全民ETF1/懶人投資0050稱霸 外資搶買這檔「超高」配息殖利率
2021年整體台股ETF市場就是一個字「旺」!上架檔數、交易金額與受益人數,全來到史上高峰,成交日均額高達110億元,難怪資深證券分析師李全順與台新投顧副總黃文清都異口同聲,「ETF是近年全球投資的新寵,產品屬性是長期投資、被動式管理,懶人投資必備」。台股12月30日封關,這一年來227檔ETF成交金額來到2.7兆元,這已是ETF交易額連四年破2兆大關,且仍在持續成長的高速列車上;ETF受益人數在年底衝逾325萬人,較前一年165萬人成長近兩倍。「新開戶入台股的投資人,逾四成是30歲以下的年輕人,理財兼顧易懂與風險管控,加上各證券推廣『定期定額』、『零股交易』長期攤平成本,因此會選擇被動式一籮筐選成分股的ETF入門,激化ETF交易量大增。」證交所官員分析。「元大台灣50ETF」是台灣第一檔ETF,與元大台灣高股息0050堪稱是國民ETF,兩檔規模已近3千億元。圖為0050上市慶祝15周年酒會。(圖/報系資料照)根據證交所及櫃買中心統計,今年前10檔交易量ETF中,台股ETF上榜六檔,其他為陸股ETF三檔及石油ETF一檔,其中「國民ETF」元大台灣50(0050)與元大高股息(0056),首次同時打入前四強。榜首為元大滬深300正2(00637L),其次依序為0050、元大台灣50反1(00632R)、0056、國泰台灣5G+(00881)、富邦上証正2(00633L)、元大台灣50正2(00631L)、期街口S&P布蘭特油正2(00715L)、中信中國高股息(00882)及國泰永續高股息(00878)。資深證券分析師李全順表示,「ETF投資只要具備些許基本面常識,即可進場選購投資人心儀的標的」,「台股新手、投資較採取保守穩健型者,仍是以配息型商品為最大宗。」的確,光是奇摩股市App新公布的2021年五大熱門、爆紅ETF榜中,配息型的就有0056、00878,以及永豐台灣ESG(00888)。資深證期分析師李全順認為,ETF較偏向中長線投資標的,槓桿指數股票型ETF也較屬進階產品。(圖/李全順提供)此外,CMoney統計2021年12月月初以來外資買賣超前10名ETF中,也有一檔中信中國高股息(00882),都與證交所、櫃買中心公布交易量高的ETF有「配息型」特徵,不謀而合。「國人愛配息股也是不爭的事實,00888不僅因為採取每季配息受到注意,還搭上熱門選股關鍵字『ESG』,因此擠進雅虎股市榜內。」李全順說。 李全順並進一步說,「其實還是有許多檔ETF的現金股息殖利率,高於很多檔所謂『配息型』ETF的殖利率,超過4%、5%、6%的都多,可以多加研究了解ETF的成分股,從入門逐漸進階參考債券型、房地產REITs等不同投資標的物。」李全順所指的,從CMoney統計資料,可以發現2021年ETF配發現金股息殖利率最高的達到15.57%,即為這一檔「新光中政金綠債+R(00774C)」,配發現金股利達1.4元;另一檔的「FH富時不動產(00712)」配息1.062元、殖利率為8.37%。就連第一金工業30 (00728)現金殖利率達6.1648%、彭博高收益債(00710B FH)為5.49%,勝於元大高股息(0056)現金殖利率的5.38%;國泰1-5Y高收債(00727B)則有5.25%,元大台灣高息低波(00713)也有4.80%等,其股息殖利率也頗為吸睛。
全民ETF3/ETF分9類227檔 退休族標的這樣選
「退休族、保守型投資人還是以高配息型ETF為優先選股標的,延續去年的半導體、5G、電動車、元宇宙議題之外,可多留意與『能源』相關題材。」台新投顧副總黃文清對於2022年台股ETF走勢展望的見解。國內在2021年12月底以前上市的ETF,即達128檔,再包括上櫃ETF共多達227檔,並分成「反向指數股票型」、「加掛式指數股票型」、「國內指數股票型」、「連結式股票型」、「期信指數股票型」、「債券指數型」、「跨國投資股票型」、「境外指數股票型」與「槓桿指數股票型」等共9類。台新投顧副總黃文清解釋,「國民ETF」元大台灣50(0050)與元大高股息ETF(0056),就是屬於「國內指數股票型」。若欲參與投資美股、陸股等海外股市上市企業公司的話,即可考慮「跨國投資股票型」ETF,像是近期上架的兩檔生技股ETF的富邦基因免疫生技(00897)、國泰基因免疫革命(00898),以及富邦未來車(00895)、國泰智能電動車(00893)、永豐中國科技50大(00887)、永豐美國科技(00886)、富邦越南(00885)等。以CMoney統計數據來看,9大類ETF於2021年股價漲幅表現來看,以「槓桿指數股票型」最為突出,有7檔都超過50%,居冠的正是「期街口S&P布蘭特油正2(00715L)」高達112.47%,股價從4.57飛奔到12月24日收盤價的9.71元。還有3檔的群益臺灣加權正2(00685L)、富邦臺灣加權正2(00675L)與國泰臺灣加權正2(00663L)ETF,股價漲幅達60~63%;元大台灣50正2(00631L)、元大S&P500正2(00647L)、富邦NASDAQ正2(00670L),股價起漲也有53~58%。「『槓桿指數股票型』ETF多是外資、自營商等專業投資人,透過槓桿達到以小搏大、加強攻擊之效,多為短線操作較難長期持有,因此一般投資人多選擇『被動式』指數型ETF為標的。」台新投顧副總黃文清提醒。台新投顧副總經理黃文清認為,2022年台股展望,仍會延續半導體、5G、電動車、能源等題材。(圖/報系資料照)由於市場投資人多青睞「高股息、5G」主題ETF同時,從數據來看外資上個月買賣超榜單中,還跟進FH中國5G(00877),並著墨「能源、電動車」主題ETF,像是中信綠能及電動車ETF(00896)、中信關鍵半導體(00891)。「跨國投資股票型」ETF股價漲幅前10檔,即是繞著「半導體、AI、科技、通訊」為主要題材,股價漲幅之冠多達38.11%的國泰費城半導體ETF(00830),去年一年以來股價從24.98元升到12月24日收盤價的34.5元。資深證券分析師李全順也進一步說,「美股四大指數近期也是再創歷史新高,除了國泰費城半導體ETF(00830),元大全球AI(00762)、台新全球AI(00851)、元大未來關鍵科技(00876),平均年報率也近三成。」台新投顧副總黃文清則分析,「由於美國聯準會的升息政策,加上物價上漲、高通膨升溫難降,而且美股中領漲的科技股股價很高,2022年的獲利是否會如去年的漂亮?亦或是被高漲成本壓縮利潤?轉嫁消費者?都是連動性地發展與互相影響」。「因此透過ETF的追蹤指數,跟著大盤趨勢走,或是鎖定國際市值大的企業,確實較能分散投資風險,同時爭取獲利空間也較大。」黃文清提供個人看法。相對「國內指數股票型ETF」股價漲幅前10檔,富邦臺灣中小(00733)去年一年來股價從27.34元,來到12月24日收盤價41.74元,漲幅達52.67%,遠超過國泰費城半導體ETF(00830)的38.11%。富邦臺灣中小(00733)的全名為「富邦臺灣中小A級動能50 ETF基金」,追蹤台灣股市的原型股票ETF,選股邏輯即是以相對大盤的超額報酬最高的中小型股作為指數成分股,以流動性佳、成長動能具延續性的前50檔中小型上市公司為主,去年上半年由於持有航運族群權重約24%,績效亮眼。再看去年下半年則聚焦於電子族群,11月調整成分股後,電子類股占比從7月的59.66%降為39.78%、紡織纖維則占14.14%;主要十大持股為儒鴻、潤泰新、大同、世芯-KY、愛普、聯華、潤泰全、創意、台肥、智原,顯見受惠各產業齊發,股價順勢漲最多。2022年1月也將調整成分股。