財經
人物

【奶爸理財4】投資時間贏得財富

竹軒 投資 股神巴菲特 持股 固定收益 美國先鋒集團 基金 債券 美金 股票 Brk.b ETF VNQ VT Vanguard
【奶爸理財4】投資時間贏得財富

竹軒將每月結餘存進美元戶頭,年底再一筆匯出海外帳戶,依自訂的ETF投資組合,預計55歲時資產可達3,000萬元。(圖/陳家榆繪)

在竹軒的投資配置中,僅有Brk.b是個股(股神巴菲特的公司),那是他剛從主動投資者變成被動投資者時所購買的,至今不再增加持股過,日後打算全賣掉,換成VT。VNQ則是考量希望要有固定收益型,所以列入。

竹軒持有的ETF股票,都是Vanguard(美國先鋒集團)的金融商品,Vanguard是全球第二大基金公司。竹軒強調,Vanguard有做過統計研究,該公司建議投資人在五十五歲以前,股票在投資占比應要達到九○%,債券占比一○%即可,「所以基本上,我的投資配置短時間內不會調整,我只需要把每個月的收入扣掉家庭支出後的結餘,轉成美金,然後到了年底再一次匯到國外帳戶,投入ETF。」竹軒說。

由於喜歡巴菲特的投資理念,竹軒剛踏入ETF世界時,買進巴菲特的Brk.b公司股票。(圖/翻攝自維基百科)
由於喜歡巴菲特的投資理念,竹軒剛踏入ETF世界時,買進巴菲特的Brk.b公司股票。(圖/翻攝自維基百科)

二○一七年起,竹軒便不再上班,家中收入來自老婆薪水,還有南部一塊農地每年可收租金十萬元、停車位每月收租五百元,夫妻倆平日和爸媽一起住,花費也不大。

「賺回時間最重要!」是竹軒的投資座右銘,他十分看重與家人的相處時光。(圖/竹軒提供)
「賺回時間最重要!」是竹軒的投資座右銘,他十分看重與家人的相處時光。(圖/竹軒提供)

當年的七百萬元透過投資ETF,如今已成長到上千萬元,資產成長了五四%,股票年化報酬一二‧八%,就算今年第一季遇到崩盤,整體資產報酬還是有一二‧○二%。對此,竹軒強調,這個投資計畫是長長久久的,有錢就會持續投入,絕不會輕易中斷,「我依據年化報酬率估算,我五十五歲時,投資資產至少會來到三千萬元;六十四歲至少會達到四千萬元。對我而言,錢是用時間換來的,生命就是由一連串的時間所組成,所以錢可以說是生命的量化,因此要做錢的主人,而非被錢所奴役。」

竹軒 投資 股神巴菲特 持股 固定收益 美國先鋒集團 基金 債券 美金 股票 Brk.b ETF VNQ VT Vanguard