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台股「懼高症」？台積電跌25元 這二檔「高含積」ETF本月漲8％績效最威
台股14日收在24,238.10點，下跌131.92點，跌幅為0.54％，台積電跌了25元收在1175元；聯發科漲了20元收在1390元；包括光罩、昇貿、長興等40檔漲停板；台玻、富喬、華通為本日成交量前三名；金融股則由台新金超過7.5萬張居冠。ETF部分，00637L元大滬深300正2、00982A主動群益台灣強棒、00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、00937B群益ESG投等債20+、00753L中信中國50正2、00665L富邦恒生國企正2、00940元大台灣價值高息、00679B元大美債20年、00680L元大美債20正2、00687B國泰20年美債、00712復華富時不動產、00887永豐中國科技50大、00632R元大台灣50反1的股價收紅，為本日個股成交量前100名中上榜者。其中00982A在7月31公告首次配息0.236元後，由於預估年化配息率逾8％，8月以來成交出量，00982A除息日為8月18日，參與除息最後買進日為8月15日。此外，台積電13日收1200元創歷史天價，帶動含積量高的台股ETF績效，以台股ETF來說共有36檔成分股中有台積電，以持有股數來看，0050元大台灣50持有34244萬股最多，其次為006208富邦台50持有12335萬股，其他包括00982A主動群益台灣強棒、00923群益台ESG低碳50、00881國泰台灣科技龍頭、00927群益半導體收益、00850元大臺灣ESG永續等共20檔也持有台積電50萬股以上。統計8月以來，20檔持有台積電50萬股以上的台股ETF績效與成交量表現，其中績效來看，00982A 、00981A上漲約8％表現最佳；成交均量來看，則是00982A、0050日均量約8萬張最熱絡。
投資「減碳」術2／存股族定期定額二大極端！ ESG債券ETF闖三關
台股ETF的ESG主題隨著2026年正式徵收碳費，今年成了股民投資熱門選項，多位投信業者向CTWANT記者指出，除了配息外，投資人可跟著大盤布局偏重市值型ETF賺價差；分散風險時可選債券型ESG ETF或是全球型綠能ETF。永豐投信投資長林永祥表示，隨著徵收碳費政策上路，指數碳排有碳絕對指標與相對指標，採國際認定標準，持續碳排改善也應鼓勵，不能只用絕對指標決定。國內企業將更重視碳排放，投資人也愈加關注既能領息的高股息、低碳因子（根據低碳密度或低碳排量、ESG評級高、非高耗能高汙染產業等條件篩選）的ETF，掌握低碳商機（是綠能、碳權交易等）。多位受訪的ESG ETF基金經理人向CTWANT記者表示，在投信公司發行ESG主題投資成分股中雖有碳排大戶企業，他們也有碳排平衡，例如買碳權或做一些減碳事項等，符合ESG評分系統就可納入，以「臺灣淨零轉型ESG 50指數」來看，台積電、日月光投控等也是「淨零轉型」成分股前十大。ESG評分篩選成分股時，也會加入太陽能、風能、氫能等和電池儲能科技等綠電相關產業。（圖／劉耿豪攝）群益基金經理人邱郁茹則進一步分析，以定期定額的存股族選擇熱門標的來看，分為兩大領域，一為在配息高不高的「高息型ETF」，一為看好台股大盤走向，能夠過ETF參與台股有資本利得賺價差機會，則偏重市值型ETF。林永祥說，以永豐投信來說即發行此類三檔ETF，像是永豐ESG低碳高息ETF（00930），是唯一同時聚焦「高股息、ESG、低碳」三大特色ETF；指數選股邏輯係根據低碳密度或低碳排量、ESG評級高、非高耗能、高汙染產業等條件，並從中篩選出近三年均有配發現金股利之企業，最後精選出40檔成分股。還有永豐台灣ESG永續優質ETF（00888）其追蹤指數成分股為中大型且為台灣上市櫃的股票，以「ESG分數」及「股息殖利率」為重要加權因子，並採用富時ESG評鑑系統，包含環境保護、社會責任、公司治理三大評選面向，從中挑選出ESG優質公司作為成分股，以實現永續投資目標。邱郁茹則以2023年3月掛牌上市的群益台ESG低碳50（00923）為例，是首檔考量ESG、低碳選股邏輯的ETF，因此在碳排量的傳產業納入成分股的比例偏低，且也考慮到金融業非製造業、其碳排量低，篩選上即與其他產業分開選股，而台股成長獲利動能多來自科技股，確實在半導體、電子業等持股占比高。據CMoney統計，近九個月的績效的前十檔的表現，富邦公司治理（00692）以36％報酬率居冠，元大臺灣ESG永續ETF基金（00850）也有33％；其他依序也有雙位數的還有群益台ESG低碳50（00923）、永豐台灣ESG（00888）各為29％、22％；中信關鍵半導體（00891）則為16％；永豐ESG低碳高息（00930）、國泰永續高股息（00878）、中信上櫃ESG30（00928）也有15％～10％之間；兆豐永續高息等權（00932）、台新永續高息中小（00936）緊跟在後。在債券型ETF與ESG相關部分，永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF（00958B）的追蹤指數成分債券為美元計價投資等級債券，由銀行所發行，剩餘年期達15年以上，在成分債篩選過程中，排除Sustainalytics ESG風險分數為30分以上，被認為因ESG因素導致重大財務影響的風險較高及風險嚴重之公司，並排除無ESG風險分數的公司，，確保投資組合的可持續性。此外，標榜綠能ETF也為投資人當作投資ESG一選項，像是中信綠能及電動車（00896）、富邦ESG綠色電力（00920）、FT潔淨能源（00899）、中信電池及儲能（00902）等。因應全球淨零轉型，富邦基金經理人温芳儀表示2022年發行富邦ESG綠色電力（00920）主要投資綠電相關龍頭企業，包括台達電、日本TDK、美國FIRST SOLAR INC、西班牙IBERDROLA SA、丹麥VENTAS WIND SYSTEM等，涵蓋全球的太陽能、風能、氫能、水力、地熱、生質能和電池儲能科技等綠電相關產業，並加入ESG評分做為篩選成分股的因子共涵蓋25個國家，有別其他檔，於非美國家佔比較高。温芳儀指出，俄烏戰爭後，歐洲額外投入2100億歐元提升綠能占比已達到能源自主，並於2023年開始試行課徵碳關稅，強迫各國能源轉型；美國也於今年8月通過通膨削減法案，將投入3690億美元推動綠能產業發展，其他國家也陸續推出法案實行綠電及訂定減碳目標，規劃繼續推出ESG相關ETF，有助提高台股國際曝光度。
台股上漲ETF綠油油 「小0050」本季配發0.65元年化配息率近5％
台股4日收盤上漲185點，ETF卻是一片綠油油，以成交量排行榜前100名中來看，其中僅有28檔收漲，以00631L元大台灣50正2漲幅2.24％居冠，其次超過1％的還有00675L富邦臺灣加權正2、006208富邦台50、0050元大台灣50、00902中信電池與儲能等。有「小0050」之稱的00850元大臺灣ESG永續的2024年第四季預估配息公告出爐，第四季預計配發0.65元（第一季0.43元、第二季0.54元、第三季0.62元），年化配息率約4.85％，將在11月14日公告確定配息金額，11月18日除息，想參與配息的投資人，最晚在11月15日買進並持有，配息發放日則在12月12日。00850今天以46.16元作收，上漲了0.58元，漲幅1.27％。據證交所資訊、Lipper統計，至9月底00850為國內ETF定期定額交易戶數第10大，最新至10月底規模來到新台幣191.9億、今年以來績效34.7%，收盤市價45.93元，僅約為0050四分之一。元大投信表示，台灣科技股高度參與AI趨勢，晶圓代工龍頭最新法說財測正向，預估相關產業成長空間巨大，可望持續帶動市值型ETF表現。00850所追蹤的臺灣永續指數，是經過ESG篩選後，採市值加權決定成分股權重，而目前指標權值股在ESG項目多有一定成果，據10月30日ETF申購買回清單公告，00850現階段主要成分股與0050高度相似，為市場唯一「季配+永續+市值型」台股ETF。
前十大「定期定額」ETF 00878居冠、高股息占5檔
前十大「定期定額」ETF名單中，五檔高股息即囊括了第一、二與五、六、七名，有三檔是關於「永續、ESG、公司治理」；居冠的為國泰永續高股息（00878），交易戶數達292671；超過25萬戶的還有元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）。證交所最新公布7月ETF定期定額交易戶數月排行，前10大分別是國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、群益台灣精選高息（00919）、元大台灣高息低波（00713）、復華台灣科技優息（00929）、富邦公司治理（00692）、國泰台灣5G+（00881）、元大臺灣ESG永續（00850）。00878已經連5個月霸榜居冠，前三名高股息選股邏輯，國泰永續高股息（00878）有23％是金融股，另外約60％聚焦在電子半導體類股，指數篩選高EPS、大市值及ESG表現好的產業龍頭，相較於其他高股息ETF，部分是較晚成立，金融股比例較00878低，或為了追求高息率，只看單年度表現，就納入容易受到景氣循環的航運股，或投資市值較小的中小型股，都容易造成ETF的高波動及息率不穩的情形。00878即將在8月14日公告第三季實際配息金額，第一階段已公告預估配息是0.55元，想參與除息最晚要在8月15日買進持有。
41檔ETF再創今年新高價 15檔成「三冠王」
15檔創高+規模增＋勝大盤ETF今年來整體台股ETF規模已大幅增胖了8,216億至2.22兆元，而多檔ETF績效也同樣亮眼，18日共有41檔台股ETF收盤再刷今年新高價，其中，包括凱基優選高股息30（00915）、野村臺灣新科技50（00935）、富邦台50（006208）等15檔台股原型ETF，今年來不僅規模增加，含息報酬率更勝過大盤的26.9％漲幅表現。根據CMoney統計，18日收盤創今年新高、今年來規模呈現增長、含息報酬勝過大盤的三冠王ETF包括：凱基優選高股息30、野村臺灣新科技50、富邦台50、富邦科技、元大電子、新光臺灣半導體30、富邦摩台、元大MSCI台灣、元大台灣50、富邦公司治理、FT臺灣Smart、群益台ESG低碳50、國泰台灣領袖50、元大臺灣ESG永續、國泰台灣5G+等。15檔三冠王ETF的含息報酬率在45.7％至29.1％之間，其中包含了高含「積」量的市值型、科技型、半導體型ETF，以及高股息ETF。新光投信表示，目前台股指數呈高檔震盪格局下，如果投資人擔心指數或股價位置太高，可以選擇強勢股拉回持續偏多操作，或改布局半導體市值型ETF作被動操作，由於台積電目前先進製程產能仍舊受限，供應吃緊情況仍在，預料未來AI 應用持續大幅度成長，台積電未來在漲價題材助攻下，將有助於國內半導體產業維持成長動能不墜，展望後市，台股在本益比「比價效應」下，未來將有望帶動整體評價回升，中長線股價續漲空間大。凱基優選高股息30基金經理人施政廷也表示，在AI趨勢加乘景氣循環上揚支撐下，預期今年台股EPS年增率可達25％～30％，明年EPS可望保有雙位數成長，台股可望迎來本益比升級行情；只是台股今年以來已大漲26.9％，本益比與本淨比已來到高點附近，想參與台股後續行情的投資人，可透過具備定審換股機制掌握產業輪動、同時具備息收提供下檔保護的高股息ETF，採取定期定額的方式，將是參與這波台股行情攻守兼備的投資優選。
又一檔高股息ETF！ 元大00940月配息「10元親民價」3／11開募
具備國內ETF業界指標級0050、0056發行經驗的元大投信日前宣布，元大臺灣價值高息 ETF（00940）取得證交所同意募集。如今針對市場趨勢與產品差異性，再推出首檔結合巴菲特價值投資，以及月配息設計與10元親民發行價的高股息ETF，並將於3月11日展開募集。元大投信發行ETF經驗超過20年，旗下擁有包括國內首檔ETF 0050、高股息ETF 0056的多檔千億級ETF，至今年1月25日ETF資產管理規模達1.23兆，為市場第一，本次推出的00940（本基金之配息來源可能為收益平準金）是繼2017年發行元大台灣高息低波（00713）、2019年發行元大臺灣ESG永續（00850）後，再次募集台股ETF。針對存ETF投資人數直線攀升、高股息ETF市場蓬勃發展，元大投信此次針對產品差異性，將00940核心投資策略獨家納入巴菲特價值投資指標，相對於追逐股價動能，或是頻繁交換投資風格，00940在凸顯高股息特色的同時，也專注於優質股票的長期評價走揚潛力，一年兩次成分股調整均聚焦價值投資，全天候參與股息收益與資產增長。00940追蹤指數以上市櫃前300大企業為選股池，每年5月初與11月初即定期審核成分股，面對資金籌碼集中趨勢，提前卡位下一階段極具價值投資的標的，在經過流動性、EPS、本益比等指標篩選後，再依照巴菲特價值投資指標核心的自由現金流量進行選股。元大投信指出，自由現金流強勁的企業代表經營穩定，有足夠的現金可以用來發放股利，或是資本支出擴展營運規模。根據臺灣指數公司數據，臺灣價值高息指數自2018年以來，過去五年平均殖利率達8.6%，2023年更高達14.4%。不過，元大投信也提醒，選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與標的指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後標的指數，參加配息時也要留意配息率不代表報酬率，ETF所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
這一檔高息ETF定期定額戶數躍增4倍！ 資金湧入債市9/25開募10Y+金融債ETF
自組「月配息組合ETF」蔚為理財標的一種趨勢，帶動多檔季配型台股ETF今年以來定期定額戶數大增，包括九月除息的00713元大台灣高息低波，今年以來戶數躍增415％，國泰投信也宣布月配息的00933B「10年以上投資級金融債券ETF」於9/25開募至9/28，一股15元。國泰投信總經理張雍川表示，資產配置透過「股債平衡」，穩定的債市可增加投資布局的穩健度。根據CMoney統計，2022年底至今年7月底，台灣債券ETF市場規模已從新台幣1.19兆元大幅成長至1.63兆元，增加超過4,492億元，資金大幅湧入債市。張雍川分享其「BIG投資術」，其中的B是Bank，指的是00933B國泰10Y+金融債ETF鎖定的大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I則是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G則是Growth，也就是成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數。而「高股息」特色最為存股族青睞，根據集保結算所統計，截至2023年7月底，「季配型」台股ETF投資人數已高達284萬人，佔整體台股ETF比重六成；元大投信表示，00713自2022年9月起改為季配息，至今四次除息年化配息率落在5.81％至7.46％，今年以來含息報酬達33.58％，優於台股ETF平均22.50％。由於00713為3、6、9、12月除息，能與1、4、7、10月除息的0056，2、5、8、11月除息的00850元大臺灣ESG永續搭配為月配息組合，同步帶動00713投資人數持續成長。元大投信表示，老字號國民ETF 0056，與甫除息的00850、即將於9月除息的00713，分別有不同選股邏輯，選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，ETF所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，若配息則配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
搶股十月天 小資族定期定額最愛名單看這裡
由券商承作定期定額業務，已上路近三年，10月盤中零股交易上路，可望再吸引小資族加速將資金移入定期定額行列，證交所也公布10月小資族的最愛。台積電（2330）毫無懸念，以373個交易戶數穩居第一名，在ETF標的方面，則由0050-元大台灣50以757個交易戶數奪冠，而0056元大高股息也以753個交易戶數緊追其後。自2017年1月16日，證券商開辦以定期定額方式投資股票及ETF，到2020年10月為止，已達到17.81億元，創下開辦近三年來的新高，證交所表示，盤中零股交易上路後，將有助於證券商承作定期定額業務標的操作靈活性，未來定期定額規模有望持續成長。有鑑於愈來愈多小資族參與定期定額投資，證交所首度對外公布投資人參與投資個股及ETF交易戶數各前10名，在股票方面，台積電交易戶數有373個，玉山金以204個居次，再來依序為第一金、中華電、合庫金、兆豐金都在100個以上，排名第7～10名分別為中信金、鴻海、華南金及台泥。就個股來看，小資族最愛的仍以「存股」概念為主，尤其金融股在前10名中拿下六名，相當受到矚目，另有三檔電子股，傳產只有台泥一檔入列。至於ETF方面，很明顯獲得投資人更大喜愛，交易戶數第一名的0050及第二名的0056，交易戶數都衝到750以上，不過，第三名之後的交易戶數都在100戶以下，顯示投資人對0050及0056「情有獨鍾」。至於第3～10名ETF標的，分別為元大臺灣ESG永續、國泰中國A50、富邦公司治理、國泰永續高股息、元大S&P500、群益深証中小、富邦美國特別股、富邦上証。受到關注的是，前三名全數由元大投信發行的ETF所包辦，在10檔中也拿下五檔，再來是富邦投信發行也有三檔，國泰投信及群益投信各一檔。（圖／呂淑美）
萬三再掀投資熱！ 33萬投資人下周搶搭這38檔ETF配息行情
台股連續五個交易日站穩「萬三」大關，投資熱度再起，ETF市場下周也將迎來新一波除息高峰，包括富邦台50、國泰永續高股息等多檔人氣ETF皆在17日除息，月底前共有38檔ETF配息秀接力登場，逾30萬投資人參與搶息行情11月ETF除息風吹向主題型產品，「高股息」及「ESG」永續經營兩大投資趨勢成為市場關注重心，元大台灣高息低波、FH富時高息低波兩檔年配息型ETF分別在18日、20日除息，根據公告每單位配發1.7元、2.09元，以13日收盤價換算，殖利率分別達4.86％及4.33％，優於台股近年平均水準，發揮高股息特色。以ESG為投資主軸的元大臺灣ESG永續ETF、富邦公司治理ETF公告配息0.9元、0.608元；其中，元大臺灣ESG永續為掛牌以來首次配息，自成立以來漲幅逾三成，超越加權報酬指數表現，富邦公司治理則是今年第二度配息，累計上下半年共配發0.839元，優於去年合計的0.786元。此外，還有富邦台50、元大中型100等台股指數型ETF接力登場，就時間點來看，除了兆豐藍籌30外，其他37檔ETF都選在下周密集除息，統計約有近33萬名ETF投資人參與此次除息。投信法人指出，台股企業今年紛紛縮減股利，因應經營下行風險，導致今年整體加權指數殖利率比過去大打折扣，連帶影響ETF配息金額，加上11月後大盤輪動攻高，也牽動殖利率表現。