無心打詐2/難查帳號又失去兩岸共打 面對詐騙只能雙手一攤
台灣詐騙案不斷攀升,朝野立委狂打詐騙議題,第一線警員表示,保守估計每天至少會受理1件民眾的詐騙案,警方目前偵辦困境多遇到境外IP,藍委直指以往還能透過《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》(兩岸共打)替辦案找到破口,但現在兩岸不交流,面對境外犯罪多數沒輒,更何況台灣詐欺罪刑罰也過低,號稱詐騙天堂,而數發部也讓民眾看不見實際打詐作為,無從遏止詐騙問題。 「每件詐騙案都很無力」,派出所警員小邱(化名)表示,當警方受理案件,會依據警方與銀行的連線系統查到帳戶人,但若要確切知道金額流動狀況,警方需發函給銀行,等待回函經常超過一週,收到回覆後,詐騙金流已經不知道轉去何處,因此警方受理案件通常都無法立即辦理。 小邱以Line詐騙案為例,警方需先向地檢署及法院申請搜索票才能向Line公司調閱Line ID帳號資料,同樣收到Line回函經常是超過一個月,警方也常能「預知」查到最後都是境外帳號居多,根本無從下手,但為了要有「名目」結案,即便深知等待月餘的回函不會有結果,警方仍須天天做這樣無意義的行政流程。數發部2023年10月宣布啟動111簡訊平台,希望從源頭防詐,當時總統蔡英文也出席記者會支持數發部推展的政策。(圖/劉耿豪攝)「以往透過兩岸『共打』向其他國家調查,但現在因為民進黨執政跟中國大陸是不溝通的狀態,調取資料變得不易,這部分算是無解。」國民黨立委吳宗憲說,現在只要出了國門的案件幾乎都是無法辦理,所以只抓得到人頭帳戶或是車手,因為只有這些人在台灣。 民進黨立委沈伯洋認為,詐騙問題主要在境外,用加重刑罰的手段,並無威嚇效果,犯罪學研究的結果已顯示重刑難以威懾,快速執法反而比較有效,也就是說,犯罪者若不擔心被抓或因為審判時間過長,重刑的威嚇效果就會減弱,因此,提供第一線執法更多的量能和司法改革讓案件量不要到那麼繁重,會比加重刑罰更有效。 沈伯洋指出,境外詐騙問題可以從技術層面著手解決,舉例來說,當詐騙犯試圖從境外IP進入國內時,首先必須讓他面臨繁複且困難的金流程序,其次,如果他們想要接觸到民眾,通常需要透過各種平台如臉書、IG等,政府可以透過嚴格的審核機制來防止他們在這些平台上架,讓他們想上架詐騙資訊卻面臨需要實名制、雙證件又不能用人頭的情形,所以說政府推《電子簽章法》也必須貫徹能對接實體身分的數位簽章,簡單來說,就是提高詐騙犯的犯罪成本。民進黨立委郭國文認為相關部會對防詐並無積極作為,最後還是由他提出「法遵聲明登記制」的方案後,數發部才採納並加強納管。(圖/翻攝自郭國文臉書 ) 民進黨立委郭國文指出,數發部接管第三方支付後,對於監管面臨的難題態度也相對消極,最後是由他提出「法遵聲明登記制」的方案後,數發部才採納並加強納管。郭認為,當詐騙金額每年以「億」成長,但相關部會仍不積極因應的話,政府就很難發揮阻詐的最大效益,因此大家才會認為數發部沒有符合外界期待,數發部應該主動面對問題、提出解方,而不是要立委壓著出面面對問題後,才勉強接受。
人頭戶慘了!洗錢防制法配套上路 轉帳提領日限1萬元
國內詐欺猖獗,人頭帳戶浮濫,法務部與金管會、數發部修訂《洗錢防制法》配套子法「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,1日正式上路施行。只要被查獲的人頭帳戶行為人將限制每天轉帳、提領各不得超過1萬元;禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶、電子支付帳戶每日國內外小額匯兌上限1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元,大大限制帳戶使用功能。法務部指出,《洗錢防制法》處罰人頭帳戶法條自去年6月施行後,對於無正當理由交付、提供金融帳戶者,一律由警察機關裁處告誡。另販賣帳戶3個以上帳戶或告誡後5年以內再犯者,最高可判刑3年。昨上路的「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,是針對告誡5年期間的人頭帳戶予以暫停、限制、直接關閉等規範。警察機關自即日起於必要範圍內,可將人頭帳戶行為人資料提供金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業、第三方支付服務業者。金融機構在受理行為人申請開立新金融帳戶時,可以拒絕其開戶、建立業務關係或交易。人頭帳戶行為人各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶;電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元;其虛擬通貨平台帳號經結清後直接關閉,且不得開立新帳號。人頭帳戶行為人若獲允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶,也不再受有虛擬帳號服務,且同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。相關金融機關在查證人頭帳戶期間,得先暫停其帳戶功能,若5年以內再犯者,限制或關閉期間將重新起算5年。法務部認為,這些帳戶限制將造成行為人金融交易活動的不便,讓其帳戶自交付詐團起,即再無任何利用價值。
唐鳳出席IGF遭疑自貶身分 他點出1跡象「該下台了!」數位部回應了
數位部長唐鳳近日代表台灣出席聯合國IGF會議,卻遭外界質疑「自貶身分」,不願以部長名義參與,就連綠媒也大篇幅報導,讓資深媒體人黃揚明直呼「未來的高層態度很明顯了,該下台了啦!」對此,數位部表示,為爭取在不損及我國尊嚴下,得以出席聯合國正式會議,唐鳳以資安院董事長名義報名,並非自貶身分。對於今(18)日媒體報導友好國家有意協助臺灣外交突破,數位發展部部長唐鳳卻不願以部長名義參與聯合國會議等說法,數位部表示,相關指稱與事實不符,避免造成外界誤解以及友好國家友人困擾,特別澄清說明。數位部說明,聯合國網際網路治理論壇(UN Internet Governance Forum,IGF)去年10月於日本京都舉行國際年會,本部受美國邀請參與美方於年會首日舉辦的論壇,為爭取在不損及我國尊嚴下,得以出席聯合國正式會議,唐部長以資安院董事長名義報名,以實質參與政府分組討論議程。數位部表示,IGF年會屬於聯合國正式活動,鼓勵多方利害關係人參與網路公共政策創新發展,與會國家或國際組織均可在大會同意下,於年會期間舉辦各式議程,包括美國去年10月於IGF年會首日舉行的「網際網路未來宣言:共同行動」(The DFI: Principles to Action)論壇。數位部收到美方邀請臺灣參加其於IGF首日主辦的DFI論壇,唐部長以2022年4月代表臺灣簽署DFI的簽署人身分與會。由於在聯合國註冊系統裡,若以政府官員名義出席,必須在選單中選擇部門所屬的聯合國成員國,數位部為爭取在不損及我國尊嚴下,出席聯合國正式會議,因此唐部長以國家資通安全研究院董事長名義報名,以實質參與DFI政府分組討論議程。而後考量部長實體與會或將引起某些非友好勢力的行動,造成不必要的困擾,故決定改以線上方式參加首日DFI論壇;另為把握此一難得機會,與友好國家重要人士及官員就相關議題交換意見,唐部長仍決定親赴日本,並在場邊進行多場會談。在護照議題方面,數位部表示,唐部長去年3月下旬應美國加州州長Gavin Newsom邀請,赴美參加閉門會議。因唐部長臨行前發現個人護照遺失,且此行涉及公務,並非度假,故向美方詢問能否以外交護照赴美。美國在台協會台北辦事處(AIT/T)經研議後,決定簽發單張B1/B2簽證給唐部長。針對美方的做法,唐部長從未宣稱是外交突破。 同年9月,唐部長持外交護照赴美參加自由線上聯盟(Freedom Online Coalition, FOC)高階會議,AIT循例再次簽發單張B1/B2簽證給唐部長。數位部全程均依照主辦方要求進行安全檢核,並無要求特殊待遇。所謂要求特殊待遇的說法是有心人刻意挑撥。事實上,唐部長此行與美國國務卿布林肯(Antony Blinken)、主責安全及民主與人權的國務次卿Uzra Zeya、網路空間暨數位政策局(Bureau of Cyberspace and Digital Policy)數位無任所大使Nathaniel C.Fick,以及法國、愛沙尼亞和立陶宛等38國的數位及外交首長齊聚一堂,共同研討如何因應新興技術所帶來的風險等議題。數位部表示,本部在數位化、產業交流、資安、AI等先進技術方面持續臺美交流與合作,與美方建立多方聯絡窗口及管道,維持雙方緊密友好關係。如美方來臺參與數位部資通安全署舉辦的跨國網路攻防演練(CODE),我方也派員參與美國Cyber Storm攻防演練;多位美方政要訪臺時皆曾拜會本部交流,包括美國在台協會主席羅森柏格(Laura Rosenberger)、美國聯邦通訊委員會卡爾(Brendan Carr)委員、美國國家標準暨技術研究院(NIST)院長Laurie E. Locascio等人。數位部將在此基礎下持續與美方進一步深化相關業務的交流與合作。在立委對於本部執行業務的評論與期許方面,數位部指出,自本部成立以來,積極落實行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」分工,強化防堵詐騙訊息、防阻詐騙金流,對第三方支付、電商及遊戲點數強化管理,並建立「111」政府專屬短碼簡訊平臺與政府專用短網址,供各級政府機關使用,強化政府訊息信任度,對抗詐騙犯罪。為因應境外資訊操弄,數位部積極配合行政院資安會報「網際網路內容管理基本規範及分工原則」,協同檢警調機關與Meta、Google等跨境大型平臺建立快速聯繫管道,即時通報不法行為,並協調LINE主動阻斷來自外站廣告導入,加速處置高風險帳號。此外,資安院主動邀請法務部調查局及內政部刑事警察局等相關執法單位,共同參與訊息分析技術交流,並將相關研發成果提供與會單位運用,依據各單位回饋意見,做為持續精進發展之參考。同時,資安院也積極與「台灣事實查核中心」等第三方查核單位合作,以AI技術針對爭議訊息進行分析,並提供溯源與諮詢服務,以提升應處能量。數位部轄管財團法人台灣網路資訊中心(TWNIC)建構DNS RPZ(Response Policy Zone)機制,依法院判決或法律授權之行政處分對網域名稱停止解析,檢警調等執法機構對於重大金融犯罪、假冒政府機關網站、詐騙網站、選舉期間偽冒網站等重大案件緊急申請,均可透過RPZ攔阻,去年共攔阻達34,561件,遠超過前年的2,945件。
Line群假投資吸金 內政部揭3大詐騙樣態
近年詐騙案件層出不窮,型態愈趨多樣。內政部日前公布統計,2023年詐騙案件發生數前3樣態,依序為「假投資」、「假網路拍賣」及「解除分期付款」,而「假投資」蟬連三年詐騙樣態件數第一,投資詐欺所造成的財產損害更是所有詐騙案件之冠,內政部提醒民眾在進行投資理財時,務必再三留意,有疑義立刻洽110或165反詐騙諮詢專線主動求證。官員指出,詐騙集團常冒用名人名義及照片成立投資群組廣發簡訊,或傳送飆股訊息,使用標榜穩賺不賠、高報酬零風險等字眼誘導民眾加入假投資LINE群組,並誤導民眾下載不明的投資軟體APP進行投資,初期或許能嘗甜頭,但「你想賺利息,他吸你本金」等民眾加碼投資後,歹徒即音訊全無,讓民眾辛苦錢一夕成空。官員說明,「假網路拍賣」是第二多詐騙樣態,詐騙集團看準民眾想撿便宜心態,在拍賣網站或臉書社團推出低於市價的商品,等買家下訂匯款後就失去聯絡,民眾應選擇具有第三方支付功能且商譽良好的正規網購平臺,並使用平臺提供的安全交易機制,不要與賣家私底下用通訊軟體交易,因為那將毫無保障。此外,明顯低於市價的商品屬詐騙可能性極高,請多加留意。官員補充,第三多詐騙樣態則是「解除分期付款」,這類詐騙反而你我都可能遇到,即使不從事網購、不貪投資操作者,仍可能被詐騙集團鎖定。常見詐騙集團假冒客服及銀行人員謊稱民眾有筆交易被誤設為連續扣款,要求民眾操作ATM或網路銀行進行「解除分期付款」,進而一步步落入陷阱,轉出自己的血汗錢。對此,國民黨新北市議員林國春接受CTWANT記者訪問時也呼籲,除了警政單位宣傳反詐並勤打詐外,社交平台也可不是收詐騙廣告錢就算了,呼籲數發部須研擬對案,讓這些平台在台負責人,也須負連帶責任,讓社交平台好好把關,才有望從源頭解決,不讓這些詐騙廣告有機會露出。
LINE PAY 26日登錄興櫃每股348元 董座:擴大海外布局勝於衝用戶數
行動支付公司連加LINE PAY(7722)將於26日以每股348元登錄興櫃,董事長丁雄注今(23日)表示,2024年重點在於持續擴展雙向跨境支付服務,與海外發卡行或金融機構合作,促進海外觀光客在台使用LINE Pay,同時擴展海外支付據點,提供用戶安全便利的支付服務。LINE PAY今舉行興櫃前法說會,該公司2022年營收為36.20億元,EPS 7.51元;2023年營收47.79億,前11月每股EPS 7.92元。營收佔比狀況,2023年手續費收入事業約83%,金融推廣合作事業約12%,行銷產品銷售事業約5%。丁雄注指出,根據統計,台灣人口18-65歲人口約1600萬人,以公司目前用戶數約1300萬來計算,還有300萬的成長空間,但用戶數不是重點,關鍵是使用頻率跟交易量,會影響頻率跟交易量的關鍵 則是使用據點夠不夠多。LINE PAY資深副總經理陸榮華指出,信用卡發卡行很難掌握在要哪些海外地方推出優惠,畢竟相較於台灣市場,台灣發卡行對市場很熟悉,但是場景如果到了海外,要分析這些不容易,因此由LINE PAY來協助分析台灣消費者會去哪些地方,進而跟商家合作推出優惠。LINE Pay表示,公司與銀行合作夥伴共同打造的點數生態圈,讓用戶可以於支付時獲得點數回饋,並可於消費時即時折抵,2023年消費者即使用高達72億點LINE POINTS,透過此回饋機制提高用戶忠誠度、吸引用戶持續使用 LINE Pay,因而建構規模完整強大、且自主成長的生態圈。對於為何會選在台灣IPO?丁雄注表示,LINE Pay自2015年在台灣成立連加網路,進行第三方支付業務,所以其實有想過,如果要上市,要在哪邊上市,因為LINE Pay成績主要是在台灣,所以選在台灣上市。
88會館之亂再結ㄧ案 刑事局前副座告新北檢察官遭簽結
前刑事警察局副局長黃建榮捲入「88會館之亂」,遭懲處拔官的黃建榮認為原偵辦88會館負責人郭哲敏洗錢案的新北地檢署檢察官王涂芝,透過媒體影射時任警政署政風室主任、高檢署黃錦秋找王涂芝串供,控告王涂芝妨害名譽,台北地檢署以黃建榮不具告訴權,不起訴王女,黃建榮提起再議,高檢署認為黃建榮聲請再議不合法,予以簽結,王涂芝獲不起訴處分確定。地下匯兌業者郭哲敏2022年遭檢警約談搜索,但他在調查行動前就出境,加上事後爆出有多名高階警官及檢察官曾出入郭的88會館招待所,引發軒然大波,台高檢及警政署介入調查後,2023年1月13日公布結果,警政署對刑事局前副局長黃建榮等多位高階警官,分別予以調職、記過等懲處。另台高檢認為,時任警政署政風室主任的台高檢檢察官黃錦秋、原承辦郭哲敏案的新北檢檢察官王涂芝2人違反《檢察官倫理規範》,移請檢評會個案評鑑。檢評會決議將黃檢報由法務部移送職務法庭審理、王檢則報由法務部交檢察官人事審議委員會審議。黃建榮認為,台高檢在88會館案行政調查期間,讓王涂芝透過媒體影射黃錦秋找王串供,放任王以不實陳述誣陷他和黃錦秋,控告王涂芝、台高檢主任鄭鑫宏2人誹謗。北檢2023年12月偵結,認為黃建榮不具告訴權,不起訴王涂芝,另鄭鑫宏部分因罪證不足,以他案簽結。郭哲敏集團涉嫌非法經營國內外匯兌、洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,數年來經手匯兌金額約217億154萬5434元,匯兌的匯差獲利逾1億3000萬元,嚴重危害金融秩序。新北地檢署2022年間接獲本案,指揮警調搜索、拘提相關被告到案,總計查獲郭哲敏等被告21人,聲請羈押禁見郭哲敏等被告10人,搜索27處所,查扣現金4412萬3000元及虛擬貨幣 641萬2959顆泰達幣,折合臺幣約2.06億元,並聲請法院扣押郭台臺北及桃園不動產20筆。新北檢偵辦本案期間,原承辦人檢察官王涂芝在2022年11月11日爆發出入88會館爭議,王涂芝簽請迴避本案,並自請調查,全案移由檢察官陳欣湉偵辦,另分調字案由主任檢察官調查本案是否涉有行政違失。檢察官評鑑委員會2023年7月7日認定評鑑成立,但無懲戒必要,正由檢察官人事審議委員會審議中。
Shopline已為陸資公司 綠界宣布即日起終止合作
第三方支付業者綠界科技今(8日)宣布,宣布即日起終止與商線科技(Shopline)任何合作,並全力協助商線客戶,移轉至其他合法之開店平台。綠界表示,公司一向重視法規遵循及實質控制權確認並自發性逐一清查合作電商業者的背景,以符合政府各項法規。綠界指出,在進行客戶年度盡責調查Due Diligence時,發現客戶之一,台灣客戶數最多之開店平台Shopline公司(商線公司)已於2022年成為實質之陸資。商線公司代表人Alexander Barrett Hartigan,為英屬維京群島商 TF公司所派任,經進一步的追蹤發現,商線公司目前已為新加坡商JOYY公司(YY公司)於2022年所投資,而YY公司為大陸歡聚集團(前名為廣州華多網路科技有限公司),Alexander Barrett Hartigan於2012年於NASDAQ IPO時亦擔任相關重要董事。而YY公司在提交給美國證券交易委員會(SEC)的FORM 20-F年度報告中顯示,其於2022年8月22日宣佈將收購Shopline公司並於同年9月6日完成,除本次投資的1.829億美元(約台幣56億元)的投資外,包含先前投資共取得約 70.4% 的股權,Shopline已成為YY的子公司,亦即目前Shopline為陸資而最終實質控制與受益人為YY公司。Shopline回應,台灣的核心營運與服務皆由台灣團隊提供,業務運作皆符合台灣法律規範,所有資料皆受到高規格的保護措施,支付服務之串接也符合PCI DSS 支付卡產業資料安全標準中的最高安全準則Level 1,絕無非法傳送用戶數據資料的疑慮。
高檢署用這招逼騙子吐錢 眾苦主5個月獲賠6.5億
高檢署公布112年度最新查緝「投資詐欺」績效,今年1月迄今,共進行4波「投資詐欺」查緝,總計查獲1420件、犯嫌1萬365人,查扣犯罪所得12億1201萬7885元,偵、審中及調解期間,被害人獲得賠償6億4987萬元,高檢署將持續針對電信網路詐欺類型,進行專案查緝,並適時公布詐騙手法,提醒民眾避免受騙。目前「投資詐欺」案件數及財損金額,為目前所有電信詐欺類型之最,詐欺集團透過網際網路,以假借名人、投資顧問或愛情交友等方式接觸被害人後,再以高獲利、穩賺不賠等話術,或以短期獲利方式「餵養」被害人,再慫恿被害人投資股票、虛擬貨幣等商品,被害人因受騙而至假交易平臺註冊會員,或將投資款項匯入詐欺集團指定之人頭帳戶。詐欺集團再以繳交稅款或手續費、帳戶凍結等各種理由拖延出金,進而關閉該假交易平臺,並濫用第三方支付、虛擬通貨及資通網路新科技工具,透過簡訊、Line、Telegram、Meta、山寨網站、金融交易平臺等方式,遂行詐騙目的。高檢署要求第一線執法人員查緝電信網路詐欺時,落實查扣並即時變價。今年7月1日推動「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」,透過偵查、審理中移付法院和調解,由被告賠償被害人所受損害,並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據,目前和解、調解金額已近6.5億元。
搭小黃販毒遇警攔查 毒販懵問:怎麼會攔計程車
北市保安大隊日前於大同區環河北路執行路檢勤務,卻在攔停一輛計程車,發現後座一名乘客未繫安全帶,且其神色慌張,因而上前盤查,男子見狀當場坦承通緝身份,並主動掏出身上毒品,當場遭警方上銬帶回。初步了解,44歲有多項毒品與詐欺前科的王姓男子,其日前疑似準備前往販毒,為躲避警方查緝更多以計程車代步;未料計程車在行經環河北路時,當場遇上正在攔檢的北市保安大隊。警方向前一探,眼尖發現後座的王姓男子未繫安全帶,且明顯神色慌張,當場上前盤查身份,王男眼見逃不過,只好主動全招了,坦承自己為通緝身份,且身上還有6包海洛因與3包安非他命,但他也忍不住問警方,「怎麼會攔計程車?」,讓警方哭笑不得。警方確認王男遭台中及新北地檢署發布詐欺通緝與其身上毒品後,當場將人帶回偵辦。全案經詢問後,依違反毒品危害防制條例罪嫌及詐欺通緝移送法辦。北市警局呼籲,無故提供帳戶帳號予他人使用,涉及詐欺案件,提供者不僅會被警察機關裁處告誡,另依新修正「洗錢防制法第15條之2」規定,其名下所有金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號,均將一併遭到限制使用。因此切勿任意將自己或他人帳戶帳號交給來路不明人士,以免不慎觸法遭到金融限制。
打詐新制「提供人頭帳戶5年禁開戶」 明年首季上路阻不法
為防堵人頭帳戶被詐團做為洗錢等犯罪管道,洗錢防制法修正新增《交付帳戶罪》明年即將上路,如「無故提供帳戶給詐團等的行為,全國金融機關會將其帳戶、帳號暫停、限制或逕予關閉,時間長達5年」,也就是說提供帳戶者不僅會被警察機關裁處告誡,其名下包括金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號等,均將一併遭到限制使用。刑事局指出,該辦法預計於明年第一季前公布施行,積極防制利用詐騙人頭帳戶犯罪。刑事局表示,近來詐騙猖獗,為防堵不法,《洗錢防制法》第15條之2第6項《帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法》即將施行上路,其內容規定,如無故提供帳戶帳號予他人使用,提供者不僅會被警察機關裁處告誡,其名下金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號,均將一併遭到限制使用。警方指出,提供人頭帳戶者已然違反《洗錢防制法》第15條之2《無故交付帳戶帳號罪》,警察機關將對其裁處行政告誡處分,如屬「期約或收受對價」、「交付提供之帳戶(號)合計3個以上」或「經告誡後5年內再犯者」等情形將移送刑事處罰,金融業者將對受告誡處分人的3種帳戶帳號同步執行限制措施,包含限制每日轉帳提領上限、禁止使用網路銀行、得拒絕臨櫃交易或拒絕新開戶等相關措施,限制期間為告誡日起算5年。而為落實該辦法有效遏止人頭帳戶詐騙犯罪鏈,警政署已與國內各金融機構、虛擬通貨及第三方支付業者建立告誡資料通報機制,該辦法預計於明年第一季前公布施行。警政署呼籲,民眾切勿任意將自己或他人帳戶帳號交給來路不明人士,以免不慎觸法遭到金融限制,影響自身金融服務權益而得不償失;警政署將持續要求各警察機關依法落實執行相關行政裁處及刑事偵處等執法工作,以防堵人頭帳戶遭犯罪使用,防制詐騙案件發生,並配合行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版之工作重點,全力掃蕩詐欺及洗錢犯罪集團,以保障人民財產安全、維護社會治安。
裝睡執政、詐騙橫行 邱臣遠批「打詐國家隊」讓民眾陷風險中
記者/民眾黨現任不分區立委、新北市中和立委參選人邱臣遠12日表示,根據金管會統計顯示,截至11月底,今年「詐騙廣告通報量」已達1萬5,511件以及「民眾受詐騙陳情案」高達710件,雙雙刷新歷史紀錄。邱臣遠批評,詐騙問題愈演愈烈,證實「打詐國家隊」未達預期成效,更讓民眾處於受詐騙風險之中。邱臣遠說,他今年十月向行政院長陳建仁提出「113年度中央政府總預算總質詢」時,就指出「打詐國家隊」實際上是在「打假球」。對於被檢察官點名的詐騙案三大幫兇,金管會、NCC竟未編列任何打詐預算,而數位發展部則首次在明年預算編列3億元「智慧防詐與數位信任應用發展計畫」預算,卻未明確說明預算的具體支用計畫。今早在民眾黨立法院團記者會中,邱臣遠也進一步提及「詐騙」問題,包括金管會管理下的人頭帳戶、NCC管理下的境外電訊門號浮濫、以及數位發展部管理下的第三方支付監管不周等,各部會預算都應受到更嚴格的檢視,他更揭露,數位部本部國外旅費高達1408萬元,預計出國天數共計609天,被戲稱為「出差部」。邱臣遠批評,裝睡的人總是叫不醒,執政黨執政不力,用國家隊包裝對打詐的外行,根本無心遏止詐團公司化、產業化發展,拿不出成績,就會被看破手腳。邱臣遠呼籲,行政院打詐辦公室應指揮各部門全面協力,包括提高詐騙刑責、加強法令宣導,以達到嚇阻犯罪者的效果。同時,法務部應檢視基層人力,必要時擴編第一線辦案人力,以加速查辦詐騙案件。他也強調,數發部、金管會、NCC應加強對詐騙廣告和釣魚簡訊的源頭管理,並有效阻斷金流,以降低詐騙發生的機率。
民眾黨團反對因選舉提前停會 呼籲朝野儘速嚴審法案與總預算
距離2024總統大選僅剩32天,民眾黨立法院黨團總召邱臣遠、立委陳琬惠12日召開記者會,表達儘管民眾黨在立法院處於表決弱勢,但他們仍然堅定反對民進黨以選舉為由、提前停會的立場,認為眾多尚未完成的立法工作,無疑是對選民不負責任。民眾黨團呼籲朝野迅速推動《房屋稅條例》修法、《最低工資法》、《揭弊者保護法》等社會關切法案的三讀通過,同時,也將敦促總預算審議堅持財政紀律,實現新政治文化,不辜負民眾的期望。民進黨團日前提案「提前結束會期以投入選舉」,將進行表決,民眾黨團表達堅決反對以選舉為由、提前停會的立場,並表示,身為代表民意的立法委員,不該漠視民意的期待,甚至為了拚選舉淪為「薪水小偷」。邱臣遠指出,對於怠忽職守的相關部會,應該嚴格審查其預算,特別是「詐騙」問題,包括金管會管理下的人頭帳戶、NCC管理下的境外電訊門號浮濫、以及數位部管理下的第三方支付監管不周等,都應受到更嚴格的檢視,其中數位部本部國外旅費高達1408萬元,預計出國天數共計609天,被譽為「出差部」。他也強調,透過預算的嚴格審查,監督交通部改善交通工程建設與設計,並促使內政部加速興建社宅。對於《最低工資法》長達七年的懸而未決,邱臣遠批評,過去蘇貞昌院長與許銘春勞動部長多次以「蒐集意見」為由拖延決議,這無疑是剝奪勞工應有的薪資保障,同時也浪費寶貴的協商時間。他也藉此呼籲各方合作,完成《最低工資法》的三讀,真正保障每位勞工的基本薪資權利。陳琬惠則表示,多年來一直未見進展的《揭弊者保護法》,吹哨者缺乏保護的現象在公私部門存在已久,尤其是在公部門中,吹哨者受限於政府與公務員之間的「特別權力關係」,輕則遭申誡、重則免職永不錄用。儘管行政院2020年將「推動《揭弊者保護法》立法」列為我國《開放政府行動方案》承諾事項,但多數提案卻被行政院擱置,未見進展。陳琬惠強調,各國紛紛加強對吹哨者的保護,而台灣卻仍未跟上步伐,希望政府能夠認真看待這個問題,加速推動《揭弊者保護法》的立法,使台灣在反貪腐工作能夠與國際接軌。
侯康配痛批詐騙是國恥 若當選推修法騙越多關越久
詐騙案頻傳,數位部迄今卻無法令人滿意的杜絕電信詐騙成績單,國民黨正、副總統參選人侯友宜、趙少康今天就與國民黨不分區提名人區塊鏈專家「寶博士」葛如鈞,召開記者會,強調當選後將「火網打詐、重刑轟詐」。有「寶博士」之稱的國民黨不分區立委提名人葛如鈞指出,民進黨編13億預算要打詐,其中卻有73.58%花在場地費,金管會、NCC和數發部打詐失職。他認為,應更快導入科技和AI技術,更有效追查人頭帳戶和車手等詐騙集團網絡,確保盡可能追回被害人因詐騙失去的金錢,並迅速返還給受害者。侯友宜指出,全國近9成民眾都曾收到詐騙簡訊與電話,受害者不分年紀與及職業,未來他會加重詐騙者刑期,並跨部會合作打詐,也與國際、兩岸合作打詐機制,當選總統後全力掃蕩詐騙集團,3年內詐騙案減半、任期內讓民眾有感,避免詐騙集團搖身成為組織犯罪集團,他不僅打詐更會維護治安,讓人民免於詐騙的恐懼。侯友宜說,人民最痛恨詐騙產業,2022年統計民眾遭詐騙700億元,如果再加上犯罪黑數將超過1000億元,且9成民眾都曾收到詐騙簡訊與電話,詐騙不只騙長輩,就連高學歷都曾被騙過,就連他的醫師朋友都曾被騙過兩三千萬,為此羞愧還不敢報案,還有人被詐騙到家破人亡。「別人做不到就讓侯友宜做」侯友宜強調,他當選總統後將推動修法,「騙得越多、關得越久」,凡犯罪所得超過一定金額者,不論個人或組織,都加重刑責二分之一,提供人頭帳戶再犯者,也將修法加重刑責二分之一,另也加強控管不明金流及地下匯兌。趙少康則表示,詐騙問題不解決是國家恥辱,但國內相關罰責太輕,詐騙形式防不勝防,但民進黨執政詐欺案創十年新高,im.B詐騙案狂吸金90億,與民進黨高官、民代之間到底有甚麼關係? 鄭文燦曾出席曾國緯集團宴會到底怎麼回事?陳歐珀立委的免費房車、服務處?到底怎麼來的?這與詐騙集團是某種共生關係嗎?還是魚幫水、水幫魚?趙少康指出,全民痛恨詐騙,民進黨這些人難道不知道避嫌嗎?實在令人氣憤,如果侯康配當選,在侯總統除惡務盡的魄力下,警察、金管會、NCC等單位一起投入全力偵辦,就如同郝柏村擔任行政院長時大力掃黑展現的執行力,該抓的該關的關,一定可以讓詐騙案大幅減少。侯友宜指出,過去他成立165反詐騙專線,提醒民眾如何因應新型詐騙手法,但時隔20年詐騙手段不斷翻新,民進黨政府卻未壓制詐騙集團,尤其這幾年詐騙猖獗,去年有2.97萬件,今年已經突破3萬件,花27億元成立打詐國家隊與辦公室,但詐騙越打越多,且犯罪集團甚至涉入吸毒、幫派、不法行業,演變至暴力與組織犯罪。侯友宜重申,他會「部會整合,組建打詐交叉火網」,NCC嚴查國內機房、境外機房國際、兩岸合作,數發部強力下架詐騙廣告,金管會建立虛擬貨幣及第三方支付監督制度。也會「加強兩岸及國際共打機制」,犯罪情報共享、聯手查緝,杜絕詐騙犯遊走兩岸及國際。
八八會館郭哲敏涉洗錢、匯兌217億 檢方追加起訴聲請沒收16億
八八會館負責人郭哲敏涉嫌地下匯兌217億餘元,還涉及洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,郭將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,新北地檢署今天以涉犯《銀行法》、《洗錢防制法》等罪,追加起訴郭,並聲請沒收16億餘元犯罪所得,張姓共犯同遭起訴。新北檢指出,郭哲敏自2018年起,以公司集團名義陸續設立多家公司,並承租伺服器機房,將承接遊戲開發商的線上博奕遊戲,及所屬公司開發的老虎機、真人直播、運動賽事對賭、板球、棋牌等線上博奕遊戲,串接至旗下公司開發的「包網平臺」後,再以集團名義將「包網平臺」提供境外各賭博業者在大陸地區、香港、菲律賓、越南、泰國、柬埔寨、印度、緬甸、馬來西亞等地經營線上賭博網站。郭哲敏所屬公司還協助境外各賭博業者串接第三方支付功能,開通集團公司所屬於「包網平臺」設計的入出金功能,以與賭客賭博財物,再向各境外賭博業者依各款遊戲輸贏金額比例抽成,以此方式共同經營線上賭博網站,自2018年年初至2022年底止,獲利至少5520萬3147美元,折合約新臺幣16億5609萬4410元。新北檢指出,郭哲敏為掩飾隱匿賭博犯罪所得,及將犯罪所得自境外移入臺灣地區,又為規避《洗錢防制法》所定的洗錢防制程序,指揮10餘個員工組成犯罪組織,自2018年起,將所屬4家公司設定為境外公司、並提供電腦保養服務等名義,自境外將犯罪所得匯入上述公司在臺申設的金融機構帳戶,或透過非法地下匯兌方式,經手匯兌金額至少新臺幣217億餘元。郭哲敏還以現金換取票據等方式,將犯罪所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶等層層轉換為在台具有形式上合法來源外觀金流,購買房產、畫作、跑車或繳納信用卡等費用,製造金流斷點,掩飾、隱匿犯罪所得。檢察官審酌被告2人均未坦承全部犯行,且郭哲敏未主動繳回犯罪所得,且所涉賭博、洗錢等犯罪時間長達數年,犯罪所得至少新臺幣16億餘元,嚴重破壞金融秩序及法秩序 之穩定,請求法院從重量刑。
追星存錢法正夯!偶像開直播、發限動就存 這團粉絲已存到9千多萬
韓國學生追星族近期流行一種存錢法,只要偶像開直播或更新動態,就要存下一筆錢,有一名追韓團SEVENTEEN的粉絲,設定目標是20萬韓幣(約台幣4900元),因此在每一次SEVENTEEN成員開直播,或是發新動態她就存錢,粉絲之間還會互相比存錢速度,第一名是韓團TXT的成員,3862名粉絲已經存了9025萬9266元韓幣(約台幣221萬543元)。韓國一個第三方支付公司製作的YouTube頻道《生活與經濟》,當中就表示現在的學生存錢間,有一種新興存錢法,當自己喜歡的偶像有新的動態時就存下一小筆錢,這樣積少成多達成目標。一名喜歡韓團SEVENTEEN的粉絲,喜歡當中的勝寛、碩珉,因此只要勝寛開直播時存5000元(約台幣122元)、勝寛上傳IG限動時存2000元(約台幣49元),、碩珉上傳自拍時存2000元(約台幣49元),因此加快存錢的速度。粉絲圈之間還會互相比賽存錢速度,第一名是韓團TXT的粉絲,有3862名粉絲,已經存了9025萬9266元韓幣(約台幣221萬543元)。第二名是SEVENTEEN的粉絲,有3194名粉絲,已經存了6130萬1899元(約台幣150萬1347元),第三名則是ZEROBASEONE的粉絲,有1916名粉絲,存了5132萬609元(約台幣125萬6895元)。