ETF除息秀2/海外債「免稅額優勢」達750萬 00937B、00788B年化配息率逾6%
4日18日起至23日的「ETF除息秀」重頭戲中,以「債券指數股票型ETF」為主共35檔,CTWANT盤整出九檔「預估年化配息率超過5%」者,以00937B群益ESG投等債20+居冠,連著兩天成交爆量超過50萬張;「現金股利殖利率」則由00788B元大10年IG電能債拔頭籌。「債券型ETF著重『息收』,其配息率雖未如『高股息』股票型ETF超過二位數的高,也多有超過4%、5%以上的水準,且因美國貨幣政策利率走向相對愈來愈明確,對於其配息穩定持有一定信心,因此選擇這類型ETF民眾也愈多。」群益基金經理人曾盈甄表示。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,四月下旬共35檔「債券指數股票型ETF」除息,其預估年化配息率以「月配型」的00937B群益ESG投等債20+ETF近6.4%居冠,每單位配發金額(每股)0.084元,現金股利殖利率0.53%。00937B群益ESG投等債20+ ETF連著兩天成交爆量,17日近21.7萬張,前一天的16日近29.6萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)緊跟在後第二名為「季配型」的00788B元大10年IG電能債ETF,其預估年化配息率達6%,每股配息0.48元,現金股利殖利率為1.5%,算是這九檔中最高一檔。其次依序為00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示,台股個股配發股息多在7月、8月,且部分個股像是富邦金、玉山金、兆豐金、第一金、華南金等金融股等還會配發股票股利,因此當配息配股當天股價扣除息收後,即是「除權息」,如果當天股價很快回到扣息後的價格,就是大家常聽到的「秒填息」。相對已掛牌上市的248檔ETF來說,扣除明訂沒有配息的槓桿型(正1、反1等)等ETF之外,有配息的ETF從月配、季配、半年配到年配息皆有,等於是月月都有在配息,不像台股個股集中在兩個月,等於是月月都在上演除息秀,而4月則因多檔ETF配息從17日起到23日,因此被關注點更高。「現在買ETF的民眾,很多是注重配息率,因此標榜『高股息』的ETF讓大家趨之若鶩,但與債券型ETF兩者差異,雖然配息率較高,但其股性會受到成分股的影響波動度也較大。」曾盈甄進一步說。曾盈甄說,2024年理論上美國FED傾向不升息,而在這之前,美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5%左右(迄今約4.6%),當美國10年期公債利率變高時,與市價會呈「反向」走低,相對利率往下走時,價格會漲,「因此當利率變高時,也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」目前債券型ETF有兩大類,一是「長年期」型的20年期、25年期的美債公債,近三年來的交易量、受益人數都上揚增加;另一類的「投資等級債」則為企業公司債,投資等級為BBB-以上者,配息率約在4%~6%之間,由於其考量有企業與國家的風險,相對公債高,但配息率也較高,是這兩者之間的主要差異。「買ETF還有一項『稅務優勢』,台股個股是單次利息收入超過2萬元即要課稅;但ETF配息分散,且若是購買海外債券型ETF,海外收入免稅額度達750萬元,這也是許多投資人會在意的稅務考量規劃。」曾盈甄提醒說。「對已經上車買股票型ETF投資人來說,要了解配息率、該檔追蹤指數的定義及成分股類別,舉例說,看到名稱寫著『半導體……』等字樣時,還需再了解是國內的半導體個股還是海外半導體個股,對股價、配息率都有不同的影響。」至於如果還未上車買過ETF者,曾盈甄建議入門者可以考慮「息收型」的ETF,除了高股息股票型ETF之外,債券型ETF也是一個選項,並可先挑選出哪幾檔的交易量較大,流動性也會較佳。債券指數股票型4月除息ETF
ETF除息秀1/00733「配息率」奪雙冠王 00929單日成交爆量近35萬張驚人
4月高達50多檔台股ETF除息,00936、0056、00888、00907等陸續於17日起除息,重頭戲則是在18日,依各家投信公司目前公布的每單位配發金額(每股),CTWANT整理,換算預估年化配息率及現金股利殖利率皆超過5%者,由半年配的00733富邦臺灣中小奪下雙冠王。CTWANT調查,從本周4月17日起,包括股票、債券指數型ETF共達51檔台股ETF除息,18日更是重中之重,在同一天除息的共達38檔,19日、22日、23日也有多檔,民眾若想要參與除息(領取配息)的話,須留意最晚買進日;以19日除息者來說,最晚買進日是18日,依此類推。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,國內指數股票型4月除息ETF的「預估年化配息率超過5%」者,以本周18日與下周22日、23日除息檔數來看共八檔ETF,00733富邦臺灣中小的近16%最高,第二名為00929復華台灣科技優息的11%,第三名為00927群益半導體收益的8%,0056元大高股息、00905 FT臺灣SMART分列四、五名,各為7%、6%。緊跟在後的還有00909國泰數位支付服務、00907永豐優息存股、00912中信臺灣智慧50,「預估年化配息率」在5%~7%間,以月配型為多。預計4月23日除息的00929復華台灣科技優息ETF,每單位配發金額(每股)0.2元,連日來的成交量爆買超過30萬張,4月11日收盤價21.1元,16日台股暴跌550點失守兩萬點,台積電跌破800元領跌科技股也一片慘綠,00929股價下跌到20.30元,但交易量也近30萬張。進一步看「現金股利殖利率超過5%」者,同樣的由00733富邦臺灣中小的近8%拔頭籌,第二名的為00909國泰數位支付服務的6.5%,0052富邦科技則以近4%(3.8923%)居第三名,其他檔多為季配型,現金股利殖利率約0.3%~2.1%之間。00929復華台灣科技優息ETF近一個月,屢創單日交易量破30萬張,16日再創新高來到34.9萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)網友議論說,「00733從上市以來從沒輸過0050」「持有0050是必須要的,如果有餘力,00733也要關注一下……。」2024年,00733富邦台灣中小與00919群益台灣精選高息、00929復華台灣科技優息,就曾拿下受益人數「周周增」前三大台股ETF排名。上述這三檔即是因標榜「高股息」吸引投資人,而00733確實也不負重望,最新公布的每單位配發金額(每股)為5.153元(半年配),月配型的00929復華台灣科技優息每股配0.2元,預估年化配息率也高達11%,現金股利殖利率則近1%(0.9479%)。「00733近一年上漲超過80%,是所有台股ETF漲幅表現最強的,光是看它的前十大個股都是電子零組件、光電、電腦周邊設備等,是台股今年以來上到2萬點熱門股。」一名證券分析師指出。00733成分股中佔比最高為奇鋐,其次為技嘉、英業達、仁寶、矽力-KY、宏碁、微星、群光、力成、嘉澤:前五大成分股占比皆超過6%,奇鋐、技嘉、英業達的占比並都超過7%,是00733成分股重中之重,股民須注意其營運情況。還要注意,00733指數調整頻率每年4次,分別以1月、4月、7月、10月的第 7個交易日為審核日,審核資料截至前一個月最後1個交易日。每次定期審核後選取固定的成分股數目為50檔。國內指數股票型4月除息ETF
00940破發!財經網美勸嚴守紀律「見跌加碼」 遇「這種狀況」才需要賣
元大台灣價值高息ETF(00940)4月1日以淨值9.92元首日掛牌上市,早盤以9.93元開出,成交量不到十分鐘飆破20萬張,盤中最高價9.94元,但最低跌至9.75元,終場以9.76元作收,下跌1.61%,讓70萬投資人在掛牌第一天就賠錢。財經網美胡采蘋在粉絲專頁表示小資存股族不要驚慌,如果看好台股的未來,更應嚴守理性與紀律,並提醒:「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你。」。00940掛牌前,自3月22日跌破發行價後,已連6天破發。財經網美胡采蘋在粉絲專頁「Emmy追劇時間」表示,她認為今天00940掛牌的情況「比先前想像中好多了」。她之前曾在推出的Youtube影片提過4月1日前後恐怕會有小股災,但由於3月26日空方就已經先發動過420點攻堅戰,導致今天的下跌力量削弱了很多。胡采蘋提醒,股票型基金本來就有下跌風險,如果投資人真的充分了解到這些風險,且想拿殖利率,那麼下跌才應該是要買的時候,藉此壓低持股成本。她強調:「你如果認為台股在多頭市場,你也很想拿股利,理性的作法應該是見跌加碼才對,除非你不看好後市才去賣。」胡采蘋還表示,投資也是需要理性與紀律,常看到什麼抬轎、吃豆腐這類說法,其實會發現這麼說的人特別容易被狙擊,「因為外資並不會等到你上轎他才割你,他要割你真的是趁你沒防備,誰會想到上週二就先發動了攻擊呢」,並強調「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你!」
3箭解3憂學者示警 黃天牧財委會專報直面ETF狂潮
金管會主委黃天牧18日表示,針對近期台股指數股票型基金(ETF)熱潮,金管會已整理出背後3大隱憂,並祭出3箭措施,加強ETF管理。本刊調查,近期一間投信發行的台股指數股票型基金(ETF)由於銷量超乎預期,受理申購的各家券商憂心,無法在時限前完成爆量申購作業,恐將引起客訴,紛紛發出免責公告,宣布不保證在期限內完成申購。ETF申購金額爆表,也引發國人關注。對此,黃天牧18日上午赴立法院財委會,針對「從ETF熱賣看政府如何健全投資管道引導民間游資,避免熱錢過度投入房市」進行專題報告,並接受立委質詢。黃天牧會前受訪強調,針對ETF狂潮,金管會整理隱憂有三:首先,資金集中度問題,一旦資金集中流入波動較大的類股使其權重增加,恐導致保守投資人在意的ETF整體防禦性下降。第二,近期ETF爆量出現不少新進投資人,甚至一窩蜂解定存、借信貸潮流現,金管會憂心「投資人有沒有搞清楚ETF特性」。第三,投信常與網紅等合作,推廣ETF時標榜「打敗定存」、「年化配息」等資訊揭露震天價響,但這類廣告說帖已經違法「投信必須監督合作網紅」。據了解,金管會於會前揭露的紙本報告中,針對爆量ETF狂潮隱憂,已提及三大解方:首先,依《投信投顧公會廣告規範》,投信透過網紅從事付費置入基金廣告,須於廣告內容明顯揭露「○○公司贊助播出」等提示文字,讓投資人可清楚識別廣告。第二,投信投顧公會也正研議修正廣告規範,針對新興「網紅」廣告樣態,打算增訂自律規範,可望於2024年6月底前完成。最後,國際證券管理機構組織(IOSCO)近期示警,全球年輕人的投資決策,大多受到社群媒體、社交圈及名人等影響,反而不大參考投資顧問意見,導致誤導性及詐欺性投資的現象愈發嚴重,因此IOSCP已於近期成立財經網紅(Finfluencers)專案小組專責處理,金管會也持續關注IOSCO後續報告動態,以利我方效法。對此,一位研究新媒體現象多年的資管學者向CTWANT記者分析,一般網紅的價碼,每則貼文大約自新台幣2萬元起跳。近期確實在財經領域網紅賺得盆滿缽滿。然而,未來相關規範上路後,合約內容將多如牛毛「投信大概多會打退堂鼓」,不再積極與網紅合作。學者提醒,網紅代言投資型產品猶如雙面刃,畢竟實務上投信業者無法全盤操控網紅,例如政客與網軍的關係「自走砲甚多」,若一翻臉「網紅流量將反噬投信業者」。學者憂心,即使投信業者和網紅合作的相關自律規範施行,第一線操作的執行難度仍相當高。學者強調,金管會有出手重視仍是好事,但真正的重點「還是理財教育與媒體識讀」。業者則提醒,ETF也是可能會跌的,「高股息不代表一定會填息」,呼籲投資人注意。
00940搶翻天!專家警示「很多人準備割韭菜」 投資應像穿衣要看目的
元大台灣價值高息ETF(00940)申購引爆全民轟動,有民眾甚至申購解定存、拿房子來抵押貸款。對此,企業家、前桃園市議員王浩宇卻呼籲,全世界股票「沒有只會漲、不會跌的」,更透露有些人已經準備割韭菜;「綠角財經筆記」則說,錢放哪裡要像穿衣服一樣看目的。王浩宇14日在臉書發文表示,最近出現00940、00939的申購潮,她認為不是好現象,還說超級危險,「很多人認為00939、00940只要10元、15元很便宜,但不是事實,所謂的存股、高股息,也可能是券商的行銷話術。」他解釋,ETF組成是台股,這幾年之所以可以高配息、賺差價,是因為台股從8000點一路漲到2萬點,閉著眼睛買都會賺。如果發行後台股下行,管理成本又高,未來要賺到錢的機率就很低,2萬點的10元、15元,1萬點可能就剩下一半。最後他提醒,「全世界的股票沒有只會漲、不會跌的」,很多人已經準備割韭菜,就看哪些婆婆媽媽,會把自己口袋的錢拿來貢獻券商。臉書粉專「綠角財經筆記」也對此指出,近期台灣高股息ETF熱賣,新發行標的募集金額創下歷史紀錄,現在出現的高股息ETF有兩個特點,一是月月配;二是每股10塊錢。月月配讓人以為每個月都可以賺到利息,而每股10元,小額就可以投資,於是有人認為大學生拿到家裡給的註冊費,先拿去買高股息ETF,兩個月後才要交學費,就還可以賺到兩個月的利息,不過版主就警告「這恐怕都是嚴重的錯誤應用」。「綠角財經筆記」補充,資產同時需要安全性與流動性,需要用錢的時候,必須可以馬上拿出來。版主舉例,有人原先計畫下半年需準備了15萬元要帶家人一起出國,但是他把這個錢放在銀行做半年定存,結果現在看到高股息ETF有更誘人的「配息」,所以就解定存,改買高股息ETF。怎知買了後遇到台股半年跌掉15%,變成錢不夠無法出國。因此版主就呼籲,「錢該放在那理,該以什麼形式存在,應以目的決定。就跟穿衣服一樣,合宜的穿著,以目的決定。」同時也建議,投資股市最好就大方的直接參與,同時擁抱它的風險與報酬。「綠角財經筆記」強調,高股息ETF是股票資產,決非現金替代品,很多人知道穿衣服要看目的,卻沒辦法做到錢放那裡也要看目的,只看「預期報酬」,但在金融市場,凡有高預期報酬的資產,就會有較高的風險。高股息ETF是股票型ETF,不僅有股市的風險,還具有高股息的特定風險。如果不看風險,以為股市中比較高的現金配息,是一種沒有代價就可以取得的好處,更是投資高股息ETF的根本錯誤想法。
美國批准比特幣現貨ETF上市? SEC主席急發文「駭客入侵發假消息」
近期市場一直預估,美國證券交易委員會(SEC)應該會於近期同意比特幣現貨ETF上市,而就在9日晚間,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文批准通過,讓市場進入一陣歡欣鼓舞潮。但是在文章曝光2小時後,SEC與SEC的主席都在社群網站X上發文,表示剛剛批准同意的貼文是因為帳號遭到駭客入侵,駭客發出來的假消息。據了解,基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。這也連帶讓比特幣持續上漲,價格一度衝破4.7萬美元。根據外媒報導指出,就在外界等待SEC公布點頭之際,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文,表示已經批准了所有比特幣現貨ETF的申請,更強調這些ETF將會持續受到監管,以保護投資人的權益。而也因為這篇貼文的關係,比特幣的價格在短時間內一度接近4.8萬美元。但是在文章曝光不到20分鐘後,這則貼文隨即就遭到刪除,接著SEC與SEC的主席詹斯勒(Gary Gensler)都在社群網站X上發文,表示剛才宣布比特幣現貨ETF通過的文章,是因為帳號遭到駭客入侵,駭客在未經同意的情況下擅自發送的假消息,目前SEC尚未核准任何比特幣現貨ETF的申請。SEC主席發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)SEC發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)而也因為這個關係,比特幣的價格直線下降,價格一度跌落至4.56萬美元,截至目前為止,比特幣的價格目前已經回到4.61萬美元。比特幣價格在短時間內飆升後又隨即下跌。(圖/翻攝自CoinMarket)
創下21個月來新高 比特幣一度達到4.7萬美元
由於市場預期美國將批准直接投資比特幣的指數股票型基金(ETF),比特幣於8日上漲,價格一度觸及到4.7萬美元,連帶帶動整個加密貨幣的漲幅。而截至台灣時間9日12點,比特幣的價格則回到4萬6762.21美元。根據紀錄來看,比特幣在過去24小時的漲幅為6.55%,目前報價為46762.21美元,成交量為35.08億美元。以太坊過去24小時漲幅為4.99%,目前報價為2307.98美元,成交量為12.63億美元。根據外媒報導指出,這次比特幣的上漲,主要是基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。根據CoinMarketCap資料顯示,比特幣最近一次突破4萬美元,是在2022年3月達成,到2022年4月6日的時候,比特幣價格來到46285.5美元,之後便一路下跌,在2022年11月價格跌到16463.88美元。而從這時候開始,比特幣價格又持續上漲,先是在2023年1月價格回升到2萬美金,2023年6月價格回到3萬美金後又小幅下跌,接著便於2023年12月價格突破4萬美金。
美元走軟、預期明年初降息 黃金價格創歷史新高
美元走軟,加上市場押注美國聯準會(Fed)明年初可能降息,推動黃金價格4日一度突破每盎司2100美元的關鍵心理關口,再刷新歷史高點。另外,加密貨幣龍頭老大比特幣4日也衝破4萬美元水平,飆升至41800美元,創去年5月以來新高。4日亞洲早盤,國際現貨黃金盤中飆漲,一度觸及每盎司2148美元,大漲逾3%,超越2020年8月7日創下的2072.49美元紀錄,隨後出現獲利了結賣壓。歐市盤中,黃金回吐全部漲幅,轉跌回落至2070美元下方。9月底以來,由於投資者尋求避險資產,加上美國經濟數據走弱、美元和美國公債殖利率的下滑,金價重挫後開始大反彈。近幾周,隨著以色列與哈瑪斯戰爭開打,市場對避險資產的需求進一步增強。國內行庫主管也認為,這波國際金價大漲,是以避險買盤為主,助長因素在於美國聯準會的匯率動向,市場預期聯準會可能降息,通常在預期階段漲勢最凶,一旦聯準會宣布降息那一刻,因預期心理的漲幅就會回吐。行庫主管建議,持有黃金者可續抱,沒有部位者可在金價拉回季線附近時再購入,不過隨著升息循環將進入尾聲,投資黃金「有賺到錢要記得出」,免得這波漲勢抱上去又抱下來,到頭來一場空。雖然聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)1日表示,他不相信貨幣政策足以將美國通膨率降至2%。然而市場似乎不在意他的言論,芝加哥商品交易所的FedWatch工具顯示,市場認為2024年第一季度(3月)降息的概率超過50%。本月12日至13日,聯準會「聯邦公開市場委員會」將召開下一次例會,市場預期維持利率5.25%-5.5%不變的概率為97.7%,上調25個基點的可能性僅為2.3%。另一方面,美國證交會可能會在明年1月前批准首檔比特幣指數股票型基金(ETF),刺激比特幣4日急漲6%,飆升至4萬1800美元,創去年5月以來新高。比特幣今年來漲幅逾140%,但價格仍遠低於2021年11月創下的6萬9000美元歷史高點。
高息ETF新規上路2/六檔「未納入平準金」沒在怕!這一家投信首曝「堅持不用」理由
百花齊放台股ETF中,究竟有多少檔沒納入收益平準金?依證期局最新公布,237檔ETF中有23檔納入收益平準金機制,包括8檔債券型及15檔股票型。CTWANT調查,存股族偏愛的17檔台股「高息ETF」,目前僅6檔「未納入」收益平準金,其餘11檔皆有。CTWANT記者整理出「未納入收益平準金」的台股高股息ETF,包括11月8日最新上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF、00934中信台灣優選成長高股息ETF、00932兆豐永續高息等權ETF、00882中信中國高股息ETF、00900富邦特選高股息ETF與00730富邦臺灣優質高息ETF共六檔基金。CTWANT記者詢問業者為何「沒有申請納入收益平準金機制,不擔心規模成長而稀釋配息?」富邦投信回覆說,至今未採用「收益平準金」機制,主要的疑慮就是擔心市場誤解投信業者濫用平準金機制,刻意拉高配息吸引投資人,恐引發爭議。富邦投信表示,實際上,只要以「追蹤指數殖利率」做為配息率評估準則,就不會發生濫用的可能性,也是富邦投信一直建議的方向。該準則未來若蒙核可,定能解決現階段因平準金使用方式定義不明確,所造成的誤解,屆時也可使平準金機制回歸原有的良善美意。00934成分股還添加了非電子族群,像是萬海、聚陽等。(圖/萬海航運提供)8日,00936掛牌首日即大漲3.45%、溢價率達3.17%,交易爆出9.2萬張大量,居ETF之冠,昨日收盤股價15.60元。「高股息ETF深受股民青睞,因此商品區隔化,高息股若結合『中小、永續』這二大優勢,可望創造更佳的股利率水準」台新投信量化投資部主管黃鈺民指出。00936是台新投信隔了四年之後最新發行的ETF,成為台灣第17檔台股高股息ETF,台新投信也正式加入高息ETF競爭行列,是一檔採月配型的ETF,最快明年1月起開始配息。00936前10大成分股,聚陽(1477)、啟碁(6285)、中美晶(5483)、東陽(1319)、京元電子(2449)、群光(2385)、豐泰(9910)、台勝科(3532)、瑞儀(6176)、臻鼎-KY(4958)。再往前看,11月1日掛牌的00934中信台灣優選成長高股息ETF,當日爆出逾9萬張成交量衝上ETF成交量第1名,迄今六個交易日漲幅約4%、溢價幅度0.32%,該檔也是採月配息,預定明年6月才會配息。昨日收盤股價則為15.67元,00934也在短短五日規模從46.7億元躍至66.2億元,規模成長41.7%,以精兵之姿擠進高股息ETF前十大排行榜。中信基金經理人張圭慧表示,在台股震盪及升息環境下,提高投資人操作難度,但高股息族群在息收保護下,相對具備易漲抗跌的特性,適合作為逢低布局的投資工具,00934具備高股息與高成長的「雙高」特性,可視為升級版的台股高股息ETF,並定期於每年4月、9月審核成分股,不用再坐等每年配息旺季,除息淡季亦能轉攻台股資本利得。00934成分股添加了非電子族群,像是萬海、聚陽、豐泰、華固、寶雅、東鋼、遠雄、中保、裕民、巨大等,持股占比前十名為聯發科(7.74%)、聯詠(6.77%)、聯電(6.68%)、日月光(6.28%)、瑞昱(5.19%)、萬海(3.65%)、大聯大(3.43%)、華碩(3.42%)、頎邦(3.28%)、欣興(3.23%)。至於00900富邦特選高股息30 ETF,富邦投信統計,今年前三季的規模增加了103.4億元來到382.2億元,受益人增加2.5萬多人來到25萬人,就受益人數與規模成長情況,與006208富邦台50 ETF、00662富邦NASDAQ ETF這三檔都是富邦投信旗下今年以來最受投資人追捧的ETF。富邦投信表示,隨著上半年國際股市與台股逐步走高,市值型的台股、美股ETF持續受到市場青睞,而普遍受台灣投資人喜愛的高股息類型也沒有缺席。「基金一姐」專欄作者趙靖宇跟CTWANT記者說,民眾可以評估自己是想要有穩定配息還是有高成長的淨值表現,選擇適合自己的標的,觀察00934、00936等「沒有」與「有」納入收益平準金的多檔高股息ETF在受益人數、規模來看,皆有成長,但她也提醒還是要多了解成分股的產業別、溢價率等,而非單看配息率。展望第四季、明年第一季台股發展,富邦投信則認為,就產業上來說,AI仍是具備前瞻性與發展性的趨勢板塊,儘管短線波動較大,但長線展望持續看佳,第三季以來已有回檔,年底前反而可以趁回檔尋找布局機會,可關注包含AI產業的美國科技股類型ETF,或與美國科技產業有高度連結、且在全球半導體佔有關鍵地位的台股市值型ETF。加上近期美債殖期利率已來高位區間,年底至明年上半年有望回落,除了美債有機會表現之外,通常殖利率的下行亦有利於科技類股的表現;也可以考慮透過「股債組合」方式選擇標的。
台股反彈開高近百點!高股息ETF這幾檔逆勢吸金 甩開AI概念股衝擊
受到美股收高激勵,台股1日早盤一度上漲近百點,台積電小漲2元,守住萬六大關來到16036點,早盤開出後一度衝上16099點,上漲98點;但法人分析,台股月線連三黑,為2020年3月新冠疫情爆發以來首見,資金也呈現土洋對作,外資大賣4,300多億元,本土資金則持續逢低買進高股息ETF,只是ETF族群呈現兩樣情,有的規模持續擴增,有的減少,與AI概念股出現明顯修正衝擊有關。中國信託銀行最新公布的「2023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」,也發現30歲至50歲受訪者以指數股票型基金(Exchange Traded Fund, ETF)為第三個主要投資管道,逾七成受訪者則以股票股息為退休後主要投資來源,其次是領保險年金或利息。台股加權股價指數10月最後一個交易日開高走低一度失守萬六大關,終場下跌0.92%,電子指數則跌1.16%。Cmoney統計,截至2023/10/31,加權報酬指數、電子類報酬指數近三個月分別下跌5.2%、4.75%,復華台灣科技優息(00929)同期間則逆勢上漲6.5%,是台股ETF規模前十大(排除槓反)唯一收紅的標的,近三個月規模從7月底約200億元,跳升至10月底的954億元,大增753億元,暴增3.75倍,成立以來每月配出0.11元。同期間比大盤抗跌的,還有群益台灣精選高息(00919)亦吸金360億元,規模突破500億元大關;富邦台50(006208)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30(00900)則各有約50億元的增長。規模逾2,000億元、排行位居前三的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)8月以來受大盤連月走跌、AI概念股出現明顯修正衝擊,近三個月規模不增反減。復華ETF經理人許忠成表示,相對加權股價指數、電子指數來看,以電子產業為主軸的00929僅跌0.41%表現抗跌,電子產業庫存調整近尾聲。
8大新制今上路!台電新增電價方案、公費流感疫苗第2階段開打
時序進入11月,不少新措施今(1日)開跑,包括地價稅開徵、台電新增「電價方案」、新生兒納「幼兒專責醫師制度」、公費流感疫苗第2階段開打等,攸關民眾荷包、醫療權益共8大新制一次看。醫療方面●公費流感疫苗、肺炎鏈球菌第二階段開打今年公費流感疫苗分2階段開打,公費流感疫苗第2階段自11月1日起開放接種,對象為50至64歲無高風險慢性病成人,65歲以上長者也可與莫德納XBB.1.5疫苗或肺炎鏈球菌疫苗同時接種;肺炎鏈球菌疫苗第2階段11月29日施打,對象為65歲以上未曾接種過13價結合型肺炎鏈球菌疫苗(PCV13或PVC15)或23價肺炎鏈球菌多醣體疫苗(PPV23)者,可公費接種1劑13價結合型肺炎鏈球菌疫苗(PCV13)。●新生兒全面納入幼兒專責醫師制度「幼兒專責醫師制度」11月1日起全面上路,3歲以下寶寶從出生開始,都能搭配「1名專責醫師」提供疫苗注射、篩檢、兒童發展評估,除了能及早發現遲緩兒外,也能即時揪出兒虐事件。●腦中風患者取栓術健保放寬給付健保署放寬「急性缺血性腦中風機械取栓術」執行時間,考量部分腦中風病人因睡眠、獨居及偏鄉等原因未能及時送醫、錯過治療時機,由原先疾病發作8小時內使用,延長至「24小時內」,預估一年約新增565人次受惠。民生經濟方面●地價稅開徵地價稅於11月1日開徵,徵收今年1月1日至12月31日的地價稅額,民眾可持繳款單據至銀行、農會信用部、信用合作社和四大超商(限3萬元以下)繳納,或可使用銀行自動轉帳、信用卡刷卡、電子行動支付繳納,繳納期限至11月30日止,逾期未繳者將加徵滯納金。●地方稅開放線上補繳11月1日起,開放過去強制執行欠稅案件及逾期未繳的地方稅,包括房屋稅、地價稅、使用牌照稅、印花稅和娛樂稅等,可至代收稅款金融機構或4大超商臨櫃繳納,也可直接掃描繳款書上的QR Code進行線上繳稅,滯納金將會自動計算。●台電新增電價方案上路台電增訂「高壓及特高壓電力批次生產時間電價」自11月1日起實施,離峰時間從9小時延長至18小時,包括凌晨0時至下午3時30分、晚間9時30分至24時;尖峰時間則縮短為6小時,從下午3時30分至晚間9時30分,另因離峰時段拉長、尖峰時間縮短,時段調整的電費差額將反映在單價費率上,尖峰費率提高為每度8到9元,與離峰費率相比價差高達6到7元,也是目前時間電價中,價差最大的電價方案(除了尖峰時間可變動的電價之外)。●ETF收益分配公告全面揭露為提升指數股票型證券投資信託基金(ETF)收益分配資訊透明度,使投資人更了解ETF收益分配的組成來源,證交所要求自11月1日起,ETF收益分配公告將「全面揭露」,包括完整揭露股利所得、利息所得、收益平準金、資本利得及其他等項目之占比資訊,將有助於投資人制定投資決策。●自帶環保杯高鐵買熱飲現折5元台灣高鐵宣布,自11月1日起,旅客凡自備環保杯在高鐵列車上購買熱飲,即可現折5元,若同時以手機出示高鐵TGo會員畫面,可再享95折優惠。
27歲存到第一桶金 35K小資女分享戰勝「花錢慾望」方法
許多人都希望存款數字突破百萬,以此實現財富自由甚至成就其他夢想。一名女網友表示,今年27歲、月薪3萬5千元的她,18歲那年就已開始打工,後來投資ETF(指數股票型基金)和儲蓄險,假日還去兼職,9月終於存到第一桶金,強調一路以來最大難關是要「忍住花錢的慾望」,同時「絕對不要羨慕別人」,克服的方法也曝光了。原PO在Dcard發文表示,第一桶金的目標是在27歲、大學畢業5年後才達成,看到帳戶金額多一位數的心情,激動到難以形容。她稱國中的時候看過偶像劇《小資女孩向前衝》,當時覺得不用像女主角那麼省就能存錢,直到真正步入職場,發現想要賺錢、存錢真的不易,「我現在一個月底薪35K,好一點的月份可以領到40K,沒想到我能在這種環境下存到百萬元。」針對存到第一桶金,原PO激動到難以形容。(圖/翻攝自Dcard)原PO指出,回顧一路以來的心路歷程,她說本來就有學貸在身,18歲那年開始打工,到了22歲大學畢業存下將近50萬元,用了其中部分投資ETF(指數股票型基金),累積配息加總約有13萬元。原PO透露,19歲的時候在銀行開戶順便買下一張6年期限的儲蓄險,直到今年才去解約,共計獲得18萬元左右,而她目前除了正職工作,若逢假日還去賣場兼職,每月逼迫自己存下1萬元到1.5萬元,扣除支付學貸、拿給同住家人的錢,一年約存15萬元。原PO分享,一路以來最大難關是要「忍住花錢的慾望」,解決方法就是解約信用卡、網路銀行,只留金融卡,如此一來身上沒有足夠現金就要去按ATM,讓她覺得非常麻煩,就會忍住不去購物,「還有一點就是絕對不要羨慕別人,看到朋友都出國玩,自己還在埋頭賺錢,有時候心裡真的很羨慕,但想現在努力一點,未來有能跟他們一樣出國玩就好。」原PO表示,存錢之路最大難關是要「忍住花錢的慾望」,還有一點就是絕對不要羨慕別人。(示意圖/Pexels)貼文一出引發熱議,不少網友直呼「佩服,我的月收等於我的月支出,帳戶金額沒有超過六位數」、「妳真的好棒,喜歡金錢觀念很好的人」、「恭喜存到人生第一桶金」,也有網友坦言「住家裡有差,五年多花妳90萬元在租房」、「覺得學貸還好,反而是就學時期每個月的房租、生活費、機車分期影響比較大,羨慕大學四年生活費都有家庭幫忙負擔的人」。
AI熱帶動美股漲勢能否持續?多頭派對告終 9月將面臨修正
美股本益比偏高,AI熱帶動的漲勢恐怕也難以為繼,美股的夏日多頭派對可能告終,投資人帶著忐忑不安心情進入9月,調查顯示散戶看跌美股的比例升高。8月雖出現2月以來首見的月跌幅,標普500指數今年迄今仍有18%漲幅。但時序進入9月後,投資人對美股多頭漲勢能否持續存疑。上周公布的數據顯示,夏季企業聘雇活動有冷卻跡象,經濟成長和通膨壓力持續放緩,聯準會(Fed)在9月19-20日例會更有理由按兵不動。但說到Fed11月或12月的動向,市場交易員難以判定,Fed主席鮑爾曾說,若經濟放緩程度不足以讓通膨持續降溫,今年內仍考慮升息。儘管今年連環升息擋不住美股漲勢,利率走揚往往不利股票等風險投資。Banrion資本管理公司執行長西塞爾(Shana Sissel)認為美股估值過高,她預期標普指數今年底前,會從目前水位向下修正逾10%。根據數據供應商FactSet,按未來12個月的獲利估值計算,標指成分股本益比約19倍,高於今年初的16.8倍,也超過10年平均值17.7倍。投資人對於今年AI熱帶動的美股漲勢,還會不會持續下去沒有把握,或將是另一個拖累美股的原因。拿AI霸主輝達(Nvidia)來說,今年股價狂飆2倍以上,但即便上月公布創歷史新高的爆炸性業績,並未點燃其他AI概念股攻勢。科技股為主的那斯達克指數8月跌2.1%,寫下去年底來最差勁的單月成績。機構投資人尋求獲利落袋為安,也可能扯美股後腿。路孚特理柏(Refinitiv Lipper)數據顯示,聚焦美國市場的股票型共同基金和ETF,已連續5周淨流出,這是自3月中美國銀行爆雷導致連11周資金外流以來,最長的失血紀錄。據美國散戶投資人協會(AAII)最新調查,未來半年看空美股的比例為34.5%,是自連續11周低於31%均值後第二周上揚,而看多美股的比例低於歷史均值。
芭比、泰勒絲掀「金髮女孩」粉紅經濟 法人:連鮑威爾也看好外溢投資效果
近期在全球上映的兩部熱門電影《Barbie芭比》和《奧本海默》,由於華納、環球的相互競爭而讓影迷掀起一波「Barbenheimer(芭比海默)」風潮,自行將兩片組成一套,也帶動兩片票房節節升高之外,加上美國流行天后泰勒絲舉行巡迴演唱會加溫「金髮女孩」Goldilocks Economy粉紅經濟熱潮,就連美國聯準會主席鮑威爾在被記者詢問時也認為對美國經濟有正面影響。根據CMoney統計至今年7月底最新全球股票型基金績效,今年以來全球股票型基金前十名新科技應用掛帥。第一金投信分析,7月份美國消費者信心指數大幅提升至117,由娛樂、文化所引爆的消費熱,可能外溢至食、衣、住、行等各層面,帶動經濟成長的有力支撐,同時有助提升新科技運用的需求等,現階段積極型資金鎖定高成長股,佈局AI長趨勢發展等。不過,近期投資人關注AI投資是否該實現獲利,第一金投信表示,AI產業營收持續成長趨勢,而科技大廠也紛紛表達提升AI基礎設施的布建,AI資本支出維持高速成長趨勢,反應AI仍在長線發展大趨勢軌道上。投資人若選擇鎖住獲利部位,宜停利不停扣,成長型、高波動的AI科技主題型基金,面臨大波動行情,更提供投資人在震盪波動行情中逢回買進,長線定期定額投資策略,以掌握AI股價紅利趨勢財。根據CMoney統計至今年7月底最新全球股票型基金績效,今年以來全球股票型基金前十名新科技應用掛帥,績效居冠的為凱基雲端趨勢基金,其次依序為富蘭克林華美AI新科技基金、景順全球科技基金、第一金全球AI人工智慧基金、第一金全球AI機器人及自動化產業基金、第一金全球eSports電競基金、復華全球物聯網科技基金、統一全球新科技基金、統一全球新科技基金、路博邁顛覆式創新股票基金、統一全球智聯網AIoT基金。
升息尾聲長線布局勝率高? 永豐投信:看好投資債券推基礎建設公用事業主題基金
目前市場上有七檔關於全球基礎建設相關的基金,根據CMoney統計,成立以來的績效有多達53%者,而近一周績效近3%,永豐投信去年推出抗通膨升息「數位包租公」的股票型數位基礎建設基金後,今天(11日)宣布下周三19日開此募集一檔包含公用事業的投資等級債券基金。永豐投信總經理濮樂偉表示,現在投資人面臨四高,「殖利率、通膨、景氣不確定因素、升息」都高的環境中,跟著趨勢走及選擇相對穩定的標的,以銀行銷售基金通路的特性來說,投資人年齡層較偏高,也因此較偏好「安全、穩健」特性的基金。濮樂偉也分享他個人與他為孩子做的理財方式,除了「定期定額」扣款買基金(包含ETF)之外,也是從買房自用到換房等的不動產投資;記者進一步詢問是否有協助父母投資?濮樂偉笑說,「爸媽有自己的想法,我常提醒要注意風險。」今年第二季市場普遍認為升息循環走到末升段,看好債市之際推出全球基礎建設及公用事業投資等級的主題債券基金,分為美元與新台幣計價,經理費率1.2%,保管費率0.23%,可選擇配息滾入再投資的累積型或是每月配息型,成立90天後首次配息。永豐投信固定收益投資部基金經理人陳雲樸指出,該檔基金前三大投資標的為通訊、公用事業及能源管線公司所發行的債券,目前最新投資組合殖利率約5.42%,聚焦「投資不課稅且殖利率高於歐洲、中國等全球」的美國市場發行的債券,A以上評級債券占比24.5%,BBB占比75.5%。預估前十大持債,包括美國電話電報(評等為BBB+)、聯合航空(債權轉手信託,評等為BBB-~A),艾索倫電力、尼索思能源控股(以上評等為BBB),以及能源傳輸、薩賓帕斯液化天然氣、愛依斯電力、華納兄弟探索、T行動通訊、西方中流合夥(以上評等為BBB-);預估存續期為7.45年,時間愈長即對利率敏感度會較高。