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機器人比較會理財? 九成有獲利

投資人 機器人理財 九成 中租 總管
機器人比較會理財? 九成有獲利

Alpha投資組合年度最佳報酬、年度最差報酬與年化報酬率。(圖/阿爾發投顧提供)

近一年來,各資產管理公司紛紛推出機器人理財,三大基金平台中,除了基富通有好享退專案的九檔基金全部正報酬率之外,其它二基金平台─中租投顧和鉅亨買基金所推出的機器人理財,由於「再平衡策略」再加上投資人低檔不停扣,此二機器人理財近一年績效平均達9~10%,且逾九成參與機器人理財都是正報酬率。

新冠肺炎疫情肆虐,除了扭轉人類的生活型態,更催化金融線上交易的快速發展;同時,疫情阻隔人與人接觸的機會,AI理財機器人因具備自動化投資規劃與資產管理的優勢,更受到投資人的青睞。

全民基金平台中租投顧與德意志資產管理(DWS)合作的「中租WISEGO」2019年4月上線,迄今超過一年。中租投顧表示,截至7月31日的19個投資模組,整體平均績效表現約9~10%,正報酬比率約90%~95%。另外,「鉅亨買基金」於2019年與工研院合作推出的AI理財機器人—「阿發總管」,今年銷量較上年明顯成長近八成,也有不錯的投資報酬率。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,「阿發總管」是國內首個「懂配息、會進化」的機器人理財服務,會根據客戶的風險屬性配置出最有效率或更能穩健領息的投資組合,免除自己挑選基金的困擾。而檢視配息型投組的「配息阿發」,自「阿發總管」上市以來至今買進「配息阿發」的投資人,其期望配息率皆達成九成。

至於「阿發總管」的投資績效,張榮仁表示,據「鉅亨買基金」統計,上半年買進「成長阿發」(適合追求資產增值的投資人)及「目標阿發」(適合目標規劃的投資人)投組的投資人,超過九成獲得正報酬,而自3月下旬至6月底這段期間買進上述投組的投資人,正報酬率更達100%。

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