台股爆量下殺兇手是它! 外資瘋砍857億「史上第二慘」
台股19日終盤收在19,527.12點,下跌774.08點,跌幅達3.81%,盤中最低達19,291.88點,狂跌1009.12點,創下收盤史上最大跌點。外資大賣857.53億創下史上第二大賣超紀錄,成為今日台股殺盤關鍵。據《中時新聞網》報導,19日外資賣超857.52億連八賣,創下史上第二大賣超紀錄。而歷史第一的紀錄則發生在2021年2月26日,當日受到美國10年期公債利率攀升及MSCI權重調整所影響,,當日外資賣超944億,重創台股。事實上,19日外資賣超857.52億連八賣,自營商賣超223.89億,投信買超82.87億,三大法人合計賣超998.55億,同樣創下史上第二大規模賣超紀錄。18日台積電法說會無法釋出利多消息,ADR下跌將近5%,使得台股19日早盤就已重挫超過400點。沒想到同日上午還傳出以色列反擊伊朗,飛彈空襲伊朗據點,黃金與油價跳漲,再度引發市場恐慌,約上午11點左右,台股大盤一路下殺1009.12點,尾盤跌幅雖收斂,但仍爆量重挫774.08點,成交值為7059.98億,台積電重摔54元至750元,下跌超過6%。證交所也出面喊話,表示台股基本面穩定,呼籲投資人理性,並指出國際市場動盪,聯準會官員鷹派發言推遲降息時間點、美國通膨數據仍高、公債殖利率竄升及俄烏及以巴衝突持續未解。倘若股市發生非理性連續下跌,證交所必要時將配合主管機關政策採取各項穩定市場措施。
龍年抄底時刻2/「跌到谷底國家會救!」 外資口嫌體正直加碼陸企龍頭阿里
「唱衰中國是目前市場的主要旋律!」經營大陸市場30多年的台商跟CTWANT記者說,包括歐美、香港、台灣各地券商報告或分析師,無不看壞陸股,然而截至2月14日遞交給美國證管會(SEC)13F報告顯示,多家大型機構2023年第4季悄悄買進阿里巴巴等陸企龍頭股。國際大型機構「口嫌體正直」,一邊唱衰陸股又一邊買進,在台灣上市的各檔陸股ETF,農曆春節前後一周也出現買盤及漲勢。此時,投資人最關心的是,陸股「抄底時刻來了嗎?」CTWANT記者採訪多位台商及分析師,其中一位台商直白地說,「目前陸股最大的利多就是『跌到谷底』,國家會救!」陸股是否已跌到谷底?這次上證從2021年9月的3703點跌到今年2月初的2700點保衛戰,創下2020年4月以來最低。剔除淨資產為負的股票,已有超850檔股票的股價淨值比不足1倍,《證券時報》表示,「顯示股市嚴重超跌」。 放眼全球各主要股市,2023年大多收紅盤,美國那斯達克全年漲44%、S&P50漲24%,台股漲超過25%,唯獨中國上證指數、深證成指大跌12.22%、26.38%,今年2月5日甚至悲情上演「千股跌停」戲碼,上海及深圳兩交易所共一千多檔跌停。中國股民在陸股「千股跌停」時紛紛上傳重賠影片,還到美國駐中國大使微博留言。(圖/翻攝自西瓜視頻)美國MSCI指數公司2月12日也發布消息,「MSCI全球指數(MSCI ACWI)」中將剔除66檔中國股票,數量是過去2年最多的,包括房地產企業、大型航空公司等都被刪去,29日收盤後生效。不過,陸股一片淒風苦雨中,一位台商老練地告訴CTWANT記者,就像中國一線城市北上廣深的房市,房價腰斬了卻沒人敢買,陸股到底哪裡是谷底,端看政府了,如果政府想大力扶植,就會用「人民幣的力量」維持一定的信心,「所以『看懂政府文件』、跟對市場風向走是最重要的。」事實上,2月5日「千股跌停」這一天,中國證監會在盤中信心喊話,當天收盤後市場也發現,大筆資金進場護盤,上證勉強守住2700點關卡。《新京報》也特別告訴大家,「證監會連續出手後,『國家隊』強勢加入,半年三度買買買,ETF規模已增超千億元。」中國國家隊成員之一的中央匯金公司,日前也在官網發出公告,已於近日擴大 ETF 增持範圍,並將持續加大增持力度。19日是大陸股市龍年首個交易日,儘管國家隊強勢介入,但盤中仍是漲跌互見,最後上證收在2910.54點、漲1.55%,深成收在8902.33點、漲0.93%。分析師指出,包括食品飲料白酒股在內等業績績優的消費族群,是可以關注的標的。(圖/中新社)陸股慘跌之際,不只國家隊護盤,就連國際大型機構也搶進,尤其是陸企龍頭阿里巴巴,在美股與港股都有斬獲。依二月最新美國證管會(SEC)13F報告顯示,像是電影「大賣空」本尊貝瑞(Michael Burry)創立的對沖基金Scion Asset Management,2023年第四季增持阿里巴巴2.5萬股,總持倉達7.5萬股,市值581萬美元,為該基金最大持倉部位,同時還增持京東7.5萬股,總持倉達20萬股,市值578萬美元,為第二大持倉。加拿大最大養老基金2023年第四季也錢進中概股,分別增持阿里巴巴、理想、京東、網易等,增持規模分別為360萬股、170萬股、133萬股、29萬股,光是阿里巴巴,買入的市值就高達2.79億美元。由於加拿大年金計畫投資委員會(CPPIB)的養老基金投資策略,一般都會選擇穩健投資標的,因此這次大買中概股,格外引起投資人注意。此外,索羅斯基金管理公司(Soros Fund Management)2023年第四季也增加了阿里巴巴持倉部位至7.5萬股,價值約為581萬美元。有「抄底王」之稱的對沖基金Appaloosa,去年第四季也大舉買入435萬股阿里巴巴股份。而就在股民送走兔年迎接龍年之際,慘賠的中國股民不但上傳重賠影片,還到美國駐中國大使微博留言,希望能救救陸股,在台灣上市的陸股ETF已陸續反彈。據統計,春節紅盤後首周交易日,富邦中証500(00783)、中信中國50正2(00753L)、復華中國5G(00877)等陸股ETF,在近一周的漲幅已超過10%,其中富邦中証500漲幅更達12.5%。 另外永豐中國科技50大(00887)、元大滬深300正2(00637L)、富邦上証正2(00633L)、國泰中國A50正2(00655L)、群益深証中小(00643)、元大MSCI A股(00739)、富邦深100(00639)、國泰中國A50+U(00636K)、富邦上証+R(00625K)、復華滬深(006207)等漲幅也在5%以上。對於近期陸股ETF反彈走勢,富邦中証500經理人陳双吉也在受訪時表示,主因就是中國證監會為了提振市場信心新推監管措施,尤其是放空融券業務,還撤換證監會主席,換上有「券商屠夫」、「問題券商終結者」之稱的吳清。投資達人「不敗教主」陳重銘也在粉專分享自身操作案例,他在過年前低檔撿了幾百張中信中國高股息(00882),年後反彈後先行獲利落袋。陳重銘強調,「ETF的重點就是便宜,存股跟價差是兩相宜!」。也想跟進抄底的投資人,此時該如何?中國銀河證券首席策略分析師楊超表示,目前市場避險情緒較濃,但3月兩會政策預期升溫,資金著手新的佈局,市場風險偏好或有望改善,像是「國產替代科技創新」,可關注半導體設備、通訊服務運營商、遊戲、影視院線等板塊;以及業績績優的消費族群,譬如食品飲料的白酒股、醫藥生物的中藥股、旅遊運輸等,還有數位經濟、國防軍工、綠色低碳相關領域等。陸股ETF在龍年開盤後強勢反彈,不少都有超過5%以上的漲幅。(圖/翻攝自基智網)
MSCI最新季度調整2/29盤後生效 創意權重調升最多
指數編纂公司明晟(MSCI)今(13日)公布最新一季調整結果,台股在本次全球新興市場指數」權重上調至15.97%;在亞洲除日本指數權重由上調至18.75%,在全球市場指數權重則維持1.6%不變。最新權重將在2月29日收盤生效。至於MSCI台灣指數成份股方面,本次無新增成分股,並刪除富邦媒(8454),指數成分股減少為 89 檔,並有24檔成分股調整在外流通股數。本次權重調升最多為創意(3443),權重為0.48%;權重調降最多為刪除成分股富邦媒,其調整前權重為 0.11%。以「MSCI 全球新興市場指數」觀察,此次權重調升最多的國家為印度,權重調升0.32個百分點;調降最多的國家為中國,權重調降 0.32 個百分點,其餘國家權重變化不大。統計本次MSCI調整,台股在全球新興市場指數權重由15.96%上調0.01個百分點至15.97%;在亞洲除日本指數權重由18.70%上調0.05個百分點至18.75%。 此外,MSCI調整中國A股指數成分股,調整後指數成分股減少44檔至519檔,檔數週轉率約9%;新增招商公路等4檔股票,刪除石基訊息等48檔。本次調整成分股檔數變動幅度較大,但整體權重變化有限。
今年5周內840億資金爆買日股ETF 「這一檔」過熱被多次停牌
中國大陸A股持續低迷,投資人紛紛把眼光看向海外,特別是東京證券交易所,於1月11日重返亞洲市值最高交易所。中日兩國媒體都發現,近來日本股票交易所ETF湧進大量買盤,很大一部分來自中國的投資者,其中,在上海證交所販售的「華夏野村日經225ETF」,因為交易過熱,連續多日被暫停交易。《日本經濟新聞》報導,在今年以來的5周內,已經有超過4000億日元資金、相當於840億台幣流入海外的日本股票的交易所交易基金(ETF),創出半年新高,「外國人需求」成為近來推升日本股市的原因之一。其中,由美國貝萊德集團(BlackRock Inc)管理的世界最大的海外日本股票ETF「iShares MSCI Japan(EWJ)」在同一期間流入了7.9億美元,截至1月31日,管理餘額達到152億美元。在海外上市的日本股票ETF的整體餘額達到777億美元,創出可通過EPFR追溯數據的2002年以來的新高。貝萊德日本ETF事業部長越前谷道平表示,美國主要是養老金基金等機構投資者在調整各國、各地區的持有比率之際使用ETF的情況較多。今年以來,對日本股票ETF的需求急劇增加的是中國市場,報導表示,1月17日至25日,上海證券交易所部分暫停「華夏野村日經225ETF」的交易,因為隨著買入量的增加,交易價格大幅超過基金份額參考淨值(單位份額的淨資產價格),由於中國有外匯管制,因此被要求提醒投資者注意。《日本經濟新聞》也發現,像是深圳的「工銀瑞信大和日經225」,今年1月跟去年12月比較起來,交易額也成長了18.9倍;上海的「華安三菱日聯日經225」也成長15.3倍,而被停牌的「華夏野村日經225ETF」則是成長19.1倍。數據顯示,美國、中國、韓國以及德國等海外市場交易的20隻主要日本股票ETF,1月的交易金額為日均12.3億美元,與2023年12月相比增至2.1倍。為了滿足新的投資需求,基金公司推出ETF、增加數量的動向也在推動交易的增加。不過中國媒體派出多位投資專家來「滅火」,像是中金公司指出,日本短期市場可能面臨增長和貨幣政策的「逆風」,不建議過度追高;英大證券首席經濟學家李大霄表示,以過高的溢價購買日經指數是極其不明智行爲,因為同類產品會大量供應,直至溢價消失甚至折價,呼籲基金銷售人員反覆耐心提醒保護散戶。
阿里救市3/股市腰斬國家隊出手護盤 外資對中概ETF看法兩極 「便宜+警訊多」
2月5日,上海與深圳兩地股市「驚天爆」,一度超過千檔個股跌停,滬指一度跌破2700點,讓中國證監會不得不在盤中時發聲護盤,最後滬指收在2702點、跌1.02%;深成指收7964點、跌1.13%;創指收1562點,漲0.79%。業內人士分析,這次反轉行情與以往明顯不同,是中小盤漲幅明顯,創業板ETF(159915)等成交創歷史新高,可能是「國家隊」入場了。此時,是投資人逢低進場的好時機?美股三大指數從去年到今年,一路走高、勢不可擋,陸股及港股卻低迷到不行。英國的《金融時報》報導,高盛集團1月底在香港公布的調查顯示,逾40%的投資人認為中國已是「不可投資」(uninvestable)的市場。高盛首席亞太股票策略師慕天輝表示,指標性的MSCI中國股票指數從2021年初的最高點暴跌超過60%,市值蒸發逾1.9兆美元,「我們接觸的全球投資人,大體上已離開中國。」曾經追捧的「中國概念」ETF的台灣投資人,也幾乎退到場邊,就連理財達人慢活夫妻也在官網中用紅字表示:「如果你有打算投資中國市場的話,建議先用小部分金額投入就好,畢竟這是屬於政治風險比較高的一個市場。」《經濟學人》引述彭博數據稱,今年迄今,中港股市市值蒸發1兆美元、約台幣31.2兆元,雖然政府試圖安撫投資人,各種出招救市的效果卻十分短暫,然而就在外資大撤退之際,今年1月24日,大陸央行行長潘功勝突襲式宣布將大約新台幣4.43兆元的資金活水投放市場,「我們將於2月5日下調存款準備金率0.5個百分點,向市場提供長期流動性1兆元人民幣。」同一天,阿里創辦人馬雲大量買進自家股票的消息、以及原本會緊縮網路遊戲的政策暫緩新聞接連推出,出現了久違的股市大振、以及ETF的歡聲雷動。台灣也有中國概念的ETF,近來隨著消息面不斷波動。(圖/復華投信提供、截圖Google財經)1月25日,在台灣掛牌的陸股相關ETF漲幅比陸股還兇,包括「老牌指標股」元大滬深300正2(00637L)1小時爆10餘萬張大量,成交量高居國內ETF排名第一,漲近7.5%,中信中國50正2(00753L)一度漲逾8.3%、富邦恒生國企正2(00665L)、復華香港正2(00650L)最高也都有7%以上漲幅。原型ETF則以富邦中証500、復華中國5G漲幅超過4%,中信中國高股息ETF(00882)上午短短一個小時也爆出2萬多張大量,漲逾3%,成交量居高股息ETF之冠。中國上交所也在2月2日推出首批中證A50ETF,選取50只各行業A股市值最大的龍頭上市公司證券、30個中證二級行業以及50個中證三級行業,包含新經濟領域龍頭,八成企業擁有A級以上的ESG評級。中國官媒報導,摩根資管全球主席PaulBateman與多位高層看好中國市場,認為中國權益類資產未來15年報酬率處於世界前列,且看好4年後中國ETF資管規模將大增233%、至1兆美元。香港的邦德資產管理首席投資總監梁江說,「中國市場具有價值,但目前缺乏催化劑。」另一家大型英國資產公司亞太區主管說,「中國相當便宜,但同時有許多警訊」。中國民眾對景氣的不信任,讓投資與消費力都減弱。(圖/中新社)一位法人則表示,滬深300指數的本益比13.44倍,比起美國標普500的21.44倍、日經225指數26.13倍、韓國KOSPI指數17.24倍、台股19.11倍,顯示陸股目前相對便宜,加上政策陸續推出認房不認貸、印花稅減免、禁止大股東和管理層賣股、國家隊進場護盤、鼓勵企業回購股票等政策,扶持股市意圖明顯。2月6日,原本集體走低的陸股,在隸屬「國家隊」的中央匯金公司發布公告稱,已於近日擴大ETF增持範圍,並持續加大增持力度、擴大增持規模,陸股三大指數隨即翻紅,最後滬指收在2789.49點、漲3.22%;深成指收8460.38點、漲6.22%;連港股都大漲超過4%、收在16136.87點。這樣的大起大落,心臟不夠大的投資人要特別注意。
MSCI季調13日公布 法人:台股「這3檔」個股納入機率高
指數編纂公司明晟(MSCI)季度調整將於13日凌晨公布結果,並於2月29日尾盤生效。投顧法人周五(2日)預測,因MSCI印度指數更強勢,且台灣仍有地緣政治風險變數,台股權重可能小幅調降;文曄、奇鋐、台光電3檔納入成分股機率高;譜瑞-KY、寶成2檔的市值排名墊後,恐有被移除的風險。MSCI 所編的指數涵蓋全球,主要以國家、地區、市場、產業等進行編纂。以國家像是日本指數、韓國指數、台灣指數,也有以地區分的歐元區指數,以產業分的能源指數等等。MSCI 會依據其標準挑選成分股,目前台灣仍歸類新興市場國家,市場較關注台股在MSCI新興市場指數的權重變化。統一投顧研究報告分析,回顧今年1月新興國家股市表現,以馬來西亞、俄羅斯表現較佳;MSCI台灣指數上漲0.2%,位居新興市場中段。考量MSCI印度指數更強勢,加上台灣仍有地緣政治風險變數,預估此次MSCI季調整,台股權重小幅調降。考量市值變化及落後成分股抽換,截至1月底個股表現,市值排名居百名、自由流通比率高,且尚未納入MSCI成分股的個股包括文曄、奇鋐、台光電、祥碩、華城、群光、鈊象、信驊、金像電、裕融、中美晶、力成、群聯、嘉澤、健策等。統一投顧預期,文曄、奇鋐、台光電此次MSCI季調整納入成分股的機會較高;並指出,譜瑞-KY及寶成最新市值排名落在百名外,且外資持股比率持續下降,需提防本次MSCI調整有遭移除成分股的風險。
2024投資「八個機會」看美日墨 法人:聚焦科技防禦控糖減重製藥
由於全球總體經濟增長放緩,金融市場震盪,台北富邦銀行副總經理蔡玉惠28日指出,全球資產配置重點可多留意在美國、日本、墨西哥股市,掌握8個機會。台北富邦銀行副總經理蔡玉惠表示,隨著2024年的到來,升息循環將近尾聲,地緣政治仍有高度不確定性且金融市場持續震盪,投資人可以留意五大投資趨勢,包含「製造回流,美國經濟正向循環」、「改革題材帶動錢進日股」、「美國友岸外包政策,墨西哥搶占先機」、「半導體庫存縮減,邁向復甦」與「控糖減重商機,開拓生技製藥新藍海」。2024富邦財經趨勢論壇28日登場,蔡玉惠預估美股2024年EPS將增長達12.2%,高於MSCI世界指數(扣除美國)盈餘的增速6.9%,以過去經驗來看,當美股盈餘成長快過其他區域時,美股表現通常較全球股市來得好。展望回流體現在企業獲利上,美股盈餘動能重回成長,可觀察到第一個機會是「大型權值股獲利展望佳」,由EPS來看,資訊科技、通訊服務類股領軍的前十大權值股,2024年EPS增長引擎仍由大型股發動。日股部分,日本首相岸田文雄為了提高日本家庭投資收益,2024 年1月1日起將實施新NISA制度,取消個人儲蓄帳戶的股息稅和資本利得稅,使用方式更彈性、額度更高,以此鼓勵民眾進行投資,目標為未來5年內讓日本家庭金融資產收益成長一倍。展望個人投資帳戶修法及加薪有望推動投資買盤,可觀察到第二個機會是「負利率有機會走入歷史,日本銀行股PBR長其低迷,表現可期」與第三個機會是「日本試圖重拾昔日輝煌」,可見到2022年日本半導體銷售額達492億美元,正在追回失去的35年。蔡玉惠並進一步提到可觀察到的第四個機會,是「日本企業掌握關鍵材料,長期保持國際競爭力」,日本半導體優勢在於半導體產業鏈最上游的設備、材料,後者日本企業擁有約五成的全球份額,進而可看到第五個機會「化合物半導體專利數日本領先」,主要是近幾年美、日、中、韓及歐洲等國,都在積極發展第三代半導體,化合物半導體成為全球發展趨勢,其高功率、高頻且低耗電的特色,已成為5G、電動車等產業提升產品效率的關鍵材料。接著看墨西哥市場,展望勞動成本低廉,美加墨貿協加持,吸引車廠、科技大廠進駐,可以觀察到第六個機會「墨西哥股市估值低,後市可期」,墨西哥股市股市估值面具優勢,預期本益比遠低於10年均值,亦低於MSCI新興市場及MSCI全球指數。對於半導體庫存縮減的復甦前景,蔡玉惠認為展望AI將成為下一個十年科技主流,可以觀察到第七個機會「設備出貨週期顯示,2024年半導體將迎來復甦擴張階段」,2023下半年全球半導體處於終端需求的復甦階段,衰退幅度已連續三個月收窄,預計至2024年有望轉為擴張階段(增速>0)。至於降血糖藥兼具顯著減重效果,帶動大型藥廠積極研發生產血糖藥及減重藥龐大商機,蔡玉惠表示,受惠於控糖減重商機,主導全球慢性體重管理市場的歐系、美系兩大寡占製藥廠商近來股價大漲,帶動追蹤全球製藥大廠為主的MVIS 製藥25指數表現亮眼,展望全球慢性體重管理市場將迎來高速成長,觀察到第八個機會「製藥產業將乘風再起」。
MSCI全球股指11月已漲逾8% 分析師:有望創3年最大單月漲幅
根據FactSet的數據顯示,MSCI全球股票指數在11月迄今已累計上漲了逾8%,有望創下2020年11月大漲15%後最佳的單月表現。該指數涵蓋了來自23個發達國家和25個新興市場的近3000家公司的股票。全球主要地區的股指在11月的反彈行情中普遍表現亮眼,在美國市場上,三大股指目前均已連續四周走高,有望創下一年多來的最佳單月表現。主要股指較10月底低點的漲幅分別達到了9至13%。日經225指數11月迄今已飆升了8.9%,有望取得三年來最佳單月表現,本週一盤中更是再度刷新了逾33年高位。隨著股神巴菲特旗下波克夏公司年內第二次發行日元債,不少日股多頭眼下正蠢蠢欲動。歐洲股市也迎來了自2022年11月以來最佳的單月表現,斯托克600指數11月迄今已漲逾6%。追蹤美國以外全球市場的MSCI ACWI全球指數(美國)11月至今也上漲了8.1%,佔該指數權重最大的是在日本和英國交易的股票。Interactive Brokers首席市場策略師Steve Sosnick將全球股市的強勁表現,歸因於對以巴衝突局勢的擔憂減弱、預期聯準會將轉向以及股市在此前連續三個月下跌後出現超賣的自然反應。並指出,以巴衝突未進一步蔓延,加上中國正在採取行動化解房地產困境,這些都是強化投資者對全球股市信心的因素。美國銀行策略師Michael Hartnett引述EPFR Global的數據在報告中寫道,截至11月21日的兩周,約400億美元流入全球股票基金,創下了2022年2月以來的最高水平。他表示,上漲幅度的改善,加上股市以及高收益債券和新興市場債券的資金流入增加,意味著美國銀行的定製牛熊指標不再發出反向買入信號。
金融影響力支持永續倡議 長期協助臺灣弱勢脫貧有成!中信金控勇奪「2023 台灣企業永續獎」十大殊榮
中國信託金融控股公司(簡稱「中信金控」)積極落實 ESG(Environmental,Social, Governance)永續作為,一舉奪得「2023台灣企業永續獎」十大殊榮,包括「台灣100大永續典範企業獎」、「企業永續報告獎」金融及保險業—白金獎、「氣候領袖獎」、「人才發展領袖獎」,旗下子公司中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)囊括「社會共融領袖獎」、「職場福祉領袖獎」、「資訊安全領袖獎」、「創新成長領袖獎」;台灣人壽保險公司(簡稱「台灣人壽」)連續三年榮獲「企業永續報告獎」金融及保險業—銀獎,更首度贏得「資訊安全領袖獎」殊榮,顯示中國信託致力永續發展備受肯定。財團法人台灣永續能源研究基金會今(15)日主辦「2023 台灣企業永續獎」頒獎典禮,由中國信託金控副總經理林永勝及台灣人壽資安長詹中傑副總經理代表領獎。今年中信金控首次提報即獲得「氣候領袖獎」,身為「永續金融先行者聯盟」第一屆輪值主席暨資料與風控工作群召集人,以及碳核算金融聯盟(Partnershipfor Carbon Accounting Financials, PCAF)亞太區主席,中信金控響應國內外永續倡議、投入自身營運永續行動與議合,持續發揮強健的風險管理能力。因應國際供應鏈提升對範疇三的關注,中國信託銀行攜手工業技術研究院等專業機構合作,提供永續供應鏈服務,實際輔導及議合企業永續轉型,亦提供「ESG資金組合式貸款」創新金融商品,鼓勵核心企業存入綠色存款,支持ESG利害關係人獲得綠色貸款利率減碼,攜手核心企業以大攜小共創企業永續價值鏈,獲頒「創新成長領袖獎」。中信金控勇奪「2023台灣企業永續獎」十大殊榮,由台灣永續能源研究基金會董事長簡又新(左)頒發予台灣人壽資安長詹中傑副總經理(右)。(圖/中信金控提供)另一方面,中國信託結合核心銀行本業與公益策略,首創結合微型貸款和脫貧輔導,透過低利貸款及顧問團隊輔導弱勢家長創業的「信扶專案」,2011年推動至今,已協助715個家庭成功開業,自立脫貧的比例逾4成。中國信託更將普惠金融的精神延伸至菲律賓、印度、越南等地,攜手國際微型金融機構,投入國際性微型貸款服務,呼應聯合國永續發展目標(SustainableDevelopment Goals, SDGs),中信銀行長期扶助弱勢的努力八度獲頒「社會共融領袖獎」。「2023台灣企業永續獎」頒獎典禮今日舉行,中信金控副總經理林永勝(右)與台灣人壽資安長詹中傑副總經理(左)出席受獎。(圖/中信金控提供)中信金控推動「TopGun」徵才計畫和以職能為導向的培育策略,首創「典範團隊」選拔並建立完善薪酬制度;為實現員工同仁職家平衡,中信銀行舉辦幸福講座、健康知能講座、職場潛在危害的教育訓練課程、員工協助方案及醫師健康諮詢服務等活動,傳達職場安全與職場衛生的資訊,更設有優良認證的哺集乳室、健身與按摩專區、藝文展示、舒活中心及多元交誼廳等多處友善空間;安排專業心理師進駐照護同仁身心靈健康。中信金控視人才為公司永續發展之關鍵資本,獲得「人才發展領袖獎」與「職場福祉領袖獎」。面對日益嚴峻的資安威脅,中國信託持續深化資安治理、強化情資聯防、厚植資安能量,近年導入多項創新資安防護技術,建立主動防禦能力,中信銀行落實銀行內部控制三道防線架構,配置資安專業人力逾60人,持有國際資安證照超過80張,每年偕同國際知名白帽駭客進行各式網路實戰演練,確保防護無缺口。台灣人壽則是於2017年成為全臺首家通過新版BS 10012個人資訊管理制度的壽險公司,2019年持續領先同業擴大驗證範圍至各分支機構,2022年亦成為第一家取得ISO 27701隱私資訊管理標準認證的壽險公司,建構因應資安攻防技術與威脅環境的防禦機制,持續提升資安治理成熟度,皆榮獲「資訊安全領袖獎」。中信金控永續績效獲國內外認可,歐洲專業永續評比機構《Sustainalytics》發布之ESG風險評分為低風險(LowRisk)、ESG之重大性議題風險管理強健(Strong),摩根士丹利(MorganStanley Capital International, MSCI)ESG領導者指數(ESG Leaders Indexes)成分股ESG評比維持AA等級,並連續8年入選FTSE4Good臺灣永續指數前十大成分股,三度入選「大中華企業可持續發展指數」,在受邀參加的富時台灣50指數、香港恆生指數50、深圳100指數及上海上證50指數共160家兩岸三地的上市企業中名列第四,且為臺灣入選企業中第一名。
Fed加息近尾聲科技股狂歡 那指10日大漲2.05%創近期新高
美股市場似乎已經一掃美債需求疲軟、聯準會傳遞鷹派信號帶來的陰霾。據外媒報導,上周五(10日)微軟股價創下新高,輝達股價也再度狂飆。數據顯示標普500指數在五天內上漲超過1%,且單日漲幅創六月來最佳,那斯達克指數更創下5月以來最大單日漲幅,投資者熱情高漲,上漲的主要動力來自那些嘗到「AI紅利」的科技巨頭們。道瓊工業指數上周五收盤大漲391.16點或1.15%,以34283.1點作收;標普500指數揚升1.56%,終場收在4415.24點;科技股雲集的那斯達克指數勁升2.05%,創下5月26日以來最大單日漲幅,報13798.11點;費城半導體指數氣勢如虹,躥升4.04%至3591.74點。在大型科技股的狂歡之下,所有的市場焦慮都被加權的整體指數看似持續的上漲所掩蓋。然而,小企業對信貸週期的變化仍非常敏感,儘管聯準會處在近40年來最激進的加息週期中,但今年幾乎沒有一家大公司受到加息的影響,這得益於在疫情期間廉價借貸和企業盈利依然強勁足以抵禦清償風險。因此有市場分析認為,對於美國大企業而言,高利率環境是一個「可忍受的威脅」。摩根大通資產管理公司彙編的數據顯示,美國公司總體上的自由現金流是MSCI全球所有國家指數非美國公司的近11倍。實際上,自2021年以來,美國企業的淨利息支出相較於其國內總收入GDI,下降了約0.6%。本周投資人將持續關注美債殖利率以及貨幣政策,並評估聯準會是否完成升息循環和開始降息時間。PNC資產管理集團指出,在聯準會接下來的政策行動邁向明朗之前,市場可能持續波動。
台股大跌布局ETF買點浮現? 多檔除息日出爐參加配息把握這幾天
台股3日開低走低收跌102.97點,終盤收16454.34點。台股震盪,近期多家投信公告旗下的ETF配息額、除息日等,包括00929復華台灣科技優息、00687B國泰20年美債ETF、00927群益半導體收益ETF、0056元大台灣高股息及00888永豐台灣ESG ETF等,想參加配息民眾可留意10月的除息日與參與配息買進期限,並留意基金之配息來源,可能為收益平準金。中信成長高股息(00934)即將於 10月 16日募集,追蹤「臺灣優選成長高股息指數」之成分股占比第一大的全球手機晶片大廠「聯發科」,第二大為晶圓代工廠「聯電」等;復華投信將推出「復華A級債券傘型基金」。國泰20年美債ETF(00687B)的基金規模由83.74億元大幅成長至471.85億元,基金規模增加4.6倍,受益人數已達65,645人,增幅超過22倍,00687B採季配息機制,10/19除息,且將於11/20後的配息評價日,開始適用收益平準金機制。在10/18前持有或買進,皆可參與本次配息。與國泰永續高股息ETF(00878)同為追蹤MSCI指數的「姊妹檔」台股市值型ETF國泰台灣領袖50 (00922)即將進行首次除息,同時債券方面,折溢價合理且極具人氣的債券ETF國泰20年美債(00687B),也在10月除息的行列,實際配發金額將於10/17公告,除息交易日訂於10/19,最晚只要在10/18前持有或買進,皆可參與本次配息。掛牌近四個月、規模突破800億元的首檔台股月配息ETF-復華台灣科技優息(00929)第四次配息金額公布,依據復華投信官網收益分配期前公告,00929 10月每受益權單位預估配發0.11元,以評價日9月28日淨值17.21元計算,預估單次現金殖利率約0.64%、年化殖利率約7.67%。復華投信官網配息公告顯示,00929 第四次除息日為10月24日,投資人若想參與該次配息,最晚須10月23日前持有或買進,並於11月17日領息。00929目前規模約839億元(復華投信官網截至2023/10/2)、受益人數達38.6萬人(集保結算所截至2023/9/28)群益半導體收益ETF(00927)公告最新配息資訊,係自今年6月6日掛牌上市以來第二次配息,採季配息機制,00927本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.22元。與前次配息金額一樣,若以10月2日收盤價15.27來推算,單次配息率近1.44%,預估年化配息率近5.76%,除息日訂於10月19日,因此,想參與00927配息的投資人,最後買進日為10月18日,配息發放日則為11月14日。元大台灣高股息(0056)10月季配息公告出爐,未來將在10月17日第二階段公告確定配息金額,10月19日除息,想參與配息的投資人,最晚在10月18日前買進並持有,配息發放日則在11月14日。永豐投信旗下3檔台股ETF最新期前配息公告,分別是規模剛突破百億的永豐台灣ESG ETF(00888)、永豐優息存股ETF(00907)及永豐臺灣加權ETF(006204),將在10月19日除息。永豐投信表示,實際配息金額將在10月16日宣布,10月18日前買進或持有相關ETF的投資人,均可參與本次配息。元大投信提醒,參加ETF配息時要留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。法人也提醒,投資債券ETF時要注意「溢價」情況,一般ETF的折溢價在1%以內尚為合理範圍,若在過高溢價時進場,不僅承擔買貴風險,還可能賠掉大半債息。
台股失守16700點!台積電跟跌 法人:製造業有好轉跡象可關注這一型ETF
台股今天(7日)開盤跌70點失守16700關卡,指數來到16654點,跌了83點,台積電股價一度跌了6元到544元,法人看台灣7月製造業景氣信號值為11.13分,月增1.16分,為2022年9月以來新高,製造業景氣好轉跡象浮現,建議投資ETF族可開始關注市值型ETF,從指數規則前瞻性、大盤加權指數相關性、指數殖利率、總成本費用與股價5大面向瞭解標的。台經院8月底表示,製造業新訂單反彈,加上科技產品將進入第4季銷售旺季,備貨需求增加,出口、外銷訂單及生產表現皆有回溫,推升需求面指標,製造業也看好當月景氣,7月製造業景氣信號值由上月的9.97分增加至11.13分,景氣燈號終止連續4顆藍燈,轉為代表景氣低迷的「黃藍燈」。國泰00922 ETF基金經理人蘇鼎宇表示,首先是指數規則前瞻性,全球已有超過130個國家承諾淨零排放,台灣也預計於2050年邁向此目標,「低碳轉型」趨勢必不可免。以「MSCI台灣領袖50精選指數」來說,即是以市值、年度盈餘、低碳轉型分數篩選,挑選出50檔台股領袖級企業做為投資標的。至於大家常詢問「低碳轉型企業」、「低碳企業」差異在哪?蘇鼎宇說,關注企業在低碳領域的「轉型能力」或「產業內相對轉型表現」,而非根據單一碳指標就直接剔除鋼鐵、水泥等大型權值股,「大象轉身」反而應給予充足時間與機會。如指數標的之一的中鋼(2002)積極研發低碳鋼品,預計在10月前能將100%碳中和的產品銷往歐洲,台泥(1101)也開發出碳排量降低60%的環保混凝土建材,兩者皆在低碳轉型的路上全速前進。
美8月非農失業率升至3.8% 分析師:降低聯準會9月加息機率
美國勞工部上周五(1日)發布非農數據顯示,就業人數增加18.7萬人,但失業率上升至3.8%,且工資增長放緩,有助於鞏固市場對聯準會(Fed)已完成加息的押注。而失業率上升導致債券收益率走低,因為期貨市場顯示,聯準會9月加息的可能性幾乎為0%,而11月加息的可能性約為35%。美國8月非農就業人數增加18.7萬人,高於預期的17萬人,且8月失業率增加至3.8%,較7月大幅上升,為2022年2月以來最高。部分原因是參與率上升,而薪資增長放緩。報告發布後,美國公債殖利率下跌,標普500指數期貨擴大漲幅,美元走軟。交易員繼續預計聯準會將在2024年降息,這增加了最快在3月份降息的可能性。有分析師表示,非農報告正中聯準會下懷,表明了勞動力市場正在走弱,是個好跡象。失業率上升將會刺激美元進一步走軟,並使債券收益率從周期高峰值回落,這將有助於股市從現在開始走高。此外,本周加息前景的黯淡以及隨後美國國債收益率的下跌打壓了美元,美元有望結束連續六周的漲勢。分析師指出,這份報告可能會讓聯準會在9月份按兵不動,如果在9、10月得到更多積極的通膨消息,聯準會可能就會停止加息,「我們已經看到了加息的結束。」隨著整體經濟走向軟著陸,就業市場繼續顯示出溫和的跡象,加強了市場對聯準會將在9月會議上保持利率穩定的預期。數據公布前,市場預計聯準會9月維持利率不變的機率達到89%,但11月維持利率不變的機率只有約55%,但有41%的機率會升息25基點。儘管8月份債券收益率飆升,摩根士丹利資本國際(MSCI)所有國家股票指數仍上漲0.2%,今年以來漲幅已超過13%。美股四大指數1日終場漲幅收斂。道瓊指數上漲115.8點,收34837.7點;納斯達克指數下跌3.15點,收14031.8點;S&P500指數上漲8.11點,收4515.77點;費城半導體指數上漲11.91點,收3682.84點。
機器人理財3/美股債組合ETF報酬率33%!警察辭公職轉跑道阿爾發僅是這一因
目前國內相關機器人、智能理財業者所推的產品來看,提供民眾投資的門檻從1000元起跳,使用費率的年費率從0.5%到1%,假設投入單筆30萬元資金,約需每年支付業者約2600元不等的信託管理費。此外,國泰世華銀「國泰智能投資」主推股債配置基金、ETF,一銀「e-First智能理財」以資產配置方式提供10種不同股債比例投資組合建議,每個投資組合包含8到10檔基金,華南銀「華南好基智」也是以基金為主。台北富邦銀行「奈米投」以海內外ETF為主,阿爾發機器人理財則主打美股等全球ETF。CTWANT記者採訪到阿爾發投顧協理蔡至誠,他今年30歲出頭,三年前他辭去警察派出所所長公職,投入金融業,而他過去在大學就學期間,每月省吃儉用存下大半生活費作為入門投資成本,但他沒有進場台股,而是僅僅選擇二檔「美股ETF」VT、BND為標的,讓他四年來賺進60萬元大紅包。至於他為何會選擇進入阿爾發服務,「研究理財後,我思考未來職涯規劃而投入金融業,加上阿爾發也是以美股ETF為主要提供民眾商品,與我的想法謀和,且透過機器人大數據分析,較為容易入門,也能避免情感上的衝突。」蔡至誠並分享自己選擇投資的阿爾發90/10組合(美股、債券的占比,屬於積極型的)績效,從2020年迄今的報酬率為15%,2023年以來的報酬率為10.52%。由於阿爾發機器人理財會依照民眾投資屬性而提供不同配置商品組合,蔡至誠進一步透露說,除了上述兩檔他個人會長期關注的美股ETF的VT、BND之外,同時他還會了解VTI、VEA、VSS、VNQ以及VNQI這五檔ETF。新創公司開發「智能理財人臉辨識理財規劃系統」,刷一下人臉秒給股債組合建議,並告知每個月存多少錢,到65歲時就可能存到千萬元。(圖/業者提供)蔡至誠說,民眾選擇機器人理財,也是願意接受「被動投資」一種方式,協助民眾可以透過科學化的投資方式,不用一直看盤,不用一直選擇買賣點,也不必一直進進出出市場,就能把時間專注在自己生活中人生中更有意義的事情。由於各家機器人理財商品的績效並未公開揭露,根據CTWANT本次採訪王道、國泰世華、第一銀行、華南銀行與阿爾發投顧等五家業者所開辦的相關智能理財業務的投資報酬率,以阿爾發的13種股債組合從公司成立以來的報酬率在3.39%~33.77%(為保守型美股債券占比3:7與積極型美股債券占比9:1的組合表現),2023年今年以來則約在6%~10%;華南好基智每日9種投資組合平均報酬率7.64%。第一銀行「e-First智能理財」自2020年10月成立至今已逾51,000人參與投資計畫,投資金額至8月已達24億元,期間歷經俄烏戰爭、美國快速升息的不利影響,10種投資組合報酬率皆為正數,績效最佳投資組合逾17%;國泰智能投資在2022年市場大幅修正下,資產管理規模有逾20%成長幅度;王道銀行三大類機器人的投資組合績效普遍領先全球股、債配置各半的投資組合(以MSCI全球股票指數及全球債券指數各半計算)。費用方面,多家機器人理財服務收取淨投資總額不到1%年費率之平台使用費(或稱信託管理費,按月持有日計算),有的免收申購手續費及信託管理費,民眾參與前可多加了解比較。
中信金控不再新承作燃煤開採業投資、高敏感產業融資 承諾2035年全面退出燃煤開採業
中國信託金融控股公司(簡稱「中信金控」)積極呼應聯合國永續發展目標(SustainableDevelopment Goals, SDGs)與《巴黎協定》(ParisAgreement),將2050年淨零排放納入永續發展藍圖,並於今年6月底董事會通過即日起不再新增承作燃煤開採業之主動及被動投資,亦不再新承作ESG(Environmental, Social, Governance)高敏感產業之新客戶企業融資及專案融資,2035年將全面退出燃煤開採、燃煤發電業、非常規油氣開採之融資。國際能源總署(TheInternational Energy Agency, IEA)報告顯示,煤碳及非常規油氣產業需加速轉型以達2050年淨零排放目標。中國信託金控身為永續金融先行者聯盟成員,積極發揮金融影響力,旗下子公司中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)、台灣人壽保險公司(簡稱「台灣人壽」)、中國信託綜合證券及中國信託創業投資公司,即日起不再新增承作燃煤開採業之主動及被動投資、ESG高敏感產業之新客戶企業融資及專案融資,除非該新客戶為已提供轉型計畫之國營事業或當地政府持股大於50%者,或資金用途為永續發展之用;2035年前全面撤出燃煤開採、燃煤發電業、非常規油氣開採業之企業融資、專案融資與固定收益商品承銷,以及燃煤開採業之主動及被動投資。中信金控去年底遞交減碳目標予科學基礎減量目標倡議(ScienceBased Targets initiative, SBTi),持續調整投融資資產組合、提供金融商品及並議合,與客戶攜手邁向淨零碳排。中國信託銀行成立法人金融永續任務小組,提供客戶永續績效連結貸款及綠色貸款,同時偕同外部顧問協助客戶碳盤查、分析國內外法規影響並設定減碳目標;針對已有範疇一及二減碳策略之客戶則提供永續供應鏈產品,協助其管理範疇三供應鏈。此外,中信金控去年加入CDP科學基礎減碳目標聯合議合(CDPScience-Based Targets Campaign)後,成功議合77家企業承諾或取得科學基礎減量目標(Science-based target, SBT)核准,中信金控亦已完成投資組合財務碳排盤點,旗下台灣人壽持續議合投資資產中碳排占比高之企業,並追蹤其減碳目標及永續發展規劃。今年6月中信金控發布《2022永續報告書》與《2022氣候相關財務揭露報告書》,兩本報告書皆取得第三方確信,報告中揭露中信銀行ESG責任授信放款餘額逾新臺幣2,330億元,中信銀行及台灣人壽參與的離岸風電專案融資案場總裝置容量逾1,868兆瓦,年減碳量達356.1萬公噸,等同供給165.6萬戶家用清潔能源。中信金控亦持續邁向低碳營運目標,除於自有建物裝設太陽能發電外,今年7月1日起,於臺北市內湖區的中國信託行政大樓及11處營業據點導入綠電轉供,並規劃逐年增加。中信金控永續績效獲國內外認可,歐洲專業永續評比機構《Sustainalytics》最新發布之ESG風險評分為低風險(LowRisk)、ESG之重大性議題風險管理強健(Strong),摩根士丹利(MorganStanley Capital International, MSCI)ESG領導者指數(ESG LeadersIndexes)成分股ESG評比維持AA等級,並連續8年入選FTSE4Good臺灣永續指數前十大成分股,顯示中信金控於公司治理、投融資對於環境的影響、消費者保護,和資訊安全管理等重大議題之努力獲得各界肯定。