天上掉禮物?衣索比亞銀行系統大故障 學生ATM前狂領12.7億
衣索比亞商業銀行(Commericial Bank of Ethiopia)3月16日發生嚴重系統故障,客戶可以提領比帳戶餘額還高的金額,漏洞被人「呷好道相報」放上網路流傳,許多人立刻透過提款機提取現金或是轉帳至其他銀行帳戶;據傳當銀行採取措施凍結交易時,已經造成至少4000萬美元(約台幣12.7億元)的損失。據BBC報導,衣索比亞商業銀行是該國最大的銀行,然而16日該銀行的內部系統卻出現故障,被部分顧客發現,他們可以不斷透過提款機取出比存款餘額還多的現金,或是轉帳至其他銀行的帳戶。有些人放上網路,或透過網路社群將消息傳播開來,導致銀行提款機前大排長龍。據調查,衣索比亞商業銀行花了數個小時才凍結交易,但是已經有4000萬美元(約新台幣12.6億元)遭惡意提領或轉出。衣索比亞商業銀行行長沙諾(Abie Sano)則向媒體透露,大部分的現金都是被學生領取,系統故障的消息透過社群通訊軟體與電話在各大學學生間傳播。吉馬科技大學(Jimma University Institute of Technology)一名學生表示,事發當天,校內的提款機前大排長龍,直到警察趕到學校阻止才結束。另一名迪拉大學(Dilla University)的學生表示,他有許多朋友當天從午夜到凌晨兩點間,確實從ATM裡取出了大筆現金。衣索比亞商業銀行17日發表聲明稱,系統是在「維護與檢查期間」發生故障,並非駭客攻擊,所以所有客戶的個人帳戶「完好無損」。目前至少有3間大學發表聲明,建議學生退還這些不屬於他們的金錢,而銀行方面也表示,任何退還款項的人都不會被追究刑事責任。但到目前為止,還無法得知銀行方面究竟追回了多少款項。
幸運中千萬元大獎!獎金卻遭彩券行「表哥」領走 法院判決:全額歸還
中國西安一名40歲姚姓男子在2019年委託彩券行代買彩券,最後幸運中得人民幣1001萬元(折合新台幣約4576萬元)。但代買的彩券行老闆卻通知「彩票不是你的」,而這筆獎金最後卻被彩券行老闆表哥領走。為此,姚男對彩券行老闆提出告訴,而法院也於15日判決,認定彩券屬於姚男所有,領獎的彩券行老闆表哥必須要歸還全部的獎金,以及這些年來的利息。據了解,整起事件發生於2019年,西安的姚姓男子長期有購買彩票的習慣,與常去的彩券行王姓老闆相熟,之後甚至直接透過微信轉帳的方式,直接線上委託老闆代買彩券。而在2019年7月17日下午,姚男購買自選號的彩券,因王姓老闆未按要求的號碼出票,於是姚男選擇多買一張5注、價值的人民幣10元的彩票,同時也透過微信轉了20元人民幣給王男。結果後續對獎後發現,這張多買的彩券竟然中得人民幣1001萬元。在確認得知中獎後,姚男第一時間就向王男索討彩券,王男一度辯稱「發錯彩票」,後經協商後,雙方簽訂協議,王男賠償姚男精神損失人民幣15萬元。原本姚男也相信王男的說法,沒想到在同年9月時發現,那筆頭獎獎金最後是由王男的表哥領取,姚男這才意識到自己遭到王男詐騙,因此前往法院提出告訴。在歷經700多日的纏訟後,法院於2021年1月判決彩票屬姚男所有,王男表哥所領取的獎金需全數退還。但由於王男與其表哥又再次提出上訴,王男甚至還因為先前賠償協議的金錢,對姚男提出告訴,姚男也因此被法院列入被執行人名單,成為失信人。中間為了避免王男與王男表哥高男脫產,姚男也在法院的協助下,凍結二人的財產。法院甚至還發現,高男在領取獎金後就與妻子離婚,法院還追加凍結了高男前妻與兒女名下的資產,僅讓他們有對房屋的居住權,但無買賣權。最後西安鄠邑區人民法院於15日做出最終判決,再次確認彩券歸屬姚男所有,獎金理應同為姚男所有。而由於高男拒絕返還獎金的行為,以及王男的協助,導致王男無法領取獎金一事,法院要求兩人必須負擔責任,承擔起歸還獎金的義務。法院判決高男必須於判決生效日起15日內,支付獎金扣除稅額後801萬人民幣給姚男,同時要依年利率4.25%,自2019年9月5日起計算至實際給付日中間的金額,作為利息支付給姚男。而王男則必須要負擔連帶給付的責任。
游否希遭控「一番賞」詐騙!受害苦主現身了 慘噴70萬:覺得有問題
網紅游否希「iPhone 15一番賞」疑雲持續發酵,YouTuber「蹦闆」踢爆有粉絲包下全數360個籤卻未中獎,向警方提告詐欺。蹦闆今(16日)透露,自己陸續收到不少受害者私訊,其中有人花了60、70萬元「一直覺得有問題」,還有人指控游否希「偷摸籤筒」,誇張情節讓他忍不住直呼「到底騙了多少?!」蹦闆日前聲稱收到粉絲投訴,表示花8萬參加游否希舉辦一共360抽、每抽200元的「iPhone 15一番賞」,結果什麼都沒有,並爆料對方一直更改遊戲規則、炒高金額,更稱看到工作人員拿事後中獎的籤給游,質疑藏籤。蹦闆出資要粉絲再到娃娃機店嘗試,並在車上監聽過程,期間聽到游否希持續以加碼為由慫恿粉絲再抽獎,與提出包籤又提高價格,最後到現場當面對質,並包下當場開籤。蹦闆開完籤驚覺沒有iPhone大獎,然而游否希見狀直喊「很玄」、「很詭異」,甚至質疑遭惡意抹黑,氣得蹦闆當場走人。娃娃機店長則表示,店內監視器當天有拍到粉絲拆籤抽中獎籤,但一旁女子擔心被發現,立刻用手遮住並拿沒中獎的籤蓋住,粉絲再以雙手遮住獎籤,把獎籤與其他沒中的籤混在一起。店長強調,當時以為粉絲給他的都是沒中籤,未確認就丟進垃圾桶,因此游否希不知道被設局,游也為了要保護店家,賠償營收和2台手機,他本人也和解退款4萬、轉帳8萬,未料該粉絲拿錢後又帶人到店索討88萬。桃園警分局證實,游否希有到龍安派出所提告蹦闆帶粉絲到娃娃機店要求賠償,已依法受理。不過,蹦闆事後陸續收到受害者私訊,有人稱「投入6、70萬左右。我也一直覺得有問題」;還有人提到「過年期間我們去抽,他還強迫賣一抽500的給我們,我們也是包套,也是抽到最後幾抽才出獎項」。眼見受害者越來越多,蹦闆忍不住再度開酸「大網紅,這個錢有點好賺?」
游否希遭控iPhone 15一番賞詐騙 反告蹦闆「恐嚇取財」
網紅游否希「iPhone 15一番賞」疑雲持續發酵,YouTuber「蹦闆」踢爆有粉絲包下全數360個籤卻未中獎,向警方提告詐欺。游否希除反控蹦闆帶人到店內鬧事,提告恐嚇取財,也稱「和解不代表認錯,只是先把眼前事情解決,然後再去查明事實」。蹦闆日前聲稱收到粉絲投訴,表示花8萬參加游否希舉辦一共360抽、每抽200元的「iPhone 15一番賞」,結果卻什麼都沒有,並爆料對方一直更改遊戲規則、炒高金額,更稱看到工作人員拿事後中獎的籤給游,質疑藏籤。蹦闆出資要粉絲再到娃娃機店嘗試,並在車上監聽過程,期間聽到游否希持續以加碼為由慫恿粉絲再抽獎,與提出包籤又提高價格,最後到現場當面對質並包下當場開籤,蹦闆開完籤驚覺沒有iPhone大獎,游否希見狀直喊「很玄」、「很詭異」,以及質疑遭到惡意抹黑,氣得蹦闆當場走人。娃娃機店長則表示,店內監視器當天有拍到粉絲拆籤抽中獎籤,但一旁女子擔心被發現,立刻用手遮住並拿沒中獎的籤蓋住,粉絲再以雙手遮住獎籤,把獎籤與其他沒中的籤混在一起。店長強調,當時以為粉絲給他的都是沒中籤,未確認就丟進垃圾桶,因此游否希不知道被設局,游也為了要保護店家,賠償營收和2台手機,他本人也和解退款4萬、轉帳8萬。未料該粉絲拿錢後又帶一群人到店索討88萬。對此,桃園警分局證實,游否希今天到龍安派出所提告蹦闆帶粉絲到娃娃機店要求賠償,員警已依法受理恐嚇取財;另夾娃娃機店疑似詐騙部分也已依規定偵辦。
游否希捲「一番賞詐騙」 店長公開監視器反擊:被設局
網紅游否希在桃園一間娃娃機店舉辦iPhone 15「一番賞」活動,有粉絲消費後覺得有詐,找來YouTuber蹦闆協助包牌,卻發現裡面沒有大獎,氣得控訴詐騙,向警方提出詐欺告訴。對此,娃娃機店長公開監視器畫面,反控「被設局!」娃娃機店長凱門瑞向《ETtoday新聞雲》指控,爆料粉絲有許多疑點,像是每次都店休時要店長特別開門讓他消費,且多次要求游否希到場,到現在已經是第3次,而監視器更拍到,疑似找籤或換籤。畫面顯示,粉絲早就抽到中獎籤,但一旁女性友人馬上拿沒中獎的籤掩蓋,混在一起交給店長。店長公開監視器畫面。(圖/翻攝自dingyanwu IG)店長表示,他經驗判斷認定沒中,未確認就把籤丟掉,「因否希哥不知已被設局,還不知情認為都沒中,殊不知中獎籤已被丟進垃圾桶」。因為游否希要保護店家利益,最後決定賠償營收和2支手機,他本人也和解退款現金4萬、轉帳8萬。以為事情落幕,怎料該粉絲拿到錢後,帶了一群「社會人士」到店內討88萬元,放話沒看到游否希就不走,他擔心人身安全,緊急透過友人幫忙報警,警方到場後,一行人被帶回做筆錄。店長指控,粉絲趁他們去做筆錄時,找人來店裡翻找垃圾桶,找出被丟棄的中獎籤試圖滅證,他澄清一直以來,店裡的獎項都有客人中獎,同時也向游否希道歉,「害他捲入這樣的紛爭」。
就說你不是!英國法院出示證據 打臉「澳本聰」並非比特幣發明人
在加密貨幣比特幣(BTC)暴漲之初,許多人都十分好奇創立比特幣的「中本聰」究竟為何人,雖然澳洲電腦科學家懷特(Craig Wright)多次對外宣稱,中本聰就是自己的化名,由於缺乏直接證實證據駁斥,因此也有人以「澳本聰」來稱呼萊特。但如今,英國法院直接拿出證據打臉,指稱萊特並非是比特幣創辦人中本聰。據了解,自比特幣走進大眾視野後,許多人都對於當時撰寫比特幣白皮書的「中本聰(Satoshi Nakamoto)」的真實身分感到好奇。而從2016年起,澳洲電腦科學家懷特就自稱自己就是發明比特幣的中本聰,他也拿出「中本聰」的加密簽名檔、比特幣早期第1及第9區塊的位址私鑰來證實。雖然部分加密貨幣愛好者以「澳本聰」來稱呼懷特,但懷特的舉證還是遭到各方的質疑。為此,懷特為了證實自己就是「中本聰」,竟然在美國申請到「比特幣白皮書」與「比特幣原始碼」的著作權。之後就透過這項武器,對多個比特幣開發者提出侵犯版權的訴訟。根據《BBC》報導指出,非營利組織「加密貨幣開放專利聯盟」(Cryptocurrency Open Patent Alliance, COPA)認定懷特是捏造了許多虛假文件,以此來誆稱自己就是中本聰,而且懷特還不斷恐嚇那些質疑身分的人。因此,COPA在2021年於英國法院對懷特提出訴訟,希望由法院宣判「懷特並非是中本聰」。最後在眾多證據的加持,以及比特幣教父巴克(Adam Back)與比特幣早期貢獻者馬爾米(Martti Malmi)的作證下,英國法官梅洛(James Mellor)於14日以「壓倒性的證據」做出以下判決:1.懷特並非是比特幣白皮書的作者2.懷特並非是在2008年至2001年這段時間以「中本聰」在網路上經營的人3.懷特並非是比特幣的創建者4.懷特並非是初版比特幣的作者報導中指出,梅洛法官表示,這僅是判決結果的簡單概要,他會在日後以書面的方式來呈現完整的判決書。至於梅洛法官所提到的「壓倒性證據」,恐怕得等到判決書出爐才有辦法知曉。在判決結果出爐後,COPA表示,認為這起判決無疑是整個加密貨幣開源社群的一大勝利,更直言懷特過去數年多次利用中本聰的身分不斷詐欺其支持者,甚至用這個謊言、不斷地提出各種訴訟要求賠償,霸凌整個比特幣社群。而懷特則是拒絕針對此事情進行回應。事實上,過去就曾有媒體轉帳比特幣進入某個被視為「中本聰所有」的比特幣錢包位址中,要求懷特已轉帳回來的方式來證實自己就是中本聰。但最後,這筆款項還是沒有回到記者的口袋。
冒165、「台北市反詐中心」假好心幫討詐款 刑事局提醒:小心二次詐騙!
詐騙騙不完,而且不只騙一次!警方日前發現某臉書專頁盜用北市政府警察局logo,並自稱「臺北市反詐中心」,可協助民眾追回遭詐款項云云,警方追查後發現是詐團新手法,對被害人實施二次詐騙。刑事局指出近來有多個案例,民眾一定要多加查證、小心為上,號召民眾如在網路上看到詐騙網站或廣告時立即檢舉,分享到刑事局「全民反詐」平台,不讓更多人受害。刑事局指出,日前發現某臉書專頁盜用北市政府警察局logo,並自稱「臺北市反詐中心」,可協助民眾追回遭詐款項云云,追查後發現是詐團將詐騙受害人當目標,以此進行二次詐騙。經查,由於被害人不甘受損往往上網求助,詐團看準這點,冒充包括律師、駭客、檢警、全球反詐聯盟甚至「165全民防騙網」等,以此名義在各大社群網站投放廣告,一旦民眾上網查詢,表明來意希望對方能幫忙協助損失款項時,詐團順藤摸瓜以諮詢名義詢問被害情形及財損等細節,接著聲稱追回款項需要「手續費」、「儲值指定平台配合操作」等話術,民眾一旦轉帳,詐團就誆稱「信用不足無法提領」等拒絕支付款項或直接將民眾拉黑封鎖。警方表示,民眾急於求助常常忽視此類網站是否有可疑之處,呼籲民眾於遭遇詐騙後須保持冷靜,並注意辨別是否為詐騙,如有「用詞錯誤」、「名稱下有贊助字樣」、「網址混亂」等特徵,即可能為詐騙網站,應立即離開該網站,不要提供任何個人資訊;另刑事警察局建議可以離開網站再搜尋網站方式,防止進入詐騙網站。刑事警察局指出,假冒警察局或165網站實施詐騙之行為,已涉及加重詐欺及假冒公署,刑事警察局必嚴加究辦,對詐騙集團絕不寬貸,同時號召民眾在網路上看到詐騙網站或廣告時立即檢舉並分享到刑事局「全民反詐一起說出來」臉書平台,防止更多人受到詐騙危害。
黃迪揚婚後「月領8千零用錢」 所有財產都交給老婆
張耀仁、吳子霏,以及黃迪揚、梁湘華今(14日)出席《鹽水大飯店》宣傳,適逢白色情人節,問及準備什麼禮物給另一半,黃迪揚透露自己向來都是寫卡片表達心意,原來他工作酬勞都直接轉給老婆帳戶,每個月只領8000元零用錢,「所以沒有多的錢買禮物了」。張耀仁、吳子霏、梁湘華、黃迪揚宣傳新戲《鹽水大飯店》。(圖/焦正德攝)黃迪揚入行多年,去年拿下迷你男配角,終於被看見,在這之前度過頗長一段辛苦的日子,演員收入一向不穩定,他透露,當年向老婆求婚時,為了展現自己的誠意,把戶頭裡僅有的8萬元財產都轉帳過去,感謝老婆從交往以來這麼信任他。他跟老婆2017年結婚,大女兒3歲、小女兒未滿1歲,撐起一個家不容易,他透露酬勞至今都是直接轉給老婆,自己每個月月初領8000元零用錢生活,他說:「看到戶頭很少錢,會激起要努力賺錢的慾望。」每份支出都會詳細記帳,也會檢討不必要的花費,若要買衛生紙、刮鬍刀等用品,則是另外報帳跟老婆請款。看起來精打細算,他對老婆是很大方的,體恤老婆接連生了兩胎都親自帶娃頗辛苦,日前他送老婆去韓國濟州島玩四天,他留台灣一打二照顧兩個女兒,「讓她可以放個假」,至於老婆在濟州島花費要記帳嗎?他笑說:「要啊!」而張耀仁和老婆交往12年,結婚2年,他說自己的3C用品都是老婆送的,像是他捨不得花錢買降噪耳機給自己,某天老婆突然買禮物送他,「我也是送她禮物就滿願意花錢,給自己會捨不得,但買給她的就會花下去。」他對老婆的浪漫很務實,時常趁老婆不在家的時候卯起來打掃家裡,得意覺得自己很體貼,等她回家給予稱讚,「結果她都沒反應,回家就開始工作。」張耀仁結婚兩年,育有一子,暫時沒有再生的打算。(圖/焦正德攝)吳子霏被問到緋聞男友連晨翔有沒有送情人節禮物?她笑說沒有禮物、也沒有人跟她說情人節快樂,至於當天怎麼過的?她說「大家都在工作」,事業心很強的她,暫時想跳過感情這話題。梁湘華單身5年,她很享受現在的生活,「不用擔心要去報備行程,房間很亂也沒關係,好自在喔。」吳子霏現在想把心思放在事業上,暫時不想多在感情話題上著墨。(圖/焦正德攝)
手機失而復得卻多出「開機密碼」 女子哀嘆:去世男友照片在裡面!
中國一名齡姓女子3月10日在網上發佈影片求助,稱自己在四川阿壩乘坐私營計程車時,不慎將自己的蘋果手機遺落車上。報警後對方雖歸還手機,原本沒有開機密碼的蘋果手機卻已經被人偷偷設置了密碼。她表示自己無法繞過密碼開機,卻又不願意恢復出廠設置,因為裡面有「去世男友的視頻和照片」。齡女士表示,自己在四川阿壩乘坐私營計程車,下車時將手機遺落在車輛中控臺上,透過定位發現手機已經離線關機,擔心司機侵占自己的手機於是選擇報警。報警後對方雖歸還了手機,然而手機卻被追加設置了開機密碼,「手機裡存著我去世男友的照片視頻。蘋果手機十次輸入密碼不正確就只能刷機,這會導致一些資料丟失,這相當於要了我的命。」事情發生後,齡女士連著好幾天多次聯繫司機希望能告知密碼,但對方始終不承認。她無奈表示:「事情是一個敲詐勒索的性質,我報警屬於打草驚蛇了。」又表示:「他們勒索的行為還沒有展開,警方就沒有證據可以定罪。」影片中,齡女士發佈了多張照片,有報警記錄、拿回手機後給司機的轉帳記錄以及聊天記錄等。在與司機的聊天截圖中,齡女士提到只剩最後一次試錯機會,希望對方能夠告知。丟失模式中發送的資訊提到,手機裡有去世男友的視頻和照片,希望對方能還給他。齡女士連著好幾天多次聯繫司機希望能告知密碼,但對方始終不承認。(圖/翻攝微博)3月12日,據中國媒體《瀟湘晨報》記者聯繫到齡女士追尋後續消息,她表示對方始終不肯承認設置密碼,她也沒有得到密碼,而家中阿姨陰錯陽差中無意按掉了最後一次輸入密碼的機會,所以如今手機已恢復出廠設置,一切的資料都已經救不回來了。
惡劣詐團!誆稱「地院主任」騙婦50萬得逞 南市警獲報速逮31歲車手
台南市東區一名廖姓婦人慘成詐團下手目標,先是被以假冒為台北地院主任指稱涉入案件的來電詐走「刑事保證金50萬元」後,又於3月初時再被要求繳付42萬元,所幸婦人及時察覺異狀,並在經報警後順利逮獲31歲的楊姓車手,當場將詐團設下的圈套一舉戳破。台南市警一分局指出,後甲派出所係自11日時接獲此詐騙案通報,當時71歲的廖姓婦人在電話中表示,她曾接獲一通來自台北地方法院主任的來電,且聲稱婦人因證件遭到冒用而涉入一樁洗錢案,並要求支付50萬元刑事保證金得逞,並在多日後又來電要求支付42萬元,然婦人係自行查證後驚覺已受騙,而連忙至派出所報案。後甲派出所林海平所長表示,在受理廖婦報案後,即成立專小組著手調查,且在知悉雙方欲於12日面交後,便出動大批警力前往埋伏,並於當日午間11時許,成功在東區富農街2段一帶,一舉將出面取款的31歲楊姓男車手逮捕到案,全案共查獲假法院公證本票1份、假證件1張、手機1支等證物,訊後依詐欺、洗錢防制法等罪嫌將楊男移送台南地檢署偵辦。南市警一分局提醒民眾,若接獲自稱檢警人員來電,應注意檢警絕對不會在電話中通知、傳喚或製作筆錄,亦不會要求匯款、轉帳、交付金融帳戶密碼及監管財產,若對方提出這類要求,應多加提防、謹慎查證;民眾如接獲可疑來電或訊息,可撥打165防詐騙諮詢專線查證,或致電110報案,並謹記「一聽、二掛、三查證」的原則,才能避免成為詐騙集團設局欺騙的肥羊。
現實版「寄生上流」?她冒充閨密10年 多金媽被騙千萬:以為給女兒
大陸女子靳靜(以下皆為化名)已10年沒和媽媽見面,母親卻稱女兒在微信上說已結婚生子,自己陸續轉帳人民幣300餘萬元(約新台幣1311萬元)接濟。方警找到靳靜後,對方矢口否認,辯稱近年的開銷均由賈姓男友和閨密佟麗承擔。最終,佟麗投案自首,坦承自己近10年來1人分飾多角、詐騙多人的犯罪事實。《澎湃新聞》報導,上海市公安局松江分局佘北派出所年初接到報案,1名李姓男子表示,他在1年半內被1名叫佟麗的女子騙走了人民幣39萬元(約新台幣170萬元)。警方透露,2022年4月1日,李男與比自己小4歲的佟麗相識,2人迅速相戀,之後女方自稱其家境優越,自己還經營了2家美甲店。2022年5月開始,佟麗開始以美甲店經營需要周轉、發工資等為由,在1個多月內向李男借款45萬元。沒想到,李男的付出換來的卻是分手,在他不斷追要下,女方陸續歸還6萬多元,之後徹底失聯。警方調查發現,佟麗口中的美甲店雖然真實存在,但她根本不是老闆;李男多筆錢款則是打進了靳靜的銀行帳戶。民警遂對2人開展追查,發現佟麗已返回老家,而靳靜從2023年6月起,就入住了1家旅館,一直沒有退房。今年1月9日,松江警方趕赴佟麗的老家,在賓館內找到了靳靜。靳靜供稱,自己的微信號從2017年開始便不再使用,而是交給了賈姓男友使用,男方似乎又把帳號和密碼告訴了佟麗。自從2014年與佟麗、男友相識,靳靜生活的全部開銷,就由這2人承擔。警方隨即聯繫上靳靜母親,告知靳靜獨自久居外地賓館的情況。母親對此震驚不已,堅稱絕不可能,因為這些年自己一直在微信上和女兒聯繫,女兒還說她已經遠嫁賈男且生了孩子,為了讓女兒更好地生活,自己陸續轉帳300餘萬元。對於母親說法,靳靜一臉詫異,強調這些年來她不僅沒有結婚生子,也根本沒跟媽媽要過錢。警方聯繫上賈男後,對方的一番話又讓大家倍感意外。賈男說,自己2015年就和靳靜分開,回了老家,這麽多年來,不管是在生活中,還是在網上,他都沒有聯繫過靳靜。通過進一步調查,警方排除了靳靜詐騙李男的嫌疑,同時判斷真正實施詐騙的,就是掌握靳靜微信號的佟麗。在民警對佟麗行蹤展開進一步追蹤時,佟麗迫於壓力投案自首,交代了其近10年來一人分飾多角、詐騙多人的犯罪事實。目前,犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪,已被松江檢察院依法批准逮捕。
「普惠金融」成防詐破口? 劍青檢改籲金管會遏止人頭帳戶
「普惠金融(InclusiveFinancing)是聯合國2005年提出的金融服務概念,意指普羅大眾均有平等機會獲得負責任、可持續的金融服務。檢察官改革團體「劍青檢改」發現,許多惡意或輕率交出帳戶的高風險人士,經司法結案後,依然能開新帳戶,持續輸送新帳戶給詐團,幾無管制,許多基層銀行行員察覺開戶有異,想婉拒或詳加查核,卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下,自己必須面對申訴報告,只能無奈屈服,劍青檢改呼籲金管會應出面制止,力挺基層行員一同打詐。劍青檢改2024年3月11日發表聲明指出,詐騙集團持續猖獗,人頭帳戶一直是主要禍首。許多人甘願販賣帳戶,或輕率交出提款卡,還寫上密碼寄送他人,協助詐團收款,事後又辯稱遭網路騙走帳戶云云,持續滋養台灣詐騙沃土。許多基層銀行行員礙於主管機關高舉「普惠金融」大旗,只能無奈屈服,甚至有詐團成員惡意斥責鬧事,行員只能道歉了事,一切配合。詐團充分享受「普惠金融」,環境優越,無法無天。劍青檢改指出:「與其事後司法查緝,更應事先聰明治理」,金管會應依據「金融機構洗錢防制辦法」關於「交易監控」、「加強客戶審查」、「婉拒建立業務關係與交易」之各章規定,儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制,提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾,勇敢拒絕不正常開戶及異常交易服務。目前法務部已透過修法,根據《洗錢防制法》第15條之2第6項、制定公布「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,對於曾提供人頭帳戶之黑名單人士進行全面列管,新申請開戶須嚴加查核,舊帳戶轉帳額度也受限制,讓詐團難以一再向這些高風險人士索取使用,新制已於2024年3月1日施行。劍青檢改憂心,新制能否順利實施,取決於主管機關、銀行公會、銀行管理階層,能否勇敢堅定辦理,面對個案申訴,甚或立法委員「關心」,能否依然堅定落實。期待金管會堅定立場,力挺基層銀行行員落實洗錢防制,為我國金融監理和洗錢防制,勇敢踩穩步伐。
新型洗錢手法?花店接22萬「現金花束」大單 交完貨帳戶慘遭凍結
大陸江蘇省一間花店老闆茆女士近日收到一名陌生顧客發來的訂單,要求製作一個人民幣5萬2000元(約新台幣22.7萬元)的現金鮮花禮盒,打算用來跟女友求婚。溝通好款式和費用後,對方向茆女要了銀行卡號轉帳,並要她領錢幫忙製作,可當老闆將花束送到顧客手上後,卻收到銀行卡被凍結的消息。《極目新聞》報導,經當地警方核實,茆女收到用於製作現金花束的資金,實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款,目前案件正在進一步偵辦中。事實上,近2年透過此類手法洗錢的案例屢見不鮮。2023年2月9日,湖北襄陽公安查獲多起鮮花配送夾帶大額現金的經營情況,下單客戶就是電詐分子。金某在谷城縣經營一家鮮花禮品店,2023年12月16日,有男子微信添加其好友,稱要購買鮮花禮盒送給朋友,並要在其中附送人民幣1.5萬元(約新台幣6萬5000元)的現金紅包。將貨送到後沒幾天,金老闆接到銀行通知,指其銀行卡是涉案帳戶,已被銀行凍結。2024年1月16日,江西省永新縣公安局禾川派出所轄區一間花店老闆劉女到禾川派出所報警,稱自己當天上午接到一名陌生顧客發來微信訂單,要求製作一個「1萬元現金鮮花禮盒」,是其送給母親的一個驚喜。「神秘顧客」聲稱會將錢轉帳到劉女的銀行卡中,請其取出現金後直接製作。沒想到,劉女士按照約定取出現金,包裝了一束現金花束,並由神秘顧客取走。不久後,劉女收到自己銀行卡被凍結的消息,於是報案請求民警幫助。目前,該起洗錢案件已破獲。
甲辰龍年首個天赦祈福日到來 不做「這三事」福祿自然上門
2024年3月15日當天,同時也是農曆二月初六,命理師柯柏成表示,當天同時也是龍年首個天赦日,由於龍年只有6個天赦日,他呼籲民眾千萬不要錯過這個好日子,有心為福作善的朋友不可錯過。命理師柯柏成在FB發文解釋,天赦日的本意是由上天大赦天下,這一天百無禁忌,要開店、嫁娶、談合約,不用去翻農民曆對八字,都是好日子;如果開店做生意的,最適合選這一天開張,如果還預到傍晚下雨,那就是來自上天的祝福,生意興隆財源滾滾。除此之外,天赦日的特點就是許願特別容易實現,不限在寺廟道觀,就算是在天主基督的教堂也一樣,建議這次可以事先把今年的願望寫在A4大小的紙上,數量上越貪心越好,寫上二、三十件也沒關係,到寺廟、道觀或教堂時向主神稟報許願,之後裝入紅包袋用膠水封口後放進自己的書桌抽屜,年底接近除夕時再打開核對,可以發現達成率超高,七八成都沒有問題。如果去許願的寺廟需要供品祭拜的話,都是按照廟方的建議就好,但可以加入幾件需要剝殼去皮的供品例如花生、橘子、蘋果…等,象徵金蟬脫殼壞運過盡好運來。柯柏成也提到,天赦日煮錢水是必備的,可以參考先前提到的煮錢水方法,上次天赦日放在財位的零錢就可以清空移出,換進新的零錢,舊的可布施出去給社福機構積累福德,或者存入自己的薪轉帳戶當生財錢母,布施出去的效果會更好,財像流水,有著正向的循環會讓財來的更快。除此之外,柯柏成也提到,在天赦日當天有三件不可作的事情,只要不做,好運自然來臨:1. 殺生,天赦日是上天大赦天下的日子,上天有好生之德,最理想是能素食一整天,這樣可以上合天心。2. 睡懶覺,這是上天賜福的一天,別睡太晚,早點起來去迎接賜福的陽光。3. 爭吵,俗話說家和萬事興,但不少人是以吵架當溝通,這一點不太合適,連天赦日都吵,當然上天的祝福就難接收到。
桃園男化名「紅豆姐」借錢 騙走88萬下場慘了
桃園一名男子6年前透過手機遊戲認識受害人A男,接著以「紅豆姐」等化名,謊稱自己沒錢吃飯,用各種理由向對方借錢,總共騙得88萬多元,後來因為避不見面,事情才東窗事發。法院審理後,相關懲罰也曝光了。根據判決書記載,男子2018年6月20日在手機遊戲認識A男,意圖為自己不法之所有,用化名從同年7月17日開始,找各種藉口借錢,包括「沒錢吃飯」、「家人過世需要喪葬費」及「家人住院」等。A男不疑有他,先是在捷運站出口交付3000元,後來陸續轉帳626000元、256280元到指定帳戶,另外還以網路訂餐方式,支付20次餐點費用,總共7584元,直到對方後來避不見面,而且未償還借款,這才恍然大悟受騙上當,氣得報警提告。法院調查發現,男子在2013年曾因涉犯詐欺取財案件被判刑,並在2017年1月執行完畢,怎料隔年再度犯案,為累犯,可見沒有學到教訓。法官指出,男子先後詐騙A男之詐欺得利、詐欺取財行為,屬於密切接近之時、地實施,且各行為獨立性極為薄弱,主觀上亦是出於單一詐欺之犯意,依一般社會健全觀念,應視為數個舉動之接續施行。考量男子坦承犯行,態度尚可,但至今仍未和A男達成和解,最後依詐欺取財罪判6個月有期徒刑,得易科罰金18萬,全案可上訴。