騙銀行
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詐團結合虛擬幣實體店面單月海撈3500萬 警攻堅還有客人捧鈔票上門險遭騙
新北市板橋區某詐團隱身巷弄民宅中，以虛擬幣實體交易所吸引民眾上門「投資」，多位民眾誤信網路廣告而投錢，積蓄全無後遭詐團封鎖才清醒，新北市刑警大隊科偵隊獲報後展開調查，近日前往攻堅，逮捕40歲邹姓男子、水房的44歲周姓幹部等共7名核心成員，當中6人被收押禁見，全案依法送辦。警方調查，該集團先在FB、IG等社群網站投放打工、投資廣告誘騙被害人上勾，再以加LINE以「老師」、「執行總監」、「助理」遊說投資商案，製造高獲利的假象，使被害人至「BiogenTW」、「數字地球」等假投資網站及APP註冊成為會員。為取信被害人，詐團還大張旗鼓開立所謂「預約制」的虛擬貨幣實體店面，再洗腦被害人去店面購買泰達幣（USDT）轉給詐騙集團指定錢包進行投資，許多被害人一開始猶豫再三，見有實際店面後才卸下心防，但他們簽的買賣虛擬貨幣合約書也是幌子。等到被害人要出金，詐團隨即用「繳納保證金」或「系統錯誤需要驗證」等理由推託，重複誆騙被害人投入更多金錢，甚至叫被害人去辦小額信貸，車輛跟房屋都去抵押，直到被榨乾籌不出錢，就封鎖斷絕聯繫，詐團則在8月間就騙了40名被害人，不法所得高達3500萬元。刑大科偵隊獲報後，統整多名被害人報案情資，詳細分析虛擬貨幣幣流資料，經蒐證完備後報請新北地檢署暑股檢察官指揮，檢察官隨即責由科偵隊、刑事警察局第七大隊第一隊、板橋分局、臺北市文山一分局共組專案小組，近日攻堅該詐欺幣店，當場壓制逮捕陳姓店員，以及緝獲接應的謝姓及鄭姓車手到案。警方還在鄭男的車手發現500多萬元現金，皆是當日詐騙所得，而員警攻堅時，還有不知情的被害人捧著鈔票上門，見警方大陣仗攻堅當場目瞪口呆，還好幹員們苦口婆心勸說，才大夢初醒免於受騙。警方持續溯源，有鎖定利用商辦大樓經營水房的周姓幹部，還有準備「烙跑」的太陽聯盟黑幫分子邹姓幹部、涉及轉帳洗錢的王姓女子等共犯，並扣押邹嫌名下價值約2300多萬元的房產，另外在搜索鄧姓共犯家中還有搜到防身用的模擬槍1把、空包彈50發等物品。其中6人因涉嫌重大，已遭新北地院裁定收押禁見。新北市詐欺防制辦公室表示，網路社群假投資廣告已成警方打詐的重點反制對象，近期詐團有魚目混珠將假投資廣告包裝成公益或親子活動、毛孩寵物等主題性廣告的趨勢，誘使民眾加入LINE群組，再引導至假投資詐騙。呼籲民眾進行投資務必要找可信賴的管道，不要輕信「代為操盤」「保證獲利」的投資行為，正規的投資管道絕對不會要求民眾臨櫃提款時還要騙銀行員。另外，行政院金管會已經在114年6月7日宣布虛擬貨幣禁止現金交易，只要是標榜實體幣店、個人面交幣商通通都是騙！有疑問請立即撥打165專線打聽求證。
母女檔謊稱信用卡被盜刷騙銀行13年 詐取2500萬狂買精品
美國紐約州長島（Long Island）一對母女，利用信用卡先消費，事後謊稱這些消費並未經過本人授權而是遭到盜用，藉此要求退款，兩人13年來涉嫌以這種詐騙手法，獲得不法所得高達85萬美元（約新台幣2585萬元），估計至少有14家發卡銀行受害。這對母女檔詐騙不法所得超過新台幣2500萬元。（圖／翻攝自推特）據《紐約郵報》等外媒報導，61歲的婦女卡蘭（Karan Geist）原本是一所中學的準專業人員，她涉嫌在2008年到2021年間，向大約14家信用卡公司謊稱多筆刷卡消費具不法爭議，金額合計約85萬美元。據悉，她透過致電或是寫信給銀行謊報有不法爭議的「欺詐性收費」後，就開始從帳單中獲取退款金額，其中包含美國運通卡的20.5萬美元（約新台幣623.6萬元）與美國大通銀行的15.5萬美元（約新台幣471.5萬元）。卡蘭利用自己的名字訂機票，用家人的名義租車，再用自己的名字入住飯店，並且在旅行時買了手錶和女包等精品。除此之外，她在日常生活中也曾多次謊報「欺詐性收費」，例如在1元商店的購物、為狗狗支付獸醫費用，以及在百貨公司的瘋狂搶購等。另外，卡蘭還多次刷卡預訂了國內外旅遊，包含巴黎、米蘭、挪威、哥斯大黎加和夏威夷等地。根據報導，卡蘭隨後招攬女兒33歲的女兒埃麗莎（Alyssa Geist）加入詐騙的行列，而埃麗莎也是前任紐約市教師，她大約參與6個多月的詐騙行為。警方是在1年前突襲卡蘭的住家，發現了100多張信用卡，以及和欺詐交易相關的收據。地區助理檢察官凱瑟琳（Catherine McCaw）在法庭聽證會上表示，「這是一場長達13年的騙局，涉及數千筆信用卡交易，卡蘭將那些合法、正當的收費，謊報是遭詐騙冒用」，不過這對母女倆對於背負重大竊盜與詐欺等一系列指控堅決不認罪，目前母女倆暫時獲釋，不過護照已經被沒收，預計在9月14日再次出庭。
為幫女兒走後門上大學…銀行行長「詐貸15億」 竟全被騙光爽買奢侈品
為幫女兒走後門進入好大學，中國大陸一名銀行行長竟遭一名男子詐騙，先後26次侵吞銀行貸款，涉案金額高達3.5億人民幣（約新台幣15.5億元）。根據陸媒《檢察日報》報導，大陸山東省濱州市某銀行李姓行長於2014年底認識趙姓男子，聊天中趙男得知李男的女兒正準備參加高考，但成績不甚理想，趙男於是聲稱自己的親戚是內蒙古某高校副校長，還和多位教育部領導熟識，可以幫忙牽線讓李男的女兒「走後門」進入好大學。為了幫女兒進入好大學，李男自2015年9月開始，先後向趙男支付「保證金」、「協調費」等，至隔年9月止，李男共支付約1.5億人民幣。接著在2016年11月到2018年3月這段期間，趙男多次冒充反貪局長，或以教育基金被凍結、需要做假帳應付檢察等藉吼，先後9次向李男詐騙2億多人民幣。李男為了籌錢給趙男，開始利用擔任銀行行長的職務之便侵吞銀行貸款，先後偽造26家公司的生產經營流水帳、資金證明還有貸款資料，冒用他人名義「冒名貸款」，狂騙銀行貸款約3.5億元。據悉，李男還和小舅子、張姓友人成立「攻守同盟」，由小舅子和張姓友人偽造虛假的貸款資料，再由他違法發放貸款，將銀行資金貸款轉挪為私用。而根據警方調查，趙男騙得鉅額後根本沒有幫忙牽線，而是把鉅款拿來揮霍，像是購買豪車、名錶等，還多次帶親友出國旅遊，每次都出手闊綽狂砸數10萬人民幣享樂。此案最終於今年4月，經山東省博興縣檢察院提起公訴後，法院判處李男騙取貸款、違法發放貸款罪判處7年有期徒刑，趙男則在去年11月3日被濱州市中級法院判處無期徒刑。
【直擊0元買房3】簽AB約騙銀行 員工誆：買方責任不大
近來桃園房仲業者「億萬房產集團」近來頻推「零元買房」免費投資講座，宣稱無需自備款就能輕鬆購屋、投資致富，並鼓勵民眾掏出36000元加入會員。本刊直擊，「億萬房產集團」的「零元買房」說穿了，不外乎是原屋增貸或利用信貸，再運用貸款寬限期降低還款壓力。這種面臨高額貸款的「零元買屋撇步」風險極大，萬一房屋閒置沒有租出去，一般人根本負擔不起高額利息，隨時會有斷頭風險。對於業者所謂的「撇步」，本刊記者抱持懷疑態度，會後旁敲側擊，竟從現場工作人員口中探出「做假合約」高額貸款及減少房地合一稅的祕辛，「假設你買600萬元，我可能幫你跟屋主配合簽約700萬元，銀行貸款8成，自備款就變少，將來賣750萬元，扣除一些費用，政府認定沒有獲利不用課稅，但其實淨賺100萬元。」這種操作手法就是坊間所稱的「AB合約」，即兩種不同價格的合約，一個是真實交易價格雙方留底，另一份是假的交易價格，以利向銀行貸到更多的房屋貸款。打出投資房產致富噱頭的億萬房產集團，以免費講座招攬會員，平均每周五至六場講座，每場約有百人參與。（圖／翻攝自億萬房產集團臉書）本刊記者聽完進一步詢問「這樣不違法嗎？」只見該工作人員表示，「富貴險中求，你們可以一口咬定仲介要我做的，我不知道、我不懂。」「如果有問題，首當其衝是我們房仲，客人是無意識購屋，買方的責任不會太大。」離開「億萬房產集團」講座後，本刊記者想起炒房大戶「帥過頭」黃家進。他曾揪團先後在新北市安康區及苗栗竹南炒房，再不斷招募新會員接手不動產，後來因和旗下投資客鬧翻、有投資客背貸上千萬，互槓鬧上法院。面對外界對於「AB合約」的質疑，「億萬房產集團」總經理呂原富透過特助葉冠微回應，「公司並未做涉及假契約，也從未教導工作人員有此說法，此為員工及同業的惡意毀謗，希望媒體提供來源，以透過法律求償。此外，公司也不會把會員所持有的房屋轉手脫售給會員，這是有所牴觸的，是出售給自住客。」葉冠微還強調，「公司現以企業經營傳達買屋投資理財祕訣，主力在藝文特區物件，是非常有把握獲利，也希望藉此給予會員信心，而可能導致外界誤解有保證獲利說法，並以為公司說明會為傳銷手法。」至於不再使用起家品牌「積富房屋」，是因為受到同業攻擊影響名聲，才忍痛捨棄。