財經
熱線

勞退基金將鬆綁3/無私校教職資格沒關係 好享退有三檔可存退休金

勞退基金 游迺文 自選投資標的 勞工退休金條例 群益投信 人生週期型 呂鴻德 張錫 國泰投信 基富通好享退平台 退休準備平台 保障型保險平台
勞退基金將鬆綁3/無私校教職資格沒關係 好享退有三檔可存退休金

「基富通好享退」平台於2019年7月底啟用上線,即是政府藉此鼓勵民眾學習理財提早準備退休金。(圖/報系資料庫)

為了因應高齡社會及民眾老年退休金缺口問題,金管會也與投信投顧公會合作,兩年前推出「全民退休自主投資實驗專案」的「基富通好享退平台」,已擔任公會兩任理事長的國泰投信董事長張錫表示,「開放勞工自選投資標的方案,『好享退』也可以做為參考依據。」

「基富通好享退平台」於2019年7月上線,綁定二年內全部免收手續費,由國泰、群益、安聯等三家投信規劃出九檔基金供民眾選擇。「因為常接到教職員幫親友洽詢如何選購基金規劃退休,群益遂以操作私校退撫儲金的類似架構,推出三檔基金在好享退平台上架。」群益投信私校退撫顧問投資團隊總召集人呂鴻德說。

截至今年4月底,共計3.77萬人參加,每月定期定額投資總額達3.4億元,平均每人每月扣款約9千元。

這套全民存退休金實驗成績不一,九檔基金的兩年績效,有七檔基金為18.07%至41.8%,一檔3.08%,其中一檔0.16%。原本今年7月施行屆滿後,金管會打算推出「退休準備平台」銜接,因疫情而延後。

依金管會規劃,「退休準備平台」提供「退休缺口試算、基金選擇、下單導引」等一站式的服務,共有29家投信、60檔國內基金和境外基金參與,規劃股票型、債券型及股債混合型,投資範圍從國內到全球市場,未來甚至還可連結至保險局建置的「保障型保險平台」,選購基本保障型保單。