蔡明興說到做到!富邦金擬配發股利3元高於去年 現金配息殖利率3.77%
富邦金(2881)25日公告,董事會決議通過擬配發普通股每股現金股利2.5元及股票股利0.5元,合計總股利配發3.0元,總股利配發率達62.5%。以今天收盤股價66.40元計算,現金股利殖利率為3.77%。CTWANT也整理出近期已公布股利政策的金控、銀行,目前以京城銀、國票金的現金股利殖利率超過5%領先;京城銀、富邦金的配發每股股利共3元則為目前公布的金融股中最高的兩家。富邦金今天董事會決議的股利政策,相較去年配發股利為每股現金股利1.5元、股票股利0.5元,合計每股配發2元的高了1元,正如董事長蔡明興在今年初說說到,「我們2023年盈餘比2022年好,希望今年的現金股利比去年更好。」這也兌現蔡明興提到會繼續配發股票股利的政策方向,他說,「這兩三年配發股票股利效果挺好,因為每年都填權,投資人都還蠻喜歡的。」富邦金控2023年稅後淨利為660.17億元,每股盈餘EPS為4.80元,為金控業獲利雙冠王,並連續15年榮登金控每股盈餘獲利王。富邦金控現金股利發放係綜合考量整體獲利及子公司上繳盈餘情況。除了現金股利之外,富邦金控此次同時配發股票股利每股0.5元,提供股東繼續持有股票或轉換為現金的選擇。富邦金控表示,發放股票股利雖然短期會造成小幅的稀釋情形,但也代表公司對未來經營績效的信心,整體而言,現金股利及股票股利之組合可望提供股東更好的實質收益。本次配發股票股利為資本公積配股,對股東而言,取得股利時,依台灣稅法規定,毋需繳納所得稅。富邦金昨日公告子公司台北富邦銀行擬配發現金股利245.7億元,創「上繳股利」新高,合計整體子公司上繳現金逾300億元。第一金(2892)於4月24日公布董事會決議股利分派政策,配發現金股利0.85元、盈餘轉增資配股的股票股利0.3元,合計每股股利共1.15元,現金股利發放率約為盈餘的51.5%;以當日收盤價27.2元計算,現金殖利率3.12%;2023年全年稅後純益224.61億元,EPS為1.65元。兆豐金(2886)董事會則是在4月23日決議配發現金股利1.5元、股票股利0.3元,合計1.8元,寫下歷年最優股利紀錄,現金股利非最高,股票股利為最高一次;以24日股價39.35元計算,現金股利殖利率3.81%。合庫金(5880)董事會3月25日決議配發現金股利0.65元、股票股利0.35元,以昨日收盤價26.10元計算,現金股利殖利率約2.49%;2023年稅後純益172.6億元,每股稅後純益(EPS)為1.17元。元大金(2885)董事會3月14日決議分派現金股利1.1元、股票股利0.2元,合計股利1.3元,以24日收盤股價30.35元計算,現金股利殖利率為3.62%;2023 年全年稅後純益265.66億元,年增23.8%,每股稅後純益(EPS)2.09元。玉山金(2884)於3月15日董事會決議,每股將配發現金股利1.2元、股票股利0.2元,合計股利共1.4元,為近4年新高,現金股利也是歷年新高,以24日收盤價27.05元計算,現金股利殖利率約4.43%;2023年全年稅後純益217.6億元,每股稅後盈餘(EPS)1.41元。國票金(2889)董事會3月13日決議每股配發現金股利0.73元、股票股利 0.246元,合計股利0.976元,以24日收盤價14元計算,現金配息殖利率5.21%;2023年稅後盈餘20.27億元,每股稅後純益(EPS)0.58 元。京城銀(2809)董事會2月26日決議配發現金股利3元,迄今股價已從漲41多元漲了15元,以24日收盤價56.20元計算,現金股利殖利率約5.33%;2023年稅後純益62.07億元,累計每股稅後純益(EPS)為5.59元,創歷史新高。遠東銀(2845)董事會3月4日決議配發現金股利0.506元、股票股利0.506 元,合計股利1.012元,以24日收盤價14.9元計算,現金股利殖利率約3.39%;2023 年稅後純益為41.74億元,每股稅後純益(EPS)1.03元。台企銀(2834)董事會3月13日決議,配發現金股利 0.2元、股票股利1.15 元,合計股利1.35元,創24年來新高,其次為2000年配發股利2元,以24日收盤價16.55元計算,現金股利殖利率約1.20%;2023年全年稅後純益105.67 億元,每股稅後純益(EPS)為1.29元。台中銀(2812)董事會決議配發現金股利0.4元、股票股利0.56元,合計股利 0.96元,創25年來新高,以24日收盤價17.45元計算,現金股利殖利率約2.29%;2023年全年稅後純益68.21億元,每股稅後純益(EPS)1.31元。
第一金股利決議共1.15元 這兩檔金融股現金殖利率逾5%
第一金(2892)24日公布董事會決議股利分派政策,配發現金股利0.85元、盈餘轉增資配股的股票股利0.3元,合計每股股利共1.15元,現金股利發放率約為盈餘的51.5%;以今日收盤價27.2元計算,現金殖利率3.12%。第一金2023年累計全年稅後純益224.61億元、年增9.1%,EPS為1.65元,受惠於子公司第一銀行在投資獲利上大增,尤其是在SWAP(換匯交易)的投資收益破140億元、大增近3倍。兆豐金(2886)董事會則是在4月23日決議配發現金股利1.5元、股票股利0.3元,合計1.8元,寫下歷年最優股利紀錄,現金股利非最高,股票股利為最高一次;24日股價以40.5元開盤,最低39.30元,終盤以39.35元作收,現金股利殖利率3.81%,成交量27 48,803張,為昨天總量23,695張近兩倍,昨收40元,跌幅1.63%。合庫金(5880)董事會3月25日決議配發現金股利0.65元、股票股利0.35元,以今日收盤價26.10元計算,現金股利殖利率約2.49%;2023年稅後純益172.6億元,每股稅後純益(EPS)為1.17元。元大金(2885)董事會3月14日決議分派現金股利1.1元、股票股利0.2元,合計股利1.3元,以今天收盤股價30.35元計算,現金股利殖利率為3.62%;2023 年全年稅後純益265.66億元,年增23.8%,每股稅後純益(EPS)2.09元。玉山金(2884)於3月15日董事會決議,每股將配發現金股利1.2元、股票股利0.2元,合計股利共1.4元,為近4年新高,現金股利也是歷年新高,以今日收盤價27.05元計算,現金股利殖利率約4.43%;2023年全年稅後純益217.6億元,每股稅後盈餘(EPS)1.41元。國票金(2889)董事會3月13日決議每股配發現金股利0.73元、股票股利 0.246元,合計股利0.976元,以今日收盤價14元計算,現金配息殖利率5.21%;2023年稅後盈餘20.27億元,每股稅後純益(EPS)0.58 元。京城銀(2809)董事會2月26日決議配發現金股利3元,迄今股價已從漲41多元漲了15元,以今日收盤價56.20元計算,現金股利殖利率約5.33%;2023年稅後純益62.07億元,累計每股稅後純益(EPS)為5.59元,創歷史新高。遠東銀(2845)董事會3月4日決議配發現金股利0.506元、股票股利0.506 元,合計股利1.012元,以今日收盤價14.9元計算,現金股利殖利率約3.39%; 2023 年稅後純益為41.74億元,每股稅後純益(EPS)1.03元。台企銀(2834)董事會3月13日決議,配發現金股利 0.2元、股票股利1.15 元,合計股利1.35元,創24年來新高,其次為2000年配發股利2元,以今日收盤價16.55元計算,現金股利殖利率約1.20%;2023年全年稅後純益105.67 億元,每股稅後純益(EPS)為1.29元。台中銀(2812)董事會決議配發現金股利0.4元、股票股利0.56元,合計股利 0.96元,創25年來新高,以今日收盤價17.45元計算,現金股利殖利率約2.29%;2023年全年稅後純益68.21億元,每股稅後純益(EPS)1.31元。
亞翔去年營收逾569億 投信連5買股價上周漲15.9%
無塵室暨機電工程大廠亞翔(6139)去年合併營收569.04億元,年增近6成,公司對今年營運展望樂觀,近幾日股價漲勢凶猛。上周五(29日)股價收240.5元大漲6.42%,成交量也放大至40146張、日增14.49%,收盤價及成交量同步創歷史新高,投信連5日買超13390張。亞翔去年每股稅後純益(EPS)12.81元,將分配9元現金股利,換算下來現金殖利率約3.74%;今年前2月營收位居高檔,達119.68億元,年增124.38%。雖於上周四(28日)遭到證交所入列注意股票,不過上周五收盤股價續飆歷史新高,且成交量衝破4萬張。高股息ETF日前掀起全民搶購熱潮,備受矚目的元大台灣價值高息(00940),元大投信已經完成建倉,上周五公布成分股公布,亞翔也入列之一,持股張數為15709張,占整體基金權重2.17%,位列第十八。本周在投信力拱下,股價帶量再奔新高,終場收在240.5元,單周漲幅15.9%。亞翔看好,看好今年除台灣、中國外,東南亞地區含越南、新加坡等地業務都會同步成長;該公司目前手握大單,在手訂單超過千億元,其中,海外訂單以聯電(2303)新加坡廠最手矚目,預計今年會將餘下6成訂單認列完畢,成為今年一大營運動能。
禮來股價2024年已漲35% 大摩:離「兆元俱樂部」不遠
在「減肥神藥」Zepbound強勢催化之下,美國醫藥巨頭禮來股價屢創新高之勢,促使華爾街大行摩根士丹利(Morgan Stanley)的分析師們思考,該醫藥巨頭會否成為美股科技七雄(Magnificent Seven)之外第一家市值達到1兆美元的美國醫藥公司。2023年禮來股價漲幅超60%,自2024年起禮來股價不斷創新高,漲幅已高達35%,截至周五(17日)收盤股價為782.06美元。「禮來可能將成為全球首隻市值1兆美元的生物醫藥及製藥類股票嗎?」摩根士丹利分析師弗林(Terence Flynn)及其同事在給客戶的一份報告中表示。 「在我們看來可能性很大,我們繼續看到進一步上漲的空間」。由弗林領導的分析團隊在周五將該機構對於禮來的12個月目標股價從805美元上調至950美元。該公司股價截至周五收盤上漲3.2%,再度創下歷史新高。受全球消費市場對其分別治療糖尿病和肥胖症的藥物Mounjaro和Zepbound需求的雙重提振,該公司股價今年已上漲達35%。這使得禮來目前的總計市值超過7400億美元,成為標普500指數中最有價值的10家大型公司之一,市值可謂遠超醫藥板塊的同業。目前,市值超過1兆美元的「兆元市值俱樂部」由微軟、蘋果、輝達、谷歌母公司Alphabet、亞馬遜和Facebook母公司Meta Platforms所組成。唯一市值超過禮來的非科技類型公司是「股神」巴菲特旗下的波克夏海瑟威。機構彙編的統計數據顯示,在禮來近日公佈了樂觀的財務數據報告後,包括法國興業銀行、傑富瑞和巴克萊銀行等眾多知名投資機構的分析師們在本月陸續上調了對於禮來的目標股價。
00878敲定季配0.35元!這一天是最晚買進日
00878國泰永續高股息ETF今天(14日)公布第四季實際配息,續上季每單位配發金額0.35元,以14日收盤股價20.53元計算,本次配息率1.7%,年化殖利率近7%,該檔截至10日集保資訊逾116萬人持有,為唯一受益人數破百萬的ETF,16日為除息交易日,最晚在15日前持有或買進皆可參與本次配息,將於12月12日發放配息。根據國泰投信官網揭示,00878第四季配息來源,股利所得占比31.36%、利息所得占比0.07、收益平準金占比5.71%、已實現資本利得占比62.86%。提醒預估收益分配組成占比為公告前估算資訊,與最終數值可能產生差異,應以收益分配通知書所載所得類別及分配金額為準。00878是台灣首檔「ESG+高股息」的台股ETF,截至11/10基金規模成長至新台幣2,280億元,根據集保中心資料,00878受益人數來到116萬,達1,168,347人。國泰投信ETF研究團隊指出,00878歷年股息水平相對穩健,主因是00878換股周轉率低,衍生的費用率也低,且各行業間配置平衡,並非僅集中單一產業,也提醒投資人,投資ETF並非僅關注配息率,長期含息總報酬是否能優於成本,更是投資人應關注的,而00878以合理的股息做為下檔保護,追求股利及資本利得的總報酬率長期成長,自成立以來追蹤指數含息累積報酬達71.7%,優於台灣加權指數的57.5%。國泰基金經理人游日傑表示,市場持續關注美國聯準會後續政策走向,台股隨著類股良性輪動下,成功收復半年線關卡,台灣加權指數上週上漲1.06%,收16,683點,週線連2紅。台股反彈至半年線附近後以震盪化解賣壓,AI族群有回穩跡象,且大型權值股有望扮演撐盤要角,因此建議投資人,除了趁勢參與00878本次除息機會外,亦可在除息後股價回檔時逢低布局,加快累積單位數的速度,有利提升長期投資效率。
高息ETF新規上路2/六檔「未納入平準金」沒在怕!這一家投信首曝「堅持不用」理由
百花齊放台股ETF中,究竟有多少檔沒納入收益平準金?依證期局最新公布,237檔ETF中有23檔納入收益平準金機制,包括8檔債券型及15檔股票型。CTWANT調查,存股族偏愛的17檔台股「高息ETF」,目前僅6檔「未納入」收益平準金,其餘11檔皆有。CTWANT記者整理出「未納入收益平準金」的台股高股息ETF,包括11月8日最新上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF、00934中信台灣優選成長高股息ETF、00932兆豐永續高息等權ETF、00882中信中國高股息ETF、00900富邦特選高股息ETF與00730富邦臺灣優質高息ETF共六檔基金。CTWANT記者詢問業者為何「沒有申請納入收益平準金機制,不擔心規模成長而稀釋配息?」富邦投信回覆說,至今未採用「收益平準金」機制,主要的疑慮就是擔心市場誤解投信業者濫用平準金機制,刻意拉高配息吸引投資人,恐引發爭議。富邦投信表示,實際上,只要以「追蹤指數殖利率」做為配息率評估準則,就不會發生濫用的可能性,也是富邦投信一直建議的方向。該準則未來若蒙核可,定能解決現階段因平準金使用方式定義不明確,所造成的誤解,屆時也可使平準金機制回歸原有的良善美意。00934成分股還添加了非電子族群,像是萬海、聚陽等。(圖/萬海航運提供)8日,00936掛牌首日即大漲3.45%、溢價率達3.17%,交易爆出9.2萬張大量,居ETF之冠,昨日收盤股價15.60元。「高股息ETF深受股民青睞,因此商品區隔化,高息股若結合『中小、永續』這二大優勢,可望創造更佳的股利率水準」台新投信量化投資部主管黃鈺民指出。00936是台新投信隔了四年之後最新發行的ETF,成為台灣第17檔台股高股息ETF,台新投信也正式加入高息ETF競爭行列,是一檔採月配型的ETF,最快明年1月起開始配息。00936前10大成分股,聚陽(1477)、啟碁(6285)、中美晶(5483)、東陽(1319)、京元電子(2449)、群光(2385)、豐泰(9910)、台勝科(3532)、瑞儀(6176)、臻鼎-KY(4958)。再往前看,11月1日掛牌的00934中信台灣優選成長高股息ETF,當日爆出逾9萬張成交量衝上ETF成交量第1名,迄今六個交易日漲幅約4%、溢價幅度0.32%,該檔也是採月配息,預定明年6月才會配息。昨日收盤股價則為15.67元,00934也在短短五日規模從46.7億元躍至66.2億元,規模成長41.7%,以精兵之姿擠進高股息ETF前十大排行榜。中信基金經理人張圭慧表示,在台股震盪及升息環境下,提高投資人操作難度,但高股息族群在息收保護下,相對具備易漲抗跌的特性,適合作為逢低布局的投資工具,00934具備高股息與高成長的「雙高」特性,可視為升級版的台股高股息ETF,並定期於每年4月、9月審核成分股,不用再坐等每年配息旺季,除息淡季亦能轉攻台股資本利得。00934成分股添加了非電子族群,像是萬海、聚陽、豐泰、華固、寶雅、東鋼、遠雄、中保、裕民、巨大等,持股占比前十名為聯發科(7.74%)、聯詠(6.77%)、聯電(6.68%)、日月光(6.28%)、瑞昱(5.19%)、萬海(3.65%)、大聯大(3.43%)、華碩(3.42%)、頎邦(3.28%)、欣興(3.23%)。至於00900富邦特選高股息30 ETF,富邦投信統計,今年前三季的規模增加了103.4億元來到382.2億元,受益人增加2.5萬多人來到25萬人,就受益人數與規模成長情況,與006208富邦台50 ETF、00662富邦NASDAQ ETF這三檔都是富邦投信旗下今年以來最受投資人追捧的ETF。富邦投信表示,隨著上半年國際股市與台股逐步走高,市值型的台股、美股ETF持續受到市場青睞,而普遍受台灣投資人喜愛的高股息類型也沒有缺席。「基金一姐」專欄作者趙靖宇跟CTWANT記者說,民眾可以評估自己是想要有穩定配息還是有高成長的淨值表現,選擇適合自己的標的,觀察00934、00936等「沒有」與「有」納入收益平準金的多檔高股息ETF在受益人數、規模來看,皆有成長,但她也提醒還是要多了解成分股的產業別、溢價率等,而非單看配息率。展望第四季、明年第一季台股發展,富邦投信則認為,就產業上來說,AI仍是具備前瞻性與發展性的趨勢板塊,儘管短線波動較大,但長線展望持續看佳,第三季以來已有回檔,年底前反而可以趁回檔尋找布局機會,可關注包含AI產業的美國科技股類型ETF,或與美國科技產業有高度連結、且在全球半導體佔有關鍵地位的台股市值型ETF。加上近期美債殖期利率已來高位區間,年底至明年上半年有望回落,除了美債有機會表現之外,通常殖利率的下行亦有利於科技類股的表現;也可以考慮透過「股債組合」方式選擇標的。
保費衰退拼出路2/苦了快90歲老董燒腦拚增資 三商壽業務部隊強韌獲利回穩
產壽險公司今年前三季罕見的增資發債超過1700億元,延續去年防疫險理賠風暴,以及準備2026年接軌「大魔王」IFRS 17與ICS 2.0版。據最新公布的半年報資料,21家壽險公司中,新光人壽與三商美邦人壽(2867)、宏泰人壽的資本適足率RBC都未達到標準200%門檻,面臨增資經營財務壓力。金管會保險局統計,壽險業今年前三季增資的公司有台銀人壽60億元、三商美邦人壽25.25億元、中華郵政18.03億元及遠雄人壽1.24億元,截至9月底共增資104.52億元。核准6家壽險公司申請發債1110億元,用於資金需求,提高清償能力等,分別為國泰人壽350億元、富邦人壽250億元、南山人壽150億元,新光人壽與台灣人壽各130億元,及中國人壽100億元。產險界增資的則有新安東京海上產險200億元、富邦產險160億元、兆豐產險60億元、中信產險50億元、和泰產險45億、南山產險15億元,共增資達530億元,扣除南山產險,其他五家皆為防疫險苦主。CTWANT採訪到保險局長施瓊華,她說,新壽準備發行130億次順位債,允諾年底前完成;宏泰人壽則原本要出售在淡水的土地,雖還未完成買賣交易,但在淡水的一些大樓出租收益來看,有機會在年底前達標。至於三商壽要在年底前完成五億股(以25日收盤股價5.09元粗估,可能約25億元)增資到位,賣地或策略投資人、私募等籌資也還沒有具體進展,89歲董事長翁肇喜也多次被找到金管會討論,是保險局認為年底前能否達到RBC標準200%,相對另二家較為棘手。三商壽2021年投資元大台灣50反1、俄羅斯債失利,重創營運,稅後虧損一度高達67.2億元,EPS為負2.31元,資本適足率(RBC)190%未達到法定標準,面臨開業近30年以來最大虧損財務困境,遂於去年10月3日,由三商行創辦人、88歲翁肇喜親自掌舵出任三商壽董事長,迄今也滿一年。保險局長施瓊華(左)表示,今年壽險業受到傳統避險成本超過4%導致獲利減少,但在新台幣貶值的匯兌利益則有投資獲利表現。圖為2023年8月產險公會會員大會,中為產險公會理事長、泰安產險董座李松季。(圖/李蕙璇攝)「三商壽的保單商品、業務部隊都是有競爭力的,前三季首年度新契約保費287億元,較去年同期成長23%」「已經看到第三季獲利回穩,單季稅後淨利25.8億元,前三季累積稅後虧損20.6億元,較去年同期已縮減36億元。」壽險同業主管觀察說。但這名壽險主管也坦承地說,「如果沒有通過大魔王壓力測試,業界也不敢輕易出手投資或是併購三商壽!」三商壽儘管也有受到登錄業務員減少影響,但在轉型以投資型商品為銷售主力商品,持續培訓考照及激勵方案促使,業務部隊仍拚出較同業的好成績,不僅在投資型保單新契約保費收入較去年同期增加26%,保障型商品的健康險、傷害險的新契約保費收入合計也成長逾11%,自結RBC與今年度第二季相比亦回升至150%以上。此外,保險局統計,壽險業去年10月起連續6個月稅前虧損,直到今年6~8月受到新台幣重貶匯兌利益,恢復獲利動能,只是台美利差擴大,今年前八月在避險工具成本累計高達2291億元,光是8月就315億元,不僅都是史上新高,還等於是「花掉了,有去無回的」,嚴重衝擊壽險業獲利。財委會立委吳秉叡、高嘉瑜等10月16日在立院質詢該如何因應壽險業獲利減少,三家壽險資本適足率RBC不達標是否「會接管?」保險局長施瓊華答詢證實壽險業受到傳統避險成本超過4%,導致獲利減少,但在新台幣貶值匯兌利益有投資獲利表現,「還須等待台美利差縮小,降低避險成本。」金管會主委黃天牧答則強調,穩定金融市場秩序,會在平常透過監管要求業者準備金充裕等配套措施,作事前預防,「而非事後接管」,期盼能降低未來使用保險安定基金的可能性。CTWANT進一步觀察擁有大型壽險金控獲利表現,今年前九月獲利成長力度最多為中信金(2891),幅度高達50%,旗下的台灣人壽(包含子公司中信產險)累計稅後淨利達144.6億元,較去年同期100.2億元大增了44億元。國泰金(2882)旗下的國泰人壽的保費收入表現,雖仍是業界第一,但在前九月的稅後淨利303.3億元,較去年同期467.6億元減少了164億元,且比疫情前2019年賺的305.6億元略少;產險則從今年6月起轉虧為盈,累計獲利9.6億元。至於今年前九月最賺錢金控的富邦金(2881),子公司富邦人壽累計稅後淨利431.3億元,則較去年同期的836.1億元減少快一半;產險虧損額度則是從去年同期的逾百億大幅縮小到24億元。中國人壽累計合併稅前盈餘129億元也較去年同期的230.6億元減少;新光人壽則虧損79.1億元,但去年同期則獲利達53.5億元。這五家金控僅有中信金旗下的台灣人壽的獲利呈現成長,國泰、富邦、中國人壽都是衰退,新光人壽虧損狀態,看樣子要恢復往昔水準還須繼續覓新出路。
台股ETF擂台1/國人最愛高股息00878奪「成交王」 這五檔規模破千億
「我在證券開戶40年了,現在買哪一檔ETF好?」「學生可以買ETF?」「我有買高股息0056、00878,甚麼是美債ETF?很多人買……」上萬人在8月11、12日擠爆台北世貿一館證交所為台股ETF開賣20周年舉辦的首場ETF博覽會上,CTWANT記者現場觀察,各家投信證券人員忙為民眾解惑,協助線上開戶。台股投資人對ETF的熱度,持續升溫中。台股首檔指數型基金ETF,從2003年6月30日發行上市的「0050元大台灣50」開始,迄今已有52檔台股ETF。證交所董事長林修銘在11日的「榮耀20 ETF啟動財富博覽會」上說,過去20年來,ETF規模從35億元一路成長至今突破3兆元,在亞洲主要市場規模僅次於日本,且受益人數在短短三年內由164萬人快速成長四倍至654萬人,等於台灣每4人就有1人持有ETF。總統蔡英文8月11日出席ETF主題博覽會開幕儀式,承諾政府會持續打造更活絡的金融市場。(圖/實習記者胡正初攝)這股ETF投資熱潮,在國內首場聚焦ETF主題展的博覽會上,持續發燒,總統蔡英文親自出席開幕,元大、國泰、富邦、中信、永豐、群益、街口、兆豐、凱基、元富等投信、證券公司參展,各區排隊玩遊戲了解自己理財性格屬性、認識ETF等大牌長龍。依證交所統計,國人投資規模最大的ETF,就是首檔上市被視為「國民ETF」的0050,股價從掛牌時的37元,一路穩步走高,2020年7月升破百元,去年一月逼近150元,今年8月14日來到124.4元,基金規模已達3128億元,在台股ETF居冠,受益人數累積逾65萬排第三。目前ETF規模(基金淨資產)破千億的,還有「0056元大高股息」的2253億元、「00878國泰永續高股息」的2165億元、「00772B中信高評級公司債」的1095億元、「00679B元大美債20年」的1069億元等共五檔ETF。近年股市震盪加速錢進ETF之際,ETF人氣王開始換人做,「國民ETF」元大0050,被快速崛起的同門師兄「0056元大高股息」超車,依集保中心資料,0056間受益人數自2017年年底的5.2萬人,成長至2021年10月8日的50.5萬人。「0050元大台灣50」於2003年6月30日上市,為台股首檔指數型基金ETF。(圖/方萬民攝)不過,今年三月間,ETF人氣王寶座再度易手,由2020年7月上市的後起新秀「00878國泰永續高股息」追上。依CMoney資料統計,至今年8月8日,00878上市三年來受益人數累積達103萬6095人(8/11已逾105萬人),並於7月7至8月7日創下續22個營業日「台股原型ETF」成交冠軍王,單日交易量飆逾30萬張。「00878國泰永續高股息」第3季配息已於8月14日公告,每單位將配發0.35元現金股利,以當日收盤股價換算單季殖利率為1.66%,對照過往0.27元~0.32元的配息紀錄來看,受益人數、季配息金額皆雙雙創新高。「雖然00878 基金的配息來源可能是收益平準金,這一檔標榜匯集台股ESG與高股息的綜合版ETF,還是首檔『季配息』ETF,在最知名的高股息配息的『國民ETF』0056股價來到30多元,相對買入00878股價較低、配息次數多、管理費低,都是吸引投資人青睞的原因。」綜合多名理財達人這樣分析說。加上今年隨著生成式人工智慧的發展,ChatGPT使用度與話題討論高,帶動AI股股價上漲,而00878的成分股中,持股占比前五高就有緯創(3231)、華碩(2357)、廣達(2382)、英業達(2356)、光寶科(2301),科技股共佔有35%,00878的股價在今年初15多元,一路漲到7月最高點23元。國泰投信董事長張錫表示,過往在台灣市場多是境外基金規模大於境內基金,但在2019年台股ETF上是產品多元化,境內基金超越了境外基金的規模,且政府開放債券ETF近十年來,台灣已成亞洲交易時區中產品線最完整、規模最大的債券ETF市場,造就台股各檔ETF受益人數持續增加。張錫認為,從上述這些數據來觀察,顯示國人選擇ETF做為投資配置選項意願高,很大的原因是「ETF交易方便、成本較低」,適合年輕人等各種族群,定期定額投資。
外資股東行動主義2/這一家竟被搶8席董事! 扭轉「公司是大股東的、非所有股東」迷思
南韓知名的SM Entertainment娛樂公司,即Super Junior流行音樂男子團體推手,今年竟遭不到1%的私募股權基金股東選入一席董事;香港基金公司也挺進全球最大的日本電梯公司富士達取得4席董事,這些皆創首例之況,也引起亞洲資本市場關注。中華獨立董事協會理事長駱秉寬表示,觀察日韓等鄰近國家的「股東行動主義」風潮,將有助於深化公司治理,改變「公司是大股東的、而不是所有股東」的迷思,扭轉對小股東輕忽的態度,在行動股東與公司經營者間互相監督、制衡下取得平衡,強化企業競爭力。根據全球最大投票委託書代理徵集公司Georgeson統計,2022年日本發生的股東行動主義的活動,部分是成功,部分失敗,綜合原因可歸納兩個重點,第一個是愈來愈多注重股東行動主義的基金並非是單獨向公司提案,而是透過結盟聯合起來一起行動;例如VDI等兩個基金即結合起來,對富士達提案獲得通過。第二點,則是這些股東行動主義的基金投資機構,在持股標的相當高的,多大於20%。「香港的Oasis capital(私募基金)是對富士達發動過兩次活動,並在今年2月股東臨時會中,取得4席董事 這是在日本過去從未看到的情況。」Georgeson執行長Cas Sydorowitz表示。中華獨立董事協會理事長駱秉寬表示,外資相當關切上市櫃公司「獨董席次」,像是美國上市企業早已實施獨董占比董事會席次一半以上。(圖/李蕙璇攝)再以全球最大的半導體材料大廠大日本印刷Dai Nippon Printing為例,在全球最大積極基金之一的埃利奧特管理公司Elliott Management要求下,今年2月宣布史上最大的庫藏股買回計畫,當日收盤股價大漲18%,寫下近16年來新高。「埃利奧特並非要對公司做股權爭奪,而是希望資訊揭露,更加透明」CasSydorowitz分析。就連知名的任天堂創業家族山內家(Yamauchi-No.10 FamilyOffice,山內財團)的YFO基金,是日本當地一家標榜股東行動主義的基金,之前雖對東洋株式會社進行收購的提議未被董事會接納,但令人驚訝的是YFO對東洋持股高達20%,在2023年更是轟動地成功拿到8席董事。2023年一家標榜價值型投資公司Value A,過去雖不是股東行動主義,卻欲透過董事提名候選人,進一步表達對日本7-11母公司表現的不滿意度,他們的提名雖獲得第三方投票機構的認同,最終並未在股東會上取得任何一席董事。而在南韓2021年創辦的AlignPartners,是一家標榜採用「全球私募股權投資韓國股票市場」策略的基金公司,他們在持股標的的占比雖非很高,卻會透過投資大型金控等公司,讓自己公司所做研究、論述被引用,藉此產生更多的綜效。以2023年上半年南韓的SMEntertainment娛樂公司為例,Align Partners的持股雖不到1%,卻成功取得一席董事,主要原因是就市場上被認關注為併購標的公司,會在這之前想盡辦法讓自己變成是董事會的一員,日後在有潛在併購發生時可以發出聲音。
新產今順利改選嚴長壽任獨董 股東會通過現金股利2.54元
新光產險(2850)今天(25日)召開112年度股東會並順利完成董事會選舉,現任董事長吳昕紘與董事吳東昇、吳東勝、張茂松等皆進入董事會,嚴長壽當選獨董;會中並通過111年盈餘分配案每股2.54元。新光產險在防疫保單理賠款近6億元,在產險界中算是很輕傷,而今年通過超過2.5元的配發現金股利在金融保險股中排名之首,以今天收盤股價52.40元計算,配息殖利率約4.8%。111年新產總簽單業績達224億元,整體稅後純益20.04億元,每股盈餘6.34元,扣除依法規提列的「法定盈餘公積」與「特別盈餘公積」後,分派現金股利2.54元。新光產險8席一般董事當選人為吳昕紘(紘恩股份有限公司)、謝孟雄(誠謙股份有限公司)、吳東昇(紘恩股份有限公司)、李文宗(濟真股份有限公司)、張茂松(朝家投資股份有限公司、天成大飯店董事長)、吳東勝(茂煒投資)、洪子仁(新光醫療財團法人)、何英蘭。新光產險3席獨立董事當選人為周賢財、嚴長壽、王瑞瑜。新光產險表示,去年受到全球快速升息的影響,出現股債雙跌的情形,及烏俄戰爭、疫情等多重因素,使得經營環境更加艱難,經營團隊嚴謹的風險控管執行下,保險本業及投資均維持穩健經營的步調,依市場變化彈性調整、謹慎篩選,111年度在核保本業及投資績效均有穩健的表現,持續向上的動能。
逾百萬人次上划算平台買蔬果 7-ELEVEN:提供農民穩定訂單支持
統一超(2912)今年前二月累計營收近500億元,較去年同期成長11.72%,11日收盤股價270.5元,漲幅0.56%,7-ELEVEN長期以數位工具輔助蔬果於線上銷售,提供農民穩定訂單支持,以25至55歲女性為蔬果商品主力客層,光是去年全年就有百萬人次透過7-ELEVEN i划算平台線上下單,以門市自取或宅配「搶鮮」訂購當令蔬果。迎接每年3月下旬「金鑽鳳梨」產季,統一超商響應農糧署政策採購具有產銷履歷標章的優質在地農產品,攜手統一超商好鄰居文教基金會舉辦「好鄰居同樂會」親子閱讀活動,首創《吃出綠食力》繪本推廣食農教育,邀請全民以綠色消費一起實踐「地球永續、你我日常」。統一超商指出,7-ELEVEN為確保消費者能吃到安心品質的蔬果,採用國際級認證的專業實驗室進行農藥殘量檢驗,通過多項檢驗才可於實體門市上架,此次進一步引進「產銷履歷驗證」蔬果商品來源可溯源且低碳足跡,商品標示有QR code可追溯產地及種植者,確保消費者吃的安心。自4月起陸續展開1,500場的好鄰居同樂會特別場次,以親子閱讀活動為主軸,推出全新《吃出綠食力》繪本,將產銷履歷、食物里程等知識用生活化趣味方式讓孩子們從玩中學,理解在地產季、認識當季水果,可上網至統一超商好鄰居文教基金會了解內容。
長榮航砸533億購五架波音787-9新機 孫嘉明:後年交機負責歐洲北美航線
長榮航空(2618)今天(13日)經董事會通過,將以自購方式再引進美國波音公司5架波音787-9新客機,預計自2025年開始交付,2027年底前全數引進,屆時長榮航空波音787機隊將達26架,包括13架波音787-9及13架波音787-10。同時,董事會也決議盈餘分配之現金股利為每股0.8元,配發率約59.7%,以今天收盤股價27.8元計算,殖利率約為2.9%;另根據公告,購買波音新客機案每架交易金額不超過美金3.55億元(約新台幣106.5億元),交易總金額不超過美金17.77億元(約新台幣533.1億元)。長榮航董事會今天並通過2022年財報,合併營收1380.69億元,年增33%;本期淨利78.24億元,每股盈餘(EPS)為1.34元;2022年長榮航客運營收319億元,年增311.1%;載客數221萬人次,年增653.8%,客運承載率60.8%,單位收益年減46.1%;貨運營收903億元,年增6.0%;載貨量84萬噸,年減1.8%,貨運承載率86.1%,單位收益成長4.7 %。長榮航空總經理孫嘉明表示,未來787機隊的調度規劃,續航力較遠的波音787-9主要投入歐洲與北美航線,預計明年中將會開始提供皇璽桂冠艙、豪華經濟艙、經濟艙3艙等服務,以因應營運需求及增加競爭力;載客較多的波音787-10則仍維持現有的皇璽桂冠艙及經濟艙,主要飛航亞洲及大洋洲區域航線。長榮航空目前機隊共85架,包括77架客機及8架貨機,另有已訂購之4架波音787-9、7架波音787-10以及1架波音777貨機尚未交付,預計2025年前引進完畢;此次再訂購之5架787-9新機,則自2025年開始交機。波音787大量採用碳纖維等複合材質,比例超過總重量50%,大幅降低機身重量,且不易產生金屬疲勞與腐蝕現象,可有效降低維修成本;加上配置奇異公司所生產的最新型GEnx引擎,高效能的燃油效率與航程能力,比起舊型廣體客機可減少約20%的燃油消耗與溫室氣體排放,增添長榮航空的營運績效。在機艙環境舒適度方面,波音787採用了新型空氣淨化系統,可以過濾氣體分子,能有效的去除空氣中的異味及有害微粒,另外由於機身採用了抗腐蝕的複合材質,因此能將機艙內的濕度提升至10~15%;同時可將艙壓控制在海拔6,000呎,有助於減輕暈機的不適現象。
中福經營權決戰1/司改會前執行長變獨董 中壢2萬坪廠地是關鍵
以倉儲廠房租賃為主要營業項目的中福國際股份有限公司,在桃園中壢擁有逾2萬坪土地資產,另外在新北市中和區景平路也有辦公大樓,土地資產相當可觀。受惠於近年來台灣土地價格飆漲,擁有大批土地的中福公司成為著名資產,股價自去年起曾飆漲近10倍,間接導致經營權大戰又將重演,讓小股東們苦不堪言。老牌紡織公司中福國際股份有限公司成立於1970年12月24日,前身為中福振業股份有限公司,2010年變更為現名。台灣紡織業由於大陸改革開放後逐漸沒落,中福公司紡織本業轉型為倉儲廠房租賃、酒類買賣、植物工廠等,目前主要營業項目為租賃倉儲,占公司營收比重約90%,至於酒類收入、植物工廠等事業合占營收比重約10%。本刊調查,中福的中壢廠房土地,位於中壢中正路上,屬於丁種建築用地,可闢建工廠與附屬辦公室,距離桃園航空城約20分鐘車程,離高鐵桃園站青埔區也約10分鐘路程,交通便利地段佳,加上面積達2.1萬坪,成為許多亟欲在桃園增設生產線、物流中心等買家欲爭取的標的。一位小股東指出,中福的中壢廠房土地價值翻漲後,估計市價約30至40億元,中福股價也跟著水漲船高,從2018年到2019年的5至6元逐漸上漲,去年2月中開始多日出現漲停板,股價不到一個月飆漲一倍,甚至一度飆破60元,翻升近10倍,創下歷史新高,令人咋舌不已。民間司法改革基金會前執行長高榮志擔任中福公司獨立董事、並介入中福經營權之爭,讓法界十分驚訝。(圖/報系資料照)據了解,中福廠房土地價值高漲後,2021年曾爆發經營權爭奪戰,當時公司派、市場派談和後,事情順利告一段落,未料雙方磨合才半年多,由市場派支持當選的獨立董事高榮志,去年又宣布要召開股東臨時會,重演經營權爭奪戰的戲碼。2022年8月17日獨董高榮志召集股東臨時會,提出解任中福創辦人黃家董事長的董事席次及補選董事的議案,但卻因解任案未能全數通過,造成實際補選人數與通知書上記載不符,股東無法正常行使投票權,擔任股東臨時會主席的高榮志因程序問題當場遭主管機關投保中心表示異議。另外,中福也因去年終止會計師委任,未交去年第2季財報,加上先前也曾遲交去年年報遭處分,金管會去年加重罰鍰至48萬元,並限期20天內補正公告申報;證交所則勒令從去年8月18日起,中福股票停止買賣,且若未在6個月內補交財報,恐將面臨今年4月股票下市。中福於8月17日收盤股價為44.20元。至於以獨董身分召開中福股東臨時會的高榮志是律師,曾經擔任民間司法改革基金會執行長,經常召開司法議題記者會,對於法界人士來說並不陌生。一般認為民間司改會與執政的民進黨關係較為密切,歷任執行長例如林峯正、王時思都是現任或曾任綠營高官,另位前執行長陳雨凡也曾宣布代表時代力量參選立委,高榮志未走上從政之路,卻出任上市公司的中福公司獨董,並捲入經營權之爭,令法界十分驚訝。
金融存股族進場1/財政部預算書「洩底」? 四金控上繳金推估出明年現金股利
美國FED升息鷹訊動盪全球股市之際,CTWANT記者調查,不少台灣金融存股達人正忙著翻閱一份資料,財政部九月公布的預算書。「這份預算,揭露公股行庫明年將上繳的現金股利。」一位存股達人透露,「算出每股現金配息後,就可抓出合理股價區間。」「財政部編列112年歲入來源別預算表」九月一日出爐後,「存股600張達人」大俠武林、合作建金庫及小車X存股實驗等理財達人粉專就忙翻了,熟門熟路地從預算金額中,推估金融股未來趨勢。「每年九月初,財政部就會公布各大官股需要上繳多少股息至財政部的預算書。我們可以利用這個預算書,去推估官股的合理股價會落在哪個區間。」「合作建金庫」工程師在粉專上公開分享觀察重點。這本預算書的第22頁起,財政部編列出「投資股息紅利」,來源包括公股行庫的兆豐金、彰化銀、第一金、合作金庫、關貿網路股份有限公司、華南金、臺灣中小企業銀行等,皆為財政部持有股權的公司。據此,兆豐金(2886)預計明年上繳財政部現金股利為13.72億元,較今年度減列4.46億元;第一金(2892)的14.89億元,也比今年度減列0.15億元;華南金(2880)的1.12億元,則減列0.02億元,唯獨合庫金(5880),因財政部持股較多,編列上繳的現金股利最多,高達36.51億元,比上年度增列7.10億元。「官股行庫所要上繳的股利,去除以財政部所持有的股數。」「合作建金庫」工程師由此推估出,官股行庫2023年的現金股利,兆豐金約為1.20元,第一金、合庫金皆約為1.00元,華南金則是0.50元。兆豐金、第一金、合庫金與華南金的2022年現金配息各為1.4元、1元、1元、0.78元,殖利率約在3.76%到3.21%之間。華南金9月8日收盤價,漲到23元。(圖/截自華南金官網)而此時,金融存股網友最關心的就是,「官股所要上繳多少獲利,去除以財政部所持有的股數」、「明年官四金的現金股利都算出來了」、「今年有考慮買金融股嗎?」「華南金!」有九年存股經驗的小車在粉專上斬釘截鐵地回應網友提問,並進一步分享心中合理買進價位是「22.8元」,而9月8日華南金收盤股價為23元。政大中文所畢業的文科生小車、因為繼承父親股票而走入投資理財,每年8月起到12月是小車的「存股期」,她會將過去幾個月存妥的薪水閒錢買進金融股。「我的核心持股有華南、合庫、兆豐金等,從三家金控前半年EPS推算出來的合理價,目前除了華南金較接近外,合庫金、兆豐金現價都高於合理價太多,因此後半年我會將華南金股價列入觀察重點。」小車並進一步說,「兆豐金今年要買可能很難,若跌到25元才會考慮;合庫金是若抓配股報酬率6.5%,會等除息後21.6元才會考慮。」「若股價跌至合理價就買,如果遲遲未出現合理價,則我會將錢考慮改買價格殖利率相對合理的高股息ETF,例如:0056、00878。」兆豐金9月8日以35元作收,合庫金為27.25元。