高雄警逮捕詐騙車手到案!派出所與被害人狹路相逢 被害直呼就是他
高雄市仁武分局最近成功破獲一起詐騙案件,引起了社會的關注,1名歹徒以投資股票穩賺不賠的名義,誆騙多名被害人,警方經過精密策劃,埋伏守候並成功逮捕涉案男車手石嫌,恰在同一時間,其中1名被害人在派出所內報案,聲稱疑似遭受詐騙,當看見石嫌時,立刻驚呼「就是他!」,場面相當戲劇性。據悉,石嫌假冒投資理財公司的專員,在網路廣告上標榜高報酬的投資訊息吸引被害人,其中1名30歲的鍾姓男子發現該廣告後,於28日凌晨2時許遂向警查證,警方得知詐騙集團對鍾男展開詐騙行為後,決定請鍾男配合,與詐團相約於28日下午面交20萬元。在這場埋伏行動中,警方提前在面交現場設下埋伏,當詐騙集團派來的37歲石嫌與被害人面交時,警方立即上前逮捕了石嫌並查扣相關證物,就在警方帶石嫌返回所偵辦時,1名約23歲的林姓男子突然進入派出所,報案稱自己也遭遇詐騙,當其看到被捕的石嫌時,直呼「就是他!」原來,石嫌假扮成投資理財公司的專員,與被害人面交進行詐欺活動,沒想到的是,被害人竟然會與其在派出所內相遇,這種巧合令人啼笑皆非,警方成功攔阻面交20萬元的計劃,並將石嫌帶回所內進行偵辦,警方將根據《詐欺罪》將其送辦,並持續向上追查詐騙案件的來源。警方呼籲大眾,要警惕詐騙集團利用網路投資廣告誘騙民眾的手法,民眾在投資時應保持警覺,切勿輕信不熟悉的投資平台和APP,如果有任何疑慮,請撥打「165」反詐騙專線或「110」專線向警方求證真偽,以提高防詐騙的警覺性和共識。
小心網購有詐 北市保大聯手網紅「外星人溫蒂」宣導識詐
網路購物方便、快速,逐漸成為國人仰賴的消費習慣,詐騙手段也因應推陳出新,「解除分期付款詐騙」是隨網路購物衍生出的詐騙手法,為避免民眾誤信上當,北市保安大隊也特別與網紅「外星人溫蒂Windy」合拍識詐短片,宣導現今常見「解除分期付款詐騙」手法,以強化市民朋友們防詐觀念。北市保安大隊表示,因為部分購物網站之資安防護措施不足,犯罪集團先竊取消費者個資後,再假冒電商客服人員致電,由於能同時提供該消費者過去刷卡或訂購貨品資料,取信被害者後,接著以「工作人員操作錯誤、誤設分期付款或訂單遭重複扣款」等話術,要求被害者照指示操作ATM「解除設定」輸入匯款金額得逞,若民眾不疑有他將因此損失辛苦掙得積蓄,欲哭無淚。保安大隊提醒,ATM提款機僅有「提款」及「轉帳」功能,不能解除分期付款或退款,電話中如聽到關鍵字「解除ATM設定」、「誤設訂單重複扣款」及「解除分期付款設定」等關鍵字,請立即掛斷,自行查詢或洽官網客服查證,請勿隨意提供個人資料或依照指示或轉帳,以免陷入詐騙陷阱。
台中女遭詐團假冒警來電 她見真警察現身反問:你是真的嗎?
詐騙集團猖狂,台中一名經營服飾店的王姓女子日前接獲詐騙集團來電,對方聲稱自己是郵局人員,表示王女的帳號遭盜用,需要將存款移到另一個帳戶監管,當時王女半信半疑,打電話給110求證,結果真假警察同時來電,也讓她相當混亂,甚至在警方上門時詢問對方「你是真的嗎?」據了解,這起事件發生在台中市西區,王姓女子在向上路經營一間服飾店,日前接到一名自稱是中華郵政南門郵局的人員來電,聲稱王女的帳戶因為個資外洩遭到盜用,要王姓女子按照指示操作,並且講出她的身分證字號來取信於她,隨後要有又有一名自稱是警察的人打電話來,要王女把帳戶內的所有金錢轉移到某個帳號監管,以免遭凍結,這也讓王女半信半疑。王姓女子也打電話向警方求證,第一警分局公益所接獲報案,警覺是詐騙集團行騙,也致電給王女了解情況,不料詐騙集團也同時來電,讓王女一時之間誰都不信,直問「你真的是警察嗎?搞得我好混亂呀!」所幸員警也立刻前往店面了解情況,王女看見門外的巡邏車、員警制服後,這才發現這是真的警察,她也大讚警方處理效率很快,保住了原先要準備拿來買房的頭期款150萬元。第一分局也呼籲民眾要注意,詐騙集團常冒充公務機關身份,利用巧言詐取民眾信任。他們趁民眾焦慮不安之際,往往不加思索地遵從指示匯款、交付財物或提供金融帳戶資料,造成財物損失,因此提醒民眾接到此類電話時,應保持冷靜,按照「一聽、二掛、三查證」的防詐騙步驟,再行動,如有疑問,可致電165反詐騙專線或110報案專線查詢。
詐騙猖獗!遊戲點數淪洗錢工具 App Store卡占最大宗
詐騙猖獗,由於「遊戲點數卡」的不具名特性、易於銷贓和轉移迅速,導致常被詐騙集團作為洗錢及詐騙工具,以此製造金流斷點,致警方查緝不易。刑事局統計,詐團最常使用的點數卡前3名為「App Store卡」、「MyCard」及「GASH卡」。刑事局將再找Apple公司研議防詐機制。警方指出,詐團會在取得民眾提供點數卡的序號後,至網路購物平台刊登廣告,以低價銷售銷贓。刑事局表示,與遊戲點數相關詐騙手法,最常見的除了基本的遊戲點數買賣詐欺,也包含「色情應召詐欺」、「假交友徵婚」等手法,詐團會假裝成色情應召或交友,並稱須以遊戲點數支付款項,要求被害人購買點數卡,並要求提供序號。日前有名林姓男子,在交友軟體認識大頭貼顯示為正妹的網友,後續加入對方通訊軟體好友,並向對方詢問有無兼職援交,雙方談妥價錢後,詐團即要求林購買點數交易。林依指示購買遊戲點數交付序號後,又接到來電自稱竹聯幫的男子恐嚇,才驚覺受騙至派出所報案。刑事局說,遊戲點數仍為特定詐騙手法的洗錢工具,該局多次與數位部召集遊戲點數業者開會,討論如何防止詐騙。遊戲橘子與樂點(GASH)去年4月底推出「序號儲值延遲入點」、「點數防詐鎖卡平台」等堵詐措施。去年底開始,詐騙案逐漸轉移到Apple公司的App Store卡,有男子遇網路援交詐騙,被騙走要價230萬元的479張App Store卡。
台北男車手公園數千鈔被舉報! 背包暗藏「82萬贓款」遭警逮
台北市警局中山分局4月16日下午5時接獲民眾報案,民眾指稱1 名23歲高姓男子在台北市中山區一處公園形跡可疑,高男在現場清點數額龐大的現鈔,疑似是詐騙集團成員,警方獲報後隨即派員趕往現場,順利逮捕詐騙集團車手並依法將他移送法辦。警方表示,抵達現場後,在現場盤問高男,高男神色緊張拒絕配合員警,警方詢問他身上為何攜帶大量現金,高男卻心虛無法清楚交代,最終高男見事跡敗露才坦承自己是詐欺車手,警方查獲在高男的後背包裡含有82萬7千多元等證物,當場將他帶回偵辦,並依違反《洗錢防制法》和《刑法》詐欺罪嫌移送台北地檢偵辦。中山警分局呼籲,警方會持續打擊、掃蕩詐欺集團並持續宣導防詐騙宣導,提醒民眾若有發現疑似車手行為,並通報警方查緝到車手時,可獲得2萬元獎金,鼓勵民眾一同加入打擊詐欺犯罪的行列,遏止不法行為。
新興詐騙AI換臉 員林警邀藝人楊惠絜防詐
隨著AI科技日新月異,深僞(Deepfake)技術換臉換聲工具也越來越多,員林分局為提醒民眾AI換臉技術將成為新興詐騙手法,特別邀請藝人教唱女神楊惠絜,共同拍攝防制AI詐騙宣導短片,透過短劇的方式,呈現詐欺集團如何利用AI換臉換聲技術,化身成藝人楊惠絜的閨蜜好友,佯稱急需用錢,要求被害人匯款至指定帳戶,所幸在被害人即將匯款項時刻,楊惠絜本人出現才化解一場受騙危機。藝人楊惠絜於影片中也特別提醒鄉親朋友,「眼見未必為實!防範新型AI科技詐騙」,AI變臉技術可以製造出逼真的虛假影像和音訊,仿真度極高容易讓人誤認,因此如有接獲親朋好友的視訊來電,只要有提到「匯款」的關鍵字,就一定要提高警覺心,留意是否為AI變臉詐騙的手法。員林分局呼籲,詐騙集團詐騙手法層出不窮,話術也不斷翻新,任何影片、照片、音檔都可能是透過AI技術變造進行詐騙行為,並不斷利用時事推新花樣的詐騙手法,誘使民眾受騙,平時可以跟家人或朋友約定好只有彼此知道的通關密語,接獲來電時便可核對、求證確認是否為親朋好友本人,倘民眾接獲可疑電話或視訊,可撥打165電話諮詢,謹記一聽、二掛、三查證訣竅,以免受騙,確保自身財產安全。
新北警攔阻1.8億詐騙款 侯友宜主持治安會報勉勵打擊犯罪成效
新北市政府9日上午舉辦「113年4月份市府治安會報」,由市長侯友宜親自主持,席間召集市府相關局處,盤點各項治安工作施行成效及商議精進措施,表揚公共安全聯合稽查工作績優單位,肯定各單位同仁打擊犯罪具體成效,展現落實治安維護工作之決心。侯友宜表示,近期攸關人民之犯罪仍以詐欺為主,新北市政府高度重視並與各金融機構、超商業者主動聯防攔阻詐騙工作,於1月至3月24日共計攔阻金額達新臺幣1億8576萬元,展現市府守護民眾財產決心。教育局也提報「學生交通車稽查管制作為」,關於學幼童接送車輛安全,市府團隊定期安排動態及靜態聯合稽查等具體作為,致力於學幼童接送車輛之臨檢與稽查,並監督業者加強車輛管理,跨局處協力守護學生乘車安全的每1哩路。另外警察局也提報「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版—防詐精進作為」,針對防詐策略,警察局結合團隊力量建立本市識詐宣導資料庫提供各單位宣導人員運用,並透過市府強力宣導識詐概念,以提升民眾防詐意識。近期國內數起食安事件發生,侯友宜也嘉勉市府團隊於事件發生後針對新北轄內相關業者進行督導稽查,落實食品存放場所環境清潔及出入人員衛生管理。清明連假前夕衛生局也抽驗祭祀食品、糕粿產品、潤餅皮等有否符合相關食安規範並限期改善,藉由團隊合作共同守護市民食品安全。侯友宜強調,新北市府是一個團隊,強化治安、食安及公安維護責任各局處都應發揮功能,勉勵市府同仁藉由會報平臺整合團隊力量,持續掃蕩不法並宣導執法策略,各本其職積極打擊違法違序行為,提供新北市民安全、健康、快樂的居住環境。
南港分局受邀電台宣導防詐 加強民眾識詐觀念
科技日新月異,詐騙手法亦趨於多元,易使民眾不慎掉入詐騙陷阱,南港分局本著「預防為先、偵防並重」理念,特與「北部調頻廣播電台FM88.9」合作,利用空中網路廣播電台,加強全民「識詐」、「阻詐」犯罪預防宣導。南港分局日前受北部調頻廣播電台邀請,由電台台長余穎與主播「偉哥」專訪本分局偵查隊分隊長黃獻達,就「識詐」、「阻詐」等各項宣導執行重點,加深廣大聽眾朋友們預防犯罪知能,防制各項犯罪的發生,節目現場透過余台長、主播「偉哥」及「達哥」幽默有趣的專訪互動,將識詐、阻詐的各項防制方法,有效傳達到廣大聽眾朋友們的心中,達到犯罪宣導最佳效果。南港分局表示,藉由本次電台高人氣節目頻道,來辦理全民「識詐」、「阻詐」犯罪預防廣播宣導,讓空中網路朋友們更加瞭解易發犯罪的誘因,進而能深入民眾心中,強化自我防衛能力,建立預防各項犯罪的正確觀念。
台灣電話號碼外洩率高達65%! Whoscall:詐騙AI化須用科技工具對抗
Gogolook(走著瞧股份有限公司)旗下個人數位防詐APP Whoscall在8日表示,據調查,台灣電話號碼的外洩率高達65%,在亞洲僅次於馬來西亞的73%,但高於日本的56%與泰國的45%,相當於超過一千萬人受到威脅,而「詐騙已經AI化」,建議借助科技工具採取自動化保護功能。根據我國戶政司統計,20歲至65歲人口約1600萬人視為電話號碼擁有者為推估,全台約有1040萬人受到威脅。由於個資外洩是詐騙集團掌握民眾聯繫方式進而展開詐騙攻擊的關鍵第一步,常見大規模外洩的多為企業或政府資料庫遭駭,零星事件則出現在民眾誤入釣魚網站、陌生問卷表單,甚至是參與來路不明的心理測驗遊戲,形同將個人資訊打包拱手送出。面對個資外洩,民眾應如何自保或應對?達文西個資暨高科技法律事務所所長葉奇鑫律師表示,「詐騙已經AI化,個人很難有能力抗衡,因此必須借助科技工具,用AI對抗AI或自動化保護功能,來避免個資外洩。隨政府將建立新的個資保護規範下,消費者的個資若因企業平台漏洞而外洩,消費者將能更有效的依循法律途徑獲得保障。而對於鮮少使用的服務,消費者也可有權主動要求企業刪除相關個人資料與紀錄,降低個資外洩的風險。」眼見信用卡個資外洩而遭盜刷的案例也層出不窮,金融媒合平台「袋鼠金融」提醒,若不慎在不明網站上輸入信用卡或金融卡資訊,請務必盡快撥打銀行機構的24小時客服電話進行停卡並前往警察局報案,避免遭到盜刷。尤其是金融簽帳卡資料若外洩,盜刷、扣款並不需要OTP驗證,更易造成財務損失的風險。Whoscall推出最新功能「個資外洩偵測」,用戶能在App首頁中免費啟動偵測功能,可偵測過往的外洩紀錄,以及是否有相關帳號、密碼、姓名、地址與Email也於同次外洩事件遭到外流或在非法場域中受到兜售,並引導用戶針對外洩的個資項目進行補救建議。
打詐修法2/立委制法課責電信與數位平台 詐騙集團招軍成軍階段也有責
李姓被害人深夜收到騙詐集團的偽裝的中華電話簡訊,並依指示進入釣魚網站遭騙走信用卡資料,雖然被害人馬上報案、止付,事後仍被發卡銀行要求付款。民進黨多位立委組成的「國會打詐連線」成員認為,政府打詐疲於奔命,應串聯數位社群平台、電信業者、金融業者等民間單位協作,才能有效遏止詐騙機制的不斷翻新。連線成員李坤城也提出「詐欺組織犯罪防制條例草案」,推動對數位服務平台與電信業者課責,引導金融機構主動加入打詐,並能對詐騙集團在招募成員階段予以究責,以減少民眾受害的損失。立委李坤城表示,未來希望推動修法,讓臉書、Google等跨國企業能夠「落地」,政府才能夠直接管理。(圖/周志龍攝)李坤城說,目前只能靠電信、網路平台業者自律,如果發現有類似詐騙的訊息與帳號,希望平台業者能夠趕快下架,以免更多人受騙;因為偵辦詐騙案主要是在比速度,未來希望推動修法,讓臉書、Google等跨國企業能夠「落地」,政府才能夠直接管理。李坤城與立委蔡易餘所提出的「詐欺組織犯罪防制條例草案」中,也規範電信業者、通訊軟體及社群平台等數位中介服務提供者,有協助詐欺組織犯罪防制的義務及責任;現今檢警偵辦詐騙案,無法取得詐騙者的真實身分,草案中明訂,業者接獲主管機關或司法機關移送詐欺組織犯罪資料,應停止提供相關之服務,並提供犯罪嫌疑人之相關匿名資訊。立委提出「詐欺組織犯罪防制條例草案」,將招募成員從事詐騙的行為入罪。圖為泰國政府與我泰國代表處啟動國人急難救助及人口販運被害人保護機制,安排被詐騙集團騙到國外的國人返台。(圖/報系資料照)李坤城指出,自從「打詐五法」(《刑法》、《人口販運防制法》、《個人資料保護法》、《洗錢防制法》、《證券投資信託及顧問法》)上路後,成功攔阻的詐騙金額的確有增加,金管會及金融單位即使著手執行防詐,但詐騙手法日新月異,舉例來說:人頭戶的困難度大幅增加,歹徒就轉往虛擬幣洗錢,未來對虛擬貨幣也需要在法源上尋求處理的方法。國人對於詐騙集團招募「豬仔成員」的行為也深惡痛絕,李坤城等立委這次提出的草案也比照《組織犯罪防制條例》,只要有招募他人加入詐欺組織犯罪,無論被招募的人實際上有無實際參與詐欺犯罪行為,招募者都應處罰;招募未滿十八歲之人加入詐欺犯罪組織,加重其刑。「如果詐騙集團被抓到後判刑很輕,本小利大,他們會有動機去犯案。」李坤城指出,他針對詐欺犯罪防制提出專法,主張提高首謀的刑責,對於招募詐騙集團成員的行為也增設刑罰,並將各部會的權責納入專法規範,希望能在立院獲得支持,有效打擊詐騙犯罪。
單親媽網路找男友 國中兒看對話秒報案…竟是「殺豬盤」陷阱
詐騙事件頻傳,民眾要提高警覺。中國浙江杭州有一名羅姓單親媽媽,透過網路找到心儀的男友,2人聊得很來,但國一兒子看了聊天紀錄後果斷報警,原來這是一起電信詐騙。事情曝光後,員警不僅誇讚少年,還給他頒獎,因為他成功阻止媽媽掉進「殺豬盤」陷阱。據《杭州日報》報導,羅女士單親媽媽,今年2月份在社交軟體上認識一名姓張的男子,甜言蜜語聊了一陣子,對方稱有個投資理財的賺錢管道,慫恿她一起參與投資。本月9日,14歲兒子獨自在家,登陸騰訊QQ時,瞥見媽媽和一名陌生男子相聊甚歡,但仔細一看對話倒吸一口氣,因為男子正在唆使媽媽投資理財,立刻察覺不對勁,於是立刻報警處理。14歲兒子發現媽媽的對話紀錄立刻報警。(圖/翻攝自杭州日報)在反詐騙員警和社區工作人員的勸導下,羅女才清醒過來,刪除了對方的QQ和投資軟體,得以保住自己的錢財。報導指出,這是一起「殺豬盤」事件,少年之所以能察覺有異,與他受到的反詐教育有關,下載過「國家反詐中心」軟體,看過其中一些反詐騙文章,了解有關「殺豬盤」的防詐知識。對此,少年表示:「沒想到文章裡看到的內容,這次竟然在生活中遇到了」。警方提醒,切記不要被甜言蜜語迷惑,沒有見過面的人不要隨意轉帳,不要相信系統有漏洞的謊言,非官方APP不安裝、不註冊;若不慎被騙或遇可疑情形,請注意保護證據,立即打電話報警。
阻詐成效斐然!去年攔詐17億 北市議會加碼5倍防詐預算
北市警局為強化攔阻詐騙成效,加強辨識詐騙能力,13日舉辦「金融機構協助攔阻詐騙座談會」,會中邀請各金融機構與超商代表與會,共同研擬精進臨櫃攔阻策略,並由李四川副市長表揚攔阻詐騙有功的金融機構與超商店員,去年北市警銀合作阻詐金額高達17億餘元,相較過往有顯著的成果,北市議會更於今年大幅提升防詐預算近5倍之多,鼓勵警銀共同攔阻詐騙,強化大眾識詐能力。北市警局統計112年詐欺案件發生4,008件、財損12億2,410萬餘元,與111年同期相較,發生數減少36件,破獲數增加63件,惟財損金額增加3億9,906萬餘元,其中未成功攔阻百萬以上匯款共計74件,財損金額6億餘元占總財損金額的50%,經分析詐騙手法,以假投資占82%為最多,多數原因為被害人遭教導以工程款項、購車買房、房屋裝潢等理由辦理提、匯款,甚至為躲避關懷提問要求被害人到多家金融機構嘗試提領。為有效攔阻詐騙款項,北市警局持續與金融機構、超商業者合作,近年阻詐金額與件數皆有顯著成長,統計112年透過金融機構關懷提問成功攔阻案件計有1,657件,成功攔阻金額高達17億餘元,較111年增加482件、10億5千萬餘元,會議中與金融機構相互交流透過加強執行客戶KYC(Know your customer)機制,留意客戶異常帳戶及資金流向,藉以發掘潛在詐騙,及時攔阻款項遭提領。此外臺北市政府為展現打擊詐欺的決心,去年已將攔阻獎金禮券提升2倍至每案最高4千元,累計頒發207萬餘元的獎金禮券給2,299位攔阻詐騙有功人員,同時感謝臺北市議會對於打詐工作的大力支持,將今年防詐宣導及市民攔阻獎勵金預算提升近5倍之多,有效強化警銀合作機制,提升宣導辨識詐騙能力,鼓勵民眾加入攔阻詐騙行列。北市警局呼籲民眾,投資必定有風險,切勿輕信號稱有「內線訊息」、要求您「註冊不明投資網站」及「下載不明投資軟體」的訊息,民眾若遇詐騙或發現疑似被詐騙手法,也請盡快撥打165反詐專線由警政專人協助。
惡劣詐團!誆稱「地院主任」騙婦50萬得逞 南市警獲報速逮31歲車手
台南市東區一名廖姓婦人慘成詐團下手目標,先是被以假冒為台北地院主任指稱涉入案件的來電詐走「刑事保證金50萬元」後,又於3月初時再被要求繳付42萬元,所幸婦人及時察覺異狀,並在經報警後順利逮獲31歲的楊姓車手,當場將詐團設下的圈套一舉戳破。台南市警一分局指出,後甲派出所係自11日時接獲此詐騙案通報,當時71歲的廖姓婦人在電話中表示,她曾接獲一通來自台北地方法院主任的來電,且聲稱婦人因證件遭到冒用而涉入一樁洗錢案,並要求支付50萬元刑事保證金得逞,並在多日後又來電要求支付42萬元,然婦人係自行查證後驚覺已受騙,而連忙至派出所報案。後甲派出所林海平所長表示,在受理廖婦報案後,即成立專小組著手調查,且在知悉雙方欲於12日面交後,便出動大批警力前往埋伏,並於當日午間11時許,成功在東區富農街2段一帶,一舉將出面取款的31歲楊姓男車手逮捕到案,全案共查獲假法院公證本票1份、假證件1張、手機1支等證物,訊後依詐欺、洗錢防制法等罪嫌將楊男移送台南地檢署偵辦。南市警一分局提醒民眾,若接獲自稱檢警人員來電,應注意檢警絕對不會在電話中通知、傳喚或製作筆錄,亦不會要求匯款、轉帳、交付金融帳戶密碼及監管財產,若對方提出這類要求,應多加提防、謹慎查證;民眾如接獲可疑來電或訊息,可撥打165防詐騙諮詢專線查證,或致電110報案,並謹記「一聽、二掛、三查證」的原則,才能避免成為詐騙集團設局欺騙的肥羊。
「普惠金融」成防詐破口? 劍青檢改籲金管會遏止人頭帳戶
「普惠金融(InclusiveFinancing)是聯合國2005年提出的金融服務概念,意指普羅大眾均有平等機會獲得負責任、可持續的金融服務。檢察官改革團體「劍青檢改」發現,許多惡意或輕率交出帳戶的高風險人士,經司法結案後,依然能開新帳戶,持續輸送新帳戶給詐團,幾無管制,許多基層銀行行員察覺開戶有異,想婉拒或詳加查核,卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下,自己必須面對申訴報告,只能無奈屈服,劍青檢改呼籲金管會應出面制止,力挺基層行員一同打詐。劍青檢改2024年3月11日發表聲明指出,詐騙集團持續猖獗,人頭帳戶一直是主要禍首。許多人甘願販賣帳戶,或輕率交出提款卡,還寫上密碼寄送他人,協助詐團收款,事後又辯稱遭網路騙走帳戶云云,持續滋養台灣詐騙沃土。許多基層銀行行員礙於主管機關高舉「普惠金融」大旗,只能無奈屈服,甚至有詐團成員惡意斥責鬧事,行員只能道歉了事,一切配合。詐團充分享受「普惠金融」,環境優越,無法無天。劍青檢改指出:「與其事後司法查緝,更應事先聰明治理」,金管會應依據「金融機構洗錢防制辦法」關於「交易監控」、「加強客戶審查」、「婉拒建立業務關係與交易」之各章規定,儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制,提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾,勇敢拒絕不正常開戶及異常交易服務。目前法務部已透過修法,根據《洗錢防制法》第15條之2第6項、制定公布「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,對於曾提供人頭帳戶之黑名單人士進行全面列管,新申請開戶須嚴加查核,舊帳戶轉帳額度也受限制,讓詐團難以一再向這些高風險人士索取使用,新制已於2024年3月1日施行。劍青檢改憂心,新制能否順利實施,取決於主管機關、銀行公會、銀行管理階層,能否勇敢堅定辦理,面對個案申訴,甚或立法委員「關心」,能否依然堅定落實。期待金管會堅定立場,力挺基層銀行行員落實洗錢防制,為我國金融監理和洗錢防制,勇敢踩穩步伐。
無心打詐1/不擋人財路為由拒防詐App 數發部坐擁高預算成「麵線部」
立法院交通委員會7日邀請數位發展部部長唐鳳列席報告業務概況並備質詢,數發部一直以來飽受批評,也被外界視為唐鳳的「期末考」。打擊詐騙雖非數發部專責工作,但它被賦予提供各部門必要數位技術的重責大任,日前媒體爆出唐鳳以各種理由刁難國安業務,而本刊掌握消息,數發部也曾以「不擋人財路」牽強理由「婉拒」開發官方防詐App。 回顧Covid-19疫情期間,中央曾花費3億用於「簡訊實聯制」挨批無助疫調,衛福部則改鼓勵民眾下載「台灣社交距離App」總經費也花超過千萬元,但這些政策只是短暫的,並無長久效益。值得注意的是,其中財政部官股的關貿網路公司單獨承包政府多項標案高達6.6億的案子,而衛福部也曾坦承有流用預算,但金額與科目卻交代不清,甚至被戲稱為「衛福布」。政府在Covid-19疫情期間耗費鉅額預算在「簡訊實聯制」以及「台灣社交距離App」,但這些政策都無助於疫調,只是短暫且無長久效益。(圖/報系資料照) 中央相繼成立打詐國家隊、打詐辦公室,被民眾黨立委黃國昌戲稱不停剪綵,詐騙案件一路飆升到2023年平均每月3541件,形同「愈打愈詐」。此外,數發部在2023年通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」預算高達14.7億,並在「識詐」宣導方面,編列逾2000萬,數發部領高額預算卻未見成效,難怪會遭批評浪費公帑。 消息人士指出,刑事局向某些立委求救,他們曾請數發部協助開發類似Whoscall的App,但數發部拿出許多推託之詞,認為會影響到Whoscall用戶的權益,會變成跟民營公司搶生意,以此說法拒絕要求。 不過,2022年12月數發部推廣「快一點Line 點餐客戶服務系統」,立意希望解決傳統打電話訂餐耗時的問題,幫助民眾輕鬆在線上訂餐、付款,當時被戲稱為「外送發展部」,也遭質疑浪費公帑。藉此,不免讓人懷疑難道政府開發數位點餐系統就不會阻礙外送平台的商業利益嗎?數發部以不與民爭利為由拒絕政府開發官方防詐App,實在牽強且讓民眾看不見打詐的決心。 CTWANT求證刑事局偵查第七大隊大隊長兼打詐中心執行秘書黃國師,他僅表示,打詐國家隊是跨部會組成的,從打詐中心的立場來看,會參考世界各國在技術層面有效防詐的方法,在去年十月份的打詐行動綱領中,他們提出可比照韓國官方App以及即時更新詐騙訊息讓民眾共享,當時各部會都被要求回去研議,但具體實施可能牽涉到人力、預算和技術等方面,「數發部是否可以提供協助,這不是我們可以替他們回答的」。 「政府有165全民防詐騙諮詢專線,理當擁有全國詐騙電話最大資料庫,有何理由不做?」一位政黨人士說,防詐App類似疫情時期的疾管家或是社交距離App,尤其防詐App的開發更是關乎一般大眾,是能長久供民眾使用,無法去用估計單一公司的利益來作為推託藉口。政府擁有「165全民防詐騙諮詢專線」全國最大詐騙電話資料庫,數發部卻以擔心損害民營公司利益為由而拒絕開發官方防詐App,被認為根本無心打詐。(圖/黃威彬攝) 民眾黨立委張啓楷也呼籲,台灣政府應效仿新加坡、南韓等鄰國,推出官方防詐手機App,強化民眾防範詐騙能力。同時,他質疑政府編列高額預算給數發部,卻無法有效打擊詐騙,被民眾戲稱為「麵線部」,反映數發部打詐決心不足,僅有口號,缺乏實質成效。 「數發部不能說不幹就不幹,而應該尋求一個平衡點」,國民黨立委吳宗憲指出,以開發防詐App為例,若Whoscall可以有效抑制詐騙集團的活動,數發部是否應該與其協商,雙方各退一步或找到其他解決方案,就像洗錢防治工作一樣,凍結可疑帳戶和資金對銀行的商業利益有損害,但銀行仍配合,因為這是社會責任。因此,他認為無論是何項業務數發部都應積極介入,與民營或國外公司進行談判,而不是輕易以商業利益受損為由而不作為。