419股災黑色星期五!高股息ETF綠油油 00929、00940爆大量快50萬張
台股19日終盤收在19,527.12點,下跌774.08點,跌幅達3.81%,盤中最低達19,291.88點,狂跌1,009.12點,科技類股慘綠,「高股息」ETF的股價也應聲下跌,00929、00940 ETF交易大爆量,成交量各達487,210張、455,976張。市場受到「四大利空」圍攻,先是通膨高,接著台積電法說會沒有特別的好消息,再加上「FED暫停升息、延後降息恐變成先升息」消息不逕而走,以及19日的以色列空襲伊朗,美國10年期公債殖利率一度竄升突破4.6%,聯準會官員鷹派發言,美國四大指數除道瓊指數皆呈下跌走勢,台股隨之走跌。以00929復華台灣科技優息ETF來說,昨收20.43元,今天以19.91元作收,下跌0.52元,跌幅2.55%,成交總量達487,789張,較昨天的101,045張增加了快五倍:00940元大台灣價值高息ETF股價則是收在9.39元,跌了0.21元,跌幅為2.19%,成交量達458,321張,較昨天的98,352張成長了五倍多。同樣的,00919群益台灣精選高息ETF的成交量也爆量超過20萬張、股價收在24.15元,下跌0.58元,跌幅2.35%;00878國泰永續高股息ETF的成交量超過15.3萬張,收在21.74元,跌了0.43元,跌幅為1.94%。其他像是00939統一台灣高息動能ETF、0056元大高股息ETF、0050元大台灣50 ETF、006208富邦台50 ETF、00692富邦公司治理ETF、00922國泰台灣領袖50 ETF、00918大華優利高填息30 ETF等,股價皆下跌。法人認為,在國際地緣政治紛擾、聯準會降息時點未明等影響下略壓抑表現,不過市場法人指出,在基本面修復態勢不變之下,短期回檔可視為中長線布局的契機。群益基金經理人洪祥益表示,以科技產業來說,隨著庫存去化的壓力解除,科技終端應用產品出貨恢復正成長,再加上AI技術應用層面擴大,多項電子產品也有望迎接新一輪換機潮,使得電子業今年的產值與獲利可望雙雙增長。在營收獲利展望正向之下,亦有助支撐其配息能力。00946群益科技高息成長ETF則預計5月9日掛牌上市,下周一4月22日至24日為申購期,成分股50檔為台股上市櫃電子股,個股權重上限10%,前十大個股包括聯發科、瑞昱、聯詠、日月光控股、聯電、鴻海、世界、力成、漢唐、瑞儀。
00940破發!財經網美勸嚴守紀律「見跌加碼」 遇「這種狀況」才需要賣
元大台灣價值高息ETF(00940)4月1日以淨值9.92元首日掛牌上市,早盤以9.93元開出,成交量不到十分鐘飆破20萬張,盤中最高價9.94元,但最低跌至9.75元,終場以9.76元作收,下跌1.61%,讓70萬投資人在掛牌第一天就賠錢。財經網美胡采蘋在粉絲專頁表示小資存股族不要驚慌,如果看好台股的未來,更應嚴守理性與紀律,並提醒:「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你。」。00940掛牌前,自3月22日跌破發行價後,已連6天破發。財經網美胡采蘋在粉絲專頁「Emmy追劇時間」表示,她認為今天00940掛牌的情況「比先前想像中好多了」。她之前曾在推出的Youtube影片提過4月1日前後恐怕會有小股災,但由於3月26日空方就已經先發動過420點攻堅戰,導致今天的下跌力量削弱了很多。胡采蘋提醒,股票型基金本來就有下跌風險,如果投資人真的充分了解到這些風險,且想拿殖利率,那麼下跌才應該是要買的時候,藉此壓低持股成本。她強調:「你如果認為台股在多頭市場,你也很想拿股利,理性的作法應該是見跌加碼才對,除非你不看好後市才去賣。」胡采蘋還表示,投資也是需要理性與紀律,常看到什麼抬轎、吃豆腐這類說法,其實會發現這麼說的人特別容易被狙擊,「因為外資並不會等到你上轎他才割你,他要割你真的是趁你沒防備,誰會想到上週二就先發動了攻擊呢」,並強調「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你!」
姚淳耀「趁股災撿台積電」現翻三倍!郭書瑤請大師開示:現在還來得及嗎
最近股市站上兩萬點,姚淳耀默默擁有近十張台積電,今(12日)他出席新戲《何百芮的地獄毒白》活動,被問及投資問題,他害羞稱:「我不是股王啦,巫建和才是少年股神。」他透露自己庫存近十張,成本均價約兩百多元,與現價七百七十元有巨大落差,若賣掉就有近六百萬進帳,他聽了笑說:「沒有啦,就抱著,當存退休金。」姚淳耀投資得利,手上的台積電股票大賺。(圖/林士傑攝)姚淳耀說自己在前兩年股災時有加碼,所以庫存成本比較低,在場媒體虧他「工作只是打發時間」,林予晞聽了驚訝說:「所以你可以退休了?」姚淳耀大呼:「還沒有。」並說自己房貸還沒繳清,還需努力工作。一旁郭書瑤也開口請大師開示:「我現在投資還來得及嗎?」姚淳耀一時語塞、尷尬笑回:「之後啦。」郭書瑤準備要到大陸錄製新一季《乘風破浪的姊姊》。(圖/林士傑攝)郭書瑤出道多年,也是個小富婆,她投資方式比較穩健,就是投資型保單跟買了一間自住房,她接下來要到大陸參加新一季《乘風破浪的姊姊》,今含蓄表示「等官宣」,先不多透露。而林予晞說自己做的投資就是「投資自己讀研究所」,她最近在做學術分析準備論文,昨晚還研究到半夜兩點,早上驚見滿臉倦容。
再現1987年股災?法國興業銀行策略師示警:「黑色星期一」恐重演
儘管部分經濟學家非常樂觀地認為美國經濟仍會實現軟著陸,法國興業銀行(Société Générale)的全球策略師愛德華茲(Albert Edwards)卻示警,「1987年全球股災的迴響不絕於耳」,直言「黑色星期一」(Black Monday)引發經濟衰退的歷史恐再度重演。據美國商業雜誌《財星》(Fortune)的報導,1987年10月19日,美國道瓊工業指數暴跌22.6%,該金融事件被後世稱作「黑色星期一」,該年10月份全球股市損失達1.7兆美元,23個主要市場中有19個在當月跌幅逾20%。如今,愛德華茲擔憂「黑色星期一」恐再度重演,他認為美國利率急遽上升已導致實體經濟放緩,但股市卻還在2023年維持強勢,這讓他聯想到雷根總統(Ronald Reagan)後期的狀況——1986年9月至1987年10月期間,聯準會將利率從5.9%調升至7.3%,但大約在同一時期,道瓊工業指數卻繼續上漲了45%,因為投資者在經歷多年牛市後仍保持看漲前景,這種樂觀情緒也一直持續到1987年崩盤以前。隨著美國公債殖利率飆升,低風險回報的標的越來越受投資人青睞,資金自然就會開始從風險較高的股市中抽走,這讓愛德華茲表示「自己彷彿聽到了1987年崩盤的迴響。」他在美東時間3日的報告中也解釋:「股市目前的韌性讓我想起了1987年的金融事件,當時股市投資者的樂觀情緒最終遭到壓制。面對美國公債收益率不斷上升,你是否感覺自己坐在一輛明知即將失控,卻又無力停下的車裡?」愛德華茲續稱,在利率上升的情況下,美國經濟未來的「不確定性仍在繼續升高」,再加上美國政府患上「財政瘟疫」(fiscal dysentery),也就是不斷飆升的債務赤字,以及多次導致聯邦政府瀕臨關門的政治僵局。如今10年期國債收益率推升至4.7%以上,也顯示長期持有債務的不可預測性正在增加。他也示警:「在我的職業生涯中,我從未目睹人們如此不確定自己正處在哪個經濟週期。唱衰已久的經濟衰退是否仍潛伏在眼前?還是我們正在經歷一個牛市的開始?許多投資人顯然越來越相信後者。但我個人的觀點是,仍然有大量的證據表明經濟衰退即將來臨,就像1987年一樣,現在任何有關經濟衰退的跡象和消息都必將對股市造成毀滅性打擊。」例如,近期卡車司機工作崗位的下降,通常就「預示著經濟衰退的到來」、企業破產數的激增,以及貨幣供應的萎縮。
科學交易達人2/打工存13萬踏入股票市場 7年後滾出千萬身價
「我的第一桶金(100萬),其實在進入投資市場的第1年,也就是大學二年級就賺到了。」27歲的小路(本名黃凱鈞)告訴CTWANT記者,「初期真的有不錯的新手運,但這第一桶金實際上並不完全靠投資賺來,還有加上兼職的薪資收入。」眼前這位資產達8位數的27歲全職投資人小路,在與父母同住的家中房間兼工作室裡上班,本就不大的房間,有一整面書牆,書桌上架著5台電腦螢幕,加上一張床及衣櫃,只容一人進出,「我的房間很簡單,工作和睡覺都在這裡。」他笑著說。約訪在客廳進行。「開盤前我都會先研究國際新聞、趨勢,開盤後就看有什麼交易機會,也會看台灣即時財經新聞。」他說,「我每天的作息都太固定,朋友看時間就知道我在幹麻。」而他第一次接觸投資,是2014年18歲讀大一那年,「聽老師分享黃金的開採成本區間,大約1,200至1,300美金,入手門檻較低。」他拿出5萬存款,買了「黃金存摺」放半年獲利1萬多。在就讀大學期間,小路(右上角)就開始踏入投資市場。(圖/小路提供)後來透過家教打工存到13萬元,才全數投入股票市場,「剛開始以低價股為主,包括華亞科(已下市)、聯電(2303)、欣興電子(3037)、台燿(6274)這幾檔,短線上有非常不錯的績效。」「華亞科是人生第一檔股票,購入後就面對溢價併購下市賺到不錯的收入,接下來透過台燿拉抬,讓自己的投資本金顯著成長。」小路解釋。沒想到,升大二的暑假上股災,小路買的「太陽能」概念股投資失利,為避免再陷恐慌情緒,他改採「機械化」進出操作策略,以技術面搭配籌碼面,作為選股邏輯,起先不看重基本面,後來透過量化分析,發現除了技術面、籌碼面之外,基本面也是影響報酬率的重要因素。投資第4年(2018年),小路嘗到豐碩戰果。「當時波段操作『智邦』(2345)這檔飆股,除了重壓資金,又是槓桿融資,所以單次就獲利上百萬。」他面露驚訝的表情。究竟如何選到飆股?小路解釋,當時「網通」是一個很新穎的題材,市場不少人關注Wifi商機,在Wifi基地台廠商中,他找出居領導地位的智邦,「當市場題材出現的時候,龍頭股總是會漲的又快又急。」小路確信選對股,進而研究發現,外資與投信大幅度連續買超,加上營收出現雙位數成長,加上股價正在地板價格區間整理,因此他跟進法人同步大舉買入。投資經驗豐富的小路,現在也拍攝短影音、開設課程以及舉辦講座分享自己的投資心得。(圖/小路提供)「人生中最成功的一次投資(智邦),也是有些主觀與運氣成分在內。」小路坦言,大約投資第7年(2021),他的資產累積到人生第1個一千萬,投資策略也重新調整,「由於本金放大,不能再單壓重倉,為追求相對穩定的勝率與報酬率,我徹底屏除主觀交易,改採科學化SOP交易操作波段。」現在的資金幾乎都投入台股比較多,20%則長期投資美股ETF。小路觀察,「高資產投資者不再需要追求大幅獲利的爆發機會,因為風險與報酬真的是對立面。」會不會買房置產?「我比較重視資產流動性,股票相對於房地產更具高流動性,可隨時買進或賣出,未來若買房,我會以自住為主,不會當作投資。」在兼做工作室的小房間裡,小路笑說,「我的物慾需求比較低,還是喜歡追逐在事業與投資上的成就感。」
科學交易達人1/從虧損認清「投資市場最大敵人」 採機械化操作擺脫2大風險
在股市達人、投資專家及理財網紅老手新人輩出下,本名黃凱鈞的八年級生「小路」也勇入戰場,他將8年多來投資心得整理出書《投資別再情緒化》,分享從大學打工13萬儲蓄投資失利,摸索出「機械化」操作方式,如今資產破八位數,同時也將採用的選股邏輯,透過CMoney開發和介面設計寫成APP,上架收費,目前購買人數已破800人,初生之犢不畏虎。縱橫股海的投資流派各有千秋,小路獨鍾「機械化操作」。CTWANT記者日前約訪時,他在新北市林口區自家工作室裡向記者解釋,「為要擺脫『人為主觀』與『情緒交易』兩大風險。」今年27歲的小路在大學一年級開始投資,但投資第二年就吃敗仗。「2015年8月24日是我人生中一個很大的轉捩點,那天大盤指數跌了4%多,代表全台灣股票市場有一半以上都是跌停。」小路當時搭上主流題材「太陽能」,從籌碼面選出中美晶(5483)、達能(3686)、茂迪(6244),「沒想到,手上的3檔個股全數跌停板的窘況。」2015年8月太陽能族群崩盤,小路手中的3檔相關個股也全數跌停板。(圖/宋岱融攝)那份恐慌,小路記憶猶新,「可說是全球股災,中國景氣疲弱,美國升息資金強勢回流美元,多國多在打房,熱錢積極流出,台灣外銷面臨困境,內憂外患下台股大幅下挫。」「我那時真的吃不下飯,因為人生中大部分資金都在股市當中,非常恐慌,想要趕緊脫手求安全。」儘管台股慘跌當天下午政府就宣布政策護盤,台股3天後反彈一千點,小路趁勢執行停損出場,虧損大概20%,「這是我當時操作短線單筆虧損最大的一個案例。」小路認清一件事,「投資市場上最大的敵人就是自己,我太過情緒化、跟風投資所以賠錢。」面對投資最大敵人,小路改採「機械化方式」進出場,「一律在開盤掛單,並採開盤價上下約1成的停利停損機制」,後來連選股也採「機械化方式」,「也就是不參考任何主觀的選股與產業資訊、報價等資訊,直接從基本面、技術面與籌碼面因子,設定符合條件的個股,再評估操作與否。」為找出利於股價上漲的選股因子,小路透過「國際論文探勘」、「歷史投資經驗」與「數據分析」歸納出3種選股策略,第一是「天羅地網」,從營收、EPS等設定10個選股因子,達標的篩選入「選股池」,再搭配簡單突破訊號,設定停利與停損。第二是「績優籌碼股」,以業績表現初階篩選出個股,加入籌碼面分析主力、法人、大戶資金流向,找出「基本面績優」且「大咖持續加碼」的個股。最後是「低估成長股」,觀察營業收入成長、獲利能力有顯著提升,但股價漲幅相對落後的好公司。以2021年9月到12月間為例,小路靠著三種選股策略,買入聯華(1229)4天內獲利6.75%,買入台光電(2383)6天獲利達7.36%,買入台橡(2103)13天獲利達14.41%。這套看似沒有「嚇人」獲利的枯燥交易模式,不在乎市場多頭或空頭,也避開「情緒化」,就是能讓小路吃飽、睡好、累積財富,最舒服的投資方式。
2024總統大選前台股表現 專家分析3大觀察重點
不甩股神巴菲特出清台積電,台積電昨日股價大漲10元、收505元,台股盤中漲逾200點,價量齊揚下,終場收在1萬5673點,收復季線。資深分析師鐘國忠點出三大理由支撐台股,預估這次總統大選前指數會相對有表現。鐘國忠指出,首先,執政黨一定會釋出政策利多,來鞏固執政權,其次,景氣燈號已連續亮出5顆代表低迷的「藍燈」,現在等待景氣復甦、谷底翻揚,買盤將跟著轉強,第三,從台股30多年經驗來看,前1年台股指數跌幅逾2成,隔年跌深反彈機率大增,現在就等大戶買盤進場,指數將更有爆發力。不過,鐘國忠警示,短期仍要留意大廠的財報數據,由於歐美暴力式升息後,我國出口連續衰退,大廠皆面臨庫存調節、第1季獲利與整體表現等不如預期的窘境,要留意財測下修的風險。凱基投顧指出,統計過往7次總統大選前6個月台股的表現,雖然4次報酬率為正,3次報酬率為負,但這3次報酬率為負,主要是受到全球股災所影響,台股表現其實均較同期間的亞洲新興市場抗跌,今年應可重演歷史,主流產業為綠能、軍工航太、生技等三大族群。大選前的主流類股,與政策面相關。2008年當時選戰主打陸客觀光開放政策,帶動選前半年觀光股與百貨股分別大漲65%與26%,遠優於當時台股的負報酬率;2016年時在野黨提出「生技產業聚落」政見,支撐生技股選前半年大漲20%,也遠優於當時台股。儘管台股指數在總統大選前半年,都曾出現負報酬率,不過凱基投顧認為,伴隨總統大選投票日逼近,台股將展現顯著抗跌力道,甚至出現逆轉跡象。以2008年次貸危機為例,選前半年台股累計報酬率為負6%,到選前3個月竟逆轉為7%正報酬率,令人驚艷。
存股「耍廢摸魚」當股東 大俠武林:忌做3件事才是脫盤者樣貌
上一篇談到,透過參與除權息、參與權息、參與全息,讓企業股息來Cover人生。因此,投資前請務必思考一件事情:這間公司有辦法讓人安心持有數十年,甚至一生嗎?如果無法,那千萬別投資。今天就來談我所認為的「疑股不存,存股不疑」的議題。最好的持有時間是一生,在這個先決條件下,投資人勢必會非常謹慎面對自己的佈局,除了選股、資金佈局週期,還有如何處理市場多空的策略。只要一切都能提前準備好,並且親身參與,數年後有了經驗,就會逐漸懂得什麼是過著股東生活的投資人。大俠所謂的耍廢摸魚股東,其實是在講一種學會把市場煩惱,交給績優公司經營團隊來處理的心態。不要看漲說好、看壞急拋,追漲被軋空(Short Squeeze),要知道這樣子的盯盤生活,真不是我們脫盤者該有的樣貌。再次強調,最好的投資區間是一輩子,這就是我們佈局的重點條件。不過,這裡指的不是一輩子死存不能賣。如果你要一輩子死存純領股息現金流的話,當然沒問題;或者存到一半市值累積夠了,先調節去買房、換車,也是非常合理的做法。誰說在投資過程中,不能在達成階段性目標時,挪用部分股票報酬去買想要的東西呢?可以用實質報酬的股息來買,也可以用資本利得的報酬來買,只要是報酬,怎麼使用都可以。好比我們為了買房的頭期款一直存錢,當頭期款存到了,我們會先拿去買房,但難道買房後就不能再存錢了嗎?不是吧?所以我們存股票資產、長線佈局的目標報酬滿足時,一樣能先調節部分報酬,將股息拿去買房等等。這個做法與其說是存股,不如說是存資產,而且以資產換資產的角度來說,非常合情合理,所以千萬別被名詞給限制住了。成功投資人,都懂得兼顧個人事業為什麼我們要投資呢?試想,當存款餘額增加的同時,我們的健康卻在減少,累積那麼多現金在戶頭裡要幹嘛?辛苦工作累積到一筆閒錢,如果靜置在銀行帳戶裡,只要一個通膨就貶值了。所以理應想辦法抵抗通膨,不讓自己只為錢工作,而是讓錢為我們工作。愛上買入好資產之餘,也要專注本業努力加薪,讓好的企業和資產為我們工作,幫助資金不斷成長。有非常多的成功人士,即便在達成人生財務目標後,仍然持續享受工作帶來的收入。這種作為,與其說是因為愛錢,不如說熱愛成就感。以大俠來說,只要是在時間、健康和能力允許範圍內,都會盡可能地去嘗試做事業上的突破,以及不斷地推高被動現金流的收入。那麼,為什麼有了被動收入後,還要不間斷地工作呢?不間斷地學習呢?因為在這個資本主義社會中有數百種以上的方式,可以輕易收回與財智不匹配的財富,所以我們千萬別太高估自己當前的被動現金流收入,也別太小看未來的無數風險,請投資人永遠戒慎恐懼的做好全方位佈局。要知道,唯有保持自我的高度競爭力,才是我們最好的退休財富力。換句話說,最棒的財務自由,就是讓自己永遠不失去職場的競爭力。更何況專注本業、努力提升自身在職場的賺錢能力,才是能讓自己在面對股災時更有底氣的加碼。專注本業、閒錢投資,這招到哪都管用。本文摘自幸福文化出版社的《全息人生》。
「瑞士信貸」股價暴跌逾24%! 市場恐慌情緒蔓延歐美銀行業
美國加密貨幣友善銀行Silvergate Bank、Signature Bank,以及全美第16大銀行矽谷銀行(Silicon Valley Bank, SVB)接連倒閉後,瑞士信貸銀行(CreditSuisse)的股票也在15日因大股東沙烏地國家銀行(SaudiNational Bank)宣稱不再挹注更多資金,而引起市場恐慌遭到大量拋售,終場股價暴跌24.24%,收在1.697瑞士法郎。對此,瑞士央行也表示,將在必要時為瑞信提供金融支持。綜合ABC News、CNN Business、CNBC的報導,雖然聯準會、美國財政部(Treasury Department)和聯邦存款保險公司(FederalDeposit Insurance Corp.)早在12日晚間就公布了對銀行的緊急援助措施,並表示在矽谷銀行和Signature Bank倒閉後,儲戶將得到全額補償,以此重振市場對金融體系的信心。然而,恐慌情緒已在歐美銀行業蔓延開來。瑞士第2大銀行瑞信的大股東沙烏地國家銀行董事長庫達利(Ammar Al Khudairy)在15日稍早表示,「我們目前對瑞信的持股比率為9.8%,如果拉升至超過10%,就必需面對各種新的法規限制。因此我們絕對不會再向瑞信提供更多財務援助。」消息一出引發市場恐慌,導致瑞信15日盤中股價一度暴跌逾30%,來到每股1.55瑞士法郎,創下歷史新低。此前美國在一週內已有3間銀行接連倒閉,堪稱2008年金融海嘯後最大銀行倒閉事件,外界擔憂恐引發連鎖反應。對此,瑞士央行瑞士國家銀行(SNB)以及瑞士金融市場監管機關FINMA也在15日緊急召開會議並發表聯合聲明指出:「瑞信當前的資本率與流動性狀況仍符合FINMA要求,如有必要,瑞士央行將向瑞信提供額外流動性。」聲明還強調:「沒有跡象表明,過去一週美國銀行業的震盪將會對瑞士的銀行體系構成直接風險。」報導稱,瑞信曾經是華爾街大戶,但這家銀行的信用違約交換(CreditDefault Swap,CDS)價格突然在去年飆升,超越2008年金融海嘯時期水準,更傳出面臨上千億台幣的資金缺口,最終不得已在去年年底裁員全球部門9000人,以挽回市場信心。與此同時,美國和歐洲的銀行股也在15日紛紛下挫。法國最大的兩家國際銀行法國興業銀行(Société Générale)和法國巴黎銀行(BNP Paribas)股價暴跌逾10%;德國第1大銀行德意志銀行(Deutsche Bank)的股價則下跌8%。此外,西班牙薩瓦德爾銀行(Banco Sabadell)以及德國商業銀行(Commerzbank)也成為重災區。美國方面,花旗銀行(Citigroup)15日早盤跌幅近5%,摩根大通(J.P.Morgan)和富國銀行(Wells Fargo)也下挫近4%。銀行股災情衝擊美股,道瓊工業指數平均下跌超過500點,跌幅為1.3%;標普500指數和納斯達克指數均下跌約1.5%。對此,美國財政部發言人表示,當局正在「密切關注」圍繞在瑞士信貸的問題,並且與全球財政官員保持聯繫。
「矽谷銀行暴雷」引發連鎖反應! 多家地區性銀行遭擠兌「股價暴跌」
全美第16大銀行矽谷銀行(Silicon Valley Bank)倒閉引爆銀行業股災,美國政府緊急介入,勒令該行關閉並接管,這是美國自2008年金融海嘯以來最大銀行倒閉案,拖累全球銀行業市值蒸發數十億美元,並導致多家美國地區性銀行在美東時間10日遭到擠兌、股價暴跌,受害者包括First Republic Bank、Signature Bank、PacWest Bancorp 和 Western Alliance Bancorp。綜合CNBC、DailyMail、The Hindu BusinessLine的報導,加州金融保護與創新部(DFPI)於10日關閉了「深陷流動性危機」的矽谷銀行,並將美國聯盟存款保險公司(FDIC)指定為接收方,介入後續存款保險事宜。白宮經濟顧問擔憂,矽谷銀行的危機是否會蔓延成一個更有系統性的危機。英國、德國的監管機構也紛紛盯緊當地銀行系統。矽谷銀行流動性危機引發的恐慌情緒在金融界蔓延。報導指出,排名前10的美國地區性銀行最有可能面臨壓力,其中就包括和矽谷銀行一樣總部位於加州的First Republic Bank。First Republic Bank在10日早盤一度暴跌52%,之後跌勢迅速收斂,尾盤仍大跌15%,而PacWest Bancorp和Western Alliance Bancorp的股價也分別崩跌超過30%;Signature Bank的股價則下跌了約25%。主要銀行中,摩根大通上漲1%;花旗集團和摩根士丹利各下跌約1.5%;美國銀行和富國銀行均下跌近2%。矽谷銀行的危機,也引發了其他國家監管機構對矽谷銀行在當地子公司以及銀行業潛在風險的重視。據知情人士透露,英國央行下轄審慎監管局(PRA)正密切追蹤英國銀行業和更大範圍的市場形勢,並與受其監管的金融機構保持密切的聯繫。德國金融監管機構BaFin的一位發言人10日表示,正在考慮當前的事態發展,並將反映在其持續監管中。矽谷銀行德國2021年最新財務披露稱,它是一家小型、不復雜的機構,由於在資本和流動性方面依賴母公司,因此不受德國資本要求的約束。對此,聖地亞哥大學金融學教授(Dan Roccato)指出,「我認為不一定會重演2008年金融海嘯的危機,但暴雷事件不是一次性的,我擔憂可能會有更多類似的事件被悄然引爆。」報導進一步指出,矽谷銀行出售的大部分資產都是美國國債,它們沒有違約風險,且會在到期時保值。2008至2009年的金融危機則涉及抵押貸款支持證券,這些證券的價值在當時因住房貸款違約而暴跌。部分人士將這場金融動盪歸咎於聯準會的激進升息,自去年以來聯準會不斷大幅提高利率以對抗通膨,但借貸成本的上升將導致經濟活動放緩,拉低各式資產價格,從而引發泡沫破裂及流動性危機。
EV降價台廠嗨2/「要讓大家買得起電動車」 馬斯克砍價貿聯-KY沒在怕 「因為科技業一直都降價」
金兔年台股新春開紅盤,除了半導體族群回歸盤勢主角外,特斯拉(Tesla)概念股也成了市場資金關注的焦點,其中貿聯-KY(3665)從250元一路衝上275元,突破將近4個月的橫盤整理區間,一度收復半年線,朝年線邁進。貿聯-KY股價突然翻騰,關鍵因素是電動車大廠特斯拉在台灣春節休假期間,陸續宣布降價,讓全球各地訂單蜂擁而至,而身為特斯拉連接線供應商的貿聯,也跟著水漲船高。特斯拉降價的同時,市場憂心特斯拉也會要求供應商降價。「降價是一直都在進行的」,對此貿聯-KY(3665)總經理鄧劍華告訴CTWANT記者,「不僅電動車,公司也還有數據中心、工業領域及家電等不同市場的布局都在發酵中。」貿聯最新公布的1月營收,也以新台幣40.76億元創同期新高,一掃市場對於降價的疑慮。連接器廠貿聯-KY總經理鄧劍華對於砍價疑慮直接以一句「降價是一直都在進行的」來釋疑。(圖/黃鵬杰攝)事實上,貿聯-KY的股價一度遭特斯拉股災波及。2022年堪稱是特斯拉股價最慘澹的一年,大陸封城及上海廠停工一個月,加上執行長馬斯克「分心」在推特,使得特斯拉股價從361美元跌到123美元,跌幅深達66%,2023年一開年又下探108美元;身為特斯拉概念股的貿聯因而從去年9月掛牌新高345元,到第四季跌回231元,因新事業給力才自行爬出谷底。就在市場觀望特斯拉是否跌破100美元之際,特斯拉逆勢而行,一月初先是在日本、中國及韓國宣布降價,降幅約一成,1月中又調降歐洲及美國售價,降幅甚至高達二成,震撼全球車市。降價策略果然奏效,特斯拉股價全面大反攻,一路上衝到189美元,今年以來漲幅達75%,傲視美股。特斯拉執行長馬斯克在1月25日的電話會議上直白地說,「價格是影響電動車銷售的最大關鍵,目前有很多人想買特斯拉,但買不起、1月降價的價格變化確實對一般消費者產生了影響。」「訂單是產能的兩倍。」經歷上海廠事件,馬斯克有保留地說,2023年整體車市需求將會衰退,但特斯拉自己還是會不錯,公司也預估,2023年交車數量將達180萬輛,年成長率約37%。TrendForce分析師陳虹燕指出,電動車市場規模原就處在擴張階段,尤其是當上游成本不斷增加下,許多車廠紛紛提高新車訂價,特斯拉卻反其道而行,勢必會讓競爭者造成一定的壓力和市占排擠。比亞迪持續強攻電動車,根據研究機構統計,比亞迪已跟特斯拉成為兩大電動車領導廠。(圖/新華社)陳虹燕表示,2023年電動車市場預估將成長36%,其中純電動車(BEV)的市占以特斯拉、比亞迪為兩大領導廠,比亞迪同時也是插電式混合電動車(PHEV)的龍頭車廠。根據工研院統計,2022年全球新能源車(含油電車及純電車)的總銷量約1500萬輛,而全球該年度汽車總銷量約8000萬輛,其中銷售前三名,分別是豐田(TOYOTA)、比亞迪(BYD)及特斯拉,其中豐田主要是油電車。工研院產科國際所經理謝騄璘分析,當各國現在的政策趨勢都是希望將電動車以國民車的角色來推動,因此設定了車價上限,再搭配不同的補助政策,自然會引導廠商將車價壓低以符合規範,不過這也考驗各家車廠的競爭力。而車廠降價對於供應商的獲利有何衝擊?謝騄璘認為,如果供應商的成本降低的速度高於客戶的要求,基本上的影響就相對有限,而且如果車廠降價衝量有效果,對於供應商的訂單也會有所幫助,在單價降但數量增的狀況下,未必會是弊大於利。
答謝921救命之恩!台灣網友掀起捐款回報潮 志工股神股市慘賠也解囊
土耳其遭遇百年強震,至今已超過7800人死亡,台灣第一時間派出搜救隊前往幫忙外,各界更掀起捐款潮,以答謝土耳其AKUT救援協會在921大地震時的救命之恩,有志工股神稱號的臺灣愛的萌芽福利協會理事長劉志枰,在去年股災中慘賠,但他也捐出10萬元,盼能盡棉薄之力,陪土耳其度過此次難關。土耳其前日連續發生2起規模7以上地震,慘烈天災導致當地超過5000棟建築物如鬆餅般倒塌,是近百年來襲擊土耳其的最強震,如今已造成逾7800人罹難,搜救隊還在瓦礫堆中奮力搜索,其確切傷亡恐難以估計。而台土之間有著寶貴情誼,921大地震時,土耳其的NGO組織AKUT救援協會在第一時間伸出援手,於震後50小時就抵達台灣救援,台灣至今都還感念當時的救命之恩,各界也掀起捐款回報潮,希望讓正在經歷苦痛的土耳其人民能感受到來自台灣的溫暖。除外交部和各政治人物紛紛宣布捐款外,民間善款也大量湧入,而劉志枰長期靠著投資所得照顧弱勢民眾,被媒體封為「志工股神」,面對這次的天災也捐出6萬3000元里拉,折合新台幣約10萬元,希望能透過捐款為土耳其祈福祝禱。劉志枰提到,去年因空前的不斷升息重創全球股市,他去年虧損近400萬,但他仍想盡自己的棉薄之力,陪土耳其度過此次難關。
預售買氣不佳 實登連6月跌破7千件
下半年房市吹冷風,預售市場最為明顯,從5月起連續半年每個月預售揭露件數都跌破7,000件,較去年旺季每月逾1.2萬件幾近腰斬。房地產業者指出,房市領頭羊的預售市場降溫,反映房市已進入盤整期。據實價登錄預售屋揭露件數統計顯示,在去年9~12月房市景氣高峰時,平均單月預售交易數可達1.2萬件,總交易金額約1,700億以上;今年3月也還有超過1萬件、總銷約1,500億元水準;不過,5月起平均每月交易量驟降至僅6,000多件,總銷售金額不到1,000億元。這波預售屋急凍,又以中南部都會區交易量萎縮幅最驚人,去年9月台中市交易量近3,000件,今年10月已不到千件,過去受到科技業投資議題帶動房市熱潮的南、高二都,也從每月1,300件減少至約500件。相對於中南部都會區目前買氣較高點萎縮6~7成,新北市、桃園市則單月還有千件左右預售屋交易量,較高點減約5成,衰退幅度相對較小。信義房屋企研室專案經理曾敬德表示,從過去一年的預售揭露來看,去年受到通膨、股市資金行情與造價上漲推升,去年9月到12月單月揭露達1.2萬~1.3萬件,出現單月萬件預售成交的盛況,同時也將這波景氣推升到最高點,但從預售禁止換約政策風向出現後,又碰上疫情、股災、連續升息等影響,預售投資退場下買氣也跟著降溫。雖然10月資料可能尚有零星交易尚未完整揭露,不過今年第二季以來買氣疲弱趨勢相當明確,購屋人對於高房價也顯得小心翼翼。
敢變的國泰金3/先搶先贏!蔡宏圖啟動最大現增450億元 股價保衛戰芒刺在後
國泰金(2882)邁入60周年的今年,有全球股債雙殺及防疫保單巨額賠款等,股價一度陷入40元保衛戰,還啟動史上最大增資案450億元。驚濤駭浪中,以「發現你的勇敢進行式」為題回顧特展中,董事長蔡宏圖與弟弟蔡鎮宇剪綵後逛展「勇敢宣言牆」互動區,蔡宏圖有感而發以「當時覺得難走的路,也帶你來到了現在」傳達心境。11月19日,國泰別開生面以沉浸式體驗互動展慶祝60歲生日,長達28.5公尺老照片、國泰歌、保險費卡片箱、員工制服等實體呈現大事記,傳承國泰歷史文化,更為台灣金融重要發展歷程縮影;就在開展前兩天,國泰金控共同創辦人蔡宏圖、蔡鎮宇開幕剪綵,兄弟倆同框合影並在大型Cathay立標簽名,見證國泰邁向新里程碑。在今年國泰成立60周年展覽中,可看到霖園集團創辦人蔡萬霖(前排左二)與現任國泰金控董事長蔡宏圖(右二)父子倆共事情景。(圖/翻攝國泰官網)兩人一進華山展場即可透過iPad互動裝置,自選金句拍照上傳到大型勇敢宣言牆,接著現場傳來驚呼聲「歐巴」,原來是看到蔡宏圖38歲擔任國泰人壽董事長的照片,更新大家心中蔡董的印象。尤其是出自國泰新生代選出的「不知道的事你大方承認不知道」、「被拒絕了100次但還願意承受第101次」、「可以笑笑的聽著別人對自己的批評」、「被潑了幾桶冷水今天依然帶著熱情出門」等金句,活靈活現演繹職場上許多人心聲。當天,蔡宏圖並在發給員工一封信中揭示下一個六十年新目標:成為「亞太地區最佳的金融機構」,「對客戶的長期承諾,就是必須追求永續經營的最大動力」,「透過議合客戶一起做好ESG,讓國泰的金融核心職能夠進一步發揮影響力」。國泰金60周年特展中有蔡宏圖38歲出任國泰人壽董事長畫面,還有古董級國泰人壽鐵製招牌。(圖/翻攝國泰60周年特展)國泰金的起家國泰人壽,是由蔡宏圖的父親蔡萬霖及大伯父蔡萬春所創,1962年9月10日推出國壽「第一號保單」,包括副總統嚴家淦擔任財政部長親自投保10年期養老保險的保單,歷年14套員工制服,業務員收保費的卡片箱……等,以及蔡宏圖早年隨父親視察業務的「鮮肉照」,都在特展裡。霖園集團創辦人蔡萬霖有兩房,共育有四子,他將股權公平分與大房三子,蔡政達、蔡宏圖及蔡鎮宇。蔡政達因健康因素,退居當股東,霖園集團經營由蔡宏圖及蔡鎮宇一塊經營,在美國取得法學博士及執照的蔡宏圖,經過十年歷練,1990年他38歲時接掌國泰人壽。儘管在當時「吳辜蔡蔡」(新光吳家、中信辜家、富邦蔡家及國泰蔡家)金融家族中,蔡宏圖算是年輕的掌門人,但在1998年爆發的亞洲金融危機中,各大新舊財團遭災或倒地時,霖園集團及國泰人壽相對穩定,通過股災大考驗。然2008年金融海嘯後,全體金融業營收及股價通通下行,國泰也不例外,隔年蔡鎮宇以「副董事長」掌實權,大刀闊斧改革。但事隔一年半,在前總統陳水扁二次金改弊案及扁嫂洗錢案重創各大企業的風暴中,蔡鎮宇突然宣布退出,不但退出經營,還將手上15%持股賣給哥哥,兄弟倆寧靜分家,沒有豪門分家的互咬或互告戲碼。蔡宗翰積極展開國泰多角化靈活營運策略,圖為國泰世華銀行高雄明誠分行樓頂的太陽能面板,已能生產供分行全月用電量,且能回售給台電。(圖/報系資料照、國泰金提供)重新掌舵後,蔡宏圖領著長子蔡宗翰一塊經營,也不再與堂弟蔡明忠及蔡明興的富邦金集團比拚排名爭第一,而是力求卓越,將數位轉型重任交由蔡宗翰負責,同時力推ESG走向「綠色金融」,並將永續淨零碳排訂為公司治理經營目標。蔡宗翰現為國泰人壽董事、國泰世華銀行副董事長。面對今年外有股債匯三殺,內有防疫險鉅額理賠錢坑,已是壽險老大哥的國泰金仍動作快狠準。10月20日國泰金領先啟動450億元現增案,是成立21年來最高額現增案。「先搶先贏!得趕緊籌措資金,顧好國泰金整體體質健康度,才能面對市場加劇變化的彈性因應。」國泰金控內部人士分析。「國泰產險防疫保單已經理賠超過百億元,壓力實在很大,已經進行二度增資」,「還有美國聯準會快速升息,債券價格大幅下跌,國壽雖選擇金融資產重新分類等措施提升淨值比,面臨2023年的變化難測,增資等同於預先備妥糧秣」,金融界人士分析說。蔡宏圖領軍的國泰金,雖十多年前讓出「金融股王」,但在搶當ESG金融業龍頭,甚至搶先籌資備糧,他一點都當仁不讓。這位38歲接掌國泰的「韓國歐巴」,現在最快樂的事是下班後回家含飴弄孫,而他的弟弟蔡鎮宇也樂見哥哥打理的國泰金。60週年慶上兄弟和睦的這一幕,更是讓不少國泰人感動。國泰金團隊自選出12句職場「勇敢宣言」,率直坦白地接地氣。(圖/翻攝國泰60周年特展)
台股崩不停 再祭有條件禁空令
台股跌幅超過國際,金管會昨出重招,宣布即日起當日收盤價跌幅達3.5%以上,次一交易日就不能低於收盤價放空。以昨日上市櫃股票跌幅超過3.5%有152檔來說,下周一開盤就會受到管制。外界解讀,金管會第五次祭出禁空令,且是首度在萬點之上打出「王牌」,都是為了穩定投資人信心。金管會官員表示,台股昨日的跌幅為0.98%,相較於日本跌幅0.43%、韓國的0.22%都來得重,加上目前俄烏戰爭、全球升息趨勢還未看到盡頭,所以才會祭出「有條件禁空令」。國泰證期顧問處分析師蔡明翰表示,金管會祭出「有條件禁空令」,主要是因為台股相對於國際股市虛弱,美股已經橫向整理,台股還持續破底,投資人信心不足、恐慌狀況,才會祭出「這麼重的招式」。這次禁空令共祭兩項措施,首先為如果該有價證券收盤價下跌達3.5%,次一交易日就不得以低於前一日收盤價去融券或者借券賣出;再次一日收盤價跌幅仍達3.5%的話,持續進行價格限制。但是券商及期貨商因為業務所需或避險所需,就不在此限。其次,不得以前一日收盤價融券、借券賣出交易日,投資人從事當沖交易,現券賣出後未完成反向交易,其賣出價格低於前一日收盤價,不得變更交易類別為融券賣出或者借券賣出,所以投資人要注意交易風險。蔡明翰提醒,投資人不要期望台股立刻止跌反彈,頂多慢慢趨近國際股市表現,他認為,一旦禁空令出鞘,就要一段時間才會收回去,除非金管會認為風暴已過才可能恢復原本的交易機制。在此之前,金管會曾經4次禁空令,此次與2020年3月新冠肺炎疫情爆採取相同措施,跌幅逾3.5%,隔日平盤下禁止放空。前3次皆是平盤以下就不得放空,包含1998年因應亞洲金融風暴、2008年金融海嘯以及2015年陸股股災擴大,所祭出的措施。過去4次僅2020年和2015年禁止放空有明顯的成效,台股短期間內明顯反彈,其餘還是續跌一陣子才回彈,成功率約一半。蔡明翰表示,如果台股後續仍信心不足、繼續破底,金管會可強化限空措施,例如加強限制借券賣出比重、提高融券保證金或者直接平盤下不得放空等,仍有操作空間。