ETF除息秀2/海外債「免稅額優勢」達750萬 00937B、00788B年化配息率逾6%
4日18日起至23日的「ETF除息秀」重頭戲中,以「債券指數股票型ETF」為主共35檔,CTWANT盤整出九檔「預估年化配息率超過5%」者,以00937B群益ESG投等債20+居冠,連著兩天成交爆量超過50萬張;「現金股利殖利率」則由00788B元大10年IG電能債拔頭籌。「債券型ETF著重『息收』,其配息率雖未如『高股息』股票型ETF超過二位數的高,也多有超過4%、5%以上的水準,且因美國貨幣政策利率走向相對愈來愈明確,對於其配息穩定持有一定信心,因此選擇這類型ETF民眾也愈多。」群益基金經理人曾盈甄表示。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,四月下旬共35檔「債券指數股票型ETF」除息,其預估年化配息率以「月配型」的00937B群益ESG投等債20+ETF近6.4%居冠,每單位配發金額(每股)0.084元,現金股利殖利率0.53%。00937B群益ESG投等債20+ ETF連著兩天成交爆量,17日近21.7萬張,前一天的16日近29.6萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)緊跟在後第二名為「季配型」的00788B元大10年IG電能債ETF,其預估年化配息率達6%,每股配息0.48元,現金股利殖利率為1.5%,算是這九檔中最高一檔。其次依序為00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示,台股個股配發股息多在7月、8月,且部分個股像是富邦金、玉山金、兆豐金、第一金、華南金等金融股等還會配發股票股利,因此當配息配股當天股價扣除息收後,即是「除權息」,如果當天股價很快回到扣息後的價格,就是大家常聽到的「秒填息」。相對已掛牌上市的248檔ETF來說,扣除明訂沒有配息的槓桿型(正1、反1等)等ETF之外,有配息的ETF從月配、季配、半年配到年配息皆有,等於是月月都有在配息,不像台股個股集中在兩個月,等於是月月都在上演除息秀,而4月則因多檔ETF配息從17日起到23日,因此被關注點更高。「現在買ETF的民眾,很多是注重配息率,因此標榜『高股息』的ETF讓大家趨之若鶩,但與債券型ETF兩者差異,雖然配息率較高,但其股性會受到成分股的影響波動度也較大。」曾盈甄進一步說。曾盈甄說,2024年理論上美國FED傾向不升息,而在這之前,美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5%左右(迄今約4.6%),當美國10年期公債利率變高時,與市價會呈「反向」走低,相對利率往下走時,價格會漲,「因此當利率變高時,也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」目前債券型ETF有兩大類,一是「長年期」型的20年期、25年期的美債公債,近三年來的交易量、受益人數都上揚增加;另一類的「投資等級債」則為企業公司債,投資等級為BBB-以上者,配息率約在4%~6%之間,由於其考量有企業與國家的風險,相對公債高,但配息率也較高,是這兩者之間的主要差異。「買ETF還有一項『稅務優勢』,台股個股是單次利息收入超過2萬元即要課稅;但ETF配息分散,且若是購買海外債券型ETF,海外收入免稅額度達750萬元,這也是許多投資人會在意的稅務考量規劃。」曾盈甄提醒說。「對已經上車買股票型ETF投資人來說,要了解配息率、該檔追蹤指數的定義及成分股類別,舉例說,看到名稱寫著『半導體……』等字樣時,還需再了解是國內的半導體個股還是海外半導體個股,對股價、配息率都有不同的影響。」至於如果還未上車買過ETF者,曾盈甄建議入門者可以考慮「息收型」的ETF,除了高股息股票型ETF之外,債券型ETF也是一個選項,並可先挑選出哪幾檔的交易量較大,流動性也會較佳。債券指數股票型4月除息ETF
ETF除息秀1/00733「配息率」奪雙冠王 00929單日成交爆量近35萬張驚人
4月高達50多檔台股ETF除息,00936、0056、00888、00907等陸續於17日起除息,重頭戲則是在18日,依各家投信公司目前公布的每單位配發金額(每股),CTWANT整理,換算預估年化配息率及現金股利殖利率皆超過5%者,由半年配的00733富邦臺灣中小奪下雙冠王。CTWANT調查,從本周4月17日起,包括股票、債券指數型ETF共達51檔台股ETF除息,18日更是重中之重,在同一天除息的共達38檔,19日、22日、23日也有多檔,民眾若想要參與除息(領取配息)的話,須留意最晚買進日;以19日除息者來說,最晚買進日是18日,依此類推。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,國內指數股票型4月除息ETF的「預估年化配息率超過5%」者,以本周18日與下周22日、23日除息檔數來看共八檔ETF,00733富邦臺灣中小的近16%最高,第二名為00929復華台灣科技優息的11%,第三名為00927群益半導體收益的8%,0056元大高股息、00905 FT臺灣SMART分列四、五名,各為7%、6%。緊跟在後的還有00909國泰數位支付服務、00907永豐優息存股、00912中信臺灣智慧50,「預估年化配息率」在5%~7%間,以月配型為多。預計4月23日除息的00929復華台灣科技優息ETF,每單位配發金額(每股)0.2元,連日來的成交量爆買超過30萬張,4月11日收盤價21.1元,16日台股暴跌550點失守兩萬點,台積電跌破800元領跌科技股也一片慘綠,00929股價下跌到20.30元,但交易量也近30萬張。進一步看「現金股利殖利率超過5%」者,同樣的由00733富邦臺灣中小的近8%拔頭籌,第二名的為00909國泰數位支付服務的6.5%,0052富邦科技則以近4%(3.8923%)居第三名,其他檔多為季配型,現金股利殖利率約0.3%~2.1%之間。00929復華台灣科技優息ETF近一個月,屢創單日交易量破30萬張,16日再創新高來到34.9萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)網友議論說,「00733從上市以來從沒輸過0050」「持有0050是必須要的,如果有餘力,00733也要關注一下……。」2024年,00733富邦台灣中小與00919群益台灣精選高息、00929復華台灣科技優息,就曾拿下受益人數「周周增」前三大台股ETF排名。上述這三檔即是因標榜「高股息」吸引投資人,而00733確實也不負重望,最新公布的每單位配發金額(每股)為5.153元(半年配),月配型的00929復華台灣科技優息每股配0.2元,預估年化配息率也高達11%,現金股利殖利率則近1%(0.9479%)。「00733近一年上漲超過80%,是所有台股ETF漲幅表現最強的,光是看它的前十大個股都是電子零組件、光電、電腦周邊設備等,是台股今年以來上到2萬點熱門股。」一名證券分析師指出。00733成分股中佔比最高為奇鋐,其次為技嘉、英業達、仁寶、矽力-KY、宏碁、微星、群光、力成、嘉澤:前五大成分股占比皆超過6%,奇鋐、技嘉、英業達的占比並都超過7%,是00733成分股重中之重,股民須注意其營運情況。還要注意,00733指數調整頻率每年4次,分別以1月、4月、7月、10月的第 7個交易日為審核日,審核資料截至前一個月最後1個交易日。每次定期審核後選取固定的成分股數目為50檔。國內指數股票型4月除息ETF
ETF主打「月配息」吸引搶進 專家嘆息:對年輕人反而不利
近期國內爆發ETF搶購熱潮,政大財管系特聘教授周冠男指出,現在的ETF往往用「月月配」、「高股息」等字眼做為吸引投資者的關鍵字,但這對年輕人而言,並非好的投資策略,月月配反而容易快速花掉,不利於累積資本。據《中央社》報導,3月以來國內多檔ETF接力募集,規模屢創新高,其中最受矚目的就是元大台灣價值高息(00940),最終公布募集資金高達新台幣1752億元,創下國內ETF成立金額歷史紀錄。ETF成為投資圈的熱門話題,企業管理顧問公司北威集團(BELLWETHER)17日舉行「ETF熱潮的影響」論壇,邀請專家分析這波ETF熱潮的趨勢與省思。周冠男在論壇上指出,最近業者推出多檔ETF,新推出產品幾乎都有「月月配」、「高股息」2個關鍵字,但這類商品對個別投資人,特別是年輕人不見得是好事。ETF的本質是「分散風險」與「長期投資」,而高股息對個人而言,不是好的投資策略,因為台灣證券交易所得免稅,較好的策略是不要領息,需要用錢的時候再自己處分資產。至於月月配是否真的更好,周冠男指出,配息是將錢從左手轉右手,只是滿足一般投資人認為「穩定每月拿到現金配息才是有賺到」的心理偏誤。但每月配息容易平白花掉,而且沒有現金需求時還要繳交稅金、健保補充費後,再花費手續費重新投入市場,根本不划算。周冠男提醒「時間是投資最好的朋友」,年輕朋友不需要一味追逐月月配、高股息類商品,畢竟還有很長的時間可以等,不用急著把錢拿出來;而且從數據來看,高股息商品短期可能表現很好,但長期表現不如市值型。萬寶投顧董事長朱成志對近日的投資網紅現象開炮,表示近期出現許多網紅大談投資心法,但是多用「計算機分析法」,這種分析法存在很大風險,「你必須相信歷史會持續」才有可能做到。朱成志表示,網紅粉絲數量非常龐大,本身卻處在灰色地帶,有許多以訛傳訛、似是而非的說法,投資人要是聽之信之,後果可能相當可怕。中信金控首席經濟學家林建甫則說,可以理解投資人想要購買ETF分散風險,但對國家而言,ETF助漲助跌的特性,以及系統性風險必須留意。
台股2萬點18檔ETF收盤價創新高 法人:看好「科技、低碳龍頭廠」
台股11日以20,726.69點開出,昨天包括00923、00935、00922、0056、00878等18檔ETF收盤價創下新高,其中8檔規模50億以上收盤創新高的台股ETF,像是00733富邦臺灣中小股價來到65.95元,00923群益台ESG低碳50股價為20.3元,受益人共284萬8087位。法人表示,對台股未來展望樂觀,認為科技產業及低碳龍頭股,將是投資的熱門方向。根據4月10日CMONEY統計,8檔規模50億以上收盤創新高的台股ETF中,今年來含息報酬率最高00923群益台ESG低碳50股的18.51%,其次依序為00935野村臺灣新科技50、00922國泰台灣領袖50、00927群益半導體收益、00733富邦臺灣中小、00713元大台灣高息低波、0056元大高股息與00878國泰永續高股息。群益經理人邱郁茹表示,由於台灣絕大多數龍頭企業都依賴出口,跨國碳費對企業獲利的影響也會越來越大,而股價反應的正是投資人對這家企業未來獲利的預估或期待,未來,企業有沒有落實低碳,對於股價表現的落差會讓投資人越來越有感,因此把「低碳龍頭股」納入台股核心配置,將是不可逆的投資「碳金」大趨勢。展望台股後市,隨國內外科技龍頭廠商法說會召開及財報陸續公布,股市氣氛仍佳,惟股市漲多後須提防過熱的修正;中長期隨全球主要央行貨幣政策轉為正常,以及經濟循環回到上升軌道,台股受惠科技產業庫存持續回補以及電子零件規格持續升級,多頭則可望持續發展。另一方面,群益經理人謝明志表示,受惠於AI需求持續強勁,也帶動半導體市場商機,加上半導體廠庫存調整已告一段落,補庫存需求重啟,半導體業今年景氣復甦有望,AI相關題材,從上游晶片到周邊零組件乃至下游組裝業者,股價表現均相當強勢;加上2024年科技產業將受惠手機、PC等傳統消費性電子需求復甦,回補庫存的復甦需求加上AI趨勢的擴散,2024年台股上市櫃企業獲利可望由科技業領頭恢復成長軌道且能見度延續至2025年。
野村00944「4/22開募」 強勢高息策略助投資人息利雙贏!
3月份募集的高股息ETF成為市場熱門話題,從逾新台幣千億元以上的募集規模可以看出,台灣投資人對於每月收股息的熱愛程度。野村投信即將於4月22日展開募集的「野村臺灣趨勢動能高股息ETF」(00944),不僅要掌握高股息股票的息收,更重要的是結合精選股價強勢表現的強勢股,著眼於讓投資人能夠兼顧股息收益與股價成長動能,所追蹤的指數經過長期回測,不僅總報酬優於其他高股息指數,波動度更明顯偏低,再加上持股與其他高股息ETF的重疊度低,非常適合納入投資組合。野村投信策略暨行銷處資深副總黃宏治表示,野村投信去年11月1日掛牌的首檔ETF – 野村臺灣創新科技50ETF (00935),聚焦創新科技股的投資策略深受投資人青睞,上市以來規模暴增逾5倍至新台幣56.7億元,受益人數也大幅增加35倍至40,439人(日期:2024/4/3),雖然一開始規模不大,但識貨的投資人不會錯過。此次野村投信再度推出的高股息ETF - 野村臺灣趨勢動能高股息ETF(00944),也是抱持同樣的理念,精心設計最佳的產品,希望能幫助投資人資本利得與股息兼得。野村臺灣趨勢動能高股息ETF基金經理人林怡君表示,近期高股息ETF的熱潮反應出市場的高度需求,不過殖利率不等於報酬率,野村投信所推出的高股息ETF- 「野村臺灣趨勢動能高股息ETF」(00944),首創結合「動能指標」與「股利指標」,精選出50檔強勢高息股。所謂的動能指標,是鎖定股價表現強勢的個股,將股票的還原收盤價占最近52週還原收盤價最高點之比例做排序,收盤價與最近52週的最高價格越接近的個股即為股價越強勢者;至於股利指標,會在每年的5月與11月進行篩選,5月看歷史股利、11月看預估股利,找出具有潛力的資優生。面對市場上琳琅滿目的高股息ETF,投資人還有必要將00944納入投資組合嗎?野村投信投資策略部資深協理但漢遠指出,00944運用雙指標聚焦,持股與市場熱賣高股息ETF之持股重複度低,在50檔持股中,與同業高股息ETF重複數最高的是21檔,有些甚至在15檔以內,重疊性低於50%。因此,將00944加入投資組合,不但能夠讓持股更加分散,強勢高息股的投資策略還有助於資本利得與股利兼得,追求息利雙贏不再是夢想!
4月ETF除息秀登場! 00936、0056、00888、00907最晚買進日是這幾天
4月中下旬預計多檔台股ETF除息,目前公布第一階段收益分配金額,包括00936台新臺灣永續高息中小型、0056元大高股息、00888永豐台灣ESG、00907永豐優息存股、00927群益半導體ETF等,有想參加配息投資人可留意最後買進時間。以0056至今年第一季累計配息22.25元,已接近發行價格25元,若目前配息金額水準預估,參與首次募集且以發行價格長期持有的投資人,約再1年左右將達成零成本存股目標。00936台新臺灣永續高息中小型ETF基金計4月17日進行首次除息,最後買進日為4月16日,收益分配發放日為5月8日。首次配息預估將配發0.11元,若以2日收盤價18.07元計算,單次配息率約0.6087%、年化報酬率約7%。0056元大高股息第二季配息公告出爐,未來將在4月16日第二階段公告確定配息金額,4月18日除息,想參與配息的投資人,最晚在4月17日前買進並持有,配息發放日則在5月15日。每受益權單位預估配發金額為0.73元。00888永豐台灣ESG的配息額為0.188元,00907永豐優息存股的股利為0.14元,兩檔皆將在4月22日除息,實際配息金額將在4月18日公告,4月19日前買進或持有相關ETF的投資人,均可參與本次配息。00927群益半導體ETF最新公告4月配0.4元,單次配息率近2.06%。台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人黃鈺民表示,高息股若結合「中小」、「永續」二大優勢,可望創造更佳的股利率水準。中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,對抗不景氣時具調整的彈性,成長性動能佳。在特定題材發酵下,具備龐大的超額報酬潛力,中長期股價爆發力強,若投資組合加入中小型股,成長動能更強大。另外,「永續」不僅是企業參與社會的責任,也是投資者對企業的檢核表,ESG的行動與分數,能夠顯示出企業的永續經營及財務表現,因此,具備「永續」條件的企業公司財務體質更為穩健,在基本面的支撐下,長期配股能力較佳。黃鈺民進一步表示,台股中長線成長趨勢不變,多頭行情仍有機會持續,中小型股仍具有較大的上檔空間。另一方面,在股市面臨回檔格局時,大型股容易成為外資的提款機,故投資部位加入中小型股,將有助於降低波動度。台股波段大漲至2萬點之上,震盪幅度將加大,此時布局永續高息中小ETF可望提升下檔防禦力。根據群益投信官網最新公告,00927群益半導體收益ETF本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.4元,較前次配發的0.36元又再進一步上調,若以4月1日收盤價19.42元來推算,單次配息率近2.06%,除息日訂於4月18日,因此,想參與00927配息的投資人,請留意4月17日為最後買進日,配息發放日則預計在5月15日。至於今年以來台股高股息ETF持續高度成長,0056規模同步於3月21日創下2,789億歷史新高,連續配息且填息年度進入第14年,今年第一季除息再度僅7個交易日即填息。隨著台股企業成長,0056的股息金額呈現增長趨勢,包括2023年全年每股配息2.2元,已是成立初期的兩倍以上。依元大投信官網揭露至2024年3月底,0056淨值組成中「已實現及未實現資本利得」為10.22元,較2023 年底的7.62元成長逾34%,包含股息收入的可分配收益則達4.82元,未來若淨值跟隨台股行情成長,收益分配金額亦具備維持穩定增長能力。00888永豐台灣ESGETF經理人張怡琳表示,因為ESG的評級,將直接影響企業營運的「接單能力」及「營運資金取得」,而投資人或是投資機構,也將ESG納入投資決策的標準之一,也就會影響到企業股價表現。張怡琳指出,本月除息的00907永豐優息存股是因應台股偏好「存股」的投資人,成分股鎖定營運相對穩健的金融、傳產類股。投資人可以善用兩檔ETF進行資產配置,00888為兼具ESG題材的市值型ETF,能夠作為資產長期累積標的;00907則是以長期領息為目標,且波動相對小的傳產、金融股有助於平滑資產配置的波動,投資人亦可依據風險偏好調整兩者配置比例。
00940掛牌首日爆134萬張海量 ETF史上單日成交量第一
元大台灣價值高息ETF(00940)今(1日)正式掛牌,早盤以9.93元開出,成交量不到十分鐘飆破20萬張,盤中最高價9.94元,但最低跌至9.75元,終場以9.76元作收,下跌1.61%,讓70萬投資人在其掛牌第一天就賠錢;全日在賣單湧入下,交易量爆出134萬張大量,刷新台股ETF掛牌上市紀錄,也成為今日成交量最大的上市標的。有專家細看00940今日量價表現認為,00940今天開盤2分鐘即湧入逾10萬張大量,半小時成交量爆增21萬張以上,其後買賣換手熱絡,午盤前就已衝破77萬張交易量。不但一舉衝破百萬交易量,更以133萬9795張成交量寫下台股ETF單日天量紀錄,短期有賺價差的機會。不過,專家提醒,00940一年成份股調整二次,5月是否要進行調整,也是投資人要密切關注的地方。短期投資人要留意價差有影響,等成份股調整完再進場比較安全些。建議投資高股息ETF還是該長線操作為宜。00940因申購募集期間吸引逾70.8萬人參與,未上市先轟動市場,基金規模超過1752億元。不過今日上市首日表現偏弱,法人則認為仍應看ETF長期表現而定,難以單日漲跌定生死。,直接空降成為第4大高股息ETF。元大投信說明,ETF股價變化與成分股整體漲跌較為相關,重點在於「成分股是否上漲/下跌」。該檔ETF每單位淨值9.92元,只要成分股股價變動,ETF淨值與股價就會跟著變動。而今日對應追蹤標的指數「台灣價值高息指數」於同期間下跌0.8%,兩者報酬率一致,符合追蹤標的指數報酬表現的操作管理目標。
00940掛牌首日「破發」 開盤2分鐘湧10萬張大量股價觸底9.8元
元大台灣價值高息ETF(00940)今天(1日)以淨值9.92元首日掛牌上市。為了避免市場太過激情因此未舉辦敲鐘儀式,希望民眾冷靜看待;但該股仍在開盤2分鐘湧進10萬張大量,股價最低9.84元,跌破10元申購價,跌幅0.4%。00940掛牌前,自3月22日跌破發行價後,已連6天破發,今以9.92元參考價掛牌。開盤後以9.93元小漲開出,2分鐘就灌進10萬張大量,股價最低9.84元,跌幅0.4%。不過在賣單砍出下,股價紅翻黑,早盤跌破9.9元關卡,觸及9.8元、1.2%,截至發稿,成交量已逾20萬張。不過,00940在建倉期間受到連結標的股價走跌影響,淨值表現也略有調整,至上周五(3月29日)基金規模略為調整至1737億元,但波動度不到1%,法人認為,追蹤未來標的表現應勝於單日波動,市場看熱鬧之餘也應理性看待。00940是元大投信首檔月配型台股高息ETF,由於在台股衝破2萬點後募集,且申購價僅10元,加上連結指標過去績效有8%以上成績,申購期間吸引逾70.8萬人募資1752億元的規模,創下國內ETF申購規模、人數最多的紀錄。元大投信日前除公開50檔成分股,也首度曝光了受益人數,高達70萬8368人,僅次於00878、0056與00919三檔ETF大前輩,直接將00929擠到第5名,空降受益人數排行榜第4名。截至發稿,00940跌幅0.09元或0.91%,現報每股9.83元。
眾人瘋買00940!486先生搖頭嘆「真的知道在買什麼嗎?」 點出另檔ETF更有潛力
近期「00940」成為最多人關心的股市話題,無論新手或是老手都搶著購買,但ETF到底是甚麼,其實許多人並不是很了解,知名網紅486先生(本名陳延昶)就在個人臉書發文,反問「你買的ETF是什麼你知道嗎?」提醒大家,切勿盲目追求,要規劃好資產配置的了解每分錢的投資目的,選擇適合股票標的,有了資產配置的觀念才叫做投資理財。陳延昶提到,最近多檔ETF上市,很多網友問到底能不能買?其實沒有一檔不能買,而是知道為何而買嗎? 舉例來說:「月月配的幾檔,就是標榜高殖利率來提高你的現金流而不是賺價差。所以投資者看到剛上市就小跌的00930應該要開心。」但許多人根本連買的是目的、為何買都不清楚,甚至貸款來買,這種想要賺價差和套利的人,才會在看到小跌的時候就吃不下、睡不好。陳延昶表示,這些會因為一點小波動就苦惱半天甚至加入自救會得人就是所謂的「跟風購買」。正確的投資方式是要運用閒置資金且不能單壓,那些抵押房產借款申購的人,他也搖頭感嘆:「這些人真的知道在兩萬點時一窩蜂重壓投入的套利風險在哪嗎?」陳延昶提到,除了這種配息的ETF,其實比較有興趣反而是另一檔最近已上市但完全不配息的00941。因為0041簡單來說就是現在最夯半導體的上游產業。大部分人知道台積電是晶圓代工、知道輝達是製作設計圖,但實際上的半導體產業最需要的就是要有這些上游的設備和材料供應商,那這檔ETF不是更有趣嗎。 陳延昶提醒,投資之前要先知道買的是什麼?有符合資產配置的需求嗎?每筆投資都要劃分清楚是要長期、短期,而不是雞蛋放在同個籃子裡,每分錢都是辛苦賺來的,所以選擇適合自己的股票標的或建立資產配置的觀念這才叫做投資理財。
高息ETF之亂2/00939掛牌首日爆天量勉強守住15元 還有三檔申請開打「配息大戰」
今年三月兩檔「高股息ETF」發行募到2283億,驚天巨量,直叫台股散戶業者及主管機關刷新三觀。00939在3月20日掛牌上市,衝出77.3萬多張天量,成為台股本日的成交王,最高來到15.39元,最終以以15.03元作收,守住發行價15元。4月1日換00940掛牌,這二檔的淨值股價變化,成了台股年度大戲。就台灣股民對高配息ETF的激情,甚至傳出有民眾解定存、拿房抵押貸款搶買ETF。「真看不懂景氣,股市活在另一個世界。」統一(1216)集團董事長羅智先自己在15日主持法說會時說,對於自家集團旗下統一投信發行的00939統一台灣高息動能ETF五天內募集531億破記錄,不到一周,又被00940的五天募集1752億元的奇蹟給打破,讓他吃驚到無法想像。一名金融業者向CTWANT記者解釋,「有一重點不可忽視,就是這二年高股息ETF的行銷從年配、季配推到月配,想說已到極致,沒想到00939的每月『月底領息』,區隔其他檔『月中除息』,在1月的行銷文中引爆誘人的『雙周配』話題,在隨著台股指數萬八、萬九飆升,募集期間申購量暴增到531億元即創ETF史上最高申購紀錄。」而3月8日台股上兩萬點後,連不碰股票的民眾也難敵台股歷史新高的吸引。「00940強推每股10元『高股息ETF最低價』、又特別地採每月『月初配息』,11日一開募就轟動到券商線上、臨櫃開戶人數暴增。」一名金融界分析說。「投資人雖用覺得很低的價格入市,但還是要多了解你買入的ETF,在半導體、電子產業有哪些個股成分股。」台新投顧副總經理黃文清提醒,現在台股漲,很多個股股價也來到高點。對於有立委質疑「高股息ETF」名稱恐有誤導性,金管會主委黃天牧則說「深有同感」。(圖/劉耿豪攝)「8%殖利率的說法,誰能掛保證?」一家上市公司董事長觀察三月這波高股息募資之亂,點出兩大牽動上市公司股價及配息的變數,「台灣碳費徵收明年五月開徵,目前政府還沒公佈定價,但一年少說上百億,勢必增加企業營業成本,更大的變數是美國選舉,讓台灣企業承受貿易戰及地緣政治風險。」再者,這兩檔ETF皆有公布配息來源皆有可能來自收益平準金,存股達人陳重銘曾就收益平準金四大原則,以白話文來說,就是往後殖利率會縮水來詮釋,他更示警地說,「高股息ETF領股利很開心,但是平準金高達8成,有被嚇到嗎?平準金是『左手換右手』、『老鼠會』或『龐式騙局』?投資人要先建立正確的觀念。」儘管如此,台灣民眾對高配息的癡迷,讓投信業者心動不已。「現在已經傳出00944野村台灣趨勢動能高股息ETF要在4月下旬募集,前10大成分股就有6檔跟00940一樣(聯發科、神基、漢唐、群光、鈊象、新普),網友都笑稱說『00940學弟來了』。」一名金融界人士說。「目前還有三檔高息ETF申請,若趕在6月除息季前上市,將是一場『配息大戰』!」這名人士說。
高息ETF之亂1/股利「周周配」搶爆失心瘋 網紅投信說有8%殖利率官方要管
「00940之亂可謂是搶到天時地利之機!」一名金融界人士就兩檔高股息ETF在三月裡募集2200億,向CTWANT記者解釋瘋狂成因,「開春後股市從萬八、萬九到兩萬點,全民瘋台股之際,標榜ETF兩位數殖利率的網路行銷文高滲透率,讓人看了眼紅,首檔一張1萬元ETF親民價入手,將民間閒錢給擠爆出來。」台股指數在3月8日破兩萬點之後,13日最高點來到20112點,20日收在19784點,交易持續熱絡。(圖/劉耿豪攝)瘋狂搶買的行徑,驚動主管機關。央行總裁楊金龍14日在立法院答詢時,直指這是「羊群效應」(herding effect),經濟學理中人類也會盲目從眾,一窩蜂地做出相同反應,特別提醒大家投資有風險。不過,央行總裁的示警效果有限,00940在3月11日到15日共募集1700億元,刷新台股紀錄。對於ETF發行募資是否要設上限管制,金管會主委黃天牧回應不會限制上限,但他18日在立委答詢時說,今年初即在金融檢查與收到民眾檢舉,發現投信公司與網紅的合作業務上,涉及到「不當行銷」問題,例如以追蹤指數過去五年的平均報酬率當作配息率的參考依據,其實並不適合。金管會現也正著手研議修正強化廣告自律規範,預計六月底前出爐,並同步研究設立「網紅專法」可行性。究竟主管機關所指為何?CTWANT調查,00939統一台灣高息動能ETF,自3月1日募集資金到5日,接著3月11日到15日,換標榜追蹤指數殖利率近五年平均8.6%、10元低價「小資族月存一張無痛入手」的00940元大台灣價值高息ETF募資。在FB、YT有許多財經網紅、理財達人經營自媒體,分享投資商品與經驗,成為民眾參考來源。(圖/翻攝自柴鼠兄弟YT、股海老牛臉書及股魚臉書,CTWANT合成)早在今年1月開始,財經網紅股魚、柴鼠兄弟、股海老牛、孫太等,陸陸續續在FB、YT上的自媒體撰寫這二檔ETF開箱文,與已上市ETF的比較、整理表格等,電視台、報紙與網路媒體等跟進轉播下,00939、00940可說是未演先轟動。股魚一開頭就說「00939 雙週配領到爽歪歪」「市場上唯一一檔全能型月配高股息,五年平均指數殖利率高達 9.85%」,「與任何一檔月配息都能組能雙週配,二個星期領一次錢不香嗎?」股海老牛則是拿外商「雙週領薪制」每個月發2次薪為例,提到可以複利滾存、有效避免月底吃土窘境,傳授用00939打造「雙週領」,00940就是10元存股,「季配、月配」ETF已經不足為奇,打造週週領、穩穩配的高息ETF組合……。同時,在許多網路行銷文,還以「股神」巴菲特的價值投資選股來做行銷賣點,強調這一檔ETF成分股,「不買貴,買高CP值」,目標用「便宜的價位,卡位高息好股」等;強調00940高股息,若以追蹤指數近5年的平均殖利率達8.6%來看,還優於台股加權指數的4.3%,「我自己看了也心動。」一名證券分析說。這兩檔ETF皆在3月募集,發行與上市都相隔一周,上市前的廣告行銷節奏幾乎重疊,「網紅的文章是一波又一波轟炸,加上台股指數發燙到破兩萬點,讓人人都很想參與股市的慾望更高漲。」一名金融業專家跟CTWANT記者說。對此,立委林楚茵表示,的確有愈來愈多的發行商透過財經網紅進行付費置入,合作態樣多不可一概而論,不論是財經型網紅的個股分析,或是單純連結優惠折扣分享,都應該訂有不同規範。一位已經成功申購到00940 ETF小散戶向CTWANT記者吐露心聲,「台股萬九還能維持多久?今年到底能不能到二萬點,都還是未知數,我們不是專家也難以預測,反正存款放在銀行活儲、定存的利息也少到懶得刷簿子,我有買過00878,現在買個幾張放著,作長期投資。」央行總裁楊金龍對民眾瘋買高股息ETF,示警說為金融界常見的「羊群效應」。(圖/趙世勳攝)央行總裁提醒羊群效應有風險,金管會關切網紅不當行銷,難道不擔心嗎?「專家說人多的地方去危險,但有量也有價,ETF是這幾年政府大力宣導小資族可以使用的投資工具,股票沒有賣,又有領到配息,一舉兩得,我最怕的是淨值低到要下市,但0056好好的,00940也不會走到這一步吧。」這名小散戶壯膽地說。
不只出家人…連越配也搶買940? 作家笑:已是全民運動
近日掀起元大台灣價值高息ETF(00940)之亂,許多人解定存都要申購,募集1700億元創下驚人紀錄。作家黃大米表示,那檔ETF夯到越配都搶買,知道真相後笑噴。黃大米在臉書發文,「朋友最近很積極學投資理財,我問她最近很夯的那檔ETF是什麼情況」,朋友耐心的回,「那檔真的很夯,因為價格低外加有月配。」黃大米指出,「什麼!已經夯到越籍配偶們都搶著買嗎」朋友解釋,「月配是指每個月會配息」黃大米在標籤笑說,「看來已經是全民運動」、「隔行如隔山」、「不懂就是不懂」。此文曝光後,不少人留言「我忙了半天今天被通知沒買到」、「今天有人口誤為ETC」、「只能說,人多的地方不要去」、「不只越配,新聞報導,有出家人下山投資00940」、「年配、季配、月配,看樣子離秒秒配不遠了」、「說不定越配也有搶著買」,不敗教主陳重銘說,「來上我的課程啦,包你聽懂。」據元大投信網站指出,00940成分股有50檔,每年審核換股2次,選股邏輯參考巴菲特價值投資哲學,篩選為股東創現金流、基本面穩的公司。先前也有網友在臉書發文,「連出家人都來買00940了你還不跟上嗎?」而貼出一名疑似出家人簽東西的照片,真假待確認。有人笑說,「月月配香火錢」、「不是四大皆空了」。
「巨嬰」00940多熱? 金管會:募約1700億元
元大台灣價值高息ETF(00940)近期引發申購之亂,募集金額也讓外界好奇。金管會18日表示,00940募約1700億元,如果加上統一台灣高息動能ETF(00939),2檔超過2200億元。據了解,3月多檔ETF接力募集,規模都十分可觀,中信上游半導體(00941)6日成立,規模達175億破紀錄,8日統一台灣高息動能(00939)成立,規模531億元,寫下新歷史。儘管00940的元大投信還沒申報成立,金管會主委黃天牧表示,00939超過500億,00940應該超過1000億元。金管會證期局副局長高晶萍說,00940約1700億元,00939加00940共募了2200億元。投信業者說,因為00940主打10元就能買,比一般的15元還低,所以吸引很多人瘋搶,18家券商加2銀行一起賣,還是應付不來,1700億是保守估計,之後還會往上衝。據悉,現在台股高息ETF的募集規模,大多是50億到100億元,00939、00940也因為大規模募集資金,被人稱是「巨嬰」。立委郭國文說,金管會認證ETF是透明度高,又能分散風險適合長期投資的標的,但最近00940熱賣,金管會示警,好像ETF是高風險產品,如果沒有ETF,熱錢可能會去炒房,金管會還說可能會設定募資上限。黃天牧說,沒有上限的問題,是要針對網紅行銷等加強管理。
00940高股息ETF夯到系統當機! 該不該跟風買先考量4件事
元大臺灣價值高息ETF(00940)在近日掀起搶購熱潮,自3月11日開放募集以來,便傳出券商系統當機的狀況,更有直接券商宣布不再辦理,由於期限僅到3月15日,元大證券於14日凌晨就提醒,今(14)日才送件的開戶申請,可能無法保證能在截止日前完成開戶。若想跟風買00940,需要先靜下心思考以下4件事。首先,高股息ETF是以領股息為主,適合長期持有,若沒有長線布局規畫,想要短線交易的話,則不建議跟風購買。而所謂長期,可能是1年、3年甚至5年以上,依照個人定義為主。其次,ETF成份股很重要,各個ETF都有屬於自己的換股邏輯和頻率,並不是每個都適合,因為成分股特色在一般情況下,股價走勢會相對平穩些,而長時間持有才能夠凸顯該ETF的價值。例如,00940目前最大宗持股是2603長榮(海運)長年期是淡旺季明顯的產業,配息恐怕較不穩定。再者,ETF就是別人幫你配好一籃子的投資組合,一檔ETF會不會賺錢,是由一籃子成分股表現決定,而ETF的成本並非單看手續費和管理費,也得考量換股成本。最後,應該評估自身是否有「現金流」的需求,像是上班族每月有領取固定薪資,此次月配之投資標的就未必是首選。另外,專家也提醒,00940選的股邏輯,主要是納入股神巴菲特投資指標「現金流」,先以上市櫃市值前300大公司為母體,進行流動性篩選,再透過公司財務體質9大指標,來達到以低價買進優質股之目的。因此,投資必定有賺有賠,投資人應考量自身需求,先搞對方向、了解遊戲規則,避免到頭來反而輸多贏少,結果不如原先預期。
國泰2檔人氣ETF將配息! 00933B配0.23元、00878配0.4元創新高
國泰投信周五(23日)揭曉兩檔人氣 ETF配息金額,有債券ETF史上最大成交紀錄的國泰10Y+金融債(00933B)公告,每單位配發0.23元;擁有百萬受益人的國民ETF國泰永續高股息(00878)則宣布,每單位配發金額為0.4元。兩檔ETF除息交易日均為2月27日,投資人最晚須在26日前買進或持有,才能參與本次配息。00933B是以金融債為主的債券ETF,在2月1日改寫債券ETF史上最高成交量紀錄,成為本月盤面最熱焦點。截至20日為止,2月日均成交量高達13.5萬張,受益人也不斷攀升,近一月受益人暴增23.5%來到8.2萬人,成長幅度居債券ETF之冠;至於00878,觀察該ETF去年四季配息紀錄,第一、二季皆配發0.27元,第三四季為0.35元,本季預估配息金額為0.4元,配息穩定向上增長。基金經理人以彭博(Bloomberg)數據分析,金融股近15年平均殖利率為 3.29%、年化波動度19.4%,而金融債平均殖利率則是4.3%、較金融股更高,年化波動度也僅11.6%,兩者相差近8%,意即「存金融股不如存金融債」,長期而言金融債的投資效益較高。法人表示,目前市面上台股9檔金融債中,00933B月月配息,更是唯一具備收益平準金,且採用15元發行價讓存股族更好入手,成為近期債券人氣王。由於美國聯準會今年必定啟動降息,金融債未來還有潛在的資本利得空間,建議金融存股族,此時不如先抓緊金融債,之後再存金融股也不遲。