00940大換股「這7檔」10日恐被剔除 投信提前狂倒貨
台灣ETF規模第四大的「00940」(元大台灣價值高息)上市前即引發搶購熱潮,而該ETF將在下週五(10日)大換股。有7檔成分股,包括光寶科、神達、寶成、佳世達、統一、上海商銀等,昨(3日)遭到投信大殺出,全砍入前10大。法人對此表示,這7檔很有可能在下周被剔除在名單外。00940於今年4月1日掛牌上市,成立規模高達1851億元,吸金迅速帶動台股ETF到4月29日正式突破2兆,下週五是成分股審核基準日,更換的成分股備更是受市場關注,5月17日為成分股更動生效日。根據預測,5月被「刪除」的可能成分股分別是長榮、鈊象、廣達、亞翔、世界、統一、神達、東陽、大聯大、巨大、中磊、佳世達、上海商銀、神基、帝寶、光洋科、耕興、合勤控;可能「新增」長榮航、潤泰全、台郡、華南金、天鈺、長榮鋼、台肥、亞泥、洋基工程、元大金、三陽工業、兆豐金、台企銀、國巨、鴻海、第一金、微星、玉山金。投信昨賣超前10大個股,依序為光寶科(2301)賣3938張、神達(3706)賣3092張、緯創(3231)賣2796張、寶成(9904)賣2391張、群創(3481)賣1700張、統一(1216)賣1619張、國泰金(2882)賣1523張、上海商銀(5876)賣1031張、南亞(1303)賣942張。
00940等四檔高股息ETF要換股了! 網友熱議「誰是新豆腐?誰是臭豆腐?」
包括00878國泰永續高股息、00919群益台灣精選高息、00939統一台灣高息動能、00940元大台灣價值高息等多檔高股息ETF的成分股將在5月更換,其中00940被外界預測可能剔除長榮海運,新增長榮航空、潤泰全等,而遭網友熱議「能吃到起飛的新豆腐?還是臭豆腐?」「原來這是它們股價漲的理由」。00919群益台灣精選高息ETF、00939統一台灣高息動能ETF,也有可能納入長榮航。5月為高股息ETF換股潮,00940元大台灣價值高息等多檔高股息ETF在今年4月1日掛牌,5月10日是成分股審核基準日,5月17為成分股更動生效日,其他三檔則預計為5月底。根據統一投顧、凱基投顧預測,00940將有18檔可能被剔除,包括長榮、鈊象、廣達、亞翔、世界、統一、神達、東陽、大聯大、巨大、中磊、佳世達、上海商銀、神基、帝寶、光陽科、耕興、合勤控。18檔可能預計納入,包括長榮航、潤泰全、台郡、華南金、天鈺、長榮鋼、台肥、亞泥、洋基工程、元大金、三陽工業、兆豐金、台企銀、國巨、鴻海、第一金、微星、玉山金。00878國泰永續高股息ETF,依成分股篩選標準預測,預計納入聯詠、亞泥、群光、力成、和碩、宏碁、 鈊象、鴻海、中鋼;剔除的為英業達、瑞昱、可成、中信金、永豐金、國泰金、兆豐金、富邦金、台泥、第一金。00919群益台灣精選高息ETF也可能納入長榮航、台郡、世界、亞泥、聯陽、至上、精成科、榮剛、玉山金、精誠、裕民、南寶、遠東新;可能剔除的有鈊象、京元電子、日月光投控、東元、神基、瑞鼎、緯創。00939統一台灣高息動能ETF也有可能納入長榮航、復盛應用、新普、至上、精成科、長榮鋼、致伸、玉山金、寶雅、長科*、聚陽、中華;可能剔除的有緯創、緯穎、京元電子、台光電、英業達、川湖、欣興、佳世達、中光電、景碩、南電。
台股史詩級下跌!這類股逆勢抗跌
台股遭遇史詩級下跌,金融股19日下挫1.66%,跌幅較大盤重挫3.81%輕微。其中,群益證、國票金、統一證、遠東銀逆勢上漲,而近期漲多的京城銀、三商壽、新產、元大金、上海商銀、開發金、中信金、永豐金、國泰金跌幅則在2%以上。觀察金融股19日表現,四檔逆勢上漲個股都可看到高股息殖利率仍是金融股的重要「護身符」,因此短線觀察金融股的指標仍是現金股息殖利率。公股銀指出,台股崩跌,金融股自然無法置身事外,因此也跟著下跌,但近期金融股明顯展現抗跌力道,主要就是有股利護身,後市金融股仍將回歸基本面,後續需要時間整理後才有上攻力道。
投信外資對敲為00940建倉?成分股將揭曉 元大投信:未來配息率將這樣訂定
00940元大台灣價值高息ETF將在29日公布成分股名單,由於投信昨日豪砸買超台股238.18億元,為今年以來第二大買超紀錄,加上外資賣超237.63億元,投信與外資對敲一買一賣讓股民、證券圈驚訝地議論說「是不是在為00940建倉?」00940將在4月1日掛牌上市,目前依據發行元大投信官網公布的前十大成分股,占比最高為長榮9.2%,依次為聯電3.3%、中美晶3.2%、神基3.1%、漢唐3.0%、群光2.8%、瑞儀2.7%、聯發科2.6%、鈊象及新普皆為2.5%。即將展開申購募集的00944野村台灣趨勢動能高股息ETF,預計4月下旬募集,其前10大成分股中,有6檔跟00940一樣,包括聯發科、神基、漢唐、群光、鈊象、新普。28日投信買超前十大熱門股則為聯電、長榮、中信金、上海商銀、寶成、和碩、東元、佳世達、力成、鴻海;外資賣超前十個股則為開發金、新光金、中信金、神達、聯電、光寶科、中信中國高股息ETF、長榮、鴻準、和碩。元大投信則表示,00940預計4月1日掛牌,掛牌後股價會逐日變化,投資人於台股開盤或盤後交易時間可自由交易,特別提醒,00940股價變化與成分股整體漲跌較為相關,即使買進資金眾多,ETF股價也不會有必然上漲之情形,自掛牌日起,流動量券商將依市況提供00940的交易流動性,保護投資人權益,提醒交易應以淨值變化為主要考量。至於投資人所關心的收益分配,00940的配息來源主要為成分股所發放的股利所得,以及成分股調整時可能產生的資本利得,未來00940配息率將參考追蹤指數殖利率訂定,而非受00940本身股價變化影響,且配息率不代表報酬率,00940所領到的企業發放股利,均計算於每日淨值之內,配息時會自淨值扣除,宜一併留意淨值變動。
想靠存款利息錢滾錢大不易! 14家銀行以百元計息
年關將近,民眾陸續領到年終,不過,想要靠存款利息錢滾錢大不易!根據銀行公會所公告的《金融機構起息點和帳戶管理費與各項費用計收》情形,小資族如果存活存起息點多要1萬元以上,活儲也多自5000元或1萬元起才計息。值得注意的是,各銀行計息方式不太相同,有14家銀行是以「百元」為計息單位,不足百元部分便不會給息,這類銀行家數已有較過去增加趨勢。以「百元」為計息單位,是自起息點後,每達百元才計息,否則尾數都會被捨棄不算息。銀行業解釋,假設以銀行「活存牌告利率」0.58%,小明在銀行的活存帳戶,要10000元以上,銀行才會開始給利息,而以100元為計息單位,即如果小明是存10050元,50元是不計息,只以10000元計息,一年利息58元;若小明存的是10100元,尾數才會計息。銀行主管表示,以100元來說,每年利息大約只有0.58元,所以每百元為單位計息,對於民眾的權益影響不大。但也有銀行透露,採百元計算可減少營運成本。另有銀行主管建議小資族將存款集中管理,增加計息空間。大多數的銀行活存起息點為萬元,不過像是純網銀將來銀行,1元就計息;活儲方面,包括王道、連線、樂天與將來等銀行起息點都為1元。銀行主管表示,現在銀行活存帳戶在「萬元以下」還滿多的,主要是因為活存利率較低,一般民眾會轉存定存賺較高利息或者作其他理財、或薪水入帳後就會被領出。根據銀行公會的資料,目前有起息點後以百元單位計息,包含土地銀行、華南銀行、彰化銀行、上海商銀、兆豐商銀、農業金庫、王道銀行、中小企銀、台中商銀、新光銀行、陽信銀行、聯邦銀行、遠東銀行、元大銀行、玉山銀行、中國信託等。
「南霸天」京城銀股價衝高!2023全年賺逾半個股本 EPS來到5.59元創新高
京城銀(2809)今天(4日)股價受到自結去年全年獲利62.07億元、大賺半個股本亮眼成績激勵,一早開盤40.05元,目前在40.40元左右,漲幅1.76%,創一年以來最高價,全年累積每股稅後盈餘來到5.59元更是創歷史新高,而自2006年以來的最高價為2021年9月的44.05元。根據Yahoo!股市統計的「金融業產業漲跌排行」,京城銀漲福居冠,成交量2359張;其次為兆豐金的39元、漲幅0.91%,元大金的成交量近9千張爆量,股價來到27.2元、漲幅0.93%,永豐金的19.45元、漲幅0.78%,台新金的17.95元、漲幅0.56%,上海商銀的46.25元、漲幅0.54%。京城銀實收資本額為111.12億元,1月3日下午重訊公布自結112年12月合併稅前利益7.51億元,全年73.59億元;稅後利益6.36億元,全年62.07億元;每股稅前盈餘0.68元,全年6.62元;每股稅後盈餘0.57元,全年5.59元。相較京城銀自結2022全年稅後利益22.10億元,每股稅後盈餘為1.98元,表現亮麗;前年獲利減少主因是受到資本市場波動導致金融資產評價損失增加,以及認列俄債減損拖累。京城銀表示,2023年全行收益成長主要來自於利息、手續費穩步提升,以及投資收益的增加,也是國內唯一提供「西聯匯款」服務的銀行;近期受惠於全球債市回溫,金融資產評價利益的挹注下帶動每股淨值達歷史新高,截至年底每股淨值為45.1元。以股價淨值比角度,也不到1倍,只有0.9倍不到。資產品質方面,京城銀維持一貫的穩健水準,12月底逾期放款比率為0.02%,逾期放款覆蓋率為7,571.27%,全體放款覆蓋率為1.55%。
ETF配息衝破500億1/這二檔竟比高息ETF殖利率還高 台積電占比竟最高
台股近期上漲千點來到17360多點,超越港股,其中56檔台股ETF表現亮眼,今年總資產規模成長到1.3兆,發出配息530億元,受惠600萬名投資人,三者皆創新高。「不少高股息ETF配息率比金融股更佳,是今年存股族變心原因。」多名理財達人跟CTWANT記者分享。業者預期,美國停止升息後,「債券型ETF」將接棒成存股族新歡。CTWANT統計,光看「元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息」這三大檔ETF共配發百億元股息,整體ETF配息金額逾500億元,都創下台股配息史先例,從「現金配息殖利率」、「息收報酬率」、「定期定額」等統計數據來看,今年以來在股價、配息、淨值較有表現的台股ETF,包括高息收、市值型、半導體、電動車等主題型ETF,較慘的則是連結中國成分股的ETF。CMoney統計至11月22日,「現金股利年化殖利率」前五大ETF,00690兆豐藍籌30以8.7%居冠,其次的00900富邦特選高股息30有7.6%,00712復華富時不動產為7.0%,00878國泰永續高股息與00915凱基優選高股息30也都有破6%,各為6.4%與6.3%。其中00690成分股分散各產業,00712的成分股組合逾九成投資美國抵押權型mREITs相關標的,類似於債券,易受利率影響,較不同於一般大家熟知的REITs「不動產投資信託」,報酬率超越高股息ETF。ETF受到存股族支持,也成為各家投信發行主流商品。(圖/方萬民攝)像是存股達人小車這二年多來,減持金融股改到0056、00878,即是因為她的「存股」標準是「現金殖利率須5%以上」,或者是「現金+股票股利」總殖利率7%以上才行。目前00712的股價在9.5元左右,00900的是13元,「買入價一張萬元有找,對入門存股族來說可以考慮看看。」理財達人阿財跟CTWANT記者說。也因為ETF的大吸金,連壽險業者嘆聲連連,「資金都跑去ETF,新錢進不來,保費收入怎不衰退。」至於00690兆豐藍籌30的股價,今年以來已經上漲近7%,11月一度漲破30元,去年最高點為35元,昨收28.5元。「00690可以想像成是台版道瓊工業指數,為台股前30大藍籌成分股。」有「存股不敗教主」之稱的陳重銘如此形容。依據兆豐投信官網揭露,00690成分股占比最高為台積電27.26%,其次為聯發科13.12%,依序則還有台達電、中華電、富邦金、國泰金、台塑、南亞塑膠、聯詠、中租-KY、國巨、大立光、世芯-KY、瑞昱、上海商銀、遠傳、研華等,皆是各產業龍頭企業。中美G2峰會「習拜會」關係破冰後,投資人信心大增。(圖/新華社)「00690去年受益人數3千多人,今年兩次配息金額為2.5元,已超越去年2.4元的紀錄,連續二年配息超過8%,是2017年3月27日成立以來表現最出色時候,受益人數也增加到近萬人。」理財達人阿財分享觀察;而根據集保戶股權分散統計截至11月24日的數據,最新一周受益人增加的前十名台股ETF中,00690仍榜上有名。台新投顧副總黃文清說,「買ETF要看成分股,從00690的30檔成份股公司,以半導體科技股居多之外,還有金融、電信、紡織、塑化業等龍頭,就是從營運穩定性、獲利能力、與分配股利等條件篩選出來的。」不過,11月除息前,有股民憂心說,「00690成分股裡有台塑3.99%、南亞3.45%,加起來比重不低有7.44%,似乎不太妙?」也有股民沒在怕,「00690配息沒有平準金,不會配到自己的錢。」依兆豐投信11月公布00690收益分配組成占比,主要來自買賣成分股的價差獲利(已實現資本利得)占了80%,其餘20%來自股利。「中美G2峰會『習拜會』關係破冰後,投資人信心大增,台幣近期強勁升值,可以觀察台股重回多頭格局」國泰投信董事長張錫說,「預期AI、半導體仍是主流,可多留意市值型ETF,加上市場普遍預期美國聯準會再升息機率近乎零,第四季進入債市風險更低。」債券型ETF「越跌越買」反向操作,目前基金規模到今年10月底成長4646.15億元,且持續成長中。
上海商銀前三季獲利147億 每股盈餘3.03元年增逾一成
上海商銀(5876)22日舉辦線上法說會,今年前三季合併利息淨收益較去年同期成長23.1%,前三季合併稅後淨利達182.15億元,稅後淨利歸屬母公司業主146.82億元,較去年同期成長13.03%,稅後每股盈餘3.03元,優於去年同期的2.91元。總經理郭進一表示,今年以來全球經濟情勢開低走緩,復甦動能依然脆弱,加上通膨壓力持續存在,雖然主要國家央行升息週期已接近尾聲,但歐、美等經濟體高利率或仍將維持一段時間。而先前全球利率上升對房地產和金融市場的影響日益明顯,各國央行的貨幣政策調整及其對經濟發展的影響,將成為2024年全球經濟成長的主要風險之一;亦持續評估增設國內外新分行。上海商銀個體9月底逾放比0.20%,備抵呆帳覆蓋率715.22%,普通股權益比率CET1為11.42%,資本適足率14.88%,充分顯示前三季的營運表現獲利良好、資產品質穩固且資本適足率充足。上海商銀今年10月取得金管會同意高資產財管業務續辦資格,將朝向「高資產客戶經營」及「數位化理財」兩大主軸持續發展。
重量級都更都在「這區」 中山區身價鍍金
下半年台北房市最轟動的話題,莫過於是躋身200萬俱樂部的中山北路國賓飯店改建案!首波實登就揭露一坪218萬元的數字,讓委屈在大安、信義、松山身後多年的中山區揚眉吐氣,嶄露地段實力。市場上認為中山區爆紅有三大關鍵:首先是都更爆量登場,中山區身價重新鍍金。第二是中山區核心圈內80家上市櫃公司去年營收逾4兆的經濟硬實力。第三則是比價效應下,水往低處流的補漲行情。中山區東側的松山區敦北小巨蛋豪宅「敦仰」,最高每坪239.67萬紀錄,平均都有217.96萬元行情,中山區西側國賓飯店改建豪宅案「國賓皇琚」創最高218萬元身價;南邊的大安區預售案「鑄慕」實登單價達207萬;北側松山慶城福華大樓都更「城仰」預售有望看齊隔壁釋出稀有的「文華苑」最近兩筆214萬、244萬成交行情,東西南北都更案都破200萬了,在中山北路到敦化北路這塊原本行情在130-160萬元間的價格漥地,很自然成為資金去處。甲桂林廣告總經理陳衍豪指出「更何況中山區這片街廓,還是全台北都更案密集度NO.1的地方。」中山北松山這區內有富邦、新壽、上海商銀、大同大樓、玉山金、開發金、全球人壽、台塑、京華城等金控和大型企業集團所主導的重量級A辦都更,帶來龐大的新就業人口購屋需求;亦有國賓、馥敦的新形態飯店寓所創造新價值,未來民生東路西華飯店改建豪宅身價,也有望受「國賓皇琚」200萬行情拉抬。陳衍豪進一步分析,亞洲一級城市台北的房市,是國內甚至國際資金效應的總和,資金進來就像水,灌注大量投資與建設議題的地方,會沸騰、會噴水花,譬如信義計畫區和雙子星,接著水位會自然而然第一時間去填補盆地最中心的低處,大家一起水漲船高。近期中山女高建國啤酒文創園區首排的「睦月」、南京東路建國高靜巷內的「新潤朗格」,以及吉林路民生東路口的「嘉潤一御」等中山區都更危老案買氣,都湧現資金效應。今年中山區都更推案表現亮眼,嶄露地段實力,圖為吉林路民生東路口的「嘉潤一御」接待中心。(圖/業者提供)中山區房市資金效應的錢從哪裡來?從中山北路到敦化北路,盤點民生東與南京東兩條經貿大道,光民生東路沿線就有37家上市櫃公司,在重量級的台塑集團和長榮航運、聯強、玉山金帶頭下,去年創造出3兆1744億營業數字;有台北華爾街美譽的南京東路則有43家上市櫃企業,包括萬海航運、和泰汽車、開發金領銜眾多金融、貿易業,去年一年繳出9252.5億的營業成績。這80家上市櫃公司和與之有生意往來的上下游中小企業扎根中山區超過半世紀,其中許多企業中高階主管、專業經理人、董事,自營商老闆,和會計師、律師、醫師「三師」,都搭上今年中山區都更遍地開花的浪潮,「大家一起水漲船高。」中山、北松山重大都更、開發案列表(圖/業者提供)
金融股掃陰霾1/壽險金控大咖碧桂園恆大「零」曝險 富邦國泰股價領漲
隨著多家重量級金控法說會釋出對碧桂園、恆大等陸企「零」曝險消息,加上市場解讀9月將暫停升息,升息接近尾聲,台股金融股指數8月28日起連漲三天,「金融業營運前景可望改善,但外資、投信土洋對多數金控、銀行、保險股買賣超不同調,仍須多加觀察。」台新投顧副總經理黃文清分析說。金管會9月5日則公布金融三業(銀行、保險、證券)今年前7月稅前淨利5144.8億元,相較去年同期4898億元年增5%之外,還已超過去年一整年的獲利,擺脫上半年衰退開始轉正成長;其中,證券業獲利成長55%、銀行成長22%,壽險業則減少49%。2023年8月8日,原本今年上半年還是中國最大房企之一的碧桂園,由於兩筆各規模均為5億美元的美元債,債權人卻未在7日前收到其應支付的2250萬美元利息,引爆「股債雙殺」,接著11檔債券暫停交易,加上公告上半年將出現450億至550億元淨虧損,碧桂園總裁莫斌稱說是自成立以來最大危機。繼碧桂園後,恒大、SOHO中國等中植系陸企也傳財務危機,核彈級消息震驚全球,也嚇到了台股投資人,儘管金管會主委黃天牧喊話說,「金融業曝險不大,他對台灣金融體系有信心」。儘管中信銀對陸曝險占淨值比達53%,高於整體國銀平均24%,中信金強調無碧桂園等曝險,圖為中信金控總經理陳佳文。(圖/中信金控提供)金融類股指數仍大幅震盪,從8月初最高點1714.93點,一路下滑到17日的1582.21點,跌了一百多點;期間,由於金管會統計至今年6月,中信銀對陸曝險占淨值比達53%,高於整體國銀平均24%,也是全台最高,中信金(2891)重挫2%領跌,兆豐金(2886)、元大金(2885)、台新金(2887)、上海商銀(5876)、遠東銀(2845)等跟進走弱。當日中信金也趕緊主動澄清說,未承作大陸地產開發商的授信,也無碧桂園等曝險,總經理陳佳文18日在第二季法說會中則霸氣對此回應說「不必擔心」,主要是在大陸外匯存底3兆美元之外,中信銀對陸曝險雖最大也是「賺最大」,去年台資銀行在陸分行賺24億元,中信銀就賺了17億,占了七成。金管會22日即公布統計至6月底統計,金融三業(銀行、保險、證券)合計對陸房地產曝險約102.3億元,至於碧桂園等三大地雷,壽險業全身而退;證券業對碧桂園曝險為1977萬元;投信基金則有74檔涉及投資碧桂園、恒大金額共7.43億元,皆無投資SOHO中國。24日富邦金(2881)總經理韓蔚廷說明富邦金控對中國大陸整體曝險部位為8400億元,佔金控資產比重約3%,並強調對恆大、碧桂園及中植系都是「零曝險」。8月25日,國泰金(2882)總經理李長庚表示,國泰金旗下各子公司對大陸曝險部位總計4000億元,對於碧桂園、恒大、中融信託等企業風暴並無任何股票、債券投資,銀行也沒有對上述陸企有任何放款。由於富邦、國泰兩家金控揭露對爆出財務危機的陸企「零曝險」,金融類股指數不僅止跌,隔周的周一的28日台股開盤,站上10日線,富邦金、國泰金漲幅逾2%,其他像是玉山金、台新金、合庫金、華南金、兆豐金、新光金、開發金、永豐金等也收紅盤。進一步翻開法人買賣超統計,8月以來,投信買超前十檔以永豐金奪冠,其次為中信金、兆豐金、第一金、華南金、玉山金、台新金、元大金、國泰金、開發金;其中多檔是承接外資賣超個股,包括永豐金、開發金等;而投信、外資同步買進則為國泰金、元大金這兩檔金控股。30日開發金(2883)總經理龐德明也提到,對中國曝險共1320億元,占總資產3.6%,且無碧桂圓、恆大、中植系等陸企的投資、授信等曝險。31日新光金(2888)總經理陳恩光則說明其中國大陸曝險總金額617億元,占金控總資產比率1.5%,也都無碧桂園、恒大、中植系等房企的曝險。
外資持股占台股逾四成加速「公司治理」接軌國際 這家最猛去年「反對」逾500家議案
外資持股占我國上市公司逾四成比重高,其投票立場意向也加速融合國際「公司治理」趨勢,關注議題從董事長不宜兼任執行長CEO、增加女性董事與獨立董事席次到ESG永續經營策略等,中租-KY(5871)今年即在全部9席董事選舉中,將獨董從3席增至4席,超前2024年上路的「獨董席次不得少於三分之一」規定。每年5~6月上市櫃公司股東會登場,近幾年實質掌控公司經營權大股東也多行動回應外資的建議以爭取更多支持或增加持股,今年除了可見上述的中租-KY(5871)之例,積極發展綠能事業,新增一名能源科技學者專家擔任獨董;像是友達(2409)董事長彭双浪將卸任執行長一職,不再同時兼任,頗獲外資圈好評。此外,可成(2474)兩家外資聯署提案「修正公司章程」欲拿回股利分派權;高力(8996)創辦人兼董事長韓顯壽(現為榮譽董事長)意外落馬未能當選董事,市場派阿拉丁投資拿下2席董事、2席獨董進入共治時代,更是進一步掌握到審計、薪酬兩個委員會;新光金(2888)改選董事中,外資持股近19%,支持公司派提名候選人僅三成等案例,可進一步研究探討以了解外資的態度。其實,中租-KY(5871)在2022年5月股東會的「修改公司章程」議案,因外資反對「董事會可決議現金股息發放再報告股東會」使得未修訂完成,因此在當年9月股臨會中,已直接刪除「董事會可決議現金股息案」議案,而讓公司章程修訂案可依主管機關要求通過股東會。CTWANT記者採訪到長期經營外資投票顧問及公司治理諮詢的外商公司Alliance Advisors,董事總經理馮欣宜Celine分析說,發行公司老闆與經營團隊在專注本業同時,也要多加了解公司股東結構,並應進一步去認識這些外資,分析與掌握他們的投票行為。Alliance Advisors,董事總經理馮欣宜Celine。(圖/翻攝官網)馮欣宜說,大股東、老闆還要關注「誰」持續在買,持股超過1%以上者即具有董事提名權、股東會議案提案權,不能再固有「外資向來支持公司派」、「買公司股票=挺公司」的傳統思維。確實,在東元(1504)二年前爆發的經營權之爭,Silchester(希爾契斯特)外資是在公司董事會提名名單公告前,即選邊站支持會長黃茂雄兒子黃育仁一方。馮欣宜提到,全球第二大「挪威主權基金」,為重壓台股的外資指標,持續增持科技股比重之外,還有新加坡、國際級共同基金股也加碼我國科技業;目前「挪威主權基金」已是上市櫃公司前十大股東,電子股34檔,有昇達科、群聯、力旺、家登、信邦、義隆、智邦、台積電、新普、聯詠、瑞儀、漢唐、京元電子及致伸等;傳產股15檔,有高力、順德、上銀、日勝生、寶成、統一、厚生、東和鋼鐵、聲寶、盛餘、中華、統一超、台苯、漢翔及國喬等;金融6檔,有中信金、玉山金、上海商銀、華南金、合庫及高雄銀。「挪威主權基金」約數年前即表態「董事長不宜同時兼任執行長CEO」、「至少一名女性董事」、「提高獨立董事比例」等,外資關注董事出席率,獨立董事人選背景、給予公司案件有哪些具體建議等都會加以了解,切忌忽略有提名權利的外資股東在國外的投票行為,須提高警覺、高風險面對。尤其當一家公司經營團隊涉及司法案件,或是屢遭主管機關重大裁罰等,外資同時會注重獨立董事發揮哪些監督效益,立場有沒有達到獨立性,提出意見是否專業、客觀等,因此對於獨董連續三屆會覺得任期偏長,恐有失公正性,遂會進一步衡酌公司提名理由。以今年改選鬧得沸沸揚揚的新光金(2888)為例,外資持股近19%,支持公司派提名候選人僅三成,除了打破「外資買股票就會支持公司派」的傳統思維,15席董事中獨立董事僅有3席(占董事總席次五分之一)比例偏低,也因此影響外資股東「挪威主權基金」投下「棄權票」。至於Silchester(希爾契斯特)外資則是股東行動主義積極者,觀察其投票行為發現,光是在2022年就有反對524個投資標的公司董事會提出的議案,特別針對董監改選議案,在超額競選時或有股東提案時,投票表達對公司管理階層的滿意與否。馮欣宜說,外資看公司提出的永續報告,會逐項瞭解執行成果,並加以追蹤效益,舉例來說,有的公司會清楚條列式股東的建議與客服接到客戶或是員工的反映案與解決對策、結果,有的公司卻是寫0,會讓外資感到公司對此制度並未重視,建議可進一步將永續經營CSR、投資人關係等部門整合,便於讓外資更加了解。金管會「公司治理3.0-永續發展藍圖」五大主軸中的第一項「強化董事會職能,提升企業永續價值」中,2024年起,將要求初次申請股票上市櫃之公司、實收資本額達100億元以上,及金融保險業之上市櫃公司,設置獨立董事席次不得少於董事席次之三分之一,及半數以上獨立董事連續任期不得逾三屆。
鑽石大樓誕生1/逾百年歷史上海商銀總行重建完工 璀璨剔透成北市新地標
「在產業逐漸去庫存化,看好亞洲發展。」上海商銀(5876)常務董事榮康信在6月股東會後這樣說,而他身後牆上高掛著總行重建大樓設計圖,實際上,新大樓已在今年完工,宛如一顆「鑽石」造型屹立為北市新地標,象徵上海商銀堅固永恆。上海商業儲蓄銀行總行新大樓位於台北市中山北路、民權東路交叉口,2020年6月開工動土,地上16層樓、地下4層的建築主體工程已於2023年5月完成,上海商銀正準備向北市府申請使用執照,預定2024年第二季前可遷入啟用。負責新總行大樓設計的潘冀聯合建築師事務所,被業界傳為「有提供午餐的那一間事務所」,由建築師潘冀於1981年創辦,擅長整合永續綠能、科技意象及人文理念,包括台積電、華邦、台達、旺宏、國泰、富邦、巨大、玉山等從台灣總部延伸至大陸、美洲等地的廠房商辦及住宅大樓,多出自該所,為國內前三大建築師事務所。「以人為本」是知名建築師潘冀(左)的創作信仰,與蘇重威建築師等團隊夥伴共同完成上海商銀總行重建大樓一案。圖中為大樓建築設計模型。(圖/趙世勳攝)7月初,CTWANT記者前往隱身於北市仁愛路三段巷弄內的潘冀聯合建築師事務所,提起即將完成的上海商銀總行新大樓,80歲的潘冀接受採訪時說,「上海商銀本身即是一間有歷史的銀行,銀行本身也很注重文化,因此在外觀設計上很強調呈現的『意象』,從森林繁枝茂葉的意象到鑽石結晶體的構想,都是圍繞在永續經營理念。」「如何讓建築外觀、空間能傳達企業重視人文傳承與歷久彌新的形象,發揮基地在都市中獨特的環境優勢,要考慮到不同元素的設計方法,使建築與周圍環境和諧統一」潘冀說,「團隊從藝術、建築、自然和文化元素激發尋找設計靈感,業主最後選定『鑽石』造型概念。」這些設計理念的轉化和細部設計圖的規劃,也帶來了施工上的挑戰,「榮常董(大股東榮家第四代榮康信)非常關注賦予新大樓的科技、安全理念,尤其是在節能、減碳、使用可再生能源及耐震等元素。」另一位主持人蘇重威建築師說。因此在使用台玻的帷幕玻璃加工中,導入由瑞士SEFAR公司研發的網膜玻璃外牆系統(夾膜的概念),「一般Low-E玻璃若想要達到良好的隔熱性能,往往在外觀上玻璃會呈現較深的顏色」、「我們認為這樣的特性與鑽石的語彙相左,而網膜玻璃因為其夾附於玻璃中的特殊材料層,可在兼顧隔熱性能、室內採光品質的前提下,賦予建築外觀剔透明亮的效果。」上海商銀總行新大樓LOGO於6月點燈測試風貌。(圖/上海商銀提供)以建築外牆的節能效果來說,55%及30%透光網印玻璃相較於Low-E玻璃分別可降低空調系統6.1%及8.2%的年耗電量,約每年可減少2~3萬度用電,若以2021年的電力碳排係數0.509(kgCO2e/kWh)換算,網膜玻璃每年可減少此大樓約10~15噸的運營二氧化碳排放。類似做法,國內在台中七期重劃區由鉅大恆豪宅亦有案例,在英國、德國、瑞士及美國都有不少金融或學校大樓採用。潘冀建築師進一步說,「而且不同於以往,本樓中心部分僅有一個核心筒,電梯、樓梯、機房、廁所都集中於此,完全沒有其他落柱於室內,結構體就是外牆上看到的斜交幾何圖形鋼柱,延伸到地底鞏固著整棟建築,通過圖騰和淺色金屬質感玻璃的結合,展現現代科技和前瞻的外觀。」這也是施工中最為艱困一環,就連玻璃也有各種多邊形的單元,不像一般帷幕玻璃大樓每片都是均等相同大小;此外,為避免腐鏽還需在結構體鋼柱外層包覆鋁板,接縫伸縮空間的控管頗為困難。上海商銀大股東榮家第四代榮康信,目前擔任常務董事。(圖/上海商銀提供)潘冀建築師團隊在前置作業就先花了六個月時間做3D模擬測試工程,繪製三萬多張施工設計圖,並透過所內內類似智庫的JJP Lab團隊與成大建築系SBED Lab合作,導入時下前端的建築效能模擬軟體。例如Ladybug(檢測外殼熱輻射)、DIVA(室內採光分析)、EnergyPlus(建築耗能模擬)等工具,提早導入計算建築效能模擬,分析選用材料,譬如外殼熱輻射、室內照度與亮度等,確保可達到預期表現。「我們也要感謝互助營造給予的支持,共同完成這個挑戰。」蘇重威建築師說很慶幸能遇到好的工程團隊夥伴。完工的上海商銀總行新大樓現正在內部裝潢及準備向北市府申請使用執照中,由於主樓層皆採27公尺大跨距設計,辦公室內皆為無柱空間,1樓營業大廳樓高12公尺,相當一般3個樓層的高度,顯得視野寬闊;其他樓層則設有貴賓中心、會議中心、辦公室、員工餐廳、文康室、空中花園、健康步道等。「現在開車行經民權東路,白天玻璃透過陽光折射微微發光」蘇重威建築師邊秀出手機照片邊說,「夜間大樓內部簡約低調照明光線,展現鑽石的光芒,象徵企業的堅固和永恆,同時傳達現代環保和智慧省能的意象」。
鑽石大樓誕生2/上海商銀總行邁向第五代亮晶晶 靠危老重建省了近3億容積移轉費
上海商銀(5876)於1915年由銀行家陳光甫於中國上海創立,他創新推出「一元開戶」迄今仍令人津津樂道,隨時局動盪,1965年來台,成為唯一來台復業的民營銀行,總行也從上海市寧波路八號,遷到台北市館前路、仁愛路,後又搬入民權東路、民生東路臨時總行,明年啟用的總行新大樓將是第五代,並是該行55年來的最大工程。百年上海商銀的遷徙史中,大股東榮家二代榮鴻慶扮演重要角色。榮鴻慶於1964年進入銀行董事會,先當12年董事,再任常務董事7年、副董事長8年,1991年起擔任董事長,於2021年7月卸下董座一職長達30年,完成銀行世代傳承。榮鴻慶於1989年擔任上海商銀副董期間,決定購置台北市民權總行大樓,奠定上海商銀發展根基,持續增設分行,建構滬港台「上海銀行」策略聯盟平台等。(圖/上海商銀提供)1989年,時任副董事長的榮鴻慶認為,上海商銀在六年內增設12家分行,員工從300多人大幅增加逾800人,位於仁愛路的總行大樓不敷使用,決定購置中山北路、民權東路交叉口的美琪大飯店作為總行。「當時美琪大飯店老闆連立豐和榮董都是上海同鄉,榮董親切家鄉話開口說『連老闆,閒話一句,說好賣給我們!』,對方也回答說『閒話一句,好!』敲定,當場雖無白紙黑字,兩位大老闆一諾千金,隨後也展開買賣交易、移交等作業,「當時的上海商銀年獲利約數億元,決定賣一些中華開發的股票來籌措經費。」根據上海商銀資料顯示,當時初估可以40元出售,以上海商銀持有中華開發股票成本5元來說,利潤應該不錯,未料消息傳到市場,竟是從每股320元開始處分股票,最高還到每股1080元,平均售價約620元,共籌到25.2億元,也順利取得美琪大飯店做為上海商銀總行大樓位置迄今。上海商銀購置美琪大飯店後,歷經翻修整建成帷幕大樓。圖為2018年上海商銀企業識別及總部大樓外觀。(圖/報系資料照)在上海商銀人口中有兩個總行大樓,「仁愛總行」及「民權總行」,由美琪大飯店翻修的為民權總行,早在12年前即啟動總行重建計畫,從最初的「自辦都更」調整為「容積移轉」,後因2017年《都市危險及老舊建築物加速重建條例》(危老條例)上路,再調整為「危老重建」,於2019年6月獲得核准通過,成為北市商辦適用危老條例的第二例,獲得了34%的容積獎勵,節省了近3億元容積移轉費用。同時,申請容積獎勵部分需符合「銀級綠建築」和「耐震標章」要求,上海商銀也希望該棟建築具有更高的耐震性能,類似學校、醫院等公共建築物,能夠承受更大的地震力,減少頻繁的維護或重建需求,有利建築物長期可持續性價值。「榮董每次到台灣開會,一定會來總行走走。」上海商銀行員回憶著說,「每啟用一間新分行,榮董都會親自出席主持開幕。」由美琪大飯店歷經翻修使用的上海商銀總行近三十年來,見證前董事長榮鴻慶掌舵期間的成長,營運版圖由台灣拓展至亞太,資產規模從500億元擴增至1兆3500億元。「榮董非常注重銀行的形象,大樓外觀喜歡採用『帷幕玻璃』,清爽潔淨,從美琪大飯店翻修後即是如此,重建後的新總行更是如鑽石般燦爛。」2022年3月3日,榮鴻慶以嵩壽100歲逝世於香港家中,「沒有看到大樓完工,大家都覺得好遺憾!」上海商銀總行重建新大樓工程於2020年6月開工,2023年完工。(圖/方萬民攝)
鑽石大樓誕生3/幸福企業強強聯手!上海商銀員工入股 全因他看「紡織大王」父親做
上海商銀總行重建大樓由潘冀聯合建築師事務所負責設計,兩家皆為各自產業界的「幸福企業」,前者是前董事長榮鴻慶追隨父親榮宗敬腳步,擔任上海商銀(5876)副董後,也讓員工入股一起分享銀行獲利;後者則是被形容為「有免費午餐的那一間建築師事務所」,從創辦第一天開始即供餐,迄今已逾41年。CTWANT採訪負責設計總行新大樓的潘冀聯合建築師事務所,創辦人潘冀建築師告訴記者,「榮董非常尊重建築師工程團隊,以禮相待,會主動邀請我坐他旁邊,總是面帶笑容聽著我們解說,是位有修養的長者。」上海商銀大股東為上海望族榮家,原是無錫人,一百三十多年前,14歲的榮宗敬離鄉到上海錢莊工作,後與友人開辦麵粉廠、紡織廠,事業日益壯大,贏得「麵粉大王、紡織大王」,並受銀行家陳光甫邀請,在1919年上海銀行增資時投資20萬元入股,占了資本額的20%成為最大股東,擔任銀行董事,開始經營金融事業。上海商銀創始總行位於上海市寧波路八號。(圖/翻攝自上海商銀官網)榮宗敬育有三子,榮鴻慶為最小的兒子,兒時就住在上海陝西北路186號、近南京西路口的「榮宗敬舊居」洋樓裡,這棟購於1918年,是上海灘為數不多、保存完好花園洋房之一,2004年列入靜安區文化遺產,隔年獲上海市優秀歷史建築;爾後義大利精品Prada花了6年時間斥資修復,於2017年讓百年歷史名邸新生做為文化活動場所,掛起了「PRADA 榮宅」名牌,2018年Prada早春系列時裝秀也辦於此。在戰亂動盪時期,榮宗敬兩個兒子遷居海外,榮鴻慶隨父親到香港,看管家業,先於1947年在香港成立南洋紗廠,1965年上海商銀來台復業出任董事、常董、副董到擔任長達30年董事長,直到2021年卸任,完成世代交替由李慶言接棒擔任董事長。上海商銀因著大股東榮家的背景,榮鴻慶的堂兄榮毅仁為前中國國家副主席,因此在1990年代兩岸金融往來時期,藉由國際金融業務分行(OBU),率先辦理兩岸匯款業務,搶得市場佔有率先機,接下來對於在大陸台商的授信、人民幣業務業績等皆有不錯成績,奠定今天上海商銀發展的基礎與起跑點。榮鴻慶(中)擔任上海商銀董事長30年,圖為上海商銀於2005年歡度90歲時,與兒子榮智權(右)、孫子榮康信(左)合影。(圖/報系資料照)1988年上海商銀是國內銀行圈率先推出24小時ATM提款服務,並於統一超商合作在店內設置ATM,儘管如今已被國泰世華銀行、中國信台銀行搶占,但1991年設置無人化電子銀行,1998年建立網路銀行,著重數位平台發展,設立上海商銀App。「上海商銀以企金為主,個金部分雖未像其他金控部位大,仍持續成長,在企金的經營也持續深化服務中小企業、二代等的經營與資產配置管理。」榮家第四代、上海商銀常務董事榮康信如此告訴記者。榮鴻慶有一子榮智權,出任香港上海商業銀行董事、董事長與南洋集團董事長外,也擔任台灣上海商銀董事,榮智權兒子榮康信與爺爺和父親一樣是高個兒,身高超過190公分。上海商銀著重形象,曾砸下700多萬元在全台25個據點,打造成粉紅豬pukii 吉祥物夢幻之家。(圖/上海商銀提供)學歷史、資訊的榮康信,曾在資訊、電信業工作九年,直到2000年金融海嘯及網路泡沫後回台加入上海商銀,與爺爺一起拚事業。2008年美國雷曼債券事件重傷台灣金融業時,上海商銀卻沒事,當時被問及此事的榮康信說:「我們的客戶是兩、三代和我們往來,連我們都不買,怎麼會推薦給客戶。」令業界印象深刻。「榮常董和他的祖父一樣,都是笑瞇瞇的,而且跟行員同仁打成一片,從參加運動會來說,榮常董與我們組拔河隊下場比賽,雖沒有客氣放水,也是笑談之中讓對方同仁組的隊贏了!」上海商銀行員提起這段小插曲。榮康信是否會循著祖父榮鴻慶腳步,從常務董事、副董事長到接下上海商銀董座,仍是未知數。但在全球經貿環境日益動盪及AI浪潮下,百年上海商銀如何穩健前行,就看這位榮家第四代和經營團隊如何接招。
挪威主權基金「重壓」這六檔金融股 上海商銀新進榜
國際上最大主權財富基金為中投公司CIC旗下資產管理規模AUM的1.35兆美元,其次為挪威政府養老基金(挪威主權基金)資產規模1.2兆美元,第三名則為阿布達比主權基金;其中挪威主權基金投資台股部位增持,為55家上市櫃公司前十大股東,重壓科技股之外,傳產與金融股皆有。在上市櫃公司前十大股東金融股部位,包括中信金(2891)、玉山金(2884)、華南金(2880)、合庫金(5880)、上海商銀(5876)與高雄銀(2836)等,根據《工商時報》報導,這六檔多是老面孔之外,新進榜的為上海商銀,華南金年度持股比重則有下滑,其餘皆成長。中信金(2891)26日開盤25.00元,最高25.20 元,最低24.90元,成交量13,004張、成交金額3.27億元,振幅1.20%。21日收在25.10元、成交量28,202張。2022年4月29日一度來到最高價30.95元。上海商銀(5876)26日開盤45.70元,最高45.70元,最低45.40元,交易量1,755張、成交金額0.8億元,振幅0.66%。21日收在45.70元,交易量4,834張。2019年5月底股價來到高點58.3元,去年6月底54.8元,今年以來最高點為1月底的48.15元。華南金(2880)26日開盤22.30元,最高22.35元,最低22.20元,交易量3,306張、成交金額0.736億元,振幅0.67%。21日收在22.35元,交易量7,368張。2022年4月29日股價最高來到25.7,今年以來最高為1月31日的23.6元。