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股市大跌之際 專家推薦用「懶人投資術」等待反彈

(示意圖/pixabay)

今年以來,受到烏俄戰爭持續,雙方制裁動作加大的影響,全球通膨升溫,導致Fed加快升息及縮表腳步,在股市大跌之後,法人表示,此時更要用「懶人投資術」等待行情反彈,才能坐收超額報酬。

台新投信總經理葉柱均表示,美國聯準會(Fed)5/4再度升息2碼,為22年來最大升幅,並將在6月啟動縮表,導致近期全球金融市場大幅回檔,投資人所投資的基金也面臨套牢的壓力,不過,就歷史經驗來看,升息也意味經濟及就業走勢向上,基本面的上揚有利股市的反彈,後市股市可望回歸經濟表現而走揚,因此,不建議在金融市場大幅修正時,殺低持股停損出場,反而應利用急跌時,分批逢低加碼或定期定額投資共同基金,一旦行情反彈,可享受淨值走揚的甜蜜報酬。

葉柱均指出,定期定額方式投資基金,不用考慮進場的時機,當淨值處於高檔時,同樣的一筆金額買到較少的單位數,但淨值跌至低檔時,則可以買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本會降低,也就不用擔心任何危機事件對淨值的衝擊,最適合股市大幅波動的時機;另一方面,對於沒有時間緊盯投資標價格變化的投資人而言,定期定額是最佳的「懶人投資術」。

統一投信表示,定期定額的投資策略,就是透過長期的定時投入,逐步累積投資資本,獲得長期穩定報酬,不擇時買進的投資策略,也讓定期定額投資人能利用形成微笑曲線的方式,平攤投資成本,達到風險控制的效果,股市於低檔徘徊時,更是投資人加倍攤平成本的好時機。

統一投信說,不過,投資人也需要定期檢視基金體質,選擇長期淨值都呈現成長的基金,定期投入,才能達成財富逐步向上的目標。投資人也可以把握全球股市大回檔時重新調整投資組合,為未來股市反轉作準備。