彭云嫻
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金管會公布首波虛擬幣業者洗錢防制名單 18家遭淘汰禁營業
虛擬幣詐騙案激增，金管會加強監管，22日公布首批通過洗錢防制登記新制名單，共有幣託科技、禾亞數位等9家業者完成洗錢防制登記，得繼續經營業務，未完成登記申請的18家業者通通陣亡。金管會指出，未完成登記業者不可以再經營虛擬資產服務業務，否則將面臨2年以下刑責。依《洗錢防制法》第6條第1項及提供虛擬資產服務的事業或人員（VASP）洗錢防制登記辦法，VASP業者提供虛擬資產服務前，應先向金管會完成洗錢防制登記 （新制），原已符合舊制業者，應於今年9月底前完成登記，才可繼續經營。金管會昨日公告，完成登記的業者有禾亞數位、拓荒數碼、現代財富、重量科技、富昇數位、跨鏈科技、幣託科技、鴻朱數位、鏈科等共9家業者。未通過登記、已不得再提供虛擬資產服務的舊制業者名單共有18家，分別是一路發、三川通證、尹天下國際管理顧問、王牌數位創新、仰家、台灣芷荊、亞太易安特科技、彼雅特科技、英屬維京群島沃亨科技、桑費斯特、夏和、萃科科技、絕對數位、博歐科技、幣世代科技、幣想科技、幣錸、權勢國際。金管會指出，舊制僅規範業者負有執行洗錢防制措施義務，監管力度尚有不足，為提高業務監理強度，《VASP洗錢防制登記辦法》已納洗錢防制登記的申請條件、程序、撤銷或廢止登記、虛擬資產上下架的審查機制、防不公正交易機制、自有資產與客戶資產分離保管方式、資訊系統與安全、錢包管理機制等事項，並依業務複雜程度採行差異化管理。金管會表示，已提醒未完成登記的業者，不可繼續經營虛擬資產服務業，否則依法將面臨2年以下刑事責任。惟依規定，前述經金管會不予登記的業者，超過3個月可以重新向該會申請登記。禾亞數位科技創辦人彭云嫻指出，未來5年，台灣將迎來2大趨勢，首先是穩定幣與跨境支付的加速普及，其次則是現實資產代幣化成為企業籌資與永續金融的關鍵工具。彭云嫻強調，台灣有龐大的跨境貿易需求與高成熟度的金融體系，只要能結合區塊鏈，就有機會在亞洲成為數位資產的創新中心。由於此次僅9業者過關，另有18家業者未入列，業者私下透露，對加密幣市場影響不大，如同當初從26家變8家一樣，監管可讓業者有更好的產業發展，投資人也擁有更多的保護，整體而言是非常正向的改變。
比特幣創歷史新高達11.2萬美元 新台幣報價突破320萬
主流加密幣比特幣價格在10日凌晨突破11.2萬美元新高，新台幣報價則破320萬元，專家指出，此波漲幅主要受美國科技股強勁反彈有關，尤其是輝達市值站上4兆美元，推升整體資產熱度，連帶推動比特幣格局，雖然新台幣升值，獲利可能打折，但相對也可以降低入場的成本。加密貨幣交易所HOYA BIT創辦人彭云嫻指出，輝達代表的是AI生產力的突破，而比特幣則是對制度、貨幣不信任的避風港，2者象徵性不同，但都成為資本市場新共識的定價基準，且美國總統川普在社群暗示將大幅降息300個基點，以及聯準會最新會議紀要也釋出降息的可能性，進一步提升市場的風險偏好，促使加密、科技資產同步走強。比特幣在今年的漲幅超過19％，新台幣則在上半年升值近12％，幣圈投資人抱怨，獲利在換回新台幣被打折，彭云嫻表示，對台灣投資人來說，在台幣升值的同時，也實質降低入場的成本。至於未來加密幣市場的走勢，彭云嫻指出，目前市場對於川普的對等關稅、地緣政治議題反應已逐漸淡化，焦點回歸貨幣政策以及資金定價，總經環境愈清晰，風險則趨穩，加密幣等替代資產愈有可能流入資金。目前市場聚焦在2個主軸，首先是聯準會是否可能正式啟動降息，再來則是現貨ETF資金有沒有持續回流，根據區塊鏈上的數據顯示，長期持幣者，導致交易所庫存持續下降，市場結構仍偏向健康，但流動率低。彭云嫻說明，就過去走勢來看，有機會進入上漲期，如果總經環境利多因素持續，比特幣有望挑戰12萬美元，但資金轉向觀望，或者政策不如預期則可能回測5至10％。
交易所硬底子1／第5家加密貨幣交易所上線 女董座超狂背景曝！「父親是前國安局少將」
全台第5間加密貨幣交易所HOYA於10月14日正式上線，創辦人兼董座彭云嫻Zoe以「全球首位加密貨幣交易所女性創辦人」接受時尚雜誌專訪，拍下一系列霸氣女總裁系列照，光鮮亮麗外表下還有著超狂背景，因為其父彭仁岡是前國安局將領，還曾擔任「未來事件交易所」董事長，彭云孄父親的特殊身分使得該交易所剛開張就引起眾人矚目。台灣現有的加密貨幣交易所，除了本月開張的HOYA之外，還有BITGIN幣竟、MAX交易所、ACE王牌虛擬貨幣交易所及BitoPro台灣幣託，各家交易所所能掌握的人脈與交易所的未來發展也有密切關係。據了解，接受媒體專訪時，短髮、五官立體的彭云嫻散發一股Lady Boss的霸氣，她在專訪中指出看好元宇宙與NFT趨勢，決意投身於此「取得新世代門票」，也承諾自己創辦之交易所製作合法、合規商品，「期將安全提供給用戶」。該交易所創下多個第一，包括上線前已完成金管會的法遵聲明、做好資安攻防演練，甚至要求會員得上完該公司課程且通過考試等。本刊調查，業界流傳彭云嫻來頭不小「她爸是將軍」，原來其父彭仁岡是前國安局第六處少將處長，第六處專門掌理密碼及裝備之管制、研製有關事項。2015年他接掌未來事件交易所董事長，在當時即引起不小爭議。未來事件交易所前任董事長彭仁岡曾任國安局處長，2015年他入主時因情治單位控管輿情風向球引起爭議。（圖／翻攝自未來事件交易所官網）據傳2014年年底九合一選舉時未來事件交易所精準預測選戰結果，國安局對此相當重視，巧的是該年11月檢調以涉及賭博約談時任未來事件交易所執行長洪耀南，隔年1月董事改選隨即由彭仁岡接掌董事長一職，情治退休將領入主輿情機構引起熱議，顯見國安局有意加強網路情蒐與輿情監控。其實，彭仁岡接下未來事件交易所董事長後，疑似為了避嫌，原本他擔任負責人的「上宇泓全球管理顧問有限公司」，負責人更改為女兒彭云嫻接手，他自己僅擔任董事，該公司經營電子資訊軟體、零件等業務，2017年10月彭仁岡卸下董事一職，似乎將「外部事業」全面交棒給女兒。本刊調查，不只HOYA交易所後台硬，其他虛幣交易所也都在「拉關係」。ACE 王牌集團（ACE Exchange）延攬刑事局前副局長莊定凱退休後到該集團擔任「合規官」，負責監管合規工作，強調落實反洗錢防制政策，期讓交易所和所屬事務合法合規。除延攬退休警方高層外，「現代財富」集團（MaiCoin）今年3月間流出一份晚宴名單，頗有「展示武力」意味。晚宴選在101大樓的85樓高檔餐廳包廂，警界重要巨頭幾乎全部到齊，主人是現代財富執行長劉世偉，其父為華南金控前副總經理劉宏基，這份名單流出後，該交易所的「超硬人脈」也在幣圈掀起話題。現代財富集團擁有號稱全台最大虛擬貨幣交易所，其執行長劉世偉去年宴請警界高層，被幣圈稱為「武力展示」。（圖／報系資料照）
交易所硬底子2／虛擬貨幣是詐團最愛 業者盼數位部立法納管
新型金融投資產業加密虛擬貨幣席捲全球，台灣第5家以法幣就能購買的虛擬幣交易所10月中旬上線，幣圈傳出該交易所彭姓女董座「她爸是將軍」才能穩坐大位開設交易所，強硬後台受到矚目。但國內除了有正規合法的交易所之外，警方也發現近來詐騙集團利用虛幣洗錢，因此將虛幣當成打詐重點之一，加上台灣針對虛幣尚未有通盤法律管理，虛幣交易仍存有不小風險，民眾必須提高警覺。雖然金管會去年祭出「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，但只管單項「洗錢」業務，其餘的交易安全並不在管制之列。專家提醒民眾，交易所雖有提出法遵聲明給金管會，這並不代表政府已認可該公司提供的是「安全投資」，民眾投資還是得停、看、聽為上策。警方這個月初破獲台灣首宗比特幣自動櫃員機（BTM）洗錢案，BTM 業者莊姓業者協助詐騙集團騙取民眾現金，以換匯購買比特幣，導致6名女性受害、財損逾421萬元。警方調查，莊男去年引進10台BTM，分別放置在台北、桃園、台南、高雄等地，這些機台營業一年多的時間，約創造出3億元金流，不過莊男未依法向金管會提出法遵聲明，甚至加入詐騙集團群組，明目張膽地推播其公司提供BTM 洗錢服務，協助將贓款轉換為加密貨幣，公然將BTM變相當成詐團活動水房，最後莊男被依《洗錢罪》送辦。2021年12月間，刑事局宣布破獲北台灣最大水房，主嫌翁姓男子利用虛擬貨幣幫國內各大黑幫洗錢，現場查扣2萬多顆泰達幣、市值約70萬元，SOL幣29萬顆、市值約14萬元以及現金129萬元。加密虛擬貨幣跨境流通加上電子錢包使用者身分隱密，往往難以追查，警方特意在BTM機檯旁以立牌加強宣導防詐。（圖／警方提供）經查，詐團都常以假投資誆騙被害人，再將騙來的贓款拿去購買虛擬貨幣後打到私人電子錢包，接著再轉到交易平台或找買家進行交易變現，以此進行洗錢，最後再上繳回詐騙集團。翁男每次洗錢抽取其中的16%作為酬勞，光是2周經手洗錢金額破千萬元，粗估總金額高達上億元。也因為不法集團應用科技金融處理金流，警方將加密虛擬貨幣視為打詐重點之一，不過目前政府尚未有通盤的相應法規管理，今年8月27日甫成立的中華民國數位發展部為網路主管機關，未來針對這種新興網路科技將可能由該新單位針對加密貨幣研擬出管理辦法。對此，一名虛擬貨幣交易所業者表示，希望政府趕快催生出完整法規，讓他們了解「紅線在哪裡」，現在業者僅提供一份法遵聲明給金管會，其他交易範圍合法與否全不清楚，就怕踏錯一步遭政府開鍘。加密虛擬貨幣專家林小姐指出，虛擬貨幣風潮吹起，想投資的民眾最好選擇非境外交易所，免得出事找不到人；虛擬貨幣交易所納入監管交易、提出法遵聲明並非表示政府掛保證且保障民眾「安全交易」，投資本就有風險，建議下手前最好停、看、聽。資深刑事王姓警官表示，迄今國內已經發生6千件以上的詐騙事件都與虛擬貨幣有關，許多錢莊、地下匯兌紛紛轉型洗白，甚至淪為黑幫金庫，他對於國內非法金流日益氾濫相當憂心。他認為，雖然虛擬貨幣在網路上可不受各國監管流通，但要換成各國的法定貨幣仍須經過交易所，如無主管機關負責加密貨幣相關規範，包括交易所比照銀行規模、交易費用管理、風險帳戶管理及積極反詐騙措施等，現階段僅由金管會單一在「反洗錢」上要求配合身分驗證或銀行端金流合作，如同高速公路沒有高公局負責車流塞車管理，僅讓警察開罰單，政策明顯是頭重腳輕。今年8月間數位科技發展部正式揭牌成立，據了解未來將研擬出一套完整的虛擬貨幣管理辦法。（圖／方萬民攝）