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三檔ESG ETF同步11月配息 想領好股息有二撇步

三檔ESG ETF同步11月配息 想領好股息有二撇步

(圖/許文偉繪)

國泰永續高股息、富邦公司治理及元大台灣ESG永續三檔ETF將同步在11月配息,專家認為,台股近期震盪難免,然這三檔ETF配息方式分別採季配、半年配及年配三種不同模式,搭配明年台灣GDP及上市櫃營運看俏,ETF長期投報率看旺,受益人毋須為股價波動而擔憂。

據統計,截至今年第二季,全球被動型永續基金(含ETF)累計資產規模達2,500億美元,三年來ESG產品數目及總資產規模都增加一倍多。其中,亞洲地區發展快速,台灣已成為亞太區規模第三大的ESG被動型基金市場。

台股三檔ESG的ETF中,富邦公司治理ETF於2017年5月時掛牌,是元老級ETF,此外,元大及國泰二檔ESG ETF分別在2019年8月及2020年7月掛牌,然越晚掛牌的國泰永續高股息ETF受益人數最高,高達14.71萬人。

投信法人提醒,台股ETF產品的配息誘人,惟新上市ETF有先天性的限制,一是成立時間落在除權息旺季末端,只能拿到部分台股息值。二是成立後隨規模及受益人數暴增,每單位可分配收益因而被稀釋,導致配息率不如預期,因此認為,投資人進場持有台股新上市ETF,應至少持有一個完整年度,透過中長線持有,才能領到預期股息。

專家指出,部分ETF規模大增,卻未發生配息遭稀釋的狀況,主要是因基金除領到成分股配息用以配發外,淨值在發行價以上的資本利得也可配發,如元大高股息等老基金。然年資較淺的基金可運作的資金不多,規模震盪也大,前一兩次配息會較不穩定,但若投資人因此離場,等於將息留予他人,也是可惜。