劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下,檢方案件暴增且疲於奔命,檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會,邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代,與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案,11位檢察官輪番上場報告,針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告,檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰,要求強化各項監理,增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能,猶如陷入無政府狀態,台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪,起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人,顯見詐騙問題嚴重,已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言,人頭帳戶、電信門號濫發,第三方支付和虛擬貨幣管理失能,行政管理怠惰,宛如無政府狀態,都丟給檢警事後追緝,才是詐騙始終無法減少的主因,檢警工作負擔太大,陷入惡性循環,即使破獲詐騙機房,也因M化車缺乏法制導致無罪,GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展,現場檢察官呼籲要求強化各項監理,增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告,第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告,第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告,第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出,漫遊門號2023年1至5月達875萬多門,同時期來台人數217萬多人,通傳會應調查漫遊門號流向。(圖/黃威彬攝)新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告,竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增,年增約4成,郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍,警示帳戶中,官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示,銀行端在打詐還有相當大的努力空間,金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識,「銀行局仍須努力」! 立委吳宗憲等民代也輪流發言,肯定檢察官在第一線打詐的專業,對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要,希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與,線上並有超過900人視訊參加,法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。
八八會館負責人郭哲敏5000萬交保 是否會再逃亡、串證受矚目
八八會館負責人郭哲敏涉嫌地下匯兌217億餘元,還涉及洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,郭將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,新北地檢署以涉犯《銀行法》、《洗錢防制法》等罪,追加起訴郭,並聲請沒收16億餘元犯罪所得,新北地院合議庭週二裁定郭哲敏5000萬元交保,並限制出境出海及接受電子腳鐐科技監控8個月。新北地院合議庭經考量郭哲敏身分、地位、資力,並參酌串證可能性、本案法益侵害程度、目前審理進度(已就部分證人訊問完畢)等情後,認為郭能提出一定數額的擔保金,應有相當程度的心理約束力,而無續行羈押必要,但考量所涉銀行法法定刑亦重,郭不法獲利甚高且滯留外國時間甚久,在國外又有鉅額資產,因此裁定郭5000萬交保,並限制出境出海及接受電子腳鐐科技監控8個月。郭哲敏集團涉嫌非法經營國內外匯兌、洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,數年來經手匯兌金額約217億154萬5434元,匯兌的匯差獲利逾1億3000萬元,嚴重危害金融秩序。新北地檢署2022年間接獲本案,指揮警調搜索、拘提相關被告到案,總計查獲郭哲敏等被告21人,聲請羈押禁見郭哲敏等被告10人,搜索27處所,查扣現金4412萬3000元及虛擬貨幣 641萬2959顆泰達幣,折合臺幣約2.06億元,並聲請法院扣押郭台臺北及桃園不動產20筆。
研討會有詐2/網站內容真假難辨 破解國際研討會詐騙手法用這招
一名台科大研究生去年將研究摘要投稿至國際學術研討會,前後總共繳納約3萬元金額,直到準備出發赴韓國之前才發現該研討會全是假的,並緊急向第三方支付申請退款。事實上,打著學術研討會的名義,實際上卻進行各種詐財行為,過往也曾有不少案例。過往的學術詐騙多以「掠奪性期刊」方式為主流,其所創造出的學術價值甚低,所謂投稿審核往往堪稱光速,研究者通常能在短時間收到「核稿通過」的通知;掠奪性期刊往往會再透過各種手段希望研究者可以「投稿」,以此向研究者收取高額的報名、出版費用;又或精準掐中研究者「一稿不二投」痛處,等對方察覺有異,想將學術研究撤回,卻遭期刊勒索大量錢財。因此掠奪性期刊堪稱學術界的詐騙集團,不過此次有研究生花費大把費用,參與國際研討會,事後卻發現所謂研討會根本全是假的,相較過往來說較為少見,屬於新興起的學術詐騙手法。受害研究生指出,掠奪性期刊儘管學術價值較低,但至少會刊出,而此次的假「研討會」就是看準研究生需要有相關投稿經歷,以假網站內容及假的專家學者背書,誘騙研究生投稿而收取報名費、投稿費及住宿費用。花花向被指名將出席研討會的台大生物科技研究所所長林劭品詢問,卻得到「完全不知道這件事」的回應。(圖/當事人提供)假研討會的消息曝光後,就有一位研究生跳出來表示,自己也曾收到類似信件,他先是收到口頭報告的邀請,第一時間幾乎難掩心中狂喜,但事後冷靜下來卻發現該網站根本漏洞百出,而所謂報名費用一次竟高達台幣3萬元,是一般正常大型國際研討會的行情約3倍左右。而該主辦方後續也寄了不同國家的相同研討會邀請,卻被抓包時間與屆數相互衝突,更無法明確找到承辦窗口的聯繫資料,因而讓他察覺有異,才能免於荷包受騙。對此,研究生們也列出識別假研究會的方式,希望以此降低被騙機會。例如只去教授去過或主辦方為教授所熟識,又或是相關研討會在學術界已有一定聲望,但仍需確認是否為冒名;其次,就算相關研討會邀請為教授轉寄,研究生自己也有查核之必要。研究生也表示,由於寫信去質疑教授是否有參加相關學術研討會,較為不禮貌,因此建議通常可以朝主辦方所稱之舉辦地點下手,向該場地負責人詢問是否有相關活動的舉辦,以此來加強確認其研討會的真假,也可以避免有質疑教授的情況發生。
綠委提兩大面向入法 打詐專法4月出爐
隨著民眾遭詐騙金額每年不斷上升,行政院預計4月提出打詐專法,協調跨部會做更全面的打詐措施。立法委員郭國文、鍾佳濱11日舉行記者會,並邀請,行政院打詐辦公室、內政部、數位部、金管會、NCC、法務部等打詐部會,提出對打詐專法應涵蓋的兩大面向,未來也會提出《科技偵查及保障法》,以及《洗錢防制法》跟《通訊保障及監察法》的修正案。郭國文指出,打詐專法兩大面向分別是金流面,虛擬資產與點數卡的堵詐措施;以及資訊面,網際網路平台與通訊軟體的納管。他表示,虛擬貨幣因為去中心化又低度監管,因此成為犯罪集團熱愛的洗錢管道,因此他提出洗錢防制修法案,將虛擬資產業者「登記制」入法,同時推出黑名單與凍結資產的措施來制裁違反者。鍾佳濱說,過去他質詢時曾提出Apple Store卡應建立管理機制。他指出,點數系統在檢調偵查的案件中,高達95%以上不起訴,關鍵在於使用平台不斷移轉,導致難以追查,因此他要求數發部進行分級管理,限制單日購買額,並建立身分確認機制和洗錢防制規範,未來可參考第三方支付模式進行監管。郭國文強調,現在民眾之所以能接觸到詐騙訊息,多是靠網路平台與通訊軟體,然而目前因沒有主管機關,導致去年立法院通過投信投顧修法,禁止網路平台刊登違法廣告,至今每天都仍出現冒名、詐騙廣告,顯然網路平台有納管的必要。郭國文說,目前檢警調要跟LINE調資料不能用調卷,而是需要搜索票,導致調查過程備受阻礙;同樣的問題也發生「戀愛詐騙」的交友平台,由於多為境外公司導致難以調閱資料。他說,打詐的一大重點就是要比詐騙集團快,但調閱通訊紀錄都要法官保留原則的話不可能快,因此他認為在詐欺案上,應保障司法調查快速進行。鍾佳濱表示,不法分子可以低成本大量發送詐騙簡訊、刊登詐騙廣告,並透過加密通訊軟體下達犯罪指令,若前端不阻止這些如流水般的資訊攻勢,後端偵防就會遭遇詐欺案件土石流。因此,他認為行政院應賦予主管機關工具進行源頭防堵與犯罪偵辦。行政院打詐辦公室主任李憲明表示,專法4月底前會送進國會。刑事警察局副局長黃壬聰則肯定郭國文,認為實務面向非常精準跟實際。數位部產業發展署副署長胡貝蒂強調,打詐專法把廣告業者主管機關挪到數位部,會確保業者配合廣告實名制,並加強上架審查的責任。NCC科長陳昭如則說,目前是將「辦法」提升至法規層次,並加強業者KYC要求,如果有違反規範者,出了停止電信服務外,未來申辦也受到限制。
寶林案25人受害!遠百大食代公布「退費方式」曝光 明日起受理
台北市信義區「寶林茶室」食物中毒案,衛福部疾管署今(30)日上午公佈新增4人,目前共計25名個案,對此,遠百和大食代公司公布「寶林茶室信義店退費方式」,3月17日至113年3月25日曾至「寶林茶室信義店」用餐之顧客,於百貨營業時間憑該日消費「發票證明 (載具銷貨明細等)」及「身分證件」,即可至遠百信義A13一樓服務台,由專人引導至B3食代館美食廣場辦理退費,自31日起開始受理。寶林案已25人受害,遠百及大食代公司公布「退費方式」,明日起受理,退費方式,詳情如下:退款開始日期 : 113年3月31日起退款方式 : 凡113年3月17日至113年3月25日曾至「寶林茶室信義店」用餐之顧客,於百貨營業時間憑該日消費「發票證明 (載具銷貨明細等)」及「身分證件」,即可至遠百信義A13一樓服務台,由專人引導至B3食代館美食廣場辦理退費。退款後將不收回發票,僅做為確認消費事實之退款證明。且無論該次消費是使用現金、信用卡或是如Line Pay等第三方支付,都將以現金方式退款全額該筆消費金額。服務專線 : (02)7750-0888 轉9 (02)2722-2586 轉9服務時間 : 周日至周四 11:00~21:30 周五至周六 11:00~22:00另外,衛福部疾管署30日上午10時公布最新通報狀況,共計有25名個案與此案件相關,其中2人死亡,6人住院治療中(5人住加護病房、1人住一般病房),17人症狀輕微返家休養。台北市衛生局也指出,17日至25日的91筆消費紀錄,已上傳至衛生局的寶林茶室食物中毒專區,民眾可至「消費退費」欄位核對,若有用餐且身體不適要盡速就醫。遠百及大食代公司公布「退費方式」,明日起受理。(圖/大食代公司提供)
無心打詐2/難查帳號又失去兩岸共打 面對詐騙只能雙手一攤
台灣詐騙案不斷攀升,朝野立委狂打詐騙議題,第一線警員表示,保守估計每天至少會受理1件民眾的詐騙案,警方目前偵辦困境多遇到境外IP,藍委直指以往還能透過《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》(兩岸共打)替辦案找到破口,但現在兩岸不交流,面對境外犯罪多數沒輒,更何況台灣詐欺罪刑罰也過低,號稱詐騙天堂,而數發部也讓民眾看不見實際打詐作為,無從遏止詐騙問題。 「每件詐騙案都很無力」,派出所警員小邱(化名)表示,當警方受理案件,會依據警方與銀行的連線系統查到帳戶人,但若要確切知道金額流動狀況,警方需發函給銀行,等待回函經常超過一週,收到回覆後,詐騙金流已經不知道轉去何處,因此警方受理案件通常都無法立即辦理。 小邱以Line詐騙案為例,警方需先向地檢署及法院申請搜索票才能向Line公司調閱Line ID帳號資料,同樣收到Line回函經常是超過一個月,警方也常能「預知」查到最後都是境外帳號居多,根本無從下手,但為了要有「名目」結案,即便深知等待月餘的回函不會有結果,警方仍須天天做這樣無意義的行政流程。數發部2023年10月宣布啟動111簡訊平台,希望從源頭防詐,當時總統蔡英文也出席記者會支持數發部推展的政策。(圖/劉耿豪攝)「以往透過兩岸『共打』向其他國家調查,但現在因為民進黨執政跟中國大陸是不溝通的狀態,調取資料變得不易,這部分算是無解。」國民黨立委吳宗憲說,現在只要出了國門的案件幾乎都是無法辦理,所以只抓得到人頭帳戶或是車手,因為只有這些人在台灣。 民進黨立委沈伯洋認為,詐騙問題主要在境外,用加重刑罰的手段,並無威嚇效果,犯罪學研究的結果已顯示重刑難以威懾,快速執法反而比較有效,也就是說,犯罪者若不擔心被抓或因為審判時間過長,重刑的威嚇效果就會減弱,因此,提供第一線執法更多的量能和司法改革讓案件量不要到那麼繁重,會比加重刑罰更有效。 沈伯洋指出,境外詐騙問題可以從技術層面著手解決,舉例來說,當詐騙犯試圖從境外IP進入國內時,首先必須讓他面臨繁複且困難的金流程序,其次,如果他們想要接觸到民眾,通常需要透過各種平台如臉書、IG等,政府可以透過嚴格的審核機制來防止他們在這些平台上架,讓他們想上架詐騙資訊卻面臨需要實名制、雙證件又不能用人頭的情形,所以說政府推《電子簽章法》也必須貫徹能對接實體身分的數位簽章,簡單來說,就是提高詐騙犯的犯罪成本。民進黨立委郭國文認為相關部會對防詐並無積極作為,最後還是由他提出「法遵聲明登記制」的方案後,數發部才採納並加強納管。(圖/翻攝自郭國文臉書 ) 民進黨立委郭國文指出,數發部接管第三方支付後,對於監管面臨的難題態度也相對消極,最後是由他提出「法遵聲明登記制」的方案後,數發部才採納並加強納管。郭認為,當詐騙金額每年以「億」成長,但相關部會仍不積極因應的話,政府就很難發揮阻詐的最大效益,因此大家才會認為數發部沒有符合外界期待,數發部應該主動面對問題、提出解方,而不是要立委壓著出面面對問題後,才勉強接受。
人頭戶慘了!洗錢防制法配套上路 轉帳提領日限1萬元
國內詐欺猖獗,人頭帳戶浮濫,法務部與金管會、數發部修訂《洗錢防制法》配套子法「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,1日正式上路施行。只要被查獲的人頭帳戶行為人將限制每天轉帳、提領各不得超過1萬元;禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶、電子支付帳戶每日國內外小額匯兌上限1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元,大大限制帳戶使用功能。法務部指出,《洗錢防制法》處罰人頭帳戶法條自去年6月施行後,對於無正當理由交付、提供金融帳戶者,一律由警察機關裁處告誡。另販賣帳戶3個以上帳戶或告誡後5年以內再犯者,最高可判刑3年。昨上路的「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,是針對告誡5年期間的人頭帳戶予以暫停、限制、直接關閉等規範。警察機關自即日起於必要範圍內,可將人頭帳戶行為人資料提供金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業、第三方支付服務業者。金融機構在受理行為人申請開立新金融帳戶時,可以拒絕其開戶、建立業務關係或交易。人頭帳戶行為人各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶;電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元;其虛擬通貨平台帳號經結清後直接關閉,且不得開立新帳號。人頭帳戶行為人若獲允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶,也不再受有虛擬帳號服務,且同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。相關金融機關在查證人頭帳戶期間,得先暫停其帳戶功能,若5年以內再犯者,限制或關閉期間將重新起算5年。法務部認為,這些帳戶限制將造成行為人金融交易活動的不便,讓其帳戶自交付詐團起,即再無任何利用價值。
唐鳳出席IGF遭疑自貶身分 他點出1跡象「該下台了!」數位部回應了
數位部長唐鳳近日代表台灣出席聯合國IGF會議,卻遭外界質疑「自貶身分」,不願以部長名義參與,就連綠媒也大篇幅報導,讓資深媒體人黃揚明直呼「未來的高層態度很明顯了,該下台了啦!」對此,數位部表示,為爭取在不損及我國尊嚴下,得以出席聯合國正式會議,唐鳳以資安院董事長名義報名,並非自貶身分。對於今(18)日媒體報導友好國家有意協助臺灣外交突破,數位發展部部長唐鳳卻不願以部長名義參與聯合國會議等說法,數位部表示,相關指稱與事實不符,避免造成外界誤解以及友好國家友人困擾,特別澄清說明。數位部說明,聯合國網際網路治理論壇(UN Internet Governance Forum,IGF)去年10月於日本京都舉行國際年會,本部受美國邀請參與美方於年會首日舉辦的論壇,為爭取在不損及我國尊嚴下,得以出席聯合國正式會議,唐部長以資安院董事長名義報名,以實質參與政府分組討論議程。數位部表示,IGF年會屬於聯合國正式活動,鼓勵多方利害關係人參與網路公共政策創新發展,與會國家或國際組織均可在大會同意下,於年會期間舉辦各式議程,包括美國去年10月於IGF年會首日舉行的「網際網路未來宣言:共同行動」(The DFI: Principles to Action)論壇。數位部收到美方邀請臺灣參加其於IGF首日主辦的DFI論壇,唐部長以2022年4月代表臺灣簽署DFI的簽署人身分與會。由於在聯合國註冊系統裡,若以政府官員名義出席,必須在選單中選擇部門所屬的聯合國成員國,數位部為爭取在不損及我國尊嚴下,出席聯合國正式會議,因此唐部長以國家資通安全研究院董事長名義報名,以實質參與DFI政府分組討論議程。而後考量部長實體與會或將引起某些非友好勢力的行動,造成不必要的困擾,故決定改以線上方式參加首日DFI論壇;另為把握此一難得機會,與友好國家重要人士及官員就相關議題交換意見,唐部長仍決定親赴日本,並在場邊進行多場會談。在護照議題方面,數位部表示,唐部長去年3月下旬應美國加州州長Gavin Newsom邀請,赴美參加閉門會議。因唐部長臨行前發現個人護照遺失,且此行涉及公務,並非度假,故向美方詢問能否以外交護照赴美。美國在台協會台北辦事處(AIT/T)經研議後,決定簽發單張B1/B2簽證給唐部長。針對美方的做法,唐部長從未宣稱是外交突破。 同年9月,唐部長持外交護照赴美參加自由線上聯盟(Freedom Online Coalition, FOC)高階會議,AIT循例再次簽發單張B1/B2簽證給唐部長。數位部全程均依照主辦方要求進行安全檢核,並無要求特殊待遇。所謂要求特殊待遇的說法是有心人刻意挑撥。事實上,唐部長此行與美國國務卿布林肯(Antony Blinken)、主責安全及民主與人權的國務次卿Uzra Zeya、網路空間暨數位政策局(Bureau of Cyberspace and Digital Policy)數位無任所大使Nathaniel C.Fick,以及法國、愛沙尼亞和立陶宛等38國的數位及外交首長齊聚一堂,共同研討如何因應新興技術所帶來的風險等議題。數位部表示,本部在數位化、產業交流、資安、AI等先進技術方面持續臺美交流與合作,與美方建立多方聯絡窗口及管道,維持雙方緊密友好關係。如美方來臺參與數位部資通安全署舉辦的跨國網路攻防演練(CODE),我方也派員參與美國Cyber Storm攻防演練;多位美方政要訪臺時皆曾拜會本部交流,包括美國在台協會主席羅森柏格(Laura Rosenberger)、美國聯邦通訊委員會卡爾(Brendan Carr)委員、美國國家標準暨技術研究院(NIST)院長Laurie E. Locascio等人。數位部將在此基礎下持續與美方進一步深化相關業務的交流與合作。在立委對於本部執行業務的評論與期許方面,數位部指出,自本部成立以來,積極落實行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」分工,強化防堵詐騙訊息、防阻詐騙金流,對第三方支付、電商及遊戲點數強化管理,並建立「111」政府專屬短碼簡訊平臺與政府專用短網址,供各級政府機關使用,強化政府訊息信任度,對抗詐騙犯罪。為因應境外資訊操弄,數位部積極配合行政院資安會報「網際網路內容管理基本規範及分工原則」,協同檢警調機關與Meta、Google等跨境大型平臺建立快速聯繫管道,即時通報不法行為,並協調LINE主動阻斷來自外站廣告導入,加速處置高風險帳號。此外,資安院主動邀請法務部調查局及內政部刑事警察局等相關執法單位,共同參與訊息分析技術交流,並將相關研發成果提供與會單位運用,依據各單位回饋意見,做為持續精進發展之參考。同時,資安院也積極與「台灣事實查核中心」等第三方查核單位合作,以AI技術針對爭議訊息進行分析,並提供溯源與諮詢服務,以提升應處能量。數位部轄管財團法人台灣網路資訊中心(TWNIC)建構DNS RPZ(Response Policy Zone)機制,依法院判決或法律授權之行政處分對網域名稱停止解析,檢警調等執法機構對於重大金融犯罪、假冒政府機關網站、詐騙網站、選舉期間偽冒網站等重大案件緊急申請,均可透過RPZ攔阻,去年共攔阻達34,561件,遠超過前年的2,945件。
Line群假投資吸金 內政部揭3大詐騙樣態
近年詐騙案件層出不窮,型態愈趨多樣。內政部日前公布統計,2023年詐騙案件發生數前3樣態,依序為「假投資」、「假網路拍賣」及「解除分期付款」,而「假投資」蟬連三年詐騙樣態件數第一,投資詐欺所造成的財產損害更是所有詐騙案件之冠,內政部提醒民眾在進行投資理財時,務必再三留意,有疑義立刻洽110或165反詐騙諮詢專線主動求證。官員指出,詐騙集團常冒用名人名義及照片成立投資群組廣發簡訊,或傳送飆股訊息,使用標榜穩賺不賠、高報酬零風險等字眼誘導民眾加入假投資LINE群組,並誤導民眾下載不明的投資軟體APP進行投資,初期或許能嘗甜頭,但「你想賺利息,他吸你本金」等民眾加碼投資後,歹徒即音訊全無,讓民眾辛苦錢一夕成空。官員說明,「假網路拍賣」是第二多詐騙樣態,詐騙集團看準民眾想撿便宜心態,在拍賣網站或臉書社團推出低於市價的商品,等買家下訂匯款後就失去聯絡,民眾應選擇具有第三方支付功能且商譽良好的正規網購平臺,並使用平臺提供的安全交易機制,不要與賣家私底下用通訊軟體交易,因為那將毫無保障。此外,明顯低於市價的商品屬詐騙可能性極高,請多加留意。官員補充,第三多詐騙樣態則是「解除分期付款」,這類詐騙反而你我都可能遇到,即使不從事網購、不貪投資操作者,仍可能被詐騙集團鎖定。常見詐騙集團假冒客服及銀行人員謊稱民眾有筆交易被誤設為連續扣款,要求民眾操作ATM或網路銀行進行「解除分期付款」,進而一步步落入陷阱,轉出自己的血汗錢。對此,國民黨新北市議員林國春接受CTWANT記者訪問時也呼籲,除了警政單位宣傳反詐並勤打詐外,社交平台也可不是收詐騙廣告錢就算了,呼籲數發部須研擬對案,讓這些平台在台負責人,也須負連帶責任,讓社交平台好好把關,才有望從源頭解決,不讓這些詐騙廣告有機會露出。
LINE PAY 26日登錄興櫃每股348元 董座:擴大海外布局勝於衝用戶數
行動支付公司連加LINE PAY(7722)將於26日以每股348元登錄興櫃,董事長丁雄注今(23日)表示,2024年重點在於持續擴展雙向跨境支付服務,與海外發卡行或金融機構合作,促進海外觀光客在台使用LINE Pay,同時擴展海外支付據點,提供用戶安全便利的支付服務。LINE PAY今舉行興櫃前法說會,該公司2022年營收為36.20億元,EPS 7.51元;2023年營收47.79億,前11月每股EPS 7.92元。營收佔比狀況,2023年手續費收入事業約83%,金融推廣合作事業約12%,行銷產品銷售事業約5%。丁雄注指出,根據統計,台灣人口18-65歲人口約1600萬人,以公司目前用戶數約1300萬來計算,還有300萬的成長空間,但用戶數不是重點,關鍵是使用頻率跟交易量,會影響頻率跟交易量的關鍵 則是使用據點夠不夠多。LINE PAY資深副總經理陸榮華指出,信用卡發卡行很難掌握在要哪些海外地方推出優惠,畢竟相較於台灣市場,台灣發卡行對市場很熟悉,但是場景如果到了海外,要分析這些不容易,因此由LINE PAY來協助分析台灣消費者會去哪些地方,進而跟商家合作推出優惠。LINE Pay表示,公司與銀行合作夥伴共同打造的點數生態圈,讓用戶可以於支付時獲得點數回饋,並可於消費時即時折抵,2023年消費者即使用高達72億點LINE POINTS,透過此回饋機制提高用戶忠誠度、吸引用戶持續使用 LINE Pay,因而建構規模完整強大、且自主成長的生態圈。對於為何會選在台灣IPO?丁雄注表示,LINE Pay自2015年在台灣成立連加網路,進行第三方支付業務,所以其實有想過,如果要上市,要在哪邊上市,因為LINE Pay成績主要是在台灣,所以選在台灣上市。
88會館之亂再結ㄧ案 刑事局前副座告新北檢察官遭簽結
前刑事警察局副局長黃建榮捲入「88會館之亂」,遭懲處拔官的黃建榮認為原偵辦88會館負責人郭哲敏洗錢案的新北地檢署檢察官王涂芝,透過媒體影射時任警政署政風室主任、高檢署黃錦秋找王涂芝串供,控告王涂芝妨害名譽,台北地檢署以黃建榮不具告訴權,不起訴王女,黃建榮提起再議,高檢署認為黃建榮聲請再議不合法,予以簽結,王涂芝獲不起訴處分確定。地下匯兌業者郭哲敏2022年遭檢警約談搜索,但他在調查行動前就出境,加上事後爆出有多名高階警官及檢察官曾出入郭的88會館招待所,引發軒然大波,台高檢及警政署介入調查後,2023年1月13日公布結果,警政署對刑事局前副局長黃建榮等多位高階警官,分別予以調職、記過等懲處。另台高檢認為,時任警政署政風室主任的台高檢檢察官黃錦秋、原承辦郭哲敏案的新北檢檢察官王涂芝2人違反《檢察官倫理規範》,移請檢評會個案評鑑。檢評會決議將黃檢報由法務部移送職務法庭審理、王檢則報由法務部交檢察官人事審議委員會審議。黃建榮認為,台高檢在88會館案行政調查期間,讓王涂芝透過媒體影射黃錦秋找王串供,放任王以不實陳述誣陷他和黃錦秋,控告王涂芝、台高檢主任鄭鑫宏2人誹謗。北檢2023年12月偵結,認為黃建榮不具告訴權,不起訴王涂芝,另鄭鑫宏部分因罪證不足,以他案簽結。郭哲敏集團涉嫌非法經營國內外匯兌、洗錢、營利賭博、詐欺等犯行,將非法營利賭博所得、詐騙集團詐欺所得透過多家人頭公司、虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式,層轉為具形式合法之金流,並以鉅額營利賭博獲利作為非法經營國內外匯兌業務之資金,數年來經手匯兌金額約217億154萬5434元,匯兌的匯差獲利逾1億3000萬元,嚴重危害金融秩序。新北地檢署2022年間接獲本案,指揮警調搜索、拘提相關被告到案,總計查獲郭哲敏等被告21人,聲請羈押禁見郭哲敏等被告10人,搜索27處所,查扣現金4412萬3000元及虛擬貨幣 641萬2959顆泰達幣,折合臺幣約2.06億元,並聲請法院扣押郭台臺北及桃園不動產20筆。新北檢偵辦本案期間,原承辦人檢察官王涂芝在2022年11月11日爆發出入88會館爭議,王涂芝簽請迴避本案,並自請調查,全案移由檢察官陳欣湉偵辦,另分調字案由主任檢察官調查本案是否涉有行政違失。檢察官評鑑委員會2023年7月7日認定評鑑成立,但無懲戒必要,正由檢察官人事審議委員會審議中。
Shopline已為陸資公司 綠界宣布即日起終止合作
第三方支付業者綠界科技今(8日)宣布,宣布即日起終止與商線科技(Shopline)任何合作,並全力協助商線客戶,移轉至其他合法之開店平台。綠界表示,公司一向重視法規遵循及實質控制權確認並自發性逐一清查合作電商業者的背景,以符合政府各項法規。綠界指出,在進行客戶年度盡責調查Due Diligence時,發現客戶之一,台灣客戶數最多之開店平台Shopline公司(商線公司)已於2022年成為實質之陸資。商線公司代表人Alexander Barrett Hartigan,為英屬維京群島商 TF公司所派任,經進一步的追蹤發現,商線公司目前已為新加坡商JOYY公司(YY公司)於2022年所投資,而YY公司為大陸歡聚集團(前名為廣州華多網路科技有限公司),Alexander Barrett Hartigan於2012年於NASDAQ IPO時亦擔任相關重要董事。而YY公司在提交給美國證券交易委員會(SEC)的FORM 20-F年度報告中顯示,其於2022年8月22日宣佈將收購Shopline公司並於同年9月6日完成,除本次投資的1.829億美元(約台幣56億元)的投資外,包含先前投資共取得約 70.4% 的股權,Shopline已成為YY的子公司,亦即目前Shopline為陸資而最終實質控制與受益人為YY公司。Shopline回應,台灣的核心營運與服務皆由台灣團隊提供,業務運作皆符合台灣法律規範,所有資料皆受到高規格的保護措施,支付服務之串接也符合PCI DSS 支付卡產業資料安全標準中的最高安全準則Level 1,絕無非法傳送用戶數據資料的疑慮。
高檢署用這招逼騙子吐錢 眾苦主5個月獲賠6.5億
高檢署公布112年度最新查緝「投資詐欺」績效,今年1月迄今,共進行4波「投資詐欺」查緝,總計查獲1420件、犯嫌1萬365人,查扣犯罪所得12億1201萬7885元,偵、審中及調解期間,被害人獲得賠償6億4987萬元,高檢署將持續針對電信網路詐欺類型,進行專案查緝,並適時公布詐騙手法,提醒民眾避免受騙。目前「投資詐欺」案件數及財損金額,為目前所有電信詐欺類型之最,詐欺集團透過網際網路,以假借名人、投資顧問或愛情交友等方式接觸被害人後,再以高獲利、穩賺不賠等話術,或以短期獲利方式「餵養」被害人,再慫恿被害人投資股票、虛擬貨幣等商品,被害人因受騙而至假交易平臺註冊會員,或將投資款項匯入詐欺集團指定之人頭帳戶。詐欺集團再以繳交稅款或手續費、帳戶凍結等各種理由拖延出金,進而關閉該假交易平臺,並濫用第三方支付、虛擬通貨及資通網路新科技工具,透過簡訊、Line、Telegram、Meta、山寨網站、金融交易平臺等方式,遂行詐騙目的。高檢署要求第一線執法人員查緝電信網路詐欺時,落實查扣並即時變價。今年7月1日推動「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」,透過偵查、審理中移付法院和調解,由被告賠償被害人所受損害,並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據,目前和解、調解金額已近6.5億元。
搭小黃販毒遇警攔查 毒販懵問:怎麼會攔計程車
北市保安大隊日前於大同區環河北路執行路檢勤務,卻在攔停一輛計程車,發現後座一名乘客未繫安全帶,且其神色慌張,因而上前盤查,男子見狀當場坦承通緝身份,並主動掏出身上毒品,當場遭警方上銬帶回。初步了解,44歲有多項毒品與詐欺前科的王姓男子,其日前疑似準備前往販毒,為躲避警方查緝更多以計程車代步;未料計程車在行經環河北路時,當場遇上正在攔檢的北市保安大隊。警方向前一探,眼尖發現後座的王姓男子未繫安全帶,且明顯神色慌張,當場上前盤查身份,王男眼見逃不過,只好主動全招了,坦承自己為通緝身份,且身上還有6包海洛因與3包安非他命,但他也忍不住問警方,「怎麼會攔計程車?」,讓警方哭笑不得。警方確認王男遭台中及新北地檢署發布詐欺通緝與其身上毒品後,當場將人帶回偵辦。全案經詢問後,依違反毒品危害防制條例罪嫌及詐欺通緝移送法辦。北市警局呼籲,無故提供帳戶帳號予他人使用,涉及詐欺案件,提供者不僅會被警察機關裁處告誡,另依新修正「洗錢防制法第15條之2」規定,其名下所有金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號,均將一併遭到限制使用。因此切勿任意將自己或他人帳戶帳號交給來路不明人士,以免不慎觸法遭到金融限制。
打詐新制「提供人頭帳戶5年禁開戶」 明年首季上路阻不法
為防堵人頭帳戶被詐團做為洗錢等犯罪管道,洗錢防制法修正新增《交付帳戶罪》明年即將上路,如「無故提供帳戶給詐團等的行為,全國金融機關會將其帳戶、帳號暫停、限制或逕予關閉,時間長達5年」,也就是說提供帳戶者不僅會被警察機關裁處告誡,其名下包括金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號等,均將一併遭到限制使用。刑事局指出,該辦法預計於明年第一季前公布施行,積極防制利用詐騙人頭帳戶犯罪。刑事局表示,近來詐騙猖獗,為防堵不法,《洗錢防制法》第15條之2第6項《帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法》即將施行上路,其內容規定,如無故提供帳戶帳號予他人使用,提供者不僅會被警察機關裁處告誡,其名下金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號,均將一併遭到限制使用。警方指出,提供人頭帳戶者已然違反《洗錢防制法》第15條之2《無故交付帳戶帳號罪》,警察機關將對其裁處行政告誡處分,如屬「期約或收受對價」、「交付提供之帳戶(號)合計3個以上」或「經告誡後5年內再犯者」等情形將移送刑事處罰,金融業者將對受告誡處分人的3種帳戶帳號同步執行限制措施,包含限制每日轉帳提領上限、禁止使用網路銀行、得拒絕臨櫃交易或拒絕新開戶等相關措施,限制期間為告誡日起算5年。而為落實該辦法有效遏止人頭帳戶詐騙犯罪鏈,警政署已與國內各金融機構、虛擬通貨及第三方支付業者建立告誡資料通報機制,該辦法預計於明年第一季前公布施行。警政署呼籲,民眾切勿任意將自己或他人帳戶帳號交給來路不明人士,以免不慎觸法遭到金融限制,影響自身金融服務權益而得不償失;警政署將持續要求各警察機關依法落實執行相關行政裁處及刑事偵處等執法工作,以防堵人頭帳戶遭犯罪使用,防制詐騙案件發生,並配合行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版之工作重點,全力掃蕩詐欺及洗錢犯罪集團,以保障人民財產安全、維護社會治安。