高股息
」 ETF 台股 債券 高股息 台積電
台股走跌!這五檔高息ETF成交爆量 00878配息0.5元2/20日除息
台股14日開盤走跌,最低來到23,157.82點,下跌241.59點;目前「高息型ETF」的成交量以00929復華台灣科技優息居冠,已達56,269張;將要除息的00878國泰永續高股息也快4萬張,00940、00919、0056則是緊跟在後。以「國民ETF」00878來說,規模已成為第二檔破4,000億元ETF,再寫台灣ETF新頁;目前在受益人數、定期定額戶數都位居全台ETF第一,此外去年度進一步調降保管費率。00878即將在2月20日除息,預估每單位配發0.5元(2024年第一季配發0.41元、第二季配發0.51元、第三季配發0.55元、第四季配發0.55元,累積配發2.01元)在2月19日前買進或持有,3月18日便可領到收益分配。00929復華台灣科技優息目前股價來到18.47元,上漲0.02元,漲幅達0.11%;00878國泰永續高股息股價則來到22.69元,下跌了0.01元,跌幅達0.04%;00940元大台灣價值高息平盤股價來到9.40元;00919群益台灣精選高息也是平盤股價來到23.40元。國泰投信總經理張雍川補充說,很多人常常問他ETF投資建議,「我都會跟他說,先買00878和00922。」前者是高股息、而後者國泰台灣領袖50(基金之配息來源可能為收益平準金)(證券代碼:00922)則是市值型標的,大部分投資人都沒空研究,其實透過成分股透明的ETF買賣很方便,記得設定每月的定時定額,放長線等大魚,就是最好的投資方式。國泰投信也表示,2024台股高點,可能是2025台股的低點,看好台股今年正向多頭趨勢,可藉由台股ETF參與這波行情。

打趴高股息.公債.投等債!「凱基00945B」年化殖利率上看8%
根據美國勞工部的數據,過去一年通膨加劇,然而就整體就業及消費市場來看,美國經濟仍然強勢及穩健。但川普上任後,開啟關稅貿易戰,打亂全球股市,不過美國經濟基本面仍看好,建議此刻可以佈局美國市場的非投資等級債券,風險不會太高,報酬也很不錯。以台股市場來說,凱基推出的美國非投資等級債ETF,00945B,從上市以來就表現相當穩健,不僅連續八個月配出0.1元以上的金額,前七次填息率百分之百,前六次更是發出每單位0.102元的好成績。但配息多,不是應該要買高股息ETF嗎?其實攤開資料就能略知一二了,同樣都是月配型ETF,高股息的00939跟00940,配息數字慘不忍睹,原本分別都還能給0.063元跟0.05元,結果現在只剩下0.05跟0.03元,讓許多股民都紛紛賣股出走。復華推出的00929也不遑多讓,原本一度可以給到0.2元,後來整個大縮水到只剩下0.05元,中信00934更可憐,每單位僅0.026元,也難怪投資人對月配高股息ETF會失去信心。那也有人會說,00945B是非投資等級債,風險應該很高吧?其實不然,因為00945B在一開始就剔除了CCC評級垃圾債券,也設定最低票息4%的樓地板,加上降息後讓企業償債能力提升,違約率大幅降低,債券收益同時也因企業營收增加而更好了。群益的投等債00937B,風險也不高,但配息僅每單位0.082元,元大00751B更低,只有0.046元,而市場上的公債ETF,像是國泰00687B跟元大00679B,配息同樣都不如00945B,因此就目前市況,對於每月有現金流需求的投資人,提供較高債息的00945B是個不錯的選擇。最近00945B快要除息了,最晚2/17要買進,才可以跟上3/17的收益發放,股民朋友可以檢視目前的投資部位,提前進行轉移配置。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險。

台股漲逾109點!中國主題ETF紅通通 「這二檔」成交爆量25萬張
台股13日收盤23,399.41點,上漲了109.66點,漲幅達0.47%,台積電則跌了10元來到1,090元。受到市場看好中國財政、貨幣等政策刺激企業等經濟面,中國主題的ETF像是00753L、00665L等漲逾6%,成交量各超過7.3萬張、6.7萬張。根據Yahoo!股市的成交量排行榜統計,00929復華台灣科技優息ETF今天收盤股價18.45元,上漲了0.19元,漲幅達1.04%,成交量達127,427張,昨天則是41,989張。緊跟在後的為00937B群益ESG投等債20+,收盤股價15.69元,下跌0.07元,跌幅為0.44%,成交量達122,869張,昨天為86,529張。00637L元大滬深300正2的收盤股價15.94元,上漲了0.52元,漲幅達3.37%,成交量達103,392張,昨天為42,495張;00665L富邦恒生國企正2則收在 10.60元,上漲了0.62元,漲幅達6.21%,成交量達73,984張,昨天則為58,427張。00753L中信中國50正2的收盤股價為10.60元,上漲了0.63元,漲幅達6.32%,成交量達67,791張,昨天為33,856張;00650L復華香港正2收盤股價為 14.94元,上漲了0.89元,漲幅達6.33%,成交量達30,611張,昨天為21,765張。00882中信中國高股息則是收在12.83元,上漲了0.19元,漲幅達1.50%,成交量達26,788張,昨天為11,454張。00752中信中國50收盤股價23.88元,上漲了0.81元,漲幅達3.51%。

台股續漲「ETF價量齊揚」!六檔百億級績效出爐 新兵00981B、009802開募
台股元宵過後13日開盤小跌為23,263.28點,最高點23,379.04點,漲了89.29點,漲幅達0.38%。ETF部分「價量皆漲」的以00637L元大滬深300正2奪冠,00929、00665L、00953B、00753L、00878、00940等緊跟在後,包括科技高息、市值型、債券與槓桿型。長遠來看,DeepSeek模型反倒能加速整體AI產業長期發展,電子權值股走勢回穩,也帶領台股大盤收復月線與季線,市值型ETF更是投資人可善用以跟上大盤表現的好管道。市面上台股市值型ETF檔數有十多檔,若進一步關注規模在百億元以上、市場熱度高的產品,則合計有6檔,包括0050、006208、00692、00850、00922與00923,近一月表現皆不俗,其中又以主打布局低碳市值龍頭股的00923群益台ESG低碳50上漲1.27%表現最佳。近日00923也宣告最新預估配息金額為每股0.77元,將於2月18日除息,想參與配息的投資人,須留意最晚要於2月17日買進。2025年ETF新兵至,看好川普效應與紅包行情,第一金投信搶農曆年後新基金首發,2月12日至2月18日募集新推出債券00981B第一金美元優選收益非投資等級債券,追蹤投資彭博優選美元非投資等級1-5年BB至B債券指數,鎖定投資成熟國家發行、美元計價債券,ETF以10元價格發行、提供月配息及收益平準金機制。預計2 月份基金成立45個營業日後,4月份進行首次收益分配評價。富邦投信009802富邦旗艦50ETF將於2月24日至2月26日展開募集繳款,2月14日起富邦投信官網就會開放投資人預購,每股發行價10元。市場分析,2023年高股息ETF領息又賺價差,2024年市值型以含積量高者為王,而2025年尤以台積電、鴻海為主的超大型股推升股價之後,2025年除了台積電,富邦投信依此推出「動能型市值ETF」,聚焦台股發行市值前200大的大型強勢股,採季配息。

台股ETF受益人周增11.5萬人創新高 「這二檔」債券ETF買氣旺
台股12日最高點23,528.61點,漲逾144.56點,收盤23,289.75點,下跌94.30點,跌幅達0.40%。ETF部分,00953B、00937B、00878等多檔連日成交爆量,債券ETF買氣續熱,今年初以來整體規模上再增700億元;台股ETF受益人1041萬人創新猷,包括00919、00878、0056共15檔同創高。台股ETF集保戶股權分散2月7日最新統計資料顯示,66檔台股ETF受益人周增11.5萬人,是繼2024年4月19日以來單周增加最多人數,總人數來到1041萬人創下歷史新高,若以單檔表現來看,總共有39檔呈現周增加。其中包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、0056元大高股息等15檔台股ETF的受益人數同創新高,進一步觀察這15檔中有7檔是高息型,7檔市值型,1檔產業型,整體來看,高息型與市值型擁護者勢均力敵,不過高息ETF上榜的都是季配型的,顯示出季配型還是相對月配型的受青睞。近期金融市場受到川普關稅政策干擾引發股市震盪,債券的穩健特性成為市場資金避風港,連帶債券ETF買氣亦維持強勢,截至11日止,統計今年來整體原型債券ETF規模續增近708億元,類型來看以資產品質穩健、收益水準又較公債突出的投資級公司債ETF規模增加逾400億元最為吸金。進一步分析今年來投資等級公司債ETF買氣概況,包含今年才募集與掛牌的00980B在內,規模與受益人數俱增的產品共計有14檔,以00937B規模增加143.57億元最多,也是整體債券ETF中買氣最旺的產品,且其受益人數增加與績效表現同樣表現突出。

川普2.0投資術2/台積電仍是重中之重 十檔ETF「蛇年潛力標的」
川普再任,全力推動MAGA(Make America Great Again,讓美國再次偉大)政策,在低稅收等因素環境中,預期看好美股表現,「我們整理出10檔在2025年具有潛力的ETF,主要成分股圍繞著科技股。」國泰證期顧問處經理、資深證券分析師蔡明翰向CTWANT記者表示。市場部分資金轉向加密貨幣、黃金等避險,一顆比特幣價格在2024年7月破10.6萬美元,2025年1 月川普上任之後,則是在10萬美元震盪,截稿前來到9.7萬美元附近;瑞銀、花旗則紛紛上調黃金價格預測每盎司3000 美元,目前交易價格約為每盎司2870美元。 長期推廣加密貨幣的網紅鬼才阿水Awater接受CTWANT採訪時說,2025年在川普的引領下,加密貨幣跟比特幣都帶來相當不錯的成長,但市場的急漲更容易帶來一般散戶的追高情緒。以他個人經驗分享,參與加密貨幣的新興市場前,仍需要做足相關功課與學習,並且採用定期定額與現貨購買主流幣種等方式參與市場,既能吃到市場上漲幅度,也能有效避免風險。 蛇年值得關注的10檔ETF有哪些?分為配息型、市值型、美國科技型、日本成長型等四大類,像是00713元大台灣高息低波、00757統一FANG+、00881國泰台灣5G+、00909國泰數位支付服務、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、00935野村臺灣新科技50、00951台新日本半導體、00956中信日經高股息與00963中信全球高股息。 「00922、00935即是『含積量』高的市值型ETF,不僅半導體產業各占了成分股快46%、70%,個股持有最高的台積電則達到30.5%,遠高於其他成分股的占比」「00935主攻科技業,00922還有金融股的前三大金控富邦、國泰、中信,兩檔皆有聯發科、台達電、日月光投控等。」蔡明翰進一步說明。 像是00757、00893國泰智能電動車、00909等近一年來績效超過55%,還優於S&P500、費城半導體、那斯達克指數的表現。 AI及半導體仍為2025全球科技產業發展主軸,台灣相關公司扮演關鍵角色,必不可缺,半導體、新世代通訊、電動車、AI手機等核心關鍵技術,仍是投資布局的主旋律。台新投顧副總經理黃文清認為,2025年台股上半年恐將呈震盪格局。(圖/報系資料) 由於中國Deepseek崛起衝擊美股,市場波動大,穩健型投資者可以考慮防守型低波動ETF為主,例如00713、00915等,專注於波動性較低的股票。 此外,可關注境外高配息標的,「配息全數屬於境外所得,最低稅負制計算,個人海外所得有750萬元免稅額,且享免健保補充費,具有稅負上的優勢。」蔡明翰說,而日本股市在半導體及綜合商社加大投資力道下,00956、00963等為蛇年值得期待的海外投資標的。

台股2025有望再創新高!保德信趁勢推市值ETF「009803」掌握超強股票
行政院公布最新一期的施政報告,預估2025年的全年經濟成長率有望超過3%,也是連續兩年優於世界平均值,顯示台灣的產業表現亮眼,尤其是AI時代,更是台灣展露頭角的重要領域,像次台積電跟聯發科等知名企業,均為AI發展的重要大公司,保德信今年新推出的臺灣市值動能50ETF,不僅把這兩檔個股都納入,其中台積電的權重更是高達33%。保德信臺灣市值動能50ETF,代號009803,號稱首創台灣第一檔「市值X成長」的ETF,並依靠三個選股邏輯,來精選出50檔龍頭企業。第一,挑選過去市值大的股票,聚焦龍頭企業。第二,把握現在,追求動能強的標的,利用台股旺季追求強勢股票。第三,掌握未來的成長機會。白話文來說,入選成的分股不僅是市值大,更是現在超會漲,未來又有極高成長潛力的大公司。009803的前十大持股,第一名就是台積電,佔比33.12%,其他像鴻海跟聯發科也分別佔9.54%跟7.03%,另外還有金融股,富邦跟國泰,以及航運業者長榮跟陽明。若依照產業類別分佈,有高達51.2%是半導體類股,共78.3%是電子股。其他非電子類的僅佔20.8%。由此看出00983鎖定具有高度成長潛能的產業,也不忘要分散風險,避免把資金都押注在單一產業或企業。近年來,台股掀起高股息熱潮,然而高息ETF真的有比較好嗎?其實數字會說話。這十年來,市值型指數的價格報酬高達190.8%,而總報酬率更是驚人的315.5%,遠比高股息指數都還要來得高。畢竟009803瞄準的是精英企業,並非以配息為主軸,一旦掌握到正確的產業趨勢跟方向,鎖定的個股可能就會有不小漲幅,屆時賺到資本利得可能比配息還要更香甜。009803目前正在資金募集階段,募資時間從2/18~24,股價僅十塊錢,就可買到有眾多超強企業的ETF,並享有一年四次配息,更設置收益平準金機制,不讓股民的配息被稀釋掉。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

台股回漲400點「這九檔ETF」成交爆量 14檔受益人數再創高
台股4日開盤上漲400多點,最高來到23,227.13點,ETF族群買氣旺,00637L、00953B、00929、00753L、00940、00665L、00712、00937B、00878等出現甜蜜買點、成交量衝到前20名。而台股ETF受益人數包括00919在內9檔再創高。根據台股ETF集保戶股權分散1月22日封關前最新統計資料顯示,66檔台股ETF包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、0056元大高股息、0050元大台灣50、006208富邦台50、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、00731復華富時高息低波、0057富邦摩台等共9檔受益人逆勢創高,其中有7檔是高息型且清一色都是季配型上榜,市值型有2檔;整體來看,季配型台股高息ETF還是相對受投資人青睞。不過,6檔台股ETF受益人數上周減少1.4萬人,總人數來到1029.5萬人。群益投信表示,整體而言,農曆年後台股盤勢重點應該要思考以商人性格、交易主義為主、美國領先的川普,與政府效率委員會的強勢主導性格馬斯克,他們的喊話與一上任就陸續推出的政策,皆將牽動台股年後盤勢。參考大盤近10年行情,農曆年後多有一波漲勢,在開紅盤後一週,上漲機率90%,平均漲幅2.1%,若時間再拉長,至開紅盤後一個月、兩個月,上漲機率都有80%,平均漲幅都有3%以上。大盤來到波段高點,接下來的操作難度將更高,現階段類股輪動快速、個股波動性大,對一般投資人而言,建議不妨以台股ETF來介入布局。 群益基金經理人謝明志表示,遇到大盤震盪,要把握估值調整所帶來的投資機會,可考慮在股市出現估值調整時逢低加碼,存股族則可利用台股逢低布局,增加存股張數與減低持有成本,以台股而言,台股高息ETF的波動度相對個股與大盤來的低,是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。

川普誓言領美國重返黃金時代!鎖定純美非投等債紅利「凱基00945B」公布最新配息年化殖利率飆8%
台股一開盤,眾多投資人哀鴻遍野,由於美國總統川普發動關稅戰,以及過年期間中國大陸AI DeepSeek橫空出世,雙重利空消息讓台積電重挫,台股大盤也下跌,然而卻有一檔標的逆勢上漲,就是凱基的美國非投資等級債ETF「00945B」,上漲0.09元、0.58%,收盤價15.63元。而且在00945B上漲後,凱基隨後也在傍晚宣布好消息,最新的配息為每單位0.1元,當期殖利率0.64%,IRR(內部報酬率)7.678%,這也代表00945B連續八個月配0.1元以上,甚至在前六次配息都是百分之百填息,而根據1/22的淨值組成資料,其收益平準金加上資本損益平準金超過0.5元,未來要維持水準不是難事。明明都有利空消息,但為何00945B卻不跌反漲?因為美國總統川普回歸後,又喊出要讓美國再次偉大,並且將以美國經濟為主軸,誓言重返黃金時代,市場也預估川普將讓眾多商業限制解禁,企業發展更為自由。另外,美國經濟仍穩健,加上聯準會進入降息循環,讓企業的償債能力提升,違約率又更低。00945B雖是非投資等級債,但其風險卻不如外界想像中高,因為在一開始就率先剔除了CCC評級的垃圾債券聚焦BB&B的精華區間,並精選票息4%以上的成分債,才讓00945B的風險低,報酬又穩定。說到報酬穩定,00945B還有一個封號,就是比高股息更像高股息。以去年上市的00939跟00940來看,00939原本都有配息0.063元,近期下滑到0.05元。而00940更慘,起初配息就很低了,只有0.05元,最近更只剩0.03元。另外,復華的00929同樣人氣很高,一度配息高達0.2元,近期只剩0.05元,一樣躲不掉「降息風」。因此,想穩定配息的股民,別錯過00945B這檔性質類似股票的非投資等級債,欲跟上最新配息,最晚要在2/17買進,除息日落在2/18,預計3/17發放收益。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

誓言讓美國再次偉大! 川普正式回歸 美非投資債「凱基00945B」開紅盤
喊話要讓美國再次偉大! 川普正式就任總統,展開他的第二個任期,而且還一次簽署多個行政命令,強調要保護美國,一切以美國為主,各商業巨頭也紛向川普靠攏,顯見未來美國的商業限制有望大幅鬆綁,有利企業成長。因此,此可投資人可以鎖定美國相關標的,賺取世界級強國紅利。市場上有一檔以美國為主的非投資等級債ETF,凱基的00945B,近來在市面上相當有名,還被稱為是比高股息更像高股息的非投資債ETF。因為在00945B上市後的前七次配息,都是發出每單位0.1元以上的好成績,截至目前為止更是百分之百填息。川普回歸美國總統大位,有好有壞,對於美國商業來說可是一大利多,但對世界來講,因為可能有新一波貿易大戰,不利於全球商業發展,在未來前景不明的情況下,建議資產配置以穩定為主,並掌握現金流能靈活調整配置。00945B被譽為比高股息更像高股息,就是因其配息擊敗眾多知名商品。以月配高股息ETF來說,統一的00939近六個月配息成績為0.063、0.063、0.063、0.063、0.063跟0.05元,年化殖利率僅2.52%。而元大的00940,近6個月的配息成績0.05、0.05、0.05、0.04、0.04跟0.03元,年化殖利率2.74%。原本每股都可以配0.11元的復華00929,最近兩次股息也才0.05元,從上述數據可以看出,月配高息ETF的配息不斷在下滑,縮水趨勢非常明顯。反觀00945B,配息非常穩定都在0.1元以上,加上聯準會降息後,美國各大企業償債能力提升,違約率大幅降低,讓00945B的收益更加穩健,要配出0.1元左右的水準不會太難。只是說到債券,大家一定會說,非投資等級債不是風險很高嗎? 其實不然。因為00945B在一開始的時候就鎖定BB&B級債券,排除了CCC等級的債券,減少了違約風險,而且BB&B級債券本身的違約率就不如想像中高,因此降低違約風險的同時更能繳出亮眼佳績,打破外界認為,高風險才有高報酬的刻板印象。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

0050出招吸金法人曝未來利多 「這兩檔」ETF年後搶客大戰
國內規模最大ETF元大台灣50(0050),宣布調整經理費及保管費等內扣費用,引起市場高度關注。調整後費用率將於1月24日起生效;反映潛在資金流入動能龐大,本次調整採隨規模增加費用率持續調整的架構,有利長期投資。0050調整前費用率為經理費0.32%、保管費0.035%,未來將依規模調整。實際調整後釋例:據證交所資料,至1月22日0050規模為4469億,計算經理費之方式為1000億先調整為0.15%,再針對規模逾1000億元至5000億元部分調整至0.10%。逾5000億元至1兆元、逾1兆元部分,再分別調整至0.08%、0.05%;保管費採相同架構,現階段4469億調整為0.03%,未來規模若超過1兆元部分再調整至0.025%。理財作家「樂活大叔」施昇輝表示,儘管過去0050被詬病,只投資台股風險過高、台積電占比高達50%無法分散風險,經理費偏高等因素。隨著台積電近兩年大漲,間接拉抬了 0050的報酬率,掩蓋了前述三大缺點,使其繼續持有0050的信心不會動搖。法人分析,此次0050「雙管齊下」的策略,將再引入ETF市場新的資金動能,也將有更多新進投資人選擇0050為投資台股起手式,0050的投資成本、門檻降低,為投資人創造更平易的投資管道。不過0050此舉也吸引不少股民往「小0050」之稱的富邦台灣采吉 50(006208),其經理費設定為基金淨資產0.15%,保管費費率為0.035%,內扣費用較低。如今0050大砍費用後,已低於006208的水準。預計台股封關後,2檔市值型ETF將展開激烈的搶客大戰。

台股ETF受益人「抱股過年」封關前再增 「逢低買進」這12檔同創新高
台股在22日封關前高檔震盪上演大怒神,觀察66檔台股ETF受益人數呈「增加」之勢,顯見許多股民趁著「逢低買進」加碼抱股過年;其中,12檔受益人同步創新高,包括7檔高息型且皆是季配型,4檔市值型,1檔科技型。根據台股ETF集保戶股權分散1月17日最新統計資料顯示,66檔台股ETF受益人數上周增加9.5萬人,總人數來到10310623人創下歷史新高。其中,包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、0056元大高股息、0050元大台灣50、006208富邦台50、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、0052富邦科技、00731復華富時高息低波、0051元大中型100等。以00919群益台灣精選高息ETF為例,配息頻率採取每季配息(3、6、9、12月),自成立以來呈現類似台積電階梯式步步高的配息政策。整體而言,市場上每檔台股高息ETF的成分股篩選機制都不同,各有各的選股邏輯與操作策略。群益基金經理人謝明志表示,農曆年後台股盤勢重點應該要思考以「商人性格」「交易主義為主」「美國領先的川普」,與政府效率委員會的強勢主導性格馬斯克,他們的喊話與一上任就陸續推出的政策,是否符合先前市場的預期。例如在關稅上,是否會延續AI禁令,如何進行所喊話的美國2兆美元支出縮減,利空出盡或是利空放大,皆將牽動台股年後盤勢。

存股族變心1/高息ETF股價直落「外資砍韭菜」 抄底族守初衷勇敢挺進
「台股2024年漲得兇,漲幅快三成,還超過美股的S&P 500、費城半導體等,讓多檔『高息型』ETF吹起一波降息潮,00919股價愈跌,成交愈爆量連日霸榜。」此時,存股族該加碼抄底,還是變心,社群吵成一團,CTWANT採訪多位長期投資型理財達人,他們不約而同地說,除了高息ETF,「還要同時配置『含積量』(台積電)的市值型ETF」,吃到配息及價差。 台股加權指數在2024年底站穩23000點,全年漲了5104點,漲幅達28.47%,在亞股中一枝獨秀,略低於那斯達克的28.64%,勝過美股部分主指;「護國神山」台積電(2330)領漲,創下1115元新高,半導體、電子業等搭上AI浪潮跟漲,2025年仍看俏。台股2025年封關前,又是暴跌,又是回彈,來回震盪。圖為台股13日大跌523.53點,收在22488.33點。(圖/報系資料) 深受股民青睞的ETF,也跟著大盤漲勢前進,投資0050等「市值型」ETF及0056等「高息型」ETF,迄今投信業已發行66檔台股ETF,總規模金額超過6兆元,投資標的台股及債券的規模各半約3.1兆元、3兆元。 尤其「高息型」ETF在過去兩年搶發多檔迄今累積共24檔,新發行基金雖無股息或資本利得可配,但有平準金配息,端上高達逾10%的含息報酬率,讓不少金控股、金融股存股族變心,改存ETF,也強吸保險業的儲蓄型保單、利變型保單的保費收入。標榜高息型ETF的配息殖利率,面對台股大盤上揚,成分股重押科技股的即受到很大挑戰。圖左為群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠。(圖/報系資料) 群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠告訴CTWANT記者,「ETF配息來源有三,一是ETF成分股的股息收入,二是資本利得(股價買賣調整價差),三是收益平準金(部分本金配發給投資人以穩定配息率)。」 「成分股的股價上漲,配息金若依舊,相對來說殖利率即下降。」張菁惠解釋。為維持「高息」ETF,投信公司也會就發行ETF所設定的每季或每半年等定期調整成分股。 何謂「高息」?「大致上,市場認定台股整體配息殖利率約在4%,據證交所統計,台股2022年股利率平均5.09%,2023年掉到3.47%,2024年截至9月則是2.56%。」存股理財十多年的上班族阿財說,因此ETF殖利率有贏過大盤或是5%以上,就算是「高息」。 國泰投信董事長張錫接受CTWANT記者採訪時說,「去年下半年隨台股大盤震盪,多檔『高息』ETF配息下調,『債券利率』波動影響資產配置比率,資金版圖出現挪移。」 2024年下半年吹起一波「降息潮」,像是復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)等,聚焦在配息的兩項來源「成分股配息、資本利得」,以00929月配型來說,成分股多科技股,今年七月、八月台股大跌即影響到資本利得配息金額的高低。 這一波「降息」中,群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)、元大臺灣價值高息(00940)、統一台灣高息動能(00939)則宣布儘量維持原有的配息水準。張錫與國泰投信ETF團隊解釋,「以00878來說,配息率維持4%、5%多的話,帳上的盈餘就不會很快地的都很多配息出去,較能年年有穩定的配息率。」在高息與降息大戰中,另有業者主打「2024年含息報酬率」,凱基優選高股息30(00915)近23%,大華優利高填息(00918)、群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)超過15%以上,去年一整年新增受益人數也是在前十排行榜中。事實上,去年台股大漲28%,市值型ETF的全年含息報酬率跑贏大盤,尤其「含積量」越高,例如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、國泰台灣領袖50(00922)等。 以0050來說,2024年整年度含息報酬約48.17%,幾乎完勝高息型ETF的20%,但也因股價變高而造成年均殖利率變低,因此,引起市值型的賺價差及講究穩定現金流的高息型兩大投資族群論戰。 存股族該如何配置投資部位?上班族阿財以自己為例,疫情前買金控股,疫情後改零股存台積電,對於「變心」他解釋,「現在若仍守著高息型,收益可能不如過去,我身旁有些朋友買不起一張台積電,但也零股定存定額,或是買有台積電占比『含積量高』的市值型ETF,不一定賺配息,可賺價差。」

存股族變心2/金控股價飛高「既開心又害怕」 股民盼「配息也跟飛」才敢長抱
「今年要多發一點,一定比去年好……」「盼股價能超過100元……」富邦金控董事長蔡明興在1月11日富邦集團謝年會舉辦前,向媒體透露今年配發股利政策。對於這項喜訊,13日富邦金以89.8元作收,未漲反小跌0.11%。 「很多家金控大賺創新高,近一年來股價也漲得很高!」CTWANT採訪多位已從金控股「變心」轉向海內外ETF的存股族,是否「回心轉意」?他們保守回應,「要看現金配息殖利率,有沒有跟著提高」、「金控股股價已漲高,此時進場成本已墊高」。 14家金控自結2024全年獲利已全部揭曉,逼近6000億元年增63.7%,整體表現大好續創新高,富邦金(2881)首度破1500億元,蟬連獲利王,國泰金(2882)逾1100億元居次,中信金(2891)等共8家金控獲利也創歷史新高,4家金控創次高。盤整14家金控2020年至2023年四年來現金配息殖利率,以中信金的4.4%最高,華南金4.3%居次,玉山金則為4.0%,兆豐金3.6%,國泰金、凱基金還有3.3%,元大金3.2%,第一金3.0%,其餘未達3%。 多家投顧分析報告,預估今年金控獲利的現金配息,以去年的盈餘配發率來看,中信金可能衝高超過5%,國泰金、華南金有機會上看4.5%,富邦金、玉山金、元大金、凱基金、永豐金可超過4%,其他家也有3%以上的機率。 「存股族就是要找比放在銀行定存率高的股票,股價不高,配息殖利率起碼超過台股大盤的4%以上。」理財達人AndWorld跟CTWANT記者分享他個人經驗。 「過去,大家會存的玉山金、兆豐金、第一金等就是看現金配息殖利率有4%或以上的水準,前二年沒有的時候,大家很快就轉到0056、00878、00919、006208、台積電等。」AndWorld說。2025年繼續吹旺AI熱潮,ETF成分股有輝達頗受股民關注。(圖/翻攝自NVIDIA) 存股達人小車接受CTWANT採訪時提到個人選股經驗,她在三年多前即開始漸漸減持華南金,改買「海外型」統一FANG+(00757),從47多元長抱到如今股價飛漲到100元。該檔成分股占比最高的即是輝達NVIDIA超過10%,還買進科技Meta(Facebook)、Apple、Amazon、Netflix及Google(Alphabet)、Microsoft等美股科技股。 小車也進一步分享她個人「買金融股原則」,即是「配股還原殖利率要有7%才買,純現金殖利率5%以上」,以她自己粗估合庫金、華南金與第一金這三檔公股金控,她認為三檔只有華南金合格。(小車粗估的計算方式,2024年每股稅後盈餘EPS為1.68元,抓盈餘分配率85%,約配現金1.4元,殖利率1.4÷27.5×100%=5%) 小車認為,純以現金殖利率而言,高股息ETF超過5%的比比皆是,也不用硬買金融股。「面對降息潮,她可以挑配息穩定的ETF,如0056、00878、00919都沒有降息,且成分股產業分配跨足電子、金融、傳產,風險比單壓某一類股的ETF分散,面對震盪能力也較佳。」 記者也追問AndWorld今年是否會加碼金控股?他分享自己經驗,「還是要看股價,漲太高即成本高,可能先維持現有的高息、市值型ETF配置,對金控股會先觀望按兵不動。」 有「存股不敗教主」之稱的陳重銘,在臉書分享他持有金控股數百張。(圖/CTWANT資料) 有「存股不敗教主」之稱的陳重銘則公開他抱有凱基金、國泰金數百張股票,「可以賺配息,還可以有價差,應該比沒有買台積電的高息型ETF的報酬率來得好。」

這一檔上漲快19%超越台股大盤最狂 三檔高息ETF溢價股價止跌回彈
台股14日收在22,797.52點,上漲了309.19點,漲幅達1.37%;台積電漲了15元、台塑四寶反彈強升,汽車工業類的金興精密漲幅高達18.25%最猛;半導體業的濾能、運動休閒來億-KY、通訊網路永道-KY、東哥遊艇等近二十檔漲停板。0056、00878、00919等高息型ETF止跌回升,成交繼續出。凱基金也回升2.4%。根據台股ETF集保戶股權分散1月10日最新統計資料顯示,66檔台股ETF受益人近一周減少2.9萬人,其中僅17檔人數是呈現周增加,不過仍有包括00919群益台灣精選高息、0056元大高股息、006208富邦台50、00731復華富時高息低波、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、0051 元大中型100共8檔逆勢創下新高。這8檔中有6檔季配型高息ETF上榜,整體來看,季配型台股高息ETF持續受投資人喜愛,而三檔百萬ETF也僅0056與00919上榜。昨天00919群益台灣精選高息、0056元大高股息、00878國泰永續高股息等三檔高息型ETF的總成交量超過52萬張,股價皆跌超過1%。今天股價則是一片紅通通皆回升1%或近1%,各檔成交量近5萬張。對於市場這三檔高息ETF的成交爆量、股價下跌是「賣壓所致」,但對照官網資料顯示,這三檔昨天皆是「溢價」,顯示是「有券商丟貨、逢低增持」的情況,而今天0056元大高股息、00878國泰永續高股息仍顯「溢價」,代表ETF市價大於淨值,投資人願意以高於淨值買入。群益基金經理人謝明志表示,近期台股表現震盪,從存股的角度來看,大盤波段低點反而是好時機,中長線而言,台股基本面有支撐,對台股後市仍持正面看法,因此若盤勢有回檔建議可採取逢低買進策略。

66檔台股ETF「這3檔」股民破百萬 法人:「這價位」買進人氣王
高股息ETF在2024年掀起熱潮,根據最新統計顯示,66檔台股ETF受益人中,有12檔創下新高,其中8檔為高息ETF,00919奪台股ETF 2024年度人氣王。8檔高息ETF,為群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、大華優利高填息30(00918)、元大台灣高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)、永豐ESG低碳高息(00930)、復華富時高息低波(00731),顯示高息ETF還是深受投資人喜愛。ETF達人指出,台股高息ETF同時有股息、又有潛在的價差空間可期,除了適合長期投資以外,也是愛好存股領息的存股族投資人,參與台股投資的好選擇。以2024年度受益人表現來看,00919年增61.8萬人居冠亦為台股ETF 2024年度最夯人氣王。目前00919的總受益人數也來到105.3萬人,是第3檔百萬國民ETF,整體而言,00919的受益人數大幅成長,表示越來越多人認同00919可以滿足打造被動現金流的需求。市場法人表示,有別於其他台股ETF,00919成立以來配息穩定步步高,本季預估配息0.72元維持新高,連7季年化配息率都逾10%令人驚豔,以預估配息0.72元估算,如果想讓每張的息值固定在10%以上,其實就可以趁價位還在28.8元以下多買來降低成本。展望台股後市,預期川普交易、景氣循環相關及科技類股表現將優於全球股市,主要來自於年底進入歐美節慶銷售旺季,及美國總統大選結束後,降息及企業重啟資本支出帶動,12月為傳統歐美節慶銷售帶動股市,AI動能將於新平台推出後再次加速,有利於台股後市發展。

台股高點月配高息ETF下場慘!未來更舉步維艱 網友推轉債券:「凱基00945B」年化殖利率高達8%
媲美高股息ETF的美國非投等債00945B,1/10開盤繼續上漲,因為其配息實在太香了! 根據凱基公布的最新股息政策,本次將發放每單位0.1元,而過去六次配息均是發放0.102元,等於是連七次都配0.1元以上,還是相當夠水準。00945B不只是配息穩,報酬率也很有看投。過去六次配息,年化殖利率將近8%,而總報酬率高達6.09%! 這數字不但比許多公債、投等債的績效還要好,甚至比高股息ETF來的更加優異。近日,有網友在股市討論區發文,透露當初有朋友建議他賣掉個股,轉而投資較穩健的ETF,所以他就買了00929。而他認為,一開始確實很不錯,配息有0.2元,結果到後面卻開始縮水,配息慢慢掉到0.05元,他更哀怨感嘆「帳面還是綠的,左右手一起賠,真的是心都涼了」。因此,朋友又建議他可以買00945B或00937B,「尤其是00945B的配息相對穩定,存續期間較短,對利率的敏感度低,波動小,適合做長期的核心持有」。至於00937B「則有更長的存續期間,可能對利率變動更敏感,但也因此價格風險和波動較高」。其實這兩檔ETF之間誰強誰弱,這位網友或許已有答案,畢竟穩定、波動小可能才是他所期望的條件。而00929由於配息屢創新低,近期已出現大逃殺,投資人不斷減碼,迄今已贖回超過76億元。而不只00929被人唾棄,像是00939跟00940都讓人失望。00939原本配息還可以,都有0.063元,結果近期縮水變成0.05元,而00940更慘,配息起初有0.05元,後來就不斷下滑,只剩下0.03元。兩檔高股息ETF的配息,扣掉匯費也所剩不多,根本就無法吃飽,同時股價也是長期破發,兩檔ETF的受益人所期待的回檔,恐怕很難發生。反觀00945B配息0.1~0.102元,等於一張可以100元左右。甚至多持有幾張,每個月都有穩定收益幫自己加薪,還可以繼續錢滾錢,擴大資本,平均持有成本。假如想跟上00945B的最新股息政策,最晚要在1/16買進,因為1/17就是除息日,預計下個月20日就可以領到收益囉。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險。

2024台股投資人前五大持股曝光 龍頭換它坐
時序將邁入金蛇年,回顧2024年,台股在企業獲利成長帶動下,大盤指數從17,930點一路過關斬將,最高來到24,416點,創下歷史新高,全年最大漲幅超過36%。根據集保結算所大數據平台統計,截至2024年12月底,台股自然人開戶人數全年新增70萬人,達1,298萬人、呈現明顯成長。再觀察持股變化,從2024年的投資人前五大持股結構來看,與2023年的持股排名相比,高股息ETF的吸引力持續增強,成為市場新寵。2023年前五大持股依序為中鋼、台積電、國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF與凱基金;2024年則由高股息ETF占據主導地位,前五大持股分別為國泰永續高股息ETF、台積電、中鋼、元大高股息ETF及群益台灣精選高息ETF。這些標的持股人數皆在百萬以上,反映出部分投資人對個股的偏好減弱,以及高股息ETF的吸引力則持續增強。另外,若將投資人分為0~11歲的α世代,12~27歲的Z世代,28~43歲的Y世代,44~59歲的X世代,60~78歲的嬰兒潮世代,以及79歲以上的沉默一代等六個族群;發現各世代持股分布呈現出一定的差異性。2024台股回顧,前五大持股人數皆逾百萬,高股息ETF成台股投資主流。 (圖/集保提供)其中,α世代、Z世代與Y世代的前五大持股除台積電外,其餘皆是高股息型與市值型ETF,且這三個世代持股第一名皆為國泰永續高股息ETF;反觀較年長的X世代、嬰兒潮世代及沉默一代,第一大持股皆為中鋼。相較年長一代,年輕世代顯然更偏好持有台股ETF,且個股投資占前十大持股人數排名也逐年下滑。以α世代為例,2023年前十大持股人數僅三檔ETF,其餘七檔除台積電、中鋼外,剩下五檔皆為金融股。反觀2024年,α世代前十大持股人數中,個股部分僅剩下台積電、玉山金與中鋼,其餘七檔皆為台股ETF,包括:國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF、群益台灣精選高息ETF、富邦台50 ETF、元大台灣50 ETF、復華台灣科技優息ETF及元大台灣價值高息ETF。統計狀況顯示α世代背後真正在做投資決策的父母,也就是X、Y世代,愈來愈傾向將台股ETF當作長期持有的核心部位。2024年歷經美國聯準會降息、美國總統大選,面對國際金融局勢多變,台股經歷多次震盪;相比持有單一個股,以一籃子個股分散風險並提供穩定現金流的ETF,愈來愈受到投資人的青睞。展望未來,隨著市場變化,投資人在進行資產配置時,應持續關注全球經濟變化、理解市場波動背後的邏輯,以及適時調整投資策略,將是保持穩健投資收益的重要關鍵。

台股高漲396點!ETF受益人止跌回升 這檔債券型續爆量「抄底」味濃
台股7日最高逼近24000點,上漲了396點,目前午盤來到23,829.87點,上漲了282.16點,漲幅達1.20%;台積電漲了25元上攻到1,150元;成交量則以00937B群益ESG投等債20+拔頭籌,該檔股價近期下跌,股民上網說要抄底持續增持;第二、三名則由00929、00940高息型ETF領先,且在交易量、股價雙漲。根據Yahoo!股市成交量排行榜統計,居冠的00937B群益ESG投等債20+目前股價來到15.57元,下跌了0.11元,跌幅達0.70%,成交量177,412張,已超過全天交易量153,241張。第二名的00929復華台灣科技優息的股價則來到18.48元,上漲了0.23元,漲幅達1.26%,成交量達118,010,低於昨天的153,708張。第三名的00940元大台灣價值高息則來到9.51元,上漲了0.04元,漲幅達0.42%。根據台股ETF集保戶股權分散1月3日最新統計,台股ETF受益人止跌回升,周增1.65萬人,12檔創高。這12檔受益人創新高的,有00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、006208富邦台50、0056元大高股息、00918大華優利高填息30、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息30、0050元大台灣50、00922國泰台灣領袖50、00930永豐ESG低碳高息、00731復華富時高息低波、0051元大中型100。其中8檔是高息型,季配型有7檔上榜,整體來看,台股高息ETF仍受存股族青睞,00919年增61.8萬人為台股ETF2024年度人氣王。群益基金經理人謝明志表示,展望台股後市,預期川普交易、景氣循環相關及科技類股表現將優於全球股市,主要來自於年底進入歐美節慶銷售旺季,及美國總統大選結束後,降息及企業重啟資本支出帶動,12月為傳統歐美節慶銷售帶動股市,整體美國景氣仍具韌性且中國需求已見回升,AI動能將於新平台推出後再次加速,有利於台股後市發展。

元月78檔ETF除息大秀! 這幾檔年化配息率逾8%
台股6日收在23,547.71點,大漲了639.41點,漲幅達2.79%;其中,多檔債券型ETF成交有量,拔頭籌的00937B群益ESG投等債20+收在15.68元,跌幅達0.57%,交易超過15.3萬張;而將在8日做第三次配息00953B群益優選非投等債ETF今天股價小漲0.10%。根據統計,1月底前將有78檔ETF進行除息,年化配息率10%以上的有00701國泰股利精選30,每受益權單位配息2.05元、0056元大高股息與00858永豐美國500大;年化配息率8%以上的有00900富邦特選高股息30、00917中信特選金融、00830國泰費城半導體、00882中信中國高股息、00927群益半導體收益、00953B群益優選非投等債、00912中信臺灣智慧50等。進一步對照今天Yahoo!股市的行情交易排行榜,除了00637L元大滬深300正2的成交量超過16.1萬張最多之外,高息型ETF進榜前10名的有00929、00940、00878、0056、00919;債券型的則有00937B、00948B、00679B、00953B、00687B等。以00953B群益優選非投等債ETF來說,將在2025年1月8日除息,第三次配息每股配發0.07元,若以近一日收盤價預估年化配息率約8.11%,收益配發日為2025年1月14日,想參與00953B第三次領息的投資人,最後買進日為2025年1月7日。法人分析,市場對於降息預期雖反覆改變,「非投等債」表現仍相對穩健突出,展望明年,川普政策與降息預期或仍有變化,但在非投等債基本面展望持穩下,其後續表現仍不看淡。按照歷史經驗,在「軟著陸、預防性降息」的情境下,非投等債後續表現仍有較大機會,領先其他固定收益商品。