帳戶金流
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台中女陷偽「香港安盛」4%高利騙局 警銀急攔險遭詐1500萬
台中市44歲徐姓女子險成境外保險詐騙受害者，差點將1500萬元匯往海外。她受「香港安盛集團」宣稱年利率4%的儲蓄型保單吸引，準備匯款50萬美元投資，所幸銀行行員察覺異狀通報警方，經查證發現該網站為仿冒釣魚網站，及時攔阻。徐女表示，透過朋友得知「海外保險公司」香港安盛集團推出的儲蓄型保單，利息高達4%且穩定高收益、低風險，還能享分紅，對方更提供「官方網站」與契約文件，看似專業合法。然而徐女神情緊張，對投資細節含糊其辭，且無法提供公司合法營業證明文件。台中市警察局第二分局警員侯瑞峰、胡文溱到場耐心向徐女說明該公司名稱早已多次遭詐騙集團冒用行騙，要匯款的帳戶金流異常。經進一步比對徐女提供的「香港安盛公司」官網，發現該網站竟是仿冒的釣魚網站，內容雖幾可亂真，卻是專門用來騙取被害人信任與匯款的假冒頁面。第二分局分局長鍾承志提醒，詐騙集團常以「境外保險投資」為包裝，聲稱穩定高收益、低風險，並以「免稅」、「海外資產配置」等話術吸引民眾上鉤。詐團冒用國際知名保險公司名稱與Logo，建立假官網、偽造證書與契約，甚至安排「專員」一對一指導匯款，營造專業合法假象。警方指出，一旦資金匯至境外帳戶，幾乎不可能追回，查緝難度極高。呼籲民眾若接獲境外保險投資邀約，應先透過官方管道查證該公司是否具備合法經營資格，同時比對官方網站網址，避免誤入仿冒釣魚網站。任何要求將資金直接匯往境外私人或公司帳戶的行為，都是重大警訊。
詐團又有新詐騙手法！ 中華郵政遭假冒「李專員」推貸款
中華郵政也遭詐騙集團冒名！近來有一名自稱「李專員」在短影音平台TikTok（中國抖音海外版）上，狂發「中華郵政6月新專案」影片，聲稱只要滿18歲憑身分證，即可在郵局辦理50萬元貸款，免催繳且連警示戶都可辦理，騙取人頭帳戶。近日有不少民眾因此跑去郵局稱要辦貸款，中華郵政公司緊急公告此詐騙新套路，強調郵局並未開辦信用貸款。詐騙集團「李專員」在TikTok連發10部影片，影片中聲稱中華郵政推出6月新專案，現正開辦中，謊稱只要年滿18歲，手持中華民國身分證，就可以在郵局辦理一筆50萬元貸款，月繳7600元；就算沒勞保、沒薪轉，就連警示帳戶也可以辦理，最長可分10年繳清，還款期間也不會催繳。對此，中華郵政公司澄清表示，這是其中一種詐騙手法，中華郵政並無開辦信用貸款，提醒民眾慎防貸款詐騙，以免淪為人頭帳戶。中華郵政說明，近日發現詐騙集團於網路散布郵局提供各種優惠貸款假消息，郵局僅有房貸業務，並未開辦信用貸款業務，也未與政府機關合作任何貸款業務，請勿受騙上當。中華郵政提醒，詐騙集團會散布各式貸款消息，並聲稱為協助貸款須先製造帳戶金流，實則騙取民眾帳號或金融卡作為人頭帳戶使用，請慎防詐騙，以免淪為人頭帳戶。中華郵政曝光詐騙新手法。（圖／中華郵政）
民眾被誤列詐騙帳戶影響生計 議員籲警方設申訴窗口
詐騙事件頻傳，台北市議員耿葳接獲多起民眾陳情，因金流被誤列詐騙帳戶，資金無預警遭凍結，後續雖解除仍被銀行註記帳號曾有異常，影響信用、無法申請信用卡，衝擊生計，耿葳要求北市警察局設立「申訴窗口」，公開誤列警示帳戶件數與處理時效。警局回應，將建議金管會了解銀行實務作法，並可參酌警方解除通報原因，避免警示紀錄留存信用評等資料。1名做生意民眾向耿葳陳情，擁有3個帳戶，分屬2家銀行且有金流往來，警方追查人頭帳戶金流至第7層到第9層，發現竟與其中1個帳戶有關聯，通知銀行列為警示帳戶，銀行隨即無預警凍結所有帳戶並停用信用卡。耿葳表示，台北市去年有1萬8132件被列為警示帳戶，其中有78.9％被解除，遭警示帳戶可能只有數百元或千元金流，但要歷經數月偵查，確定與詐騙無關才會解除警示，解除後還會被註記帳戶曾有異常，導致帳戶所有人信用狀況不佳、無法申請信用卡，嚴重影響生計。她要求警局應向警政署、金管會反應金流追查層數過深、無比例原則，在無罪推定下不應凍結帳戶，建立更精準金流風險模型，也讓基層員警減少不必要的公文往返。警局回應，若經認定屬無必要警示，已與金融機構建立聯繫管道，協助民眾釐清並加速帳戶恢復，也會建議金管會了解各金融機構實務作法，可參酌警方提供解除通報原因，避免逕自將警示紀錄留存於信用評等資料中，以維護民眾權益。警局也說，已加強第一線同仁對多層帳戶聯防通報案件研判，如果經調查確認無繼續警示必要將即時解除，兼顧被害人與帳戶所有人雙方權益，落實打詐與程序正義。
誤列警示帳戶害慘民眾！遭凍結又信用破產 議員耿葳籲設申訴窗口
詐騙案件頻傳，北市議員耿葳收到民眾陳情，因被列入詐騙集團金流，無預警被凍結帳戶，後確認與人頭帳戶無關、解除凍結帳戶後，卻被銀行註記帳號曾有異常狀況，導致民眾信用不佳、無法申請信用卡，影響生計。耿葳建議北市警局成立「申訴窗口」並公開處理時效。警察局表示，將建議金管會了解各金融機構實務作法，參酌警方提供解除通報原因作處理依據。耿葳指出，陳情民眾本身是自營生意業者，有3個銀行帳戶、分屬2家銀行，3個帳戶彼此都有金流，警方追查人頭帳戶金流時，回溯到人頭帳戶第7層的金流，查到陳情民眾其一帳戶曾有過金流，也因金流去向連帶另外2個帳戶回溯在第8層、第9層，警方行文給陳情民眾帳戶所屬銀行，將其列為警示帳戶，銀行無預警將陳情民眾所有帳戶凍結，連帶信用卡也一併停用。耿葳表示，台北市2024年被列為警示帳戶有1萬8132件，但帳戶解除列管比例高達78.9％。被列為警示帳戶有可能只有數百元或千元金流，歷經數月偵查確定與詐騙無關，銀行雖然解除警示帳戶，卻特別註記帳戶曾有異常狀況，導致帳戶所有人信用狀況不佳，信用額度縮減或是無法申請信用卡，造成無辜的民眾也成詐騙案件的受害者，生計和個人信用深受影響。耿葳建議，北市警局應向警政署、金管會反應「金流追查層數過深、「無比例原則」、「無罪推定下不應凍結帳戶」，建立更精準的金流風險模型，也讓基層員警減少不必要的公文往返。同時成立「誤列警示帳戶處理聯繫窗口」或「緊急協調小組」，讓受害民眾能快速提出申訴與復原帳戶使用，也應公開統計誤列警示帳戶件數與處理時效，督促警察局定期揭露誤列統計與解列進度，提高行政透明並壓力迫使系統修正。針對解除警示帳戶處理機制，警察局回應，若經認定屬無必要警示情形，已與金融機構建立聯繫管道，協助民眾釐清並加速帳戶恢復程序。會建議金管會了解各金融機構實務作法，可參酌警方提供解除通報原因，如司法程序終結、商業糾紛、帳戶遭冒（利）用等作為處理依據，避免逕自將警示紀錄留存於信用評等資料中，以維護民眾權益。警察局也說，已加強第一線同仁對多層帳戶聯防通報案件研判，倘經調查確認無繼續警示必要，將即時辦理解除，兼顧被害人與帳戶所有人之雙方權益，落實打詐與程序正義並重。
網瘋傳「郵局可免息貸款百萬」 中華郵政：騙民眾帳號當人頭戶
近期網路上瘋傳中華郵政於10月推出新政策，只要持有台灣身分證，便可在郵局辦理100萬元免息貸款，最長可分9年償還，且不催繳。對此，中華郵政公司也出面澄清。近期有抖音影片宣稱中華郵政於10月推出新政策，只要持有台灣身分證，便可在郵局辦理100萬元免息貸款，影片中還提到，無需勞保或薪轉，個體戶也能申請，月繳僅需3500元，有意者可聯繫協助貸款，這種不合常理的貸款條件也引起外界關注，並被疑為詐騙手法。對此，中華郵政公司也出面進行澄清，表示該影片散布的貸款優惠完全是詐騙集團的假消息，其目的是騙取民眾帳戶，將其作為人頭帳戶進行不法活動。中華郵政公司指出，詐騙集團會散布各式貸款消息，並聲稱為協助貸款須先製造帳戶金流，實則騙取民眾帳號或金融卡作為人頭帳戶使用，請民眾慎防詐騙，以免遭騙淪為人頭帳戶。中華郵政強調，目前僅有壽險房貸，並未開辦信用貸款業務，也未與政府機關合作任何優惠貸款方案，請民眾小心受騙上當，並對這類宣傳保持警覺。此外，中華郵政公司也針對近期以中華郵政為名義之相關詐騙態樣，彙整公布於中華郵政全球資訊網之「防制詐騙專區」，請民眾小心求證，以免遭騙。
自揭家中5大財源 陳佩琪強調所有金流合法
民眾黨主席柯文哲夫人陳佩琪12日表示，自己遭質疑與京華城案有關的新台幣1,628萬元帳戶金流，全部清白正當且經得起檢驗，非常意外自己單純在自動櫃員機存提款動作，居然遭穿鑿附會為「洗錢」。陳佩琪近日因京華城840%改建容積案遭台北地檢署以證人身分約談，卻不時有媒體傳出陳佩琪多次拿現金到自動櫃員機存錢，金流來源疑涉不法。陳佩琪對此於12日大動作公布遭控有問題的1,628萬帳戶金流，重申自家的錢往來都正當清白，沒想到一個再平常不過的自動櫃員機存錢行為，竟然能影射成不法。陳佩琪回顧，由於自己存摺已被檢方扣押，這陣子只好土法煉鋼跑到多家銀行申請交易明細表，釐清後提出說明有五：首先，在獲得陳家兄弟姐妹的同意下，自己母親的存摺、提款卡、印章等都由陳佩琪管理，而父親2016年中便已過世，當時母親繼承不少遺產，其中包含台灣銀行帳戶與陳媽媽自己郵局的老年年金，自2016年至今一共提領535萬元。第二，自己在醫院工作的薪資轉帳戶，以2016年起算，大概提領薪資507萬元左右，帳上還有21萬多元，這都有薪水單可以勾稽。第三，柯文哲2018年以無黨籍身分競選台北市長，獲選票補助大約1,700萬多元，扣除選舉人事與活動花費，仍有230萬元結餘。第四，柯文哲轉任市長前，醫師薪資轉帳戶尚有約171萬元沒花；最後，柯文哲卸任台北市長後，2023年起的通告費、演講費大約64萬元，湊合著活動車馬費與出席費等加一加差不多百萬元。陳佩琪指出，以上光5點便早已超過外界繪聲繪影傳的「不明1,500萬元」。她重申，自己家的錢都是正當清白的錢，自己在檢方偵訊時前後態度與說法也一致，外界一再出現不實指控，只好無奈澄清。※CTWANT提醒您，未經有罪判決確定者，皆應推定為無罪。
攔截詐團金流1／早餐店帳戶一年進出7千萬 鷹眼揪出「詐騙人頭戶」險成共犯吃牢飯
「今年看到某個帳戶在一年內往來將近7千萬元，有些異常。」富邦金控金融安全部副總經理蔡佩玲14日在鷹眼識詐聯盟成果發表會後提到，她話鋒一轉地說，「先是透過AI巡查攔阻，銀行行員再去關懷異常帳戶持有者，對方說是早餐店做批發有大筆帳務進出，我們仍花了一些時間了解，對方才肯放棄沒有再有金額匯入轉出。」這即是很常見的詐騙集團「人頭帳戶」案例之一，一旦這位帳戶持有者把錢轉出去，即涉及詐騙「幫助」共犯。「被鷹眼識破提交給警方偵查後，民眾可能涉嫌違法吃上7年有期徒刑牢獄官司，還要被罰款500萬元，天下是沒有白吃的午餐，勿以為『借帳戶』收到幾萬元的紅包賺個便宜財，反而因小失大，得不償失。」刑事局偵查隊第七大隊長黃國師語重心長地說。蔡佩玲及黃國師口中的「鷹眼識詐聯盟」，其關鍵核心「鷹眼防詐預測模型」，係指富邦金2021年底建置的AI偵測專利技術，並導入到台北富邦銀行，走到打詐第一線成為「鷹眼AI同事」。刑事局偵查隊第七大隊長黃國師表示，投資虛擬貨幣的案件愈來愈多。（圖／黃鵬杰攝）2023年10月進一步擴展為聯盟，從銀行代號004開始的台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀……到826樂天網銀等共35家金融機構加入，聯手警政署、數位發展部等公私部門，24小時與詐騙集團糾纏奮戰。這張台灣防詐防護網上路十個月，8月14日公布打詐成果，今年1至6月攔阻3.6億元成績，包括佯稱是早餐店的這個帳戶，即可能是詐騙集團花錢買的人頭帳戶，「金額雖然沒有很多，但跟臨櫃關懷攔阻不一樣，臨櫃攔阻的金額是被害人，他的錢還沒有匯出去；鷹眼是在被害人錢匯出去了，甚至還沒有報警，我們就先去攔截找回錢。」蔡佩玲說。「鷹眼現在可以很快地就巡查到異常帳戶！」富邦金控金融安全部主管副總經理蔡佩玲，她是鷹眼防詐專案發起人、前洗錢防制辦公室檢察官出身，當CTWANT記者問說最快是1分鐘內？蔡佩玲抿嘴微笑篤定地說「很快！」保留一些機密，免得被犯罪集團探光敵情。為何蔡佩玲特別強調「快」，「金融業現在面對詐騙，需在思維與作法上根本性改變，就是要『提前預警時間』，還要『提升預警準確度』，才能跟詐騙集團競速。」銀行行員對於民眾臨櫃提出異常高額款項時，給予關懷詢問，發現像是「愛情詐騙」之類的案件也相當多。（示意圖／報系資料）「鷹眼識詐聯盟」現在做出了3快？第一快是聯盟銀行導入AI，運用科技防詐比例，從以往的0％到現在的六成，預計2024年底要達到100％；今年10月起，包括陽信銀行、凱基銀行、台中銀行、彰化銀行、第一銀行、遠東銀行與土地銀行等銀行，將透過參數（維護各銀行帳戶個資隱私）導入鷹眼防詐預測模型，逐漸擴展到全島35家聯盟銀行時，即可每半小時就能完成一次可疑帳戶資料自動交換。第二快即是「預警時間」從以前要等民眾報警後才去看金流帳戶，是落後延遲的，到現在可以平均提前兩周，最快還可以三個月前就示警。第三快則是「攔阻時間」。「銀行行員在臨櫃攔阻金額的占比是三成，六成多的詐騙金額都是在線上網路上進行的，」「以往是靠人力比對異常、警示帳戶金流來提出預警的準確度，現在也已從0％提高到50％，上半年攔阻了1.8萬件、3.6億元。」蔡佩玲說，「鷹眼AI巡查異常帳戶的爆發力，屆時將會匯集成一股核彈級威力，希望能夠讓詐騙集團的金流，無所遁形。」一名出席「鷹眼識詐聯盟」成果發表會的銀行主管期待著說。
罕見夢遊症 3寶媽狂網購「買下籃球場」…負債還被騙個資詐騙
英國42歲3寶媽奈普絲（Kelly Knipes）罹患罕見異睡症（Parasomnia），出現經常性夢遊的網購行為，導致負債累累甚至遭詐騙集團騙錢，更棘手的是，由於奈普絲的3個孩子都有殘疾，必須全天候照顧，她無法透過服用安眠藥方式讓自己完全入睡。據《METRO》報導，奈普絲2006年生下長子亨利（Henry）後就出現夢遊症狀，並在半夢半醒間上網網購，且隨著時間的推移，一度積欠3000英鎊（約新台幣12.4萬元）債務。處於夢遊狀態的奈普絲幾乎無所不買，從哈瑞寶（Haribo）小熊軟糖、教學工具書、油漆、鹽罐及胡椒罐、桌子、冰箱、溫迪屋（兒童遊戲室），甚至是簡易式鋪裝籃球場，都在她的購物紀錄內。家醫科醫師起初認為，奈普絲的18歲癲癇症長子、9歲聾啞及癲癇症次女、8歲學習困難么子，是造成她夢遊的壓力來源，直到2018年才確診因呼吸中止導致部分大腦醒來的異睡症。奈普絲表示，雖然正壓式呼吸器（CPAP）能讓她呼吸順暢，避免暫停呼吸引發夢遊，但呼吸器會壓迫下巴，造成她睡覺時下意識拿掉呼吸器，加上必須全天候注意3個孩子狀況，不能服用安眠藥。夢遊除了讓奈普絲網購，她還在懷小兒子時以為自己在跟醫師對話，而在半夢半醒間打開家中所有門窗，最近也在夢遊時回覆詐騙簡訊，提供個資及帳戶給詐騙集團，導致帳戶被盜400英鎊（約新台幣1.7萬元）。奈普絲無奈表示，夢遊網購和詐騙逼迫她不得不剪掉許多張信用卡、隨時注意帳戶金流，造成經營活動公司的她很大困擾，「大家以為夢遊很有趣，但事實並非如此，信用卡還只是最小的問題」。
找好友管理公司 命理師遭背叛「5年盜領376萬」提告結果曝
命理老師林霖經常在電視節目分析運勢，不料2020年發現她視為心腹的女子陳芮翎，用保管公司帳戶之便，5年間盜領共376萬多元，陳女被起訴涉犯業務侵占罪嫌後才坦承犯行，雙方以200萬達成調解，但她卻分文未付，新北地院審理後，判決出爐。林霖本名林昹朎，在圈內頗有名氣，2014年陳芮翎向她諮商運勢，她關心對方離婚要扶養2個女兒，觀察陳女口條清晰、反應靈敏，便邀請加入她的事業，讓陳女以弛翔公司實際負責人身分與林霖的公司簽合作備忘錄，由陳女負責管理林霖公司大小事，也保管銀行帳務，但林霖2020間發現陳女購買名車代步，財務有異狀，一查驚覺被盜用公款。直到2020年底，陳女提離職雙方攤牌，林霖勸說對方只要認錯可以不計前嫌，可陳女仍冥頑不靈，讓她不得不提告。陳女一開始否認犯行，辯稱所有款項都用在開運公司和林霖個人開銷上，後來才坦承涉業務侵占，不過還是堅稱用在公司支出上，沒有私吞。檢方調閱帳戶金流，發現陳女從2015年10月至2020年底，提領林霖公司公款150次共365萬餘元，每次1～3萬元不等，另跨行轉帳4次到陳女母親公司共11萬。檢方認為陳女說詞反覆、不可採信，將她起訴涉犯業務侵占罪嫌，陳女母親因僅掛名公司負責人，沒有涉及共謀，獲得不起訴處分。最後雙方以200萬元達成調解，但卻一毛沒付，法院以公務電話聯繫詢問為何沒履行調解內容，沒想到陳女表示「沒錢」。法院審理認定陳女貪圖私利、違背誠信與職業道德，又無賠償誠意，判陳女2年徒刑，併科罰金8萬元，全額沒收犯罪所有，全案可上訴。
詐團首腦遭逮！台中住處搜出330萬元 主謀竟是IG網紅
詐騙事件頻傳，日前台北市萬華警方成功在台中一處奢華住宅逮捕了一對詐騙情侶檔，並查扣了330萬元的現金。經過調查後發現，女嫌李女竟然是一名在Instagram上擁有3.8萬名追蹤者的網紅，她不僅在社交媒體上分享生活點滴，還利用自己的影響力招募車手加入詐騙集團。此外，李女的男友蔣男因為先前涉嫌多項犯罪案件，因此被判處17年10月有期徒刑。警方調查顯示，29歲的李女和24歲的蔣男所屬的詐騙集團分工明確，李女負責招募車手，而蔣男擔任車手頭，兩人在組織中擔任最高領導角色，指揮車手進行取款詐騙動作。他們平時居住在台中，利用假冒購物網站、解除分期付款等手法進行詐騙活動。警方持搜索票，於台中住處逮捕詐騙情侶檔。（圖／翻攝畫面）警方根據報案民眾的帳戶金流進行追查，逮捕了多名車手，之後便將目標鎖定隱身幕後的首腦，去年2月，警方持搜索票成功於台中住處逮捕了這對情侶。在搜查行動中，除了查獲超過330萬元的現金外，還發現了8張提款卡和6本銀行存摺等相關證物。令人意外的是，李女除了在詐騙集團中擔任首腦角色外，還是一名IG網紅，擁有3.8萬人追蹤。於網路社群分享生活照的同時，也會發布「正能量語錄」營造人生勝利組形象吸引粉絲。此外，她更大膽的透過IG招募車手，引誘想要賺錢的粉絲加入詐騙行列。儘管落網後，李女和蔣男仍然對案情避而不談，並拒絕透露詐騙所得的流向，兩人雙雙被起訴。目前，蔣男因涉及24宗組織犯罪、詐欺等案件，因此被判17年10個月有期徒刑，而李女的案件則仍在審理當中，警方將繼續深入調查此案的相關細節。警方於歹徒台中住處翻出330萬元現金。（圖／翻攝畫面）
百億失竊列車3／半年來「臨櫃領現金」詐騙案暴增 車手很囂張直接領錢還咆哮
年終金融業比拚營收獲利之際，銀行業也終於端出打詐攔阻財損的成績單，依警方統計「打詐國家隊」2023年成果，為民眾共守住122.4億元，其中金融機構臨櫃關懷提問攔阻金額達68.8億元、查扣40億元不法所得等；而司法院7月啟動詐欺罪贓返還計畫，則查扣到12多億元犯罪所得，與被害人和解調解獲賠償累計6.5億元。在金融機構打詐攔阻金額最多的國泰世華銀行，截至2023年11月，共計成功攔阻1600件，累計金額為11.3億元。CTWANT調查，國泰世華銀行總經理李偉正率先同業於2023年7月成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家國泰世華銀行分行一起總動員，該行存匯作業管理部協理許玉筠告訴記者，「去年下半年開始，來臨櫃領現金的疑似詐騙集團的案件，很明顯增加」，「有些疑似車手在銀行門口外等著領好錢的民眾，有的則是拿著民眾填好的提款單直接來領錢，當被行員識破時，還會在大廳咆哮不耐等候要客訴，行徑相當大膽。」許玉筠說，「我們現在全國各分行有組一個大群組，透過垂直水平的整合，大家分享北中南各地不同的詐騙手法、話術。」「要打擊詐騙集團，就是要比速度。」詐騙集團常以投資及操弄感情行騙，再假藉裝潢款、報關等大額費用需求，使受騙人臨櫃提領大筆現金，以國泰世華銀行成功攔阻案為例，「行員透過後台看到一位70多歲長輩前15分鐘才在我們的分行領了現金近百萬，接著準備要到另一分行領現金」行員於是跟長輩聊天，發現他要付裝潢金，但完全沒看過對方，待警方到場提醒「這是常見詐騙手法」，長輩才恍然大悟，最後也未被騙走一毛錢。」許玉筠說。另一案則是國泰世華銀行行員發揮柯南偵探精神，「客戶突然領現金300多萬元，要匯到另一家銀行帳戶，說是要給乾妹妹進口貨物的關稅費」行員聽了就進一步關心問「有沒有報關的文件？」「我不知道，乾妹妹沒有給」「乾妹是在網路上認識的，沒見過面……」同樣地，該民眾經警方與行員的勸說，也終於醒過來躲過這場騙局。國泰世華銀行2023年7月率先同業成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家分行總動員打詐。圖右為存匯作業管理部協理許玉筠、洗錢防制部協理林純良。（圖／趙世勳攝）CTWANT訪查多家銀行發現，其實行員在關懷客戶協助攔阻疑似被詐騙款項時，承受不小壓力，甚至有行員下班時，在銀行外面被不知名男子堵人罵髒話，人身安危堪慮；還有民眾發現父母領錢被騙走，上門責怪行員怎麼沒有幫忙攔阻，行員頗受委屈。「絕大多數的時候，行員因為能夠成功保護著民眾的錢，看到民眾喜極而泣，也跟著感到欣慰有成就感，因此一定會勇敢地一起打詐。」許玉筠說。國泰世華銀行洗錢防制部協理林純良指出，「反詐小組」除了整合各分行前中後台資訊、導入科技協助標示出異常的帳戶金流等，且經由公私部門、刑事局 、調查局等單位的合作，愈加了解詐騙犯罪行為模式等，期能達到攔阻打詐之效。若不幸遭投資詐騙，錢討的回來嗎？以往這些被害人大多無法全額追回遭詐騙金額，但2023年7月1日起，司法院推動的「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」，透過偵查、審理中移付法院和調解，由被告賠償被害人所受損害，並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據。余韋德律師分析涉及詐騙等「詐欺案」的刑事、民事處理流程。（圖／黃威彬攝）依高檢署去年底公布的四波「投資詐欺」查緝結果，總計查獲1420件、犯嫌1萬365人，查扣犯罪所得12億1201萬元，偵、審中及調解期間，被害人獲得賠償6億4987萬元，已順利按比例退給受害民眾。 不過，民眾報警透過檢警偵辦，「走刑事」追回被詐騙款項，可能因辦案時間長、受害人數龐大等，最後拿回的款項不如所願，「我曾建議民眾可以考慮走『民事』，等拿到法院給的假扣押處分，就可透過國稅局等管道清查對方名下的財產，聲請執行，也確實有人因此就拿回自己被騙走的全部金額」余韋德律師說，但他強調這偏向一般詐欺案，若屬組織詐騙集團的話，很多車手名下是無財產的。確實，這一招能自保，是否能每次都奏效，答案無法保證，「這是與犯罪集團鬥智，比速度。」檢察官出身的李尚宇律師說。「這些案件若沒有報警的話，雖然能成功拿回自己的錢，但仍是會有下一位受害人」，「你拿回的錢，也可能不是你匯入的那筆金額，而是另外一位可能是你的同學、親友、師長、同事被騙的錢，大家因為不敢說出自己被騙，而隱瞞、吞忍，結果有可能讓這個詐騙戰爭，愈打愈久。」李尚宇無奈地說。
詐騙近1500萬 集團首腦潛逃遭逮
以40歲陳姓男子為首的詐騙集團，利用「假投資股票」方式詐騙，騙取2名被害人近1500萬元，陳男將現金兌換成虛擬貨幣，轉給詐團上游。新北市刑警大隊經長期蒐證，報請桃園地檢署指揮偵辦，日前執行拘提，而陳男正準備攜女友潛逃出境，及時被警方攔截，新北刑大逮捕14人到案，訊後依違反《洗錢防制法》及詐欺罪送辦。新北市刑大今年9月間受理張姓、簡姓被害人報案，2人均為退休人士，據張、簡指稱，退休後在家閒來無事，瀏覽臉書、LINE投資廣告，內容聲稱投資股票利潤豐厚。2人被詐團高獲利話術洗腦，依對方指示加入不明LINE群組，再被誘導下載詐騙集團可於幕後操控漲跌的交易平台軟體。警方指出，張、簡2人起先入金百來萬元，隨著獲利增加，便不斷被要求需補繳股票申購、管理及手續費等款項，最後慘遭鎖倉、關閉交易平台，被害人求償無門，驚覺遭騙，2人損失近1500萬元。警方調查，多名車手協助領錢取款，最終款項被匯進某個帳戶，陳男全數領走，僅留下1％作為手續費報酬，其餘款項再兌換成虛擬貨幣，轉匯給詐團上游。警方長期蒐證，並報請桃園地檢署指揮偵辦，層層追查銀行、虛擬貨幣帳戶金流及分析監視器影像，日前執行3波搜索，分別於台北、新北及桃園等地將涉案成員拘提到案，查扣犯案手機、網路平台等證物，將持續溯源追查詐團上游成員。拘提過程中，警方發現陳男偕同女友已離開北市住處，搭乘計程車至桃園機場，準備潛逃出境至大陸藏匿，幸好警方及時攔阻，訊後將陳男及13名詐團成員依法送辦。
騙1400萬後偕短裙爆乳妹想潛逃出境 警國門前逮人14詐欺犯落網
台北市40歲陳姓男子從事詐欺為業，日前透過投資股票方式，騙取張姓和簡姓被害人1400萬元，新北市刑警大隊獲報後展開調查，而陳嫌知道自己犯行曝光，偕同女性友人收拾包袱準備潛逃，警方則在國門前逮人，並進行3波拘提，先後逮捕共14名詐欺犯，全案依法送辦。警方調查，張男與簡男於臉書、LINE等社群軟體點閱投資廣告，依指示加入不明LINE群組後，被誘導下載詐騙集團可於幕後操控漲跌之交易平台app，入金後不斷被要求需補繳股票申購、管理及手續費等款項。而被害人先後付出1400萬元，最後卻遭鎖倉並關閉交易平台，被害人這才知道自己落入詐騙集團陷阱，立刻向警方求助，新北刑大則報請地檢署指揮偵辦後，層層追查銀行、虛擬貨幣帳戶金流及分析監視器影像，於臺北、新北及桃園等地將涉案犯嫌拘提到案。警方表示，陳嫌眼見自己犯行曝光，與穿著低胸洋裝的女性友人從北市住家拖著大型行李箱外出，且搭乘計程車往桃園機場逃逸，警方則立即調派人力，趕在陳嫌將逃往國外之前將其拘提到案。新北刑大表示，對於涉案犯嫌，必傾全力拘捕到案、依法偵辦，一個都跑不掉，並提醒民眾「假投資詐騙」往往造成巨大財產損失，民眾務必提高警覺，股票投資應循合法管道，對於鼓吹加入投資群組、勸誘購買股票應審慎判斷，避免遭詐騙受害，謹慎保護個人財務安全。
痛批民進黨貪腐 侯友宜當選總統要先做這3件事
民進黨執政貪腐問題四起，人民要求司法改革的聲浪不斷。國民黨總統參選人侯友宜今（21）日接受專訪表示，若當選總統會優先處理的3件事，包括力促兩岸關係和平穩定、再來則是重建良好的經濟環境，以及打造公平正義、廉能有效率的政府。侯友宜今日受訪時，談及若當選總統會優先處理的3件事，首先要務是力促兩岸關係和平穩定，在對等尊嚴下對話交流；再來則是重建良好的經濟環境，確保穩定的民生物資、電力供應，以及產業所面臨的缺工、缺料問題都要解決；第三則是打造公平正義、廉能有效率的政府，人事必須以公開透明、專業任命，並且有明確升遷機制，拒絕關說酬庸。此外，侯友宜也表示，當選後將在最高檢察署成立「特別偵查組」，針對包括五院院長、立委等高階官員、政治人物的重大貪腐案件，加以偵辦捍衛司法的獨立性，避免特定政黨政治力介入偵辦，將8年來的貪污舞弊，一件一件查清楚。侯友宜指出，民進黨執政以來，黑金掛鉤嚴重、弊案叢生，如高端疫苗採購弊案，到現在對全民仍沒交待清楚；其他還有重大工程、採購案，以及人事安排上有沒有關說的問題，未來都要用政府的力量，將作奸犯科的人繩之以法。侯友宜表示，自己出身基層、有辦案經驗，知道偵辦案件時，地檢署在面臨高官權貴時會受到很大的壓力，因此會打破傳統模式，在最高檢察署成立「特別偵查組」。他說，這將專門針對重大案件，高階官員、政治人物等人之貪腐、黑金犯罪加以偵辦。「新的特偵組與過往不同的是，一定會捍衛司法的獨立性、拒絕關說。」侯友宜也強調，避免發生在民進黨執政時，政治力介入、干擾特偵組運作，絕對不會讓特偵組為特定政黨所用。另外，他也將由檢察官依照案情需要發動偵辦，依專業組成「聯合專案小組」，指揮地檢署加入共同偵辦。針對詐騙集團猖獗問題，侯友宜指出，近3年來詐欺罪從6萬件增加到13萬件，成為犯罪之首，即便政府成立「打詐國家隊」，但毫無成效，因為辦公室主任李憲明本身為工程背景，根本找錯人，一個外行人要如何領導各部會打詐？「找對人才能做對事！」侯友宜表示，更要從源頭進行犯罪工具控管，如數位發展部管好假投資廣告、個資外洩；NCC把境內外機房管控；金管會則管制洗錢管道，斬斷人頭帳戶金流；法務部要修法對詐欺犯從重量刑，並跨部會聯手打擊整頓詐騙案。
重申打黑打房願景 侯友宜怒批民進黨司改變空殼
國民黨總統參選人侯友宜今(16)中午與數萬民眾一起上凱道，對於民進黨政府執政期間，漠視司法改革、居住正義，共同發出心中最深怒吼。侯友宜表示，「民進黨執政，整組害了了，乾脆都換掉！做不好，就換侯友宜來做」侯友宜致詞表示，蔡英文總統曾說「司法不被人民信任、無法打擊犯罪，司法不再是正義的最後一道防線」，但如今民進黨的司法改革就是空空空，只會「膨風、臭彈」，優先修法變成幽靈修法。 侯友宜指出，外役監變爽監，就像民進黨家的後花園，「還要多少警察用血、用生命來懇求民進黨？」他說，外役監修法不能再拖，並一定要打破假釋黑箱，提高重大刑犯假釋門檻。侯友宜提到，民進黨執政下權貴黑金氾濫，如im.B龐式騙局吸金25億供養權貴、學甲88槍背後牽涉上百億的光電弊案、疑雲重重的疫苗採購弊案，至今都沒水落石出。侯友宜也指出，民眾一年受詐騙金額高達700億元，3年來詐欺罪從6萬多件，增加到13萬件，蔡英文政府雖號稱打詐國家隊，卻把各部會任務推給警察，將帥無能、累死三軍。針對數以萬計的詐騙案，侯友宜呼籲，行政院要每天緊盯進度，不該兩個月才開一次治安會報聯席會議，政府不能沒血沒淚。他督促數發部應管好詐騙廣告、保護個資，NCC要處理好境外機房、金管會要斬斷人頭帳戶金流、法務部要重罰重判詐欺犯。侯友宜強調，他一定會成立專辦黑金「新的特偵專案組」，嚴懲官商勾結，不為特別的政黨所用，杜絕權貴的特權關說，還給人民一個公道，「我是基層出身，最懂辦案的眉角，一定不會讓全國人民失望！」侯友宜特別強調，倘若自己當選總統，將嚴懲打詐並成立「黑道幫派認定審議委員會」，從源頭管理治安問題，同時以「好租、能買、挺青年」推動政策，和年輕人站在一起，拚一個可以住的房子。針對黑金掛勾、黑道橫行，侯友宜提倡，建立「黑道幫派認定審議委員會」，從嚴管制黑道幫派，只要有吸收未滿18歲的青少年，一律加重刑責。針對黑槍氾濫，也一定會強力推動跨部會合作，管制槍枝源頭。對於居住正義，侯友宜坦言，未來當選總統，抓到炒房就重懲，並會讓租屋黑市公開透明，民進黨做不到的20萬戶社宅，也會繼續拚，讓年輕人有機會買到房子，和年輕人站在一起，讓大家住得起、站得起，也租得起。侯友宜最後說，今天只是開始，將一波又一波地帶動風潮，不用等太久，公平正義一定來到，未來當選總統，不僅要讓公平正義得以實踐，而且一定要讓人民有感。侯高喊，「讓我們為年輕人、台灣的未來一起努力打拚！我相信大家，也請大家相信我！」
恐龍打詐1／政府宣傳打詐綱領進化 警示金融帳戶還在人力傳真
詐騙案橫行，政院通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，宣稱投入13億元，增加人力物力打詐，但立委卻踢爆，民進黨執政後，已相繼成立好幾種打詐中心、專案編組，但基層檢警卻沒錢缺人、抱怨連連，連被詐民眾報案，要求鎖住疑涉人頭的銀行帳戶，檢警卻仍得被迫使用「傳真機」人力傳真，不僅跟不上時代，更容易錯失偵辦時機，甚至出錯殃及無辜民眾。一位民眾日前向立委求助，指他的銀行帳戶突遭列為詐騙警示帳戶，包括網路轉帳等金流都遭限制，十分不便，但他自承從未與詐騙集團有涉，還懷疑被駭客惡整，請求解封，不過，銀行堅持依法辦理而拒絕，他只好向立委陳情。幾天後，銀行通知，指在收到檢警傳真「涉詐案警示帳戶」通知傳真時，因傳真紙字跡不清，銀行將他人帳戶誤輸入成其個人帳戶號碼，耗了幾天再度與檢警確認後才發現烏龍一場。立委也才赫然發現，當政院宣傳打詐很有績效的同時，檢警知會金融機構「攔截詐團帳戶」，居然還在用人力傳真，檢警與銀行都得有人專門盯著傳真機，大喊不可思議。政院大動作推出防詐綱領1.5版，宣示決心，但是相關部會對於預算使用、人力配置卻無法詳細交代，設定的破案績效目標「增加5％破案率」也讓立委不滿，遭在野黨酸「話術治國」。（圖／黃威彬攝）立委吳怡玎指出，檢警收到詐騙受害民眾報案、完成筆錄後，按金管會規定，要填寫金融機構聯防機制通報單，限制疑似詐騙帳戶金流，別以為這是小事，也許就是降低當事人財損機率、偵破詐騙案的契機。但受害民眾反應、筆錄完成約需三小時，基層員警確認案情後，再填具「聯防通報單」跑流程、還要長官層層核章，等真要傳真時，銀行可能已下班，隔天才能確認。吳怡玎說，如此仰賴人力處理的行政程序，只要有一處疏漏，涉詐帳戶就無法在民眾受害後得到立即處理，不解台灣自詡資訊大國、打詐編列無數預算，為何迄今仍無可連結檢警金融機構系統，還得沿用11年前國民黨執政時訂定的行政程序？11年詐騙手法翻了好幾番、蔡政府高官真有認真打詐嗎？行政院宣稱打詐綱領將進化到1.5版，包括金管會主委黃天牧、刑事局長李西河等官員也聯手拍攝打詐宣傳照，宣示打詐決心。（圖／黃耀徵攝）立委高家瑜質詢時，也引用基層員警網路留言，「該死銀行客服永遠打不進去」「2023年卻還用傳真通知銀行、規劃線上作業很難嗎？」「詐欺案受理報案1小時搞定、傳真卻得搞3小時」替員警抱屈。她說，警政署預估全年詐騙案可能破80萬件，警察究竟還要人力傳真到何時？數發部又是在幹嘛，難怪一年60幾億被詐金額最後只能追回3億，讓備詢的數發部官員一度語塞。刑事警察局長李西河坦言，警方通知金融機構設警示帳戶，是依金管會規定使用傳真機，但政府已決定添置資訊設備，助警政單位與金融機構建立新聯繫平台，讓外界好奇，政府宣示打詐決心非第一天，但究竟還有多少環節採土法煉鋼，面對詐騙手法日新月異，政府高層打詐卻是「不點不亮」，真能嚇阻詐團、替受害者追回財物損失嗎。
阻詐成效金融業之冠 中信銀行攜手警政署簽訂合作意向書 中信銀行建構智能守護165防詐安全網 全面落實防詐
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）致力防詐，與內政部警政署簽訂「金融防詐智能預警專案合作意向書」，今（23）日舉行啟動儀式，內政部警政署署長黃明昭、中國信託金融控股公司總經理陳佳文共同宣誓建置「金融詐騙偵測暨預警機制」，中國信託銀行更進一步推出「中信智能守護165防詐安全網」，全面落實防詐。警政署署長黃明昭（右）頒發感謝狀予中信金控總經理陳佳文（左），未來將攜手落實防詐。(圖／中信銀行提供)根據警政署統計，中信銀行阻詐成效為全臺金融業之首，近三年期間成功攔阻逾3,300件詐騙案、阻詐總金額近新臺幣13.2億元。警政署署長黃明昭指出，銀行業者是查緝詐騙案件過程中不可或缺的夥伴，特別感謝中國信託共同推動金融防詐工作，樹立公私協力最佳典範，期盼透過警民合作，有效遏止詐騙不法事件。陳佳文總經理則表示，金融機構投入金融安全領域十分重要，中國信託自2018年起積極與警政署聯手在全臺中信銀行ATM建置防詐措施，簽訂合作意向書可擴大合作面向，為守護民眾的財富安全盡心力。中信銀行今日舉辦跨界聯防智能預警合作啟動儀式，警政署署長黃明昭（右六）、中信金控總經理陳佳文（左六）率高階主管出席，展現防詐決心。(圖／中信銀行提供)為強化防詐機制，中信銀行提出「中信智能守護165防詐安全網」，包括與警政署簽訂合作意向書，「1」起預警串聯防詐騙，建置「金融詐騙偵測暨預警機制」及「ATM智能防詐車手交易通報系統」，在全臺中信銀行ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語等，一旦發現異常，系統將主動通報協助警方緝捕。此外，建構「6」大虛實整合防護網、「5」層AI智能監控管理機制，全面防堵詐騙。（詳見【附表】）警政署署長黃明昭（左二）、警政署刑事警察局局長李西河（左一）、中信金控總經理陳佳文（右二）、中信銀行總經理楊銘祥（右一）共同宣誓聯手防詐。(圖／中信銀行提供)「6」大虛實整合防護網串聯自動化通路與臨櫃防護，自動化通路加強控管登入、設定與交易流程，臨櫃通路要求行員高度警覺，積極關懷與提醒客戶交易風險，今（2023）年導入流程機器人（RPA）輔助行員察覺高度注意帳戶，運用大數據評估客戶可承受投資風險並建立內部警示分數，帳戶金流出現異常主動提示人員調查與管制，同時加強訓練同仁具備識別、防範及攔阻詐騙相關技能。「5」層AI智能監控管理機制則包含運用新興科技加強資安審查與風險評估、執行資安模擬與防禦演練、建構防火牆偵測與垃圾郵件過濾系統、定期執行弱點掃描及全面性資安滲透評估、留存交易軌跡與提升資安事件分析能力。警政署署長黃明昭（右三）、中信金控總經理陳佳文（右一）現場聆聽合作防詐機制說明。(圖／中信銀行提供)基於保障熟齡客戶帳戶使用安全，中信銀行協助熟齡人士從臨櫃交易、限定自動化交易功能及調降交易限額加強防詐，增加臨櫃業務往來印鑑樣式、意識清楚時預先辦理授權代理；另限定熟齡人士自動化交易服務，包括：自動化交易功能調整、調降每日現金提款限額、申請關閉網路和行動銀行非約定帳戶轉帳交易功能、降低信用卡額度、關閉信用卡預借現金等功能，避免過高額度遭盜刷。未來中信銀行將持續全力配合主管機關，打擊日益翻新的詐騙手法，守護客戶資產。【附表】中信智能守護165防詐安全網內容（資料來源：中信銀行）事前預防─「1」起預警串聯防詐騙▪與警政署簽訂「金融防詐智能預警專案」合作意向書▪ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語▪ATM智能防詐車手交易通報系統事中防堵─「6」大虛實整合防護網▪自動化通路：1. 登入時加強防護，導入FIDO認證、行動生物辨識與網銀QR Code辨識2. 設定時加強審核，增加簡訊OTP驗證3. 交易時加強防範，偵測交易異常進行防詐提醒▪臨櫃交易：1. 積極主動關懷，KYC判斷合理性2. 風險觀念宣導，落實於日常服務3. AI智能助理輔助，把關帳戶安全事後監控─「5」層AI智能監控機制▪科技加強資安審查與風險評估技術▪執行資安模擬防禦演練▪防護系統監控與分析網路行為及流量▪弱點掃描及資安滲透評估▪留存交易軌跡，提升資安事件分析及調查能力
領45萬發薪水？27歲男交代不出公司地址 遭警識破逮捕
北市臺灣銀行內湖分行日前通報，有一名男子向行員表示欲發薪水，要提領現金45萬元，不過機警行員發現男子的帳戶金流進出有異，內湖警方獲報立趕赴現場，經盤查後發現鄭男戶頭所有金額應就是詐團贓款，當即逮捕鄭男及查扣帳戶近500萬元款項。北市內湖分局3月31日下午15時接獲臺灣銀行內湖分行通報，表示一名27歲鄭姓男子欲提領現金45萬元，行員進行防詐關懷提問後，卻發現鄭男回答明顯有異。鄭男向行員辯稱是發薪水用，但行員卻機警發現鄭男帳戶內有多筆且大量資金進出，明顯有異，立即聯絡通報警方。警方到場後，鄭男仍向警方堅稱是為了發放薪資，卻無法交代相關公司細節，經警方進一步調閱相關資料後，發現流入鄭男帳戶金流之來源帳戶已遭警示，應為詐騙所得款項，當場逮捕鄭男，並查扣帳戶內款項498萬元及手機1支，全案依涉嫌詐欺罪、洗錢防制法罪嫌移請地檢署偵辦。內湖分局表示，「假投資詐欺」經常主打「輕鬆投資、獲利翻倍、被動收入及財富自由」等口號，吸引民眾的目光、勾起心中的貪念，匯款至詐團的帳戶而上當受騙，高獲利必定伴隨高風險，只要標榜「穩賺不賠」、「保證獲利」的一定就是詐騙，為避免憾事發生，民眾在接到可疑電商客服、銀行電話、未知客服前可透過165反詐騙專線官網每周公告的「詐騙Line ID」資料，以減低被騙風險。警方持續針對轄內金融機構加強巡守勤務，以達嚇阻詐騙車手提款，另貫徹打擊詐騙集團政策，持續溯源追查詐欺集團上手、金錢流向並擴大偵辦，澈底瓦解詐騙集團。
這次逮住了！ 詐騙車手銀行臨櫃謊稱要領40萬工程款被抓包
高雄市一名吳姓男子應徵工作，沒想到卻是提供帳戶，作為詐騙集團洗錢帳戶，自己也淪為跑腿的車手，詐團與他約定，每次提領帳戶內現金轉交給指定人員，就能收取1.5萬元報酬，他前往鳳山一間銀行，謊稱要提領40萬工程款，卻因金流異常，遭到行員識破通報警方，將他逮個正著移送法辦，並持續溯源追查擴大偵辦。鳳山警分局文山派出所接獲轄區銀行通報，27歲吳姓男子臨櫃提領40萬，行員詢問用途，他表示是工程裝修要使用的，但該帳戶金流異常，且40萬元是從警示帳戶轉入，吳男帳戶疑似是洗錢用，立刻通報警方前來。27歲吳姓男子應徵工作，淪為詐團車手，他到銀行臨櫃要提領40元贓款，還辯稱是工程款，行員機警發現，通報警方逮人。（圖／翻攝照片）文山所員警會同偵查隊趕赴現場，盤查吳男身分，對於現金用途他堅稱就是工程款，但做什麼工程、來源如何他卻又交代不出，警方清查警示帳戶，聯絡到2名被害人，確定40萬的確是贓款，將吳男帶回偵辦。吳男向警方供稱，自己去年10月應徵工作，工作內容是提供帳戶供人轉帳，並提領帳戶內現金轉交，每次能拿到1.5萬現金，但他對詐騙集團其他成員完全不熟，包括犯罪次數及過程都支吾其詞，警方訊後將他依詐欺、違反洗錢防制法等罪嫌移送，並將溯源擴大追查上游詐團。
又見台版柬埔寨！高薪徵才誘騙帳戶當人頭 警逮9人
台版柬埔寨層出不窮！北市再傳出有詐騙集團利用高薪、借款等話術誘騙民眾上門，讓被害人乖乖交出提款卡和存摺等，以作為人頭帳戶使用，短短一個月就匯入近2000萬元的詐騙款項。警方目前也將主嫌3人與其他共犯共9人緝捕到案，同時持續溯源追查上游集團。北市大同分局指出，今年8月先是接獲42歲的翁姓民眾報案表示銀行帳戶遭警示，經調查後才發現，翁女7月份時先是透過網路遊戲認識一名年約2、30歲的吳姓男子，2人相約見面後，吳男以話術誘騙翁女交出提款卡及網路銀行帳戶，翁女也乖乖交出，因而慘淪為詐欺人頭帳戶。而最驚人的是，在翁女交出帳戶給吳男後，短短一個多月期間，其帳戶就遭匯入近2千萬元的詐騙款項。然而同年10月，警方接獲一位王姓民眾報案，稱其在臉書見高薪徵才廣告，王依約前往面試後，卻遭人於旅館內監控其行動，同時還被沒收手機、存摺等，是王男見機逃跑才得以脫離控制，並向警方求助。警方獲報後也成立專案小組追查，意外發現2件事件均有共同嫌疑人涉案，顯然是有組織之詐欺集團犯罪，立即蒐集相關帳戶金流與證據；並於11月時，見時機成熟，將涉案的9人全數拘提到案，其中3名主嫌目前已羈押禁見，1人重保後請回，但警方也將持續追查上游集團。據悉，該詐欺集團主要利用旅館作為據點，誆騙遊戲網友或求職應徵的民眾，稱除高薪外還可以提供食宿，待其上門後先以話術騙取提款卡及網路帳戶等資料，並將旅館內監控、住宿多日，而被害人遭監控的過程中，還多次被要求前往領取詐騙款項，沿途亦有詐騙集團同夥監控。 大同分局在近期內連破兩不法集團，以高薪利誘，施以行動控制、控制行動自由為手段，來騙取被害人之銀行帳戶，呼籲民眾求職應掌握5大原則，包括結伴同行、提高警覺多諮詢查詢、不食用他人給的飲料食物、重要證件不可交出正本、苗頭不對立即閃人，切莫貪圖高薪而陷入歹徒的圈套。