公司戶
」 詐騙 順發 投資 會計師 王年泰
千元換個資2／瞄準街友開帳戶換萬元 無良民宿養套殺騙高額保險金
北市萬華區龍山寺前廣場有男子帶小弟向群眾所要雙證件影本，當場發1000元「禮金」。不過類似案件時有所聞，多數會瞄準街友等弱勢群體，看準弱勢族群急需要錢，就算銀行帳戶因此成為人頭帳戶遭到警示凍結也對他們毫無影響，不但最後成為詐團洗錢工具，甚至圈禁街友詐保還鬧出人命。過往最為人所知的是，新北市淡水區一間知名民宿「老董的家」，民宿負責人李憲璋與原名連上瑩的女友連鈺湘等人共謀，以安排工作為由，將街友騙到民宿囚禁，製造街友於民宿工作，有還款能力的假象，以他們的名義向銀行申請貸款，粗估累計向銀行詐貸1億餘元，直到其中一名梁姓街友再也貸不出錢來後，李憲璋隨即安排梁男與女友假結婚，再騙往中國黃山遊玩，趁機將梁男推下懸崖，詐領5千萬元的高額保險金。有心人士常鎖定街友等弱勢族群的「存簿」與「提款卡」，將人帶往辦理公司戶頭，以此做為貸款和洗錢人頭戶。（圖／示意圖，與本案無關）直到梁男父親發現兒子短時間內結婚又保有高額保險金，察覺有異，向警方報案後，才讓街友養套殺過程意外曝光。警方破門攻堅時，更意外發現709號房內關押著8名街友，幾人吃穿住行全都擠在一個狹小的空間內，只能靠著房客吃剩的食物度日，在被關押的人中，甚至有一人被關押至少2年。民宿老闆李憲璋官司一路打到更二審後，也從無期徒刑改判有期徒刑17年，並在2020年3月被最高法院認定符合2007年《罪犯減刑條例》與《刑事妥速審判法》要件，依殺人罪減刑至有期徒刑14年定讞。本刊先前也曾報導，高雄市雄美慈善會就曾遭人投訴，該協會平常會發放物資給弱勢民眾與街友，甚至協助民眾辦理急難救助金與輔導街友工作，自力更生，實際上卻是利用此機會與街友們拉近關係，在熟悉面孔後，讓他們毫無防備的前往由該協會仲介、介紹的「外快」工作。實際上這些所謂「外快」工作，卻是帶著其他街友前往通訊行辦理預付卡、前往銀行申請帳戶，若有不從者，則會遭到爆打，但辦理預付卡、申請銀行帳戶最後卻僅能獲得幾百元的酬勞。等到警方找上門時，街友們才驚覺自己的帳戶早已成為詐團的洗錢人頭帳戶，所有銀行帳戶因此遭到凍結，更直接吃上官司，因此被判刑、罰款，又因無力易科罰金，最終入獄服刑。高雄雄美慈善基金會先前曾被爆料指出，以賺外快為由騙街友辦理預付卡、申請銀行帳戶。（圖／資料照）有知情人士指出，過往鎖定街友多半是看上街友急需用錢之特性，「他們連下一餐在哪裡都不知道，根本不會在乎帳戶有沒有被凍結」。依據過往經驗判斷，有心人士多會瞄準街友等弱勢群體的「存簿」與「提款卡」，只要提供這二者，多半可以直接拿到1萬元至2萬元不等現金，以此做為洗錢人頭帳戶，或是直接帶著弱勢群體前往「開戶」，將他們作為「公司負責人」，實際上僅只是人頭公司，以此作為斷點，要的就是當檢警找上門時，也無從查起，較少針對弱勢群體的身分證件下手。
專詐美國有錢人！詐團女幹部買3千萬RM名錶洗錢 警逮6人到案
台美合作打詐再一樁！刑事局國際科近期與美國執法機關聯手破獲跨國詐欺洗錢案，而該集團為避免警方查緝金流，除將現金轉為虛擬貨幣外，更購買一支高達市價3千萬餘元、全球限量7支Richard Mille（理察米勒）Pink Sapphire以此洗白金流。刑事局掌握情資後立即成立專案小組報請台中地檢署檢察官張富鈞指揮偵辦，先是在今年1月，趁著36歲廖女返台之際於桃機將人拘提到案，隨後再逮捕黃男等5人到案。據了解，36歲的廖姓女子外貌姣好，卻是詐團高階幹部，其主要負責仲介台灣民眾前往美國以公司戶等名義開設人頭帳戶，只要開設成功就可獲得12萬至15萬餘元（新台幣）不等之酬勞。隨後再由旗下車手頭黃姓男子接手，鎖定美國退休人士拿養老金投資的心態，瞄準中高齡人士進行假交友詐騙，以轉帳或是購買虛擬貨幣之方式騙取金錢，每人粗估至少遭詐30至50萬美元不等（約新台幣900至1千500萬餘元），甚至還有人遭詐百萬美金。廖女為洗錢將騙來的錢購買市價3千萬餘元、全球限量7支的RM名錶。(圖／翻攝畫面)據悉，警方掌握該詐團自2023年起開始行騙，累計至今有3人受害，但受騙金額卻高達1.7億餘元。廖女除開設在美人頭帳戶外，也指揮成員對被害人進行感情詐騙，等到取得被害人信任後，開始以話術說服被害人使用加密貨幣進行投資，從而取得大額虛擬貨幣，其更為躲避警方查緝金流，還將騙來的錢轉為購買豪奢手錶Richard Mille（理察米勒），以此將金流洗白，更購買一輛Lexus RX350h供父親代步使用。廖女為避免人頭帳戶遭警方查緝，除說服民眾前往美國開戶外，專挑外貌與自己相近之女子，冒名以對方名義開設帳戶，甚至是以對方名義配額向RM購買每支上看千萬餘元的RM精品手錶。刑事局專案小組成員先於今年1月24日晚間持拘票於桃園國際機場拘提廖女到案，搜索並查扣RM精品錶、8克拉鑽戒、冷錢包、外幣現鈔約20萬餘元、手機、護照及台胞證等贓證物。同年隔月續進行第二波查緝，執行搜索、拘提黃嫌等5人到案，查扣加密貨幣（泰達幣122萬顆、比特幣4顆）、助記詞、30萬元新台幣現金、涉案金融帳戶內約1100餘萬、手機、車輛及電腦等贓證物。全案經承辦檢察官複訊後，依違反刑法加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例及護照條例向法院聲押，其中廖女聲押獲准。刑事局指出，這類手法已成為近年國際間常見的洗錢模式，將贓款投入名牌手錶等高價精品市場，尤其在高端精品市場中，容易因缺乏交易透明度而遭有心人士利用其「高價值、易轉售、保密性高」等特性作為洗錢工具，再透過海外轉售或拍賣市場隱匿資金來源，試圖規避金融監管與資金追查。刑事局呼籲，國內外精品業者應提高警覺，強化可疑交易通報機制，並與執法機關攜手合作，共同防範非法資金進入正規市場。未來，警方也將持續與國際執法機構合作，精進科技偵查與情資整合，打擊跨境詐欺與洗錢犯罪，保障民眾財產安全與社會治安。
抓準公司戶漏洞！四海幫成員辦會計事務所 創人頭公司狂洗25億
刑事局詐防中心日前獲報，有詐騙集團抓準公司戶提領金額上限較高，找來人頭或收購成立多個人頭公司，以公司戶的名義向金融機構申辦帳戶，再以投資名義誘騙被害人掏錢，經清查後至少已有30餘人受害，總財損金額上看1億餘元。該詐團為了避免相關金流遭警方查緝，將騙來的金額在多個公司戶內互相流轉，洗錢金額至少高達25億餘元，警方也查出負責洗錢、有四海幫海鐵堂背景的57歲王姓男子涉嫌重大，日前將王男等19人逮捕到案並聲押獲准。據了解，有四海幫背景的57歲王姓男子儘管未有相關會計背景，但熟悉會計事務，甚至成立會計事務所，找來人頭成立或收購人頭公司，抓準公司帳戶單日可提領金額較高，且行員一般較少提問，以投資名義誘騙被害人掏錢，將錢轉入公司戶，隨後再利用其會計專業，將被害人的錢在37間人頭公司內互相流轉，以此達到洗錢的目的好躲避警方查緝，總計經手金額上看至少25億餘元。警方接獲報案後也循線展開調查，確認王男於幕後操縱、指揮員工擔任人頭公司負責人及申辦公司金融帳戶，再派遣員工前往金融機構提領詐欺集團匯入之不法款項，相關贓款全數交付王男後去向不明。警方也在去年11月、今年1、2月發動多次搜索，並順利在車手臨櫃前往提款時，當場人贓俱獲，成功攔阻590萬餘元現金，並逮捕相關人員共18人，最後見時機成熟後一舉將王男逮捕，查扣現金近700萬元、手機4支、存摺16本、信用金融卡20張、支票2張、教戰守則1份、人頭公司相關資料各1批、印章9顆、本票1張(700萬元)等物品。其中王男今年3月5日被逮後，經聲押獲准，全案依違反組織犯罪條例、詐欺犯罪防制條例、加重詐欺、洗錢防制法等罪移送台中地檢署偵辦。刑事局呼籲，民眾求職應審慎評估，切勿輕易提供身分證件，以免遭利用成為洗錢共犯，刑事警察局將持續從人流、金流、行業等面向進行系統性掃黑，斷絕黑道幫派賴以維生之不法金流，並秉持「打詐就是掃黑斷金流」，針對幫派隱身幕後從事詐欺犯行之不法分子進行重點打擊，並持續「一波一波掃，一個一個抓」，澈底瓦解黑幫不法金流。
退休將領成肥貓2／投資幾乎都賠錢！他任內至少套牢3.1億 社員怒：不用負責嗎
「國軍軍眷住宅公用合作社」再爆爭議！本刊曾報導時任該社理事長的鄭昇陽，應邀台灣土地開發公司子公司、台創公司之名，邀請合作社投資「花蓮新天堂養生行旅」，以土地作為擔保簽下1.5億元合約，並投入9000萬現金，但工程進度嚴重延宕，擔保品遭抵押給銀行，加上合作社先前給出是「支票」而非「本票」，這筆錢元幾乎血本無，在鄭昇陽任內更屢屢投資失利，被套牢至少3.1億元，讓社員忍無可忍，痛批「都不用負責任嗎？」據了解，鄭昇陽曾任國防部政治作戰局副局長，於少將級別退休，其退休後加入合作社，並在2020至2021年間擔任合作社總經理，任內與台開公司總裁邱復生簽下合約，以台開子公司、台創公司知名投入9000萬元投資「花蓮新天堂養生行旅」，同時以地做為擔保簽下1.5億元合約。合作社應邀台開子公司、台創邀請投資「花蓮新天堂養生行旅」，如今工程嚴重延宕，鋼筋早已生鏽、荒無人煙。（圖／資料照）但鄭昇陽疑似未遵循合作社投資作業流程進行，未依規定開立本票與預售屋買賣契約書，更未採用常見的「蓋到哪付到哪」的撥款方式，隨即在簽約2個月後即將9000萬元款項全數撥出。如今台開公司陷入營運危機，「花蓮新天堂養生行旅」工程嚴重延宕，9000萬元想拿回更是遙遙無期。現任理事于志傑爆料指出，這早非第一次鄭以合作社名義投資失利，導致合作社血本無歸，早在台開案之前，鄭昇陽就曾以公款約3000萬元，投資新北市新莊一處預售屋─「歆捷境」，該建案中途曾因故流標，2020年後續決定再次投資，由合作社出資3000萬元，事後可拿得6戶房產。時任黃姓理事主席批准撥款3000萬元，要時任總經理的鄭昇陽接手處理後續相關事宜，照理來說鄭昇陽應遵循社內營建管理作業案之作業程序進行，但鄭昇陽卻根本沒照作業程序進行，3000萬元本應進入信託專戶，鄭卻將2850萬元直接撥進建商的公司戶，而建案完售後，建商卻未依合約將原有的6戶留給合作社，反而直接售出，根本「一屋二賣」，如今還在與建商打民事訴訟公司。國軍軍眷住宅公用合作社理事于志傑控訴，鄭昇陽身為主席卻把合作社當成自家使用，造成合作社資金損失套牢約3.1億，把合作社經營得亂七八糟。（圖／周志龍攝）于志傑指出，類似的狀況層出不窮，除台開與新莊案外，鄭昇陽在投資的其餘6案建案，全遇到類似狀況，甚至明明欲買來供社員購買的房產，社員後續卻因故不買，造成房屋高買低賣，房地產全部被套牢，光其任內營建案資金被套牢與虧損金額就高達約3.1億元。于志傑說，如今鄭昇陽利用過去在軍中勢力，獲得理事主席一職，並展開連任，而合作社自2022年至2024年，已3年被內政部評為「丙等」，至今卻無任何檢討與責任承擔，直問「難道鄭昇陽都不用負責嗎？」。對此，鄭昇陽也回應指出，有關新莊案一事2021年1月由時任總經理的他代表合作與建商完成簽約，依合約由合作社墊款劃分六期，總額3000萬元；不過第六期150萬元未完成計價查核，因此未撥款，相關撥款五期合計2850萬元至該公司帳戶。由於後續建設公司未依約還款，合作社也在去年向法院聲請本票裁定，而法院去年11月也裁定建設公司須給付合作社3000萬元，按年息6%計算利息。不過建設公司不服裁定提出抗告，後續經法院裁定駁回抗告，且不得再抗告，合作社也依法院相關文件對建商聲請強制執行，同時對建設公司提告損害賠償與涉嫌「一屋二賣」之詐欺罪，相關案件正在審理中。于志傑拿書社內公文表示，原先新莊案批准的公文是將3000萬款項分期撥至建商「信託戶」，但鄭昇陽執行時卻將款項撥進建商公司「公司戶」。（圖／當事人提供）另，針對被控其任內資金虧損、套牢3.1億元一事，鄭昇陽強調，其任職總經理2年期間，所簽約執行之營建管理合作案（並非投資案，而是依約配合工程進度給予分批墊款），均由他與所有主管及法務稽核專員共同完成薦案評估及審查，再提案理事會經審查通過後授權執行。且相關合作案均會要求業主提供合作金額1.5倍之擔保物與保證人及連帶保證人與墊款同額之本票，並在律師草擬合約及見證下簽訂合作協議，作業嚴謹。鄭昇陽表示，合作案中仍有一部分建設公司因受到疫情衝擊、原物料上漲等因素，導致建屋後無法收回成本，而無法將合作社墊款如期歸還，或出現「一屋二賣」等情形，合作社也會優先與建商達成協議，如協議破局也會尋求法律管道協助，必要時提起民事訴訟。針對被指出套牢之3.1億餘元房地產，期中已有3戶（總價8950萬元）均已過戶成為合作社資產；另墊款未返還者，合作社均循訴訟途徑追償，相關案件或獲勝訴判決或為裁定獲准，現正於強制執行中，目前合作社墊款之3.1億元，均由理事會專案管制社本部積極價售社產成屋及追償債務，且有部分合作案已陸續返款中。
西班牙男詐騙10億「躲台5年」 金管會證實：在8家銀行開戶
詐騙無所不在！西班牙籍男子奧納德在義大利詐騙3000萬歐元（約10.5億新台幣），沒想到來台並在銀行開戶，還聲請暫時處分希望留在台灣，但遭到法院駁回。對此，金管會證實，男子在8家銀行開戶，並擔任公司戶負責人貨本人開戶。據悉，奧納德是西班牙公民，在義大利成立租賃汽車公司，並與西班牙業者合作，他卻把出租車賣給不知情的人，或違法運送國外買賣，涉詐騙的金額高達3000萬歐元，早在被揭發前，就於2019年入境台灣，遭義大利警方列為國際通緝犯紅色通報對象。奧納德認為，他被移民署透過審查會驅逐出境不合法，聲請定暫時狀態假處分。不過法院表示，其主張無法認定他有上述情形，且他聲請回復原狀指的是「得以在台灣居留而無慮於被驅逐出國的狀況」，也就是說奧納德希望留在台灣，但如果將他驅逐出境，代表他不可能再返台，因此駁回他定暫時狀態假處分之聲請。立委黃珊珊今（19日）質詢時指出，該通緝犯在台灣過得很好，不只登記成立公司，還開了銀行帳戶，認為洗防淪於空談。對此，金管會銀行局長莊琇媛證實，該通緝犯在8家銀行有開戶，已發函給各銀行做「回溯性清查」，並進行開戶控管。黃珊珊進一步追問，奧納德所開戶8家銀行難道沒有做KYC（認識你的客戶）？國際詐騙通緝犯竟然可以在台灣開戶，質疑洗錢防制淪為口號。莊琇媛回應，已請求各銀行要求對開戶者負面新聞做清查和控管，當時讓該名詐騙犯開戶，可能是因為資訊落差。
「台灣神皂」非法吸金6億 她揭家人投3千萬老本：如同邪教洗腦
凱強生公司自稱擁有「台灣神皂」，以此吸引不特定民眾投資。然而橋頭地檢署調查發現，童姓主嫌及其同夥透過「保證獲利、發放現金」的手法，非法吸金達5.9億元，長達7年。受害者家屬透露，負責人被收押後，仍有家人堅信其投資正確，並指責其他家人向檢調舉報。據了解，童嫌與林姓嫌疑人自2017年起，以凱強生及其他公司名義舉辦說明會，招攬投資者，並推出「3萬9000手機打卡專案」、「6000消費專案」等投資計畫。他們透過承諾獲利、每月發放現金及提供國外旅遊等手法吸引民眾。嫌犯在台北及高雄的營業所舉辦說明會，宣傳號稱純天然且可食用的「台灣神皂」，聲稱可治療皮膚病及淡斑，單顆售價5000元。業務員則收款後，將資金以現金或網路轉帳方式匯入公司戶頭，累計金額高達5億9000萬元。橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇及檢察官陳韻庭成立專案小組，於9月6日執行搜索，並傳喚童姓負責人和林姓經銷商等人。檢方認為童嫌涉案重大，考慮其逃亡及串證風險，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准，而林姓經銷商則以25萬元交保。案件仍在持續追查中，檢方呼籲受害者儘速報案並提供證據。根據《鏡週刊》報導，受害者家屬也出面指控，該機構的說明會以健康小知識為開場，最後推出自家產品「台灣神皂」，強調可食用並主打清潔及淡斑效果，且該公司經常在節慶舉辦康樂活動，營造熱鬧氛圍，推廣「每月回饋月月領、終身世襲」的分潤方案，鼓勵老年人投資。受害者家屬表示，母親聽信了這些宣傳，花了近3000萬元購買產品，甚至引誘受害者抵押房屋投資，讓人感到非常無奈和氣憤。受害者家屬表示，凱強生公司早在2021年因違反《多層次傳銷法》被公平會罰款10萬元，為了避人耳目，該公司又以其他品牌名稱吸引長者。家屬懷疑多年間受騙的民眾恐怕不計其數，並痛批檢調行動後，母親依然固執，指責家人檢舉「善良人」，這種如同邪教的洗腦行為令人無奈。
台中婦遇假投資詐騙！「抵押房產」還想再提80萬 警連2天阻詐
臺中市沙鹿區1名50歲的林姓婦女9日下午至銀行欲提款81萬元，行員有感近期諸多民眾提款的原因多是疑遭詐騙，爰深入關心林女的提款原因。林女起初稱要提款支付裝潢費用，後又改口說要「領錢出來投資」，行員見林女說詞反覆且最後又提到投資，判斷必遭詐騙，隨即報請清水警分局光華派出所警員紀宇哲、陳廷緯到場了解。林女向警方供稱，她前於網路上透過「陌生朋友」向「借貸公司」借錢去投資，借款現已匯入戶頭，要提領出來交給「投資公司」；警方進一步檢視林女手機通訊內的放款戶名，懷疑是詐騙集團騙別人的贓款，匯入林女的戶頭，利用林女提領出來，林女此舉就會變成「洗錢」的人頭。不過，林女說「不要再為難我了，領個錢問東問西」，始終不相信遭詐，不斷撥打電話請詐騙集團說服警方讓其提款。警方隨向林女解釋，近期民眾遭詐騙假投資的案件層出不窮，引誘投資的說法及手法也不斷翻新，詐騙集團更向民眾指導如何騙過行員及警方以順利提款，再交由詐騙集團假扮的投資理財專員或轉匯到指定的洗錢帳戶。林女在警方強力勸說下雖取消提款，不料隔日再度跑到清水區另間銀行想要再提款40萬元。機警的行員查出，林女昨日才到沙鹿分行提款遭阻，且其帳戶多筆金流且異常頻繁，遂通報清水派出所巡佐周義偕、警員陳易宏到場關心。林女向警方表示，之前向民間融資公司借款，要將撥款入帳的80萬領出來，係要供家用開銷。警方見林女提款之意甚堅，只能再多加查證撥款來源，卻發現「撥款」帳號是個人戶而非公司戶，且已被通報「警示」，協助辦理的「代書」也查無此人，故林女帳戶中可能已流入他人被騙的贓款，然後以貸款手續費或預扣利息的名義，被指示要再匯給或面交給假扮貸款公司的詐騙集團，研判林女可能被利用為洗錢的工具。警方檢視林女存摺發現，林女已將名下不動產設定抵押向銀行貸款60萬，並全部迅速提領，可能已陷入詐騙集團的代操假投資手法。經過仔細查證，林女突然感到錯愕，才暫且打消提款的念頭，希望林女這次會驚覺到受騙。另外，林女丈夫接獲通知趕到銀行，透露林女之前曾遭詐騙，如今又把房產拿去抵押換錢，急得不斷拜託員警「不要讓她匯出去」。臺中市清水警分局表示，許多民眾會從網路得知諸多借貸資訊及管道，在有資金「急用」的困境下，較無時間及耐心去查證真實性，詐騙集團就將騙來的贓款「借貸」給被害人，再藉故讓被害人領出交給詐騙集團，被詐騙集團利用為洗錢工具，籲請民眾要小心。面對此類網路借貸訊息，要仔細求證，建議盡量循實體管道借款，並善加利用165防詐騙專線或110報案專線諮詢，避免被騙。
「台灣神皂」7年狂吸近6億 凱強生負責人遭羈押禁見
凱強生公司以標榜全球唯一的「台灣神皂」，吸引不特定民眾投資。橋頭地檢署調查發現，童姓主嫌與同夥利用「保證獲利、發放現金」等方式吸引投資者，7年不法吸金達5.9億元。檢察官訊後認為童男涉嫌重大，且有逃亡、串證之虞，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准。檢方調查，童嫌與林姓嫌疑人自2017年起，以凱強生等3家公司的名義，舉辦說明會講課招攬，或透過公司業務員推展「3萬9000手機打卡專案」、「6000消費專案」等投資方案。童嫌等人還透過保證獲利及每月發放現金、提供國外旅遊等話術，吸引投資者。嫌犯還透過台北及高雄營業所舉辦說明會，吸引不特定民眾投資號稱號稱純天然、可食用、可治療皮膚病及老人斑，單顆要價5000元的「台灣神皂」。由業務員收取款項，以現金存款或網路轉帳方式，匯入凱強生等公司戶頭，累積金額達5億9000萬元。橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇、檢察官陳韻庭指揮法務部調查局高雄調查處，成立專案小組，於9月6日執行搜索後，傳喚童姓負責人與林姓經銷商等人到案說明。檢方訊後認為童嫌涉案重大，且有逃亡、勾串共犯或證人之虞，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准；林姓經銷商則以25萬元交保。全案持續追查中，橋頭地檢呼籲受害民眾儘速報案提供證據。
解密不動產詐騙3案例 9成民眾不知道「這招」可自保
市蓬勃發展，不動產詐騙手法也層出不窮。了解不動產詐騙的常見手法和防範措施至關重要，踏取國際開發副總詹博宇分析3件案例，探討不動產詐騙的多種形式，揭示其背後的操作手法，並提供實用的防詐建議，幫助讀者在房地產交易中保護自身權益。從不同面向預防詐騙，多方查證才不會落入詐騙集團的魔爪。（圖／踏取國際開發提供）案例一：《假借兌獎名義，詐取個資》近期有多起詐騙案透過「個資盜取」延伸。其中嫌犯會持假中獎的高級餐券/禮券等，以代為兌換名義取得民眾身分證件影本，進而調查被害人名下房產並開始鎖定目標。嫌犯偽造被害人簽名的鉅額本票、借款契約前往調解委員會，主張被害人欠款，要求被害人房地產過戶抵債。而後再請共犯假造「欠債人」(被害人)授權書，當著調解員的面，開始進行奧斯卡般的演技，假裝正在進行債務調解。最後拿著第三方認證的調解書前至地政事務所辦理過戶，而被害人就會在完全不知情的情況下，丟掉了珍貴的不動產。案例二：《房東要小心，戶籍地可別設在出租地！》不少案例中發現，有心人士會看坊間出租物件，信箱中是否有積欠房東信件，若是發現房東將戶籍地設置於此，便會主動承租，甚至會以高於行情價「熱情承租」。一般來說若是房東未將戶籍地遷出，則會請房客代收，而貓膩就藏在此處！因為不法房客會偽造房東鉅額本票，並且向法院申請裁定。法院會將本票裁定的通知雙掛號寄到戶籍地，但因戶籍地同房客居住地，所以一旦房客惡意藏匿信件，房東將被蒙在鼓裡，導致未能在時間內提出抗告。結果，房客就順利地向法院聲請裁定並准予強制執行，拍賣房東的房子。案例三：《不動產也有甜甜價？買房資金全落個人口袋！》房價不斷攀升，如果能以市價打8折的金額購入房產，你是否會心動呢？許多詐騙集團以「內部員工價」名義，向民眾謊稱能夠出售低於行情的不動產，並以「節省仲介費」為由，引導民眾在非正式場所簽約（非銷售中心或建商公司），最後誘使民眾將款項匯入私人帳戶。上面3個案例屢見不鮮，到底該如何預防不動產詐騙？又該如何防止房屋被移轉？踏取副總詹博宇建議這5點你一定要牢記，並且轉發、協助家中長輩們了解：第一點：不隨意留下個資。詐騙集團常以電話/LINE假造身份，以各種優惠、查訪名義套出民眾個資。請務必再三進行確認，特別是身分證字號、身分證照片/影本，不宜隨意洩漏與外人。第二點：確認交易對象身份。在買賣不動產時，應留意匯款對象，不肖人員常以詐術誘騙買家匯款至私人帳戶，且慎選可信賴之建商，並積極查詢建商相關案例與新聞。如欲購買預售屋，亦可上預售屋實價登錄查詢是否有「一屋二賣情形」。此外詐騙集團也時常假冒地政士（代書）來取信於民眾，可向地政士公會洽詢其執業情形，或上「地政士資訊系統」查詢合法執業地政士。第三點：前往地政事務所免費申辦「地籍異動即時通」。地籍異動即時通的功能在於，申辦後如遇有申請買賣、拍賣、贈與、信託、抵押權設定、書狀補給、查封、判決移轉等12種情形。只要名下的不動產被申請登記時，在「收件」及「異動完成」這2個階段，都會以簡訊或email通知權利人，讓民眾能在第一時間知悉不動產權利異動通知，方能立即採取因應措施，不讓有心人士得逞。第四點：確認匯款帳戶是否與公司名或賣家相同，亦或是協議匯款至第三方信託履約專戶。務必要有明確的金流，並盡可能不用現金交付，倘若非得如此也必需取得收據或合約，且保留收款方身分證或公司營登及大小章。第五點：盡可能不做非公開的交易，因為透過建商、房仲業等公司都可親至公司設立之辦公室簽訂合約，並取得簽約人與該地區主管之身分資料（如名片），可反察核（親自、電話、信件）確認該人員任職該公司，且交付款項也務必以簽約方公司戶為主。自2016年推出至2023年止，以台北市為例，地籍異動即時通的申請率不到1成。踏取副總詹博宇也表示，在實務上洽談許多名地主，坐擁高額不動產數筆，然卻鮮少有人知道這項服務，實在是非常可惜。許多長輩們平時雖處事謹慎，然偶也難保百密一疏。若能提前申請地籍異動即時通，則能即刻阻止有心人士以不法方式偷偷移轉過戶。不動產詐騙無處不在，不法分子雖不斷更新詐騙手法，然換湯不換藥，其中根本核心皆為「竊取個資、偽造身份、以利誘之」。因此事先預防、選擇正規管道、核實交易對象的身份並尋求專業建議，不被顯而易見的利益所蒙蔽，方能保護自身權益。
星生意／「伊林新星」璽皓高中開始教課 20歲成空中教室CEO
「伊林新星」璽皓演藝事業正起步，他還有世界氣球大賽季軍、空中教室「懸．浮 Suspension Studio」CEO等隱藏身分。其中，最引人注目的是，他曾在去年10月身穿「黑衣」，被時報周刊CTWANT捕捉與啦啦隊女神熊霓共進晚餐、騎車載女方到招租店面看房，原來2人透過綜藝節目結緣，而熊霓正是璽皓旗下簽約的老師之一。因為合夥人臨時退出，璽皓一度壓力大到睡不著，好在以前學生挺他過難關。（圖／林士傑攝）璽皓透露，他和熊霓去年在《超級夜總會》相識，當時璽皓表演擅長的空環，而熊霓則是跳國標舞，之後2人又在《最強綜藝秀》同台，逐漸熟識。早在早在2020年有授課經驗的熊霓，當時向璽皓表明想開教室，希望網羅璽皓到自家教室當老師，怎料卻被璽皓搶先一步，「我就問她『要不要來教』，熊霓自己也很喜歡教課，就答應了。」正因如此，後續才會延伸出，他載熊霓吃飯、看店面等緋聞。璽皓和熊霓都是胡瓜節目班底，兩人結為好友，他也邀請熊霓來教課。（圖／翻攝自臉書）璽皓與熊霓曾一起走上金鐘紅毯，也曾被本刊直擊一起去看店面。（圖／翻攝自璽皓IG）新聞爆發當天，璽皓一早被訊息轟炸「你上新聞了」，當天剛好他和熊霓都要錄製《大集合》，「我是跟她一起坐在高鐵上看新聞，那時我們滿慌的，嚇到想說什麼意思？」他透露熊霓狀態不佳，「她超不OK，壓力很大一直哭」，還心疼護好友：「我覺得她心理狀態不太好，所以先不要報她了！」而熊霓雖然還是他的簽約老師，但近來忙於球團暫時停課，日後會重返授課崗位。從高二開始學習空中環的璽皓，高三便考取師資證照。雖然年僅20歲，卻教過許多學生，他坦言原本是想大學畢業再創業，去年8月遇到志同道合的合夥人，便把人生規劃提前，璽皓為成立教室貸款200萬，但籌備過程中，合夥人因理念不同退出，導致資金缺口100萬，「但我的合約是簽300萬預算，所以我要再生出100萬，積蓄全壓下去也不夠，公司戶頭跟我的戶頭都是0，很焦慮，都沒辦法好好睡覺」。多才多藝的璽皓，是老闆也有教課。（圖／翻攝自璽皓IG）璽皓細數，教室旗下多達50多位老師，種類多元包含地面、空中、鋼管及舞蹈，所以給月開銷之大，「我每個月要繳36萬，包括房租、老師成本、人事成本，因為我們是合法經營，3個月的發票稅已經繳到10幾萬。」好在璽皓從前的學生大力相挺，他10月賣課拿到預繳金後，隨即得以緩解這個窘境。雖然歷經資金短缺等高壓時期，但今年3月「懸．浮 Suspension Studio」已正式步上軌道，璽皓感慨：「（這些事）我都是被迫懂得，出來當經營者一定要瞭解方方面面的事情，壓力太大要逼迫自己成長，因為沒人能幫助我。」現在的他不僅有能力償清貸款，也物色好在三重先嗇宮站附近開分店，預計在12月開幕。年紀輕輕就開業授課，璽皓背負極大的壓力，也讓他快速成長。（圖／林士傑攝）展店速度驚人，全賴璽皓遠大的目標，他說：「我們主要是以高空特技為主，所以希望有更高更大的空間讓我去規劃，希望空間不只能上課，也可以給馬戲特技表演圈出借使用。因為我學表演的，不想純賺錢，讓自己過得爽，而是這圈子可以越來越好。」而他也透露自己的「終極目標」，是4年後開設藝術行政的公司，用專業幫助馬戲特技發揚光大，等副業變成被動收入，就能專心投入演藝事業。教室開幕不到半年，璽皓已規劃12月在三重開設分店。（圖／林士傑攝）
沒收到年代旅遊包機費 越竹航空將提假扣押「聘僱年代員工」
年代旅遊（美加國際旅行社）丟包風暴持續延燒。越竹航空當時基於人道考量派機接送富國島旅客回台，但年代旅遊始終未結清包機款項，因此越竹航空台灣代理慶澤旅行社今（19日）召開記者會，說明將對年代旅遊進行假扣押，並聘僱年代旅遊員工。越竹航空說明：富國島春節丟包事件本公司越竹航空台灣區總代理至今未收到美加國際旅行社(年代旅遊)的包機款項，越南越竹航空基於消費者權益及人道主義立場將旅客順利載返回台。當初考量如果沒有將客人帶回，春節期間旅客將不知需要多久時間才能有292席機位轉機到台灣。年代旅遊負責人林大鈞2月13日下午1點在越竹航空會議室，在包括觀光署、旅行業品質保障協會等出席者等各單位人員見證下立下字據，內容聲稱年代旅遊公司戶頭有足夠資金支付包機款，因逢年假期間銀行無法作業支付我方包機款項，承諾於假期後首個工作日2月15日下午3點前將包機款匯入我方收款專用帳戶，然而林大鈞至今2月19日仍無法支付款項履行承諾。後續本公司將採取必要的法律途徑。目前年代旅遊因嚴重違反《發展觀光條例》及《旅行業管理規則》規定已遭觀光署勒令停業並被旅行業品質保障協會開除。年代事件造成許多人傷害及憤怒，其中包括旅客、政府、協會單位工作人及努力經營的中小型旅行社，希望不要因1顆屎而壞了整鍋粥，絕大多數旅行社還是盡良善之責的誠信經營。另外，張志嘉董事長在瞭解整個年代旅遊問題時，發現除受害旅客，還有一群被迫害及需要面對巨大壓力的職員，年代旅遊許多員工在此事件期間求助於張董事長，並透露他們已經很久沒有拿到奬金，也擔心害怕2月薪資無法如期發放，更多憂慮的是接下來的工作保障。張董事長聞訊立即聯絡相關企業「慶澤旅行社」執行高層，並且獲得立即決議，同意將年代旅遊大部分的員工於3月起至慶澤旅行社入職，強調以尊重、友愛共同創造幸福工作環境，慶澤旅行社執行副總陳姵清表示，受年代富國島事件影響的旅客及其他年代旅遊顧客皆能在這裡得到最佳的服務品質及保障。張志嘉董事長表示，在觀光產業30年間觀察到所有旅遊從業人員最終立場都是努力於成就旅客旅行幸福感，並在經營過程中實保障消費者權益，希望大眾不要因此事影響其他旅客與旅行業者信任感，交通部觀光署、民航局、消基會等相關法規上都有明確記載這項政策的重要性。做為旅行業經營者需要善盡職責負起社會責任，遵守各行政部門單位機關規定，並共同維護航空觀光作業秩序法則。
一夜之間銀行存款突多出26億元！ 她無奈嘆：沒有驚喜只有驚嚇
沒有驚喜，反倒變成驚嚇！馬來西亞有名女子的銀行帳戶在一夜之間，突然多出4.04億馬幣（約26億元台幣），其原因並不是因為中了彩券，而是因為銀行疏失，且連帶帳戶也被封鎖，導致她3天無法發薪水給員工，為處理此事，她不得不每天都到銀行報到，最後她則上網發文並標註該銀行高層，戶頭才獲得解除封鎖。綜合外媒報導，馬來西亞人力資源論壇（Malaysia HR Forum）的聯合創始人哈菲扎（Hafidzah Abdullah）29日在社群網站「領英」（LinkedIn）發文透露，銀行帳戶竟在一夜之間，突然多出4.04億馬幣「你們可能認為我中了彩票，對吧？但實際上這是故障。」哈菲扎的銀行帳戶在一夜之間，突然多出4.04億馬幣。（圖／翻攝LinkedIn Hafidzah Abdullah）她解釋，馬來亞銀行誤將近4.04億馬幣的款項存入她的個人戶頭，且還無預警封鎖了其帳戶，就連公司戶頭的身份驗證都無法使用，且鬧出烏龍後，導致她3天無法發薪水給員工，她為解鎖帳戶，必須親自前往臨近的馬來亞銀行分行，過程花費了很長時間。此外，她提到銀行還要求她到其他分行，讓她感到十分不便，最後她則在文中標註該銀行高層，並促請銀行給予回應，目前，銀行已經採取進一步的措施，以協助哈菲扎，其戶頭也在稍早解除了封鎖。馬來亞銀行1日則強調「沒有客戶數據受到損害」。
高雄角頭組水房冒正妹騙不完 2男遭拘禁毆打慘淪人頭！警逮26人
高雄市鳳山1名27歲許姓角頭，籌組水房專替「假投資」詐團提款、轉帳洗錢，該水房為取得人頭帳戶，以徵才方式將2名被害人騙到民宅拘禁毆打，長達約1個月，直至2人所提供帳戶遭警示，無法使用，才將他們釋放。刑事局偵九大隊第一隊獲報後，經長期追查蒐證，日前陸續逮許男等26人送辦。警方調查，許男籌組水房專替投資詐團洗錢，他出資成立人頭公司及申請銀行公司戶，更以徵才方式，招募缺錢民眾擔任旗下車手和人頭戶，其中車手部分，如到銀行臨櫃、ATM提領贓款，每筆可分得1千元至2千元酬勞；而人頭戶，民眾來求職就被集團成員拘禁於民宅，其中2名被害人去年4月間前來應徵，未料被帶到鳳山一處民宅拘禁，不但被迫交出手機、銀行帳戶、提款卡與網路銀行帳戶等資料，還被毆打凌虐約1個月，直至帳戶遭警示才被放走，集團成員手段相當凶狠。刑事局偵九大隊分析假投資詐欺案件，先發現與許男勾結之投資詐團，該團鎖定LINE等社群軟體，以美女正妹頭像的假帳號接近被害人，熟識後再介紹假金融機構人員，引導下載詐騙APP並用各種話術進行假投資詐騙。警方深入追查詐團洗錢人頭帳戶資料後，後續鎖定許男為首之水房，自去年底至上月間，共發動4波拘提搜索行動，逮捕許男與旗下轉帳、車手、人頭帳戶等共26人，查扣犯罪聯絡用行動電話、改造槍械1把與存摺、提款卡等贓證物。經查，假投資詐團之被害人數15人，財損逾千萬元，訊後依《詐欺》、《洗錢》、《組織犯罪》等罪嫌將許男等人送辦。
桃園通達電腦停車大火燒掉33輛電動機車 18輛全毀只剩骨架
桃園市蘆竹區華通電腦公司今上午傳出火警，消防隊獲報趕抵現場，發現現場有33輛電動機車毀損，其中18輛全毀，燒得僅剩下骨架，起火原因仍有待調查。桃園市消防局於11時39分接擭報案，稱蘆竹區大新路814巷的華通電腦公司戶外員工機車停車場起火，大竹消防分隊派出18名消防人員、6輛消防車及1輛救護車前往撲滅火勢。消防局表示，停放在戶外遮雨棚的電動機車共有33輛遭燒毀，其中18輛全毀、15輛半毀，全部皆無車牌，所幸無人員受困傷亡，至於詳細起火原因仍有待調查釐清。
快閃記憶卡大廠逃漏稅5800萬 公司負責人遭法院管收
快閃記憶卡大廠積欠稅款和健保費等款項達5800萬元，遭行政執行署新北分署查出，該公司員工多次提領公司現金高達8000萬餘元，公司還持續匯款至郭姓負責人的其他公司達3000萬餘元，新北分署聲請法院管收郭姓負責人，法官日前裁定准予管收。新北分署指出，62歲郭姓男子從2001年起擔任快閃記憶卡大廠的董事長兼總經理，調查局查出該公司沒進貨，卻取得其他公司的統一發票72紙，申報扣抵銷項稅額，遭財政部北區國稅局裁處營業稅及營利事業所得稅罰鍰，移送新北分署執行。行政執行官調查發現，該公司2007年底資產負債表上的銀行存款有867萬餘元，且2007年至2011年間公司持續匯款至郭姓負責人的其他公司3000萬餘元，公司員工還多次提領公司現金高達8000萬餘元，企圖規避執行。郭姓負責人辯稱公司帳冊資料因八八風災毀損，上述匯款的款項是公司向地下錢莊借來的，且不願提出具體清償計畫，新北執行分署聲請法院管收他後，法院開庭時，郭男坦承公司戶頭不能留錢，否則馬上就會被扣押，所以現金就領出來擺著，或者借他人的戶頭放著。法官今年4月18日第2次開庭後，裁定准予管收。新北分署呼籲欠款義務人應主動清償，切勿心存僥倖、規避執行而遭受管收。
被控非法集結、煽惑他人 黎智英等10人認罪！名下3私人公司戶口遭凍結
前年10月1日，香港壹傳媒創辦人黎智英、民主黨前主席楊森及何俊仁、支聯會祕書蔡耀昌等10名泛民參與「沒有國慶 只有國殤」遊行，分別被香港政府控煽惑他人參與、組織及明知而參與未經批准集結等罪。包括黎智英等人17日在區域法院分別承認煽惑他人參與、組織及明知而參與未經批准集結等罪。該案定於5月28日宣判。10名被告依次為香港民間人權陣線召集人陳皓桓、李卓人、前香港立法會議員梁國雄、何俊仁、楊森、前香港立法會議員何秀蘭、香港社會民主連線秘書長吳文遠、黎智英、香港葵青區議會主席單仲偕、蔡耀昌，承認於2019年10月1日組織未經批准集結。陳皓桓、何俊仁、楊森、吳文遠、單仲偕及蔡耀昌今早約9時先後抵達灣仔法院大樓。陳皓桓在法院外呼籲，香港人不要放棄民主自由，希望大家不論是6月4日或7月1日都繼續發聲。何俊仁則認為政府「秋後算帳」，但就算他們將要為本案的10.1集會或六四集會等失去自由，亦不會後悔。目前正因其他案件服刑的黎智英、李卓人、梁國雄及何秀蘭，從羈留室先後步進犯人欄時，旁聽者向他們揮手及高呼「加油」，黎智英向公眾回以「飛吻」，李卓人、梁國雄及何秀蘭亦有揮手作回應。此外，壹傳媒17日宣布暫停在香港交易所買賣，以待發出關於香港保安局公布有關凍結公司控股股東黎智英持有的資產，和本公司股權的聲明。香港保安局14日宣布凍結正被起訴涉嫌違反《香港國安法》的壹傳媒集團創辦人黎智英，所持有的壹傳媒有限公司股份，以及黎智英所擁有的3間私人公司於本地銀行賬戶內的財產。黎智英現時持有71.26％壹傳媒股份。壹傳媒行政總裁張劍虹早前表示，集團知悉黎智英先生持有的壹傳媒股份，及黎智英先生名下3間私人公司的銀行戶口被凍結，事件與壹傳媒集團戶口完全無關，集團及《蘋果日報》的運作及資金財務，絕不受影響。
加密幣賭局3／各國先後開徵高額交易稅 台採申報制
加密幣的熱絡交易，也引來蔡政府關注。就在Coinbase上市當天，銀行局以反洗錢、反詐騙為由，將加密幣交易所原本讓客戶的「隨意提領」設下「金額門檻」，單筆限100萬元、單日限200萬元、單月限500萬元；「OTC法人戶」（場外交易公司戶）則是單筆限200萬元、單日限600萬元，單月限3,000萬元。雖然「限領」已讓許多散戶及法人叫苦連天，豈料4月20日金管會又宣布，正式將加密幣交易納入洗錢防制範疇，7月1日起，加密幣投資將採實名制。對此，加密幣投資客「傑西」憂心地說：「我擔心的不是交易被相關單位發現，而是未來政府會針對這塊進行課稅，那原先的利潤就被政府吃走。」金管會4月20日宣布加密幣納入《洗錢防制法》，未來買賣加密幣將採實名制。圖為金管會主委黃天牧。（圖／報系資料庫）實際上加密幣無論海內外買賣獲利，原本就要主動申報，台灣將加密幣獲利歸類為綜合所得稅，採申報制；韓國則規定加密幣只要獲利超過2,000美元，就需繳納20％稅額；日本則是最高徵收55％稅金。國民黨前立委許毓仁前年就提出加密幣課稅的議題，只是監管機關至今還沒有明確的查核辦法。KPMG安侯建業聯合會計師事務所去年10月底提出，監管機關可能會依循跨境電商的方式查核。
假尹衍樑子2／身世太離奇！男蟲大伯顏清標姑丈侯友宜 還遭手榴彈恐嚇阻認父
擁有36E美胸的火辣直播主安安（化名，23歲），在IG上擁有30萬粉絲追捧，她想一圓歌手夢，卻慘遭詐騙損失百萬。安安控訴娛樂公司老闆鍾男（27歲）假裝是身價上億的公子哥博取信任，還吹牛有超狂家世背景，鍾男自述是尹衍樑私生子，得叫前立委顏清標大伯，稱呼新北市長侯友宜姑丈。更誇張的是，鍾男透露自己一度遭黑幫以手榴彈恐嚇，要求他不得洩漏自己身世。安安對鍾男年紀輕輕卻擁有上億身價，充滿好奇，問起鍾男身世，鍾男竟自爆表示，他是「潤泰集團」總裁尹衍樑的私生子，所以名字裡有個「尹」字，他還說因為尹衍樑不願承認他這個私生子，在他17歲生日當天，還安排一名黑道大哥上門，在桌上放兩顆手榴彈，脅迫他不能對外說出自己的生父身分，不然就會遭滅口。去年4月，鍾男透過1名經紀人找上安安，表示有意要找她組唱跳女團，該經紀人並不斷強調鍾男財力雄厚、願意砸錢培訓。（圖／讀者提供）鍾男還加碼吹噓，「顏清標是我大伯，侯友宜是我的姑丈。」他不但有個富豪老爸，政商關係緊密，黑白兩道通吃，「我連續3年都在竹聯幫幫主么么哥家吃年夜飯！」一連串的虛擬故事讓安安深信不疑，一步步踏進鍾男設好的圈套。自稱尹衍樑私生子的鍾男，聲稱自己年紀輕輕身價破億，還擁有8家公司，假裝貴公子來行騙。（圖／翻攝鍾男IG）安安回憶，鍾男表示組女團只欠東風，他的公司可出資2千萬，但安安和女團的另名成員Ｌ姓女子（Ｌ女）須再各出2百萬。她希望能一圓星夢，先匯款投一百萬進鍾男的公司戶頭，但沒想到這一切攏是假。安安認為鍾男這種騙人的渣男行為無法原諒，目前已經提告《詐欺罪》，要幫自己討公道。以火辣美艷著名的直播主安安IG上有30萬人追蹤，她出面控訴遭詐騙百萬，歌手夢碎。（圖／翻攝安安IG）對於指控，鍾男否認自是稱尹衍樑私生子身分，對於與侯友宜、顏清標有親戚關係一事，也表示「沒說過這樣的話」﹔反控被害人違約在先，還透過律師要求2百萬和解金，雙方已在訴訟，相信司法會還自己一個公道。