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股價尷尬照買2/存股達人:外資回補金融股波段操作「不敢跟進」 靜待「這個時間」才進場

開發金股價在2022年3月底來到最高峰19.6元,目前來到13.1元;存股達人陳重銘就開發金股價跌到11多元買入。(圖/CTWANT資料、周志龍攝)

面對外資兔年開春重新擁抱去年棄守的金融股,存股族們又愛要恨。會不會跟進外資操作?CTWANT記者採訪多位存股達人,他們多認為這波金融股漲勢屬於「波段操作、做價差」,持保守態度,但美國FED升息漸緩,可觀察3月後公布配息政策、7月後除息等利空出盡時,作為進場加碼參考。

對於近期被外資買超居冠的新光金,存股達人陳重銘向CTWANT記者分析,「很多人做波段價差,8元以下買入、近10元可獲利了結賣出。我是沒買新光金,還是會怕怕的!」

股市小黑理財達人採取「波段買賣+存股」的長期操作策略,他告訴CTWANT記者,「開發金股價在去年4月來到最高價19.8元,走到11月跌到最低點的11.15元,外資大量買入後逐漸爬升到13.15元了。由於開發金去年賺不到1元,預期今年配息也不會很漂亮,我會認為(外資買超)開發金也是屬於作價差個股。」

就2023年元月外資前十大買超金融股的去年獲利表現,買最多張的新光金(2888)EPS為0.11元是14家金控中之末,買第二多張的為開發金(2883)EPS為0.98元,其餘依序為台新金、元大金、永豐金、國泰金、兆豐金、富邦金、中信金。

會不會跟著外資買進?「價差高於配息時,想存股就留著,想做價差也可分批賣出,不過追買時是要多加考慮。」小黑說。

小黑把台新金當作退休金的核心持股,「兔年開盤收在16.7元,是當日外資買超34890張最多的金融股,看到大漲我仍是不為所動沒有賣股,我猜測外資可能是押寶今年會持續配息1元,若以殖利率5%還原股價的話應有20元。」

存股達人陳重銘則是在去年12月京城銀股價34多元時買入一百張,臺企銀則從2021年底開始買到2022年初,累積了二百多張,平均成本10元多;中信金也累積了七、八百張;國泰金則是跌到37多元時買進了五十張;開發金掉到11多元時累積進場了一百張。

許多存股族將國泰金、富邦金視同經營屬性類似群組,便會在以股價高低作為選擇買入標的參考之一。(圖/國泰金提供)

「去年股債雙殺,相對來說有壽險引擎的金控股就是買到較便宜的債券,因此看好未來投資海外債券的資本利得會浮現,因此我就在國泰金、開發金股價跌深時買入」陳重銘說,「我認為富邦與國泰是同一類的,都可以考慮,但我會買國泰金是相對來說股價較便宜。」

存股族部落客Andyworld就 14家金控2022年獲利表現,以EPS和三年平均盈餘分配率來做2023年股息預測,「由於去年詭譎多變,因此我從各家金控近期法說等相關發言來看,再依每家平均盈餘配發率斟酌各自下降個0.7%到4%多做調整,做出比較保守的估算。」

舉例來說,「富邦金去年賺最多EPS達3.52元,近三年平均盈餘分配率為38.5%,我就推估今年盈餘分配率有35%時,配息就可望拿到2元;依此類推,國泰金過去三年平均盈餘分配率為40.7%,保守用40%來看的話,預估國泰金配息有1.5元。」Andyworld跟CTWANT記者分析。

那麼,根據Andyworld的保守推估,兆豐金、第一金、合庫金配息估算各有1.2元;華南金、元大金與中信金配息預估是1元;玉山金配息預估逾0.9元,永豐金配息可望超過0.8元,台新金配息則可破0.7元,開發金配息則逾0.5元等。

美國聯準會FED如市場預期,2月2 日宣布升息1碼,「金控股還是可以拿來做存股標的,可以等放到2024年降息空間帶來的利多。」存股老手陳重銘提醒,「儘管今年金融股配息的好消息預估不會很多,3月底年報出爐,4~5月開董事會決議配息政策,7月陸續除息,反而是趁利空消息出盡時買入時機。」