打詐修法1/遭詐止付圈存帳戶列管只有24小時 銀行撇責被害人資料正確
立委林岱樺指出,日前一名李姓女子接獲詐騙簡訊,接著不慎被盜刷信用卡,被害人10分鐘就立刻打電話向銀行申請止付,也向警方報案,但銀行事後卻又撥出這筆詐騙款項,並向被害人追討。民進黨「國會打詐連線」成員立委林岱樺認為,現行金融機構對於詐騙案件帳戶只圈存列管24小時,未來應研議適度延長,以減少被害人損失。立委陳俊宇、陳亭妃、李坤城、林岱樺與陳秀寳舉行「打詐全方位,保護零死角」國會打詐連線成立記者會,宣示推動修法、改善制度以防阻詐騙集團。(圖/黃耀徵攝)被害的李女指出,去年11月4日(周六)凌晨二時許,她收到一封偽裝成來自中華電信的簡訊,內容強調她的會員積點只要再消費100元,可以兌換大賣場的禮券。李女說,因為她之前也曾用中華電信的會員積點兌換大賣場禮券,加上對方在簡訊中顯示的兌換金額只有850元,反而更令人信以為真。「如果它說可以換8500元,我反而不會受騙。」李女說。李女點擊簡訊上的連結,進入一個偽造的中華電信網站,在上面輸入自己的星展銀行信用卡資料,花了一百多元購買日用品,也收到銀行系統自動傳來的OTP(單次密碼),並把OTP填入網頁;當她輸入OTP密碼後,隨即察覺銀行傳來的消費金額簡訊內容與自己的購物額度不符,此時才驚覺應該是「中套了」,她趕緊打電話到信用卡客服務中心申訴說明,前後不到十分鐘的時間。李女回憶說,當時客服人員告訴她,將會把這筆交易列為「爭議款」,她也並依客服的指示,在凌晨三點到附近派出所報案,做好筆錄也取得三聯單;星展銀行事後給了一張「授權爭議書」,原本顯示遭到成功盗刷的新台幣65292元,也在下一期帳單上增加了一筆 -65292元的項目,註記為「調整爭議款」,意即下一期的應繳卡費中不再包含遭盗刷的這筆款項。沒想到,事隔三個月,李女收到最新一期的三月份帳單,上面再次出現這筆65292元的帳款,原來歹徒取得李女的信用卡卡號後,已成功在網路購物平台上購買遊戲點數、旅遊點數;銀行表示,因為李女正確輸入OTP,所以銀行已經撥款,李女仍須負責支付這筆錢。「在星期六的凌晨被盗刷,接下來的周末銀行並未上班,為什麼隔了二天,銀行還要在星期一撥款?」李女說,她是年過半百的人,記憶與反應都已經退化,當她收到的OTP是長達6、7個字的數字,又要求必須在100秒內就要輸入完成,當時慌慌張張地急著輸入,第一時間沒有注意到下面顯示的刷卡,等到她回過神發覺可能被詐騙,也已在第一時間回報,把所有的應有的流程都走完了,卻仍無法阻止錢被詐騙集團領走。她無奈地說,全台灣類似的案件不知有多少人受害,但銀行只有一句話「OTP你都輸入了,錢就是要繳」,銀行不協助保護人民,政府打詐有什麼用?銀行業人員指出,以信用卡線上購物時,實際撥款的時間依照收單機構與商店之間的約定,各有不同天數的付款週期,以國內電商MOMO為例,跟收單機構約定為1天內付款;也就是說,周六凌晨刷卡授權通過,銀行最遲周日就會付款項出去。近來常遇到的爭議,主要都是因為OTP是民眾自己輸入,在線上交易時,只要有OTP認證過的,國際卡組織會視為本人交易,不允許停付。行政院長陳建仁率高檢署與NCC、內政、警政系統共同組成打詐團隊,強調政府各部門聯手打詐的決心。(圖/劉耿豪攝)立委林岱樺表示,在防堵詐騙犯罪的措施上,金融機構作為打詐連線的一份子,應有效進行金流防堵,讓民眾被詐騙的血汗錢不至於無法追回。現行的聯防機制通報有兩種樣態,第一、民眾至檢警調單位報案,檢警調單位受理民眾報案,並通報金融機構設定警示帳戶;第二、民眾至任一家金融機構櫃檯告知遭詐騙,分行櫃檯啟動確認身分、報案等作業。林岱樺指出,目前金融機構接到通報後,接著圈存或止扣,24小時內無法提領或匯款,近來詐騙集團常誘騙被害人提供信用卡卡號與密碼,因此建議信用卡線上刷卡支付也應研議比照圈存;她也認為,24小時的時間實在是太短了,可能在被害人或辦案人員來不及進一步行動前就已錯失時效,金管會應會同各金融機構研議,針對疑似詐騙犯罪款項適度延長圈存期限,提高追回民眾受害款項的機會。
弟弟浪跡天涯酒駕裝沒事 姑姑心疼禍延姪女代繳罰款
行政執行署台北分署日前處理一件無照酒駕的拒繳罰款案時,赫然發現一件姊姊替弟弟繳清罰款,以免殃及姪女的感人故事。台北分署指出,45歲陳姓男子多年前把女兒交給母親撫養,自己一人浪跡台北,家人都找不到他,連壽險契約的保費也是陳男的姊姊代為繳納,不料日前陳男家人接獲通知,陳男的壽險契約被台北分署強制解除,姊姊查詢後才知道弟弟無照酒駕又欠罰款所致。台北分署表示,戶籍設在台中市的45歲陳姓男子,2016年8月31日駕駛普通重機行經台北市辛亥路7段時,木柵派出所警員攔查酒測,發現已經超標,且查出陳男2015年8月間,曾在羅斯福路5段酒駕。木柵派出所舉發後,台北市交通事件裁決所裁處陳男9萬元罰鍰,但陳男遲未繳納罰鍰,遭移送台北分署執行。台北分署收案後,立即扣押陳男存款,發現他的銀行帳戶早已被設為警示帳戶。執行人員繼續調查,查出陳男有投保壽險,遂核發扣押命令執行他的壽險解約金。台北分署依規定發函陳男的保險契約利害關係人,到場陳述意見時,卻見陳男姊姊出面替弟弟繳清罰單。陳男的姊姊跟執行官說,一直連絡不到弟弟,又擔心他的壽險契約被強制解除後,未來姪女的權益將蒙受損失,因此代為繳清罰單。台北分署發現陳男的罰單被繳清後,才知道這件姊姊替弟弟繳罰單的故事。台北分署指出,酒駕行為嚴重危害社會交通秩序,尤其現在正處於尾牙期間,民眾更要特別注意,為落實「酒駕零容忍」政策,法務部行政執行署推動「強力執行滯欠酒(毒)駕罰鍰案件專案」,保障用路人生命安全,貫徹公權力以遏止酒駕歪風,酒駕案件經移送行政執行後,將專案列管及強力執行。
百億失竊列車2/台股漲愈多詐騙案就愈多 這位醫師很強反詐大賺「聽到匯錢就謝謝再聯絡」
依刑事局統計民眾遭詐騙案件、財損金額,近三年「價量齊揚」,「與台股指數大漲有關!」詐騙集團也會抓緊國際經濟趨勢,看到大家都在炒股,就誆騙說有三成、四成的高成長報酬率的標的,誘拐民眾。擔任警政署、雙北14個分局顧問的律師余韋德告訴CTWANT記者,反詐騙防身術最重要的一絕招,就是「不要把口袋的錢掏給別人」。一名受害者跟CTWANT記者坦白說,「我自己也是聽到超過10%、20%的獲利,心花怒發,就拿錢出來跟風買買看。」「我是在臉書看到XX投資社團,點入加入,看到好多人都說跟著老師買股穩賺不賠,可以存到買車買房的基金,讓人聽了蠢蠢欲動,我就先拿了10萬元嘗試,照指示存入指定的帳戶,第一月就拿到1萬元的報酬,太好賺了。」這名民眾繼續說。結果他第二個月就砸了百萬,賺了10萬,食髓知味,還把老婆存摺裡的積蓄家底共千萬也拿來投資,「沒想到,老師竟說虧損,然後我就被退出群組了。」他欲哭無淚,根本找不到人討錢,只能報警,他用來匯錢的帳戶也被通報涉詐騙成了警示帳戶,「等了半年多,檢警還在偵辦,很怕愈等愈久,最終拿不回錢。」包括股癌等財經圈名人皆遭詐騙集團以名人名義,開設投資社團行「假投資、真詐騙」。(圖/報系資料照)這就是典型投資詐騙手法,「先用高報酬率『餵養』,讓你欣喜若狂,無法思考,陷入金錢迷思,等到你拿出很大筆金額出來,就是真正被養大,等著被宰了收割。「現在很多民眾知道『誇張高報酬率,幾乎都是詐騙』,比較不容易上當,詐騙集團也跟著下修投資報酬率,調整到10%、12%的」余韋德說。這以只優於市場行情一些的投報率,更容易卸下民眾心防。中華民國內部稽核協會理事長黃允暐進一步解釋,這正是所謂的「龐氏騙局」,「一波波前仆後繼的民眾把錢拿給假投資集團,大家所拿到的獲利金額,都是下一個人給的本金,根本不是拿去做真投資。」民眾所看到的註冊平台、App、網頁等數據都是虛構假造的。依高檢署資料,「投資詐欺案」是目前電信詐欺類型之最,詐騙集團透過簡訊、Line、Telegram、Meta、山寨網站、金融交易平臺等,假借名人、投資顧問或愛情交友等方式接觸到被害人,再以高獲利、穩賺不賠等話術,或以短期獲利方式「餵養」被害人,再慫恿被害人投資股票、虛擬貨幣等,被害人信以為真而至假交易平台註冊會員,將款項匯入詐團指定之人頭帳戶,最後詐團再以繳交稅款或手續費、帳戶凍結等理由拖延出金,進而關閉假交易平臺,拿錢走人。記者也採訪到多年前曾參與詐騙集團成員,「那時我們用『耗子』(老鼠)來形容上鉤的民眾,當他們心甘情願拿錢出來時,我們就會稱為『進洞了』,這些人還會被列入VIP名單,日後不定期去誆騙,也會一再提醒對方不能去報警。」如何不淪為「進洞的耗子」?余韋德律師轉述一位醫生成功「反詐騙」的親身經歷,「那些投資詐騙LINE群組、FB等社團給的個股名牌,跟著去買股票,還真的會賺,挺準的!但如果要把錢匯到這些群組所說的App、公司等帳戶,我就『謝謝,再聯絡。』」據此,他提出最基本的反詐騙防身術,「就是『不要把口袋的錢掏出來給任何一位陌生人』」,不分男女老少請朗朗上口。
招財險被詐財!蘆洲男想網購1萬8貔貅 警經驗談攔阻:要摸才知有緣否
新北市蘆洲區64歲鍾姓男子近日在網路上看到玉石廣告,想購買價值1萬8000元的貔貅玉石招財,4日匯款時卻被行員發現帳款將匯進警示帳戶,行員立刻通報,蘆洲分局集賢所警員簡妤潔、李正輝到場制止,透過現場員警針對玉石的知識告知這是詐騙行為,並勸他「現場買才知道有沒有緣」,鍾男最終打消購買念頭,成功保住血汗錢。據了解,該男子近日加入販賣玉石的社團,並在其中發現一枚貔貅外型玉石,鍾男「越看越喜歡」,考慮2週後後決定入手,更期待該玉石能保佑他招財辟邪、好運連連。而鍾男4日上午10時許前往銀行匯款,行員卻發現該帳戶早已因涉及詐騙而遭警示,行員擔心鍾男恐遇上詐騙而立刻報警,簡員和李員獲報後連忙到場關心。李員得知鍾男想購買玉石後,憑著曾前往大陸遊玩的經驗與在玉石場見聞的心得予以勸說,提醒他網購玉石有造假可能,更表示此類商品如果能實體購買,更能得知與買主是否有緣,且該帳戶有多筆警示詐騙帳戶紀錄,鍾男這才恍然大悟,知道自己險遭詐騙,最終打消購買念頭,成功保住血汗錢。蘆洲分局集賢所所長許銘峻呼籲,網購物品雖然方便,但也有相對的風險,在購買時挑選好的平台或可信賣家,更能避免被詐騙;如有發現詐騙跡象,歡迎撥打165反詐騙專線或是110報警電話求證,來保護自己的權益。
內鬼在搞!高雄女婿租屋爆糾紛 一言不合害全家變「警示帳戶」
高雄市26歲張姓男子與傅姓妻子因與妻子發生爭執,同時又與傅女妹妹爆發租屋糾紛,張男一時心生不悅,竟於去年11月先後匯款300多元至小姨子和岳父帳戶後跑去報警聲稱遭詐,害的2人帳戶因此被凍結,事發發現全是張男在搞事,讓傅姓一家人憤而提告,高雄地檢署偵結,將張男依誣告等罪嫌起訴。據了解,張男與妻子婚後以每月萬元的條件像岳父承租位於三民區的一處大樓,租約則是由小姨子與張男簽立,沒想到過沒多久,張男與妻子開始情感出現裂痕,打算從此分道揚鑣不想繼續合租,於是開始向小姨子討回租金,小姨子滿頭問號與張男為此開始產生租屋糾紛,張男越想越不爽,開始盤算一場華麗的復仇。張男懷恨在心,先是前後匯款給小姨子與岳父300多元後,隨後拿著偽造的對話紀錄向警方報案,聲稱自己遭遇算命詐騙,警方依法受理後依詐欺案流程將岳父及小姨子的帳列為警示,害得無辜2人帳戶慘遭凍結。張男事後還洋洋得意發文炫耀,高調表示「送你全家警示戶」等字眼,讓傅姓一家發現遭張男陷害,憤而提告,全案經地檢署調查後還2人清白,處分不起訴,張男則依誣告罪被檢方起訴。
夫妻吵架…高雄人夫遷怒親家 1招報復「帳戶被列警示」
高雄一名26歲張姓男子,和傅姓妻子感情不睦,又與妻子的妹妹有金錢糾紛,為了報復女方一家人,先是在IG發文「送你全家警示戶」,去年11月先後匯款300多元到小姨子及岳父帳戶,再到警察報案,害2人帳戶被凍結。妻子家人事後才發現是張男在搞鬼,憤而提告,高雄地檢署偵結,依誣告罪嫌將他起訴。檢方調查發現,張男和妻子婚後因買不起房子,以每個月1萬元向岳父租下三民區一間大樓住處,租約由小姨子代為簽立,怎料之後因為和妻子吵架,不想繼續租屋,加上和小姨子發生租約問題,索討租金遭拒,2人有了心結。張男先後匯款388元、398元到小姨子和岳父的帳戶,再到警局提告。(示意圖/翻攝自pixabay)張男去年11月先後匯款388元、398元到岳父及小姨子帳戶,謊稱自己遭到網路算命詐騙,持匯款證明以及受騙過程的對話紀錄,跑到派出所報案提告,警方受理後,將張男的小姨子和岳父的帳戶列入警示。事後還在IG限時動態發文「送你全家警示戶,買辦年送半年,在不悔改在動」。經過新北地檢署調查,還張男的小姨子和岳父清白,全案偵結不起訴,但2人不滿張男惡行,害自己帳戶被凍結,怒提告誣告。高雄地檢署偵辦,根據張男和小姨子簽訂的租賃契約,認定雙方確實曾因租屋有過糾紛,也證實張男所謂「網路算命詐騙」是虛構的,綜合相關事證,今(5日)偵結將張男起訴。
台中固執婦急匯20萬給詐團 警突問「警示帳戶」才冷靜聽勸
台中市1名50歲王姓婦人日前急急忙忙到銀行要匯款20萬,行員驚覺婦人受詐團慣用手法欺騙,遂趕緊勸阻王婦匯款,未料其相當固執深信對方是「投顧專員」,甚至轉身要至他家銀行匯款,直到警方到場隨口問說「妳知道警示帳戶是什麼意思嗎?」,婦人終於冷靜下來聽取解釋,察覺自己受騙後才放棄匯款想法。據悉,該名50歲王姓婦人是透過網路廣告認識假「投顧專員」,隨後更加入他所謂的飆股投資群組,王婦加入後始終深信只要按照指示就能獲利,於是她便依循專員指示下載投信公司APP,詐團還進一步向王婦「情境教學」,表示若有行員詢問匯款用途,不能說是要投資用,隨後便立即依照指示前往銀行辦理匯款。不過詐團伎倆仍被行員識破,幾經勸阻王婦依然執迷不悟後,便通報警方協助處理,員警到場時王婦十分焦急且情緒略顯激動,甚至表示:「那是投顧專員怎麼會是詐騙集團,我們也是認識很久的朋友」等語,其始終不願相信自己遭受詐騙,丟下一句「今天不匯款了」想轉身離去。警方表示,當天合作所警員黃若媙、尤建翔2人獲報到場後,正進行案情釐清之時,就發現王婦指定要匯入的帳戶已被列為警示戶,因此遂於婦人要離開之際隨口問「妳知道警示帳戶是什麼意思嗎?」,而王婦竟突停下腳步甚至冷靜聽取員警解釋,這才終於驚醒投信專員是詐騙分子,當場感謝員警、行員協助保住她存了許久的積蓄。台中市警三分局也再次提醒,現行網路投資詐騙盛行,名人不會私訊邀請加入投資群組,報股市明牌,更不會要求匯款,遇到類似情形,都可撥打110或165反詐騙諮詢專線洽詢。
高檢署公布詐欺情勢報告 案件成長趨緩、人頭帳戶佔七成
高等檢察署2023年12月1日召開記者會,發布「112年詐欺情勢分析」報告,2023年1月至10月止,查獲電詐集團1,601團、1萬4,445人,較去年同期為高,不過成長趨勢已趨緩。高檢署檢察官卓俊忠表示,電信詐欺案件中,經統計以人頭帳戶案件佔比約近7成,以2023年1至10月之案件總數,與去年同期相較,約成長72%;而依金管會統計公告2023年第3季警示帳戶數約為11萬戶,顯見若能有效控管壓制人頭帳戶犯罪數,將有效降低電信詐欺犯罪。通傳會副處長黃天陽建議,避免電信網路詐騙集團傳送詐騙訊息,民眾可以自主關閉APPLE iMessage及Android RCS等網路型態之訊息功能。電信事業不會因電信合併、帳務原因,聯繫用戶進行網路轉帳或ATM操作。有疑問可以向165防詐專線、各電信事業門市或客服電話確認,以降低受詐的風險。刑事警察局預防科研究員黃文圳指出,目前較新見之詐騙手法為「釣魚連結訊息」、「假投資」、「解除分期(假買家)」等。他提醒民眾於日常生活應謹記防詐五不,「不接陌生來電、不點未知連結 不聽投資明牌、不信可疑資訊、不傳個人資料」,並可追蹤刑事警察局165反詐騙官方網站及165反詐騙LINE或下載「警政服務APP」以獲得最新的詐騙手法及防範方式,有任何疑問也可撥打24小時165反詐騙諮詢專線查詢。
單親媽詐騙1/房東、保母帳戶成行騙工具 全社區鄰居快被她借遍
台中一名房東好心將房屋租給一名36歲的賴姓單親媽媽,未料賴女僅在簽約當下付清2個月押金與1個月租金,之後便以各種理由拖欠房租,好不容易又擠出一筆1.5萬元的房租費用,未料卻因此讓房東帳戶被凍結,原來賴女不僅對外詐騙,就連住在同一社區的阿公阿嬤、保母通通不放過,不少人的帳戶都被她拿去行騙而成了警示帳戶,動彈不得。回想起簽約的情景,房東無奈表示,當初她將位在台中潭子的房屋刊登在網路上出租,賴姓女子去年12月主動和她連絡,表示有意租屋,在看房簽約的當下,賴女騎著機車,前方背著自己10個月大的兒子,邊看房邊向她哭訴自己是單親媽媽,上個房東因個人因素將她趕出租屋處,如今迫切需要房屋居住,以免和兒子一起流落街頭,表現出十足的遇難單親媽媽慘狀。該名單親媽媽以每月1.5萬元聘請同社區的奶奶托嬰,卻以各種理由延宕付款。(圖/黃耀徵攝)房東聽聞賴女自稱幼兒園教師,平時還兼任家教,具有穩定薪資應可負擔每個月2.2萬元的房租,房東也爽快答應將房屋以一年租期承租給她,未料卻是噩夢的開始。賴女僅在簽約時付足2個月的押金與1個月租金,之後則說自己遭辭退,無法負擔房租而欠租。而房東也考量其單親媽媽的身分,不敢催租催太緊,直到今年6月,賴女好不容易匯出一筆1.5萬元的費用,抵付該月的部分房租,孰料就因為該筆款項導致房東的帳戶在4個月後遭到凍結,循線發現賴女在臉書母嬰社團販售尿布、奶粉等用品,卻未如期將貨物出給買家,還直接提供房東的帳號要求買家付款,事後錢和貨都拿不到的買家氣得報警提告,害房東帳戶慘遭凍結。更扯的是,賴女自去年入住後,得知同棟大樓的奶奶有托嬰服務,便將自己的兒子以每個月1.5萬元的費用委託奶奶照顧,但賴女付不出任何費用,一再拖欠,再以同樣的三方詐騙手法,將奶奶的帳戶提供給其他無辜買家匯款,讓奶奶不僅拿不到托嬰費用,帳戶也因此慘被凍結,欲哭無淚。房東要求賴女簽下本票繳付租金並解約,也驚奇發現賴女簽寫本票相當熟練,顯然不是第一次簽。(圖/黃耀徵攝)不僅如此,許多同社區鄰居也是受害者。賴女平時多會以和兒子外出忘帶錢包、兒子看病急需用錢等藉口,向住戶借100、200元或1000、2000元不等,因為金額偏小,多數住戶看在孩子的份上甚少開口要賴女歸還,造成整個社區都有受害者。最終,賴姓房東決心要讓賴女搬離,要求賴女簽下欠下17萬餘元房租的本票,並選在10月的最後一天,要她交還鑰匙立即搬離,賴女眼見人設崩塌,無法再利用他人同情心騙取好處,終於連夜帶著兒子搬離,結束這場詐騙鬧劇。
單親媽詐騙2/保母被她包裝成「惡婆婆」 一人分飾多角狂詐5百萬
台中一名36歲的賴姓單親媽媽以三方詐騙方式,害房東帳戶遭到凍結,房東調查後發現,賴女多半會利用他人的同情心,突顯自己悲慘可憐的單親媽媽人物設定,騙取他人財物。初步統計至少約有10餘人受害,遭詐金額從數千元至數百萬元不等,累計遭詐金額粗估上看500萬元。據了解,賴女最常出沒在臉書二手母嬰用品社團,其多半會主動與被害人聯繫,自稱為某知名藥廠之業務,將自己塑造成一個努力生活,下班兼經營母嬰用品團購的單親媽媽。被害人陳小姐表示,自己平時多在家照顧孩子,為了想有多一點收入,平時兼營母嬰團購,當起小團購主,未料一次偶然在臉書社團向賴女購買濕紙巾,因此遭詐40萬元,甚至還有尿布廠商被騙300萬元,相關案件目前還在打官司。陳小姐指出,賴女自稱為某濕紙巾廠商之下線,可以取得優惠的價格,但前提是需先給出數萬至數十萬元不等的貨款,以量制價。陳小姐不疑有他,匯出1萬元購買濕紙巾,卻每每在收貨時無法收到正確數量的貨物,而賴女卻總有理由延遲交貨,如紙箱破損被退等,讓人深信不疑。由於賴女熟悉母嬰商品通路,對於相關商品的銷售瞭如指掌,輕易指出商品的限定通路與規格,因而讓陳女更加確信其為廠商下線之身分,再匯款30萬元購買奶粉,但奶粉也與濕紙巾一樣,從未收到正確的貨物數量,到後來甚至根本沒有收到,賴女僅不斷以「上游廠商被騙、廠商出車禍、貨被偷走」等各式理由延宕出貨。賴女被多人指控,其販售的多項母嬰商品,所拍攝的出貨照與商品照均為同一張,至少有10餘人受害,遭詐金額粗估500萬元。(圖/當事人提供)期間,賴女還會以交朋友之姿,多次帶著兒子與陳小姐見面吃飯,到頭來卻從未付過任何一頓飯錢,賴女總會以忘記帶錢包,下次補等語拖欠,過程中更會哭訴自己所遭遇的婆媳問題、婚姻不幸,痛陳其婆婆對她有多惡劣,還說有一晚兒子半夜發燒送急診,婆婆卻帶著大伯前往醫院,強迫賴女付拖欠的托嬰費用,否則就要將兒子帶走,讓賴女急的向陳小姐借錢。而陳小姐聽聞後緊急借出4000元,但她事後才得知,賴女根本沒有婆婆,所謂婆婆根本就是賴女所請的保母奶奶,一切全是賴女一人飾演多角所編造出的故事情節,讓她忍不住怒指,「她那張嘴巴真的很厲害,你會想說怎麼有人可以這麼倒楣,沒想到都是騙人的。」。而另一名受害的尿布廠商也指出,賴女自稱為某知名藥廠業務,但因為認識某知名品牌尿布業務,可以拿到優惠價格,讓她欣然下訂數十萬元,卻至今不但貨沒收到,錢也沒退回;而賴女更是一如既往地打出悲情牌,表示因公司內部掏空發不出薪水,如今她房東已聘請律師協助她向公司取得薪水,但事後律師卻又人間蒸發等情節,也全是賴女一人自導自演,讓她氣得怒對賴女提告,「這口氣我吞不下,錢是拿不回來了,但她總得付出代價,進去坐牢。」
驚!「好心代民眾向銀行討被詐騙的錢」 金管會:勿輕信
金管會14日表示,近期接獲多起疑似向民眾收取費用,代民眾陳情要求銀行返還警示帳戶剩餘款項之案件,金管會特地呼籲民眾不要輕信,以避免受騙。金管會表示,依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」,警示帳戶中倘尚有被害人匯(轉)入之款項未被提領時,銀行應依開戶資料聯絡開戶人,與開戶人協商發還警示帳戶內剩餘款項事宜,包含得洽請警察機關協尋一個月等。如屬疑似交易糾紛或案情複雜等案件,則不適用上開發還規定,應循司法程序處理。故警示帳戶內剩餘款項發還事宜涉及執法或司法單位,尚非銀行可自行決定,須配合警方偵辦及司法判決結果辦理。因此,民眾如果遭遇詐騙應儘速向警察機關報案,如果有第三人表示可以代為向金管會陳情協助向銀行要求處理警示帳戶內款項發還事宜,並收取費用時,民眾應提高警覺,小心注意是否涉有詐騙。
不滿一直被追債 男子還款2萬「報警遭詐騙」…債主帳戶慘遭凍結
高雄一名林姓男子因為積欠蔡姓男子5萬元,一直遭到蔡男追討。林男疑似不滿遭到追債,匯款2萬元到蔡男帳戶後,隨即跑到警局聲稱自己遭詐騙,警方接獲報案後就隨即依照程序將蔡男的帳戶列為警示帳戶。蔡男發現帳戶遭凍結、得知是林男誣告後,最後選擇報警提告,而林男也依誣告罪遭到起訴。根據媒體報導指出,林男先前向蔡男商借5萬元,結果到了約定還款日的時候,林男一直沒有歸還。最後是在蔡男的百般追討下,林男才於2022年3月匯款2萬元至蔡男的戶頭。之後蔡男持續追討林男積欠的款項,沒想到疑似不滿遭追債的林男,竟然於2022年12月跑到警局報案,宣稱自己遭到詐騙,轉帳了2萬元到詐騙集團的「指定帳戶」中。而員警在調查後也不疑有他,就將蔡男的收款帳戶列為警示帳戶,蔡男的帳戶因此遭到凍結。之後蔡男被警方約談到案說明,蔡男在得知前後情況後,隨即出示自己與林男的對話紀錄,證實是林男欠錢不還,而警方調查後,就將林男依誣告罪嫌移送法辦。而在高雄地檢署調閱林蔡二人的對話紀錄、債務、和解書等資料後,認定林男與蔡男之間有債務糾紛屬實,偵結後依誣告罪起訴林男。
警破獲「名人洗錢水房」!炎柱、諸葛孔明縝密分工 教戰守則全曝光
台中市警方今天宣布破獲詐團洗錢水房,此案以28歲田姓男子為首,號稱信用不佳也能向銀行借錢,藉此騙取急需貸款民眾的帳戶洗錢。據悉,集團不只分工相當縝密,還有教戰守則,更以暱稱作業,如:群組以「甲午戰爭」命名,成員暱稱為「諸葛孔明」、「炎柱」等著名人物。目前田姓主嫌等5人依詐欺罪、違反《洗錢防制法》等罪移送台中地檢署偵辦據了解,該詐騙集團成立不久,以28歲田姓主嫌為首,謊稱能利用「金流進出」、「信用美化」等手法,協助信用不佳之民眾提升額度、順利向銀行貸款;許多民眾因急需貸款,遂將帳戶交出,卻發現不僅沒借到錢,隨後還成了詐騙集團的洗錢工具,約20名被害人慘遭列為警示帳戶。警方指出,台中市刑大科技犯罪偵查隊經向法院聲請,持搜索票攻堅台中市西區一處民宅,搗破詐騙集團的洗錢水房,赫然發現機房內有一塊名為「甲午戰爭」的大型白板,上頭滿是詐騙教學,另有數十則假貸款客服的教戰守則,且成員暱稱都是著名人物,從古代的「諸葛亮」,、小說人物「穆桂英」,近年超夯的「炎柱」都出現其中。經警方調查,此詐團犯罪手法、分工相當縝密,集團會先利用寄送物品確認資料是否正確,以及要求愛心捐款,測試帳戶是否被凍結;確認無誤後,變立即作為洗錢帳戶,導致被害人帳戶遭凍結。更會利用多重手段,企圖擾亂警方辦案、掩蓋犯罪跡證。警方表示,科偵隊透過科技分析協助辦案,將「甲午戰爭」白板教戰守則破解後,警方已掌握成員所涉及的犯罪事實,田姓主嫌等5人依詐欺罪、違反《洗錢防制法》等罪移送台中地檢署偵辦。
聯邦銀行員涉勾結詐騙集團收賄 金管會重罰1200萬元
又一家銀行人員涉嫌勾結詐騙集團,金管會今天(9日)宣布對聯邦銀行開罰1200萬元,主要是在今年7月檢警調查該行通化簡易型分行,在今年3月的12天內期間涉有解除「165」通報圈存的警示帳戶等,涉嫌洗錢、移轉資金等,目前已了解經辦主管等三名行員涉有收受不正利益行為,目前銀行已對其中兩人做內部懲處,並由司法調查中。金管會表示,聯邦銀行通化簡易型分行112年3月間辦理3家獨資企業開戶,客戶開戶後短期間內,由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後,即陸續於該行數家分行提領大額現金。案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形,該行在24小時內有帳戶解除等,因此在辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失,涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業等,且行員涉有收受金額,正由檢警調查中。根據調查,該案銀行未就同一人介紹三人同時開戶之合理性、營業項目真實性,及該等企業間之關聯性進行瞭解。另該等企業開戶後,資金來源均分別由其他公司於短時間內自他行匯入大額款項,通化簡易型分行經辦主管及人員亦得知該等企業所涉之交易與其經營項目不符,未就此異常交易模式進行風險評估作業。加上,聯邦銀行對於經判斷疑似不法或顯屬異常表徵帳戶之設控及解控作業均係由開戶行辦理,且未明定判斷標準、設控及解控之核准與通報總行之作業程序,總行亦未有妥適之控管及覆核機制,分行即得決定設控及解控,未完善建立交易監控之監督牽制及通報機制。案關客戶業多次經該行AML系統產製警示案件,係分由不同分行審理,對同一客戶分散於不同分行進行交易,未完善建立可疑交易審查機制,以綜合評斷整體交易所產生之洗錢交易風險。
不理前男友傳訊息他竟轉帳1元 怕帳戶示警變詐騙「警察這樣回」
一名網友透露和前男友在2022年7月分手,但卻在近日因不回對方訊息,突然收到對方轉帳通知,甚至只有1元,這讓她緊張先是怕被詐騙集團找上,後來發現是前男友轉帳後,她因此到警局備案並請銀行管制帳號,警方也給出答案,透露不會那麼容易變示警帳戶。網友不理前男友訊息,竟莫名收到1元轉帳。(圖/翻攝自Dcard)網友在「Dcard」發文表示,自己因不理前任傳得訊息,結果前男友竟然故意轉帳1元給她,讓她相當驚訝,一開始還以為是被詐騙集團盯上,沒想到發現是前男友傳的,她也因此發問該如何處理。她透露已先請銀行管制帳號,並到警局詢問備案,警方告訴她因為她沒有犯罪行為,不會那麼容易變成警示帳戶,因此不需要特別禮物,但如果是前男友「惡意」害她被警示,是可以去告他並求償。不少網友都紛紛表達意見,就有網友表示「先前有人教可以轉帳1元,看對方有沒有封鎖你」,另外也有人透露曾被前男友這樣轉帳,甚至還會在備註打上求復合等話語,最後去銀行註銷帳戶重開才沒事,也有人認為「應該匯多一點,才1元真窮酸」。