園長是詐欺犯1/美女園長吸金6千萬 誆稱:不會跑!竟人間蒸發
苗栗縣通霄鎮一間在地經營20餘年的幼兒園爆發詐騙吸金案,主角竟是長相亮麗優雅、身材高挑的陳姓女園長!家長和學生控訴,陳姓女園長從2018年起,利用親友間信任關係吸金,以一股10萬元,分長短期投資,承諾每3個月可領7000元至1萬元不等紅利,廣邀親友及學生入股,幫助她成為幼兒園最大股東,以自立門戶當老闆。不過投資人後來逐漸領不到紅利,園長還直接神隱,才驚覺遭詐,估計受害人數達50人、詐騙金額至少6千萬元!陳姓美女園長以認購一股10萬,每3個月可領取7000元至1萬元的紅利吸金。(圖/當事人提供)據了解,涉嫌詐欺吸金的陳姓女園長已年近50,但保養得宜,外觀亮麗優雅,是不少人眼中的模範幼兒園美女教師,她從事教職約20年,一路從帶班老師升為主任,最終爬上幼兒園園長一職。本應看似前程一路平坦,孰料陳姓女園長卻捲入詐欺風暴,向家長和學生宣稱未來想接管幼兒園,希望大家協助她成為幼兒園最大股東的名義吸金,受害者遭詐金額從數十萬至上千萬元都有。一名受害者花花(化名)出面指控,她是陳姓園長的第1屆幼兒園學生,印象中的老師一直都是漂亮優雅溫柔,花花長大成年後於2024年3月和老師巧遇,隨後媽媽也將當天她和園長的合照傳給老師,卻怎麼也沒想到會被老師詐騙。花花表示,媽媽原本對於老師勸說投資的行為感到怯步,甚至詢問老師「哪有這麼好的事情?」卻基於她是老師「應該不會騙人」,加上陳姓園長在電話中不斷強調,「看妳單親很久,剛好有這個機會給妳」、「第1屆感情特別深厚,不會亂講」、「我領固定薪水,但能力比較好,老闆有給額外福利變成被動式收入」、「入股很久,我媽我妹也有」、「我一直都在,我不會跑掉」等語,讓媽媽在基於人情與信賴的情況下,決定購買2股20萬元。受害者指出,陳姓美女園長拿出印有幼兒園官印的股權轉讓合約書,才會讓他們誤以為真而受騙。(圖/當事人提供)儘管媽媽已決定幫助老師入股,但電話中的老師顯然對於媽媽僅入2股不甚滿意,繼續勸說,「妳可以再想一下,要不要再多一點」、「機會不多」、「會怕就放半年,如果真的有疑慮提早3個月講,可以將本金全部退回」,孰料隨後幼兒園就爆出老師霸凌學童的事件,因此意外得知陳姓園長疑似有詐騙之嫌。而原本信誓旦旦強調不會跑掉的園長,在拿到入股的20萬元後,也開始以各種理由推託拒絕提供原本約定好的認股合約,更直接上演人間蒸發。花花隨後向園方確認,竟得到陳姓園長已離職的消息;向陳姓園長的丈夫聯繫,其丈夫也只是不斷道歉,希望大家高抬貴手,給他們一點時間處理,隨後就拒絕接聽電話,讓她決定直接在社群平台上發文,因此引出更多受害人,進而得知陳姓園長早在6年前就開始行騙,讓她驚覺事態嚴重,且聽說園長就連親妹妹都騙,讓親妹妹也看不下去,憤而報警提告。對此,幼兒園緊急委託律師發表聲明,強調園方並不會對外招攬投資,呼籲受害者備妥相關事證,循正當法律管道提出救濟,園方也會給予必要協助。律師強調,園方在2024年3月底因家長打來求證才知曉整件事情,但對陳姓前園長的犯罪事證並不清楚,陳姓前園長儘管有承認部分事實,但相信僅是一小部分,園方會全力配合檢警調查,後續也會在確認相關事證後,對陳姓前園長提出必要之刑事與民事告訴。
苗栗幼兒園長10年「詐6千萬」!發文道歉挨轟 園方急發聲切割喊告
苗栗縣通霄鎮陳姓已離職私立幼兒園長,被控涉嫌以投資幼兒園名義,詐騙家長與友人,詐騙金額高達6千萬元,目前已有18名被害人報案,警方估計受害人數恐達50餘人。該幼兒園16日也發聲明強調是陳女個人行為,已研議對陳女提告據了解,已離職的陳姓女園長,以每股10萬元、每月利息8000元條件,邀集友人、家長,投資她成為幼兒園最大股東,涉詐金額達6千萬元,通霄警分局接獲18名被害人報案,推估受害人數恐達50餘人。多數被害人提到,陳女在職時為人親切、認真工作,10多年來沒有過失,更從老師升任園長,因此信任其說法,有人甚至投資數百萬元,未料是場騙局。事件爆發後,陳女公開發文回應,強調此事是個人行為跟學校沒有關係,但仍引起眾人撻伐。該幼兒園昨天則發表聲明,指出有家長來電求證,園方初聞非常詫異,為求謹慎3月22日向陳女求證,陳也坦承此事,當天就要求陳女辦理離職。園方強調,陳女對外謊稱各種名目向家長招攬資金,都是個人行為,對於陳女偽冒園方名義犯罪行為,將研議對陳女提起相關民、刑事訴訟。該聲明在社群網路擴散,網友一面倒不領情,更指日前園方發生老師言語霸凌幼兒,卻隻字不提。對於霸凌事件,園方昨天回應,指涉案老師已調離班級,不會單獨接觸任何幼兒,並全力配合警局和縣府教育局調查。對於園方聲明,部分受害者也不買單,直指園方3月知情,4月初仍有人受騙上當,園方說法難以服眾。根據警方調查,陳女銀行帳戶已遭凍結,但戶頭未見6千萬元詐騙金額,將持續追查金錢流向,並將依詐欺及違反《銀行法》偵辦。縣府教育處學前教育科長王芝翔表示,該案已進入檢警調查,會確保幼童受教權益,針對霸凌案件已成立調查小組,近幾天將入園調查,若經縣府教保相關人員違法事件認定委員會確認,將視情節輕重裁處6000元到60萬元不等罰鍰,最重可處該名教保服務人員終身不得在教保服務機構服務。
全國首宗!刑事局逮詐騙廣告源頭 金牌業務勾詐團撈2億「開千萬法拉利撞保時捷」
假財經名人廣告詐騙層出不窮,刑事局抓到源頭!韓國廣告商德博(Dable)台灣分公司金牌業務員石男勾結詐團,在各大主流媒體投放假投資廣告,吸金高達2.58億,據了解,石男賺得盆滿缽滿,不僅坐擁桃園2棟豪宅,去年10月間他駕駛市值超過1700萬的法拉利超跑,撞上路邊停放的保時捷Cayman718,一度登上新聞版,被稱為「價值1棟房子的車禍」。刑事局偵四大隊日前帶回石男、林姓負責人及業務主管等5人,全案依法偵辦。刑事局打擊詐欺情資研析小組日前追查假投資廣告投放來源,針對可疑廣告代理商進行清查,分析發現從2022年4月截至警方查獲為止,就有近百件假投資詐欺案金流,從詐團流向「德博」廣告公司,投放涉詐金融廣告造成財損金額高達約2.58億元。偵四大隊遂與北市警局成立專案小組,並報請北檢指揮偵辦。警方調查,主嫌石男等人任職於外商「德博」廣告公司在台分公司,石男負責與詐騙集團接洽進行廣告投放,詐團則以虛擬貨幣付款,且透過石父、其妻洪女成立人頭公司,收受虛擬貨幣,再由人頭公司轉為現金後匯入德博帳戶。石男因詐團廣告成了金牌業務,業務量占了公司三分之一的營收,日子過得相當豪奢,去年10月9日,石男駕駛市值1700萬的銀色法拉利GTC 4Lusso,突然失控衝到對向車道,撞上停在路邊的白色保時捷,撞擊瞬間被拍下,網友戲稱為「價值1棟房子的車禍」,更一度登上媒體。
阻詐成效斐然!去年攔詐17億 北市議會加碼5倍防詐預算
北市警局為強化攔阻詐騙成效,加強辨識詐騙能力,13日舉辦「金融機構協助攔阻詐騙座談會」,會中邀請各金融機構與超商代表與會,共同研擬精進臨櫃攔阻策略,並由李四川副市長表揚攔阻詐騙有功的金融機構與超商店員,去年北市警銀合作阻詐金額高達17億餘元,相較過往有顯著的成果,北市議會更於今年大幅提升防詐預算近5倍之多,鼓勵警銀共同攔阻詐騙,強化大眾識詐能力。北市警局統計112年詐欺案件發生4,008件、財損12億2,410萬餘元,與111年同期相較,發生數減少36件,破獲數增加63件,惟財損金額增加3億9,906萬餘元,其中未成功攔阻百萬以上匯款共計74件,財損金額6億餘元占總財損金額的50%,經分析詐騙手法,以假投資占82%為最多,多數原因為被害人遭教導以工程款項、購車買房、房屋裝潢等理由辦理提、匯款,甚至為躲避關懷提問要求被害人到多家金融機構嘗試提領。為有效攔阻詐騙款項,北市警局持續與金融機構、超商業者合作,近年阻詐金額與件數皆有顯著成長,統計112年透過金融機構關懷提問成功攔阻案件計有1,657件,成功攔阻金額高達17億餘元,較111年增加482件、10億5千萬餘元,會議中與金融機構相互交流透過加強執行客戶KYC(Know your customer)機制,留意客戶異常帳戶及資金流向,藉以發掘潛在詐騙,及時攔阻款項遭提領。此外臺北市政府為展現打擊詐欺的決心,去年已將攔阻獎金禮券提升2倍至每案最高4千元,累計頒發207萬餘元的獎金禮券給2,299位攔阻詐騙有功人員,同時感謝臺北市議會對於打詐工作的大力支持,將今年防詐宣導及市民攔阻獎勵金預算提升近5倍之多,有效強化警銀合作機制,提升宣導辨識詐騙能力,鼓勵民眾加入攔阻詐騙行列。北市警局呼籲民眾,投資必定有風險,切勿輕信號稱有「內線訊息」、要求您「註冊不明投資網站」及「下載不明投資軟體」的訊息,民眾若遇詐騙或發現疑似被詐騙手法,也請盡快撥打165反詐專線由警政專人協助。
檢視政府打詐成效 陳亭妃籲政府應提具體措施
台灣近年詐騙案件氾濫,民眾深受詐騙所苦,儘管政府成立跨部會打詐國家隊因應,成效卻差強人意。民進黨立委陳亭妃29日宣布,未來每個月將透過記者會、社群平台等途徑,與民眾一銅檢視政府打詐成效,並追蹤行政院打詐辦公室的運作成果。打詐辦公室主任李憲明說明,政院已在討論打詐專法,預計今年上半將草案送立法院審議。陳亭妃今天上午舉行「從選前到選後謝票,民眾最關心議題『政府如何打詐?』」記者會,並邀行政院打詐辦公室、數位部、法務部、警政署、金管會等相關單位與會。她透露,從選前拜票到選後謝票,民眾最關心詐騙議題,儘管立法院通過「打詐五法」修法,行政院並成立打詐辦公室,卻似乎無法根除。她指出,警政署統計,2023年詐欺案件報案總件數高達3萬7984件,比2022年增加將近3成,全國地方法院判決詐欺的有罪人數更達到1萬4651人,比前一年增加7.41%,而詐騙方式也漸趨多元,包括網路詐欺、電信詐欺、其他詐欺類型皆呈現等比增加趨勢,2022年的遭詐金額更是達到史無前例的73.3億元,凸顯出民間社會與金融交易秩序沉重的信任危機,使民眾財產安全受到嚴重威脅。陳亭妃說,去年她與立院同事協力推動「打詐5法」三讀痛過,《中華民國刑法》、《人口販運防制法》、《個人資料保護法》、《洗錢防制法》、《證券投資信託及顧問法》,儘管行政院去年推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領」1.5版,還成立打詐辦公室,但相關打詐措施似乎沒有達到預期效果,反讓詐騙案件更加猖獗。她質疑,許多受害者在打165反詐騙專線後,仍然無法挽回損失,甚至面臨家庭破碎、生活困頓而被逼上絕路,不僅讓民眾正常生活受到嚴重影響、政府打詐力道受到質疑,更影響台灣國際形象,背上「詐騙天堂」的罵名。陳亭妃呼籲行政院打詐辦公室與各部會應該拿出更具體的打詐措施,正視目前像是數位平台難以問責、科技偵查量能不足等執法困境,並重新滾動式檢討和修正相關的策略和法規。
詐團太猖狂!「LINE投資群」猛騙23人得手上千萬 7車手落網被送辦
台南市1名鍾姓民眾日前誤信「LINE股票投資群組」並陸續投入逾324萬元,直至想領回獲利被要求繳納20%稅務費及手續費時,才驚覺受騙而連忙報案求助,警方獲報後查出竟有多達23人也受騙,初估該詐團藉此得手近8000萬元,而該案目前已有7名車手落網被警方依法移送偵辦中。台南市刑警大隊偵五隊與白河分局在接獲民眾報案後,便隨即組成專案小組著手調查,經透過影像及大數據資料分析、調閱資料與詳細比對等繁瑣程序後,發現被害人竟多達23人,且遭詐金額更是高達7000至8000萬元的鉅額,讓大家無奈直嘆詐團真的太猖狂。而警方在進一步追查時更發現,該詐團竟還吸收多達54個人頭帳戶,以供接收贓款後分流轉匯用,並在轉匯後再派遣各車手分別前往提領,經由專案小組循線查出車手身分後,便立即報請台南地檢署檢察官指揮偵辦該案,同時也陸續傳喚人頭帳戶所有人到案說明以協助釐清案情。經過多日的蒐證與追查後,警方於1月17日時持搜索與拘票,分批前往台南市南區以及高雄市阿蓮區查緝,且成功將陳男等3名車手拘提到案,目前已知有7名車手落網,並在偵訊後被依詐欺、洗錢防制法等罪嫌移送台南地檢署偵辦。刑警大隊大隊長張文源呼籲,社群投資訊息上標榜「保證獲利、高報酬、無風險」的投資介紹,全是現今慣用的詐騙手法,請民眾務必提高警覺、小心查證,切勿輕易聽信素未謀面的網友推銷;另理財應透過正當的投資管道,切勿聽從指示開設虛擬帳戶、匯款,若遇有疑似遭受詐騙情事,可撥打「110報案專線」或「165反詐騙諮詢專線」尋求警方協助即時查證以避免遭詐。
投資情趣用品官網遭山寨!上百名粉絲受害 林采緹親赴警局報案
「真人版蛇姬」林采緹去年3月斥資300萬引進情趣潮流品牌「SAUCE」深受消費者喜愛與信任,獲得不錯的迴響,卻也成為詐騙網站眼中的肥羊,去年10月5日才發布,10月6日官網與粉專就「整碗被人捧去」,遭到不肖詐騙一比一複製,甚至還下廣告推播,累積至少有上百名粉絲受騙,遭詐金額粗估破百,讓林采緹非常火大,25日親赴警局報案。林采緹表示,去年品牌才風光推出,也吸引不少粉絲支持,但公司與粉專卻陸續接到不少粉絲來訊,表示購買代言的產品,卻收到完全不一樣的商品,怒指他們有詐騙之情事。她原本一頭霧水,實際點開粉絲所傳來的網站連結後,才驚覺自己的品牌官方網站遭人一比一複製,甚至大量投放廣告,讓不少粉絲誤以為真,向「官網」購買後反遭受騙。林采緹怒指,過往盜用大部分都只有用相片,但此次確實連相關影片、品牌粉專、社群廣告,整個都照抄過去,對方為了讓消費者卸下心房,多以貨到付款的方式收取金錢,但消費者最後卻收到非網購的商品或者劣質品,後續也將委請律師蒐證處理,只是這些詐騙網站多數架在國外,台灣法律無法擴及。林采媞也向粉絲呼籲,如有要購買相關產品,務必認明官方網站,「如果真的無法確認,可以私訊跟我確認」。
林右昌籲受騙者「不怕被貼標籤」 銀行攔詐金額55億「一堆人差點被騙」
內政部長林右昌指出,在詐騙事件中,受騙者容易被貼上笨或貪的標籤,但真正該受到譴責的是詐騙集團,鼓勵全民把遇過的詐騙經驗說出來,讓詐騙手法無所遁形。金管會統計,今年1至9月銀行等金融機構臨櫃關懷攔阻金額54億元,逾8千件,已高於2022年全年的成效。國泰世華與刑事局自12月7日起,連四天於華山文化創意園區中7A、中7B館舉辦「#說出來 阻止更多人受騙」反詐騙體驗展,透過展覽揭露新型態的詐騙手法,提升民眾「識詐」的能力,進一步守護自身財產安全。國泰世華銀行董事長郭明鑑表示,國泰世華銀行現在與各行各業串聯,鼓勵大家鼓起勇氣,說出自己遭遇過的詐騙手法與受害的慘痛經驗,再透過眾人的傳散之力,建立起識詐、阻詐的防護網,讓這些五花八門的詐騙手法無所遁形,詐騙集團也將更難以騙取民眾的資產。根據全球反詐騙組織的調查,2022年8月至2023年8月,全球受詐騙金額高達1.02兆美金。而據刑事局統計,2023年1至9月的詐騙財損更已累積至60.8億元,報案件數超過4.4萬件,形同每9分鐘就有一件被詐騙案件,如何防範詐騙已成為全民關注的社會議題。金管會日前公布,今年前三季金融機構透過臨櫃關懷,成功攔阻詐騙的金額近55億元,較去年同期增加90%,顯見阻止詐騙犯罪行為,已成為國內全體銀行行員的重要任務,建立防詐意識更已成為民眾生活中的必修課題。
單親媽詐騙2/保母被她包裝成「惡婆婆」 一人分飾多角狂詐5百萬
台中一名36歲的賴姓單親媽媽以三方詐騙方式,害房東帳戶遭到凍結,房東調查後發現,賴女多半會利用他人的同情心,突顯自己悲慘可憐的單親媽媽人物設定,騙取他人財物。初步統計至少約有10餘人受害,遭詐金額從數千元至數百萬元不等,累計遭詐金額粗估上看500萬元。據了解,賴女最常出沒在臉書二手母嬰用品社團,其多半會主動與被害人聯繫,自稱為某知名藥廠之業務,將自己塑造成一個努力生活,下班兼經營母嬰用品團購的單親媽媽。被害人陳小姐表示,自己平時多在家照顧孩子,為了想有多一點收入,平時兼營母嬰團購,當起小團購主,未料一次偶然在臉書社團向賴女購買濕紙巾,因此遭詐40萬元,甚至還有尿布廠商被騙300萬元,相關案件目前還在打官司。陳小姐指出,賴女自稱為某濕紙巾廠商之下線,可以取得優惠的價格,但前提是需先給出數萬至數十萬元不等的貨款,以量制價。陳小姐不疑有他,匯出1萬元購買濕紙巾,卻每每在收貨時無法收到正確數量的貨物,而賴女卻總有理由延遲交貨,如紙箱破損被退等,讓人深信不疑。由於賴女熟悉母嬰商品通路,對於相關商品的銷售瞭如指掌,輕易指出商品的限定通路與規格,因而讓陳女更加確信其為廠商下線之身分,再匯款30萬元購買奶粉,但奶粉也與濕紙巾一樣,從未收到正確的貨物數量,到後來甚至根本沒有收到,賴女僅不斷以「上游廠商被騙、廠商出車禍、貨被偷走」等各式理由延宕出貨。賴女被多人指控,其販售的多項母嬰商品,所拍攝的出貨照與商品照均為同一張,至少有10餘人受害,遭詐金額粗估500萬元。(圖/當事人提供)期間,賴女還會以交朋友之姿,多次帶著兒子與陳小姐見面吃飯,到頭來卻從未付過任何一頓飯錢,賴女總會以忘記帶錢包,下次補等語拖欠,過程中更會哭訴自己所遭遇的婆媳問題、婚姻不幸,痛陳其婆婆對她有多惡劣,還說有一晚兒子半夜發燒送急診,婆婆卻帶著大伯前往醫院,強迫賴女付拖欠的托嬰費用,否則就要將兒子帶走,讓賴女急的向陳小姐借錢。而陳小姐聽聞後緊急借出4000元,但她事後才得知,賴女根本沒有婆婆,所謂婆婆根本就是賴女所請的保母奶奶,一切全是賴女一人飾演多角所編造出的故事情節,讓她忍不住怒指,「她那張嘴巴真的很厲害,你會想說怎麼有人可以這麼倒楣,沒想到都是騙人的。」。而另一名受害的尿布廠商也指出,賴女自稱為某知名藥廠業務,但因為認識某知名品牌尿布業務,可以拿到優惠價格,讓她欣然下訂數十萬元,卻至今不但貨沒收到,錢也沒退回;而賴女更是一如既往地打出悲情牌,表示因公司內部掏空發不出薪水,如今她房東已聘請律師協助她向公司取得薪水,但事後律師卻又人間蒸發等情節,也全是賴女一人自導自演,讓她氣得怒對賴女提告,「這口氣我吞不下,錢是拿不回來了,但她總得付出代價,進去坐牢。」
安心亞現身挺警政署「反詐召集令」 12名人共演反詐情境宣導劇
為提升民眾識詐免疫力,警政署今天舉辦「反詐召集令」記者會,現場邀請戲劇女神安心亞、藝人蔡昌憲、金曲歌王王宏恩等人出席,同時藉由記者會首次發布反詐騙短曲《你麥擱騙啦 Babe》,透過創新視覺、聽覺及名人力挺,期能有效提升、深植全民識詐、反詐騙意識。警政署反詐宣導出新招,今日下午在台北車站一樓大廳多功能展演區,舉辦「反詐召集令:麥擱騙啦!防詐5不,反詐騙專線165」記者會,邀請包括安心亞、蔡昌憲、金曲歌王王宏恩以及超人氣明星IP「柴語錄」等人到場力挺;同時也首次發布反詐騙短曲《你麥擱騙啦 Babe》,由曾經入圍金曲獎的歌手徐哲緯,偕同音樂創作人盧子翔創作,以洗腦式的簡單旋律、詼諧歌詞,將反詐意識深植人心。本次反詐記者會由行政院領軍,由行政院政務委員羅秉成率領行政院打擊詐欺辦公室、內政部長林右昌、及各部會長官、北部12個警政單位、藝人、柴語錄及刑事局吉祥物刑事Bear一同參與。推動反詐騙「五不」原則,即不接、不聽、不點、不傳、不信,希望透過盛大記者會活動宣導、培養提升全民反詐騙意識。內政部林右昌部長表示,此次針對老、中、青3代製拍3系列共12支反詐主題影片及創新反詐曲,期能拋磚引玉,引起社會各行各業重視,攜手各地方政府也一同合作反詐,警民持續創意發想,將識詐及反詐觀念觸及各個層面,推廣至家庭、學校及社會每個角落,也象徵百工百業共同反詐之決心。警政署指出,有鑒於全球許多國家在疫情後面臨新型態網路電信詐騙案件大幅攀升,造成民眾高額財損引起各國重視;為強化全民反詐騙意識,行政院112年7月份滾動式修正並核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5」,其中在「識詐」面由內政部主責,而警政署因應層出不窮且不斷翻新的詐騙手法,發想影片宣導主題,包括AI深偽技術、投資詐騙、愛情交友詐騙、假買家、假賣家、假公務員詐騙、車手與收簿手責任、防詐金融圈存、詐欺刑責提升、網路社群堵詐快速通關機制、攔阻、詐騙後求助管道等主題,提供民眾快速辨偽、提升反詐知識守荷包,避免落入詐騙集團各式話術及手段。另外,警政署強調近來祭出各種宣傳方式,以期達全民識詐及詐騙減害效果,如民眾需要更多資訊請上內政部警政署刑事警察局官網、臉書「165全民防騙」及YouTube頻道查詢。
女投資虛擬貨幣遭詐92萬元 法院判人頭帳戶全賠
高雄市20歲簡姓男子提供銀行帳戶給詐騙集團,詐團再以投資虛擬貨幣為由,誆騙吳姓女子,吳女不察,匯了新台幣92萬元至簡男帳戶,吳女發現被騙提出民事訴訟,要求簡男賠償92萬元。橋頭地院審理後,判簡男需賠償吳女92萬元確定。律師認為,此判決或許可嚇阻民眾出借帳戶給詐團。但因簡男沒有正當職業,吳女恐怕仍求償無門。檢警指出,根據過往偵辦經驗,會故意賣帳戶的人,大多是社會邊緣人,儘管《洗錢防制法》已修法,最重可關3年、罰百萬元,但經濟弱勢者,沒錢又不出庭,最終可能還是選擇吃牢飯被關;人頭帳戶是否因修法變少,還要一段時間觀察。判決指出,簡男2021年11月到高雄某釣蝦場,將2個銀行帳戶與提款卡交給臉書暱稱「國弘」的假投資詐團成員,放任詐團利用其帳戶及投資虛擬幣等話術。2天之內,有10多名被害人轉帳500多萬元至他的帳戶,其中吳女匯款92萬元,發現上當後,提告要求簡男賠償遭詐金額。法官認為,簡男提供帳戶給詐團,所為對犯罪有因果關係與關聯性,兩者共同侵害吳女權利,屬互相利用他人的行為,而吳女損失92萬元,是因簡男幫助詐騙集團所致。依《民法》規定,幫助人視同共同侵權行為人,簡男自應與詐團成員連帶賠償吳女所受損失,簡男則沒有提出書狀或陳述。橋頭地院先前已依洗防法判處簡男4個月徒刑、併科罰金8萬元,罰金可易服勞役。民事部分則需賠償92萬元,此案不得上訴。律師宋克芳指出,詐騙案件頻傳,此民事判決可以嚇阻民眾出借帳戶給詐騙集團,若民眾貪圖小利,以3000至5000元租借帳戶給詐團,若挨告恐需面臨民事數百倍、甚至上千倍求償,得不償失。然而,僅管橋頭地院民事庭判簡男需賠償吳女92萬元,但簡男平日無所事事,所有詐欺贓款他一毛都沒得到,恐無力賠償。警方透露,簡男只是地方小混混,去年6月曾涉及高雄楠梓土庫地區飆車、開槍案,但因只是與友人去助陣,最後被判處徒刑3月,可易科罰金。橋頭地檢署說,若簡男賠不出錢,將予以強制執行,如果他去上班,每月可查扣薪水3分之1,或查扣其名下房地產。法院會發給債權人吳女1個債權憑證,吳女日後可依此向簡男索討款項。
員警妻子竟是詐騙集團幹部 全面清查驚見4筆不斷查詢個資
新北市三重警分局日前查獲詐騙集團,並逮捕23歲許姓車手,和28歲張姓男子、24歲林姓男子和24歲李姓女子等幹部,調查後意外發現李女的丈夫是新北市某分局丁姓員警,丁員大聲喊冤,強調不知道妻子是詐騙集團成員,而警方清查後發現他有4筆個資查詢異常,全案依法偵辦。據了解,該集團以投資詐騙牟取不法之財,初步追查發現30多人受害,被詐金額超過700萬元,李女擔任招募車手和收簿工作,還提供帳戶供贓款洗錢,警方獲報後持續追查,日前將此集團逮捕,李女也遭檢方聲押獲准。警方持續追查,發現李女丈夫竟是丁姓員警,丁員所屬單位獲報後立刻報請檢察官查辦,丁員則大聲喊冤,表示自己與妻子結婚1年多,而妻子平時從事網拍直播,知道她交友複雜,且與詐騙集團有聯繫,但並不知道她是集團幹部。丁員所屬單位調查後,發現他曾以警政資訊系統非因公查詢年籍、素行資料及使用車輛等4筆個資,不排除他與詐欺集團成員有不當接觸,但目前尚查無積極證據可證明丁員有參與詐欺集團非法行為,或利用職權予以包庇、洩密或瀆職之行為。警方表示,丁員不當查詢個人資料部分,將依違反個人資料保護法偵辦,全案則依法調查、勿枉勿縱,相關案情仍須釐清。
陳其邁讚高雄治安良好 感謝金融機構聯手警方阻詐
高雄市長陳其邁今主持2023年第4次治安會報,表揚元大銀行大昌分行、玉山銀行七賢分行及中國信託南高雄分行行員,在民眾辦理匯款疑遭詐騙時,聯手警方成功阻詐百萬元。陳其邁肯定同仁跨機關合作,並表示高雄治安狀況呈現平穩,十分感謝基成員警的努力付出。高雄市詐欺案件降幅14%,破獲率113%,高居六都第一,治安數據優於去年。陳其邁感謝警察同仁秉持「犯罪零容忍」立場與決心,執行各項掃蕩勤務,對於危害社會的各類犯罪嚴正執法,提供市民安居樂業的環境。近來詐騙集團日益猖獗,「打詐」為當前治安重點工作之一,市府與警察局全力守護市民財產,統計至今年7月底為止,成功阻詐950件,較去年同期增加354件,阻詐金額新臺幣4億4057萬餘元,亦較去年同期增加1億8580萬餘元不僅「打詐」,警察局全力掃蕩幫派組合,打擊聚眾鬥毆,配合「迅速偵破」、「向上溯源」、「向下刨根」等偵蒐策略積極辦理。統計至今年7月底為止,共查緝幫派犯罪組織72個、犯嫌465人,並從中裁定扣押總價值1億1000萬餘元之不法利益與贓證物,有效壓制不法分子犯罪氣焰。
消極不作為?電信詐欺猖獗 NCC只停斷話7773個門號
台灣高等檢察署7日發布「詐欺情勢分析」報告,指通傳會(NCC)接獲檢警通報後,對電信事業停斷話7773個門號。基層檢察官認為,NCC身為電信主管機關,處理大量人頭門號卻消極不作為,光是二類電信業者「海峽電信」勾結詐團,賣給一家資本額5萬元的水果行就高達2376個人頭門號,NCC卻僅停斷話7773個門號,難怪國內人頭門號及詐騙簡訊氾濫,詐騙案件猖獗,難以有效遏止。報告指出,今年上半年,國內詐欺案總財損高達36.7億元,全國地檢署共受理偵辦11萬711件案件;據刑事局統計,6月詐欺案財損7.2億,較5月財損8.3億降低1.1億元,「名人假投資」案,自今年4月以來高居詐欺案首位。高檢署說,高檢署日前統籌新北、桃園、高雄地檢署,合力偵辦羅楷傑集團申請大量門號、海峽電信勾結詐團案、業者協助詐團發送大量詐騙簡訊及收受簡訊認證詐騙案。羅男涉案遍及全國,先前已被雄檢起訴求重刑,又因重操舊業近日已遭收押。NCC副處長黃天陽說,NCC已就檢警偵辦發現的問題進行改善,未來不准電信業者協助企業戶發放OTP驗證碼,企業申請門號須以員工人數為限,並要求3區監理處每區每月抽檢業者、營業處所10處,要求業者設內稽制度、加強KYC,並對可疑門號進行停斷話。高檢署表示,NCC接獲檢警通報電信事業停斷話7773門,NCC裁罰電信事業共6次,裁罰總計2180萬元。不過,NCC這6次裁罰分別是3月22日對亞太電信裁罰150萬、250萬、50萬元、7月26日對台灣之星、海峽電信各裁罰100萬及30萬元,金額與民眾被詐金額相比都不高。直至行政院副院長鄭文燦就「輕罰」海峽電信30萬元說出重話後,8月2日NCC才重罰台灣之星1600萬元。
恐龍打詐1/政府宣傳打詐綱領進化 警示金融帳戶還在人力傳真
詐騙案橫行,政院通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」,宣稱投入13億元,增加人力物力打詐,但立委卻踢爆,民進黨執政後,已相繼成立好幾種打詐中心、專案編組,但基層檢警卻沒錢缺人、抱怨連連,連被詐民眾報案,要求鎖住疑涉人頭的銀行帳戶,檢警卻仍得被迫使用「傳真機」人力傳真,不僅跟不上時代,更容易錯失偵辦時機,甚至出錯殃及無辜民眾。一位民眾日前向立委求助,指他的銀行帳戶突遭列為詐騙警示帳戶,包括網路轉帳等金流都遭限制,十分不便,但他自承從未與詐騙集團有涉,還懷疑被駭客惡整,請求解封,不過,銀行堅持依法辦理而拒絕,他只好向立委陳情。幾天後,銀行通知,指在收到檢警傳真「涉詐案警示帳戶」通知傳真時,因傳真紙字跡不清,銀行將他人帳戶誤輸入成其個人帳戶號碼,耗了幾天再度與檢警確認後才發現烏龍一場。立委也才赫然發現,當政院宣傳打詐很有績效的同時,檢警知會金融機構「攔截詐團帳戶」,居然還在用人力傳真,檢警與銀行都得有人專門盯著傳真機,大喊不可思議。政院大動作推出防詐綱領1.5版,宣示決心,但是相關部會對於預算使用、人力配置卻無法詳細交代,設定的破案績效目標「增加5%破案率」也讓立委不滿,遭在野黨酸「話術治國」。(圖/黃威彬攝)立委吳怡玎指出,檢警收到詐騙受害民眾報案、完成筆錄後,按金管會規定,要填寫金融機構聯防機制通報單,限制疑似詐騙帳戶金流,別以為這是小事,也許就是降低當事人財損機率、偵破詐騙案的契機。但受害民眾反應、筆錄完成約需三小時,基層員警確認案情後,再填具「聯防通報單」跑流程、還要長官層層核章,等真要傳真時,銀行可能已下班,隔天才能確認。吳怡玎說,如此仰賴人力處理的行政程序,只要有一處疏漏,涉詐帳戶就無法在民眾受害後得到立即處理,不解台灣自詡資訊大國、打詐編列無數預算,為何迄今仍無可連結檢警金融機構系統,還得沿用11年前國民黨執政時訂定的行政程序?11年詐騙手法翻了好幾番、蔡政府高官真有認真打詐嗎?行政院宣稱打詐綱領將進化到1.5版,包括金管會主委黃天牧、刑事局長李西河等官員也聯手拍攝打詐宣傳照,宣示打詐決心。(圖/黃耀徵攝)立委高家瑜質詢時,也引用基層員警網路留言,「該死銀行客服永遠打不進去」「2023年卻還用傳真通知銀行、規劃線上作業很難嗎?」「詐欺案受理報案1小時搞定、傳真卻得搞3小時」替員警抱屈。她說,警政署預估全年詐騙案可能破80萬件,警察究竟還要人力傳真到何時?數發部又是在幹嘛,難怪一年60幾億被詐金額最後只能追回3億,讓備詢的數發部官員一度語塞。刑事警察局長李西河坦言,警方通知金融機構設警示帳戶,是依金管會規定使用傳真機,但政府已決定添置資訊設備,助警政單位與金融機構建立新聯繫平台,讓外界好奇,政府宣示打詐決心非第一天,但究竟還有多少環節採土法煉鋼,面對詐騙手法日新月異,政府高層打詐卻是「不點不亮」,真能嚇阻詐團、替受害者追回財物損失嗎。