金融卡掛失
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假官員、刑警接力上陣告知「帳戶涉洗錢」！ 他寄出金融卡還被要求解除掛失：差點中招
被陌生電話通知涉及洗錢別緊張！一位民眾日前接到自稱NCC官員的電話，對方告訴他個資遭冒用、帳戶涉及洗錢，後續又有自稱刑警、檢察官助理的人，要求他交付金融卡及提款密碼，甚至要求解除金融卡掛失，幸好銀行行員及時識破騙局並提醒，才讓他驚覺自己險些受騙。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，自己在某天上午接到一通陌生來電，對方自稱國家通訊傳播委員會（NCC）的官員，語氣嚴肅地告知他，他的個資遭人冒用，有人以他的名義申辦一支手機門號，並利用該門號大量發送投資簡訊、推銷金融商品及虛擬貨幣，因而被檢舉，致使門號被停用管制。當事人表示，這讓他嚇了一大跳，因為自己根本沒有申辦這支莫名其妙的門號，更不曾做過對方指控的事，而對方緊接著告訴他，案件已交由警方偵辦，可以幫他轉接承辦員警說明案情。當事人提到，電話隨即被轉接給一名自稱刑警的人，對方表示他的銀行帳戶疑似涉及洗錢案，若沒有儘快配合調查，未來會面臨嚴重的刑事責任，還強調案件務必保密，不能向家人或銀行人員透露，否則就是妨礙偵查。當事人指出，該刑警表示要將案件移送給檢方，又將電話轉交給另名自稱檢察官助理的人，對方聲稱要調查資金流向，需要確認他的金融帳戶是否遭盜用，因此要求他配合將金融卡寄給檢警單位保管，並提供提款密碼，以利進行資金監管。當事人說，當時他害怕極了，深怕自己真的捲入洗錢案件，因此先將金融卡辦理掛失止付才寄出，但過沒幾天，對方又來電要求他將金融卡解除掛失手續，否則案件調查無法推行，他只好依照指示臨櫃辦理，而銀行行員聽完他的描述，立刻提醒他可能是遇到詐騙，直到聽了行員的話，他才驚覺事情不對勁，差點就落入詐騙集團陷阱。對此，「165打詐儀錶板」也列出3招防詐小撇步：1、政府機關絕對不會透過電話辦案，也不會假借調查等理由要求民眾交付金融卡、存摺或提款密碼。2、聽到「涉嫌洗錢」、「帳戶監管」、「偵查不公開」等關鍵字，就要提高警覺。3、遇有疑似詐騙情形，可撥打165反詐騙專線諮詢。
車手洗錢新花招3／詐欺手法千萬變 Ｗhoscall告訴你詐騙熱門時段
詐騙手法不斷在進化，正所謂道高一尺，魔高一丈，即便政府與警方經常宣導預防，但還是不知情民眾掉入陷阱，根據警政署統計，全台今年1至5月，詐騙發生數高達9千餘件，每月平均近2千件，而「Whoscall」（來電辨識應用程式）也分析出詐騙集團最常來電的熱門時段。「Ｗhoscall」分析2020年詐騙電話的特性，平日比假日更常有詐騙電話來電，其比例高出近8成，由於許多詐騙集團會假冒政府機關、銀行等單位行騙，讓民眾以「解除分期付款」為名義至ATM轉帳，因此詐騙電話來電時間大部分都在白天上班時間（上午9時至晚上6時），並以早上11時至12時為尖峰時段。詐騙集團不只挑時段打電話，還會選擇人性的弱點去侵襲，通常在忙碌時，民眾會一時忘記評斷能力，因此容易受騙上當。律師柯晨晧表示，一開始常見的詐騙手法是辦貸款，慢慢進化成求職，接著又變成「錢匯錯，失主很著急，希望把錢歸還」。趨勢科技觀察，自疫情三級警戒以來，短短2周所偵測到惡意詐騙網址竟高達75萬個。（圖／翻攝photoAC）這類詐騙都建議民眾不要理會，同時檢查手機有無資安外洩問題，如果配合詐騙集團的要求，第1步是報警，第2步到銀行做金融卡掛失，若不幸成為被告，律師辯護時可依這幾項動作，向法官證明，被告顯然沒有犯罪的故意。現在疫情當前，詐騙集團更看準防疫物資是熱門搜尋項目，根據趨勢科技觀察，自台灣宣布進入第三級警戒以來，短短2周所偵測到惡意詐騙網址竟高達75萬個，如今詐騙手法變化多端，使用者可以將可疑資訊，傳送到4大事實查核平台，或將「趨勢科技防詐達人」加為好友，進行查核。