假性財產犯罪
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贓款轉移僅需6分鐘！ 刑事局攜手遠東銀行強化可疑交易攔阻與虛擬資產聯防
刑事局20日公布「165打詐儀錶板」最新統計數據，顯示今年6月全國詐騙案件總受理數為1萬1437件、總財損金額為新臺幣47億417萬餘元，較去年同期（受理1萬6,388件、財損89億1,509萬餘元），分別下降30％及47％。同時，為因應詐欺犯罪金流快速移轉趨勢，政府持續推動警政機關、金融機構、電子支付機構及虛擬資產服務業者建立跨域聯防機制，並與遠東商業銀行合作，建立制度化聯防機制。刑事局今年1月8日與遠東商業銀行簽署防詐合作備忘錄，透過「聯合防詐」之跨域合作模式，建立制度化聯防機制，整合警政機關、金融機構及虛擬資產服務業者之專業能量，強化可疑交易即時通報、臨櫃關懷提問、交易攔阻及詐騙金流追查效能。鑑於虛擬資產服務業者尚未全面納入金融聯防平臺，部分涉詐虛擬帳號之通報與處置時效仍有精進空間，刑事局也和遠東商業銀行合作，將涉詐虛擬帳號資訊透過既有警示聯防通報機制提供該行，經該行即時通報相關虛擬資產業者協助管制帳號交易功能，提升攔阻詐騙金流之效率。據統計，詐騙款轉移贓款速度，如以傳統轉帳、轉出方式處理，則需耗時61.93分鐘、ATM則需119.8分鐘，但透過VASP轉入交易所僅需6.29分鐘。截至今年6月，遠東商業銀行指出，透過內部自主控管機制，已成功阻擋累計近3千筆、金額逾新臺幣3億元之可疑及潛在詐騙交易；另結合與虛擬資產交易所之雙向聯防，以及遠東商業銀行分行臨櫃關懷提問與攔阻機制，累計已成功攔阻潛在詐騙交易逾4千筆、金額近新臺幣5.5億元，具體展現警銀合作防制詐欺犯罪之成效。另外，經分析165打詐儀錶板詐欺數據，目前詐欺案件統計係以民眾報案並經警察機關受理之案件為基礎，惟實務上部分公司交易糾紛、親友財務爭議、債務不履行或契約履約爭議，於報案初期案情未明時，仍可能先以詐欺案類受理。為使詐欺案件統計更符合實際犯罪樣態，刑事警察局規劃將詐欺案件進一步區分為「電信網路詐欺」、「非電信網路詐欺」及「假性財產犯罪」等類型，並預計於115年8月推動，以利更精準掌握詐欺犯罪態勢，作為後續防制策略、宣導重點及專案查緝規劃之依據。
警長也敢騙2／騙鬼不喝水！ 仲介對岸賣爛貨月營業額竟上億
「這個硬碟說是1T的，打開來裡面竟是鐵板一塊！」2017年8月9日台北市議員陳建銘大動作召開記者會，桌上陳列滿滿的3C產品，統統是臉書販售「不對版（指出貨商品和廣告不符）」的爛貨，陳建銘自己也是受害者，花了1100元在臉書購買號稱容量1T的硬碟，結果竟是假貨。還有一位雲林賴先生花了2480元在臉書購買電動滑板車，結果寄來卻是兒童用的滑板三輪車，氣得他以台語大罵「現在是農曆7月，騙鬼不喝水嗎？」臉書上的一頁式詐騙廣告，讓包括民意代表在內的眾多消費者氣得跳腳，從事兩岸貨運仲介的「理貨包裝業」、駿速公司員工看到這些詐騙新聞後竟忍不住笑出來，因為駿速的方姓老闆還在微信群組上承認：「我們的硬碟」、「騙到台灣議員了」。駿速林姓女員工則在公司的line群組上表示，看到新聞上「賣滑板車卻收到兒童滑板車」、「超好笑的」，駿速賴姓主管回應商品是他們合作大陸電商「石頭的」，賴男還在電話和line中跟朋友坦承「我現在做詐騙集團」。更氣人的是駿速方姓老闆「虎毒不食友」，好心在line提醒朋友：「FB不要再買」、「這就騙人的啊」、「我送的我會不知道」顯示駿速老闆和不少員工都知道自己賣假貨和爛貨。台中市警察局第4分局偵查隊副隊長吳豈森當選模範警察，獲台中市長盧秀燕頒獎。（圖／警方提供）檢警調查，39歲的方男畢業自嘉義中學和私立大學法律系，有法律背景的他不好好做生意，遊走買賣和詐騙中間的模糊地帶，靠著「理貨包裝業」這門生意，利用電商一頁式廣告大鑽法律漏洞賣爛貨和假貨，光是2017年1至5月帳戶金額就超過5.5億元，平均每月營收高達1億餘元，手中麥可麥可的他，難怪拚了命也要繼續騙下去！由於一頁式廣告賣的假貨和爛貨的單價金額不高，平均2千元以下，許多中招的消費者摸摸鼻子自認倒楣，一旦有人客訴，駿速的客服會先推說退貨要酌收100元或50元的手續費，讓消費者知難而退，萬一消費者鍥而不捨地報警或投訴消基會，駿速才會心不甘情不願的退款。不少民眾質疑檢警未能拿出具體作為，眼睜睜看他們傾銷爛貨和假貨。檢警人員透露，偵辦一頁式廣告詐騙案最困難的是，負責串聯兩岸物流運貨的「理貨包裝業」每次遇到消費糾紛，就躲在「假性財產犯罪」下，推說貨物是對岸電商寄的，聲稱這些只是交易糾紛，他們並不知道寄的是爛貨和假貨。加上現在兩岸關係不佳，我方無法請大陸公安協助辦案，使得案子根本辦不下去，最後案子幾乎只能做出不起訴處分，「像本案的駿速方姓老闆身上就有一堆不起訴處分！」一位檢警無奈表示。檢警搜索駿速公司桃園倉庫，查扣大批退貨，防堵這些爛貨和假貨流入市面。（圖／警方提供）不過騙子們的「歲月靜好、現世安穩」終有過完的一天！檢警長期監聽並分析駿速詐騙手法，終於發現他們雖然魔高一丈，仍有兩大致命漏洞。第一個就是貪圖「重出費」，因為每退貨一件、再重出貨一次，至少可向大陸電商收取每件100元的「重出費」，換句話說，退貨再多也不愁，只要拆除包裹、重新包裝（後來嫌慢、乾脆不拆包了），不管消費者是否買單，每件都能憑空賺100元，樂得大賺「重出費」。不過就因為這樣，他們就很難辯解不知道包裹裡面裝的是不對版的爛貨，因此構成詐欺共犯無誤。另一個致命漏洞就是將仿冒的3C產品重新出貨！由於3C產品價值較高，也是一頁式廣告的主力產品之一，當駿速公司將被退貨的仿冒3C產品重新上架、再出貨，很難推說不知道這些3C產品是假貨，因此除了詐欺罪，還多了一條「意圖販賣而持有侵害商標權之商品罪」，賴都賴不掉。因此從老闆到員工，各被台中地方法院判處2年到10月不等徒刑，只要未來二、三審維持原判，統統都得坐牢、還不能易科罰金！