現代財富
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金管會公布首波虛擬幣業者洗錢防制名單 18家遭淘汰禁營業
虛擬幣詐騙案激增，金管會加強監管，22日公布首批通過洗錢防制登記新制名單，共有幣託科技、禾亞數位等9家業者完成洗錢防制登記，得繼續經營業務，未完成登記申請的18家業者通通陣亡。金管會指出，未完成登記業者不可以再經營虛擬資產服務業務，否則將面臨2年以下刑責。依《洗錢防制法》第6條第1項及提供虛擬資產服務的事業或人員（VASP）洗錢防制登記辦法，VASP業者提供虛擬資產服務前，應先向金管會完成洗錢防制登記 （新制），原已符合舊制業者，應於今年9月底前完成登記，才可繼續經營。金管會昨日公告，完成登記的業者有禾亞數位、拓荒數碼、現代財富、重量科技、富昇數位、跨鏈科技、幣託科技、鴻朱數位、鏈科等共9家業者。未通過登記、已不得再提供虛擬資產服務的舊制業者名單共有18家，分別是一路發、三川通證、尹天下國際管理顧問、王牌數位創新、仰家、台灣芷荊、亞太易安特科技、彼雅特科技、英屬維京群島沃亨科技、桑費斯特、夏和、萃科科技、絕對數位、博歐科技、幣世代科技、幣想科技、幣錸、權勢國際。金管會指出，舊制僅規範業者負有執行洗錢防制措施義務，監管力度尚有不足，為提高業務監理強度，《VASP洗錢防制登記辦法》已納洗錢防制登記的申請條件、程序、撤銷或廢止登記、虛擬資產上下架的審查機制、防不公正交易機制、自有資產與客戶資產分離保管方式、資訊系統與安全、錢包管理機制等事項，並依業務複雜程度採行差異化管理。金管會表示，已提醒未完成登記的業者，不可繼續經營虛擬資產服務業，否則依法將面臨2年以下刑事責任。惟依規定，前述經金管會不予登記的業者，超過3個月可以重新向該會申請登記。禾亞數位科技創辦人彭云嫻指出，未來5年，台灣將迎來2大趨勢，首先是穩定幣與跨境支付的加速普及，其次則是現實資產代幣化成為企業籌資與永續金融的關鍵工具。彭云嫻強調，台灣有龐大的跨境貿易需求與高成熟度的金融體系，只要能結合區塊鏈，就有機會在亞洲成為數位資產的創新中心。由於此次僅9業者過關，另有18家業者未入列，業者私下透露，對加密幣市場影響不大，如同當初從26家變8家一樣，監管可讓業者有更好的產業發展，投資人也擁有更多的保護，整體而言是非常正向的改變。
全台第一張 加密貨幣信用卡問世
加密貨幣旋風席捲全球，國銀信用卡也搭上這波熱潮，凱基銀行攜手萬事達卡推出國內首張結合加密貨幣回饋的「凱基幣享卡」，不僅是國內首張，在享受安全便利消費同時，還可累積投資數位資產的信用卡，9月底前每筆國內外消費及特店分期，都有一次抽666泰達幣（USDT）的機會，在幣圈引發騷動。凱基銀行總經理林素真表示，隨著全球數位金融發展，加密貨幣已成為許多投資人資產配置的一部分，亦成為理財投資的趨勢。凱基銀行這次推出市場首張加密貨幣信用卡，不僅滿足國內加密貨幣投資客群的需求，將消費與理財結合在一起，同時亦瞄準潛在客群，透過凱基幣享卡將消費轉換成加密貨幣投資，降低民眾進入門檻，以更輕鬆、安全、透明的方式參與加密貨幣市場，並逐步了解加密貨幣的運作方式，增加累積數位資產的機會。凱基幣享卡除了提供卡友國內一般消費1％、海外一般消費2％幣享點，指定消費3％幣享點，完成指定任務後消費回饋最高可達7％，且海外交易免手續費之外，每1幣享點可兌換等值1元加密貨幣，新戶首年將幣享點兌換三大指定交易所加密貨幣（比特幣、以太幣、泰達幣），可額外獲得50％加碼回饋。舉例來說，卡友持300點幣享點，則可兌換價值450元加密貨幣，讓卡友將消費轉換成為投資，輕鬆累積數位資產。此外，卡友以凱基Karry數位帳戶設定為合作交易所的出入金帳戶，且完成任務，再加碼送6顆泰達幣。看準加密貨幣等虛擬資產蓬勃發展，凱基銀行也與幣託BitoPro、現代財富MAX、比特街BitstreetX（三川通證）等三大加密貨幣交易平台合作，卡友首次至三大合作交易所新開戶，且不限金額入金，即可獲得該交易所贈送5顆泰達幣，最高共可獲得15顆泰達幣。除了提供多重辦卡及刷卡回饋，凱基幣享卡更推出高質感的卡面設計，以獨特專利導光技術，打造全卡LED發光信用卡，卡片靠近讀卡機進行感應交易時，幣享卡卡面上星鏈圖樣將閃耀發光，限量發行5千張，極具收藏價值。
詐騙資金「免司法程序」！刑事局主導 10縣市32人年前拿回1113萬
詐騙集團猖獗，過去被害人欲取回被詐款項，必須花費漫長刑事訴訟法打官司，為快速返還被害人遭詐騙款項，刑事局與國內4家加密貨幣交易所公私協力，首波行動可返還32名被害人共新台幣1113萬餘元。警政署刑事局22日舉行記者會，表示透過與虛擬貨幣業者合作，據去年11月29日上路的打詐新法，成功凍結並返還不法資金，今年1月13日至24日進行的第一波返還行動，涉及台灣10個縣市，總計返還32位被害人共1113萬元，創下國內首度免透過司法程序，直接由交易所返還被害人資產的紀錄。根據《中央社》引述刑事警察局科技犯罪防治中心主任林建隆說法，刑事局與國內4家加密貨幣交易所公私協力，包括「中華民國虛擬通貨商業同業公會」、「現代財富科技有限公司（MaiCoin/MAX）」、「幣託科技股份有限公司（BitoPro）」、「鏈科股份有限公司（XREX）」及「禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）」等，建立聯防通報機制，經追查匯入金流來源的詐騙被害人身分後，再由刑事局科技犯罪防制中心協請被害人所在地方警察局通知被害人製作筆錄，最後由業者將詐欺款項發還被害人。據了解，立院在去年7月12日三讀通過《詐欺犯罪危害防制條例》，總統於7月31日公布，刑事局隨即與多家虛擬貨幣業者合作，另外，林建隆也表示，本週已經有被害人完備相關程序，陸續取回遭詐騙款項，其中最高返還金額為109萬元，截至24日將全數返還。刑事局透露，而這只是第一波，未來還會有第二波、第三波的返還，刑事局「虛擬貨幣查扣專案小組」成立後已協助60件詐案，並凍結近百億元詐款。林建隆說，這部分詐款因多和國外加密貨幣交易所有關，希望透過國內公私協力案例，將持續透過司法溝通、努力返還。
刑事局公私協力！建機制攔可疑金、幣流 成功返還千萬遭詐款
《詐欺犯罪危害防制條例》去年三讀通過後，金管會也在去年11月發布《金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法》，好及時攔阻可疑金流與幣流，保住被害人財產。而刑事局22日也宣布，其與「中華民國虛擬通貨商業同業公會」、「現代財富科技有限公司(MaiCoin/MAX)」、「幣託科技股份有限公司(BitoPro)」、「鏈科股份有限公司(XREX)」及「禾亞數位科技股份有限公司(HOYA BIT)」等公司協力，第一波行動後，總計可返還32名被害人，約1113萬餘元的款項。刑事局指出，由業者與警察機關建立聯防通報機制，協助分析清查虛擬貨幣交易所內涉及詐欺之虛擬資產及款項，警方追查匯入金流來源之詐欺被害人身分再由刑事局科技犯罪防制中心協請被害人所在地方警察局通知被害人製作筆錄，最後由業者將詐欺款項發還被害人。日前第一波行動，總計可返還32名被害人1113萬餘元，目前也已有被害人完備相關程序，陸續取回遭詐騙款項，其中最高返還金額為109萬元。刑事局表示，「返還被害款項專案行動」遍及台北市、新北市、桃園市、台中市、台南市、高雄市、苗栗縣、雲林縣、台東縣及澎湖縣等10個縣市，而警方在聯繫被害人過程中，有些被害人仍深陷詐騙集團的假投資詐騙話術，透過「詐欺防制諮詢小組」發現被害人被網友誘導至假投資平臺網站，該網站成立時間竟然不到1個月，明顯是假投資詐騙手法，更以「繳納保證金」及「涉嫌洗錢」為由要求被害人匯入更多款項，所幸最終成功說服被害人，守住謝和前。刑事局特別提醒民眾，非由警察機關所通知，並由警察人員製作筆錄之返還受害款項，均可能是詐騙，民眾仍應持續提高警覺，小心查證，避免受騙。
詐團23歲主嫌租豪宅當機房 農曆年前特警掃蕩不法逮8人
刑事局偵查第二大隊今日宣布破獲一假投資詐騙集團，詐團李姓男子（23歲）近期陸續招募成員，並承租大同區某豪宅作為詐欺機房據點，警方獲報後經連月蒐證追查，日前兵分2路逮捕李男和集團成員等8人，全案依《詐欺罪》送辦。警方表示，農曆春節將屆，為防制詐欺集團利用假投資手法致使民眾於年節期間遭詐騙，刑事局偵查第二大隊持續鎖定特定詐欺集團成員，發現李男為首的詐欺集團，經報請新北地方檢察署指揮偵辦。初步調查，該詐團先以求職名義上網招募民送，一旦被害人與詐團聯繫時，成員便以投資虛擬貨幣賺取高額報酬之話術，誘騙被害人註冊Maicoin 現代財富及幣安BINANCE交易所帳戶，購買加密貨幣後依指示轉入指定之MetaMask(小狐狸)雲端錢包，該集團並將特定電子錢包地址偽裝成假投資平台「AAEX」、「BTCEX」、「Bitrue」，被害人將加密貨幣至詐團操控之電子錢包後，加上操作假網站製造不實數據，使被害人誤認投資完成而造成損失。經警方持續監控及蒐證，去年12月21日持搜索票前往大同區之豪宅詐欺機房進行搜索查緝，現場逮捕7名詐欺集團成員及機手，另外同步至新北市五股區逮捕主嫌李男到案，共計查扣電腦主機及螢幕11臺、手機23具、存摺18本、美金模型1個等贓證物，全案依《詐欺罪》移請新北地方檢察署偵辦。
交易所硬底子1／第5家加密貨幣交易所上線 女董座超狂背景曝！「父親是前國安局少將」
全台第5間加密貨幣交易所HOYA於10月14日正式上線，創辦人兼董座彭云嫻Zoe以「全球首位加密貨幣交易所女性創辦人」接受時尚雜誌專訪，拍下一系列霸氣女總裁系列照，光鮮亮麗外表下還有著超狂背景，因為其父彭仁岡是前國安局將領，還曾擔任「未來事件交易所」董事長，彭云孄父親的特殊身分使得該交易所剛開張就引起眾人矚目。台灣現有的加密貨幣交易所，除了本月開張的HOYA之外，還有BITGIN幣竟、MAX交易所、ACE王牌虛擬貨幣交易所及BitoPro台灣幣託，各家交易所所能掌握的人脈與交易所的未來發展也有密切關係。據了解，接受媒體專訪時，短髮、五官立體的彭云嫻散發一股Lady Boss的霸氣，她在專訪中指出看好元宇宙與NFT趨勢，決意投身於此「取得新世代門票」，也承諾自己創辦之交易所製作合法、合規商品，「期將安全提供給用戶」。該交易所創下多個第一，包括上線前已完成金管會的法遵聲明、做好資安攻防演練，甚至要求會員得上完該公司課程且通過考試等。本刊調查，業界流傳彭云嫻來頭不小「她爸是將軍」，原來其父彭仁岡是前國安局第六處少將處長，第六處專門掌理密碼及裝備之管制、研製有關事項。2015年他接掌未來事件交易所董事長，在當時即引起不小爭議。未來事件交易所前任董事長彭仁岡曾任國安局處長，2015年他入主時因情治單位控管輿情風向球引起爭議。（圖／翻攝自未來事件交易所官網）據傳2014年年底九合一選舉時未來事件交易所精準預測選戰結果，國安局對此相當重視，巧的是該年11月檢調以涉及賭博約談時任未來事件交易所執行長洪耀南，隔年1月董事改選隨即由彭仁岡接掌董事長一職，情治退休將領入主輿情機構引起熱議，顯見國安局有意加強網路情蒐與輿情監控。其實，彭仁岡接下未來事件交易所董事長後，疑似為了避嫌，原本他擔任負責人的「上宇泓全球管理顧問有限公司」，負責人更改為女兒彭云嫻接手，他自己僅擔任董事，該公司經營電子資訊軟體、零件等業務，2017年10月彭仁岡卸下董事一職，似乎將「外部事業」全面交棒給女兒。本刊調查，不只HOYA交易所後台硬，其他虛幣交易所也都在「拉關係」。ACE 王牌集團（ACE Exchange）延攬刑事局前副局長莊定凱退休後到該集團擔任「合規官」，負責監管合規工作，強調落實反洗錢防制政策，期讓交易所和所屬事務合法合規。除延攬退休警方高層外，「現代財富」集團（MaiCoin）今年3月間流出一份晚宴名單，頗有「展示武力」意味。晚宴選在101大樓的85樓高檔餐廳包廂，警界重要巨頭幾乎全部到齊，主人是現代財富執行長劉世偉，其父為華南金控前副總經理劉宏基，這份名單流出後，該交易所的「超硬人脈」也在幣圈掀起話題。現代財富集團擁有號稱全台最大虛擬貨幣交易所，其執行長劉世偉去年宴請警界高層，被幣圈稱為「武力展示」。（圖／報系資料照）