柬埔寨國家銀...
」 太子銀行
陳志遭引渡後首波資產處置 太子銀行貸款組合即將拍賣
陳志因涉及跨境詐騙與洗錢案，目前已被引渡至中國大陸接受偵辦。他所建立的太子集團一度橫跨逾30國，如今面臨全面瓦解。柬埔寨國家銀行近日主導一項重要清算舉措，原由陳志創立的太子銀行（Prince Bank）將針對旗下貸款資產進行公開拍賣，以籌措現金償付存戶與債權人。這項決策標誌著陳志商業版圖進入實質解構階段，並為清算程序帶來關鍵進展。《柬中時報》報導，陳志被引渡至大陸接受偵辦後，柬國央行在22日正式將太子銀行納入清算範圍，並停止其所有新增金融服務。負責清算事宜的Morisonkak MKA CPA Audit-Accounting宣布，貸款資產拍賣僅限合乎規範的銀行及金融機構參與。依規定，有意參與的機構須於2月6日前繳交意向書，且中標方需以現金完成交易。清算單位強調，此拍賣屬正常法定程序，目的在於「最大限度維護存戶及債權人權益」。另據相關公告指出，雖然債權將轉移予中標機構，原有借款人仍須照原合約持續還款。貸款條件如利率與抵押規定將原則上維持不，所有抵押資產與合約文件亦將依法妥善處理與保存。此波變局也波及原由陳志設立的「陳志獎學金」項目，導致418名仍在學的大學生失去學費支持。對此，參議院主席洪森（Hun Sen）接獲教育部通報後宣布，將接手資助這些學生至畢業為止，但不涵蓋原本提供的每月生活補助。受影響學生多來自清寒家庭，主修科目以資訊與商管領域為主。陳志自2015年創辦太子集團，事業版圖橫跨超過30個國家，近年來卻因涉入跨國詐騙與洗錢案件遭多國通緝，包括美國司法部提出起訴，南韓、泰國、新加坡與香港等國也陸續啟動執法行動。
太子帝國崩解中！陳志剛被遣送 柬國央行接管旗下銀行「業務全面凍結」
太子集團董事長陳志近日遭柬埔寨警方逮捕，並於1月6日應大陸請求完成引渡程序。柬埔寨內政部於7日正式對外證實此一消息。隨後，柬埔寨國家銀行在1月8日宣布，太子銀行即日起正式進入清算程序，並指定Morisonkak MKA CPA Audit-Accounting有限公司擔任清算人，全面接管銀行的資產與營運。此舉被視為陳志落網後，官方針對太子集團金融體系展開的第一波應對行動。太子銀行。（圖／翻攝自Google Maps）根據《柬中時報》報導，柬埔寨央行公告指出，太子銀行自即日起將全面暫停所有新增金融服務，包括新開立存款帳戶與發放新貸款。不過，現有客戶仍可如常辦理提款，貸款戶也必須持續履行還款義務。當局強調，將依《銀行與金融機構法》所訂優先順位清償債務，並與相關部門密切合作，確保清算過程透明、合法，以最大限度保障存戶權益。太子集團由陳志於2015年創立，事業版圖涵蓋房地產、銀行、旅遊等產業，營運足跡遍及30多國。然而，該集團近年來因涉及跨國詐騙、洗錢、人口販運與強迫勞動等重大罪行，成為多國司法機關鎖定對象。美國司法部指控陳志主導經營「殺豬盤」詐騙網絡，並針對其展開跨境追訴。相關指控引發多國執法機關聯合行動。南韓對其施加制裁，泰國查封關聯資產，新加坡凍結旗下企業資金，香港警方亦曾凍結約27.5億港元（約新台幣110億元）資產。隨著英、美等國加強調查與追緝行動，太子集團運作逐步瓦解，陳志也於全球遭紅色通緝，最終落網並被引渡。據了解，陳志日前在柬埔寨遭當地警方拘捕，並於1月6日應大陸政府請求完成引渡程序。根據柬埔寨內政部說法，陳志與另外兩名大陸公民一併被遣返回國，陳志本人早於2023年12月即被剝奪柬埔寨國籍。隨著陳志遭遣返大陸，集團命運更加撲朔迷離，太子銀行的清算結果亦成為後續觀察重點。
美英聯手制裁詐騙集團！出現存戶排隊擠兌潮 柬埔寨太子銀行爆信任危機
柬埔寨金融體系於17日出現罕見動盪，首都金邊（Phnom Penh）多家太子銀行（Prince Bank）分行外擠滿排隊提領現金的民眾，部分分行因現金短缺暫停服務。這場大規模提款潮，被視為美國與英國政府對其母公司太子集團（Prince Group）祭出制裁後的直接衝擊。根據《高棉時報》（Khmer Times）報導，美國司法部（U.S. Department of Justice）、財政部（U.S. Treasury Department）與英國政府於14日聯合宣布制裁措施，對象包括太子集團及其董事長陳志（Chen Zhi）。美方指控陳志涉及詐欺與洗錢，並就涉嫌洗錢的127,271枚比特幣（約值21.45兆韓元）提起沒收訴訟，創下美國司法部史上最大規模的資產沒收案。若罪名成立，陳志最高可面臨40年徒刑。英國方面同步行動，將陳志與旗下經營「太子園區」（Prince Compound）、金邊郊區「黃金財富渡假世界」（Golden Fortune Resort World）等資產列入制裁名單，並凍結其在倫敦的不動產，禁止他進入英國金融體系。與太子集團關聯的酒店與賭場公司「金貝集團」（Jinbei Group）及虛擬貨幣平台「Byex Exchange」同樣遭封鎖。太子集團長年是柬埔寨經濟的重要權力核心，事業橫跨房地產、金融、觀光等多個領域，與政府關係密切。然而，近年多起國際調查揭露，該集團涉嫌經營非法線上詐騙中心，詐取全球受害者數十億美元，並利用被拐騙與拘禁的外籍勞工從事詐騙活動，行徑涉及人口販運與不人道剝削。隨著制裁消息傳開，太子銀行在短時間內陷入信任危機。存戶爭相提款，金邊街頭出現罕見的金融恐慌場景。太子銀行稍晚發布聲明表示，美國財政部外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）的措施「不會影響本行的營運能力」，並承諾「以誠信與透明的方式管理所有客戶關係」。但這番表態未能安撫民眾，提款潮仍在各地持續擴散。情勢升溫之際，柬埔寨國家銀行（National Bank of Cambodia）於18日晚間介入，發布官方聲明，表示政府正在採取行動以穩定金融秩序，確保太子銀行帳戶運作正常、保障客戶資金安全。聲明指出，近兩天有部分銀行出現提款壓力，太子銀行情況最為明顯，但國內所有銀行均受嚴格監管、流動性充足，足以應付民眾需求。柬埔寨當局同時對外表示，正密切監控太子銀行與母公司太子集團的資金動向，確保其遵守國內金融法律與國際制裁框架，並強調將「採取必要措施維持金融穩定」。