金融犯罪
」 陳梅慧 金融犯罪調查師 金融犯罪 車禍 陰謀論
太子集團「爆乳女特助」現身北檢！ 戴韓國潮帽穿大學長T不發一語
台北地檢署先前針對太子集團執行了4次搜索，而先前爆乳女特助劉純妤複訊後以15萬交保，她走出偵訊室時露出燦笑引起輿論。由於檢方發現了新事證，今日（12月24日）指揮刑事局拘提劉女再度到案說明，並於晚間7時20分抵達台北地檢署複訊。爆乳女特助劉純妤先前在檢警調執行第一波搜索，就被拘提到案並移送至台北地檢署進行複訊，當天經複訊後涉博弈非法洗錢的天旭公司人資長辜淑雯、天旭負責人王昱棠、特助李守禮、幹部凃又文、邱子恩遭檢方聲押禁見獲准，而身為李添特助的劉純妤則以15萬交保。劉純妤當天至北檢複訊時，身穿寬鬆格紋襯衫和一件低胸內搭，露出事業線，而被媒體捕捉到的畫面更是在得知可以交保以後，露出燦爛的笑容步出偵訊室，諷刺的是，當天正好是已故金融犯罪調查師陳梅慧冥誕，不免讓民眾感到社會觀感很差。劉純妤約在今日晚間7時20分抵達台北地檢署，可見劉女今日一改過往的大膽作風，身穿海軍藍的長袖大學踢以及深褐色韓系潮帽，快步走入法警室，全程帽沿壓超低，疑似害怕自己的容貌再度被登上媒體版面。
阻詐新戰力！中信銀行捐贈高檢署「檢銀打詐平臺」系統 加速偵辦詐騙案件
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）繼今年6月與臺灣高等檢察署（簡稱「高檢署」）簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄，為持續強化檢銀防詐力道，中國信託銀行2025年12月16日宣布捐贈「檢銀打詐平臺」予高檢署，透過科技與金融專業結合，協助司法單位第一時間追查不法金流，縮短辦案時程，希望藉此機制強化阻詐力道，即早掌握詐騙集團的犯罪網絡，守護全民資產安全。高檢署檢察長張斗輝與中信銀行董事長陳佳文出席「檢銀打詐平台」捐贈儀式，象徵檢銀合作邁向科技化、制度化的新里程碑。（圖片提供／中信銀行）「神盾阻詐雷霆共鳴─檢銀打詐平臺」捐贈儀式由高檢署檢察長張斗輝與中信銀行董事長陳佳文代表出席，臺灣臺北地方檢察署檢察長王俊力、臺灣桃園地方檢察署檢察長戴文亮、高檢署打詐督導中心執行秘書卓俊忠、桃園地檢署主任檢察官馬鴻驊、中國信託育樂公司董事長陳國恩、台灣彩券公司副董事長金延華、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長湯偉祥皆到場見證。高檢署檢察長張斗輝表示，中國信託率金融業之先與高檢署合作多項阻詐措施，且於2024年積極推動「檢銀打詐平臺」系統，透過需求訪談、介接規格的商討，開發出提升檢察官偵辦詐欺案件效能的系統，對於車手及幕後集團的查緝有很大的助益，高檢署肯定中信銀行秉持企業社會責任，善用數位科技攜手防詐的實際作為。中信銀行董事長陳佳文表示，身為金融機構，中國信託深知打擊金融犯罪、保護民眾資產，是金融機構需要持續努力的範疇，中國信託長期投入資源與高檢署及各地方檢察署、警政單位合作，運用金融科技提升辦案效率，由中信銀行開發建置的「檢銀打詐平臺」，解決檢察機關在調閱金融資訊上的痛點，將調閱範圍擴及到ATM與分行監視影像、交易紀錄及文件書類共10個項目，將更積極滿足偵辦需求，也希望藉此再強化中國信託的阻詐實力。中國信託商業銀行捐贈「檢銀打詐平臺」予臺灣高等檢察署，透過金融科技結合司法專業，強化檢銀聯手阻詐力道，協助即早掌握詐騙集團犯罪網絡，守護全民資產安全。（圖片提供／中信銀行）以往詐欺犯罪案若需調閱監視影像，從公文發函、影像篩查剪輯、燒錄光碟後交付檢察官需費時約10個工作天，中信銀行捐贈給高檢署的「檢銀打詐平臺」運用機器人流程自動化（Robotic Process Automation, RPA）全時段自動調閱、人工智慧（Artificial Intelligence, AI）輔助影像辨識剪輯縮短工作流程，未來檢察官可視案情提出查調需求，以電子化方式立即回傳相關資料，調閱時效大幅縮短至2天，速度提升5倍以上，協助司法單位即早掌握不法份子犯罪網絡，溯源追查核心上游，讓詐團無所遁形。另一方面，根據警政署統計，中信銀行今年1月至6月臨櫃察覺疑似被害人攔阻詐騙金額較去年同期成長109%，成功攔阻1,387件詐騙案件，金額超過新臺幣10億元，自2022年起攔阻詐騙金額已累積超過新臺幣40億元，成效顯著；在警示帳戶管理方面，截至今年第三季新增警示帳戶數較去年同期減少13.8%，已連續三年下降。隨著詐團手法推陳出新，為守護客戶的財產安全，中信銀行持續關注詐騙手法變化迭代AI偵測模型，進一步結合跨行金流履歷，針對突有異常行為的帳戶進行風險貼標，協助第一線行員於交易過程中辨識可疑人士。近期就有一位看似社會新鮮人的民眾至分行提領現金，AI偵測發現民眾持有帳戶有交易異常行為，分行同仁隨即加強KYC（Know Your Customer）確認，經通報警方介入成功揪出詐騙車手，攔截詐騙款流出。中信銀行統計今年1月至10月，因採行預先管制措施協助攔截詐騙款流出達新臺幣5,147萬，將循管道返還，降低受害者的損失。中信銀行進一步提醒，詐騙集團近期常見手法為偽冒銀行寄送電子郵件或發送簡訊，以客戶交易或帳戶異常為由，要求點選「重新驗證身份」按鈕；或藉由民眾網路交易過程中，製造交易失敗的假象，偽冒客服人員要求完成「金流驗證」以取得個人資料、抑或是誘導民眾操作網路銀行騙取款項，提醒民眾加強留意，切勿輕易點選任何連結，也不要因對方催促而慌忙完成操作，應先撥打165反詐騙諮詢專線查證，或請洽中信銀行客服專線或官方網站協助查證。中信銀行將持續推動創新科技防詐機制，以公私協力的實際行動擴大影響力，打造安全、公平的金融環境。
史瓦帝尼高層來台簽協定！ 調查局打造反洗錢國際聯防網
史瓦帝尼王國金融情報中心（Eswatini Financial Intelligence Centre，EFIC）局長Babhekile Gugu Matsebula率團訪臺，於11月6日上午與法務部調查局簽署「關於涉及洗錢、相關前置犯罪、資助恐怖主義及資助武器擴散金融情資交換合作協定」。簽署典禮在調查局舉行，由局長陳白立代表我方與Matsebula局長共同簽署，象徵臺史兩國在防制洗錢與打擊資恐、資武擴等領域的合作正式邁入新階段。現場儀式簡單隆重，外交部亞西及非洲司司長顏嘉良、法務部國際及兩岸法律司司長孟玉梅、行政院洗錢防制辦公室執行秘書羅韋淵及史瓦帝尼駐臺參事Nontokozo Shongwe-Tsabedze等人共同見證此一歷史性時刻。陳白立致詞指出，調查局作為我國主要執法機關與金融情報中心，長期致力強化國際合作與跨境金融情資交換機制，並積極推動偵查與教育訓練合作。這份協定是調查局與外國金融情報單位簽署的第63份合作文件，充分展現臺灣持續拓展國際防制洗錢網絡的決心。陳局長回顧，雙方合作源於2024年初，在我國駐史瓦帝尼大使館協助下，雙方多次透過線上會議與文書往返，針對技術支援、教育訓練及協助史國金融情報中心申請加入艾格蒙聯盟（Egmont Group）等議題密切交流。此次在我方推動下，艾格蒙聯盟訓練中心特別邀請尚未成為會員的史方派員來臺，參加11月10日至12日舉辦的虛擬資產研討會，也促成本次協定的正式簽署。陳白立強調，本次合作的推動，凝聚行政院洗錢防制辦公室、外交部及法務部等跨部會資源支持，充分展現我國整合能量與國際夥伴共享經驗的決心。未來調查局洗錢防制處與史瓦帝尼王國金融情報中心將透過該協定機制，建立更快速、安全的情資交流管道，共同提升防制跨境金融犯罪與偵查不法資金流向的能力。Matsebula局長致詞時則表示，史瓦帝尼金融情報中心的任務是防範國內外金融體系遭濫用，不僅受理、分析與分送金融情報，也肩負監理非金融事業及人員的職責。她指出，史國主要洗錢高風險犯罪包括毒品販運、詐欺、逃漏稅與貪瀆，近年走私與虛擬資產犯罪也逐漸升高，跨國犯罪網絡可能延伸至臺灣。藉由這項協定，雙方將能加速交換金融情報，協助辦理洗錢、資恐及資武擴等案件偵查，並期待未來在教育訓練與技術支援領域持續合作。簽署典禮後，史方代表團與調查局洗錢防制處舉行座談，就AI應用、資訊交流平臺與公私協力機制等議題交換意見，並參訪臺灣證券交易所與集中保管結算所，了解我國金融監理與防制洗錢制度現況。此次「臺史金融情資交換合作協定」的簽署，不僅強化兩國在防制洗錢、打擊資恐及資武擴領域的合作基礎，也展現臺灣積極參與全球犯罪防制體系、貢獻國際社會的決心。調查局表示，未來將持續深化與國際夥伴的協作關係，強化區域與全球的安全執法合作，攜手守護金融體系穩定與國際安全。
陳梅慧冥誕當天「爆乳特助15萬交保」 網嘆：為打詐而死vs詐完開心回家
太子集團以柬埔寨為據點，涉犯跨國詐欺及洗錢案，集團董事長陳志日前遭到英美聯手制裁。台北地檢署查扣集團在台資產逾45億元，並拘提25名被告。其中，陳志陸籍親信、集團財務長李添在台灣的特助劉純妤5日以15萬元交保，更在獲釋後一臉燦笑步出地檢署，引發社會譁然。而當天正好是已故金融犯罪調查師陳梅慧冥誕，如今網友不禁感嘆「一個為了打詐而死，一個詐完照樣沒事開心回家，這就是台灣的打詐決心和成果」。柬埔寨「太子集團控股」因涉跨國詐騙洗錢遭美國檢調起訴，台灣檢警接獲線報後展開調查，查扣集團在台資產逾45億元。而該金額僅是在台灣所查扣到的金額，集團實際犯案據點涉及多個國家，金額達百億美金。北檢拘提主嫌王昱棠等25人到案，經複訊後，涉博弈非法洗錢的天旭公司人資長辜淑雯、在台最高幹部王昱棠、幹部邱子恩、總務長李守禮，陸續遭台北地方法院裁准羈押禁見。獲保釋名單中，李添在台秘書劉純妤意外掀起討論，其在5日偵訊結束後以15萬元交保；身穿寬鬆格紋襯衫和一件低胸內搭，露出事業線，畫面中可見她神情輕鬆，笑著離開地檢署。而11月5日當天正好是金融犯罪調查師陳梅慧的冥誕，回顧事件，其與在刑事局任職的男友被控涉洩密，於2024年12月3日晚間前往台中地檢署偵訊，經偵訊後無保請回，於凌晨1點37分離開中檢署，共乘計程車北返。不料凌晨3點4分，中山高速公路北上路段發生連環車禍，陳梅慧搭乘的計程車因前車回堵煞停靜止後，遭後方的租賃小客車追撞，並向前連續推擠了四輛小客車。陳梅慧因衝擊而頭部、胸部與大腿多處骨折，最終於清晨5點15分因失血性休克及多重創傷綜合症宣告不治。如今，各大社群平台的網友紛紛感嘆道：「現在的台灣到底怎麼了？好人無法笑著走到最後，壞人卻能笑著交保離開」、「看不下去，好人不長命，壞人死不了」、「認真幫警方查案的人，結果卻遭橫死高速公路上」、「一個為了打詐而死，一個詐完照樣沒事開心回家，這就是台灣的打詐決心和成果」、「最詭異的是陳梅慧車禍附近的行車紀錄器都剛好故障」、「美國拼命抓，台灣拼命放」。
禁令形同虛設！地下礦場暴增「佔全球14%算力」 中國成第3大比特幣挖礦中心
中國對加密貨幣挖礦的「全面封殺」看似嚴厲，但實際情況卻出現戲劇性反轉。根據《AMBCrypto》的報導，2021年中國宣布禁止挖礦與交易，以遏止金融犯罪並維護金融穩定，但到了2025年第四季，地下礦場不僅未消失，反而讓中國重登全球第三大比特幣（Bitcoin）挖礦中心，佔全球總算力的14.05%，約每秒145艾哈希（exahashes per second，EH/s），僅次於美國與俄羅斯。這項數據來自盧克索（Luxor）發布的2025年第四季度全球算力地圖（Global Hashrate Map），顯示中國比上一季度的13.8%再度上升。消息人士認為，多數非法運作集中在新疆這片能源充足、地理偏遠的地區長期是礦工的避風港。《礦工週刊》（Miner Weekly）引述多家ASIC供應鏈消息指出，當地的礦場早已暗中復甦，部分業者在地方電力公司協助下重新開機，規模甚至接近禁令前水準。報導中提到，中國政府自2021年起對數位資產的態度始終強硬。同年，中國人民銀行（People’s Bank of China，簡稱PBOC）在9月底宣布全面禁止加密貨幣交易，並以「防止洗錢與金融不穩」為由，將所有相關業務定義為非法金融活動。但地下經濟的韌性遠超預期。監管缺口與地方執行差異，使得挖礦活動以更隱蔽的方式持續存在，包括透過私人電網、工業區剩餘電力與託管機房運作。根據《CoinMarketCap》數據，截至報導發布時，比特幣報價約為111,007.61美元，24小時內上漲1.16%，全球總算力則達1,137.06 EH/s。算力上升意味礦工對比特幣長期獲利能力與網路安全性仍具信心，也反映出中國礦場的回流已對整體網路產生實質影響。《CoinWarz》的指標同樣顯示，算力增長曲線與中國地下礦業復甦幾乎同步。新疆成為焦點的原因不僅在於電價低廉。多數礦場依附在地方能源產業鏈下，例如水力與燃煤電廠旁的閒置區域，藉由企業名義申請工業電力配額再行轉用。部分礦工轉向模糊界線的「雲算力服務」，表面上提供資料運算，實際上進行比特幣挖掘。業內人士透露，這些礦場雖偶遭查封，但很快又以新公司名義重啟，「只要比特幣價格高於10萬美元，風險仍值得承擔」。2021年的禁令讓中國官方幾乎消失於公開的加密經濟地圖，但2025年的回歸說明，挖礦在地理與能源結構上的依附關係難以割裂。全球市場觀察人士分析，中國14.05%的算力份額代表地下算力仍具全球影響力，且足以在區塊鏈網路安全與交易驗證中維持關鍵地位。
台灣9家公司列制裁名單「全在大安區」！ 美英聯手捕柬埔寨大型詐團
近日一樁跨國虛擬貨幣詐騙案備受國際關注。美國與英國政府聯手對柬埔寨大型詐騙網路主謀實施制裁與起訴，不僅查扣市值高達150億美元（約新台幣4,600億元）的比特幣，更凍結位於倫敦的多處豪宅與商辦資產。而在美國財政部公布的制裁名單中，更驚見3名台灣籍女子與9家台灣公司涉案。美國與英國政府近日聯手對涉嫌在柬埔寨經營大型網路詐騙中心的6名嫌疑人實施制裁，包括財產凍結與旅行禁令，並成功查扣超過127,000枚比特幣，市值約150億美元，同時凍結多處位於倫敦市中心的高價不動產。根據美國司法部發布的聲明，紐約東區聯邦法院已正式起訴37歲、擁有英國與柬埔寨雙重國籍的陳志（Chen Zhi），其原為中國福建籍商人，2015年創立柬埔寨太子集團（Prince Group），該集團旗下涵蓋地產、銀行、賭場等產業，外表看似正常經商，實際上卻涉嫌透過虛構加密貨幣投資與假交友關係等手段行騙，主導大規模「殺豬盤」詐騙行動。受害者遍及世界各地，但令人震驚的是，連執行詐騙的「員工」也多是被人口販運後遭囚禁、虐待的受害者。美國司法部指出，陳志涉嫌電匯詐欺、洗錢及強迫勞動，利用詐騙所得購買豪華房產、遊艇、私人飛機與高價藝術品，包括一幅經由紐約拍賣行購得的畢卡索畫作。他在倫敦擁有的豪宅市值約1,200萬英鎊（約新台幣4.9億元），裝潢奢華，還配有車用升降機與私人泳池。美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）與金融犯罪執法局（FinCEN）也同步宣布對陳志、太子集團及其旗下146個實體與個人實施全面金融封鎖，禁止其進入美國金融體系，並對與其有業務往來的外國企業與個人警告，若持續合作恐將面臨「二級制裁」。根據美國財政部公開的制裁名單，更驚見包括3名台灣籍女性，包含HUANG, Chieh、SHIH, Ting-yu（別名SHIH, Vivian）、WANG, Michelle Reishane；以及9間登記在台灣的公司，分別為：聯凡有限公司、聯凡貳有限公司、睿督有限公司、博居有限公司、博居貳有限公司、澄碩有限公司、邁羽有限公司、鳴灣有限公司、台灣太子不動產投資有限公司。根據台灣公司網資料，前8家均登記於台北市大安區和平東路一段111號的高級住宅，同由一名林姓負責人登記。此一地址疑似為該集團在台運作的據點之一，目前尚未得知林姓負責人是否知情或涉入詐騙。而台灣太子公司登記地址為台北市大安區和平東路1段75巷。
陳梅慧遺作！助警凍結697萬可疑金流 保住新人百萬結婚基金
XREX鏈科公司金融犯罪調查師陳梅慧去年底在車禍枉死引起輿論軒然大波，其過去負責調查異常加密貨幣金流與錢包位址，因此協助偵破創意私房案，而其生前最後與刑事局偵查第二大隊合作，發現、通報697萬餘元的異常金流，讓警方得以順利扣押，並逮獲6名擁有俗稱「科技車」的交易所帳戶人頭，歷經1年多後，將扣押的697萬款項全數發還給被害人。警方去年接獲鏈科公司通報，指出交易所內出現可疑金流，循線調查後鎖定53歲的林姓男子等6人在內，涉嫌為交易所內的人頭帳戶，被害人將款項匯至人頭帳戶後，嫌犯隨即透過虛擬貨幣交易將贓款轉成泰達幣，因此凍結多筆可疑款項，總計697萬1051元（含泰達幣11萬7746顆）。據了解，被害人中甚至還有一對新人，男方誤信投資虛擬貨幣資訊，動用結婚基金100萬餘元，將結婚基金全數投入，所幸及時被凍結。警方在報請士林地檢署指揮偵辦後，將款項扣押至公庫後，移送士林地檢署辦理發還事宜，讓該對新人成功將被騙的100萬餘元領回。刑事局指出，本案經由刑事局、虛擬貨幣交易所與士林地檢署密切合作及橫向聯繫，精準鎖定犯罪資金流向，第一時間阻斷詐騙集團洗錢管道，並將贓款扣押至士林地檢署，被害人特地致贈刑事警察局、士林地檢署及虛擬貨幣交易所感謝狀，表達對執法機關與虛擬貨幣交易所公私協力之高度肯定。刑事局表示，將詐欺贓款返還被害人，能夠實質幫助到被害人，以維護財產安全，也同步呼籲民眾如發現可疑投資手法，應謹慎小心，避免落入詐騙陷阱。鏈科公司金融犯罪調查師陳梅慧分析可疑金流，協助警方凍結697萬可疑金流，保住被害人結婚基金。(圖／翻攝畫面)
53歲男上電視突脫口8年前「殺害父母埋後院」 當場被警逮捕
美國紐約傳出一起駭人弒親案件，一名53歲男子克勞斯（Lorenz Kraus）近日主動聯繫當地電視台《哥倫比亞廣播公司第6台》，在專訪中一臉冷靜地說出8年前親手殺害父母，並將屍體埋在自家後院。採訪結束後，克勞斯當場被警方逮捕，他供稱犯案動機是出於「憐憫」，想要讓父母脫離久病的痛苦中。根據外媒《NBC News》報導，近日美國紐約一名53歲男子克勞斯接受《哥倫比亞廣播公司第6台》專訪，在30分鐘時間內道出自己在2017年弒親的事實，他在主播弗洛伊德（Greg Floyd）訪問下一一詳述犯案細節，他先親手勒死92歲的父親弗朗茲（Franz），再用繩子勒斃83歲的母親特蕾莎（Theresia），再將兩人屍體埋藏在自家後院。克勞斯冷靜地表示，父母並不想死，但因為他們的身體狀況越來越差，他是為了減輕他們的痛苦，基於「憐憫」才親手結束他們的生命。然而克勞斯還為自己的行為辯護，父親因為白內障手術後無法開車，母親過馬路摔倒受傷很多事情都不能做，「我仍盡力照顧他們，有好好負責對他們的責任」。在克勞斯接受訪問結束後，當場被警方逮捕。警方表示，克勞斯於法院初步聆訊中喊冤，堅稱自己無罪。但克勞斯被指控兩項謀殺罪和2項隱匿屍體罪，克勞斯的代表律師則呼籲外界保持冷靜，強調「嫌疑人仍享有無罪推定」，並質疑警方與媒體的合作方式是否侵犯被告權利。事實上，這起案件原於一項金融犯罪調查，克勞斯的父母弗朗茲與特蕾莎自2017年就被通報失蹤，但至今卻持續領取社會補助，當局懷疑克勞斯冒領父母的補助用於個人花費。警方在22日持搜索票進入住所，果然在後院發現2具遺體，才揭露這起弒親憾事。
認定「並非謀殺」！金融犯罪調查師陳梅慧確認遭意外撞死 肇事駕駛遭判2年4個月
2024年12月4日凌晨，XREX集團首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧在國道1號湖口路段遭遇6車連環追撞車禍身亡。因陳梅慧身分特殊，又是因參與虛擬幣詐騙金流調查遭檢方約談，結束偵訊返家途中遭逢不幸，因此在她死訊傳出後陰謀論四起。對此，新竹地檢署調查後排除假車禍傳聞，並對肇事徐姓駕駛提起公訴。新竹地方法院本月18日依犯過失致人於死罪，判處徐姓駕駛有期徒刑2年4個月。據了解，陳梅慧2024年12月因捲入虛擬幣詐騙金流調查洩密案，遭檢方叫到台中約談。12月4日凌晨1時37分，陳梅慧接受檢察官複訊結束，在偵查庭外等候的XREX交易所劉姓員工於1時40分許以叫車軟體UBER APP使用叫車服務，載送XREX交易所執行長黃耀文、陳梅慧及謝姓男友分別北上返家，並在2時8分許上大雅交流道往北行駛。從事機場接送的徐男在接獲派車任務後，預計4日凌晨從台中接李姓夫妻前往桃園機場搭機飛至日本旅遊，李姓夫妻在凌晨2時上車，走台74線快速道路在2時11分許接入國1，上大雅交流道前往桃園機場。然而，當時在北上77.7公里處發生車禍回堵，開放路肩行駛。陳梅慧的座車在內線最後一台，徐男怕耽誤李姓夫妻航班，並未滅速慢行，以時速約108公里疾駛前行，在駛入77.7公里處彎道後，才驚見陳梅慧座車停等於前方，因煞車不及而撞擊前車，發生一連串的追撞。案發後，網路傳言四起，大批網友認為陳梅慧遭到犯罪集團蓄意謀殺，甚至還有毒殺傳聞，逼得新竹地檢署不得不出面闢謠。竹檢在調查後判斷，如果是故意製造假車禍殺人，應會有跟蹤與追逐情況，但依相關證據顯示，徐男在視線不佳下追撞陳梅慧的座車，徐男和李姓夫妻也都受傷。另針對毒殺，新竹地檢署也提出相驗報告並無此事。新竹地院法官認為，徐男身為職業小客車駕駛，卻疏忽未注意車前狀況而肇事，造成多人輕重傷，甚至還造成陳梅慧死亡；且徐男迄今未能賠償陳女家屬損失，也未能與其他傷者達成和解或賠償，因此依犯過失致人於死罪判處徐男有期徒刑2年4個月。
遊戲點數淪洗錢工具 議員籲中央修法管理
遊戲點數淪洗錢工具，國民黨新北市議員林國春、劉美芳、林金結4日開記者會，呼籲中央應盡速修法，納管遊戲點數，推動遊戲點數制度改革與跨部會監理。曾偵辦多起重大金融犯罪案件的前檢察官李秉錡指出，針對遊戲平台業者規範其實近期推動的「打詐新四法」已有要求，但執法力度如何、是否能真正落實，恐怕仍待檢驗。林國春指出，遊戲點數平台早已擔負大量資金流通角色，這些平台就像無照虛擬銀行，未被納入任何監管框架，是整體制度放任金流漏洞的結果。林金結則表示，企業拒絕配合司法調查，讓詐騙集團更為囂張，主管機關應賦予檢警直接查核的權限，避免企業成為打擊詐騙的絆腳石。劉美芳支持區分願納管與不願配合的業者，不能因為法規空白，就放任市場自由運作，最後受害的都是民眾。林國春、林金結與劉美芳共同呼籲，中央應即刻啟動三大改革行動，包含「訂定《遊戲點數管理辦法》，將點數交易平台納入金流監管」、「成立跨部會處理平台，設置受害者申訴與金流調查專責窗口」、「推動平台實名制、KYC 審查（即客戶審查）、金流留痕與異常申報等機制，強化洗錢防堵能力」。轉任律師的李秉錡對此表示認同，但指出遊戲點數是支付媒介工具，因為流通性高、匿名性高，是很好的洗錢工具，此次打詐修法也有要求遊戲點數商必須在平台做實名購買認證，但「法規有了，執法力度仍待檢驗」，點數購買平台多元，被害人購買點數時多在超商等通路購買，不太可能要求民眾在超商購買點數時，店員還要做實名認證，實名認證如何做、KYC審查如何執行，都是難題。
20萬美金買護照？富人瘋搶房產換避稅 加勒比5國遭歐美盯上急改革
加勒比海地區的護照買賣已逐漸成為當地房地產交易中的熱門話題，特別是在安地卡及巴布達（Antigua and Barbuda）、多米尼克（Dominica）、格瑞那達（Grenada）、聖克里斯多福及尼維斯（St Kitts and Nevis）與聖露西亞（St Lucia）5個國家。只要投入最低20萬美元，就有機會取得該國國籍與護照，不僅能擁有免簽進入150個國家的便利，對許多富人來說，無資本利得稅與遺產稅的制度更是吸引力之一。根據《BBC》報導，越來越多來自美國的買家加入加勒比海的投資入籍（CBI）計畫。安地卡（Antigua）當地房地產業者戴森（Nadia Dyson）透露，目前有多達七成的買家都是為了取得國籍而來，其中美國人占絕大多數。相較於過去人們為了生活方式而購屋，現在買家更明確表示想要「擁有帶護照的房產」。即使當地法規不要求定居，一部分人仍選擇實際搬遷。亨利與夥伴（Henley & Partners）公司也觀察到這股趨勢，指美國申請者已在過去一年內成為加勒比海CBI計畫的最大來源國之一。其他申請人則主要來自烏克蘭、土耳其、奈及利亞與中國。該公司全球主管福萊克（Dominic Volek）分析，槍枝暴力與反猶太情緒的上升使許多美國人尋求「備案」，而第二本護照成為保險選項。他也提到，部分美國富人偏好以政治中立的加勒比海護照旅行，視為安全保障。福萊克指出，自從疫情以來，CBI申請大幅成長，而美國市場已從完全空白擴展至設有八個辦公室，預計未來還會再增設兩至三處。他認為，無論政治立場為何，美國內部對立都讓許多人想尋找新的出路。除了稅務與旅行便利，加勒比海的氣候與生活條件也是吸引力之一。來自加拿大哈利法克斯的泰勒（Robert Taylor）便是在去年門檻上調前以20萬美元在安地卡置產，準備在今年退休。他表示，看中的是當地水質優良、居民友善，以及生活條件適合退休。儘管CBI計畫為這些島國帶來可觀收益，相關爭議也持續浮現。從道德疑慮、國族認同，到國際對於監管不足的質疑，各方批評聲浪不斷。安地卡前國會議長艾薩克（Gisele Isaac）就曾回憶，當地在2012年推出CBI計畫時曾引發大規模街頭抗議。聖文森與格瑞那丁總理龔薩福（Ralph Gonsalves）也曾批評將國籍視為「商品」的做法。歐盟（European Union）更曾警告加勒比國家若監督不嚴，可能喪失免簽待遇，美國方面也擔憂此類機制成為逃稅與金融犯罪的漏洞。歐盟執委會表示，自2022年起已與這五個國家對話，並正在進行持續評估，確認CBI是否對歐洲構成安全威脅。加勒比海5國則對外界批評感到不滿。多米尼克總理斯凱里特（Roosevelt Skerrit）堅稱，CBI計畫是透明且健全的，自1993年啟動至今已籌得超過10億美元，投入當地基礎建設發展，包括興建先進醫療設施。聖露西亞總理皮埃爾（Philip J Pierre）則強調該國計畫符合最高安全標準。護照銷售如今已占這些國家國內生產毛額的10%至30%。安地卡總理布朗（Gaston Browne）指出，正是靠著CBI計畫資金，該國在過去十年逐步脫離破產危機。除了購屋之外，部分國家還提供捐款取得護照的選項，例如對多米尼克國家發展基金的一次性捐款20萬美元，或是在安地卡向西印度大學捐款26萬美元。為了回應外界壓力，5國已承諾加強審查機制，成立區域監管機構統一標準，並與美國協議六項改革原則，包括強制面試、加強背景審查及廢除申請人被一國拒絕後仍可向他國遞件的漏洞。
金融詐騙危機！ OpenAI執行長示警除「這驗證方法」AI都能仿
美國聯準會22日於華盛頓特區舉行會議，OpenAI 執行長奧特曼（Sam Altman）對在座銀行高管和監管機構表示，人工智慧 (AI) 技術日益成熟，他對金融機構在應對AI所引發的炸騙問題上感到擔憂，許多金融機構仍使用如聲音辨識等不安全的身份驗證方式。奧特曼表示，AI已經完全擊敗了目前大多數的身份驗證方式，除了密碼以外。他進一步指出，許多現代的身份驗證方法，如自拍或語音識別，可能無法抵擋AI的攻擊。隨著這些技術的進步，金融詐騙危機可能即將來臨。OpenAI所開發的ChatGPT，該產品在 2022 年底推出後迅速普及生成式人工智慧，監管機構警告公眾要提防濫用AI的詐騙者，這些詐騙者可能會危及消費者的財產和身份。美國財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）去年示警，越來越多的金融機構報告懷疑有人使用深度偽造媒體，特別是使用虛假的身份證明文件來繞過身份驗證和認證方法。奧特曼表示，通過語音通話進行的金融詐騙行為，像是冒充某人的孩子或父母要求匯款，將會出現新的形式。他預測，未來可能會出現無法與現實區分的視訊通話詐騙。他強調，民眾需要學會如何驗證請求，以避免成為詐騙的受害者。
駭客成功竊取巴西銀行40.5億元「央行也受害」 系統商員工竟是最大內鬼
巴西警方4日破獲一起重大網路金融犯罪事件，並逮捕48歲嫌犯若霍奇（João Nazareno Roque），他被控參與對巴西中央銀行（Banco Central）及相關金融系統的駭客攻擊，協助犯罪集團竊取高達8億巴西雷亞爾（約1.4億美元）的資金。根據《G1》報導，霍奇原為一名建築電工與有線電視安裝技術員，42歲才轉學進入科技學院，畢業後成為後端系統開發人員，受雇於負責串聯巴西中央銀行與中小型銀行的PIX金融系統供應商C&M Software內。而也是因為霍奇擁有系統操作權限，讓駭客開始接觸他。警方表示，霍奇以5,000雷亞爾（折合新台幣約2.67萬元）出售公司系統的登入密碼，之後又收取10,000雷亞爾（折合新台幣約5.34萬）的代價，協助駭客建立挪用資金的機制。霍奇供稱，自己與駭客的聯繫全靠手機，雙方未曾見面，而且駭客每15天更換一次手機，以防止遭人追蹤。霍奇提到，第一次接觸駭客是在3月，當時他在聖保羅（São Paulo）市中心一家酒吧外，一名男子以其工作細節試探並提出收購系統憑證的邀約。數日後，他透過WhatsApp收到付款與指令，進而交出密碼、開設Notion帳號並執行相關指令。報導中指出，駭客透過購買霍奇帳號憑證的方式，滲透進C&M系統，最終轉移了龐大資金。整起事件導致巴西境內6家銀行損失8億雷亞爾（折合新台幣約42.78億元），其中專營「銀行即服務（Banking as a Service）」的BMP銀行受創最深，損失超過4億雷亞爾（折合新台幣約2.39億元）；另一家Banco Paulista銀行雖未確認金額損失，但曾因本次事件中斷PIX服務系統遭到波及。區塊鏈追蹤專家ZachXBT發現，駭客將部分資金（約3,000萬至4,000萬美元）轉為比特幣、以太幣與泰達幣，並透過拉丁美洲地區的加密貨幣交易所與場外交易平台（OTC）進行洗錢。C&M Software事後發表聲明，表示公司正積極配合調查，並強調其內部的防護架構成功協助辨識非法存取來源。巴西警方則持續針對此次資安事件進行多條調查路線，試圖釐清駭客網絡的規模與資金流向。
用加密貨幣助毒梟洗錢1.59億元 墨西哥男子遭判8年4個月
一名墨西哥男子因涉及使用加密貨幣幫毒梟洗錢美金550萬元（折合新台幣約1.59億元），被美國法院判處8年4個月有期徒刑。美國司法部（U.S. Department of Justice）在新聞稿指出，該名男子名為馬丁尼茲（Jose “Meno” Martinez），來自墨西哥瓜達拉哈拉（Guadalajara）。他被認定是協助毒販將毒品收益轉移回墨西哥的重要成員。根據《Decrypt》報導指出，馬丁尼茲透過加密貨幣平台運作，將鉅額資金以虛擬貨幣形式進行轉移。成功掩蓋資金來源後，再將款項兌回現金轉入墨西哥市場。而他可以從每一筆交易中抽取手續費作為報酬。在調查中，美國緝毒局（U.S. Drug Enforcement Administration）扣押135萬美元現金與大量毒品與製毒原料，包括3公斤芬太尼（fentanyl）、52.77公斤古柯鹼（cocaine）、超過7,078公斤木炭狀甲基安非他命（methamphetamine）、170加侖椰子油形式甲基安非他命、140公斤成品甲基安非他命，以及15加侖液態甲基安非他命。美國司法部在新聞稿中也提到，這起案件的調查行動由美國緝毒局（Drug Enforcement Administration，DEA）列克星敦辦公室主導，並結合底特律（Detroit）與落磯山（Rocky Mountain）外勤處力量，在包括墨西哥、明尼亞波利斯、芝加哥、聖路易、巴爾的摩、密爾瓦基、波特蘭、路易維爾與哥倫比亞等地的DEA辦公室配合下同步進行。此外，國稅局（IRS）刑事調查部門也加入協查，協助追查資金流向與相關帳戶結構。在司法程序方面，本案由美國刑事司（Criminal Division）洗錢與資產追償科（Money Laundering and Asset Recovery Section）審判律師拉貝（Elizabeth R. Rabe）以及肯塔基東區副刑事首席檢察官布拉德柏瑞（Gary Todd Bradbury）負責起訴與訴訟推進，兩人指控馬丁尼茲於美國境內違法處理巨額毒品資金，並協助海外毒品集團進行金融犯罪。最終判處馬丁尼茲8年4個月有期徒刑。
盜大谷翔平5.5億遭判4年9個月 水原一平服刑地點曝光
曾擔任大谷翔平（Shohei Ohtani）專屬口譯員的水原一平（Ippei Mizuhara），因從大谷帳戶中挪用近1,700萬美元償還非法賭博債務，先前已被法院判處服刑4年9個月，同時需賠償超過1,810萬美元，其中包含115萬美元支付給美國國稅局。目前水原已於17日正式在賓夕法尼亞州艾倫伍德（Allenwood）一處低安全級別的聯邦監獄報到服刑。根據《路透社》、《NBC》報導指出，整起事件是從2024年3月開始引發外界關注。水原一平曾於2021年12月至2024年1月之間進行將近19,000筆體育賭注，平均每日下注約25筆，單筆金額從10美元到16萬美元不等，平均值達12,800美元。聯邦檢察官指出，水原一平在一封簡訊中明確承認，他從大谷的帳戶中盜領資金支付賭債，並非經大谷授權。根據指控，他的下注總額高達1億4,225萬6,000美元，輸掉的金額則達到1億8,293萬5,000美元，總損失超過4,067萬9,000美元。這起案件也牽扯到一項針對南加州非法運動賭博集團的聯邦調查行動，目前已有12人遭到起訴。當局認為，水原一平多年以來伴隨大谷在全美球場移動，負責與隊友、媒體與球迷間的翻譯工作，外界一度視兩人為密不可分的搭檔，直到事情曝光之前，水原一平與大谷之間關係十分堅定，這也是水原一平能夠長期未被發現地動用巨額資金的原因。2024年4月，水原一平被正式起訴，次日他透過律師向大谷致歉，表示願意合作調查，並在給法院的信中懺悔，說自己原希望透過賭博緩解財務壓力，卻最終陷入深淵，並坦承辜負了大谷的信任。水原一平表示「我真心敬佩大谷，不論是作為運動員還是人。我致力讓他在球場上發揮最佳狀態，卻做出這樣的事，我感到非常抱歉。」儘管水原一平的行為嚴重，但檢方在調查過程中，並未發現水原一平投注任何與棒球比賽相關的賭注，這使大谷不至於受到《聯盟規則第21條》處分。根據此規定，球員與球隊職員不得投注棒球比賽，無論合法與否皆不可行，違者可能遭受禁賽甚至終身除名處分。目前大谷本人被視為案件的受害者，並持續協助聯邦單位調查。2024年球季前，他與洛杉磯道奇隊簽下10年總值7億美元的合約，其中年薪為200萬美元，其餘為遞延支付。此前他在洛杉磯天使隊效力六季，2023年年收入達3,000萬美元。而水原一平遭爆發盜用資金的時間點，正值大谷轉隊道奇並首次亮相後不久。他在ESPN的一系列調查報導中被點名，隨即遭道奇隊開除。當時外界十分震驚，一位擔任翻譯工作的密友竟涉及如此龐大的金融犯罪，檢方更在訴狀中形容他為「貪婪賭徒」，濫用與全球最受歡迎的運動明星間的私人信任關係。
台灣人少用Telegram？PTT揭密：老司機、詐騙集團的最愛
台灣很少人用Telegram？有網友指出，他聽聞Telegram的照片傳輸畫質似乎優於Line，但感覺沒什麼人在用，於是好奇是否有相關八卦。貼文曝光也讓網友直言，「看來你很單純」、「會用的都懂」。有網友在PTT發文探討通訊軟體的使用情況，文中提到台灣似乎較少人使用Telegram，但他有耳聞該軟體在照片傳輸畫質上似乎比Line好，進而向其他鄉民詢問「有沒有相關的八卦？」貼文曝光也引發網友熱議，「看來你很單純」、「都是A片跟約炮群」、「詐騙app」、「嫖客app」、「司機群」、「俄羅斯開發的」、「國外好像蠻多人用的」、「很多人用吧，上面色群超多的」、「看來你是不懂」、「老司機愛用」、「有啊，犯罪人口的最愛」、「Telegram可以一鍵清除，東西還是留在雲端不過期，app空間也瞬間清出」、「會用的都懂。」但也有人表示，「問題是身邊的人都用line啊」、「真正沒朋友才用Telegram吧？」、「可是大家都用LINE」、「你看我像是賣毒的嗎？」事實上，根據美國財政部下屬金融犯罪執法網路的數據，截至2022年，銀行的支票欺詐事件增加了84%，Telegram是所有支票欺詐的來源。此外，Telegram還被東南亞犯罪集團用作「地下資料市場」進行大規模非法活動，甚至成為黎巴嫩真主黨、哈瑪斯、蓋達組織和塔利班等極端組織活動的「溫床」。至於色情內容方面，Telegram雖然強調其不鼓勵色情及侵犯著作權的內容存在，但使用者檢舉的色情群組、頻道僅會於iOS、macOS裝置（App Store版）無法觀看。
重大經濟犯罪鍾文智潛逃中 最高院駁回檢抗告：已無實益
因炒作TDR獲利超過4億元，違反證券交易法等罪遭判刑30年的鐘文智，在判決確定後棄保潛逃、至今仍遭通緝，成為重大經濟犯罪的代表人物。檢方不滿法院未延長鐘文智的科技監控期間、僅加保2,000萬元，提起抗告，最高法院近日裁定駁回，理由為「已無實益可言」。鐘文智涉於2010年間，透過十多個人頭戶炒作新加坡上市公司「揚子江船業」在台發行的TDR（存託憑證），非法獲利超過4億餘元。案件歷經審理，最高法院判處有期徒刑18年。不過，高等法院合議庭於去年底並未延長對鐘的科技設備監控，僅裁定加保2,000萬元，且該裁定未公告、未即時送達。直到今年3月，法院才以「略式裁定」公告。對此，檢方提起抗告，質疑法院處理程序瑕疵，未及時作出延控裁定導致鐘潛逃。然而，最高法院認為，鐘文智已遭判刑確定，目前為通緝中的受刑人，該案已無法發回原審重新審酌，且檢察官雖為刑訴法上的「當事人」，抗告權利無庸置疑，但現階段已無實益與實際影響，裁定駁回檢方抗告。鐘文智潛逃後，其交保金處理也引發關注。北院日前裁定，沒入其繳納的3,000萬元保證金，以及三名保人共5,000萬元的保證金，累計金額達8,000萬元。剩餘由鐘繳交的2,000萬元保證金及其利息，檢方可依法聲請法院裁定沒入，待鐘文智落網歸案後，依法執行刑期。
謊稱來自台灣？美移民局稱突襲地下夜店逮36名中、台非法移民 經查證：全是中國人
5月30日凌晨，美國移民暨海關執法局（ICE）下屬的國土安全調查處（HSI）和行動處（ERO）突襲洛杉磯一家地下夜店執法，逮捕36名非法居留人士。有關部門最初宣稱其中有來自中國、台灣的人士，但經調查後確認，這36名非法移民全部都是中國籍人士。據美國國土安全調查處洛杉磯分局（HSI Los Angeles）5月31日在「X」上公布的社群貼文宣布，在這一波與洛杉磯遣返行動組（ERO Los Angeles），以及皇家大道金融犯罪專案組（El Camino Real Financial Crimes Task Force）聯合執法的突襲行動中， 有36名來自中國和台灣的公民因為非法居留而遭到逮捕。事件曝光後，引起各界媒體依據該則貼文進行報導轉載，不過根據《中央社》報導，據駐洛杉磯台北經濟文化辦事處指出，經過辦事處人員向HSI查證，已確定這36人全部都是中國籍，並無台灣人涉案。辦事處認為，先前資訊錯誤可能是有部分嫌犯謊稱來自台灣所致。
美移民局破獲加州「地下夜店」！逮捕36名台灣、中國籍非法移民
美國南加州執法單位近日聯手破獲一處「地下夜店」，總共逮捕了36名涉嫌非法滯留美國的中國與台灣籍人士。這場由美國移民及海關執法局（ICE）旗下的國土安全調查處洛杉磯分局（HSI Los Angeles）主導，結合洛杉磯遣返行動組（ERO Los Angeles），以及皇家大道金融犯罪專案組（El Camino Real Financial Crimes Task Force）的突襲行動，於美東時間5月30日凌晨在某未公開地點展開。ICE隨後在X平台發布執法影片，畫面顯示探員夜間攻堅場景，以及大批疑似非法移民在白天時被集中押上白色廂型車的過程。（圖／翻攝自X平台／HSI Los Angeles）據HSI洛杉磯分局說明，這支專案組是由聯邦與州級單位組成的跨機構團隊，專責打擊南加州金融犯罪，成員包括國稅局刑事調查部（IRS Criminal Investigations）、加州中區聯邦檢察官辦公室（U.S. Attorney’s Office for the Central District of California）、加州司法部（California Department of Justice）等單位。ICE雖未透露夜店的具體名稱與位置，但強調本次行動是響應美國人民對加強移民執法的要求。（圖／翻攝自X平台／HSI Los Angeles）此案凸顯了川普（Donald Trump）政府任內的強硬非法移民驅逐政策。ICE在聲明中特別提到「本週逮捕人數創機構歷史新高」，而就在本次夜店突襲前4天（5月26日），HSI洛杉磯分局才在長堤市（Long Beach）外海攔截一艘小船，逮捕12名涉嫌非法入境的墨西哥籍人士。值得關注的是，ICE於行動前1天的5月29日宣布進行「領導層調整」。服務該機構33年的遣返行動代理執行副主任傑納洛（Ken Genalo）即將退休，未來將轉任政府特別雇員，繼續協助各地區辦公室運作。對此，ICE代理局長里昂（Todd M. Lyons）公開致謝，指出傑納洛任內的貢獻是「當前執法成果的關鍵。」
原訂年底引退…日本AV女優竹內有紀遇電話詐騙 「賺的每一分錢都被騙走」
今年1月，以甜美臉蛋與健美體格走紅的日本人氣AV女優竹內有紀才拋出將在2025年底引退消息，但日前她卻透露，自己遭到冒充警察的電話詐騙，近乎所有存款都被騙走。近日她接受光文社週刊《Smart FLASH》採訪時，揭露了更多受騙的細節，並表示：「我知道自己說出這些事可能會被嘲笑『怎麼這麼蠢』，但只有親身經歷過，才能體會這些手法有多高明。因此即使會被嘲笑，我也決定承擔這份恥辱，站出來發聲，希望能對其他人有所幫助。」據了解，竹內有紀原本是地方電視台的女主播，2019年完轉換跑道投入AV產業，最初還因為與「學姐」黃瀞瑩有幾分相似的長相被戲稱為「暗黑學姊」，從而在台灣打開知名度，不過後來竹內熱衷於運動，很快以健康膚色與火辣體格闖出自己的名號，廣受粉絲們喜愛。竹內熱衷於運動，很快以健康膚色與火辣體格闖出自己的名號，廣受粉絲們喜愛。（圖／翻攝IG／竹內有紀）竹內熱衷於運動，很快以健康膚色與火辣體格闖出自己的名號，廣受粉絲們喜愛。（圖／翻攝X／竹內有紀）今年1月，竹内有紀在社群帳號上公開宣布，將在2025年12月31日引退消息。當時還引起各界老司機們一陣騷動。不過今年4月29日，竹内在自己的社群帳號公開了自己遭遇了冒充成日本警視廳人員進行的詐騙行為，在對方輪番出示的搜查證明、逮捕令等文件攻勢下，她逐漸慌了手腳，最終誤以為自己捲入金融犯罪，將自己多個銀行帳戶內的存款全數匯入了對方指定的帳戶。「雖然是陳腔濫調的感想，但是真沒想到自己居然也會上當啊。」竹內表示，自己發現被詐騙後，當下的心情既衝擊又挫折，同時對有人會去欺騙他人辛苦賺來的錢感到悲哀。對於自己的經濟狀況，竹內這樣形容：「在受騙後幾乎失去了所有的財產，可以說是『懸崖』邊緣吧，真正意義上的『最谷底』，不可思議的是，現在並沒有感到多少沮喪－－『只能盡力從頭再來了』，現在只有這樣的想法。」 在 Instagram 查看這則貼文 從 Instagram 分享的貼文 近日，竹內有紀又接受了週刊《Smart FLASH》的採訪，分享了自己受騙的始末。她表示這起事件起始於4月28日的一通電話，當時她剛開完商務會議，正準備去工作現場的時候，卻突然接到了電話號碼尾數是110，自稱警視廳警備科人員所打來的電話。對方表示，在一起詐欺事件中發現了疑似竹內涉入的證據，因此希望她配合到警局接受調查。由於當日還有行程，竹內拒絕了到警局面談的要求，對方轉而透過電話一一說出竹內的各種資料向她進行確認，並且表示在另一名詐欺犯罪者落網後，發現犯人持有一張以竹內名稱辦理的銀行金融卡，並且用它進行了詐騙犯罪。竹內提到，自己一開始並未全盤相信對方的說詞，但在對方後來提出的資訊中，不僅直接提出了姓名、現行住址等資料，同時也報出了自己學生時期的舊住址，讓她開始動搖，懷疑是否詐騙犯從哪裡得知了她過去的個人資料，從而以她的名義辦理了金融卡進行犯罪。由於自己的工作性質，她開始擔憂如果有警方到她的公司、住處進行搜查，消息傳出後事態可能會變得很麻煩，為周邊的人帶來惡劣的影響，於是決心配合對方進行調查。竹內苦笑，「回想起來，如果那個時候能衝到警局配合調查，說不定就能發現是詐騙了。」（圖／翻攝X／竹內有紀）後來，竹內在對方的指示下，到了「沒有第三者的地方」，對方宣稱這是要避免她可能與身邊其他人串供的可能，然後電話也被轉交給一名自稱「警視廳搜查二課林田警官」的人，並且進行了將近1.5個小時的電話訊問。在談話中，竹內陸續被盤問出自己的銀行帳戶、存款餘額等資料，最終又依對方指示，將所有帳戶中的錢匯到了對方宣稱是檢察官指定的帳戶「進行監管」。講到這裡，竹田苦笑：「受害金額……大約是數百萬日圓吧，我為下一份工作所積攢的所有積蓄全都被騙光了。」事後，竹內立刻針對此事向一位友人進行法律方面的諮詢，但在談話中逐漸冷靜下來，並且意識到自己落入了騙局。於是在匯款約1個半小時後趕到警局進行了報案，不過此時匯出的資金已經無法追回。竹內告訴記者，包含警方透過電話進行訊問，或是透過LINE傳送偽造的搜查狀、逮捕令等文件，事後看起來都有很多可疑的地方。然而在事情發生當下，對方的態度很專業，語氣也很堅定，訊問間卻又會偶爾切換成私人對話的狀態，「您接下來還有其他行程吧，真抱歉」之類。此外，對方針對她遇到的各種狀況都提出了令人能信服的建議跟說法。包含她前往ATM匯款過程中，為了證明她沒有私自與他人交流，也要求她全程開啟視訊通話提供監視等舉措，因此在當下「真的無法感覺到異常」。（圖／翻攝X／竹內有紀）「我可以肯定的說，這絕對不是那些半吊子流氓拿著一本話術說明手冊就能做到的事情。」竹內表示，自己認為對方擁有高學歷、很高的口才，同時可能對行為心理學有相當程度的認識。「他們調查過我，肯定也看過我的影片，這樣一想就覺得在雙重意義上令人感到憤怒。」「真正的問題是，還有大量的受害者沒有站出來。」竹內告訴記者，當她在社交平台上公布了自己受騙的經歷後，才陸續有多名身邊熟人私底下跟她透露「我也是受害者，我也遭遇過類似的事件」。而他們無法站出來的理由，是看見有人公開受害的經歷，就會有無關的網友嘲笑：「到底在幹什麼啊？真蠢！」竹內表示，自己親身遭遇過對方行騙的手法後，才能理解這些犯罪的手段有多高明，因此即使自己也會遭遇這些嘲笑，她仍然決定承擔這份恥辱站出來發聲，讓大家明白：「會受到欺騙的，大多是那些平常認真生活，不會輕易想到去欺騙、懷疑他人的人。真正應該受到譴責的，難道不是那些犯下這些罪行的人嗎？」最後，竹內有紀也向民眾分享，警方一般不會使用LINE或電話視訊等手段進行問案，當您遭遇這類自稱來自警局的聯繫，最好的處理方式就是立刻立刻親自最近的警察局進行確認。