前已經回到4.61萬美元。比特幣價格在短時間內飆升後又隨即下跌。(圖/翻攝自CoinMarket)
創下21個月來新高 比特幣一度達到4.7萬美元
由於市場預期美國將批准直接投資比特幣的指數股票型基金(ETF),比特幣於8日上漲,價格一度觸及到4.7萬美元,連帶帶動整個加密貨幣的漲幅。而截至台灣時間9日12點,比特幣的價格則回到4萬6762.21美元。根據紀錄來看,比特幣在過去24小時的漲幅為6.55%,目前報價為46762.21美元,成交量為35.08億美元。以太坊過去24小時漲幅為4.99%,目前報價為2307.98美元,成交量為12.63億美元。根據外媒報導指出,這次比特幣的上漲,主要是基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。根據CoinMarketCap資料顯示,比特幣最近一次突破4萬美元,是在2022年3月達成,到2022年4月6日的時候,比特幣價格來到46285.5美元,之後便一路下跌,在2022年11月價格跌到16463.88美元。而從這時候開始,比特幣價格又持續上漲,先是在2023年1月價格回升到2萬美金,2023年6月價格回到3萬美金後又小幅下跌,接著便於2023年12月價格突破4萬美金。
美元走軟、預期明年初降息 黃金價格創歷史新高
美元走軟,加上市場押注美國聯準會(Fed)明年初可能降息,推動黃金價格4日一度突破每盎司2100美元的關鍵心理關口,再刷新歷史高點。另外,加密貨幣龍頭老大比特幣4日也衝破4萬美元水平,飆升至41800美元,創去年5月以來新高。4日亞洲早盤,國際現貨黃金盤中飆漲,一度觸及每盎司2148美元,大漲逾3%,超越2020年8月7日創下的2072.49美元紀錄,隨後出現獲利了結賣壓。歐市盤中,黃金回吐全部漲幅,轉跌回落至2070美元下方。9月底以來,由於投資者尋求避險資產,加上美國經濟數據走弱、美元和美國公債殖利率的下滑,金價重挫後開始大反彈。近幾周,隨著以色列與哈瑪斯戰爭開打,市場對避險資產的需求進一步增強。國內行庫主管也認為,這波國際金價大漲,是以避險買盤為主,助長因素在於美國聯準會的匯率動向,市場預期聯準會可能降息,通常在預期階段漲勢最凶,一旦聯準會宣布降息那一刻,因預期心理的漲幅就會回吐。行庫主管建議,持有黃金者可續抱,沒有部位者可在金價拉回季線附近時再購入,不過隨著升息循環將進入尾聲,投資黃金「有賺到錢要記得出」,免得這波漲勢抱上去又抱下來,到頭來一場空。雖然聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)1日表示,他不相信貨幣政策足以將美國通膨率降至2%。然而市場似乎不在意他的言論,芝加哥商品交易所的FedWatch工具顯示,市場認為2024年第一季度(3月)降息的概率超過50%。本月12日至13日,聯準會「聯邦公開市場委員會」將召開下一次例會,市場預期維持利率5.25%-5.5%不變的概率為97.7%,上調25個基點的可能性僅為2.3%。另一方面,美國證交會可能會在明年1月前批准首檔比特幣指數股票型基金(ETF),刺激比特幣4日急漲6%,飆升至4萬1800美元,創去年5月以來新高。比特幣今年來漲幅逾140%,但價格仍遠低於2021年11月創下的6萬9000美元歷史高點。
台股反彈開高近百點!高股息ETF這幾檔逆勢吸金 甩開AI概念股衝擊
受到美股收高激勵,台股1日早盤一度上漲近百點,台積電小漲2元,守住萬六大關來到16036點,早盤開出後一度衝上16099點,上漲98點;但法人分析,台股月線連三黑,為2020年3月新冠疫情爆發以來首見,資金也呈現土洋對作,外資大賣4,300多億元,本土資金則持續逢低買進高股息ETF,只是ETF族群呈現兩樣情,有的規模持續擴增,有的減少,與AI概念股出現明顯修正衝擊有關。中國信託銀行最新公布的「2023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」,也發現30歲至50歲受訪者以指數股票型基金(Exchange Traded Fund, ETF)為第三個主要投資管道,逾七成受訪者則以股票股息為退休後主要投資來源,其次是領保險年金或利息。台股加權股價指數10月最後一個交易日開高走低一度失守萬六大關,終場下跌0.92%,電子指數則跌1.16%。Cmoney統計,截至2023/10/31,加權報酬指數、電子類報酬指數近三個月分別下跌5.2%、4.75%,復華台灣科技優息(00929)同期間則逆勢上漲6.5%,是台股ETF規模前十大(排除槓反)唯一收紅的標的,近三個月規模從7月底約200億元,跳升至10月底的954億元,大增753億元,暴增3.75倍,成立以來每月配出0.11元。同期間比大盤抗跌的,還有群益台灣精選高息(00919)亦吸金360億元,規模突破500億元大關;富邦台50(006208)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30(00900)則各有約50億元的增長。規模逾2,000億元、排行位居前三的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)8月以來受大盤連月走跌、AI概念股出現明顯修正衝擊,近三個月規模不增反減。復華ETF經理人許忠成表示,相對加權股價指數、電子指數來看,以電子產業為主軸的00929僅跌0.41%表現抗跌,電子產業庫存調整近尾聲。
27歲存到第一桶金 35K小資女分享戰勝「花錢慾望」方法
許多人都希望存款數字突破百萬,以此實現財富自由甚至成就其他夢想。一名女網友表示,今年27歲、月薪3萬5千元的她,18歲那年就已開始打工,後來投資ETF(指數股票型基金)和儲蓄險,假日還去兼職,9月終於存到第一桶金,強調一路以來最大難關是要「忍住花錢的慾望」,同時「絕對不要羨慕別人」,克服的方法也曝光了。原PO在Dcard發文表示,第一桶金的目標是在27歲、大學畢業5年後才達成,看到帳戶金額多一位數的心情,激動到難以形容。她稱國中的時候看過偶像劇《小資女孩向前衝》,當時覺得不用像女主角那麼省就能存錢,直到真正步入職場,發現想要賺錢、存錢真的不易,「我現在一個月底薪35K,好一點的月份可以領到40K,沒想到我能在這種環境下存到百萬元。」針對存到第一桶金,原PO激動到難以形容。(圖/翻攝自Dcard)原PO指出,回顧一路以來的心路歷程,她說本來就有學貸在身,18歲那年開始打工,到了22歲大學畢業存下將近50萬元,用了其中部分投資ETF(指數股票型基金),累積配息加總約有13萬元。原PO透露,19歲的時候在銀行開戶順便買下一張6年期限的儲蓄險,直到今年才去解約,共計獲得18萬元左右,而她目前除了正職工作,若逢假日還去賣場兼職,每月逼迫自己存下1萬元到1.5萬元,扣除支付學貸、拿給同住家人的錢,一年約存15萬元。原PO分享,一路以來最大難關是要「忍住花錢的慾望」,解決方法就是解約信用卡、網路銀行,只留金融卡,如此一來身上沒有足夠現金就要去按ATM,讓她覺得非常麻煩,就會忍住不去購物,「還有一點就是絕對不要羨慕別人,看到朋友都出國玩,自己還在埋頭賺錢,有時候心裡真的很羨慕,但想現在努力一點,未來有能跟他們一樣出國玩就好。」原PO表示,存錢之路最大難關是要「忍住花錢的慾望」,還有一點就是絕對不要羨慕別人。(示意圖/Pexels)貼文一出引發熱議,不少網友直呼「佩服,我的月收等於我的月支出,帳戶金額沒有超過六位數」、「妳真的好棒,喜歡金錢觀念很好的人」、「恭喜存到人生第一桶金」,也有網友坦言「住家裡有差,五年多花妳90萬元在租房」、「覺得學貸還好,反而是就學時期每個月的房租、生活費、機車分期影響比較大,羨慕大學四年生活費都有家庭幫忙負擔的人」。
銀行陷危機科技股重獲投資者青睞 非銀ETF基金單一周上漲逾6%
在過去的一周內,美股各類非銀ETF基金表現亮眼,科技精選類股SPDR指數股票型基金(ETF)上漲6.3%。其中,大型科技股才是重頭戲,谷歌和Meta Platforms過去一周各上漲12.8%、10%。科技巨頭亞馬遜上漲10.1%,特斯拉上漲7.5%。其次則是通訊行業基金(XLC)、公用事業基金(XLU),漲幅分別為6.1%、4.1%。大型科技股的強勁表現與投資者預期變化息息相關。在銀行業危機爆發後,投資者熱衷於尋找有穩定業績表現的公司。與初創企業不同,像蘋果、谷歌和微軟這類大型科技公司擁有鉅額現金儲備,使它們不易受到資產負債表下滑影響。前兩者還支付股息,這在科技界曾經是個大忌,但現在卻是吸引防禦性投資者的一部分。除此以外,大型科技公司的主營業務幾乎不會受到銀行問題的威脅。投資研究公司晨星(Morningstar)分析師Ali Mogharabi認為,美股銀行業危機不會對其覆蓋的線上媒體或廣告公司產生任何實質性影響。矽谷銀行破產還有望穩固科技巨頭現有的行業地位。瑞穗銀行(Mizuho)分析師John Baumgartner表示,相當多的初創公司與矽谷銀行密切相關,除了破產短期干擾外,美國銀行業後續可能強調貸款公司需要有「更強的自由現金或盈利能力」。貸款標準有望進一步提升,將進一步限制小公司獲得融資並進入行業的便利性。
股債市震盪加劇 投資人上周大買「這3檔」ETF
回顧今年前3季,市場因通膨飆升、利率走揚,讓市場股債市波動加劇。台股自九月初開始一路跌破萬五、萬四大關,又接連三日大漲,個股操作困難度超高,不少散戶改操作較具有抗跌、抗波動特性的高股息個股及指數股票型基金(ETF)。根據投信投顧公會資料顯示,台股中高息ETF至8月份檔數已增至9檔,合計規模也突破3,000億元大關,受益人數合計亦增加至180.83萬人。上週五(7日)上市成交量排行榜中,第一名為元大台灣50反1、第二名期元大S&P原油反1、第三名元大高股息。此外,再進一步觀察今年來國內股票型原型ETF的規模、受益人數、發行張數變化,在規模增加前10名的榜單中,投資聚焦高息族群者強佔4檔,顯示高股息ETF人氣相當旺,不僅不受大環境影響,買氣及人氣有增無減。法人分析,元大台灣50反1成交量暴增,主要是外資與自營商避險之故。自九月初開始台股個股操作難度大增,但國際油價直直落,不少資金轉進期元大S&P原油反1,有散戶更直接在股版直指九月初開始布局、累計買單超過上千張,日前全數獲利了結,改買進元大S&P原油,目前報酬率也呈現正數。此外,十月初元大高股息公告配發2.1元股息後,由於換算殖利率高達8%,吸引散戶資金進駐,一連三日成交量超過三十萬張,基金規模更來到1568億元新高點,更有不少散戶在股版熱烈討論該不該跟。法人統計,歷年第四季到隔年第一季,高股息指數在作夢行情加持下,報酬率平均有5.88%,在目前台股評價大幅壓低下,算是搶息好時機,逢低可留意布局契機,但也要留意淨值與基金股價間是否出現大幅溢價。
勞動基金7月回血1543億!成立以來第4高 虧損仍達2912.4億
勞動基金回神,7月回血1524.9億!據勞動部勞動基金局今天公告指出,勞動基金截至今年7月底止規模達5兆4315億元,並指出7月全球金融市場略為回穩,單月勞動基金收益數較6月回升1543億元,為基金運用局成立以來第4高,但截至今年7月底評價後收益數為仍虧損2912.4億元,收益率為-5.65%。其中,新制勞退基金規模收益率-5.78%、虧損1912.5億元,勞保基金規模為 7898 億元,虧損457.1億元;此外,受衛生福利部委託管理的國民年金保險基金規模為4590億元、虧損233.8億元,受農委會委託管理的農民退休基金規模為60億元、虧損1.2億元。勞動基金運用局指出,7月初在全球疫情及通貨膨脹持續高漲下,金融市場仍呈現下跌走勢,7 月下旬美國聯準會(Fed)於利率會議決議維持升息3碼,未再加速升息,並表示目前沒有跡象顯示美國經濟衰退,帶動全球主要股票及債券市場小幅反彈。基金局說,面對金融市場大幅震盪,以長期投資角度多元投資國內、外股票、債券及另類資產,以降低市場波動,並在市場相對低點,擇優布局長期投資部位。基金局表示,整體而言,全球經濟存在產業庫存調整、通膨壓抑消費、各國央行緊縮政策及地緣政治衝突等因素,經濟前景蒙上不確定性陰影,使得國際金融市場走勢震盪。勞動基金運用局將考量全球政、經情勢,依循資產配置計畫,逢低擇優布局長期穩健投資標的,持續審慎辧理各項投資運用,以維持基金長期穩健收益。其中新制勞退為勞動基金部位最大部分,檢視其國內持股比率,電子產業達68.48%最高、金融保險則有14.02%次之,指數股票型基金(ETF)則以4.25%再次之。
看漫畫認識投資風險 證交所推新作「最強D星人來襲」
廣受大眾喜愛的證交所證券知識宣導漫畫,2022年新春推出新作「外星人到地球投資股票卻沒有注意風險 宇宙最強D星人來襲」。透過侵略地球不成,卻被迫成為地球投資新手的D星人視角,揭露常見的投資風險,讓投資大眾在證券投資的路上更安全,獲利更安心。證交所指出,本輯漫畫以被迫化身地球投資新手D星人觀點,介紹常見的投資工具,提醒信用交易及當沖交易應注意之風險,及揭露投資詐騙的慣用手法,並藉由故事中D星人的遭遇,提醒投資大眾留意惟恐「錯失投資機會」的不正確心態,以免掉入投資陷阱而損失慘重,是極適合青年學子及新手投資人做為投資入門的參考書。證交所表示,最新一輯的漫畫電子書已於「投資人知識網」電子書專區(https://investoredu.twse.com.tw/Pages/TWSE_OnlineLearning2_1.aspx?ID=004)及「宅在家學習網」漫畫館(https://act.twse.com.tw/stayhomelearning/)上架,投資大眾可至前揭網站先睹為快。另,因應數位閱讀的潮流,該漫畫電子書日後亦將於全台20個縣市公共圖書館的電子書平台開放借閱,實體漫畫則將於農曆年後陸續寄至高中職以上學校及證券商總分公司,並同時放置於證交所1樓資訊展示中心(台北101大樓),歡迎下載電子書或電洽投資人服務專線索閱。證交所的「證券投資宣導漫畫」系列,自2008年出版迄今已推出18冊,每冊透過不同的故事主題向青年學子、投資大眾宣導「ETF(指數股票型基金)」、「定期定額」及,「逐筆交易」等證券交易新知,由於內容詼諧有趣又富含證券知識,廣受各年齡族群的喜愛與接受,每每推出皆獲得廣大迴響。
首檔比特幣期貨ETF美國下週開始交易 幣價觸6.3萬美元高點
根據美國證券交易委員會(SEC)文件顯示,在下週一(18日)美國金融市場將會迎來由資產管理公司ProShares Trust推出的首檔比特幣ETF,據悉有多間基金公司已經提交文件,到10月底至少還有3檔將開始交易,讓比特幣觸及6.3萬美元第二高點。15日傳出美國資產管理公司ProShares Trust向SEC提交ETF(指數股票型基金)獲得5位委員批准,該檔基金是基於比特幣期貨合約,代號為「BITO」預計18日推出,並於紐交所 Arca交易所開始交易,管理費為0.95%。各界認為「BITO」會是美國金融市場首檔比特幣期貨ETF,最快18日或者19日就會開始交易;除了ProShares,目前VanEck、Invesco、Valkyrie以及Galaxy Digital都已經準備在華爾街推出類似的ETF。事實上,早在2013年Winklevoss Capital Management就已經申請推出比特幣ETF,但被SEC以穩定、風險理由延宕,不過加拿大、歐洲等地區陸續推出加密幣ETF,SEC才決定放行。幣圈人士認為,SEC批准只是早晚的事,最主要的原因是金融市場的確有這樣的需求,基金公司也不會放著可以賺錢的機會在眼前流失;在該消息傳出後,比特幣15日隨即達到62,930美元歷史第二高點。
新懶人投資術1/全球最猛女股神帶頭掀電動車ETF投資熱 台股也跟進
近來台股大盤指數衝上萬七,每日成交量爆出5千多億元,更因特斯拉股價飆漲及方舟投資(ARK)執行長凱薩琳.伍德(Cathie Wood,又稱木頭姐)的「全球最猛女股神」傳奇,使台灣再掀一波ETF(Exchange Traded Fund,指數股票型基金)電動車概念投資熱。國泰證期經理蔡明翰認為,今年特斯拉銷量可望成長近1倍,汽車零組件相關族群將因此受惠。(圖/蔡明翰提供)台股及美股網路討論社群的老司機和菜雞都在熱議:「現在還可以投資電動車概念股嗎?」專家認為,台灣供應鏈的股價仍偏低,現在進場並不嫌晚。國泰台灣5G+(00881)是唯一100%持有台股5G產業鏈公司的ETF,上市半年來,受益人數已逾32萬,被視為績效王。(圖/國泰投信提供)台股重返萬七後,投資社群中的熱門話題之一就是「電動車概念股已經炒了一年,台股要上萬八了,還可以投資嗎?」就在散戶遲疑時,擁有32萬粉絲的台股ETF人氣王「國泰台灣5G+」(00881),4月20日宣布納入佳世達、信邦及南電等3檔電動車、自駕車技術及關鍵零組件概念股,轉身為「5G+電動車」台股ETF。特斯拉在台銷售量穩步成長,全台車主已破萬人。(圖/報系資料庫)「電動車龍頭特斯拉(TESLA)今年銷售量預估成長近1倍,汽車零組件相關族群仍將受惠;而台灣供應鏈的股價位階偏低,基本面持續成長之下,有望走出自己的路。」國泰證期經理蔡明翰認為,就中長期而言,現在進場投資時機沒有「會不會太晚」的問題。儘管疫情未歇,台股近來仍在半導體、5G與電動車等科技題材帶動下,一路上攻18,000高點。(圖/報系資料庫)事實上,近年來打著電動車概念旗幟的ETF商品,如雨後春筍大量冒出。根據TAROBO大拇哥投顧網站的數據分析,持有在美國納斯達克上市的特斯拉股票的台灣境內、外基金,共有86檔,其中兩檔境內基金直接標明以投資「智能車相關」為主,另外還有1檔以追蹤台股標的為主的指數投資證券(ETN)「元大電動車N」(020022)。
新懶人投資術2/看中破壞式創新鎖定5大領域 方舟投資繳出160%投資報酬績效
讓投資人對電動車概念大買單的,除了電動車產業趨勢長期看好,還有去年特斯拉股價的驚人大奇航,以及被稱為女股神的凱薩琳.伍德(伍德)的加持。有女股神之稱的伍德,二○二○年以方舟投資名義大舉買進特斯拉股票,讓特斯拉股價衝破八百八十三美元,掀起全球電動車熱潮。(圖/本刊繪圖組)今年65歲的伍德,原是美國聯博投信的全球專題策略首席投資長,7年前在不被看好下創立「方舟投資」。她認為「從市場尚未被滿足的需求出發,不就是創業最好的起點嗎?」她所說的「需求」,分別是DNA定序、能量儲存、機器人技術、深度學習和區塊鏈技術5個領域。儘管疫情未歇,台股近來仍在半導體、5G與電動車等科技題材帶動下,一路上攻18,000高點。(圖/報系資料庫)伍德看中具備「破壞式創新」特質的企業,因而重押特斯拉。早在2019年特斯拉股價在200美元上下震盪時,她就大膽預測:「特斯拉將建立一支價值1兆美元(約新台幣28兆元)的機器人計程車隊。」果然,去年特斯拉股價一度衝上2,300多美元,無畏疫情及股災衝擊。由大陸東風汽車、阿里巴巴與上汽三大集團共同投資的無人自駕公司AutoX,首批無人計程車隊已在深圳上路,並與高德地圖合作,用戶可透過App呼叫。(圖/翻攝自AutoX官網)去年8月底,特斯拉進行「1股拆5股」,股價從2,238元分拆後為498元,仍一路走揚,最高衝破883美元(目前約700美元)。方舟投資旗下「ARKK」持有特斯拉占投資組合約1成,去年因而繳出160%投資報酬績效,擊敗股神巴菲特旗下波克夏.海瑟威公司的42%投資報酬率,贏得「女股神」美名。股神巴菲特旗下的波克夏.海瑟威公司,去年投資績效為42%,不如女股神伍德旗下方舟投資的160%。(圖/新華社)
新懶人投資術3/投資人買爆特斯拉及方舟投資旗下ETF風潮帶動MIH聯盟想像空間
月前MIH聯盟舉辦首次會員聚會,會中展示與華創車電合作的電動車底盤,並宣布電動大巴與C級距電動車將分別於2022年與2023年量產上市。(圖/翻攝自黃欽旻臉書)目前,伍德管理的11檔ETF,資產規模逾六百億美元,其中去年大賺的ARKK,資產高達160億美元,為全球最大ETF。方舟投資的研究報告指出,若特斯拉能提高資本效率,2025年銷售量將達500萬到1,000萬輛,目標股價上看3,000美元,遠高於市場的1,200美元預測行情。特斯拉的營收及股價表現,也加速蘋果公司的Apple Car、福斯汽車、蔚來汽車、阿里巴巴支持的新創公司AutoX等推進布署電動車產業。特斯拉在台銷售量穩步成長,全台車主已破萬人。(圖/報系資料庫)此外,國際能源署(IEA;InternationalEnergy Agency)報告表示,全球電動車總銷量2030年將達到2,200萬輛,較當前市場規模再成長10倍,未來10年每年平均複合成長率將達27%。台新智慧生活基金經理人蘇聖峰的預估更樂觀,認為2030年電動車總銷量將超過3,110萬輛,10年的複合年成長率將達29%。和碩聯合科技董事長童子賢認為,在電動車產業中,台灣有機會參與從零件、模組到整車平台領域,甚至重新界定技術標準。(圖/王永泰攝)全球投資人買爆特斯拉及方舟投資旗下ETF的風潮,台灣投資人感受最深,因為特斯拉的供應鏈有7成來自台灣。今年初,以電子代工一哥鴻海集團為首,號召一千多家台廠合組的電動車開放平台「MIH聯盟」,更成了投資人追捧的台股新概念。月前舉辦的玉山和碩科技論壇,和碩聯合科技董事長童子賢、和大工業董事長沈國榮與工研院產業科技國際策略發展所所長蘇孟宗等皆出席分享對全球電動車趨勢及商機的看法。右三:童子賢 右二:沈國榮 左一:蘇孟宗(圖/王永泰攝)「電動車產業成長趨勢明確,對新加入的MIH聯盟來說,更具股價想像空間。」蔡明翰認為,對應台灣特斯拉概念股,基本面很好但股價平平,表現空間更大。
新懶人投資術4/電動車類股當道 相關ETF已成兆元產業受益人逾167萬人
挾著「電動車」以及「自駕」概念的電動車類股,已非傳統「汽車」類股,而是涵蓋半導體、電子零組件、電腦及周邊與通訊等類股。對於資金有限的一般投資人而言,為了投資電動車概念股,要從1,600百多家上市櫃公司中自行選股,實在大不易,因此投資ETF成了替代選項,包括追蹤相關指數「被動型」的ETF,或策略選股「主動型」的ETF;尤其伍德旗下11檔方舟系列ETF基金繳出漂亮成績單後,帶起新一波ETF投資瘋。有女股神之稱的伍德,二○二○年以方舟投資名義大舉買進特斯拉股票,讓特斯拉股價衝破八百八十三美元,掀起全球電動車熱潮。(圖/本刊繪圖組)目前熱銷的台灣ETF,多以電動車、半導體與5G等高科技股為主,除了最著名的元大台灣50(0050),還有富邦科技(0052)、元大電子(0053)、國泰台灣5G+(00881)、元大高股息(0056)及富邦台50(006208)等。儘管疫情未歇,台股近來仍在半導體、5G與電動車等科技題材帶動下,一路上攻18,000高點。(圖/報系資料庫)翻開這些基金持股比例,以半導體、電子、電腦與通訊等成分為主,例如0050的半導體持股比重超過60%,0052的半導體持股比重更超過75%。據台灣證券交易所統計,目前上市交易的119檔ETF中,台灣相關ETF投資受益人高達167萬人,總規模上看1.79兆元,已成「兆元產業」。買1檔ETF可避開投資個股的風險,又可取得超過半數共同基金績效的投資報酬,堪稱「懶人經濟學」。特斯拉獨家齒輪變速箱的供應商和大工業,藉由智慧化產線,大幅降低對人工的依賴。(圖/元大提供)原本只買股票的張先生,去年看到0050很紅,也開始投入ETF,「買個股要花很多時間注意,又容易受消息影響,我買『統一FANG+(00757)』,可以直接投資美股及高科技股,相當方便,目前收益都有10%以上,中長期來看相當不錯。」台達電當年在創辦人鄭崇華的帶領下,投入研發電動車電源供應器等,奠定今日在電動車產業的關鍵地位。(圖/報系資料庫)一位投資ETF人氣王00881的股民開心地說:「00881涵蓋台灣的5G及電動車概念股,囊括未來科技大商機,所以表現很好,不僅擊敗大盤,更是台股科技主題ETF第1名。」