銀行詐貸
」 詐貸 潤寅 楊文虎 王音之 林家毅
千元換個資2／瞄準街友開帳戶換萬元 無良民宿養套殺騙高額保險金
北市萬華區龍山寺前廣場有男子帶小弟向群眾所要雙證件影本，當場發1000元「禮金」。不過類似案件時有所聞，多數會瞄準街友等弱勢群體，看準弱勢族群急需要錢，就算銀行帳戶因此成為人頭帳戶遭到警示凍結也對他們毫無影響，不但最後成為詐團洗錢工具，甚至圈禁街友詐保還鬧出人命。過往最為人所知的是，新北市淡水區一間知名民宿「老董的家」，民宿負責人李憲璋與原名連上瑩的女友連鈺湘等人共謀，以安排工作為由，將街友騙到民宿囚禁，製造街友於民宿工作，有還款能力的假象，以他們的名義向銀行申請貸款，粗估累計向銀行詐貸1億餘元，直到其中一名梁姓街友再也貸不出錢來後，李憲璋隨即安排梁男與女友假結婚，再騙往中國黃山遊玩，趁機將梁男推下懸崖，詐領5千萬元的高額保險金。有心人士常鎖定街友等弱勢族群的「存簿」與「提款卡」，將人帶往辦理公司戶頭，以此做為貸款和洗錢人頭戶。（圖／示意圖，與本案無關）直到梁男父親發現兒子短時間內結婚又保有高額保險金，察覺有異，向警方報案後，才讓街友養套殺過程意外曝光。警方破門攻堅時，更意外發現709號房內關押著8名街友，幾人吃穿住行全都擠在一個狹小的空間內，只能靠著房客吃剩的食物度日，在被關押的人中，甚至有一人被關押至少2年。民宿老闆李憲璋官司一路打到更二審後，也從無期徒刑改判有期徒刑17年，並在2020年3月被最高法院認定符合2007年《罪犯減刑條例》與《刑事妥速審判法》要件，依殺人罪減刑至有期徒刑14年定讞。本刊先前也曾報導，高雄市雄美慈善會就曾遭人投訴，該協會平常會發放物資給弱勢民眾與街友，甚至協助民眾辦理急難救助金與輔導街友工作，自力更生，實際上卻是利用此機會與街友們拉近關係，在熟悉面孔後，讓他們毫無防備的前往由該協會仲介、介紹的「外快」工作。實際上這些所謂「外快」工作，卻是帶著其他街友前往通訊行辦理預付卡、前往銀行申請帳戶，若有不從者，則會遭到爆打，但辦理預付卡、申請銀行帳戶最後卻僅能獲得幾百元的酬勞。等到警方找上門時，街友們才驚覺自己的帳戶早已成為詐團的洗錢人頭帳戶，所有銀行帳戶因此遭到凍結，更直接吃上官司，因此被判刑、罰款，又因無力易科罰金，最終入獄服刑。高雄雄美慈善基金會先前曾被爆料指出，以賺外快為由騙街友辦理預付卡、申請銀行帳戶。（圖／資料照）有知情人士指出，過往鎖定街友多半是看上街友急需用錢之特性，「他們連下一餐在哪裡都不知道，根本不會在乎帳戶有沒有被凍結」。依據過往經驗判斷，有心人士多會瞄準街友等弱勢群體的「存簿」與「提款卡」，只要提供這二者，多半可以直接拿到1萬元至2萬元不等現金，以此做為洗錢人頭帳戶，或是直接帶著弱勢群體前往「開戶」，將他們作為「公司負責人」，實際上僅只是人頭公司，以此作為斷點，要的就是當檢警找上門時，也無從查起，較少針對弱勢群體的身分證件下手。
假公益真吸金！前名模蕭瑋葶涉協會詐捐逾1.1億 高院撤羈押發回士院
中華民國身障關懷協會爆出震驚社會的假公益吸金案，前名模蕭瑋葶與協會前理事長蕭靖、現任理事長陳品君涉嫌透過協會詐捐逾1.1億元，並利用虛構薪資向銀行詐貸5216萬元，龐大資金被揮霍在購屋、名車、股票投資與高檔餐飲等奢華消費，士林地檢署8月11日依公益侵占等罪提起公訴，並裁定羈押3人。該協會自2011年成立以來，名義上為身心障礙者提供關懷，實際上早已淪為私人吸金工具。檢方調查發現，從2019年至今募款約2.6億元，但真正投入協會營運與公益的僅約1032萬元，其餘資金則流入私人帳戶，包括豪宅、名車、名錶及高檔餐飲消費，甚至還有701萬元用途不明，蕭姓夫妻與協會關係人還偽造印章、簽到表及財務文件，虛構理監事名單，企圖掩蓋非法行為。蕭瑋葶在羈押期間提出抗告，主張已逾6個月，證據調查完畢，且自己無勾串共犯可能。但在辦理具保時，因士林地檢署法警人力不足及科技監控廠商請假，辦理程序被拒，高院認為，原審裁定准予停止羈押後，卻未完成具保程序，程序有疑慮，裁定撤銷，發回士林地方法院重新處理。
找人討債並砸店 泰坤董事長遭起訴
泰坤建設董座楊岳修向陳姓男子追討欠款7000萬元，今年6月委託由李洪熠、王宗業等人共組的討債集團討債，兩人為此找人到陳男胞弟經營的台明賓士三重展售中心等地砸店，被新北地檢署依教唆恐嚇、聚眾鬥毆等罪起訴。檢警調查，楊岳修2020年因土地合作開發案，和陳姓男子有7000萬元的債務糾紛。楊岳修認為陳男避不出面還錢，今年6月找上李洪熠、王宗業等人組成的討債集團幫忙討債，兩方商討約定以「報酬對拆，每次收款即付」的高額報酬當作酬勞。李洪熠、王宗業之後透過真實身份不詳的「迪」，聚集16名手下，在6月25日跑到由陳男胞妹擔任董事的TOYOTA桃苗汽車中壢營業所詢問陳男、陳男胞妹的下落，又7度跑到由陳男胞弟經營、號稱斥資30萬元打造的旗艦型台明賓士三重展示中心，以及賓航賓士中和展示中心兩處叫囂、驅趕店內人員與客人，還拍桌、摔東西，要客人不要買車，更恐嚇「下次還來」，嚇壞店內經理、員工。陳男事後報警，檢警循線發現原來背後是楊岳修唆使討債，他坦承因7000萬元債務委託李洪熠、王宗業討債，被新北地檢署依教唆恐嚇危害安全罪起訴，李洪熠、王宗業與手下16人則被依聚眾鬥毆、恐嚇危害安全罪起訴。楊岳修擔任董事長的泰坤建設，承造號稱全台最大自辦都更案的「泰舍至善元」，但他因涉嫌以不實的預售屋成交合約，向土地銀行等聯貸銀行詐貸83.5億元，去年才被台北地檢署依《銀行法》起訴。
制服房仲怎麼信1／透過知名房仲售屋竟遭詐？700萬獲利房仲當佣金「被消失」
不動產詐騙手法五花八門，近期CTWANT接獲民眾張先生投訴，位於新北中和的2間老公寓，在知名房仲品牌加盟店店長等一行3人以3100萬元出售後，售屋利得717萬元，竟被話術詐走，其中1戶房子又在短短8個月內被轉手，張先生懷疑從售屋開始就是場騙局。遭詐物件就位在新北市中和區自立路巷弄中約41年屋齡的2間老公寓，出巷口即是秀山國小、秀山公園，周邊環境單純、機能無虞。不過張先生腳步沉重，帶著記者來到他攢下積蓄，買進持有10多年的2間房子，其中1間他還住過多年，如今房子被轉售就算了，連房價增值也沒賺到，這些年的持有全都成了一場空。張先生所指控的知名房仲，便是加盟「住商不動產富寓雙城加盟店」的富寓房屋公司，事發後更名為「住商不動產台北華山加盟店」。遭張先生指控詐欺的是當時去年4月在住商官網還可查詢到掛名店長的許皓青、黃琝翔，以及擔任高級經紀人員的劉昌傑，且事後做筆錄才從員警口中得知3人前科累累，曾扯入電信詐騙、銀行詐貸和殺人未遂等案件。事件就發生在2024年4月初，張先生回憶，起初對方一直到同樣住在自立路巷弄的父親家敲門尋人，提及他銀行貸款的事，並留下電話，因多次打擾，讓年邁父母親很是緊張，擔心是不是在外面出什麼事，讓他相當困擾，迫使張先生回電詢問何事。被投訴的是加盟住商不動產的「富寓雙城加盟店」，去年8月富寓房屋公司登記地址搬至長安東路，目前店名為「台北華山加盟店」。（圖／截至google map）張先生表示，在接洽之前，對方已掌握他的財務狀況，了解他在銀行有2戶房屋貸款即將過寬限期，因此以「債務整合」名義，建議他見面詳談。張先生當下認為，多聽沒有損失，因此答應於4月16日約在住商不動產富寓雙城加盟店碰面，了解所謂的「債務整合」，是一個「買賣附買回」的合約。這也是張先生首次見到許皓青、黃琝翔、劉昌傑3人。2024年的4月25日，對方以找到買家為由，把張先生約去代書事務所，不過所提的「買賣附買回」的合約條件，張先生認為根本沒有誘因可言。張先生的2間老公寓寬限期利息加總將近5萬元，寬限期後每月要負擔本利約在9萬元上下；不過對方提出的「買賣附買回」合約，張先生賣出後2間房子每月要支付9萬元租金，2年後買回總價要再加400萬元，張先生因此拒絕。張先生表示，之後對方又再提一般的買賣合約，並以住商房仲專業角度跟他做分析，告訴他已經幫他和買家談到不錯價格，而且他們也不收取其他而外費用，2戶40多年老屋共3100萬元，只要他願意，一次可以付清2間房子的貸款，以此遊說他賣房。張先生回想懷疑對方一開始所提買賣附買回合約，以不合理的條件，再讓他去選擇一個相對合理的買賣合約，根本就是一個設計好的陷阱。（圖／黃耀徵攝）張先生表示，當天進門就已經有疑似黑衣人在現場，他詢問後，對方只說來處理事情，所以他沒多想，不過就在他拒絕、起身想以借廁所名義離開時，會議室外的黑衣人卻緊跟著他。許皓青等人最後以「已找好金主買家」「不簽會需要支付違約金」為由催促他趕快簽名。由於當時張先生持有的2間老屋，1間出租、1間空置，只要價格在合理範圍，要出售並非不行，況且張先生心想，對方買家、代書及一切手續都備齊，那就簽吧！當天下午，2間房子以總價3100萬元，賣給了2個不同買家。不過合約簽完過戶後，銀行扣除房貸還有約747萬元的餘額，7月10日匯到張先生戶頭，許皓青以餘額內含佣金和代書費為由，要他整筆匯到富寓房屋老闆、另一名謝某的戶頭，等結算完再將餘款退回，不過因張先生反應土增稅已經由他支付，因此最後匯出約717萬元。張先生補充說，這位謝某曾跟著許皓青一起介紹買賣附買回合約。另經查公司登記，謝某為加盟住商的富寓房屋的店東之一。張先生表示，7月10日，劉昌傑在3點半後帶著他去銀行匯款，當下銀行主管還跟許皓青、謝某通電話，同時劉昌傑甚至都將匯款帳戶幫他填好，並以「如果不匯錢，就一定違約，要賠償違約金！」催促他趕緊簽名，沒有房屋買賣經驗的他，以為住商和該銀行2家大公司都講好了應該沒問題，再加上銀行等著關門，便簽名同意匯出。張先生表示，直到今年一直有黑衣人到他父母親家門前按電鈴找人、騷擾等行為。（圖／投訴人提供）「自從該筆款項匯出去後，就再也沒有回來了！」張先生說，7月11日，他帶著代書提供的明細再去住商找許皓青等3人對帳，黃琝翔已帶著4、5個黑衣人在住商門口，對方便一口咬定這是他們的佣金跟手續費，黃琝翔同時叫囂「有意見就走著瞧」。張先生補充說，其中1戶房子在短短8個月內又被以相同交易價格轉賣，而他家門口也不時出現黑衣人徘徊，讓張先生和家人心生恐懼、不慎其擾，最後甚至妻離子散。不過對於上述指控，住商則有不同說法。住商回應，經查，該案為人員2024年加盟之前所接觸開發案件，採售後買回型態，客戶提及的717萬元款項，已於2024年7月10日匯入加盟店之公司帳戶，扣除相關費用後，於2024年7月11日匯入買方帳戶，並有完整文件可供佐證。因此，並無客戶所指之詐騙情事。對於房仲有前科，住商表示，依《不動產經紀業管理條例》規範，僅有犯特定罪責且判刑確定者，不得任職經紀業。經查，該人員任職前無《不動產經紀業管理條例》所提之前科，因此符合法規合法任用。同時，總部對於加盟店人員設有內部管理稽核機制，若發現違規行為，有權要求改善或終止契約。加盟店可依營運需求招聘人員，惟總部保有監督權限，以維護品牌與消費者利益。據了解，許皓青、黃琝翔還在職。住商表示，張先生反映的問題，我司高度重視，惟目前該案已進入司法程序，然後亦會全力配合調查。我們重視每位消費者的權益，若後續調查確認加盟店有違規操作，將依規採取必要措施。另，若消費者有交易上疑慮，本公司皆歡迎來電總部法務諮詢。20250915更新當事人黃琝翔委由律師來函聲明：本人任職於富寓房屋有限公司，工作至今均競競業業，待客誠懇，從未涉及詐欺不法情事，更無任何詐欺罪之刑事犯罪紀錄，與張姓男子間之房屋買賣爭議，現由臺灣臺北地方檢察署114年度偵字第25816號案件偵辦中，本人是否涉及詐欺犯嫌，尚未經法院審理判決。本人為一般市井小民，下班後即返家照顧妻小，生活單純樸素，並無任何組織犯罪之紀錄，何來黑道背景之情？更遑論涉及吸金詐騙！
制服房仲怎麼信2／黑道詐欺犯變身知名房仲店長 受害屋主嚇到「妻離子散」
「我只是賣房子，居然讓我人生掉入最大絕望困境！」CTWANT近期接獲民眾張先生投訴，位於新北中和的2間老公寓，在知名房仲品牌加盟店店長等一行3人以總價3100萬元出售後，售屋獲利約717萬元被對方以話術詐走。經查，3人曾扯入電信詐騙、銀行詐貸和殺人未遂等多項社會案件，張先生表示，事發後曾聯繫住商，住商卻稱「沒有這些人」，憤怒痛斥，「品牌房仲還有可信度？」「去年開始陸續有不良份子來我家附近叫囂，一直騷擾我家人，前妻就是被他們這樣騷擾到受不了而離婚，也因為擔心恐嚇威脅行為把兒子也帶走了。」張先生說，事發後曾致電住商總公司，對方告知沒有這些人，加盟店更名繼續營業，行騙的房仲仍刊登售屋訊息，他憤而挺身投訴。事件起於去年4月，張先生在住商富寓雙城加盟店店長的許皓青、黃琝翔、劉昌傑3人勸誘下售屋，又將售屋利得717萬元以話術要求轉出戶頭。9月他向律師、警察求助，經警察告知，才發現3人都有前科背景，驚覺這一切就是詐騙，並非什麼交易糾紛。許皓青於2020年曾登上媒體版面，與擔任兆豐銀行前新店分行女行員石蕙瑄，遭台北地檢署查出，兩人自2015年至2017年聯手代書以人頭交易炒房20餘筆、詐貸兆豐銀行2.9億元，並於2024年底一審判處有期徒刑4年6個月。2024年4月張先生在住商官網查得許皓青擔任店長，遭詐騙後才發現，許曾夥同地政士、銀行員等人進行銀行詐貸。（圖／截自中天新聞）黃琝翔則在2022年遭依殺人未遂罪嫌起訴，同年7月，檢警「靖城專案」中掃蕩電信詐欺集團，又被警方發現，黃為首的詐團，假借投資飆股名義行騙，累計總詐騙金額近3000萬元。另一名劉昌傑，過去也有詐欺前科，遭判處有期徒刑3年，2023年7月核准假釋；儘管3人多有前科，因偵查中仍可自由行動。此外，張先生還發現，最後陪他辦理過戶手續的地政士，也是之前許皓青兆豐詐貸案中，協助偽造虛增買賣金額的周姓地政士。張先生強調，對方3人從拜訪、碰面都是遞住商名片、穿著住商制服，還曾約在住商富寓雙城加盟店洽談。2024年4月時，張先生也上住商網站查詢，確實有該幾名房仲的資料，許皓青、黃琝翔擔任店長，劉昌傑則是高級經紀人員，不過等到9月發現被詐騙後，3人資料也從住商網站上消失，原本3人任職的房仲店名，也從富寓雙城加盟店更改為台北華山加盟店。張先生無奈對記者說，他在不動產買賣交易並非有很多經驗，過程中對於房仲所指示的作業流程根本無法判斷是否有問題，「當初覺得住商這麼大的品牌，應該不會有這種制度上的疏失或漏洞，結果沒想到竟然會碰上房屋詐騙。」張先生提供與前妻的對話紀錄，雙方在去年底辦離婚後，前妻因擔心小孩安全，已帶小孩搬離住處。（圖／投訴人提供）而更讓他傻眼的是，事發後他打電話至住商總公司反應，得到的回應僅僅是「我們沒有這些人」，幸好當初他查詢官網時，有把這幾個人的照片截下，還能證明當初確實有這3人的資料。由於目前2間房子已出售，其中一間又在許皓青的經手下，以相同交易價格轉手第3人，張先生已不期待房子能回到他手上，「不過至少717萬元售屋獲利應該要返回，住商也應負起責任給我一個說法，為什麼有前科的人，能用這種合法掩護非法的方式，在住商體系中任職，而且還是擔任店長，繼續詐騙、賣房子？」如今網路搜尋，還可見許皓青以住商仲介的名義刊登出售訊息。由於該案2間房、總價3100萬元的交易，卻支付700餘萬元，相較於通常不動產仲介佣金，是支付近10倍的仲介費。去年11月，張先生已委託律師向許皓青、黃琝翔、劉昌傑等3人向地檢署提告加重詐欺罪。記者問及去年7月發現遭詐，為何今年8月才投訴媒體？張先生無奈表示，他自從碰上房仲詐騙後，又碰上「假律師」再被詐騙了一次，到了10月後才更換律師，11月提出刑事告訴狀，接著因為家人被騷擾，歷經妻子離婚、帶小孩搬家，一直處於驚慌失措中。今年看了許多房產詐騙新聞，才覺得他可能不是個案，希望為自己伸張正義，也能提醒他人。張先生先是碰到房屋詐騙，又碰上假律師，假律師要他不要報警以免打草驚蛇。圖為他向全國律師聯合會檢舉假律師的回函。（圖／投訴人提供）對於上述指控，住商則有不同說法。住商回應，經查，該案為人員2024年加盟之前所接觸開發案件，採售後買回型態，客戶提及的717萬元款項，已於2024年7月10日匯入加盟店之公司帳戶，扣除相關費用後，於2024年7月11日匯入買方帳戶，並有完整文件可供佐證。因此，並無客戶所指之詐騙情事。對於房仲有前科，住商表示，依《不動產經紀業管理條例》規範，僅有犯特定罪責且判刑確定者，不得任職經紀業。經查，該人員任職前無《不動產經紀業管理條例》所提之前科，因此符合法規合法任用。同時，總部對於加盟店人員設有內部管理稽核機制，若發現違規行為，有權要求改善或終止契約。加盟店可依營運需求招聘人員，惟總部保有監督權限，以維護品牌與消費者利益。據了解，許皓青、黃琝翔還在職。住商表示，張先生反映的問題，我司高度重視，惟目前該案已進入司法程序，然後亦會全力配合調查。我們重視每位消費者的權益，若後續調查確認加盟店有違規操作，將依規採取必要措施。另，若消費者有交易上疑慮，本公司皆歡迎來電總部法務諮詢。20250915更新當事人黃琝翔委由律師來函聲明：本人任職於富寓房屋有限公司，工作至今均競競業業，待客誠懇，從未涉及詐欺不法情事，更無任何詐欺罪之刑事犯罪紀錄，與張姓男子間之房屋買賣爭議，現由臺灣臺北地方檢察署114年度偵字第25816號案件偵辦中，本人是否涉及詐欺犯嫌，尚未經法院審理判決。本人為一般市井小民，下班後即返家照顧妻小，生活單純樸素，並無任何組織犯罪之紀錄，何來黑道背景之情？更遑論涉及吸金詐騙！
才剛羈押！張綱維疑左手賣右手 找銀行詐貸35億
被控掏空遠東航空35億元一審遭判刑14年的前遠航董事長張綱維，又被查出涉嫌在2013年指揮旗下企業「樺福公司」將淡水小坪頂土地，以假交易方式賣給關係企業「禾豐泰」（現改名遠向），以開發「台北君天下」建案，向台企銀詐貸35億多元，檢調15日借提在押的張綱維，並兵分4路搜索訊問時任禾豐泰負責人周國光、樺福總經理林義隆及3名員工住居所及樺福公司、遠向公司，另傳喚2名證人等共6人，全案朝違反《銀行法》詐害銀行罪嫌方向偵辦。張綱維因多次違反科技監控，經台灣高等法院緊急拘提後裁定羈押，合議庭日前才裁定延押。但檢調又獲報，張綱維為樺福、禾豐泰等公司實際負責人，並實質掌控這2家公司，2013年疑因集團資金調度問題，張透過樺福將其位於新北市淡水區小坪頂的土地，以「左手賣給右手」的假交易方式，虛偽賣給禾豐泰。禾豐泰再以開發「台北君天下」建案為由，向台企銀申請建築融資35億多元，該建案為地下5層、地上28層，共計291戶的2棟鋼骨大樓，建案名稱後來從「台北君天下」，先後改為「故宮樺福皇苑」、「山川匯」，原本總銷預估100億元，每坪80萬元左右，但蓋到一半就停工成為爛尾樓，並付不出利息，銀行只好在2021年提列呆帳，金額高達30億多元。檢方懷疑，張綱維涉嫌以旗下關係企業假交易、詐騙銀行30億多元，涉嫌違反《銀行法》詐害銀行，昨指揮調查局北機站借提張綱維，另兵分4路搜索周國光、林義隆及3名員工等5人住居所、樺福公司、遠向公司，並傳喚2名證人，擴大追查張綱維詐騙銀行30億元的金流。
信義房屋案名譽案勝訴！呼籲媒體應善盡查證義務
新聞自由雖攸關公共利益，享有言論自由最大限度保障，但媒體仍需負查證義務。網路媒體匯流新聞網多次由法院判決報導不實，未善盡查證義務，撰寫不實報導影響企業商譽，知名企業信義房屋、美歐亞綠能都受害；其中，匯流新聞網不實報導信義房屋前員工任職期間買賣詐貸案，經三審定讞，匯流新聞網需於網站上刊登判決啟事。根據匯流新聞網於110年6月刊登的新聞，標題寫道「信義房屋前員工『任職期間』買斷賺價差還做假合約向銀行超額詐貸遭判刑」；內文記載「信義房屋前員工范姓房仲『任職信義房屋期間』，利用人頭，濫用專業向銀行詐貸得逞，遭新北地院判處有期徒刑6個月」。事實則是匯流新聞網取材來自106年12月新北地院范邦儒的判決，但未善盡媒體查證之責任，匯流新聞網於報導中敘述范邦儒為信義房屋職員，於任職期間犯案，實則范邦儒犯案時，已自信義房屋離職多年，匯流新聞網的報導有誤導疑慮。法院判決指出，信義房屋為不動產仲介經紀業頗負盛名的業者，匯流新聞網於范邦儒案判決後3年撰寫其報導，只要上法學檢索系統就可查詢當時的判決、更正裁定，「查證成本甚低」，但匯流新聞網仍為不實報導，顯然未經合理查證。法院判決進一步說明，報導中敘述范邦儒於任職期間有買賣申貸詐術犯行，不僅與事實不符，更意圖使大眾認為信義房屋員工有利用職務上機會圖謀客戶利益，讓大眾產生信義房屋公司內部管理不佳的負面印象，也影響消費者委託信義房屋買賣屋的意願，貶損信義房屋於社會聲望、信譽的評價。此案已三審定讞，匯流新聞網敗訴，更需於匯流新聞網、轉載的蕃薯藤網站首頁上方，以全文為18號字體刊登：「判決啟事：本件當事人間臺灣高等法院113年度上更一字第44號請求損害賠償等事件，上訴人信義房屋股份有限公司請求被上訴人匯流傳媒有限公司應於CNEWS匯流新聞網、蕃薯藤網站刊登判決啟事部分勝訴」1日。匯流新聞網報導不實的新聞不僅一樁，根據台北地方法院民事判決113年度訴字第3318號，匯流新聞網報導「力暘弊案連帶讓美歐亞再被提起 調查局：將報請地檢署指揮偵辦」的新聞，也讓美歐亞綠能股份有限公司受到名譽損害。該報導中記載「力暘集團光電弊案，連帶讓知名綠能廠商美歐亞近年所涉案件，再次於業界被提起」、「美歐亞涉嫌透過有力人士施壓能源局」、「據指出，美歐亞近日也因為一起財務糾紛，被另外一家能源公司提告」等敘述，影射美歐亞有不法施壓官員的行為；然而法院認定匯流新聞網並無法舉證前述報導敘述內容為真實，也無法證明其在發布報導前已盡合理查證義務，致報導內容損害美歐亞綠能股份有限公司之名譽權。本案為一審判決，後續可上訴。新聞自由雖然攸關公共利益，國家要給最大限度保障，但新聞媒體仍須就其報導負相當查證的義務；而匯流新聞網身為媒體從業人員，更能採訪相關人員，在客觀上無難以查證的情況存在下，卻是直接引用屬於傳聞性質的其他媒體報導，而未再進行查證，上述二則報導未盡合理查證義務，更顯然對社會失去媒體的公信力。
騙很大！知名煤炭商「勇實貿易」詐貸9億 銀行提告獲賠8千餘萬
專營煤炭批發的「勇實貿易」負責人陳建飛， 涉嫌以國外不實交易單據，向銀行詐貸9億元，受害的兆豐銀行提起求償訴訟，台灣高等法院經計算金額，判決陳須給付尚未清償之餘額260萬多美元。可上訴。兆豐銀行提起訴訟主張，陳建飛是勇實公司實際負責人，綜理上開公司之決策，2013年起，陳因投資失利，為填補公司資金缺口，以公司或透過客戶取得台電公司向國外燃煤廠商購買燃煤料之交易提單原始文件後，陳指示下屬變造原始文件，詐貸美金2556萬多元，目前尚有260萬多元未清償，請求陳等人連帶賠償。高院認為陳有資金之需卻詐貸，並自己掌握、決定詐得金額的用途及流向，詐貸款項為陳獲取之犯罪所得，尚未清償之餘額260萬多元，判決陳須返還260萬多元本息部分。可上訴．
火線通緝令2／留爸在台蹲苦牢 詐貸63億元慶富少東潛逃出境窩中國
金融犯罪和詐騙集團已成為國安危機，賴清德總統在新年警政署署務會報時，向警政署撂下重話，批評詐騙破案率1.3%，要求減少不必要應酬，而事實上，目前仍有多位罪犯在被起訴或判刑後潛逃出境，包括詐貸63億元的慶富少東陳偉志、詐騙27億元的超跑少東陳風廷，虐殺小女友的陳修將更棄保潛逃，每一位都是我國治安史上之痛，檢警更期望民眾提供線索，早日將他們繩之以法。長勝國際開發公司由負責人孫佳宏吸金逾50億元，害上千人血本無歸，他則是帶著受害人的血汗錢潛逃境外。（圖／翻攝調查局外逃通緝罰查詢系統）五、「狂騙50億」孫佳宏長勝國際開發公司由負責人孫佳宏創立，在2010年6、7月間，聲稱在美國有投資國際外匯保證金業務，招募顧客加入，並打出每月4%到7%的高獲利，每筆投資金額則在1到5萬美元不等。但在2011年2月，長勝突然通知客戶投資外匯被倒帳，上千名客人血本無歸、通報檢調，檢方則在2011年9月指揮高雄市調處前往搜索，孫佳宏卻在7月就已出境。檢方調查後，確認孫佳宏以長勝國際開發股份有限公司及「NEW WELL INVESTMENT CO,LTD」2公司，非法吸收資金高達50億元，涉犯銀行法及刑法詐欺等罪嫌，目前可能位置則在中國。六、「慶富少東」陳偉志慶富造船公司董事長陳慶男、少東陳偉志父子，在2014年間標得國防部6艘獵雷艦標案，合約為總價349億3300萬元，而父子倆為使公司資本額增加，利用境外紙上公司製作不實合約，先後向多家銀行詐貸2億199萬多美元，折合新台幣63億7252萬3140元，2018年被高雄地檢署依詐欺、違反銀行法起訴。而陳偉志原應固定到前鎮分局派出所報到，但他利用更該住居漏洞，該年3月換到前鎮分局興派出所報到，他最後一次報到童年為5月6日，之後便沒再現身，警方則直到23日才通報。而雄地院發拘票到陳偉志住處，發現他已棄保潛逃，高雄地院則到2018年5月發布通緝，陳慶男則因付不出1億元保金而被羈押，2022年被判處25年有期徒刑定讞，陳偉志則不顧父親蹲苦牢，目前仍逍遙法外，最可能潛藏地點則在中國。亞洲專業醫務管理顧問有限公司負責人楊進盛自稱醫師，以投資醫療設備和洗腎儀器為由吸金超過50億，卻在檢警上門前早一步出境，如今可能窩藏在中國廣州。（圖／翻攝調查局外逃通緝罰查詢系統）七、「50億假醫師」楊進盛亞洲專業醫務管理顧問有限公司負責人楊進盛，2010年8月與程克強籌謀「假投資、真吸金」案件，稱自己是醫生，邀請民眾到中國投資「血液透析儀」、「直線加速器」等醫療設備或洗腎，並主張保證獲利15至72％，總計970位民眾上當，吸金超過50億元。楊進盛和程克強等人採龐式騙局常用手法，起初以「後金」支付「前金」，但2015年9月開始，要支付給民眾的金額逐漸龐大，又舉辦浩揚公司公開募股說明會，再次詐騙1億5000萬多元，直到該公司在2015年跳票，全案才被揭露。但檢警在2016年2月上門時，楊進盛早一步出境海外，目前可能窩藏地點在中國廣州市，共犯程克強二審則被判處21年11月，全案仍可上訴。
正能宏茂涉詐貸1／破百受害者怒控2董座開芭樂票 疑捲款上億元藏匿海外
正能與宏茂光電涉嫌在過去2年間開立虛假發票，向銀行詐貸上千萬元，正能董事長簡達益和宏茂董事長郭佳瑜6月遭調查局搜索約談，簡被裁定羈押，郭則因懷孕停止羈押，而這2間公司犯行不只於此，有多名受害者指控2人在2023年間聯手對外募資，佯稱國外資金將注入，短期需資金周轉，結果狂開芭樂票騙取他們的血汗錢，遭騙者破百人，詐騙金額粗估至少上億元。正能光電創立於2009年，資本額3億元，號稱全球佈點16公司，主要商品是背光模組之光學膜片成型與加工；宏茂光電創立於2016年，資本額2 億265萬元，主要商品是充電樁的系統整合及模組化、智能電動車場管理等。這次出面向本刊指控正能光電、宏茂光電「惡意詐騙」者共有5位，呂姓受害人損失1000萬元，賴姓受害人50萬元，許姓受害人300萬元，吳姓受害人100萬元，張姓受害人300萬元，5人都是在去年中至去年底相繼受害。有5位受害者出面向本刊指控正能光電、宏茂光電「惡意詐騙」，他們表示遭簡男、郭女騙走1750萬元。（圖／記者黃鵬杰攝）呂姓受害人表示，他是經過朋友介紹與簡男相識，進而認識郭女，而郭自2023年年中開始央求他幫忙召集手頭有閒置資金的朋友，約到正能光電公司聽取簡報說明，自己則不疑有他，幫忙介紹。簡男在會議上宣稱正能與宏茂光電在全球各地都有分公司，甚至取得巴林皇室的許可貸款，另在中國廈門設有電動車項目，但當時2家公司急需資金周轉，希望投資人能出錢幫忙度過難關，等國外資金到位後，可給予借款金額約一成作為回報，呂男因而將賓士車拿去抵押借貸，借出900萬元給2人當作周轉金，雙方約定2個月連本帶利返還1030萬元。呂男痛批，他在第一期有拿到分潤，但第二個月竟直接跳票，他向郭女、簡男詢問，對方開始不認帳，還反過頭來對外宣稱是僅「借貸」，還報警提告他「侵占」賓士車，甚至去通報遺失、尋獲，讓人感覺前後言行矛盾，且相當莫名其妙。呂男指出，郭女、簡男在事前以「募資」為由，並召開小型說明會，對他與其他人下話術、畫大餅，再以支票拐騙大家的現金，許多人在第二期開始未收到還款，軋票下去才從銀行方得知手上的支票實際上是銀行拒絕往來戶。呂男表示，許多投資人驚覺有異後，前去2家公司向簡男、郭女討要說法，而2人每每都以「有在努力談其他合約、會努力還錢」等理由搪塞，直到6月從新聞得知簡男因向銀行詐貸遭收押，郭女公司仍對外硬拗說並非募款增資、而是借貸，受害人們才驚覺這是一場布局已久的「大型詐騙案」，後續紛紛組成自救會，希望能討回自己的「血汗錢」。記者5日即去電宏茂光電，但至截稿前均無回應。
正能宏茂涉詐貸2／疑預謀懷孕逃羈押 女董聯手董座男友、男友前任狂騙上億元
正能光電與宏茂光電公司董事長簡達益、郭佳瑜涉嫌在過去2年間開立虛假發票，向銀行詐貸上千萬元，台北地院裁定羈押簡男，郭女則因懷孕停止羈押。有多名受害者加碼向本刊投訴，簡男、郭女去年聯手對外募資上億元，卻狂開芭樂票騙取他們的血汗錢，整起事件簡直是「大型詐騙案」，且2人還涉及偽造票據、洗錢，目前已有多位受害人提起告訴，期盼司法能為他們討回公道。正能光電創立於2009年，資本額3億元，號稱全球佈點16公司，主要商品是背光模組之光學膜片成型與加工；宏茂光電創立於2016年，資本額2 億265萬元，主要商品是充電樁的系統整合及模組化、智能電動車場管理等。受害者們聯合指控，郭女、簡男欠下鉅款，卻以即將上市的名義為誘餌，向他們秀出公司的平面媒體報導，誆說有跟哪家公司大廠合作簽約，到處向市井小民增資借款，「票隨便開、隨便跳」，整個事件是擺明設計好的圈套，受害者根本求助無門。受害者們指控，正能與宏茂光電以公司股票即將上市的名義為誘餌，向市井小民增資借款，擺明是設計好的圈套。（圖／投訴人提供）投訴人呂先生表示，他是經朋友介紹認識簡達益，簡年紀大約50歲上下，與郭佳瑜是情侶關係，而宏茂光電的財務長胡女則是簡的前任，3人男女關係頗為複雜。呂先生指出，起初簡達益邀請他擔任正能光電的顧問，並告知有許多有關AI或充電站等各式專案項目將會推行，請他幫忙尋找投資者，以增資取得「股份」的方式作為條件，請投資者們先預借資金，票據押2個月為期限，之後會返還利潤及本金。呂先生說，他找來的投資人發現跳票後，先後找上郭、簡討要說法，卻遭2人拒之門外，甚至遭對方提告，其中他找來的吳先生被告重利罪，而張先生不僅借出300萬元討不回來，還被捲入正能、宏茂涉及不法的金融犯罪案件當中，公司也因此而倒閉。張先生對此說明，他先前成立公司，過去曾與簡達益有合作關係，當時公司也急需擴展業務，簡藉機要求他幫忙處理發票單據，以此作為2間公司的合作項目，沒想到簡達益因開立虛假發票、向銀行詐貸上千萬元，早已遭到檢調盯上，最後法院還裁示羈押，目前人在收容所當中，他借出300萬元討不回來後，公司的資金因而斷鏈，今年初已停止營業。呂男等5人感嘆道，郭女、簡男不僅只有詐騙、違反證交法，2人在「騙錢」的過程中，甚至還涉及偽造票據、洗錢等不法情事，目前簡男已遭檢調逮捕送辦羈押中，郭女則疑似為了避免被羈押而「預謀懷孕」，希望院檢調能及時阻止2人將不法所得洗出海外，幫助他們多少拿回自己「遭詐騙捲走的錢」。記者上週五（7月5日）即去電宏茂光電，但至截稿前均無回應。
凍腿詐保2／吃哈根達斯破解急凍關鍵 黃山墜崖揪恐怖民宿老闆養殺19遊民
日前刑事局偵七大隊二隊破獲男大生截肢詐保案，原本警方對於嫌犯如何「急凍」造成截肢百思不得其解，卻在吃冰品時看到保冷袋裡裝著乾冰，靈機一動，查到乾冰店以及嫌犯騎車購買乾冰畫面，成為有力破案關鍵。此外，淡水也曾發生恐怖詐保案，民宿「老董的家」老闆李男將19名遊民圈養囚禁，詐貸上億元，還有多位遊民不知所蹤。去年初有保險公司接獲高達4126萬元「凍腿截肢」保險金請領案，因「才剛投保就出事」懷疑有鬼而報警。警方調查後卻對如何「急凍」絞盡腦汁，首先懷疑液態氮，但平常人取得困難，而在某次聊天時承辦員警分吃著哈根達斯冰淇淋，一人看見保冷袋，好奇要拿被制止「會凍傷」，但其中的乾冰卻讓警方靈光一閃。廖男和張男是高中好友，2人後來上不同大學但仍來往密切，廖男大一時就讀風險管理與保險系，警方懷疑他因此計畫這起殘忍詐保案。（圖／本刊資料照）警方隨即調出嫌犯當天機車軌跡，果然找到乾冰批發店，老闆指認出廖男、張男同一天曾來買2次，加上自己只做批發，2人行為讓他印象深刻。接著警方找到監視器，確認去年1月26日下午4時許，廖男載著張男到乾冰批發店買10磅乾冰，1個小時後兩人又再添購60磅，且順路買了綠色塑膠桶，張男包紮著紗布的5根手指抱著乾冰和桶子，畫面成鐵證，讓2人百口莫辯。2人被逮後，廖男把責任全推給張男，甚至把泡乾冰的過程全拍成影片跟照片，其中一段視頻張男邊泡乾冰邊自白「我泡乾冰與廖男無關」，疑似廖男為了撇清關係，早有籌謀脫罪，警方將廖男、張男依涉犯《詐欺》等罪送辦。廖男遭法院裁定羈押禁見，檢方以《詐欺》、《幫助他人致重傷》等罪起訴張男、廖男2人。新北市淡水恐怖民宿囚殺遊民，老闆李男圈養19遊民詐貸1.3億，其中更派出自己女友和遊民假結婚，製造黃山墜崖死亡意外，請領5千萬保險金。（圖／報系資料照）恐怖詐保案不止這一樁。2005年新北市淡水民宿「老董的家」老闆李男圈養囚禁19位遊民，向銀行詐貸1.3億元，案件曝光震驚社會。其中，2007年李男安排自己女友連女和1名梁姓街友假結婚，將梁男帶到中國黃山旅遊，行前李男替他投保5000萬旅遊平安險，受益人是連女，接著趁黃山起大霧、四下無人之際，將原本靠在欄杆等拍照的梁男推下數百公尺山崖致死，連女再以配偶身分將梁男骨灰帶回台灣，向保險公司請領理賠金。事後，梁父出面指控兒子不可能突然結婚，死因相當可疑而報警，檢警深入追查發現，李男前後利用19名遊民當人肉提款機，他以「發傳單換溫飽」將遊民哄騙囚禁，將他們當人頭，再用空頭公司偽造薪轉證明、繳款信用卡費培養信用紀錄，接著用遊民身分申請鉅額房屋貸款，詐貸上億元，一旦遊民「殘值耗盡」信用破產，就遭一腳踢開。被囚禁在民宿內，遊民只能吃餿水度日，最久的被關2年，警方在民宿內找到許多下落不明的街友證件，保守估計超過10人。至於梁男一案經14年纏訟，2020年3月李男被最高法院依《殺人罪》判刑14年、連女8年。
前銀行職員詐貸還高利貸 加入骨髓捐贈者獲緩刑
胡姓前銀行職員2022年擔任紓困貸款經辦人員時，利用職務之便以不知情的父母名義向銀行詐貸上百萬款項 ，被發現後他坦承犯行，稱交友不慎，被高利貸業者催款才會犯錯，後因擔任巡守志工、加入骨髓捐贈者行列，獲新北地院量處1年8月徒刑，緩刑3年。檢方指控，胡姓前職員2022年任職某銀行時，利用職務之便偽造文書，在審查時先以虛偽收款帳號、金額需增應撥付明細表，再利用其他銀行「肺炎紓困專戶」名義偽造成不實匯款申請書，待主管審核通過後，趁將申請書送交給經辦辦理掃描前，再把受款人改成不知情的父母名義。胡姓前職員利用此方式，在4個月內向銀行詐貸6筆貸款，將款項拿去償還私人貸款。事後銀行發現異常，向胡姓前職員提告，他坦承犯行，並表示詐貸而得的上百萬已還給銀行。他哭訴，是因在網路上交友不慎，被騙得向高利貸借款，高利貸業者催著還款，情急之下才會鋌而走險，對於詐貸深感悔過，胡的辯護人亦替其求情，請求審判長減刑。審判長考量胡姓前職員家境小康、未婚，但須撫養父母，另犯罪情狀顯可憫恕，酌量減輕其刑。審判長又考量他因個人債務問題造成銀行損失、應予非難，但他從偵查到審理階段皆坦承犯行，又返還犯罪所得，另擔任巡守隊志工、投身佛教慈濟公益活動，加入骨髓捐贈者行列，依《銀行法》銀行職員背信罪處1年8月徒刑，緩刑3年，緩刑期間須付保護管束，並提供40小時勞動服務，向公庫支付10萬元。
獨／前法官轉律師資格沒了！ 黃呈熹幫潤寅滅證洗錢遭除名
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦陸續向12家銀行詐貸470億元，遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，由法官轉任的律師黃呈熹，遭檢方指控收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃呈熹同年12月12日到高雄地檢署報到，入監執行後，律師資格慘遭法務部發函除名。法務部指出，根據律師懲戒覆審委員會112年12月27日律覆文字第1120000153號函，黃呈熹違反《律師法》，經律師懲戒委員會以111年度律懲宇第28號決議應予除名，並經被付懲戒人撤回覆審請求，於112年12月18日確定在案，因此檢送律師懲戒委員會111年度律懲宇第28號決議書影本1份，函送司法院秘書長、最高法院、最高行政法院、國防部最高軍事法院、最高檢察署等機關。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。
潤寅集團詐貸470億 兆豐銀行求償上億勝訴
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，成為司法史上最大超貸案，其中兆豐銀行遭潤寅集團等人詐貸美元595萬 2192元，尚欠美元341萬398元未歸還，兆豐向法院提告損害賠償，高等法院民事庭2023年12月12日審結，判決楊、王2人及星榮物流公司、潤寅集團等員工共10人應連帶賠償341萬餘美元、折合台幣上億元，還可上訴。判決指出，楊文虎、王音之夫婦經營潤寅集團等4家公司，因長期周轉不靈，為求順利獲得資金，指示員工製作不實商業發票、裝箱單等押匯文件，星榮物流公司蕭姓負責人也指示員工，配合潤寅集團製作不實的海運提單，送交至潤寅集團，由潤寅集團製作不實應收帳款發票及財務報表，提供會計師事務所查帳人員查核。會計師事務所製作潤寅集團無保留意見查核報告後，提供銀行作為審核潤寅集團年度續貸或融資之用。楊文虎、王音之等人持上述不實出口押匯文件，向兆豐等銀行申辦外銷放款，害兆豐銀行核撥貸款共計美元595萬2192元，尚未清償金額則為美元341萬398 元。高院認為兆豐銀行提告有理，判決兆豐銀行勝訴。刑事責任部分，最高法院已將潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，另外，協助潤寅集團滅證和洗錢的律師黃呈熹，遭判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，北檢近日將對黃發監執行。
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
「全台最大都更案」涉詐貸68億 泰舍董座1000萬交保
新北市新莊「泰舍至善元」，號稱是全台灣最大的都更案，建商「泰舍實業」公司負責人楊岳修，自2017年起涉嫌以人頭戶向銀行貸款68億元，之後又出現拒絕交屋的情況。台北地檢署17日進行搜索18處，並約談楊男等11人到案，複訊後楊男諭令1000萬元交保。綜合媒體報導，「泰舍至善元」位於新莊區新泰路、中正路，緊鄰新莊捷運站，佔地近3000坪，建蔽率為49.85％，樓高有25層，共有713戶住家，號稱採用和台北101、宏盛帝寶同等的鋼柱，每坪售價約6、70萬，原地主有151人，建商花2年就成功都更。新北市調查處接獲舉報，楊男在2017年承辦至善元都更案，疑似是因為預售屋賣不好，資金需要周轉，需要向銀行融資，楊男和公司人員涉嫌向土地和合庫銀行詐貸67億元。複訊後，楊男1000萬交保，泰舍副總經理洪振富60萬元交保，副總洪緯峰和泰坤建設董事簡定榮各50萬元交保，另4名員工，分別以5到8萬元交保。檢調表示，全案依《銀行法》偵辦調查。據《壹蘋新聞網》報導，楊男是房地產大亨，他曾接受媒體訪問，他曾在26歲就賺了1000萬元，自己鑽研佛法，也用心對待地主，才能在2年內獲得地主信任，成功進行都更，他積極行善推動老人共餐、免費親子讀經等課，而他賺錢是為了要行善，沒想到如今卻涉嫌詐貸。
三合微科涉作假帳及財報 董座夫妻高幹詐貸1.1億元遭訴
知名IC設計公司「三合微科」負責人劉立中等高層，虛製大批發票及文件，並製作不實財報，虛增營業收入，向彰銀等7家銀行詐貸360萬多3824元美元，折合台幣1億1024萬1909元，台北地檢署今（10日）依違反《銀行法》、《證交法》、《商業會計法》等罪起訴劉立中、擔任董事長特助的劉妻陳妍萍、前財務協理林文精3人。起訴書指出，「三合微科」因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，劉立中等人2013年1月9日至2014年3月20日指示下屬製作三合微科公司與境外關係企業VISION、PERFECT公司不實採購發票及裝箱單等貿易文件，佯稱完成三角貿易，向彰化、第一、板信、新光、華泰、星展等銀行詐貸26筆，金額共計218萬8295元美元（折合台幣6546萬1305元。）2014年林文精離職後，劉立中及陳妍萍仍繼續指示下屬以假三角貿易，向華泰、土地、第一、彰化等銀行詐貸14筆，金額共計141萬5529元美元，折合台幣4478萬604元。劉另指示下屬於2013年虛增營業收入共156萬6525元美元、2014年虛增營業收入共95萬4140元，並刻意隱匿關係企業VISION、PERFECT公司的關係人交易情事，不實登載於2013年及2014年的公司財報。
涉詐貸「7家銀行」逾億元！三合微科董座等3人遭起訴
IC設計公司「三合微科」負責人劉立中，因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，於2013年至2014年，以不實境外三角貿易方式，虛製大批發票及文件，向彰銀等7家銀行詐貸360萬多3824元美元，折合台幣1億1024萬1909元，事後並製作不實財報，虛增營業收入。台北地檢署10日依銀行法、證交法、商業會計法等罪起訴劉立中、擔任董事長特助的劉妻陳妍萍、前財務協理林文精3人。起訴指出，2013年劉立中等人因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，致公司面臨資金窘迫處境，於2013年1月9日至2014年3月20日指示下屬製作三合微科公司與境外關係企業VISION、PERFECT公司不實採購發票及裝箱單等貿易文件，佯稱完成三角貿易，向彰化、第一、板信、新光、華泰、星展等銀行詐貸26筆，金額共計218萬8295元美元（折合台幣6546萬1305元。2014年林文精離職後，劉立中及陳妍萍仍繼續指示下屬以假三角貿易，向華泰、土地、第一、彰化等銀行詐貸14筆，金額共計141萬5529元美元，折合台幣4478萬604元。另劉指示下屬於2013年虛增營業收入共156萬6525元美元、2014年虛增營業收入共95萬4140元，並刻意隱匿關係企業VISION、PERFECT公司的關係人交易情事，不實登載於2013年及2014年的公司財報。
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇！檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台北地檢署認定，前合庫董事長廖燦昌，因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之，多次收受王女高檔水果禮盒，之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助，廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度，共計核貸1100萬美元，造成合庫損失台幣2.9億；另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪，也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀，包庇潤寅詐貸，致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人，檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅，無視風險指示下屬撥款，置專業倫理不顧，還卸責推給下屬，毫無悔意，為促使公股銀行董事長嚴守法紀，維護股東權益及金融秩序，建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案，3人均遭北檢起訴，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定，2人已入獄服刑。