ETF除息秀2/海外債「免稅額優勢」達750萬 00937B、00788B年化配息率逾6%
4日18日起至23日的「ETF除息秀」重頭戲中,以「債券指數股票型ETF」為主共35檔,CTWANT盤整出九檔「預估年化配息率超過5%」者,以00937B群益ESG投等債20+居冠,連著兩天成交爆量超過50萬張;「現金股利殖利率」則由00788B元大10年IG電能債拔頭籌。「債券型ETF著重『息收』,其配息率雖未如『高股息』股票型ETF超過二位數的高,也多有超過4%、5%以上的水準,且因美國貨幣政策利率走向相對愈來愈明確,對於其配息穩定持有一定信心,因此選擇這類型ETF民眾也愈多。」群益基金經理人曾盈甄表示。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,四月下旬共35檔「債券指數股票型ETF」除息,其預估年化配息率以「月配型」的00937B群益ESG投等債20+ETF近6.4%居冠,每單位配發金額(每股)0.084元,現金股利殖利率0.53%。00937B群益ESG投等債20+ ETF連著兩天成交爆量,17日近21.7萬張,前一天的16日近29.6萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)緊跟在後第二名為「季配型」的00788B元大10年IG電能債ETF,其預估年化配息率達6%,每股配息0.48元,現金股利殖利率為1.5%,算是這九檔中最高一檔。其次依序為00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示,台股個股配發股息多在7月、8月,且部分個股像是富邦金、玉山金、兆豐金、第一金、華南金等金融股等還會配發股票股利,因此當配息配股當天股價扣除息收後,即是「除權息」,如果當天股價很快回到扣息後的價格,就是大家常聽到的「秒填息」。相對已掛牌上市的248檔ETF來說,扣除明訂沒有配息的槓桿型(正1、反1等)等ETF之外,有配息的ETF從月配、季配、半年配到年配息皆有,等於是月月都有在配息,不像台股個股集中在兩個月,等於是月月都在上演除息秀,而4月則因多檔ETF配息從17日起到23日,因此被關注點更高。「現在買ETF的民眾,很多是注重配息率,因此標榜『高股息』的ETF讓大家趨之若鶩,但與債券型ETF兩者差異,雖然配息率較高,但其股性會受到成分股的影響波動度也較大。」曾盈甄進一步說。曾盈甄說,2024年理論上美國FED傾向不升息,而在這之前,美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5%左右(迄今約4.6%),當美國10年期公債利率變高時,與市價會呈「反向」走低,相對利率往下走時,價格會漲,「因此當利率變高時,也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」目前債券型ETF有兩大類,一是「長年期」型的20年期、25年期的美債公債,近三年來的交易量、受益人數都上揚增加;另一類的「投資等級債」則為企業公司債,投資等級為BBB-以上者,配息率約在4%~6%之間,由於其考量有企業與國家的風險,相對公債高,但配息率也較高,是這兩者之間的主要差異。「買ETF還有一項『稅務優勢』,台股個股是單次利息收入超過2萬元即要課稅;但ETF配息分散,且若是購買海外債券型ETF,海外收入免稅額度達750萬元,這也是許多投資人會在意的稅務考量規劃。」曾盈甄提醒說。「對已經上車買股票型ETF投資人來說,要了解配息率、該檔追蹤指數的定義及成分股類別,舉例說,看到名稱寫著『半導體……』等字樣時,還需再了解是國內的半導體個股還是海外半導體個股,對股價、配息率都有不同的影響。」至於如果還未上車買過ETF者,曾盈甄建議入門者可以考慮「息收型」的ETF,除了高股息股票型ETF之外,債券型ETF也是一個選項,並可先挑選出哪幾檔的交易量較大,流動性也會較佳。債券指數股票型4月除息ETF
股匯雙殺「台幣貶破32.5元」逼近33大關 台股也沒了2萬點
台灣股匯市16日雙殺,台股一早開盤暴跌552.70點,跌幅2.70%,跌破2萬點,最低來到19,894.51點;新台幣兌美元匯率貶破32.5,最低貶至32.56,逼近33大關,市場熱議關注點是520元總統就職前後,而現今央行調節匯市力道是否會加大,更成為關注焦點。今天上午10點,準閣揆卓榮泰召開記者會公布第三波內閣人事,財經部會皆換新人,經濟部長為延攬崇越集團董事長郭智輝,數位發展部長為中研院資訊科技創新研究中心特聘研究員黃彥男,國發會主委為資誠創新諮詢公司前董事長劉鏡清,金管會主委為政治大學保險系教授彭金隆,國科會主委為南台科技大學校長吳誠文;公共工程委員會主委為前立委、前宜蘭縣代理縣長陳金德。受到美股下跌影響,道瓊工業指數跌幅248點,那斯達克下跌290點,台股16日開盤就一路往下跌,財經部會新任首長人選出爐之後,台股曾一度回升到2萬點,不過,不到半小時,跌破萬九,午盤來到19,894.81點,下跌了554.96點,跌幅達2.71%。美股修正,台股也跟著沒了二萬點,台積電下跌21元,來到785元,跌幅達2.61%,技嘉、緯創、廣達、鴻海、微星等跟跌,金融股也下跌,做散熱板的尼得科超眾(6230)這一檔漲停187元,三商壽(2867)也漲到6.01元。至於崇越(5434)股價受到董事長入閣消息影響,股價跟著起漲,11點一度漲破5%,最高來到265.5元,午盤來到254.50元。新台幣兌美元匯率也同步下跌,一早以32.40元開出,一個小時候貶破32.5元,創近8年盤中最低價位;由於今年以來新台幣兌美元從30.68元貶值到32.56,貶幅達5.77%,對於進口訂單較多的鋼鐵業、能源業等較不利,而相對其他亞洲國家來看較低,日圓、韓元、泰銖的兌美元匯率貶幅超過6%~9%間。
國巨連3年蟬聯董事均酬冠軍 「這一家」虧14億元還編千萬送董事
證交所15日於公開資訊觀測站揭示上市公司申報2023年董事均酬,有賺錢、也給董事好康的冠軍企業為國巨,2023年每股稅後純益EPS為41.8元,董事均酬為連續3年第一名,為7431.8萬元,中信金與台積電則以7256.88萬元及6354.77萬元居亞季軍;去年虧損但還給董事大發福利的公司,第一名是國喬,去年虧損14.38億,但全體董事酬金發出3525萬元,平均每位董事酬金517萬,第二名是宏達電,去年虧損近34億,但發了2938萬、平均每位董事酬金達387萬元。2023年上市公司董事均酬前四至十名依序為和泰車、元大金、開發金、大立光、光寶科、台中銀、台新金等,約在2335萬到3501萬元之間,以金融股占半數為最大宗,傳產僅和泰車1家。櫃買中心15日也公布上櫃公司2023年董事及監察人酬金支領情形,元大期貨以1188.7萬元最高,拿下第1,第2名為專做無塵室工程的聖暉,董事酬金1110.7萬元,遊戲股鈊象則以1092.9萬元位居第3。第4、第5名為欣銓與環球晶,分別為1068.7萬元與1028.5萬元,第6到第10名為世界、中美晶、康和證、廣運與力旺。不過如果公司虧錢,還發大筆酬勞給董事們,就會讓投資人不太高興,像是去年有183家上市公司虧損,卻有27家公司平均董事酬金超過百萬元,國喬去年虧損14.38億元,但平均每位董事酬勞達517萬元,全體董事酬金仍發放3535萬元,被稱為 「肥貓榜冠軍」。國喬表示,為撙節費用,公司經理人兼任董事者,不支領車馬費,公司董事的報酬係依公司章程第27條規定不論公司盈虧均應支付,係由薪資報酬委員會參酌同業通常水準提出建議送交董事會決議。肥貓榜第2名是前股王宏達電,去年虧損近34億元,但全體董事酬金仍發放2938萬元,平均每位董事酬金達387萬元;友達排行第3,去年虧損182億元,董事總酬金為3251萬元。證交所指出,公司虧損但董事酬金仍發放的還有中石化的291萬元、新光金的241萬元、東鹼的221萬元等。上櫃公司就更多了,去年共有209家公司虧損、卻仍發董事酬金,其中4家公司平均每位董事酬金逾百萬元,冠軍是台嘉碩,去年虧損1360萬元,全體董事酬金卻達1546.5萬元,平均每位董事薪酬171.8萬元;大宇資、穩懋、生華科等4家公司,平均每位董事酬金也高達130.2萬元、103.9萬元與103.3萬元。至於去年虧損較多的公司,以生技醫療業者合一虧13.13億元最多,平均每位董事酬金仍有27.6萬元;高端疫苗去年大虧11.6億元,平均每位董事酬金卻達94.9萬元。去年發生重大工安事故的高爾夫球代工龍頭明揚,去年稅後虧損達9.3億元,但平均每位董事酬金仍有30.6萬元;虧掉半個股本的的網家,稅後虧損達6.59億元,平均每位董事酬金仍達58.9萬元。
12家金控獲利出爐!中信金Q1大賺EPS逾1元 新光金轉盈外資買超最多
上市金控陸續公布3月自結獲利,9日已公布12家金控中,累計至今年第1季每股稅後盈餘EPS以中信金(2891)1.07元暫居冠,且是目前每股超過1元的金控,新光金(2888)則轉虧為盈,Q1 EPS有0.2元。外資9日買超前10大個股中,最多的為中鋼(2002),還有友達(2409)、中石化(1314)、台積電(2330)、長榮航(2618)、聯電(2303);金融股中,則以買超新光金(2888)最多有2.6萬張,開發金(2883)2.4萬張、國泰金(2882)有1.8萬張、元大金(2885)則為1.4萬張,作為避險。金控股中,第一季的每股稅後盈餘EPS,中信金(2891)1.07暫居冠,其次為兆豐金(2886)的0.8元、元大金(2885)的0.73元、永豐金(2890)為0.56元、第一金(2892)為0.52元。富邦金(2881)、國泰金(2882)則還未公布;目前14家金控中,第1季EPS逾0.5元則有中信金、兆豐金、元大金、永豐金以及第一金共5家。中信金9日公告2024年3月份自結盈餘,3月份單月稅後盈餘為75.75億元,累計前三月份合併稅後盈餘209.2億元,每股稅後盈餘(EPS)為1.07元。中國信託金控表示,3月份子公司中國信託商業銀行因財富管理業務動能持續成長,加上金融商品操作得宜,單月稅後獲利達46.18億元;子公司台灣人壽保險公司3月份因美元升值,使避險成本壓力減緩,亦由於股票處分利得及股息紅利挹注,單月稅後獲利27.58億元。與去(2023)年同期相比,銀行業務因存放款基盤增加、財富管理銷售動能成長強勁以及金融市場操作得宜,帶動整體稅後獲利較去年同期成長7%。保險業務方面,今年以來美元升值幅度逾4%,相關匯兌利益抵銷大部分避險成本壓力,且股債資本利得較佳,稅後獲利較去年同期大幅增加,保單銷售動能則較去年同期成長35%。新光金(2888)3月自結稅後盈餘大賺39.81億元,累計第1季獲利為30.47億元,每股盈餘0.2元,已連續二個月獲利。單月金控稅後盈餘39.81億元,子公司新光人壽單月獲利29.01億元,累計獲利4.13億元;新光銀行單月獲利6.43億元,累計獲利達16.77億元;元富證券單月獲利4.32億元,累計獲利10.02億元。新光金控發言人、副總林宜靜表示,新壽3月受到股票資本利得挹注近80億元,以及債券利息收入;加上新台幣貶值的匯率避險產生的匯兌利益等。永豐金控主要受惠於資本市場熱絡,銀行、證券獲利皆創下歷年同期新高;金控單月稅後淨利24.77億元,月增加32.9%,累計前三個月獲利68.78億元、年增44.8%;子公司永豐銀行單月獲利17.52億元,累計獲利52.33億元,年增33.4%;證券單月獲利6.21億元,月增46.5%,累計獲利為15.28億元,年增89.8%。
金融股紅通通多上揚!元大金Q1賺近百億早盤放量 國泰金緊跟在後
元大金(2885)昨日公布自結餘前三月累積稅後淨利92.35億元,年增60%,每股稅後純益(EPS)為0.73元。9日台股開盤30.40元,最高來到31.25元,漲幅超過2.15%;金融股也多呈漲,富邦金逼近70元,新產為86.20元。元大金昨收30.30元,成交量17,650張,今天早盤開盤迄今成交金額5.16億元,總量18,051張超過昨天成交量;元大金率先公布金融股第一季漂亮財報,國泰金成交量也緊跟在元大金之後交易14,587張,股價漲到49.25元,皆創一年以來新高;兆豐金、台新金、永豐金也是股價上揚,玉山金一早開盤27.10元小幅為跌,目前回升到27.25元左右。00940 ETF申購募集達1752億元帶旺元大金,證券、銀行手續費與利息收入同步增加,第一季Q1賺近百億元,元大金控指出,今年3月自結損益的單月稅後淨利38.48億元(年增59.2%),累計前3月為92.35億元(年增60%),EPS為0.73元。3月台股整體開戶人數增加、日均量逾6千億,市場交投熱絡,證券稅後淨利為19.32億元;銀行在利息及手續費淨收益均較上月增加的帶動下,稅後淨利7.78億元。3月人壽因穩定的經常性收益,及美元升值產生匯兌利益,稅後淨利為4.75億元。元大金旗下包括元大銀行、元大投信、元大期貨前三月獲利均創歷史同期新高紀錄。根據重大資訊觀測站,元大證3月稅後純益為19.32億元,年增48.3%,前三月稅後純益達44.79億元,年增47.4%。元大銀行3月稅後純益為7.78億元,前三月稅後賺26.34億元,年增22.4%。元大投信3月稅後純益達3億元,年增達53.8%,前三月累計稅後純益8.16億元,年增45.5%;元大人壽3月新台幣兌美元貶值,有匯兌利益,加上經常性收益,單月稅後純益4.75億元,年增逾78倍,前三月稅後賺9.93億元,年增逾22倍。
4月ETF除息秀登場! 00936、0056、00888、00907最晚買進日是這幾天
4月中下旬預計多檔台股ETF除息,目前公布第一階段收益分配金額,包括00936台新臺灣永續高息中小型、0056元大高股息、00888永豐台灣ESG、00907永豐優息存股、00927群益半導體ETF等,有想參加配息投資人可留意最後買進時間。以0056至今年第一季累計配息22.25元,已接近發行價格25元,若目前配息金額水準預估,參與首次募集且以發行價格長期持有的投資人,約再1年左右將達成零成本存股目標。00936台新臺灣永續高息中小型ETF基金計4月17日進行首次除息,最後買進日為4月16日,收益分配發放日為5月8日。首次配息預估將配發0.11元,若以2日收盤價18.07元計算,單次配息率約0.6087%、年化報酬率約7%。0056元大高股息第二季配息公告出爐,未來將在4月16日第二階段公告確定配息金額,4月18日除息,想參與配息的投資人,最晚在4月17日前買進並持有,配息發放日則在5月15日。每受益權單位預估配發金額為0.73元。00888永豐台灣ESG的配息額為0.188元,00907永豐優息存股的股利為0.14元,兩檔皆將在4月22日除息,實際配息金額將在4月18日公告,4月19日前買進或持有相關ETF的投資人,均可參與本次配息。00927群益半導體ETF最新公告4月配0.4元,單次配息率近2.06%。台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人黃鈺民表示,高息股若結合「中小」、「永續」二大優勢,可望創造更佳的股利率水準。中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,對抗不景氣時具調整的彈性,成長性動能佳。在特定題材發酵下,具備龐大的超額報酬潛力,中長期股價爆發力強,若投資組合加入中小型股,成長動能更強大。另外,「永續」不僅是企業參與社會的責任,也是投資者對企業的檢核表,ESG的行動與分數,能夠顯示出企業的永續經營及財務表現,因此,具備「永續」條件的企業公司財務體質更為穩健,在基本面的支撐下,長期配股能力較佳。黃鈺民進一步表示,台股中長線成長趨勢不變,多頭行情仍有機會持續,中小型股仍具有較大的上檔空間。另一方面,在股市面臨回檔格局時,大型股容易成為外資的提款機,故投資部位加入中小型股,將有助於降低波動度。台股波段大漲至2萬點之上,震盪幅度將加大,此時布局永續高息中小ETF可望提升下檔防禦力。根據群益投信官網最新公告,00927群益半導體收益ETF本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.4元,較前次配發的0.36元又再進一步上調,若以4月1日收盤價19.42元來推算,單次配息率近2.06%,除息日訂於4月18日,因此,想參與00927配息的投資人,請留意4月17日為最後買進日,配息發放日則預計在5月15日。至於今年以來台股高股息ETF持續高度成長,0056規模同步於3月21日創下2,789億歷史新高,連續配息且填息年度進入第14年,今年第一季除息再度僅7個交易日即填息。隨著台股企業成長,0056的股息金額呈現增長趨勢,包括2023年全年每股配息2.2元,已是成立初期的兩倍以上。依元大投信官網揭露至2024年3月底,0056淨值組成中「已實現及未實現資本利得」為10.22元,較2023 年底的7.62元成長逾34%,包含股息收入的可分配收益則達4.82元,未來若淨值跟隨台股行情成長,收益分配金額亦具備維持穩定增長能力。00888永豐台灣ESGETF經理人張怡琳表示,因為ESG的評級,將直接影響企業營運的「接單能力」及「營運資金取得」,而投資人或是投資機構,也將ESG納入投資決策的標準之一,也就會影響到企業股價表現。張怡琳指出,本月除息的00907永豐優息存股是因應台股偏好「存股」的投資人,成分股鎖定營運相對穩健的金融、傳產類股。投資人可以善用兩檔ETF進行資產配置,00888為兼具ESG題材的市值型ETF,能夠作為資產長期累積標的;00907則是以長期領息為目標,且波動相對小的傳產、金融股有助於平滑資產配置的波動,投資人亦可依據風險偏好調整兩者配置比例。
兒童股民持有前十大名單出爐! 國泰永續高股息ETF居冠、零股買最多台積電
隨著兒童節即將到來,又是爸爸媽媽們為孩子檢視理財的時刻,且愈來愈多家長提撥部分資金,以買股票或ETF等投資方式幫忙存第一桶金,兒童帳戶前十大個股排行榜出爐,持有最多的是國泰永續高股息ETF,持有人數增加最多的為復華台灣科技優息ETF,零股存股最多的為台積電。根據集保結算所大數據平台統計,截至2024年2月底,12歲以下兒童開戶人數達27萬人,兒童開立帳戶有庫存餘額之人數約20萬人,人均庫存金額逾37萬元。若從2021年起算,兒童股民之總庫存金額也從770億元,一路攀升至2024年2月達1,009億元,成長幅度達31%,顯示父母日益重視孩子的理財規劃。兒童股民投資庫存持有標的前10名分別是:國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF、元大台灣50ETF、玉山金、開發金、中鋼、復華台灣科技優息ETF、台積電、群益台灣精選高息ETF及台新金,凸顯父母為子女理財,多以分散、穩健為最重要原則。在投資檔數部分,父母為分散投資風險,兒童股民平均持有標的多達10檔,且在選擇標的上,父母也偏好以投資一籃子股票的ETF標的,勝過投資單一個股。再看到持股變動情形,過去一年,兒童帳戶新增投資標的中,前10名幾乎清一色是ETF,包括:復華台灣科技優息ETF、群益台灣精選高息ETF、國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF、元大美債20年ETF及復華富時不動產ETF等,以股息或債息為主的ETF,幾乎已成為親子理財標準配備。除了以整股方式進行投資配置,父母也喜愛以零股投資方式為孩子理財。兒童帳戶中零股持有前10名標的為台積電、元大台灣50 ETF、正隆、山隆、元大高股息ETF、中鋼、大魯閣、華南金、國泰永續高股息ETF及中信金等,零股ETF僅占3檔,係以個股居多,顯示除了ETF受到青睞外,高價、績優龍頭股及金融股的零股投資,也是父母為孩子理財的首選標的。
台積電跌4元、鴻海漲1.5元 台股25日早盤跌逾30點失守20200整數大關
美股上周五(22日)漲跌互見,台股周一(25日)開盤加權指數因鴻海等AI股上漲,小漲0.21點、以20228.64點開出,1分鐘後指數跌10點來到20218點。受晶圓雙雄、聯發科、金融股等權值股走跌,加上鴻海賣單調節,指數隨即紅翻黑,早盤指數跌40點,失守20200點整數大關。所幸,航運、觀光、光電等類股逆揚,指數跌幅收斂,在平盤下狹幅震盪。美股四大指數上周五收盤表現漲跌互見,道瓊工業指數終場下跌305.5點或0.77%、收39475.90點;標普500指數下跌7.35點或0.14%,以5234.18點作收。以科技股為主的那斯達克指數上漲27.02點、漲幅0.16%,收16428.82點,續創歷史新高;費城半導體指數上漲10.39點或0.21%,以4908.26點作收。台股方面,台積電(2330)今天開盤跌4元至781元;鴻海(2317)漲1.5元至147元;聯發科(2454)跌2元至1120元;大立光(3008)開在2445元平盤;台達電(2308)漲4元至362元。法人指出,本周有大概40檔中小型股除息,但對整體指數影響不大,反倒是資金銀彈高達1752億元的元大台灣價值高息ETF(00940)在4月1日掛牌前建倉倒數計時,由於依規定進場水位必須在募集資金的9成以上,投信進出與後續資金挹注效力也值得關注。
資金避風轉入金融重電 台積電尾盤急拉台股19937點創收盤新高
台股今(14日)持續呈現高檔整理,原本的重電、散熱兩大主流僅剩重電獨強,所幸金融股在股利政策陸續公布下挺身而出,台積電(2330)則是開低翻紅拉尾盤,推升指數從下跌63點轉為上漲小漲9點,以19937點作收,創收盤新高。三大法人進出狀況,外資及陸資買超4.88億元,投信買超15.65億元,自營商賣超70.22億元,合計三大法人賣超49.69億元。法人表示,由於輝達(Nvidia)、超微(AMD)等遭遇獲利了結賣壓,那斯達克、標準普爾500、費城半導體指數均收黑,壓抑台股權值股台積電早盤雖然以平盤開出,但隨即下壓,一度下跌約1%,10點半過後才回到平盤之上。而IC設計龍頭聯發科儘管以小紅開出,但也遇到賣壓,跌幅持續擴大,終場大跌逾5%。至於之前的兩大強勢族群,重電及散熱,其中散熱族群受到奇鋐法說釋出第二季跟第一季相比,是「持平或好一點」,雖然全年度仍看好,但短線漲多賣壓出籠,股價遭摜壓到跌停,雙鴻受到拖累,盤中也一度跌停。重電則是持續走高,華城漲停,再創634元新高,士電漲幅也達4.5%,亞力、大亞也均上漲逾1%。金融股也表現亮眼,包括臺企銀直接跳空漲停,開發金、國泰金也漲逾3%,華南金、元大金、彰銀漲幅已都超過2%。法人表示,台股指數在2萬點附近,市場多空看法交戰,空方認為漲多是最大利空,但是多方則認為ETF資金活水仍在,預料整體盤勢則將以盤整為主。
材料界傳奇1/存股族追捧長興 董座高國倫親曝翻身500億大廠靠「這關鍵」
春節開工後,AI帶動科技股漲不停,合成樹脂、乾膜光阻大廠長興材料(1717)也傳佳音,元月營收告捷成長逾56%,股價更是默默放量跟漲,從28元衝破33元,單日交易量從千餘張暴增近2萬,投資人靜候8日配發股利決議。長興連續33年穩定配息,殖利率不時優於金融股,成了存股族最愛。此外,長興材料不只是「合成樹脂」亞洲主要供應大廠,特殊UV光固化原材料(一種經日光照射提高效能的黏著劑)做到全球前三大廠,台灣化學工業界的隱形冠軍,更是電子業電路基板PCB廠「乾膜光阻」材料全球第一大供應商。今年成軍邁向60年的長興材料,早已非當年的塗料樹脂小廠。CTWANT記者日前專訪68歲董事長高國倫,他道出關鍵,「我和爸爸有一個共同點,就都不是學化學、材料專業的理工人。」但是,「我們肯花研發費,創新力強,轉型全方位材料供應商,定位正確。」「父親學法律原本擔任公職,當年他40歲買下一家油漆公司創業,就是做公司管理。」高國倫告訴記者。高國倫父親、今年101歲的高英士,1965年以80萬元在高雄創立「長興化學」(長興材料前身),生產建築塗料用等的合成樹脂。長興材料原名為長興化學,創辦人高英士(圖中)在40歲那年辭去公職創業。(圖/長興材料提供)一年後,長興即損益兩平,並開始外銷到越南,接著擴大生產各種工業用樹脂,還在大陸、日本、美國、泰國、義大利、馬來西亞等地區擴廠,疫情間又切入生醫,2021年成為首家取得疾管署新冠肺炎快篩試劑授權量產企業。三十七年前進入長興的高國倫說,「長興一開始就專注在特用化學品,強調各種產品配方,與同業區隔競爭市場。」「與同業相較不同的是,長興重視研發,每年投入營收3%研發費用,在高雄、蘇州成立的長興研究所,人才就快600位。」以2022年來說,研發費用即達14.7億元。長興在1990年代透過工研院技轉,開始研發乾膜光阻,1997年正式成立「長興研究所」,現任長興總經理毛惠寬即是從長興研究員做起,服務資歷35年,他曾說到長興產品能做到領先品牌,主因鎖焦在「材料」開拓策略獨到,而利基點不僅著重研發,還要能搭上客戶產品趨勢切入市場。「一路走來,感謝許多人專注研發技術創新與生產團隊完成。」高國倫如數家珍地告訴記者,他們很多是來自化工化學等領域科學人,包括長興前董事長楊文雄、研究所第一、二任所長黃梧桐、黃舜仁(現為長興董事)。1967年長興化學的合成樹脂首度外銷到越南,左起為協理邱憲臣、同仁柳世猛、陳順雄。(圖/長興材料提供)其中,楊文雄曾為了提升研發能力向公司請假一年,自費到日本神戶大學高分子化學研究室繼續進修,返國後,不僅敏銳掌握工業趨勢創新研發,還善長原料成本控管,「他同時兼具化工人專業與財務管理,從研發創新到出任總經理、董事長,是帶領長興一路起飛的重要幹部。」一名長興主管跟記者說,他是深受長興員工尊敬的科學人。「黃舜仁所長則就像是一位夢想家,每每聽同仁暢談未來科技研發可能性,總是帶著微笑說『好啊!』給予鼓勵,不澆冷水。」一名研究員說。長興材料團隊研發力強,其中PCB廠必備的「乾膜光阻」,已拿下全球市佔率第一。(圖/長興材料提供)有了材料研發能力作後盾,高國倫接手董事長後的四年,也就是2014年,將長興化學更名為「長興材料」,讓長興「從化學原料為基礎,延伸到電子業、特用、生醫界的材料供應商」,期許成為世界材料大廠。如今,長興材料在全球生產基地25廠,海內外員工五千人,年營收從1998年破百億,一路翻倍到2021年破五百億。儘管去年景氣逆風,遇上升息、全球通膨、原物料成本增、電子業消化庫存等挑戰,長興材料全年營收滑落到425億元,但今年開春元月營收回到38.51億元、年增56.2%,加上今年順利出售蘇州長興光學材料100%股權,處分利益3.6億元進帳,去年低迷的股價也開始活蹦亂跳。問起對今年展望,高國倫笑呵呵地說,「審慎樂觀。」
遠東銀股利「大方」配1.012元爆漲停4萬張買單高掛 京城銀配3元股價衝上47.4元
遠東銀(2845)股價5日跳空漲停,終盤以13.55元作收,漲幅達9.72%,創17年來新高,一度出現掛買達4萬張,單日交易爆量2.7萬張,較前一日的3252張暴增了8.2倍;主要是董事會擬配發股利1.012元,創下歷史新高,激勵投資人追捧反應熱烈。台新金(2887)今天下午舉行法說會,總經理林維俊強調,「今年台新金股利會是有競爭力的。」他還提到,台新金帳上約190億現金部位,透露出今年台新金「穩定配發股利政策」,會向董事會提案朝現金股利55%、股票股利45%規劃。此外,京城銀行(2809)宣布配發3元現金股利後,交易爆量飆漲7.6%,股價已經來到今天收盤的47.4元、一個月來的漲幅達15.89%;玉山金(2884)法說會釋出今年配息應可倍增到1元以上,股價也站上月線來到25.3元。台新金控總經理林維俊。(圖/CTWANT資料)遠東銀2023年稅後純益為41.74億元,每股稅後純益EPS為1.03元,4日董事會通過決議2024年配發現金股利0.506元、股票股利0.506元,合計派發股利1.012元,配發率達98.2%;以今日股價13.55元來看,現金殖利率達3.73%。根據資料顯示,遠東銀預定今年的配發股利政策,單看現金股利0.506元,創下19年來新高,若以4日收盤價12.35元計算,換算現金股息殖利率達4.1%。遠東銀4日董事會也通過將以私募方式發行普通股、特別股、可轉換金融債券或組合,總金額不超過100億元或等值外幣,將引進策略投資人,包含外資或國內機構皆可,預計6月19日召開股東會改選董事。有證券分析師認為,只要股利政策比預期的好,通常股價會正面反映,去年14家金控獲利3,653億元,年增近3成,讓市場對金控股、銀行等金融股抱持著期待,基本上可望都有2.25%以上、一年期新台幣定存利率,像是元大金、永豐金、中信金、開發金、兆豐金、華南金、富邦金、國泰金、第一金等,現金股息殖利率有機會4%、3%以上。
中鋼配0.35元 百萬股東哭了
中鋼(2002)29日公布去年財報,112年度分配特別股股息每股現金1.4元及普通股紅利每股現金0.35元,而如果以當日收盤24.6元來看,現金殖利率約1.42%。不敗教主陳重銘曾說,「當初40元進場中鋼的,恐怕要住20年套房了!」中鋼29日公布財報,2023年每股純益0.11元,建議112年度分配特別股股息每股現金1.4元及普通股紅利每股現金0.35元,提送112年股東常會承認。中鋼去年營收約3633億,年減19.2%、毛利率為4.6%。中鋼指出,為穩定高爐運轉,維持產線生產順利,通過投資新臺幣6.41億元進行23熱風爐汰舊換新計畫,計畫期間自113年11月1日至116年12月31日止,為期3年2個月。之前中鋼發股東會紀念品,陳重銘曾說,很多人愛存中鋼,因為雨傘很好用,但中鋼殖利率太低,不如換成股利高的金融股,還能拿股利買好雨傘。陳重銘在去年11月發文,「當初40元進場中鋼的,恐怕要住20年套房了」,中鋼雖然不可能倒,但獲利跟股利很差,不如換股。陳重銘建議,可買00882、00878進行長期投資。據了解,中鋼公司113年股東常會舉辦時間為6月19日上午9時,地點在高雄市小港區中鋼路1號,受理股東提案時間為4月15日至4月24日,處所在中鋼集團總部大樓(高雄市前鎮區成功二路88號)。
台中銀擬派股利0.96元創25年新高 股價26日嗨漲逾4%
近日,台中銀(2812)董事會通過2023年財報及股利配發金額,擬發現金股利0.4元、股票股利0.56元,合計0.96元,創近25年新高;以23日收盤價15.7元計算,總殖利率相當於8.1%。今(26日)股價開高勁揚4.66%至16.4元,創去年12月中以來近2個半月高價,漲幅亦居所有金融股之冠。台中銀已連續13年配發股利,董事會日前決議股利政策,擬配息0.4元、配股0.56元,合計派利0.96元,金額創近25年高,盈餘配發率約73.28%,並將於5月24日召開股東常會。以23日收盤價15.7元計算,單現金殖利率便達約2.55%,若加計股票股利後股息殖利率達約6.11%。台中銀先前已公告今年1月財業務概況,合併稅後純益7億元,每股稅後純益(EPS)0.13 元;此外,台中銀提出五點改善措施,將委託獨立專家對該公司內控及內稽制度進行檢討,強化公司治理。台中銀去年第四季稅後純益45.49億元,季增2.49%、年增17.65%;稅前淨利23.44億元,季增6.2%、年增達36.17%;稅後淨利19.15億元,季增4.74%、年增達36.9%,連7季改寫新高,每股盈餘(EPS)0.37元。累計台中銀去年全年合併淨收益174.97億元、年增16.52%;稅前淨利82.33億元、年增24.74%;稅後純益68.21億元、年增27.64%,均連3年締新猷,每股EPS 1.31元,創近16年新高。此外,董事長王貴鋒涉弊昨(25日)遭新北地院裁定羈押禁見,台中銀發布重訊表示,已在7日常務董事會中,推舉常務董事廖學縣代理行使董事長職務,目前日常營業和業務運作穩定,對該行財務業務無重大影響。
國泰2檔人氣ETF將配息! 00933B配0.23元、00878配0.4元創新高
國泰投信周五(23日)揭曉兩檔人氣 ETF配息金額,有債券ETF史上最大成交紀錄的國泰10Y+金融債(00933B)公告,每單位配發0.23元;擁有百萬受益人的國民ETF國泰永續高股息(00878)則宣布,每單位配發金額為0.4元。兩檔ETF除息交易日均為2月27日,投資人最晚須在26日前買進或持有,才能參與本次配息。00933B是以金融債為主的債券ETF,在2月1日改寫債券ETF史上最高成交量紀錄,成為本月盤面最熱焦點。截至20日為止,2月日均成交量高達13.5萬張,受益人也不斷攀升,近一月受益人暴增23.5%來到8.2萬人,成長幅度居債券ETF之冠;至於00878,觀察該ETF去年四季配息紀錄,第一、二季皆配發0.27元,第三四季為0.35元,本季預估配息金額為0.4元,配息穩定向上增長。基金經理人以彭博(Bloomberg)數據分析,金融股近15年平均殖利率為 3.29%、年化波動度19.4%,而金融債平均殖利率則是4.3%、較金融股更高,年化波動度也僅11.6%,兩者相差近8%,意即「存金融股不如存金融債」,長期而言金融債的投資效益較高。法人表示,目前市面上台股9檔金融債中,00933B月月配息,更是唯一具備收益平準金,且採用15元發行價讓存股族更好入手,成為近期債券人氣王。由於美國聯準會今年必定啟動降息,金融債未來還有潛在的資本利得空間,建議金融存股族,此時不如先抓緊金融債,之後再存金融股也不遲。
金控股仍最愛2/存股族期待「報復性配息」? 這幾家被看好逾4% 公股行庫喜憂參半
每年元月金融存股族就特別忙碌,當14家金控獲利數據通通出爐,就得計算各家EPS累計,加上過去五年平均配發率,再一一估算各家今年可能的配息殖利率。由於去年金控股配息偏低,今年又有金管會鬆綁股利新政策,「期待金控股有一波報復性配息!」多位分析師及理財達人向CTWANT記者表示。今年1月6日,先是富邦金(2881)董座蔡明興提到「富邦金的股價委屈了!」「若隨著利息降低的話,金融股應該是有『補漲』表現情形才對。」不到二周,金管會就金控不得以「資本公積」配息政策,19日宣布鬆綁,若以資本公積配息後金控或子公司資本適足率仍合規,即可適用,增加配息彈性與空間。據此,去年領不到配息的金融存股族,今年眉開眼笑,期待「一波報復性配息潮」。CTWANT整理,2023年半年報觀察金控的資本適足率達120%之金控業者共10家,分別為華南、富邦、國泰、玉山、元大、台新、國票、永豐、第一與台灣金融控股。金管會在2024年1月19日宣布鬆綁金控股利新政策,圖為30日舉行新春記者會,中為主委黃天牧。(圖/報系資料)台新投顧副黃文清表示,各金控今年配息政策還不明朗,存股族仍須關注董總、法說會等釋出的訊息,尤其要注意「帳面上所稱的FVOCI 及覆蓋法FVTPL的股票投資、海外債債券部位評價」,這也是壽險型金控股等獲利表現影響最大之一。據投顧公司分析,富邦金2023年第4季淨值季增約666億元,增幅8.9%,推估其他權益虧損較第三季減少約680億元至虧損330億元,意謂除金融資產未實現損益回升,帶動未來潛在資本利得增加外,預估2023可分配盈餘約2850億元,2023每股現金股利 2~2.2 元。對此,蔡明興就曾說,「富邦金2023年盈餘比2022年好一些,希望今年的現金股利比去年更好,也會繼續配發股票股利」「富邦金的公積很多,公積免稅,我們會盡量都先用公積,因為累積的未分配盈餘、資本公積很大,應該有7000億元、8000億元,過去累積的很多都沒配,各種因素,法規的因素,一直累積下來。」至於國泰金,去年第四季淨值季增約1162億元,增幅17%,為金控同業最高,推估其他權益虧損亦減少約1240億元,預期2023年每股現金股利1.4~1.6 元。台新投顧副總黃文清認為,2024年關注金融股的走向,他個人看好二類個股。(圖/報系資料)再看看銀行及證券為主的金控,去年第四季淨值平均增幅約5%,中信金、兆豐金其他權益改善各超過200億元、100億元,高於同業,加上2023獲利成長,預估 中信金、兆豐金、元大金配發現金股利各至少 1.2元、1.6元及1.25元,現金股利殖利率超過4%,優於金控同業。理財達人Andyworld則表示,「中信金這次可風光了,全年度賺了560億元,不但大幅成長67%,更是超車國泰金控。」「中信金2023年的EPS達到2.82元,如果以過去配發率都接近5成來看,希望今年的配息可以更盛以往,讓股東們更為滿意。」「我從財政部預算書推估,各家在2024年配發的現金股息可能是兆豐金1.4元,第一金1元,合庫金1元,華南金0.65元,然而合庫金今年虧損,是否會減少配息?華南金相較於2022年成長,配息是否會追加?都需要繼續觀察。」至於四家官股金控當中,以兆豐金表現最好,Andyworld說,「合庫金因為海外虧損的關係,導致年成長受到影響,全年度EPS為1.17元,相較2022年呈現衰退19%。」「由於大多金控2023可分配盈餘回升,金管會的鬆綁新政策,對金控配發2023年現金股利影響有限。」一名金融業人士提醒,「未來若再發生其他權益大幅虧損,需提列特別盈餘公積恐造成可分配盈餘為0,這一點要多加留意法說會內容。」