打擊詐欺犯罪...
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詐團狂發337萬封簡訊騙不完 刑事局「訊」雷專案逮20人鐵腕阻不法
詐騙簡訊滿天飛，近來包括詐團假冒監理站、自來水公司、遠通電收或電信業者發送欠款或兌換簡訊給民眾，對此，刑事局打擊詐欺犯罪中心規劃「訊雷專案行動」，由「情資研析專責小組」研析「發送詐騙釣魚簡訊」案件情資，於9月26日至10月6日及11月20日至12月8日期間，動員各外勤大隊執行2波查緝行動，共查獲涉詐簡訊代收發商15件、犯嫌20人。經統計，詐團1個半月下來，總共發送高達337萬封簡訊詐騙民眾，所幸即時查獲，避免更多人受害。刑事局長周幼偉12日下午視察「訊雷專案」行動成果，這次聚焦打擊「涉詐簡訊代收發商」，執行2波查緝行動，共查獲15件、犯嫌20人，並查扣貓池2台、手機41支、SIM卡、電腦、WIFI分享器及門號申請書等贓證物。周幼偉指出，刑事局於8月18日成立「詐騙情資研析專責小組」，持續針對網路面、電信面及工具面查緝詐騙集團，檢視新興詐欺手法，研析相關情資，尋求突破關鍵，並集中火力，規劃波次專案掃蕩詐欺集團，期能有效遏制詐欺犯罪發生，減少民眾財產損害。「訊雷專案」行動之案件，包括刑事局偵九大隊第三隊會同北市中山警分局報請士林地檢署檢察官，偵辦22歲新手媽媽黃女接受詐欺集團以「手機掛機賺錢」利誘，趁著在家帶小孩邊打工，短短3小時內就發出超過2千筆詐騙簡訊，導致上千民眾陷於遭詐騙風險，全案依《詐欺》及《偽造文書》等罪嫌送辦。另外，刑事局電偵大一隊鎖定假冒政府監理站、自來水公司、遠通電收、電信業者的詐團散發釣魚簡訊，11月30日在新北市蘆洲、中和等地，逮捕涉嫌利用貓池設備發送惡意簡訊的20歲盧男和21歲林男，並查扣貓池設備1台、工作手機11支、筆記型電腦2台及涉案SIM卡門號一批等證物，警方清查，被害人多達215人，盜刷詐騙金額超過949萬元。刑事局偵七大隊第一隊會同桃園、台中刑大偵辦桃園媒體行銷公司負責人張男批購8千多組企業門號，幫詐團收受簡訊認證碼，供詐團註冊電商、遊戲平台帳號案件，之後詐團利用假帳號搭配假交友、購物手法騙取民眾現金，被害人38位、財損達512萬元，警方7日逮捕張男到案，訊後依法送辦。
im.B詐騙案狂燒 主管機關卻仍不明 藍痛批多半只抓到車手越打越詐
蔡政府執政7年，台灣詐騙橫行，近期im.B詐騙案主嫌曾國緯，陸續遭揭露與綠營人脈熱絡，從總統府、監察院、台南市政府到立法委員，處處可見曾國緯與綠朝新貴和重量級人物合影、吃飯。國民黨團今天痛批，蔡政府一手高喊打詐，花13億元公帑成立打詐國家隊，但詐騙集團破獲率高達9成，其實絕多數只逮到車手，政府的錢究竟花哪裡去了？基層查緝詐騙檢警調人力補足了嗎？還是綠朝高官忙著跟詐騙首腦吃飯，結果越打越詐？國民黨團書記長謝衣鳯指出，到目前為止，im.B「假債權、真吸金」案件尚未落幕，最主要原因在於主管機關不明，互踢皮球。今年5月6日包括金管會、數發部、法務部、經濟部在回應外界關注的im.B詐騙案時，各有一套推託說詞。例如金管會說，借貸平台非金融業；投資一定有風險，民眾要「自己注意」。數發部說，行為是借貸，實體借貸由誰主管，虛擬借貸也該由那個單位管，法務部說，檢調是針對不法犯罪行為偵辦，經濟部說《公司法》管理公司登記，但不是目的事業的主管。換句話說，在政府四個單位互踢皮球之下，im.B無法可管、也無人來管。謝衣鳯提到，早在2018年中國大陸發生P2P「野蠻成長」導致爆雷事件，受害者高達數十萬人，央行在當時在「各國借貸平台監理方式報告」時就指出，美、英、日、韓等多個國家政府機關處理P2P借貸平台納管的方式，都由金管會管轄。政府一再強調推動金融科技，數位金融發展，但對於數位金融監理，卻無法與時俱進，尤其是數發部、金管會，更只想要消極不作為，相當不應該。她還說， im.B主嫌曾國緯在2016年3月3日觸犯《槍砲彈藥刀械管制條例》判刑2年6個月定讞、5月31日未到案服刑遭桃檢通緝、2017年4月27日涉犯《重利罪》屢傳不到遭沒入具保金，之後基隆地院發布通緝、同年7月29日涉暴力討債，二審判刑5個月。曾國緯曾遭通緝7年，卻能逍遙法外究竟是誰當靠山？謝衣鳯要求蔡政府、陳內閣清楚告訴國人。副書記長吳怡玎表示，蔡政府成立打詐國家隊在各個部會，包括在行政院的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.0、1.5」、「打詐專案辦公室」、高檢署的「查緝詐欺及資通犯罪督導中心」、刑事局的「打擊詐欺犯罪中心」等，結果是「越打越詐」。根據警政署所公布的詐欺案發生數和破獲統計資料，聲稱破獲率高達9成，但事實上大都是車手，詐騙氾濫到基層員警、檢調疲於奔命，在無充沛人力的情況下，詐騙集團幕後主腦根本無法查緝到案，只能查到車手。由於檢警抓到的都是車手，詐欺案件才不斷攀升，從106年破獲詐欺集團數452件，到了111年來到1627件，也難怪有檢察官表示，政府成立打詐國家隊，基本上就是詐騙，花了13億元公帑，錢到底花在哪裡？
陳建仁成立打詐「跨部辦公室」？柯志恩酸國家隊辦公室太多恐淪「放羊小孩」
網路詐騙頻傳，還爆出政治人物與詐騙集團要角關係盤根錯節，閣揆陳建仁再度強調成立「打詐專責辦公室」統整打詐工作的重要性，不過，國民黨智庫執行長柯志恩質疑，2016年總統蔡英文就已經說要成立「打擊詐欺犯罪中心」，2022年時任閣揆蘇貞昌也信誓旦旦的說政院將結合NCC、金管會、內政部、法務部共組「打詐國家隊」，如今陳建仁又說要成立跨部會辦公室打詐，難道是在打臉蔡、蘇？柯志恩在臉書說，面對近年詐騙犯和受害人數持續增加，政府各機關不僅互踢皮球，更顯束手無策。對於陳建仁強調，政院成立「打詐專責辦公室」的重要性，宣誓結合各部會打詐決心，柯志恩認為，類似宣誓講太多，就像「放羊的小孩」，只會讓民眾越來越不信政府能辦得到。她舉例，蔡總統在2016年即已要求成立「打擊詐欺犯罪中心」，強調會跨部會整合情資、橫向合作。2022年蘇貞昌再宣誓政院主導，結合NCC、金管會、內政部、法務部組成「打詐國家隊」，還宣稱，打詐資源及經費一律從寬。如今又要成立一個跨部會辦公室來打詐，她想問陳建仁是在打臉蔡總統，還是蘇前院長呢？柯志恩說，蔡政府就任迄今，只要遇民怨，就說要成立國家隊或辦公室，光「國家隊」已成立超過三十個、「專案辦公室」也超過十個，但會沒開幾次，風頭過了，不只民眾忘了、連政府自己也忘了。她說，如今又要成立一個跨部會辦公室來打詐，這是在打臉蔡總統，還是蘇前院長？民眾都在問，到底還要成立幾次國家隊或辦公室，政府才真的會做事？民進黨總統參選人賴清德日前不就說當選後要成立「專責辦公室」，加強中央與地方合作、逐一解決縣市問題？她也直言，民進黨現在就是執政黨，如果發現問題，為何現在不能做，要等到當選後？這究竟是真的想做事，還是為花人民納稅錢宣傳，「大家應該心知肚明了吧！」。
十類肥羊詐團愛1／解除分期詐騙案攀新高 60%受害者是男性
為了不讓台灣淪為詐騙之島，蔡英文政府在2016年向詐騙集團宣戰，刑事局成立「打擊詐欺犯罪中心」，然一場疫情下，詐騙案件如野草般，春風吹又生，從2019年23,647件到2021年已經成長到24,849件。CTWANT記者從近年詐騙案分析出，詐騙組織眼中的十大新肥羊。專職於詐騙案的分析、預防、統計，但在2020年起新冠肺炎疫情肆虐，在家工作人數大增，讓詐騙案件數越打越多。根據警政署統計，在2021年前五名的詐欺案件依排名分別是「假網路拍賣」、「投資詐騙」、「解除分期付款詐騙」、「猜猜我是誰」、「假愛情交友」，其中假網路拍賣案件，警方受理件數達5,667件，佔全般詐騙案中的22.81%。容易被詐團鎖定的第1類肥羊就是網購一族，刑事警察局打擊詐欺犯罪中心警務正嚴浤元表示，假網路拍賣詐騙手法可以分為3種，第1種就是買空賣空，利用假帳號在拍賣平台上販賣商品，以人頭帳戶收錢後不出貨。第2種就是三方詐騙，他解釋「嫌犯A會先鎖定特定賣家C的高價商品，像是顯示卡、電玩、名牌精品等，再把商品的資訊PO其他平台販賣，當有買家B上鉤後就會要求匯款到賣家C的帳戶，再提供自己的地址讓賣家C出貨。」買家B沒收到貨時，就會向警方報案遭詐，導致賣家C的帳戶被警示，並通知到案說明，但嫌犯A早已將收到的贓物變賣；第3種就是放長線釣大魚，用團購、代購的名義招攬買家，初期都會正常出貨取得信任，但後期就會以優惠價格或者商品有限的方式，讓買家大量訂購，但最後卻不出貨。而「解除分期付款詐騙（解分詐騙）」在2019年時排名第3，2020年新冠肺炎疫情期間竄升到第1名，2021年再下降到第3名共4,094件，然本刊調查，排名下降並非案件數降低，反而逐年增加，只是增加的幅度沒有排名第1的網拍詐騙、第2的投資詐騙件數多。2019年時解分詐騙件數為3,170件，財損4.57億元，2020年時件數為3,172件，件數未明顯增加但財損提升到5.1億元，到了2021年提升30%來到4,094件，財損升幅20%達到6.84億元。即使ATM的畫面、防詐警語都在顯眼處，但許多受害者還是只聽電話指示因此遭詐。（圖／報系資料庫）第2類肥羊就是只聽電話指示，忽略ATM周圍的警示標語，以及畫面中的警告訊息；嚴浤元分析，詐騙集團的解除分期詐騙流程主要會先搜集民眾資料，多數從高風險賣場、網站搜集交易明細，並從境外話務機房假扮客服，聲稱帳務錯誤等話術，被設定到12至24期的分期付款。並表示會轉接到銀行，接著自稱銀行客服的詐團成員就會指示被害人到ATM操作解除分期，在轉帳處輸入解除分期的代碼，但實際上是人頭帳戶的帳號，輸入後就會在金額處輸入密碼，多數為29,990元上下的金額，主要是避開3萬元轉帳上限，確認轉帳後，詐團車手就會到ATM將人頭帳戶內的款項領出。「如果被害人帳戶沒錢，或者沒有開啟轉帳功能，詐騙集團就會要求去超商買點數，聲稱序號、密碼可以協助解除分期設定，很多人怕帳戶錢白白被扣，都會依指示去做，卻沒有看到ATM上都會貼『ATM沒有解除分期設定』的警語」他強調。本刊調查，並非只有網拍平台的個資會外洩，導致被害人被鎖定，在2021年底的台北馬拉松路跑活動就有跑者接到自稱是中華路跑協會的電話，表示系統錯誤導致個人組變成團體組，要求跑者到ATM操作，最後遭詐近10萬元。第3類肥羊會無條件相信大公司的來電，在2022年2月底時，王品旗下的「王品瘋美食」APP疑似個資外洩，詐騙集團掌握了所有會員消費地點、時間以及餐點內容，詐團偽裝成客服聲稱刷卡錯誤或者員工盜刷，誘騙消費者到ATM操作，其中1名受害者遭詐80萬元。王品旗下的「王品瘋美食」資料庫日前疑似遭駭，有受害者因此遭詐80萬。（圖／報系資料庫）第4類肥羊是常捐款，且對公益團體放下戒心的人，日前公益團體「白永恩神父基金會」、「中華大悲法藏佛教會」、「現代婦女基金 會」等網站疑似遭駭，詐團假冒工作人員聲稱因系統錯誤，導致變成定期定額捐款，要求捐款人到ATM解除設定，相關案件接獲24件，總財損金額高達500萬元。就連台北市長柯文哲的兒子，在去年12月網購書籍時，接到詐團假冒客服的電話，聲稱交易未完成，要將款項退到帳戶必須到ATM操作，最後遭詐15.9萬元。第5類肥羊為懶得查證、較粗心的人，大多為男性；警方分析，在2021年的4,094件解分詐騙案中，男性被害人60.55%、女性為39.45%，顛覆以往女性容易被詐騙的刻板印象；若以年齡層分析，在12至17歲有6.15%、18至23歲30.81%、24至29歲25.11%、30至39歲21.23%、40至49歲10.82%，50歲以上僅5.86%。第6類肥羊是社會新鮮人，嚴浤元說，「並不是年長者比較容易被騙，反而是求學階段、剛出社會的新鮮人容易被鎖定，警方內部推測應該是上大學或者剛出社會有了財富自主權，所以被騙的機率比較高。」
十類肥羊詐團愛2／年輕人想要被動收入 投資詐騙年財損達20.8億元
「恭喜獲得飆股免費分享資格，加入群組跟老師上車」，自新冠肺炎疫情爆發後，不僅產業結構改變，詐騙集團也迎來旺季，每個人幾乎每天都會收到詐團亂槍打鳥的假投資簡訊，光是在2021年詐騙案就將近2.5萬件，總財損54.6億元，民眾對於政府打詐滿意度也來到62%新低點。國立中正大學犯罪研究中心及犯罪防治學系在2月中旬，公布2021年的司法及犯罪防制滿意度調查結果，在疫情爆發前的2019年時為72.4%，但到了2020年時降到66.7%。到2021年時民眾對政府打詐滿意度僅剩62%，為近3年新低點；犯罪防治系教授兼國際長許華孚認為，滿意度降低的原因與疫情有關係，主要是民眾在家工作瀏覽網頁、網購次數頻繁，導致受騙機率提升。第7類詐團鎖定的肥羊就是想要增加被動收入的人，刑事警察局打詐中心警務正嚴浤元表示，「除了疫情關係，跟近年來「『增加被動收入的觀念也有關係』，多數人認為死薪水只能糊口，都會上網查如何增加被動收入，詐騙集團不用主動出擊，就會有人上門」。在新冠肺炎疫情期間，許多民眾為了增加被動收入被詐騙集團盯上，因此財損金額達20.8億元。（圖／報系資料庫、黃鵬杰攝）本刊調查，在2019年時，投資詐騙件數為1,894件，財損8.18億元；在新冠肺炎疫情期間的2020年，提升到2,852件，財損10.27億元；結果在2021年案件數攀升到4,904件，財損高達20.83億元。嚴浤元解釋，專門以投資詐騙為犯罪手法的詐團，程序分為3個階段，第1個就是透過電話、簡訊、社群平台、通訊軟體散佈「低門檻高獲利」、「飆股名牌」等訊息，讓想賺錢的民眾加入佈滿暗樁的通訊群組。接著就是在群組內「洗腦」，裡面會有自稱理財老師、助理的詐團成員發言，接著暗樁就會PO出偽造的對帳單，聲稱已經賺了200%或者賭博賺了好幾倍的本金，稱讚老師的名牌很準；等到被害人上鉤後，就會誘導被害人加入假投資平台或者賭博網站。「在被害人加入後，會讓他嚐點甜頭，用小額本金賺到50至100%的獲利，甚至會讓他提領出來，確認不是詐騙網站，詐團客服就會鼓吹去貸款加碼下重注，但最後要出金時，網站就會要以支付稅金、保證金名義匯款，或者被駭客入侵等名義拖延，最後直接將網站關閉，因此投資詐騙的財損金額才會這麼高」嚴浤元說；而這類人較沒有主動學習的意識，習慣被餵食，因此容易被詐團鎖定。部分詐騙集團為了避免金流遭阻，會指示被害人到合法加密幣交易所買幣，再轉到指定錢包。（圖／趙世勳攝、翻攝自MaiCoin網站）第8類肥羊則是想靠加密幣賺大錢的人，詐團的投資詐騙話術並非只有股票，由於加密貨幣、NFT（非同質性代幣）相關議題在2021年大噴發，因此詐團也趕上流行，以「可獲利超過200%」、「自動挖礦，增加被動收入」、「專業團隊代操」等話術誘使想賺錢的民眾加入。由於加密幣多數有去中心化的特性，匿名、難以追蹤，因此詐團會指示被害人到指定的交易平台幣安、Maicoin或者可以用信用卡買幣的國外交易所購買加密幣，最後會要求被害人將加密幣轉到指定錢包，聲稱有代操團隊會協助賺錢，不過最後都血本無歸且警方也難以查緝。第9類肥羊為學習意識低落，朋友較少的人，由於投資股票有許多操作方式、術語，需要花時間做功課，且加密幣相關資訊都以英文為主，部分想賺大錢的人金融知識不足、外文基礎較差，因此也是詐團鎖定的肥羊之一。第10類肥羊是不覺得自己會被騙的人，雖然詐騙方式百百種，但警方根據每件詐欺案去分析，發現到許多民眾都對自己相當有自信，覺得自己不會被騙，但詐團早就針對各種人性去擬定話術，這類肥羊雖然會存疑，最後也會被話術影響。刑事警察局最後也呼籲民眾，如果在社群收到「穩賺不賠」、「領取飆股」、「增加被動收入」等訊息都是詐騙，有疑慮可撥打反詐騙諮詢專線165專線詢問。
董娘跑路2／「保證獲利、穩賺不賠」攏是假 安裝來電APP反制詐團
台南市1名6旬女老闆接到自稱「股市中心」業務電話，以「半年賺一倍」等話術鼓吹投資未上市股票，女老闆猛砸6百多萬投資，甚至向地下錢莊借錢，直到接到調查局的電話才知道遇上詐團，一度憂鬱到想輕生，現在不但被追債，還得變賣房產還錢。警方日前循線偵破該集團，逮捕主嫌等17人，清查不法獲利高達2億6千萬台幣，受害民眾上百人。台北市刑大及刑事局打詐中心提醒民眾，詐騙集團誘騙投資有幾個「關鍵字」，若是民眾聽到那些字眼就該提高警覺、審慎查證，不可輕信；此外，也可在手機內裝設來電辨識APP，透過大數據協助過濾掉詐騙電話。刑事局打擊詐欺犯罪中心執行秘書張文源建議，民眾可以下載來電APP，檢視是否為問題電話。（圖／報系資料照）。據了解，臺北市政府察局配合警政署，於7月1日至9月30日執行打詐專案「全國同步打擊詐欺專案行動」，在防疫期間共計查獲詐欺犯罪集團101件、逮捕654人，並查扣不法所得逾新臺幣6,600餘萬元。北市刑大統計，詐欺手法前3名為「假投資」、「購物詐欺」及「解除分期付款」，利用民眾想迅速致富心理、使用「代客操盤、迅速獲利」等話術，誘騙被害人交付財物。北市刑大偵一隊長曾逸群表示，假投資詐騙有2大類型，包括靈骨塔詐騙以及虛擬貨幣投資詐財，如用「保證獲利」、「穩賺不賠」、「利潤豐厚」等字眼遊說，民眾就得提高警覺，尤其是虛擬貨幣投資，詐團還能控制貨幣漲幅製造獲利不斷假象，吸引被害人加碼投資，一旦被害人要求出金，就以IP異常等各種話術拖延，最後遭封鎖拉黑，被害人始知上當受騙。也因為詐騙手法推陳出新，刑事局打詐中心執行秘書張文源建議，民眾可以安裝手機來電辨識APP，定期更新資料庫，透過大數據第一時間的反饋，了解電話來源、是否為遭舉報之偽冒電話，經過這層有效過濾、提醒，詐團無法以電話施展騙術，民眾就能多一分自我保護。警方提醒，如對方慫恿投資「保證獲利」、「利潤豐厚」等語，很可能是詐團設局。（圖／警方提供）。