洪敏超
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高檢署檢察官轉戰金融服務業 洪敏超：虛擬資產布局應從金融角度發揮
前高檢署檢察官洪敏超日前退休，擅長虛擬貨幣及打詐的他，轉戰金融服務業。他表示以往站在偵查的第一線，看到許多檢警調，以及廉政機關，甚至法院，都把虛擬資產視為洪水猛獸，認為虛擬資產就是詐騙，毫無用處，他有不一樣的看法。他認為從區塊鏈本身是支付系統及帳本的角度來看，虛擬資產若運用的妥適，除了可以作為支付工具使用外，也可以當作某種憑證來流通。洪敏超66年次，台大法律系、政大法研所畢業，司法官訓練所47期結業，曾兼任政治、東吳大學副教授，辦過微軟經理收回扣案，遠銀swift盜轉18億案，幣託交易所遭駭案，支援協辦王牌交易所、steaker吸金案。洪敏超認為，唯有以金融的角度來正視虛擬資產，將它納入金融體系來監管，才能夠完整的貫徹打詐以及反洗錢的政策，積極面來看，則可以實現普惠金融，快速結算的目標。因此，他曾在司法官學院開給檢調人員的金融證照課程裡教授defi（去中心化金融），並向下扎根延伸到東吳及政大等大學課程裡。他表示，純以檢察官的角色，並不足以實現相關願景，隨著川普對加密貨幣政策的開放，及台灣虛擬資產服務法的通過，他決定轉換跑道，加入大型會計師事務所的諮詢顧問公司擔任數位資產負責人，憑藉著過去面向執法人員、金融機構、行政機關授課與交流的經驗與專業知識，從不一樣的角度出發，從金融面來進行虛擬資產支付架構設計、系統app開發、幣流分析與鑑識、穩定幣場景應用、rwa資產鑑價、反洗錢、法規政策建議等，提供全面性的完整專業諮詢服務。
劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下，檢方案件暴增且疲於奔命，檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會，邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代，與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案，11位檢察官輪番上場報告，針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告，檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰，要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能，猶如陷入無政府狀態，台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪，起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人，顯見詐騙問題嚴重，已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言，人頭帳戶、電信門號濫發，第三方支付和虛擬貨幣管理失能，行政管理怠惰，宛如無政府狀態，都丟給檢警事後追緝，才是詐騙始終無法減少的主因，檢警工作負擔太大，陷入惡性循環，即使破獲詐騙機房，也因M化車缺乏法制導致無罪，GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展，現場檢察官呼籲要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告，第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告，第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告，第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出，漫遊門號2023年1至5月達875萬多門，同時期來台人數217萬多人，通傳會應調查漫遊門號流向。（圖／黃威彬攝）新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告，竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增，年增約4成，郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍，警示帳戶中，官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示，銀行端在打詐還有相當大的努力空間，金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識，「銀行局仍須努力」！ 立委吳宗憲等民代也輪流發言，肯定檢察官在第一線打詐的專業，對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要，希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與，線上並有超過900人視訊參加，法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。
打詐國家隊1.5是國家級詐騙？ 檢察官痛批數位部、NCC、金管會不作為
檢察官改革團體「劍青檢改」與最高檢察署17日在台北舉辦「打詐實務與防詐策進研討會」，超過70位檢察官出席，現場砲聲隆隆，新北地檢署檢察官黃孟珊上台引言時，直批行政院推出打詐國家隊1.5，根本是國家級詐騙，因為詐騙案件量太大，檢察官卻沒有任何人力和預算資源，前端行政管理失靈，後端司法已經癱瘓，情況愈來愈惡化，如果檢察官不大聲講，根本不會有任何改變。橋頭地檢署鄭子薇檢察官指出，第三方支付平台業目前交易規模20億元以下劃歸數位部管理，但數位部長唐鳳竟公開表示，數位部只負責「發展」，不負責「監理」，第三方支付平台業沒有資本額門檻及開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為，這種縱容犯罪的態度，引起現場檢察官不滿。橋頭地檢署鄭子薇檢察官質疑，數位部長唐鳳竟說數位部只負責「發展」，不負責「監理」，縱容第三方支付平台業亂象。（圖／讀者提供）雲林地檢黃薇潔檢察官揭露今年1月到3月，超過百萬支不明的國內電信漫遊門號被賣到大陸，懷疑回流成詐騙集團工具。黃薇潔指出，今年1月到3月大陸來台觀光客僅有2萬9千人，但國內5大電信業者提供大陸人士來台漫遊門號，竟然高達100萬5千支，她曾向主管機關NCC反映嚴重性，得到的回應都是無法可管。台中地檢洪佳業、台北地檢姜長志也都上台痛批個資洩露的亂象，要求內政部強力督導大型電商定期提報個資與資安計畫。金管會對於個人幣商不納管，更成為全場檢察官砲轟的焦點。北檢洪敏超檢察官指出，個人幣商以交易虛擬貨幣為營業，動輒超過十億、百億，金額驚人，卻完全不必列管，不必做KYC，更不必登記稅籍繳稅，金管會到現在只願意納管自願登記的幣商，到現在也只有24家。新北地檢署余麗貞檢察長更直言，中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛，移送統計數據顯示，中信銀涉案警示帳戶高達3成以上，遠超過其他家銀行。行政院政務委員羅秉成致詞時允諾，檢察官的建言將會由行政院打詐辦公室彙整，轉請各行政部門檢討參考。法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗及高檢署檢察長張斗輝也都親自出席。蔡清祥指出，相關寶貴意見會在彙整後進行研議，如有可以立即改善之處，將馬上著手進行，法務部已祭出包括強化法制面向、精進實務運作、增加打詐人力等3大措施。
高檢署開出12名二專生缺 民選檢審委員推薦18人競爭
法務部實施二專生辦事制（調二審辦事滿2年回任一審）與三專生輪調制（二審服務滿3年回任一審），高檢署今年開出12個缺，檢察官人事審議委員會民選委員今天下午開會決議推薦二專生18人建議名單，預定明（16）日提交檢審會審議。民選委員推薦名單如下（依期別排序）：呂永魁（36期）、陳新君（38期）、洪瑞芬（39期）、郭昭吟（39期）、楊麒嘉（39期）、李奇哲（40期）、林依成（40期）、葉容芳（40期）、黃紋綦（41期）、廖舒屏（42期）蕭有宏（43期）、王啟旭（43期）、林子翔（43期）、許恭仁（43期）、陳振義（44期）洪敏超（47期）、柯學航（47期）、劉怡君（50期）。檢審會9位民選委員發表聯合聲明指出，今天下午召開調二審辦事人選推薦會議，有填申請調二審辦事檢察官者共22 位，經高檢署甄選推薦共19位（1位已表達無意願），逐一討論後投票，決定共同推薦18人名單。據了解，高檢署今年開出12個二專生需用名額，被指為史上最多，多名一審檢察官報名，爭取上榜機會。一般認為二專生是一審檢察官未來出任一審主任的重要資歷，故現任一審主任不能報名參加，檢審會明天審議完二專生後，接著要處理三專生與一審主任人事議案，待遷調名單確定後，統一在8月間調動。
檢察官：做好資安避免詐騙 犯防研討會籲防範道德風險安定保險市場
金融法制暨犯罪防制中心舉辦「第二十一期防制保險犯罪研討會」，今（8日）天是最後一天，台北地檢署檢察官洪敏超下午以資安風險討論保險詐欺，他表示現在是資訊社會，伴隨個資外洩和詐騙風險，想要保護財產安全，可透過帳號密碼等知識因子、晶片卡等持有因子，及臉部特徵等固有因子，設定多方認證，還要切記個人機敏資料勿上傳雲端，包括私密照、影片，及信用卡卡號等財務資訊，及帳戶、密碼等紀錄。洪敏超透露，在洗錢威脅評等中，詐欺犯罪的威脅程度評比為最高，在弱點風險評等中，風險評估最高的是虛擬產業，因此，民眾遭受不法集團以加密貨幣進行詐欺犯罪、洗錢威脅的風險性就不言可喻。富邦產險桃苗區客服部協理林榮宏，則從車險理賠實務分析保險詐欺案例，他舉出自己曾協助偵破中部地區某謀財害命保險詐欺案，兩名被告為從事八大行業的兄弟檔，鎖定長期罹患糖尿病的親舅舅，灌醉後製造假車禍想謀財害命，不料舅舅送台中榮總救回一命，改送進安養病房時，故意隱匿舅舅糖尿病的病情，最後害死舅舅，意圖詐領保險金額達1億6千萬元，還好順利破案。富邦產險桃苗區客服部協理林榮宏，以他的車險理賠實務經驗，分析保險詐欺案例。（圖／黃威彬攝）林榮宏表示，防制保險詐欺是一場沒有掌聲的戰爭，智取有時更勝力做，保險詐欺的理賠問題，除了金錢誘惑就是人情壓力，現在已從貪小便宜的動機，演變成企業經營的集團性犯罪，甚至突變為組織個體異業結盟。目前保險詐欺常見的是假車禍，根據他的經驗，證人可能說謊，但物證不會說謊，要揭穿保險詐欺的假面紗，須仔細判斷車禍毀損部位是否合理，謊言是經不起調查。對於民眾最關心的車禍受害人保障制度，財團法人汽車交通事故特別補償基金總經理邱瑞利，則提到汽車事故基金的法源依據是《強制汽車責任保險法》，他提醒從今年11月30日開始，除汽機車外，微型電動二輪車也納入強制保險內，業界應注意後續問題。另外，近5年來每年辦理求償案件約2千件，每年求償所得約7千多萬元，去年汽車特補基金資產總額約46億餘元，負債約3億餘元。汽車交通事故特別補償基金總經理邱瑞利，提醒保險業界今年11月30日開始，除汽機車外，微型電動二輪車也納入強制保險。（圖／黃威彬攝）邱瑞利還舉了4件補償詐欺案，個案金額各約數百萬元。他強調，有保險就有道德風險，防範道德風險有助保險市場安定，汽車事故基金為防範詐領，補償受理時採取加強查證、失能審核諮詢專科醫師，並配合相關單位防範及舉發詐欺案件。綜合座談由犯防中心組長陳嘉祥主持，他表示犯防中心和檢警調合作，歷年來通報案件35件、進行中33件、今年偵破10件。金融消費評議中心副處長陳容盟表示，很多金融消費案件其實是誤會造成，但極少數案件是不肖人士藉由現行機制獲取不當利益，要設法防範。汽車交通事故特別補償基金總經理邱瑞利認為，有保險就有道德風險，各國都是一樣，希望各機關和單位合作打擊不肖詐領。金融法制暨犯罪防制中心舉辦為期2天的「第二十一期防制保險犯罪研討會」，8日圓滿閉幕。圖為座談會講師合影（圖／黃威彬攝）法務部檢察司主任檢察官林彥均指出，在洗錢防制下，保險業是法務部重要合作對象，國際洗錢防制組織評鑑時，認為我國以防禦性通報為主。對此，希望我方能以公會為主，針對新的違法態樣主動通報。金管會保險局組長陳嵐君指出，透過跨部會和各機構合作機制，發現問題進而解決問題，減少保險詐欺風險。產物保險商業同業公會秘書長沙克興表示，犯防中心當初是壽險公會發起成立，這次防疫保單出險約2000億元，金額驚人。他透露，最近發現防疫保單詐騙案防不勝防，據說有種不合格的快篩劑放在空氣下20分鐘就會變成兩條線，非常離譜，公會將再跟檢警調合作打擊不法。人壽保險商業同業公會副秘書長金憶惠表示，犯防中心成立後，原本的保險犯罪研討會擴大舉辦，檢警案件眾多，業者應協助蒐證提供檢警參考。保險事業發展中心總經理簡仲明指出，保發中心有相關資料可供業界參考，目前組織性、系統性的犯罪最需要注意。座談會最後開放提問，有學員建議完善車輛車型辨識系統，及建立自駕車輔助系統的可靠性及保險存摺等問題，由犯防中心組長陳嘉祥等人ㄧㄧ回應，為期兩天的研討會在所有講師和學員鼓掌下圓滿結束。
反萊豬挺中天明天登場 檢警嚴陣以待
「反萊豬挺中天」的陳抗行動，明天下午在總統府前凱達格蘭大道舉行，由於事關食品安全及言論自由議題，最近引起民眾熱議及關心，預計有不少民眾會參加，檢警調都在密切注意此陳抗行動的發展不敢大意。台北地檢署襄閱主任檢察官陳玉萍表示，檢方已事先與警方進行協調，已指派檢察官明天在地檢署待命，如有脫序、違法行為將指揮警方偵辦。檢方指出，將由黑金小組的主任檢察官黃珮瑜與洪敏超檢察官在地檢署待命，如出現緊急狀況，地檢署會加派檢察官投入偵辦。