保證收益機制
」 收益 勞動基金 退休金
勞動基金10月收益破3006億！ 再創單月最高紀錄
勞動基金運用局今日公布勞動基金最新績效顯示，截至民國114年10月底，整體勞動基金規模7兆5646億元，收益數8595億元，收益率為12.46％，10月單月收益為3006億元，創下單月收益新高，原本史上單月收益最高紀錄發生在今年8月，單月收益2778億元。勞動基金運用局表示，截至114年10月底，整體勞動基金規模7兆5646億元，收益數8595億元，收益率為12.46％。其中新制勞退基金規模4兆9880億元，收益率11.82％；舊制勞退基金規模1兆469億元，收益率18.55％；勞保基金規模1兆2909億元，收益率12.56％；就保基金規模1789億元，收益率0.11％；勞職保基金規模370億元，收益率1.56％；積欠工資墊償基金規模為 229億元，收益率10.69％。受衛生福利部委託管理國民年金保險基金規模6937億元，收益率為12.43％；受農業部委託管理農民退休基金規模257億元，收益率14.96％。勞動基金運用局表示，10月初受到美國政府停擺及中國加強稀土出口管制等事件影響，市場表現震盪，然美中釋出緩和訊號，加上月底美國如預期降息，金融市場延續AI熱潮，由科技股領漲帶動主要指數上漲。國內方面，主計總處公布第三季經濟成長率年增率為7.64％，出口動能持續支撐景氣表現，在基本面穩健發展下，科技類股與AI概念股延續強勢，帶動臺灣加權指數穩步上揚。勞動基金運用局指出，10月市場關注重點仍落在貨幣政策的寬鬆動向與科技類股表現，金融市場呈現上行格局，然時序進入11月份，市場波動再現，勞動基金維持穩健投資步伐，專注追求長期投資回報。勞動基金運用局補充，勞保老年給付為確定給付制，給付金額不受基金績效影響，而新制勞退個人專戶具有保證收益機制，勞動基金將秉持專業穩健投資，以提升基金長期投資效益，請勞工朋友放心。
全年損益大逆轉！勞動基金「轉虧為盈」 1至7月收益達644億元
勞動部勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金最新績效，截至114年7月底，整體勞動基金規模為7兆1,024億元，收益率為0.94％，全年損益轉為正數，收益數為644億元。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模達7兆7,559億元，收益率為0.92％，收益數為679億元。勞動基金重視長期績效，近10年（104~114.07）平均收益率為6.37％，國保基金近10年（104~114.07）平均收益率為6.83％，投資績效穩健。勞動基金運用局表示，回顧7月市場表現，美國政府陸續公布與各國達成之關稅協議，並延後關稅談判至8月，加上大型科技股財報亮眼，且美國6月零售銷售扭轉前兩月跌勢，緩解市場對消費支出放緩的擔憂，市場表現尚稱穩定，通膨部分則持續升溫，較去年同期上升2.7％。國內方面，在關稅實施前拉貨潮帶動下，AI及雲端產業需求熱絡，相關類股帶領股市表現上揚，觀察勞動基金各投資項目收益皆已回穩，惟今年以來臺幣升值幅度超過8％，因外幣計價之國外投資部位均需於月底依匯率進行評價，並將未實現影響數列入評價後收益，在臺幣大幅升值下，帳上未實現評價數影響整體投資報酬率，勞動基金運用局將持續視市場變化調整資產配置，審慎投資布局。勞動基金運用局強調，勞動基金為勞工經濟生活保障，以獲取長期穩健收益為投資目標，考量基金性質與規模龐大，投資運用在兼重資產安全性、流動性與收益性下，勞動基金辦理各項投資係以長期、穩健角度，涵蓋股票、債券及另類資產等各項投資類別，與國際知名或大型退休基金相同，都是採取分散多元策略，藉由資產配置國內外不同市場及不同資產類別，布局在國內及國外市場，避免風險過度集中，可有效分散風險並可參與不同市場的成長潛力，相較僅投資臺股單一資產，波動度明顯降低，因為投資組合非僅限國內股市，因此，整體績效不適合直接與風險屬性不同之臺股指數進行比較。勞動基金運用局補充，勞保老年給付為確定給付制，給付金額不受基金績效影響，而新制勞退個人專戶具有保證收益機制，勞動基金將秉持專業穩健投資，以提升基金長期投資效益，請勞工朋友放心。
分紅再進補！勞動基金前10月大賺9391億元 1272萬勞工平均可分4.9萬元
勞動基金運用局今（2）日公布10月的最新績效，截至10月底，勞動基金規模達6兆8814億元，前10月累計收益高達9391億元，收益率達14.96%。攸關勞工退休後分紅的新制勞退基金，前10月獲利6240.8億元，收益率達14.59%。以目前參與分配的1272萬個有效帳戶計算，每位勞工平均可分得約4.9萬元。截至10月底止，勞動基金規模為6兆8814億元，收益數為9391億元，收益率14.96％，10月單月收益數為209億元。其中，新制勞退基金運用規模為4兆5106億元，收益數為6240.8億元，收益率為14.59％；舊制勞退基金運用規模為1兆469億元，收益數為1578億元，收益率為17.92％。勞動基金運用局指出，新制勞退個人專戶分為「累積本金」與「收益」兩部分，其中本金為歷年提繳的退休金，不會因基金運用虧損而減少；收益則依據實際投資成果進行分配，並享有「保證收益機制」，收益率不低於兩年定期存款利率。新制勞退基金的收益將於每年3月底前分配至個人專戶，但這筆金額會滾入下一年度繼續投資，直至勞工年滿60歲時才可請領。勞動基金運用局回顧10月的全球金融市場指出，美國9月零售銷售數據表現穩健，非農就業數據和ISM非製造業指數強勁，顯示經濟基本面良好。然而，由於美國大選前市場情緒趨於謹慎，加上微軟與Meta警告AI資本支出的成長可能影響未來獲利，全球市場波動加劇，主要市場出現修正，僅台股表現相對穩健。展望未來，勞動基金運用局指出，全球主要國家的利率政策和經濟復甦步調存在差異，加上AI相關產業的發展應用尚需進一步觀察。地緣政治衝突和美國大選後的財政政策也為市場增添不確定性，投資人需持續關注相關變化。勞動基金運用局提醒，因個別勞工退休金繳納金額及累積時間不同，各自參與基金運用的貢獻度有所差異，實際分配的收益金額可能不完全相同。勞保局將於每年2月底前通知勞工前一年度的收益情況，屆時可至個人專戶查詢詳細資訊。
勞動基金Q1賺近5千億 新制勞退賺超3331億元…平均每人分2.6萬
勞動基金運用局於1日公布勞動基金績效，其中Q1賺進4949.6億元，接近5千億元，創下過往同期新高，其中新制勞退基金獲利3331.1億元，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。根據媒體報導指出，勞動基金運用局於1日公布Q1的基金績效，勞動基金規模為6兆4195億元，收益數為4949.6億元，收益率8.3%，此數字不僅創下過往同期新高，3月時收益為2422.1億元，創下歷年來單月新高。而當中舊制勞退基金規模為1兆184億元，收益率10.11%、新制勞退基金規模為4兆1838 億元，收益率8.22%、勞保基金規模為9941億元，收益率8.59%、積欠工資墊償基金規模為177億元，收益率4.63%。、就保基金規模為1685億元，收益率1.86%、勞職保基金規模為370億元，收益率0.41%。也由於新制勞退基金績效表現良好，再加上2023年全年大賺4785.6億元，勞保局目前已在3月4日完成收益分配，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。當中約有641萬戶勞工分配金額超過2萬元，佔全體50.4%，另外分配超過5萬元的用戶數有319萬，佔全體的25.1%。勞保局方面也解釋，勞退個人專戶分為「本金」與「收益」兩個部分，其中本金就是從薪水扣除、歷年提繳的退休金，這部分的費用不會因為基金盈虧而有變動。而收益的部分則是透過勞金局的實際收益做分配，這部分有保證收益機制，數字不會低於2年定期存款的利率。
新制勞退基金今年前7月大賺逾4千億 每位勞工可分紅3.3萬
勞動部勞動基金運用局上周五（1日）公布最新勞動基金運用績效，其中「新制勞退基金」今年前7月大賺超過4000億元，創歷年來同期新高。以目前有效帳戶約1251萬勞工計算，平均每位勞工有望分紅約3.3萬元。受惠通膨緩解、升息壓力降低，金融市場震盪走升，勞動基金收益也跟著成長。截至今年7月底，新制勞退基金規模達約3.85兆元、收益數4136.1億元，收益率達11.24%，較6月底的3067億元，一個月就大增1069億元，7月收益數也是歷年來同月新高紀錄。回顧去年因全球金融市場股債雙跌，新制勞退基金全年大虧2280.3億元，平均每位勞工虧逾1.8萬元，收益率負6.67%。但今年前7月獲利不但弭平去年虧損、還倒賺1855.8億元；若以目前新制勞退有效帳戶1251萬戶計算，平均每個帳戶可分紅3.3萬元。除了新制勞退基金收益亮眼外，今年前7月舊制勞退基金規模1.55兆元，收益率達13.12%、收益數1124.5億元；勞保基金規模8783億元，收益率12.61%、收益數953.7億元。另包含就業保險基金、勞職保基金等，前七月整體勞動基金收益率11.36%，收益數達6254.2億元，光7月單月收益數就達1544.4億元。勞保局表示，勞退個人專戶分成「累積本金」及「收益」兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因基金運用虧損而減少；收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益。此外，勞保局提醒，新制勞退基金每年3月分配前一年度收益，但實際分配收益金額，仍與勞工個人帳戶內投資年資、累計投資金額等相關。因此每位勞工投入金額及投資年資不同，實際獲得收益數也不同，需至勞工年滿60歲時才可申請領出。
新制勞退收益出爐！ 預估人均虧損1.8萬元
新制勞退基金111年度的運用收益分配將於今（2）日揭示於勞退個人專戶，根據勞動基金管理局統計，去年新制勞工退休基金收益數-2280.3億元，收益率-6.67％，若以分配數勞工數1251萬戶來算，平均每人帳面虧損1萬8227元。勞動部表示，雖去年基金運用收益為負數，但專戶裡所累積的提繳本金不會受基金運用情形影響，且累積收益於勞工領取退休金時，有2年定存的收益保證。勞保局勞工退休金組組長楊佳惠表示，勞退個人專戶去年度收益分配雖為負數，該負數只是呈現當年度基金運用結果，勞退個人專戶有累積本金及收益兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因為基金運用虧損而減少。針對平均每人帳面虧損1萬8000多元的計算，楊佳惠澄清，因為每個勞工提繳的勞退金額都不同，分配也不同，收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益，所以專戶累積的提繳本金不會受基金收益情形的影響。楊佳惠指出，雖然去年全球金融市場大幅下跌，基金短期評價雖受影響產生損失，但近10年多平均投資報酬率為4.26％，長期投資績效仍屬穩健，今年1月金融市場回穩，新制勞退基金運用績效亦回升953億元，未來投資收益亦可望持續隨著經濟回溫逐步回穩，「退休基金性質要長期來看績效，不能以短期收益波動來論斷，近10年投資報酬率4.26%也優於同期間的勞動收益。