避免櫃員關切!ACE交易所員工ATM存款「存到爆」 5度示警反引銀行關注
國內知名的加密貨幣交易所「ACE王牌交易所」,日前被台中檢警踢爆旗下多家加盟實體門市有涉嫌詐騙的嫌疑。而整起事件曝光的關鍵,是因為員工在收到被害人的大筆現金來店購買加密貨幣後,因為擔憂臨櫃存款鉅額資產遭到關切,因此選擇使用ATM進行存款,反而因此5度將ATM「存爆」,觸發警示通知,結果反而引起銀行的注意。後續才讓整起事件因此曝光。根據媒體報導指出,台中刑大專案小組自2023年初就開始分析投資群組的詐騙,當中注意到詐騙集團為了取信被害人,透過年節送禮或是小額禮品,告知被害民眾股市漲幅波動劇烈,建議購買加密貨幣來保障資產,後續便推薦被害民眾前往ACE王牌交易所的實體門市購買加密貨幣。後續被害民眾實際前往交易所的實體門市購買後,發現現場僅能購買事前預約額度的「A+Card」加密貨幣儲值卡,且僅能儲值進俗稱「阿福錢包」的「Alfred Wallet」。為了取信於被害人,交易過程中甚至還會開立發票,還讓被害民眾簽署免責聲明,塑造出一種合法合規的形象。報導中也提到,「A+Card」與「Alfred Wallet」均是王牌交易所旗下集團所開發、維護的產品,專案小組甚至發現,在問世的短短2年內,其金流就高達11億USDT(折合新台幣約330億元)。專案小組也發現,這些實體店面大多是與詐騙集團勾結,在當中扮演洗錢的水房角色。實體店面收下受害民眾的現金後,後續再透過加密貨幣層層轉移,將加密貨幣以多重斷點的方式轉回詐騙集團手中,方便詐騙集團取得犯罪所得。整起事件後續因為被害人無法將加密貨幣從交易所中領出,驚覺上當後才報警。報導中也提到,全案目前共計有162名被害人,其中一對退休的張姓夫婦,在短短3個月內就被騙走1億多,整體受害金額高達3億4236萬2377元。而後續警方也掌握到,台中逢甲商圈的「馬團斯」實體門市中,一名廖姓員工在每次收到被害民眾的現金後,為了避免臨櫃存入大量金錢遭到關切,因此選擇前往距離公司不遠的銀行ATM,直接透過ATM進行存款。未料ATM的現金存款也是有上限,廖姓員工的大筆存款反而5度觸發警戒,銀行行員每次都將其請入銀行內臨櫃辦理存款業務。但廖姓員工的詭異行為也因此讓銀行注意到,此事也因此成為破案的關鍵之一。
銀行行員發現異常!蘆竹男投資215萬謊稱買車 警阻詐曝詐騙手法
桃園市政府警察局蘆竹分局,最近成功阻止一起投資詐騙案,1名蔡姓男子原本聲稱要買車,但警方發現其提款215萬真正目的竟是加入投資群組,當場指出這是常見詐騙手法,幸好在警方幫助下蔡男成功保住215萬的資金。據悉,蔡男在台中出差期間,趁空檔到銀行提款215萬,銀行行員發現異狀及時通報警方,警方到場後懷疑其可能遭受詐騙,蔡男起初卻以買車為由向警方隱瞞真相,要求警方不要介入。然而,在警方猛烈追問下,蔡男才透露實際上是要加入1個投資群組,並準備面交提款,該投資公司還教其編造理由騙過銀行人員。蘆竹分局警告蔡男這是典型的詐騙手法,幸好蔡男在警方的協助下及時警覺,成功挽回215萬資金損失,也避免成為詐騙的受害者。蘆竹分局呼籲,投資時應選擇合法管道,並謹慎評估風險,若投資方承諾高額利潤、穩賺不賠,或者獲利來源不明,都應留心可能存在的詐騙風險,民眾若遇到任何疑問,請撥打「165」反詐騙資訊專線或撥打「110」向警方報案。
董至成爆對銀行員耍大牌 胡瓜、阿翔幫緩頰
藝人董至成近日被爆刁難銀行行員,還嗆自己是「VVVIP」,並向銀行投訴行員。今(19日)胡瓜、阿翔錄製TVBS《拜託ATM》被問此事,也替多年的搭檔緩頰。胡瓜被問到董至成被爆料對銀行員耍大牌一事,直呼不知情,但他認識董至成多年,認為:「應該董哥不會,除非是喝了酒,不然不會真心傷害誰。」阿翔也說:「不然就是玩哏被誤會。」胡瓜替董至成緩頰。(圖/李宗明攝)董至成昨也發出聲明,強調自己去到哪都會遞名片,平時最懂應對進退,「拜託再給我機會讓我喊下面一位,是我董至成,董至成。」他提及,大家都知道他的個性非常隨和、友善,「平易近人的我,印象中真的沒有以如此態度,對待客服及任何人」。而先前浩子在節目自曝被老婆警告家用已經入不敷出,事後他出現受訪澄清只是前陣子花太多錢買酒,今阿翔被問到此事也解釋:「有時候都是他把事情講的很OVER,他控制得宜,他跟老婆都過得很好,浩子有時候藝術家性格,他會選擇他想要做的工作,老婆就會擔心,沒這回事。」是否會勸浩子少喝酒?他笑說:「這能勸的了嗎?好像勸瓜哥不要賺錢。」 ◎喝酒勿開車!飲酒過量,有害健康,未滿18歲請勿飲酒。
「普惠金融」成防詐破口? 劍青檢改籲金管會遏止人頭帳戶
「普惠金融(InclusiveFinancing)是聯合國2005年提出的金融服務概念,意指普羅大眾均有平等機會獲得負責任、可持續的金融服務。檢察官改革團體「劍青檢改」發現,許多惡意或輕率交出帳戶的高風險人士,經司法結案後,依然能開新帳戶,持續輸送新帳戶給詐團,幾無管制,許多基層銀行行員察覺開戶有異,想婉拒或詳加查核,卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下,自己必須面對申訴報告,只能無奈屈服,劍青檢改呼籲金管會應出面制止,力挺基層行員一同打詐。劍青檢改2024年3月11日發表聲明指出,詐騙集團持續猖獗,人頭帳戶一直是主要禍首。許多人甘願販賣帳戶,或輕率交出提款卡,還寫上密碼寄送他人,協助詐團收款,事後又辯稱遭網路騙走帳戶云云,持續滋養台灣詐騙沃土。許多基層銀行行員礙於主管機關高舉「普惠金融」大旗,只能無奈屈服,甚至有詐團成員惡意斥責鬧事,行員只能道歉了事,一切配合。詐團充分享受「普惠金融」,環境優越,無法無天。劍青檢改指出:「與其事後司法查緝,更應事先聰明治理」,金管會應依據「金融機構洗錢防制辦法」關於「交易監控」、「加強客戶審查」、「婉拒建立業務關係與交易」之各章規定,儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制,提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾,勇敢拒絕不正常開戶及異常交易服務。目前法務部已透過修法,根據《洗錢防制法》第15條之2第6項、制定公布「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,對於曾提供人頭帳戶之黑名單人士進行全面列管,新申請開戶須嚴加查核,舊帳戶轉帳額度也受限制,讓詐團難以一再向這些高風險人士索取使用,新制已於2024年3月1日施行。劍青檢改憂心,新制能否順利實施,取決於主管機關、銀行公會、銀行管理階層,能否勇敢堅定辦理,面對個案申訴,甚或立法委員「關心」,能否依然堅定落實。期待金管會堅定立場,力挺基層銀行行員落實洗錢防制,為我國金融監理和洗錢防制,勇敢踩穩步伐。
存款遺忘20年!他一查利息驚呆 網友卻直言:虧慘了
每個人的理財方式都不同,但記得存完錢後,別忘記存款放在哪個戶頭了!大陸一名老爺爺年輕時,在銀行存下30萬元人民幣(約131萬元台幣)的定期存款,結果存完他便將其遺忘,經過了整整20年,近期老爺爺突然接到銀行來電,意外發現自己有7筆定期存款尚未領取,此外他也驚喜地發現,這筆錢經過了20年,竟有高達28.5萬元人民幣(約125萬元台幣)的利息收入。根據陸媒《封面新聞》報導,大陸四川達州一名約70幾歲的老爺爺,日前突然接到銀行來電,告知他有7筆2003年的定期存款,總共金額為30萬元(約131萬元台幣),起初老爺爺還不相信,提醒銀行行員「別搞錯了,我不可能有那多錢存在銀行裡20年,可能是和我同名同姓的人!」但後來經仔細核對,發現確實是該名老爺爺存下的。經手的銀行行員表示,自己在整理銀行資訊時意外發現這些存款,後來又仔細核對多次,除了身份證資訊有些微差別,其他資訊都與老爺爺完全相符。據了解,原來老爺爺年輕時做生意賺了不少錢,在當地多家銀行存過款,但20年來多次換房搬家,這7筆定期存款的存單,可能是在搬家過程中不慎遺失。另外,加上老爺爺已退休多年、積蓄豐厚,近年來也大多使用電子支付,很少會去銀行臨櫃辦理業務,這筆錢才會放置長達20年之久。據陸媒報導,按照存款利息核算,老爺爺這7筆定期存款的利息,合計約28.5萬元(約125萬元台幣),目前老爺爺也決定連本帶利繼續將錢存在該銀行。這篇報導曝光後,引起熱烈討論,許多網友紛紛留言表示「那時候的30萬是現在的30萬能比的嗎?」、「這不是血虧嗎?物價漲了起碼5倍」、「那時候30萬什麼概念還說利息多了?」
應徵每件賺5毛代工險淪人頭帳戶 婦人狂道歉帥警回應超溫暖
新北市蘆洲區52歲蔡姓女子日前在網路上求職,誤信每件成品可賺5毛到2元的家庭代工廣告,與對方聯繫後,險遵照指示將金融卡寄出,所幸銀行行員驚覺有異通報延平所,警員蔡念彤和宋冠宏到場處理,這才讓蔡女相信自己遭詐,員警則立刻請行員停止卡片權限,成功避免其帳戶淪為人頭帳戶。據了解,蔡女在社群網站的粉絲專業上發現該則家庭代工廣告,廣告宣稱每件成品可以獲利0.5到2元,蔡女想增加收入而心動不已,於是加入該粉絲專業提供之LINE客服窗口。該詐欺集團客服見魚兒上鉤,為獲取被害人信任甚至傳送個人身分證件,與蔡女簽訂工作應徵合約,隨後以公司代墊貨款及薪資匯款問題,要求被害人交付金融卡供公司使用。蔡女不疑有他,22日將金融卡寄出,包裹也於24日凌晨被對方領取,她24日中午到銀行辦理相關業務時,因拿不出金融卡而招來懷疑,行員詢問之下才發現她竟落入詐騙集團陷阱,連忙通報警員到場。而蔡女發現自己遭詐騙後連連致歉,宋員則暖心寬慰,表示「沒關係,大家都有機會會被騙」,讓婦人終於不再苛責自己,所幸調查後確認尚無可疑款項匯入其戶頭,蔡女則在警方的建議下暫停金融卡使用,並將其中的餘額領出。警方表示,此類詐騙手法常見於網路應徵工作、貸款,詐騙集團會提供超商包裹寄件編號,要求當事人以包裹方式寄出自身金融卡及密碼,再由取簿手前往收取卡片轉交集團作為人頭帳戶使用,若民眾已將卡片寄出請盡快至銀行停止帳戶使用並前往鄰近派出所報案。蘆洲分局延平所副所長郭立森呼籲,網路應徵工作、交友、投資需謹慎,切勿提供自身帳戶供他人使用,避免成為詐欺集團所使用之人頭帳戶,若帳戶遭警示將會對生活造成嚴重影響。
百億失竊列車3/半年來「臨櫃領現金」詐騙案暴增 車手很囂張直接領錢還咆哮
年終金融業比拚營收獲利之際,銀行業也終於端出打詐攔阻財損的成績單,依警方統計「打詐國家隊」2023年成果,為民眾共守住122.4億元,其中金融機構臨櫃關懷提問攔阻金額達68.8億元、查扣40億元不法所得等;而司法院7月啟動詐欺罪贓返還計畫,則查扣到12多億元犯罪所得,與被害人和解調解獲賠償累計6.5億元。在金融機構打詐攔阻金額最多的國泰世華銀行,截至2023年11月,共計成功攔阻1600件,累計金額為11.3億元。CTWANT調查,國泰世華銀行總經理李偉正率先同業於2023年7月成立跨部門「打擊詐騙小組」,全台165家國泰世華銀行分行一起總動員,該行存匯作業管理部協理許玉筠告訴記者,「去年下半年開始,來臨櫃領現金的疑似詐騙集團的案件,很明顯增加」,「有些疑似車手在銀行門口外等著領好錢的民眾,有的則是拿著民眾填好的提款單直接來領錢,當被行員識破時,還會在大廳咆哮不耐等候要客訴,行徑相當大膽。」許玉筠說,「我們現在全國各分行有組一個大群組,透過垂直水平的整合,大家分享北中南各地不同的詐騙手法、話術。」「要打擊詐騙集團,就是要比速度。」詐騙集團常以投資及操弄感情行騙,再假藉裝潢款、報關等大額費用需求,使受騙人臨櫃提領大筆現金,以國泰世華銀行成功攔阻案為例,「行員透過後台看到一位70多歲長輩前15分鐘才在我們的分行領了現金近百萬,接著準備要到另一分行領現金」行員於是跟長輩聊天,發現他要付裝潢金,但完全沒看過對方,待警方到場提醒「這是常見詐騙手法」,長輩才恍然大悟,最後也未被騙走一毛錢。」許玉筠說。另一案則是國泰世華銀行行員發揮柯南偵探精神,「客戶突然領現金300多萬元,要匯到另一家銀行帳戶,說是要給乾妹妹進口貨物的關稅費」行員聽了就進一步關心問「有沒有報關的文件?」「我不知道,乾妹妹沒有給」「乾妹是在網路上認識的,沒見過面……」同樣地,該民眾經警方與行員的勸說,也終於醒過來躲過這場騙局。國泰世華銀行2023年7月率先同業成立跨部門「打擊詐騙小組」,全台165家分行總動員打詐。圖右為存匯作業管理部協理許玉筠、洗錢防制部協理林純良。(圖/趙世勳攝)CTWANT訪查多家銀行發現,其實行員在關懷客戶協助攔阻疑似被詐騙款項時,承受不小壓力,甚至有行員下班時,在銀行外面被不知名男子堵人罵髒話,人身安危堪慮;還有民眾發現父母領錢被騙走,上門責怪行員怎麼沒有幫忙攔阻,行員頗受委屈。「絕大多數的時候,行員因為能夠成功保護著民眾的錢,看到民眾喜極而泣,也跟著感到欣慰有成就感,因此一定會勇敢地一起打詐。」許玉筠說。國泰世華銀行洗錢防制部協理林純良指出,「反詐小組」除了整合各分行前中後台資訊、導入科技協助標示出異常的帳戶金流等,且經由公私部門、刑事局 、調查局等單位的合作,愈加了解詐騙犯罪行為模式等,期能達到攔阻打詐之效。若不幸遭投資詐騙,錢討的回來嗎?以往這些被害人大多無法全額追回遭詐騙金額,但2023年7月1日起,司法院推動的「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」,透過偵查、審理中移付法院和調解,由被告賠償被害人所受損害,並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據。余韋德律師分析涉及詐騙等「詐欺案」的刑事、民事處理流程。(圖/黃威彬攝)依高檢署去年底公布的四波「投資詐欺」查緝結果,總計查獲1420件、犯嫌1萬365人,查扣犯罪所得12億1201萬元,偵、審中及調解期間,被害人獲得賠償6億4987萬元,已順利按比例退給受害民眾。 不過,民眾報警透過檢警偵辦,「走刑事」追回被詐騙款項,可能因辦案時間長、受害人數龐大等,最後拿回的款項不如所願,「我曾建議民眾可以考慮走『民事』,等拿到法院給的假扣押處分,就可透過國稅局等管道清查對方名下的財產,聲請執行,也確實有人因此就拿回自己被騙走的全部金額」余韋德律師說,但他強調這偏向一般詐欺案,若屬組織詐騙集團的話,很多車手名下是無財產的。確實,這一招能自保,是否能每次都奏效,答案無法保證,「這是與犯罪集團鬥智,比速度。」檢察官出身的李尚宇律師說。「這些案件若沒有報警的話,雖然能成功拿回自己的錢,但仍是會有下一位受害人」,「你拿回的錢,也可能不是你匯入的那筆金額,而是另外一位可能是你的同學、親友、師長、同事被騙的錢,大家因為不敢說出自己被騙,而隱瞞、吞忍,結果有可能讓這個詐騙戰爭,愈打愈久。」李尚宇無奈地說。
「蘇丹軍醫」浪漫騙情!6旬婦330萬險被騙 警及時攔阻
彰化縣約60歲王姓女子在網路上認識,一位自稱「蘇丹軍醫」的網友,2人展開一段濃情密意的網戀,對方宣稱即將來台與其共度餘生,但卻聲稱裝有200萬美金的退休金包裹被查扣,急需王女繳納330萬元台幣贖回,否則將被查扣,王女取款時銀行行員發現異常及時通報警方,員警勸阻後,王女才驚覺原本以為的「戰地戀情」竟然只是一場空想。彰化縣警局刑警大隊副大隊長張安進指出,去年底王女被詐欺集團盯上,表示自己的網友是一名「蘇丹軍醫」,並聲稱將來台共度餘生,但裝有200萬美金的退休金包裹,卻被海關查扣,需要王女繳納330萬元台幣,作為保證金才能贖回,王女被愛沖昏頭,不疑有他到銀行欲匯款,當王女到銀行匯款時,行員發現異常,立即通報警方。員警趕到現場後,向王女詳細說明詐騙集團的手法和危害,終於讓王女明白原本以為的「戰地戀情」只是一場詐騙,差點繳納自己的「畢生積蓄」。大隊長張安進表示,去年警方與金融機構合作,成功攔截949筆詐騙匯款,總金額達4億2227萬3313元,成果受到行政院的肯定,並獲得「新世代打擊詐欺策略行動綱領研討會」識詐楷模獎項。警方在去年的7次打詐專案中,共查獲122件詐欺集團,650人涉案,查扣的不法所得總計達9383萬餘元,較前年增加85件316人,詐欺案件層出不窮,手法不斷翻新,造成受害民眾極大的財產損失和心理創傷。張安進呼籲,民眾網路交友要小心,特別是當對方以特殊身分誘騙匯款時,應保持冷靜,並撥打「165」或「110」向警方求證。
「我可以幫你把農地變建地」 八里老翁險遭騙70萬幸遇警方攔阻
新北市八里區81歲林姓老翁在當地持有農地,而他3日中午接到詐騙集團電話,對方聲稱能將「農地變建地」,要求他支付70萬元,老翁不宜有他,立刻跑到銀行要解除定存、提領現金,所幸行員發現有異立刻報警,成州所警員王品翰、吳奕平了解後立刻識破詐團話術,成功保住老翁血汗錢。據了解,該名老翁於年前在農地進行整地耕種時,突遇陌生男子藉故攀談,得知老翁位於八里區文昌路段有塊農地荒置,表示可協助老翁進行農地變更興建房舍。老翁眼見有望農地變建地便跟他保持聯絡,詐騙集團眼見取得老翁信任,要求他翁提供70萬元訂金供其作業,老翁不疑有他,3日中午跑到銀行想解除定存、提領現金。銀行行員驚覺有異並通報警方,王員和吳員一眼識破詐團話術,求證家屬後也發現無該名陌生男子聯繫資訊,確定男子是詐團成員,警方於是苦心相勸,終於讓老翁清醒,成功保住血汗錢。警方表示,65歲以上長者受詐騙人數逐年增加,常見有假親友借錢周轉、假檢警監管帳戶、高利潤報酬投資等手法,誘騙長者畢生積蓄,若家中有長者長時間「講電話」、多次檢視自身銀行存簿,應主動關心避免遭受詐騙情形。警方亦會針對老人集會處所編排「識詐宣導」勤務,提升長者自我保衛能力。蘆洲分局成州所所長蔡哲明呼籲,「一聽二掛三查證」,多一分小心,少一分被害,反詐騙大家一起來,撥打165反詐騙專線或是110報警電話求證,也可以透過警政署165全民防騙網進行通報或是查看高風險賣場、闢謠專區。
疫後風水輪流轉!「三大慘業」洗牌 薪資縮水3%起跳
風水輪流轉!疫情三級警戒,服務、零售業慘兮兮,現在卻大缺工,內需服務業成當前薪資成長最顯著工作,值得注意的是,美國暴力式升息後,「三大慘業」正面臨大洗牌;主計總處統計顯示,基本金屬製造業2023年前10月總薪資5萬989元,較2022年同期縮水7.32%,與不動產、金融及保險業總薪資分別衰退3.52%、3.26%,名列三大慘業。人資專家表示,不僅基本金屬製造業受景氣波及,電子零組件等製造業總薪資都受影響;受防疫保單大幅損失、美國升息等影響,相當仰賴業績銷售獎金的不動產、金融及保險業等,從業人員去年收到的獎金也大打折扣。景氣外冷內溫,主計總處官員指出,2023年住宿、餐飲、零售、休閒服務業等,總薪資顯著成長,帶動前10月整體服務業部門總薪資成長2.16%;受上半年製造業庫存去化影響,整個工業部門的總薪資僅成長0.71%,拖累整體表現;依主計總處統計,819萬工業及服務業受雇員工,2023年前10月總薪資平均成長1.53%,追不上通膨上漲速度。政大勞工所教授成之約表示,企業發放績效獎金通常以季為單位,現在發放的績效獎金,反映的是上一季或上半年營業狀況,疫情解封後,2023年農曆年餐飲、住宿、旅遊等內需服務業都非常暢旺,企業須多發獎金才能攬才,這波發放獎金、增加福利的趨勢會延續到2024年。對於近日傳出將罷工的航空運輸、金融保險等,在薪資結構上屬高薪的「天之驕子」,即使金融保險業總薪資衰退,但2023年來平均每月總薪資達7.3萬元,航空運輸業也是每月總薪資達9萬5979元的高薪群;相對低薪的餐飲業即使跳脫22k,平均每月僅能領3.8萬元。成之約表示,台灣會喊罷工的族群多屬「企業核心業務」勞工,從機師、空服員到銀行行員等,集體罷工對企業來說,這些工作短期無可取代,薪資水準也相對高,反觀基層、藍領階級,鮮少透過罷工爭取加薪、福利,這與美國汽車、運輸業到影劇業,不論藍領、白領、薪資高低,都有可能上街頭罷工民情不同,惟醞釀罷工的共同點,多選在業務最繁忙的關鍵時刻,如耶誕節、農曆年等,作為逼企業快速調整勞動條件的手段。
「百億地主」猝逝爆爭產 長子誣告小妹慘了…她因這事被判1年8個月
台北市中山區的「福全醫院林家」第2代掌門人林賢喜2014年車禍猝逝後,傳出其長子及2個妹妹為爭奪上百億遺產爆發訴訟風暴,長子提告小妹盜用其印章辦理亡父生前貸款的連帶保證,涉犯偽造文書;小妹則在確定獲不起訴後反告大哥誣告。法院審理後判長子10個月徒刑,可上訴。據悉,福全林家第一代在萬華經商發跡,林賢喜在1970年代創辦福全醫院並擔任院長後,逐漸採取多角化經營,且將收入投入房地產,據傳其財產多達130億元,每月僅收租收入就達到2600多萬,加上其作風低調而被稱為「中山區神秘大地主」。然而,時年88歲的林賢喜2014年在西門町闖紅燈被撞死後,3子女和堂兄弟就傳出爭產訴訟,3子女名下房產還傳出欠貸款遭法拍。而本案偽造文書及誣告便起源於同年5月8日,長子指控小妹勾結銀行行員盜蓋其印章,把他列為父親生前貸款1.9億餘元的連帶保證人,小妹經檢方5年調查2次不起訴被發回續查後,最終確定不起訴,長子雖聲請交付審判,但在今年4月確定遭駁回;小妹也發起反擊。小妹稱,父親亡故後須盡快處理福全醫院停業之資遣員工、與廠商結算等事宜,急需錢但銀行要求3子女以繼承人身分一同列入連帶保證人,始可動用亡父向銀行申辦之1.9億餘元循環貸款為支應,於是相約大哥、大姊與行員到她公司辦理手續,且大哥在完成手續後還招待大姊及行員中餐,之後卻聲稱不在現場、印章被她盜用。對此,長子拒不認罪,稱當天去分行單獨辦理父親貸款契約延展手續,未授意任何人在連帶保證書用印,2個妹妹與行員因為與他有利益衝突,才有不實說詞。不過,法官考量證人甚多且對重要過程敘述均一致,長子卻執意提告致小妹無端蒙受訴訟之累及耗費司法資源,依誣告罪判10個月徒刑,可上訴。然而,小妹也因隱瞞銀行,在父親過世2天後逕自動用本案之循環貸款1億元,被依違反《銀行法》等罪嫌遭起訴;小妹雖辯稱動支前已徵得兄姊同意,但法官認該貸款為遺產,銀行看新聞才知其父親死訊,認定她欺騙銀行,一審依偽造文書判3個月;二審改依《銀行法》判1年8個月、緩刑3年,支付公庫100萬元。此案已上訴至最高法院。
林右昌籲受騙者「不怕被貼標籤」 銀行攔詐金額55億「一堆人差點被騙」
內政部長林右昌指出,在詐騙事件中,受騙者容易被貼上笨或貪的標籤,但真正該受到譴責的是詐騙集團,鼓勵全民把遇過的詐騙經驗說出來,讓詐騙手法無所遁形。金管會統計,今年1至9月銀行等金融機構臨櫃關懷攔阻金額54億元,逾8千件,已高於2022年全年的成效。國泰世華與刑事局自12月7日起,連四天於華山文化創意園區中7A、中7B館舉辦「#說出來 阻止更多人受騙」反詐騙體驗展,透過展覽揭露新型態的詐騙手法,提升民眾「識詐」的能力,進一步守護自身財產安全。國泰世華銀行董事長郭明鑑表示,國泰世華銀行現在與各行各業串聯,鼓勵大家鼓起勇氣,說出自己遭遇過的詐騙手法與受害的慘痛經驗,再透過眾人的傳散之力,建立起識詐、阻詐的防護網,讓這些五花八門的詐騙手法無所遁形,詐騙集團也將更難以騙取民眾的資產。根據全球反詐騙組織的調查,2022年8月至2023年8月,全球受詐騙金額高達1.02兆美金。而據刑事局統計,2023年1至9月的詐騙財損更已累積至60.8億元,報案件數超過4.4萬件,形同每9分鐘就有一件被詐騙案件,如何防範詐騙已成為全民關注的社會議題。金管會日前公布,今年前三季金融機構透過臨櫃關懷,成功攔阻詐騙的金額近55億元,較去年同期增加90%,顯見阻止詐騙犯罪行為,已成為國內全體銀行行員的重要任務,建立防詐意識更已成為民眾生活中的必修課題。
高雄8旬獨居翁遭詐騙欲提領面交 行員機敏成功攔阻171萬遭騙
高雄市獨居81歲蔡姓老翁,遭網路詐騙前天(30日)欲到銀行提領了171萬元投資,巨額引起行員注意,在詢問原因後,行員直覺感到有詐,立即報警,警方到場了解後,告訴蔡翁這是典型網路詐騙,並與蔡翁合作以面交為由約出車手,成功逮捕27歲的鍾姓車手。據了解,蔡翁透過通訊軟體認識吳姓的女營業員,吳女通過日夜的訊息互動,每日送出溫暖的關心和照顧,提醒蔡翁注意身體,長時間以來讓蔡翁卸下心房漸漸信任吳女,並與吳女合資、委託代操作投資。吳女見時機成熟誆騙其股票中籤,需要補足171萬元在指定帳戶內,還透過訊息告知說:「蔡伯,這是你的福報到了,申購新股一般很難中籤,有得同學申購10萬張,才中幾張。」這讓蔡翁以為發家致富,不及有他前往銀行提款準備面交現金。銀行行員聽聞蔡翁欲領出171萬元時,直覺有異耐心詢問原因後,認為蔡翁可能遭詐騙,立即請警方前往現場協助,警方向蔡翁說明這是詐騙集團的手法,蔡翁才驚覺遭騙,警方得知詐騙車手陸續有與其聯絡後,請蔡翁以面交為由約車手至指定地點交易。警方早已在相約地點附近埋伏,在面交的過程中,一舉上前成功制伏並逮捕了取款的鍾男,並搜獲偽造的投資合約書,警訊後將依《詐欺罪》與《洗錢防制法》將鍾男移送高雄地檢署偵辦,警方將會持續追朔其餘詐騙集團的成員。警方呼籲,許多長者辛苦一輩子,累積不少積蓄,特別是獨居長者,未能適時向周遭親友商量討論,因此成為詐騙集團眼中的肥羊,詐騙集團常使用各類通訊軟體,以「加入會員、投資高獲利報酬」等話術,誘騙被害人進入群組後,接著教導被害人如何匯款,提醒民眾勿因一時貪念而受騙,遇到任何疑問請撥打165反詐騙諮詢專線或撥打110報案,請求警方協助。
婦人想提「680萬元」行員報警 老公:家裡沒要裝潢
現在詐騙橫行,真的要多小心。台中一名68歲呂姓婦人想去銀行提680萬,因為要裝潢,而因為金額大大,行員只好以護鈔為由,找警方到場,呂婦還是不聽,警方只好找她老公。呂婦老公到場後直呼,「家裡沒有要維修啊。」據《ETtoday新聞雲》報導,呂婦近日想到臨櫃領630萬元,因為金額太大,所以行員覺得可疑。呂婦說,她要裝潢房子,其他則是不願多講。這時行員請警方來護鈔,而台中市警察局第六分局市政派出所員警到場後勸呂婦,她還是不聽。呂婦老公後說,「家裡沒有要維修啊。」呂婦最後沒提款成功,生氣的離開銀行,更不覺得自己被騙。不過行員也擔心,呂婦會不會改到其他家銀行領。此外,台中也有一名90歲獨居阿嬤,9日要去銀行臨櫃提100萬元,行員也是馬上報警,而警方詢問詳情,才知道阿嬤要付自己的醫藥費,之前每周她都會到銀行提錢,但最近身體變差,又不知道怎麼網路轉帳,所以才想一次提醫藥費。最後警方從阻詐變暖心的「護鈔行動」,阿嬤說,她其實也很怕在路上遇到搶匪,很謝謝警察幫忙。之前一名網友在PTT發文,「剛才差一點被銀行行員氣死!我只是要領個幾十萬(比大額高一點),也告知他們用途是結婚,結果非常不友善的還問我細項?我說,聘金、首飾、婚紗照、喜餅、酒水等都要用到錢!」稱行員管太多。不少人紛紛留言「超過50萬就是這麼麻煩不必氣行員」、「去問金管會」、「怕你被詐騙啦」、「現在連要開戶都麻煩的要死,難怪大家都去純網銀了」。
「乾女兒」手把手傳遞騙警察技巧 8旬翁暈船險遭詐160萬元
新北市三重區80歲方姓男子,日前在網路上與另名女子相談甚歡,雙方甚至成為「乾父女」,女子每日對老翁甜言蜜語,見自己得到對方信任,便稱老翁抽中240萬元股票,要「乾爹」在規定時間內提領現金,更幫他想好對付行員的說詞,所幸行員驚覺有異、通報警方,成功制止老翁被騙。厚德派出所日前通報,轄內銀行透過「金融機構阻詐通報網」告知民眾臨櫃想提領160萬現金,但對用途卻語焉不詳,說要前往台北市吉林路附近購買車給兒子,但對於購車地點、牌價、及車輛款式等相關細節均交不清楚,明顯疑似遭詐騙,所長廖廷浩立即派員到場關懷協助。警方到場發現是方姓老翁想要領錢,而他支吾其詞後說出真相,表示自己在網路上認識一名女子,每日都會與老翁噓寒問暖、培養感情,在博取信任、成為老翁心中的「乾女兒」後,開始介紹各項股票投資穩賺不賠的訊息。而女子近日誆稱老翁幸運抽中獲得12張價值240萬的股票,請老翁在指定時間內提領現金,面交給外派的投顧專員入金交易,並叮囑老翁,在銀行臨櫃行員關懷提問用途時,就說要買車給兒子,就能順利取出款項。三重警分局厚德所警員洪嘉敏到場了解後,確認老翁是被典型的「假投資」手法詐騙,洪員除了不斷開導被害人不可能保證獲利外,更是大方的分享自己抽股票「百抽不中」的投資經驗,老翁這才驚覺素未謀面的「乾女兒」原來是詐騙集團的成員,所幸有銀行行員的機警察覺,加上員警分享開導,成功攔阻了新臺幣160萬元,守住老翁的荷包。三重警分局長張國哲表示,詐騙手法層出不窮,在網路交友的世界,更潛藏著許多危機,提醒民眾切勿向素味謀面的陌生人匯取或交付各種款項,小心謹慎,不要誤入詐騙陷阱。