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勞退基金將鬆綁2/立委想效法私校退撫儲金 驚人報酬率逾73℅

勞退基金 游迺文 自選投資標的 勞工退休金條例 葉芷娟 鯰魚效應 私校退撫儲金 群益投信 呂鴻德
勞退基金將鬆綁2/立委想效法私校退撫儲金 驚人報酬率逾73℅

民進黨籍立委郭國文積極推動勞退基金開放自選投資案,要求勞動部今年7月底前提出官方版草案。(圖/報系資料庫)

本刊調查,針對「開放勞工自選投資標的」,迄今民進黨立委陳明文、張廖萬堅、高嘉瑜、郭國文等提出四種版本;國民黨立委賴士葆、溫玉霞等則提出二個版本,一共六個版本。

「我五月間在立院質詢時,勞動部政務次長王安邦表示將會鬆綁政策,我要求七月底前,勞動部應提出官方版。屆時討論更有正當性,站在勞工立場推勞退自選投資標的,期待發揮鯰魚效應。」立委郭國文表示。所謂「鯰魚效應」是指透過引入強者,激發弱者變強的一種效應。

私校退撫儲金改制以來全面開放自主投資,其績效穩定成長,成為立委推動勞退基金修法草案的參考之一。圖為2019年成果發表記者會。(圖/報系資料庫)
私校退撫儲金改制以來全面開放自主投資,其績效穩定成長,成為立委推動勞退基金修法草案的參考之一。圖為2019年成果發表記者會。(圖/報系資料庫)
私校退撫儲金改制以來全面開放自主投資,其績效穩定成長,成為立委推動勞退基金修法草案的參考之一。(圖/截自私校退撫儲金管理會網站)
私校退撫儲金改制以來全面開放自主投資,其績效穩定成長,成為立委推動勞退基金修法草案的參考之一。(圖/截自私校退撫儲金管理會網站)

郭國文等十八名立委聯署提案中推崇「私校退撫儲金」做法。「私校退撫儲金」曾瀕臨破產邊緣,2013年改制,首開全國退休金自選創舉,教職員可自主決定其個人帳戶資金之資產配置,目前規模逾600億元,有近6萬名會員,由財團法人私校退撫儲金管理會統一辦理,其董事會設有投資策略小組,由委外操作的群益投信共同執行自選投資平台。

私校退撫儲金新制上路後,端上「保守、穩健、積極」三種投資組合,搭配年金保險商品,供教職員自行選擇,依其三年累積績效來看,積極型報酬率為21.45℅,穩健型為15.28℅,保守型為4.83℅;再看從2013年3月1日成立以來至2021年7月15日統計報酬率,積極型報酬率為73.28℅,穩健型為66.89℅,保守型為18.94℅。

群益投信私校退撫儲金投資顧問團隊總召集人呂鴻德常以此,推薦給入門者選購基金配置參考。(圖/報系資料庫)
群益投信私校退撫儲金投資顧問團隊總召集人呂鴻德常以此,推薦給入門者選購基金配置參考。(圖/報系資料庫)

去年,私校退撫基金又新加入「人生週期型」第四種選項。群益投信私校退撫顧問投資團隊總召集人呂鴻德表示,「為避免教職員因未做風險屬型評估或做好後未加以選擇組合,資金留在保守型帳戶,長期下來有退休金累積不足的風險,因此去年3月中,將預設帳戶轉為『人生週期基金』,資產配置會隨著年齡自動調整,37歲以下為積極型,38歲至51歲為積極與穩健混合,比重隨年齡階段調整,54歲以上導入保守型。」

2020年3月中,私校退撫儲金會員預設帳戶的「人生週期基金」組合動態配置圖。(圖/群益投信提供)
2020年3月中,私校退撫儲金會員預設帳戶的「人生週期基金」組合動態配置圖。(圖/群益投信提供)
私校退撫儲金的保守型、穩健型與積極型的三帳戶,2021年至3月底的投資季報。(圖/Ctwant繪圖組)
私校退撫儲金的保守型、穩健型與積極型的三帳戶,2021年至3月底的投資季報。(圖/Ctwant繪圖組)
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